第一篇：淺談銀行網點舉辦理財沙龍的必要性

淺談銀行網點舉辦理財沙龍的必要性

在網點駐點輔導過程中，劉老師輔導的每一個網點都必須要舉辦一場理財沙龍。而這一周舉辦的理財沙龍，也并不是大家所謂的請保險公司、基金公司等簡單的做的產品說明會。劉老師要求的理財沙龍在傳統基礎上要有三個大的轉變：第一，理財沙龍的舉辦，目的不是在于營銷客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行；第二，理財沙龍不是產品推薦會，而是本著讓客戶有收獲，覺得愉悅，并且還想再來的初衷舉辦。因此，劉老師輔導過的網點，往往要以非金融和金融結合來舉辦，而非簡單的產品介紹會；第三，理財沙龍的舉辦，不是一個人的事情，也不是保險公司、基金公司的事情，而是整個網點的事情。在輔導過程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來擔當。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺；二是讓客戶更有歸屬感。

本著以上三點轉變的思維和理念，著實讓不少人頭疼。的確，行長會想，花了大把的人力、物力、財力和精力，最后啥也沒撈著，做這個有什么意義嗎？不可否認，不以盈利為本的的企業，和不想當將軍的士兵不是好兵一個道理。但是，我想說，這兩者并沒有沖突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，從戰略的角度來看，他會認為理財沙龍的舉辦確實是一舉多得，值得舉辦，而且營銷會愈發輕松，銀行口碑會越來越好。因為讓客戶收益，讓自己也收益了，客戶開心，銀行也開心，真正的實現了雙贏。如果管理者站在戰術的層面來看理財沙龍，沒有產出時，他們會顯得焦躁和急功近利，他會對理財沙龍活動的舉辦提出質疑。因為，他看到的只有眼前的這一次得失，而未曾想過，這次客戶的體驗、客戶的感受、客戶對產品的認識程度、以及后期的口碑效應等無形的財富。拋開戰略和戰術之說，其實單從網點負責人網點管理方面考慮，其實理財沙龍的舉辦又未嘗不能給予管理者一些啟發呢？今天劉老師就站在網點管理層面，談談理財沙龍舉辦的必要性。

首先，理財沙龍是對網點經營管理的一次大“體檢”。為什么說是體檢呢？且聽劉老師從以下四個方面，慢慢道來。

第一，理財沙龍是檢驗日常網點人員維護客戶的成果，以及體現客戶對網點的黏度的良好時機。

很直接的表現，客戶如果維護不到位，或者客戶黏度不夠，在駐點輔導當周短期內邀約到客戶，對于員工來說的確有一定難度。如果這個團隊平時都不聯系客戶，不維護客戶，那么舉辦活動時，“客戶”顯然成為此網點最大的問題。此種情況下，網點負責人可以反思網點對于客戶維護力度、維護方式、以及營銷團隊管理等方面是否有進一步提升和優化的方面。

案例：某省某網點平時客戶經理都躲在后臺辦理業務，網點客戶經理崗位形同虛設。一方面是物理布局受限，導致客戶經理無單獨的辦公區域，另一方面客戶經理本身也無客戶維護和管理意識，總是覺得在后臺會比較有安全感，一時很難轉變從柜員到客戶營銷的角色；第三方面，網點負責人對客戶經理團隊輔導過于粗放，未進行細化的過程管理。網點負責人平時只是泛泛的布置任務，網點大部分的營銷任務都是由網點負責人單打獨斗去維護和拓展。網點負責人沒有轉變自己的管理思路，去做一個管理者和教導者。比如，網點負責人從未對客戶經理進行精細化的目標分解、方法指導、角色轉變的心態梳理等方面的指導和引導。對于客戶經理無專門辦公室、網點管理等細節性事物一概不管不問。此網點系統中vip客戶數量大概有1300人左右。由于平時疏于對客戶的維護，全網點一共邀約客戶到場7人。這些客戶群體與原來設定的主題吻合度也并不高，其中有兩位客戶是客戶經理找自己的朋友過來充當人數。由此可見，整個網點對于存量客戶維護完全無意識也無維護方法。1300位客戶中，盡然找不出10位粘性高的忠誠客戶。

