第一篇：商賬催收年終總結報告

2014年催收員年終總結報告

白駒過隙，來到公司也半年了，從菜鳥催收員成長為老鳥催收員，經手了幾百個案子，了解了幾百種案情，分析了幾百個債務人，發現做催收也是一門學問，一門考驗我如何分辨真實與謊言、如何選擇順勢或逆勢、如何處理事實和狡辯、如何戰勝自己和敵人的大學問。做的好與不足，都已成為過去，重要的是如何在即將到來的一年中發揚自己的長處改善自己的不足，以迎接未來更大的挑戰。現將過去工作中的事情向領導匯報，希望領導批評指正。

一，業績總結。

2014年7月份至2014年12月份，總回收金額466254.5元，為公司創造傭金62059.5元，為部門創造業績62059.5*0.7=43441.65元。對于這份成績單，自己都很不滿意，有愧于公司領導的信任和栽培。

二，工作總結。

在工作中，經常會碰到債務人說馬上付款，這些人中的絕大部分是不能在三天之內付款的，原因有兩類，一類是：忘了付款、財務忘了付款、老板沒有簽字等等；另一類是打馬虎眼、找托詞。對付這類還算友善的債務人，先不著急發飆，接下來要做的是問清沒有及時付款的原因以及了解公司大體狀況，付款人是誰？公司賬上有沒有錢？工資能否正常發放？領導知不知道欠款的情況？負責付款的最高領導是誰？這些情況了解之后再要領導的聯系電話，最好是手機和郵箱。順便核實一下地址、工商登記資料。

接下來的是直接找付款的最高領導，找其他人都是浪費時間。俗話說“閻王好見，小鬼難纏”，在催收過程中很多時候碰到的都是小鬼，銷售部（采購部）推付款要找財務部；財務部又說流程還沒走到她們這里，要銷售部去走完流程再找她們。還有一個有必要提到的，那就是前臺，前臺這個不可或缺的角色是萬萬不能得罪的，她在公司的體系中是沒有一點話事權的，但卻是公司信息最靈通的，哪個部門負責、該找哪位領導前臺最清楚，包括他們的電話。前臺這類人，我們稱之為“綿羊”，一般情況下是很好對付的，直接說事找誰負責就可以。碰到個別厲害的，能用各種理由借口擋住我們，我們也無法核實真實情況，這時候就需要曉之利害、道之以德理、威之以利益，這類人我們稱為“狐貍”。銷售部和財務部兩個并列的部門，或多或少都有互掐的苗頭，至少不會有闔家歡樂一家親那么深層次的友好關系，對付他們一個反間計就差不多了，打銷售部一巴掌，給財務部一顆糖，馬上就能找到最后的BOSS。

和領導通話要保持最起碼的尊敬態度，再怎么說也是領導，肯定有過人之處。碰到行事果斷、視野遠大這類領導，一般都能順利解決付款問題，這類人我們稱之為“鷹”。碰到那種又好面子又不解決問題的領導，要是他軟硬不吃，我們可以通過其他途徑來達到目的，比如讓他的客戶來通知他欠款的事情，這類人我們稱之為“驢”。擁有“驢”這類領導的公司也多半規模不大，經營狀況不是很好，還款能力大打折扣。在2015這個嶄新的一年，我會不斷學習、積極進取，不斷提高業務能力，不斷擴充行業知識，以到達催收高峰。一方面是提高電話催收能力，通過案例分析、反復推敲債務人心理、聽催收錄音、模擬對話等方式來提高自己的水平。另一方面是提高信函催收能力，通過學習催收大師信函催收教程，工作中的寫函培訓按照多寫、多看、多參照進行，寫出自己的風格。為公司創造利益，才能為自己創造利益。也祝公司事業順利，在2015年掙個缽滿盆盈！

Xxx 2015-01-13

第二篇：2015年催收員年終總結報告

2015年催收員年終總結報告

2015年催收員年終總結報告

白駒過隙，來到公司也半年了，從菜鳥催收員成長為算是老鳥催收員，經手了幾百個案子，了解了幾百種案情，分析了幾百個債務人，發現做催收也是一門學問，一門考驗我如何分辨真實與謊言、如何選擇順勢或逆勢、如何處理事實和狡辯、如何戰勝自己和敵人的大學問。做的好與不足，都已成為過去，重要的是如何在即將到來的一年中發揚自己的長處改善自己的不足，以迎接未來更大的挑戰。現將過去工作中的事情向領導匯報，希望領導批評指正。

