第一篇：銀行對公客戶經理助理實習心得

暑期實習心得

為期兩個月的暑期實習已經結束了，在這兩個月中，不管是在知識上，還是在感情上，我都收獲良多。

我這次的實習地點是在XXX，我的實習崗位是對公客戶經理助理，我的工作內容主要是協助對公客戶經理的日常工作。銀行對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力,從事銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。而我作為對公客戶經理助理，協助對公客戶經理的日常工作，就必須要了解和熟悉對公客戶經理的基本業務技能，才能在他需要我的協助的時候有能力協助他。

在實習的前幾天,我主要是了解和學習光大銀行對公產品和服務方面的知識和對公客戶經理的基本業務技能。在學習各種知識的過程中,我非常用心也非常吃力,因為我之前從來沒有接觸過這方面的知識，而這些知識點既多又細,不努力不用心的話根本不可能在短時間內熟悉它。而且對于一位銀行服務人員來說,任何一點細小的規定如果記憶失誤就可能釀成不可估量的后果，所以我不僅要熟悉這些知識還要熟練這些知識，這樣才有可能避免出現失誤。這一點也更加提升了我的學習難度。在學習新知識的同時，我也跟我的導師去辦一些他手下的業務，比如，開銀行承兌匯票，我的導師會先帶我走一邊流程，告訴我要準備哪些材料，怎么填寫表格，要去哪些部門簽字蓋章，為什么要做這個步驟……在這個過程中，我不止知道了怎么去開票，還鞏固了我所學習的新知識，將理論和實踐結合在一起，讓兩者相輔相成，共同發展。

對公客戶經理的主要職責有以下幾點：公司類客戶的營銷（包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作）；負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務,推動與客戶與各項業務上的深度合作；根據銀行發展戰略,培養優質客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業務經營指標；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素質；負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。我的導師主要的業務是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業核心客戶，通過分析汽車、工程機械行業供應鏈上采購、生產、銷售及消費等環節特點，根據其資金、票據、結算、貨物等流向，集成行業鏈上供應商、制造商、經銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產品。我作為實習生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當初質押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，準備好材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信用卡。除了前期的啟用和開票工作外，我也協助客戶經理做一些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司的財務報表，給已授信的公司做全面風險檢查，給未授信的公司做授信調查報告，等等。在協助我的導師做這些事情的時候，我不僅鞏固了我在學校學習到的財務知識和管理知識，還學習到了一些在學校學不到的知識，知道了怎樣在現行經濟的情況下分析一個公司的經營能力、管理能力、財務能力等各項指標，也了解了怎樣去防范公司風險，減少銀行不良貸款。新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經理經常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經理助理，我有幸也參與到了這個流程。首先，我們要對這個公司有一個全面的了解，比如,這個公司的主營業務，行業優勢，他所處的行業地位，他的經營狀況，他的上下游企業經營狀況，他的議價能力，他的財務狀況，等等。而這個了解來源于網上的資料和自己的實地考察，在公司的實習考察過程中，我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業投向，是否可以作為銀行客戶來發展。在確定可以發展這個客戶之后，我們就要與這個公司的高層聯系，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經理的溝通能力就體現出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個客戶。在確定好合作方案之后，客戶經理就回到銀行，先把公司資料錄入系統，然后撰寫授信報告上分行的預審會和信審會，在過了分行的預審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了，這個公司也就成了客戶經理的客戶。在外出學習的過程中，我學到了許多與客戶相處和談判的知識，加深了對光大銀行產品的了解，鞏固了產品知識，也大大的增長了見識。

作為一名一直生活在大學校園的學生，這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。另外，我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，不懂的事情就要向別人學習，不合規的事情堅決不做。

然后，我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習，我最開始什么也不懂，都是經理他們一點一點交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我，所以，他們都只是先教我一個大概，然后我在工作中遇到了問題，再去問他們，這樣既加深了我對所學東西的印象，也促進了我們之間的交流。在交流中學習，在交流中進步，也在交流中融合，形成一個團隊。由于一個完整的任務需要大家分工合作來完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問題，大家才能齊心協力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學不到的，要在工作中慢慢地學習積累。