與上述案例截然相反的是另外一些網點，動輒可以邀約30多位客戶到場。無論對私高端客戶還是對公企業主，想邀約多少就有多少。這些網點的存款規模都不會差，且日均也維持的很好。足以證明，做好過程，結果必然不會差。

通過理財沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網點對于客戶的維護力度以及客戶對網點的黏度。平時對客戶用心維護的網點，不愁理財沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款。客戶的維護還需要我們踏踏實實的用心、用感情，細致的去付出并進行精細的維護。第二，檢驗團隊人員對客戶的深入了解程度。

網點理財沙龍的成功舉辦，往往60%在于客戶的精準邀約。所謂知己知彼，百戰不殆。對客戶了解的越多，營銷的切入口就越多。對客戶了解的越透徹，就越容易和客戶產生共鳴，得到客戶的好感和信任。如果團隊人員對客戶的維護不夠深入和了解，則無法精準的篩選出合適的客戶來參加合適的活動。比如，主題沙龍活動金融板塊想要推基金，平時維護人員并未對客戶進行分層分級分群維護，也并不知曉客戶的投資偏好，則面對茫茫客戶群體，很難篩選出合適的客戶。此種情況，可以說明客戶維護時，停留表面，不夠深入。員工對于客戶信息收集、總結、提煉并制定針對性營銷等技巧有待進一步提升。

案例1：某銀行網點以推薦百萬身價為目的，設計了主題為“我的小車我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車周末旅行路線推薦的旅行方案，邀約的都是有車一族，年紀均在25——45歲之間。通過旅游路線推薦，再順勢推薦出行產品套餐，現場配置促成禮品，現場頒獎、現場發表購買保險的心得體會，全場13位客戶，人均購買了一份百萬身價。此網點理財沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中之一就在于客戶精準的邀約。所以，理財沙龍也從側面檢驗了網點人員對客戶的深度維護情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解客戶，投其所好的把合適的產品在合適的時機賣給了合適的客戶，真正意義上實現了雙贏。

案例2:杭州某網點，客戶經理精準了解了客戶需求，掌握了一部分客戶確切的有對基金深入了解的需求，再加之了解了當地人務實、時間觀念較強的喜好后，直接請了知名基金經理人，針對性做了一場基金診斷會。客戶免費上了一堂投資理財課，甚是滿意。

案例2中，理財沙龍舉辦的非金融板塊，其實就是講了金融。它以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個人認為，不是不可以直接以產品推薦為目的來舉辦理財沙龍。但是前提是，你足夠了解客戶的需求，能精準的篩選出對產品有需求的客戶。您能方方面面掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財方面的，只要是客戶想要的，我們都可以靈活去滿足。

第三，檢驗團隊的凝聚力，包括團隊協作力、組織能力、團隊活動策劃能力、團隊榮譽感等。

如果一個團隊協作力不強、凝聚力不強，理財沙龍的舉辦無疑會暴露這個團隊的某種缺陷。

案例：浙江某行，網點負責人對團隊喪失信心，管理如同一盤散沙。網點員工習慣各自為營，平時很少交流和合作。舉辦理財沙龍當天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進行客戶的交流及接待。讓客戶感覺不到一絲絲的團隊問候和溫暖。理財沙龍結束后，劉老師播放了蘇州某行的理財沙龍現場員工表現的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無縫銜接的對客戶服務的團隊協作力、執行力，以及強烈的主人翁意識。原本在其它銀行自然而然、理所當然的事情，在該行卻顯得那么遙不可及。為什么呢？追究其根本有三：第一，網點負責任管理態度過于消極；第二，網點無企業文化和團隊文化支撐；第三，員工之間交流較少，感情冷漠。