一，業績總結。

2015年8月份至2015年12月份，總回收金額457338.96元。對于這份成績單，自己都很不滿意，有愧于公司領導的信任和栽培。

二，工作總結。

在工作中，經常會碰到債務人說馬上付款，這些人中的絕大部分是不能在三天之內付款的，原因有兩類，一類是：忘了付款；另一類是打馬虎眼、找托詞。對付這類還算友善的債務人，先不著急發飆，接下來要做的是問清沒有及時付款的原因，家長知不知道欠款的情況？這些情況了解之后再給家里或學校打電話，順便核實一下地址。

接下來的是直接找客戶的家長，找其他人都是浪費時間。俗話說“閻王好見，小鬼難纏”，在催收過程中很多時候碰到的都是小鬼，花兒朵朵的客戶一百都是大學生有錢就還了 沒錢怎么要也是沒用沒錢；通知家長的話和客戶父母親溝通首先要核實客戶信息 確認是不是客戶父母親 信息都核實清楚地情況下和客戶父母親說出欠款的利害關系，碰到個別厲害的，能用各種理由借口質問我們為什么要給客戶貸款，我們也無法核實真實情況，這時候就需要曉之利害、道之以德理、威之以利益。

和客戶家長或導員通話要保持最起碼的尊敬態度，再怎么說也是客戶的家長和導員，肯定有能力幫忙還款的。碰到行事果斷的家長，一般都能順利解決付款問題。碰到那種又墨跡有態度蠻橫又不解決問題的家長，要是他軟硬不吃，我們可以通過其他途徑來達到目的，比如和家長說經法律程序來起訴貨或讓當地人去家里找，加大施壓力度。沒準也就能幫忙還款了。如果態度非常蠻橫的家長就不幫忙還款我們也實在沒辦法那就只能拖外包公司或起訴了。

在2015這個嶄新的一年，我會不斷學習、積極進取，不斷提高業務能力，不斷擴充行業知識，以到達催收高峰。一方面是提高電話催收能力，通過案例分析、反復推敲債務人心理、聽催收錄音、模擬對話等方式來提高自己的水平。另一方面是提高信函催收能力，通過學習催收大師信函催收教程，工作中的寫函培訓按照多寫、多看、多參照進行，寫出自己的風格。為公司創造利益，才能為自己創造利益。也祝公司事業順利，在2016年掙個缽滿盆盈！

馬麗穎 2016-01-13

第三篇：商協會總結報告2009~2010

2010-2011社團總結報告

承德醫學院社團聯合會商協會 承德醫學院社團聯合會商協會是在2010年3月15日申請成立，于3月27日正式成立的以提高社員理財、維權意識，提高社員創造能力，豐富社員生活，提高社員大學生活質量為目標的學生社團組織。在上級團委、社聯的關心以及幫助下，商協會不斷努力，為了走正規化社團道路，社團在一開始就嚴格執行相關社團章程，通過實踐摸索及學習優秀社團的管理工作經驗逐步改進社團不合理的工作方式，并逐步學習探索適應社團發展的一些優秀精品活動。

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承德醫學院物品交易會（承交會）記錄

時

間: 2011年4月28日 地

點:大學生活動中心

活動名稱：承德醫學院物品交易會，簡稱承交會 主辦單位：社團聯合會商協會

活動目的：提高理財意識，提高資源利用率，體驗自主理財的樂趣。

活動內容: 1 物品交易物品租借物品代購 活動進程: 1.2011年4月6~ 20日

招商，共有13家攤位

2.2010年4月21~4月27日 統計商位，租借場地，分配商位

3.2010年4月28日

商家入場，舉行活動

4.2010年4月29日

活動結束，整理物品場地

活動原則：

活動遵循公平、誠信、自愿的原則，以舊物交易為主，實行按賣出總額比例收取費用的原則。

活動內容：

1.物品交易情況。此次活動完成了17買賣活動，總交易額為205元，抽取費用2.7元（以20元為征收費用起點，包括20元，舊物按3%、新物7%的原則收取）。費用作為社團發展經費，由商協會財務組登記保存。2.租借。活動中，租借物品有自行車、電腦等物品。)