最后，還要有明確的職業規劃。現在我已經大四了，也有了比較明確地職業方向，那就是銀行業。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中，不斷地了解現在社會所需要的金融人才應具備什么樣的素質，從現在開始又可以做哪些方面的準備。所以今后還要抓緊時間努力學習銀行相關知識，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使自己具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才能更好的為客戶服務，為銀行創造業績，實現自己的人生價值。

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”初讀此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內涵。實踐出真知，理論只有聯系實際才能發揮它應有的功能。在銀行里每一個人都是我的老師，我要學習的實在太多太多，不僅是專業技能，還有職業精神和社會經驗，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎，也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。

俗話說，千里之行，始于足下。基本的業務知識往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其是顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要比大學本科生大，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本任務的能力與比較系統的專業知識，這才能使我們的學習與實習達到利益最大化。我認為這兩個月的實習對我今后走向社會起到了一個橋梁的作用，是我人生的一段重要的經歷，也是一個重要步驟，對將來走向工作崗位也有著很大的幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位的規章制度，與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹，好的習慣也要在實際生活中不斷培養。這一段時間所學到的經驗和知識大多來自銀行同事、老師和領導的教導，這是我一生中的一筆寶貴財富。這次實習也讓我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的關系是很重要的。做事首先要學會做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現代社會的做人的一個最基本的問題。對自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西還有很多很多。我只有通過不斷實踐，才能使自己更加成熟。

第二篇：銀行客戶經理助理實習報告

XX銀行XX分行暑期

實習報告

實習部門： 實習生： 實習時間：

我是XX，來自于XX大學XX專業，將于XX年6月畢業。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開始了為期XX月的實習期。

一、實習工作內容

實習的第一天，XX老師向我介紹了XX部門的一些基本情況，讓我對接下來的工作有了基本的概念。接著我便跟隨部門XX老師和XX老師來到了我們深耕的市場，也是我們的戰場——XX市場。該市場由A區——G區共7個品牌商品經營專區組成，是我國XX較大的食品批發市場。到達市場后，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪客戶，對于老客戶，主要是了解他們對于我行產品的需求以及建議，做好貸后服務；對于新客戶，就是為其講解XXXX的優勢、特點以及授信條件，促成潛在客戶的合作意向。對于已經達成合作意向的客戶，協助客戶經理對其進行貸前檢查和授信資料的收集，并在現場利用PAD錄入系統，上報信貸工廠進行審批。

授信審批通過之后，客戶需要到我行營業部進行開卡以及面簽。面簽之前需要準備齊所有的必要資料，比如征信報告，銀行流水，現場照片，法院被執查詢等等。待客戶到達行里之后，還需將其所帶證件原件全部復印才算資料完整。第一次面簽就是這樣在XX老師的帶領下邊做邊學，最終也算是順利地完成了。

對于老客戶需要進行貸后風險現場排查，在XX老師的帶領下，我們來到了各個客戶的店鋪里，了解客戶目前的經營狀況，發現并排除潛在的風險。同時聽取客戶對于產品的建議和意見，以便于日后加以改進。

二、實習心得體會

在這兩個月的實習過程中，我逐漸對銀行有了更深入更新的認知，包括銀行的部門機構設置、主營業務、業務流程等。回顧兩個月的實習時光，既有成功后的欣喜和激動，也有挫敗后的失落和無奈，在部門各位老師的諄諄教導下，我在收獲業務技能的同時，內心也經歷著微妙的成長。XX老師是一位平日里比較嚴肅的人，但是他的業務能力卻是最強的，營銷的方法和話術有自己的一套體系，跟著X老師跑市場的過程中收獲最多，業務能力得到了快速的提高。XX老師對待工作是十分嚴謹的，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識到了注重細節的重要性，尤其是在銀行這種開展金錢游戲的機構之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客戶侃侃而談、談笑風生的過程中便與客戶達成合作意向，拿下一單業務；同時XX老師對于我行的IT系統平臺也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領悟到，與客戶交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客戶進行走心的溝通，才能獲取客戶的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，并且經驗十分豐富，能夠靈活的應對客戶的各種問題。尤其是電銷時，與客戶進行首次溝通的過程中，能夠抓住客戶的需求，輕松應對客戶的刁難。這讓我認識到了豐富的從業經驗是多么的重要，獲得有效的經驗不僅要靠勤奮，更要善于總結，才能最終形成自己的東西。