那么管理較好的網點，如果平時員工協作不夠，通過理財沙龍活動可以拉近員工之間的距離，增進彼此之間的感情，提升團隊榮譽感和團隊作戰能力。案例：寧夏某網點，員工個人能力較強，但是團隊合作意識較差。在劉老師駐點輔導之前，該網點從來沒有一起做成過一場理財沙龍。不是不想做，而是人心不齊，所有人都愛推諉，沒有絲毫的團隊責任心和集體榮譽感。原本網點負責人也保持悲觀態度，不看好大家。但是結果卻出乎意料。年紀很大，且內斂的客戶經理擔當金融板塊主講人、年輕的柜員擔當主持人、產品經理百忙之中挑起了大梁，統籌規劃和安排全員。培訓當周，員工積極性充分調動，大家齊心協力做了一場非常完美的理財沙龍。從那以后，員工積極性和團隊信心以及團隊榮譽感有了質的提升。

第四，檢驗管理者是否有充分挖掘員工潛能的意識

不可否認，銀行員工都是精挑細選出來的優秀人才。特別是一線城市，很多一線員工不乏研究生、海龜等。年輕的員工，滿懷夢想和憧憬進入銀行，每個人都懷揣著一個金融夢想。可是，夢想總是顯得那么的遙遠。年復一年，日復一日的存款、取款、掛失等繁瑣枯燥的柜臺生活，不得不說，多少磨滅了一些人的斗志。如果網點負責人能意識到這點，用人所長，我想理財沙龍絕對是給予這些年輕人充分表現自己的有利平臺。理財沙龍的舉辦完全可以充分鍛煉年輕員工策劃能力、主持能力、主講能力、創新能力等等，讓他們找到自己的價值和工作的更多樂趣。

如果網點沒有年輕員工，都是一些資歷較深的員工，那也未嘗不是對于他們工作的一種顛覆和挑戰。在我輔導的網點中，很多主講人都讓我驚嘆和敬佩不已。他們完全打破年齡的局限，勇敢的站在講臺中央，盡情的展現自己的風采和魅力！老驥伏櫪，志在千里！您的員工，一定有讓您驚喜的一面，有待您去挖掘。

案例：某網點員工平時較害羞，不善于表達。培訓期間，通過對其主持能力、主持形象、手勢禮儀、演講表達等各方面的輔導后，理財沙龍舉辦當天，有了非常“驚艷”的表現，讓我至今印象深刻。其實每一場理財沙龍的舉辦，劉老師不僅教授了流程、方法和技巧，更多的是充分的幫助員工挖掘了他們的潛能，讓他們找到自信；讓他們發現，自己原來那么棒！網點負責人又何嘗不是他們的老師？何嘗不是他們的伯樂？寫到這里，回憶起輔導過的那一張張面孔，很是感嘆！他們或者害羞、或者膽怯、或者沒有勇氣、或者沒有信心、或者一度想要逃避，但是最終都戰勝自己，勇敢的展現了自己的魅力。真的沒有什么是不可能的，只要你愿意去嘗試、去相信，一切皆有可能！員工，遠遠比我們想象的要優秀很多！在此，也祝福那些在理財沙龍平臺上，找到自信、實現自我突破的小伙伴們，越走越好！為你們感到欣慰和驕傲。

管理者們,沒有機會就去創造機會！充分挖掘員工的潛能吧！說了那么多“體檢”項后，接下來談談網點為什么舉辦理財沙龍的第二個原因。

其次，理財沙龍是拉近和客戶關系的良好平臺。

第一，平時難以邀約到網點的客戶，理財沙龍無疑是很好的服務切入建立和客戶聯系的由頭。第二，客戶到網點，我們可以有近距離和客戶交流溝通的機會，能夠通過客戶反饋表、理財沙龍微信群、客戶簽到合影照片等，作為后期自然而然聯系客戶的機會。第三，讓客戶通過金融板塊的內容，更進一步了解我行的產品和服務，批量宣傳了我行的產品。