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一、商協會執行組舉行關于承交會總結會議。商協會執行組總結了承交會從籌辦到舉行之間出現的各種問題，針對各種問題執行組積極商量對策，各個部門總結在此活動中的經驗教訓，規范各個部門的職責，完善社團內部的管理結構。

二、社團月。激情五月，社團月的舉行對于商協會的發展是一個推動作用，商協會負責任，積極參加到各個社團的活動中，積極學習其他優秀社團的管理，組織策劃活動的經驗，社團負責人得到了很多的經驗。

三、社團總結會議。5月24日，商協會舉行商協會本學期活動總結會議，在會議上各個部門負責任總結了這三個月來的他們所經歷的所得到了，彼此相互交流，增加了社團內部的友誼，提高了能力。會議商討了商協會下學期的活動計劃以及目標。商協會自成立以來，堅持奉行社團節儉、效率、創新的風格，策劃各種活動，完善社團內容，如招聘長期賣家、倡議建設整潔校園活動、發起資客活動（策劃中，具體未實施）等等，商協會每位成員積極獻計獻策，不斷發掘集體智慧。工作總結與展望：

盡管社團的發展仍然面臨著許多困難，社團的內部管理仍然存在眾多亟待解決的問題，但相信通過一批批社團會員的努力，一定能夠實現商協會當初既定社團建設目標，相信一批批的“商族”都能夠通過腳踏實地的努力，在社團中得到鍛煉，在我們充滿激情的大學生活里奉獻自己，體驗生活的樂趣！

商協會執行組

2011年5月27日

第四篇：2014電商總結報告

2014總結報告

一眨眼，我來到XX的日子已經有半年了。在這短短的半年時間里，我學習到了有很多的關于電商的知識。為了能更好的勝任工作，學習更多的知識，現在將工作匯報情況如下： 工作匯報：

從六月份到現在為止，分別從倉庫的產品熟悉到后來的售前客服，再到后來的CRM管理，這些都是一步步的向上進發，也是工作上一步步進步的腳印。

一開始做售前，主管給了我一份公司目前爆款的產品簡介，看了一個早上以后，下午去看了各種寶貝的詳情頁面，說實話，是各種絢麗多彩啊。而且也坐在老客服旁邊看了很久，看了他們是如何去聊天，如何去操作各種工作事宜的。在稍后的過程中，主管也給我建了一個旗艦店的子賬號，讓我上去設置各種自動回復，快捷短語，以及插件跟機器人方面的事情。這些都靠著老客服教了我很多，讓我不經意間就懂得了很多的東西。第二天也開始嘗試著開通了子賬號的流量，開始零零散散的接待一些客戶，以實際操作來彌補單單看所不能掌握的東西。

后來基本所有的事情都熟悉了。而且客服部的人也慢慢的多了起來，在我之后，來了7、8個新人，真的都是新的不能再新的新人啊，而且也是以前沒有這種工作經歷的人。比起他們而言，我其實也是算得上熟悉了，而且我也可以回答他們的問題了。這說明我學到的東西已經可以拿出來用了。雖然目前只是合適于公司目前的現狀，不過一通百通。而在雙十一期間公司的氛圍就開始緊張了，運營發表各種價格的改進表格，活動表格。采購那邊也開始準備大批的貨物后援，以備那天能夠發出大量的貨物。連倉庫也開始提前開始輪休，估計那兩天也是要加班加點了。客服這邊已經準備了三班倒了，從零點到晚上十二點，全天不間斷上班。各種快捷短語，機器人，輸入法自定義短語、注意事項等等。

而且除了淘寶天貓的售前事宜以外，我還學到了京東的相關事宜以及一些京東的售后跟京東的刷單工作等等。這些都是原來在書本上所無法學到的東西。

再到后來九月份開始CRM的管理事物，一開始只有評價回復，后面也多了短信營銷以及客戶關懷部分。一開始的時候，對于這個多賣CRM軟件的使用還有一點迷茫，不過在經過教導以后，發現這個軟件的的使用上實際也還可以。總共分為了客戶資料（會員等級的分類），營銷推廣（給客戶送一些優惠），客戶營銷（發送一些關懷短信以及手工建立群發短信）以及訂單營銷（催付，發貨提醒，到貨提醒，簽收提醒之類的）。