總而言之，跟隨各位老師學習到了一個優秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等等。

兩個月的時間轉瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高，更多是一種學習能力。十分感謝XX銀行能夠給我這么一個大平臺讓我了解銀行，了解金融業務；更要感謝部門各位老師的悉心教導，使我快速提高了業務技能并對銀行業有了更深刻的認識。實習結束之后又是一個新的開始，在新的起點上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應有的努力。

第三篇：銀行客戶經理助理實習報告

實習報告

蘭州商學院隴橋學院 財政金融系 2012級財政班 王鈺

實習單位：上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行 實習時間：2015年1月19日----2015年2月8日

實習目的：通過在上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的實習，掌握基本的銀行信貸業務，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。

實習崗位：客戶經理助理 實習內容：

（1）了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點等。

（2）學習了解個人客戶經理業務的分類和范疇。（3）學習了解個人貸款報批材料具體內容，協助整理和填寫個人貸款報批材料，學習一手房按揭貸款、個人消費貸款和個人綜合授信等的異同。

（4）錄入 信息，計算客戶每月流水等。

（5）整理個人擔保購房借款合同，做出分類統計表格，便于日后工作。（6）學習抵押合同的填寫，跟隨經理在蘭州市住房保障和房地產管理局辦理住房抵押。

（7）學習《個人貸款合同》的填寫，協助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。

（8）和行長、經理們一起參加了創新360樂活公益迎春年會，整理資料，發放宣傳福袋，協助經理為客戶宣傳講解浦發銀行具體業務，了解客戶需求等。

（9）學習了解個人銀行客戶關系管理系統。

實習階段表現評價：

實習收獲與體會：

通過這次畢業前的實習，讓我對上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的基本個人信貸業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，也為我今后踏入社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。我覺得盡快完成自己的角色轉變是非常重要的。

其次，在整個信貸業務辦理的過程中我體會到貸款工作是一個注重細節的工作，一點小的錯誤，就可能發生貸款風險。因此，無論在學習還是工作中，我們都不能忽視細節的重要性。在貸款業務方面，通過對貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營業執照、征信記錄和面談記錄等，使自己對整個貸款業務有了一個感性的認識，雖然這些都是基礎的業務，但卻是貸款真實有效的關鍵環節。另外專業技能與實際相結合也是客戶經理必備的素質。在調查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客戶溝通是了解客戶的關鍵。客戶經理憑借自己所知道的知識和能力來分析、解決問題。如果客戶經理的知識面不廣，對于客戶所經營的行業只是一知半解的話，那么就很難判斷客戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學習到一個優秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等。客戶經理了解各方面的知識并且能結合實際，為客戶做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學的知識與實際問題相聯系，將是我以后學習的一個重要項目。

最后，還要有明確的職業規劃。所以今后在學習之余還要抓緊時間努力學習銀行相關知識以充實自己，相信只有這樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。