案例：某省某行每月舉辦兩次理財沙龍，每次都會針對性的建立一個微信群，后期都會定期有專門的人維護此群。客戶們彼此溝通交流，也樂在其中。每次沙龍的照片，都會精心挑選較好的，洗出來，做成理財沙龍照片墻，大大增強了客戶的歸屬感。通過反饋表，進行后期回訪，往往很多客戶在理財沙龍結束后決定購買產品。

第三，理財沙龍是塑造網點品牌形象的絕佳手段。

銀行競爭愈演愈烈，各大行都在拼命瓜分市場蛋糕。各行都拼盡全力創新服務，提升客戶服務體驗。理財沙龍無疑是樹立口碑，創建品牌形象的絕佳手段。試想一下，當客戶笑吟吟的跟身邊的朋友分享：“呀，xx銀行的沙龍真有意思，值得一去！”無疑是最大的肯定和口碑效應的相傳。

好啦，今天的分享就到這里。謝謝大家的耐心品讀！后期劉老師會持續不斷的跟大家繼續分享更多關于理財沙龍如何確定主題、如何邀約客戶、如何輔導主持人、主講人、如何掌控沙龍進程、如何進行策劃和統籌管理等等的小心得。敬請期待！

以上分享，純屬個人觀點，僅供參考！銀行培訓師 劉蘭蘭

2016.5.6日

第二篇：銀行理財沙龍歡迎辭

銀行理財沙龍歡迎辭

與會的各位客戶朋友們，大家好！歡迎大家參加郵儲銀行****支行的理財沙龍，給我行一個答謝和與在座交流的機會，首先我代表郵政儲蓄銀行商城縣支行對所有參加座談會的嘉賓朋友表示最誠摯的感謝！感謝大家長期以來對我們郵政儲蓄銀行的支持和厚愛！也對諸位到來表示最熱烈的歡迎！

成立銀行兩年多以來，為了更好的服務地方經濟，服務廣大企業和市民，我們陸續推出了多種理財產品，“郵銀理財，關愛未來”“選擇郵儲理財，收獲燦爛人生”“財富月月升，收益月長月高”“金太陽基金定投，為你規劃美滿人生”等等是我行系列的理財宣傳語，相信大家都有所耳聞，我行更有專職優秀理財師隊伍為您規劃和管理資金，對金融產品有深刻的認識和獨特的見解，今天我們也很榮幸請到了**知名理財師王浩先生，希望通過他的講解能為您帶來科學的理財觀念和思維，能為您正確使用金融產品提供貼心服務。

郵儲銀行的發展離不開您的支持與厚愛，為對你們長期支持表示由衷的感謝，特召開此次理財沙龍活動，此次客戶沙龍會，既是對各位的答謝會，也是應廣大客戶的需求為大家講解我行的業務知識的培訓會，更是廣大客戶的需求和意見的收集會。我行將以此次活動為契機，以廣大客戶的需求為我們發展創新的原動力，以廣大客戶的滿意度作為我們不懈的最求。在今后的業務發展中開拓創新，銳意進取，以更熱情的工作態度，更豐富的業務品種，更優質的客戶服務回報廣大客戶！