最主要的是后面的訂單營銷這一塊。因為這個模塊可以關系到客戶在購買的整個過程中的一種被商家的關懷所圍繞的體驗。所以在這個方面上目前是我著重關注的地方。客戶的會員等級建立也是一件迫在眉睫的事情。不過在咨詢了軟件的客服了以后，也明白了整個過程是怎樣的了，也學到了很多的東西。

后面隨著對多賣CRM軟件的深入，在客戶的資料方面，我這邊也初步的建立了一個會員體系，這邊我現在是根據客戶在店鋪購買的訂單金額，初步將客戶分為：普通會員、高級會員、VIP會員、至尊VIP會員。其中0-100元的為普通會員，100-500的為高級會員、500-2000的為VIP，而剩下來的都是至尊VIP了。不過由于這個等級是我自己另外設置的，所以還沒有享受店鋪內的會員等級折扣的福利，只是作為營銷短信發送對象的一個分類。而在營銷推廣方面的話，用到現在的話，彩票跟電子書與音樂禮包而言的話，比較起來，應該是彩票跟容易被人接受一點。因為彩票的娛樂性更強一點，有時候客戶并不會花更多的時間去看電子書之類的東西。不過是會員生日的話，可以送上一本電子書，作為禮物，那樣子的效果也會比較好。

這邊我目前有這樣的幾個短信模板：

報告首長，寶貝已經準備乘坐神舟九號到您那了哦，不過目前沒油，正等著您的加油呢！你看過了許多美景，你累計了許多飛行，你用心挑選了我，卻說不出愛我的原因。安靜的陪你，在每寸時光。我不想呆在購物車，等你，帶我去旅行。

主人！我不想孤獨的留在購物車~我不要成為未付款的備胎，我是唯一，愛我別走~與客服姐姐聯系帶走我哦~

陛下，臣已將您需要的寶貝八百里加急送往京城哦，不日將抵達皇宮，還望親啟！雙十一奧特曼跟小怪獸去旅行啦~可能給您送貨的時間會稍有延遲哦~還請您耐心等候一下呢。-v-

壯士，我已收到飛鴿傳書，知道你的鏢物已收到，對鏢物有啥不滿意的，請及時聯系我們的大總管（在線客服哦~）

還有其他一些短信之類的。在催付短信的效果的話，每天都會有一個昨日的催付短信的發送量以及回款的短信數量跟催款的金額以及回款的金額的一個圖標的生成，看起來還是比較直觀的。

不過目前還有一個集客CRM的軟件正在考察中，看了一下他們頁面上的教程視頻，并沒有感覺出有什么特點的地方，不過在跟他們的銷售部的人談了一會以后。說是他們的FRM的模型建立的話，會更加的細致，而且在短信的送達率上，高達98%。如果這個數據屬實的話，那在雙十一的高峰期間的話，就可以避免很多不必要的損耗了。他們也送了一家店鋪這個軟件的免費使用時間。這邊也先研究一下這個軟件，看看跟多賣之間的差別有什么不同的地方，到時候擇優而選。

而且目前CRM管理部門除了回評短信以外，還開通了電話回訪，預防針電話（讓客戶有事找客服，不急著評價），已經部分中差評的刪除等業務等等，都是為了能夠更好的維持與客戶間的關系。

二、工作心態：

事情總歸是要做的，而且被交代的事情越多，說明越被重視，更需要全部做到來得到更多的肯定。一步步的砌磚鑄成長城啊。想想也已經半年了，從一開始的不習慣到現在每天朝九晚六的固定生活模式，其實也還好。這其實就是上班族的生活啊，每天都為了生活奮斗，不過真的比起這個來，我也挺幸福的啊。要好好工作啊，不然對不起黨，對不起人民，對不起公司啊。而在成功之前，我們也必定要經過一段歷史。這段歷史可能是長久的，也有可能是短暫的，當中有淚也會有笑，巧合的是，我們在場的人，正在一起創造這個歷史，創造這個成功之前的歷史。所以我們一起加油吧！