第四篇：銀行客戶經理助理個人實習報告總結

銀行客戶經理助理個人實習報告總結

時光匆匆,我在浦發銀行當客戶經理助理已經有四個月了.回顧其中的點點滴滴,有成功后的欣喜和激動,也有挫敗后的失落和無奈.在科長的諄諄教導下,我在收獲業務技能的同時, 內心也經歷著微妙的成長.在實習期間,我接觸了一些辦公用品,如傳真機,碎紙機,打印機,掃描儀等,掌握了 這些機器的基本操作, 了解了我行的基本情況.同時在此期間我也學到了許多更有用的東西.開始實習時,剛進入陌生的環境難免會有些緊張,不知道該怎么辦.是同事們友善的微 笑緩解我的尷尬.大家都很有禮貌,不管大事小事都要說聲謝謝.作為客戶經理助理,任務比較瑣碎繁雜,指導我的老師教我,做事情要分主次,有條理.說著容易,做著難.每天要發傳真,復印,整理廢舊紙張在利用等,手頭有多件事情需要完成，更重要的是要替客戶經理辦理貸款，承兌等銀行重要的業務，當然這時候就要將重要的事情放在首位,把所有事情的主次順序排好.這樣就不會亂.要“分主次,有條理”是做好事情的關鍵,這次實習讓我 更加深了對這句話的理解.實習是我步入社會前的第一課,教會我怎么待人接物,如何處理各種事情.雖然在短短 的４個月里看到的只能是工作的一個側面, 學習的只能是一些初步的方法, 但這些對于我是 非常重要的.這次實習告訴我,在社會這個大學堂里我還是一個小學生,還有很長的路要走.要抱著 謙虛謹慎的態度,無論大小認真踏實的完成每一件事,走好每一步.通過實習,我有信心,未來的路我能更好地走下去!確實如此,財務工作是一項看似簡單但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和細心.所 以我一直都在培養自己這方面的能力.剛開始時,幾乎每一天每做一件事都要犯錯,但是漸漸 的在各位同事的幫助和指導下,我已經慢慢從常犯錯,減輕到少犯錯,犯小錯,并爭取不犯錯.我把每次犯錯都做為對自己的一次警示,更是做為自己邁向成功的一道道關卡,人生不拒絕 犯錯,重要的是看待錯誤的正確態度和之后的自省.老板和同事的信任,不到一但由于是在一些簡單的業務中我漸漸培養自己專注和細心的能力.因為我覺得業務可以學, 但性格是需要慢慢培養和塑造的.它需要一個過程,更需要一份恒心。

４個多月的時間轉瞬即逝,但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高,更多是一種精又是一個新的開始,在新的起點上,我將重新審視自己,不 斷的給自己充電,在提高業務能力的同時,加強技能。

第五篇：銀行客戶經理助理個人實習報告總結

銀行客戶經理助理個人實習報告總結

時光匆匆,我在浦發銀行當客戶經理助理已經有四個月了.回顧其中的點點滴滴,有成功后的欣喜和激動,也有挫敗后的失落和無奈.在科長的諄諄教導下,我在收獲業務技能的同時, 內心也經歷著微妙的成長.在實習期間,我接觸了一些辦公用品,如傳真機,碎紙機,打印機,掃描儀等,掌握了 這些機器的基本操作, 了解了我行的基本情況.同時在此期間我也學到了許多更有用的東西.開始實習時,剛進入陌生的環境難免會有些緊張,不知道該怎么辦.是同事們友善的微 笑緩解我的尷尬.大家都很有禮貌,不管大事小事都要說聲謝謝.作為客戶經理助理,任務比較瑣碎繁雜,指導我的老師教我,做事情要分主次,有條理.說著容易,做著難.每天要發傳真,復印,整理廢舊紙張在利用等,手頭有多件事情需要完成，更重要的是要替客戶經理辦理貸款，承兌等銀行重要的業務，當然這時候就要將重要的事情放在首位,把所有事情的主次順序排好.這樣就不會亂.要“分主次,有條理”是做好事情的關鍵,這次實習讓我 更加深了對這句話的理解.實習是我步入社會前的第一課,教會我怎么待人接物,如何處理各種事情.雖然在短短 的４個月里看到的只能是工作的一個側面, 學習的只能是一些初步的方法, 但這些對于我是 非常重要的.這次實習告訴我,在社會這個大學堂里我還是一個小學生,還有很長的路要走.要抱著 謙虛謹慎的態度,無論大小認真踏實的完成每一件事,走好每一步.通過實習,我有信心,未來的路我能更好地走下去!確實如此,財務工作是一項看似簡單但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和細心.所 以我一直都在培養自己這方面的能力.剛開始時,幾乎每一天每做一件事都要犯錯,但是漸漸 的在各位同事的幫助和指導下,我已經慢慢從常犯錯,減輕到少犯錯,犯小錯,并爭取不犯錯.我把每次犯錯都做為對自己的一次警示,更是做為自己邁向成功的一道道關卡,人生不拒絕 犯錯,重要的是看待錯誤的正確態度和之后的自省.老板和同事的信任,不到一但由于是在一些簡單的業務中我漸漸培養自己專注和細心的能力.因為我覺得業務可以學, 但性格是需要慢慢培養和塑造的.它需要一個過程,更需要一份恒心。

４個多月的時間轉瞬即逝,但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高,更多是一種精又是一個新的開始,在新的起點上,我將重新審視自己,不 斷的給自己充電,在提高業務能力的同時,加強技能。