第三篇：銀行理財沙龍歡迎辭

歡迎辭與會的各位客戶朋友們，大家好！歡迎大家參加郵儲銀行****支行的理財沙龍，給我行一個答謝和與在座交流的機會，首先我代表郵政儲蓄銀行商城縣支行對所有參加座談會的嘉賓朋友表示最誠摯的感謝！感謝大家長期以來對我們郵政儲蓄銀行的支持和厚愛！也對諸位到來表示最熱烈的歡迎！成立銀行兩年多以來，為了更好的服務地方經濟，服務廣大企業和市民，我們陸續推出了多種理財產品，“郵銀理財，關愛未來”“選擇郵儲理財，收獲燦爛人生”“財富月月升，收益月長月高”“金太陽基金定投，為你規劃美滿人生”等等是我行系列的理財宣傳語，相信大家都有所耳聞，我行更有專職優秀理財師隊伍為您規劃和管理資金，對金融產品有深刻的認識和獨特的見解，今天我們也很榮幸請到了**知名理財師王浩先生，希望通過他的講解能為您帶來科學的理財觀念和思維，能為您正確使用金融產品提供貼心服務。郵儲銀行的發展離不開您的支持與厚愛，為對你們長期支持表示由衷的感謝，特召開此次理財沙龍活動，此次客戶沙龍會，既是對各位的答謝會，也是應廣大客戶的需求為大家講解我行的業務知識的培訓會，更是廣大客戶的需求和意見的收集會。我行將以此次活動為契機，以廣大客戶的需求為我們發展創新的原動力，以廣大客戶的滿意度作為我們不懈的最求。

第四篇：光大銀行舉辦高端客戶理財沙龍

松江河支行舉辦高端客戶理財沙龍

2013年1月25日上午，工商銀行松江河支行與生命人壽保險公司邀請二十多位高端客戶，在工行貴賓室共同舉辦了一場理財沙龍。在此次沙龍介紹了生命人壽保險公司有關的理財業務，通過理財這一方式，了解到保險產品是通過獲得一定程度的保障來降低可能發生的風險，從而減少支出，達到以錢省錢的目的。

購買保險產品，是家庭理財、個人理財中一個重要的組成部分。在一些經濟發達的國家，常有“房子第一、保險第二”的說法。其中的道理就在于，不買保險，個人的生命風險得不到保障、家庭財產得不到保全。

那么，保險“錢省錢”的理財作用究竟通過什么樣的形式體現的呢？

舉一例：有一位出租車司機，不幸車禍受傷。但因購買了保險公司一款名曰“綠色通道卡”的保險產品，到醫院急救時，憑該卡直接進行急救、住院。待出院時，共花去醫藥費、住院費1萬多元，全部費用均由保險公司支付。花了120元，卻少支出了1萬多元，這是比較典型的“錢省錢”的案例。

為什么買保險產品能夠起到“錢省錢”的作用？

首先，購買保險產品，是降低風險帶來的損失的一種行為。所以，其購買的不僅是一種保障，更是對風險的一種投資。由于風險具有不確定的特性，購買保險產品的目的也就在于一個“防”字。在這樣一個過程中，你付出的是極少的錢(保險的保費)，但得到的卻是大額的保障(保險的保額)。

其次，保險產品“錢省錢”的作用，是在發生保險責任事故后才體現出來。也就是說如果不買保險產品，全憑自己的積蓄進行補償的話，可能有傾家蕩產的風險。而買了保險產品，只要交出相應的保費，就能化險為夷，渡過難關，具有雪中送炭的功能。

需要強調的是，保險與其他投資工具相比，有一種強迫儲蓄的特性。在保單生效期間，不發生風險，不能以個人的意愿隨時收回投資。因為購買保險，是在購買一種保障，不到“萬一”，這種投資是不會兌現的。所以，一旦買了保險產品，切不要輕易退保，否則會給自己帶來損失。

隨著保險市場的發展，一些保險產品在原有保障功能的基礎上，又增加了儲蓄或投資功能，使原本單一的保障功能向產品的多功能轉化。但無論怎樣轉化，保險的保障本質還是不變的。

保險能通過各種有效的手段，為人們提供各類保障，諸如生有所托、老有所養、終有所安等。這些目標是無法通過其他金融產品來實現的，卻可以通過保險產品有效、合理的組合來實現。