三、工作目標：

今年也快要結束了，那這邊也講一下明年的工作目標吧。在明年，這邊也要慢慢的完善我這個CRM部門的整個系統，無論是工作的交接，還是人員的配備，還是任務上的完成效率等等，都需要一個規范的制度化的表現，這樣才能擁有更加好的工作效率，不過這個也是一個循循漸進的過程，現在這棟大樓已經打好了地基，要一塊一塊磚的往上面疊加，這也需要我們整個部門的人的共同努力才能夠好好的完成。

在電話的方面，三個不同的電話種類都需要不同的規范化的話術注意以及表格內容等等的標準化。

在評價回復方面，中差評的等級以及評價的回復模板，目前都已經有了一個相對規范的文本，還需要的是不斷的完善，不斷的去增加細節上的內容。

在短信關懷的部分，目前采用的是多賣，正在考核的是集客，還需要不同的集思廣益，了解更多的軟件，雖然這些軟件都大同小異，不過在內容以及頁面上的話，也是各有特色的，還需要慢慢的篩選。

在這里也希望在將來能夠學習到更多的東西，為自己填充更多的基礎吧。活到老，學到老，也希望能夠為公司做出更多的貢獻。

第五篇：應收賬款與商賬管理規定

應收賬款與商賬管理制度

第一章 總則

第一條、為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場，以利于銷售公司的產品，同時又要以最小的壞帳損失代價來保證公司資金安全，防范經營風險；并盡可能的縮短應收帳款占用資金的時間，加快企業資金周轉，提高企業資金的使用效率，特制定本制度。

第二條、本制度所稱應收帳款，包括發出產品賒銷所產生的應收帳款 和公司經營中發生的各類債權。具體有應收銷貨款、預付帳款、其他應收款三個方面的內容。

第三條、應收帳款的管理部門為公司的財務部和經營部，財務部負責數據傳遞、應收款回款監督和信息反饋，經營部負責客戶的聯系和款項催收，資信管理工作小組負責客戶信用額度的確定。

第二章 應收賬款的管理

第四條、在市場開拓和產品銷售中，凡利用信用額度賒銷的，必須由經辦 業務員先填寫賒銷《請批單》，由經營部經理嚴格按照預先每個客戶評定的信用限額內簽批后，倉庫、信管、財務部方可憑單辦理發貨手續；

第五條、財務部每十天對照《信用額度期限表》核對一次債權性應收帳款的回款和結算情況，嚴格監督每筆帳款的回收和結算。及時把應收回來的賬款和開出發票的錄入系統。經營部要隨時檢查信用的底數，便于及時和業務員溝通，預防因為其他原因導致正常業務開展不順。第六條、凡前次賒銷未在約定時間結算的，除特殊情況下客戶能提供可靠的資金擔保外，一律不再發貨和賒銷。

第七條、業務員在簽定合同和組織發貨時，都必須參考信用等級和授信額度來決定銷售方式，所有簽發賒銷的銷售合同都必須信用工作小組簽字方可蓋章發出。

第八條：對信用額度在50萬元以上，信用期限在1個月以上的客戶，經營部經理每年應不少于走訪一次；信用額度在100萬以上的信用期限在1個月以上的，除經營部經理走訪外，經營副總經理（在有可能的情況下總經理）每年必須走訪一次以上。在客戶走訪中，應重新評估客戶信用等級的合理性和結合客戶的經營狀況、交易狀況及時調整信用等級，并根據認證管理要求填寫“客戶滿意度調查表”。

第九條、財務部門應于月后5日前提供一份當月尚未收款的《應收賬款帳齡明細表》，提交給經營部、經營副總經理、總經理。

第十條、經營部應嚴格對照《信用額度表》和財務部們報來的《帳齡明細表》，及時核對、跟蹤賒銷客戶的回款情況，對未按期結算回款的客戶及時聯絡和反饋信息給經營副總經理。第十一條、項目經理在與客戶簽定合同協議書時，應按照《信用額度表》中對應客戶的信用額度和期限約定單次銷售金額和結算期限，并在期限內負責經手相關賬款的催收和聯絡。