第五篇：銀行理財沙龍主持稿

銀行理財沙龍主持稿

（開場）

尊敬的各位領導、各位來賓：

大家下午好！古語言：有朋自遠方來，不亦樂乎。我謹代表中國中國銀行對在座各位嘉賓的蒞臨表示最熱烈的歡迎和最誠摯的感謝！并先預祝我們尊貴的客戶節日愉快！闔家安康！現在，我宣布工商銀行閩都支行阿波羅投資理財沙龍現在開始！（請雙方領導講話）首先，請允許我介紹與會的各位領導和特邀嘉賓，他們是：中國工商銀行閩都支行阿波羅行長林政艷先生，高級理財顧問魏書燕先生，以及我們專業的理財顧問，讓我們再次以熱烈的掌聲歡迎他們的到來！在 2010 年里，我們中國銀行個人業務的發展在取得了很大的成績，各項業績指標名列前矛，這一成績的取得離不開廣大工商銀行客戶的信任和支持，更離不開在座各位老朋友、老客戶的關心和幫助，在這里有一個人特別想借此機會來表達對各位由衷的感謝之情，他就是中國工商銀行閩都支行阿波羅主任林政艷先生，我們掌聲請出林主任！（講話）—————————————————— 剛才領導的講話真誠的表達了他對各位客戶朋友的感謝之情，也特意提到為了繼續給廣大客戶提供更全面更優質的金融服務。（專題時間，請出講師）我們有獎問答時間到此結束。輕松的問題輕松的心情，您的眉頭開了，他也露出笑容了，大家得到了一份禮品，同時也帶走了一份幸運，不過還沒有得到禮品的嘉賓也不要灰心。。開個玩笑，只要您參與進來，不要走開，廣告之后馬上回來。。下面還會有更大的驚喜送給您。在座的各位都是工作中，商海里的成功人士，用自己的血汗和智慧積累起了自己的財富，現在有句話說得好叫做：你不理財，財不理你。我們把各位在百忙之中請到這里來，其實主題就是為了給大家帶來最新的家庭理財資訊，和大家一起來探討我們最關心的家庭理財話題。如何用智慧來贏取更多的財富呢？下面掌聲有請魏書燕老師！（黃振淼課程介紹）我想各位尊貴的閩都支行老客戶應該對閩都支行銀行有著進一步的了解，那么我們在這里做個簡單的有獎問答，只要答得好，獎品。。跟您跑，只要答得對，獎品排成隊。請注意：第一個問題：。。。第二個問題：。。最后一個問題：（產品介紹結束）接下來就是我們的咨詢時間。我們工行的理財顧問已經坐在您的身邊了，如果您有任何疑問或需要都可以直接與他們溝通。同時今天為了答謝我們尊貴的閩都支行客戶，我們為今天現 有。。場簽單的客戶準備了豐盛的獎品。。看看我們的第一份獎品會送到哪位客戶手上！，拔得頭籌，簽單盈盛 C萬元，請禮儀 恭喜先生（女士）小姐送出獎品！（繼續播報投保情況）今天我們現場共有位嘉賓購買了盈盛 C 理財產品，（簽單結束）總計元！接下來，我們開始今天的抽獎活動，請各位簽單的客戶注意自己的號碼，千萬別錯過哦！下面就有請 為我們抽出今天的幸。。運嘉賓！首先抽出的是三等獎，共有 2 名，獎品是。。！下面是我。。！看到領到獎品的嘉賓喜笑顏開，們的二等獎 1 名，獎品是。。沒抽中的千萬別灰心，福州有句老話說的好，叫做“好貨沉底”！最后的大獎說不定就是您的，先別急，最好的總是留在最后！看誰成為。。我們今天最幸運的客戶！我們即將開出得大獎得主，他是。。用熱烈的掌聲恭喜他！讓禮儀小姐為他送出我們今天的大獎——（結束）看樣子大家個個笑容滿面，滿載而歸！而歡樂的時光總是短暫的。短短的一個多小時過去了，我們在一起度過了愉快的時光，在這里衷心祝愿各位嘉賓身體安康，工作順利，中秋愉快！家庭幸福！今天的工商銀行投資理財沙龍到此結束！為了感謝大家的參與，也為了表達我們對所有客戶的節日祝福之情，我們也為大家準備了禮物！請各位來賓到門口簽到處，憑您手中的邀請函來領取禮品！謝謝大家！