第十二條、業務員在外出收帳前要仔細核對客戶欠款的正確性，不可到客戶處才發現數據差錯，有損公司形象。外出前需預先安排好路線經業務經理同意后才可出去收款；款項收回時業務 2 員需整理已收的帳款，并填寫應收帳款回款明細表，第十三條、清收帳款由業務部門統一安排路線和客戶，并確定返回時間，業務員在外清收帳款，每到一客戶，無論是否清結完畢，均需隨時向業務經理電話匯報工作進度和行程。

第十四條、業務員收帳時應收取現金或票據，若收取銀行票據時應注意開票日期、票據抬頭及其金額是否正確無誤，如不符時應及時聯系退票并重新辦理。若收匯票時需客戶背面簽名，并查詢銀行確認匯票的真偽性；如為匯票背書時要注意背書是否清楚，注意一次背書時背書印章是否與匯票抬頭一致，背書印章是否為發票印章。

第十五條：收取的匯票金額大于應收帳款時非經業務經理同意，現場不得以現金找還客戶，而應作為暫收款收回，并抵扣下次帳款；

第十六條、收款時客戶現場反映價格、交貨期限、質量、運輸問題，在業務權限內時可立即同意，若在權限外時需立即匯報經營部經理，并在不超過3個工作日內給客戶以答復。如屬價格調整，回公司應立即填寫價格調整表告知相關部門并在相關資料中做好記錄；

第十七條、項目經理在銷售產品和清收帳款時不得有下列行為，一經發現，分別給于罰款或者予以開除，并限期補正或賠償，嚴重者移交司法部門。

1、收款不報或積壓收款；

2、退貨不報或積壓退貨；

3、轉售不依規定或轉售圖利；

4、代銷其他廠家產品的；

5、截留，挪用，坐支貨款不及時上繳的；

6、收取現金改換承兌匯票的；

第三章 商賬

第十八條、對拖欠賬款的追收，要采用多種方法清討，催收賬款責任到位。對已發生的應收賬款，可按其賬齡和收取難易程度，逐一分類排序，找出拖欠原因，明確落實催討責任。對于確實由于資金周轉困難的企業，應采取訂立還款計劃，限期清欠，采取債務重整策略。應收賬款的最后期限，不能超過回款期限的1/3（如期限是60天，最后收款期限不能超過80天）；如超過，即馬上采取行動追討。

第十九條、財務部門負責應收賬款的計劃、控制和考核。項目經理是應收賬款的直接責任人，公司對項目經理考核的最終焦點是收現指標。貨款回收期限前一周，電話通知或拜訪負責人，預知其結款日期，并在結款日按時前往拜訪。

第二十條、追款三步驟：

①、電話聯系溝通 并進行債務分析

項目經理要適時與客戶保持電話聯系，隨時了解客戶的經營狀況、財務狀況、個人背景等信息并分析客戶拖款征兆。

②、信函： 期限、實地考察、保持壓力、確定追付方式 項目經理要對客戶進行全程跟進，盡早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，并且給予客戶一個必須按時支付貨款的正確觀念。

③、走訪：資信調查、合適的催討方式

項目經理要定期探訪客戶，客戶到期付款，應按時上門收款，或電話催收。即使是過期一天，也應馬上追收，不應有等待的心理。遇到客戶風險時，采取風險預警和時時、層層上報制，在某個責任人充分了解、調查、詳細記錄客戶信用的情況下，由經營部經理、經營副總經理等參與分析，及時對下屬申報的問題給予指導和協助。

第二十一條、對已拖欠款項的處理事項 ： ①、文件：檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備； ②、收集資料：要求客戶提供拖欠款項的事由，并收集資料以證明其正確性；

③、追討文件：建立賬款催收預案。根據情況不同，建立三種不同程度的追討文件―——預告、警告、律師函，視情況及時發出；

④、最后期限：要求客戶了解最后的期限以及其后果，讓客戶明確最后期限的含義；

⑤、要求協助：使用法律手段維護自己的利益，進行仲裁或訴訟。

第二十二條、預警管理

1、每一客戶會計終結，必須取得欠款人對所欠款的書面確認。

2、任何應收款應在發貨之日起，逾期一年，一律報告公司總經理，并通知公司法律顧問啟動催討程序。

第四章 壞賬管理

第二十三條、項目經理全權負責對自己經手賒銷業務的賬款 5 回收，為此，應定期或不定期地對客戶進行訪問（電話或上門訪問，每季度不得少于兩次），訪問客戶時，如發現客戶有異常現象，應自發現問題之日起1日內填寫“問題客戶報告單”，并建議應采取的措施，或視情況填寫“壞帳申請書”呈請批準，由經營部經理審查后提出處理意見，凡確定為壞帳的須報經營副總經理和總經理批準后按相關財務規定處理。

第二十四條、項目經理因疏于訪問，未能及時掌握客戶的情況變化和通知公司，致公司蒙受損失時，項目經理應負責賠償該項損失10%。第二十五條、業務部門應全盤掌握公司全體客戶的信用狀況及來往情況，項目經理對于所有的逾期應收帳款，應由各個經辦人將未收款的理由，詳細陳述于帳齡分析表的備注欄上，以供公司參考，對大額的逾期應收帳款應特別書面說明，并提出清收建議，否則此類帳款將來因故無法收回形成呆帳時，項目經理應負責賠償10％以上的金額。

第二十六條、業務員發現發生壞帳的可能性時應爭取時效速報經營部經理，及時采取補救措施，如客戶有其他財產可供作抵價時，征得客戶同意立即協商抵價物價值，妥為處理避免更大損失發生。但不得在沒有擔保的情況下，再次向該客戶發貨。否則相關損失由業務員負責全額賠償。

第二十七條、“壞帳申請書”填寫一式三份，有關客戶的名稱、號碼、負責人姓名、營業地址、電話號碼等，均應一一填寫清楚，并將申請理由的事實，不能收回的原因等，做簡明扼要的敘述，經業務部門及經理批準后，連同帳單或差額票據轉交清欠辦處理。

第二十八條、凡發生壞帳的，應查明原因，如屬項目經理責任心不強造成，于當月份計算項目經理銷售成績時，應按壞賬金額的10%先予扣減業務員的業務提成。

第五章 應收賬款交接制度

第二十九條、項目經理崗位調換、離職，必須對經手的應收帳款進行交接，凡項目經理調崗，必須先辦理包括應收帳款、庫存產品等在內的工作交接，交接未完的，不得離崗，交接不清的，責任由交者負責，交接清楚后，責任由接替者負責；凡離職的，應在30日內向公司提出申請，批準后辦理交接手續，未辦理交接手續而自行離開者其薪資和離職補貼不予發放，由此給公司造成損失的，將依法追究法律責任。離職交接依最后在交接單上批示的生效日期為準，在生效日期前要交接完成，若交接不清又離職時，仍將依照法律程序追究當事人的責任； 第三十條、業務員提出離職后須把經手的應收帳款全部收回或取得客戶付款的承諾擔保，若在一個月內未能收回或取得客戶付款承諾擔保的就不予辦理離職；

第三十一條、離職業務員經手的壞帳理賠事宜如已取得客戶的書面確認，則不影響離職手續的辦理，其追訴工作由接替人員接辦。理賠不因經手人的離職而無效。

第三十二條、“離職移交清單”至少一式三份，由移交、接交人核對內容無誤后雙方簽字，并監交人簽字后，保存在移交人一份，接交人一份，公司檔案存留一份；

第三十三條、項目經理接交時，應與客戶核對帳單，遇有疑 7 問或帳目不清時應立即向經營部經理反映，未立即呈報，有意代為隱瞞者應與離職人員同負全部責任；

第三十四條、公司各級人員移交時，應與完成移交手續并經經營部經理認可后，方可辦理相關的離職手續；

第三十五條、項目經理辦交接時由業經營部經理務主管監督；移交時發現有貪污公款、短缺物品、現金、票據或其他憑證者，除限期賠還外，情節重大時依法追訴民、刑事責任； 第三十六條、應收帳款交接后一個月內應全部逐一核對，無異議的帳款由接交人負責接手清收，交接前應核對全部賬目報表，有關交接項目概以交接清單為準，交接清單若經交、接、監三方簽署蓋章即視為完成交接，日后若發現帳目不符時由接交人負責。