第一篇：中國人民建設銀行反假幣工作獎懲暫行辦法

中國人民建設銀行反假幣工作獎懲暫行辦法

建設銀行

中國人民建設銀行反假幣工作獎懲暫行辦法

建設銀行

第一條 為了進一步加強建設銀行反假幣工作，配合人民銀行和有關部門開展反假幣斗爭，打擊偽造、變造、販賣假幣等犯罪活動，維護國家和人民群眾的利益，增強臨柜出納人員責任心和調動反假積極性，根據人民銀行有關規定精神，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于建設銀行各級機構從事現金收付工作的臨柜出納人員。

第三條 臨柜出納人員在辦理現金收付工作中，發現假幣（包括偽造、變造的假人民幣、外幣）和假有價證券，必須當場沒收，在假幣、假證券上加蓋“假幣”、“假券”戳記，開具“發現偽（變）造幣、證券沒收證”，并追查其來源，及時報告上級行和當地有關部門。

第四條 沒收的假幣、假券，要及時上交出納部門，由出納部門按規定，集中保管、上交，防止沒收的假幣、假券再次進入流通領域。

第五條 臨柜出納人員發現并沒收的假幣、假券，可按照下列標準給予獎勵：

一、假幣、假券印制粗糙，紙質較差，容易識別辯認的，按假幣、假券金額的5％給予獎勵。

二、假幣、假券印制技術較高，紙質較好，但花紋圖案呆板，較易辨別確認的，按假幣、假券面額的10％給予獎勵。

三、假幣、假券印制工藝精細，圖紋逼真，須經仔細鑒別方能確認的，按假幣、假券面額的20％給予獎勵。四、一次發現假幣、假券面額超過1000元的（除按一、二、三項規定給予獎勵外），其超過部分統一按10％給予獎勵。

五、發現并沒收的假外幣，按上述標準獎勵人民幣。其獎勵額，以沒收的外幣金額，按當日人民幣外匯牌價折合人民幣計算。

第六條 發現沒收假幣、假券，并協助公安機關破獲大要案的有功人員，根據具體情況，進行通報表揚并從優獎勵。

第七條 臨柜出納人員在辦理業務中，誤收假幣、假券或弄虛作假者，按以下規定處罰：

一、對因違章操作，誤收假幣、假券者，應根據損失大小，情節輕重，給予批評教育和必要的經濟處罰。由于技術性差錯，誤收假幣、假券，按《中國人民建設銀行出納制度》第六章第四十一條處理。

二、將誤收的假幣、假券故意混入流通領域，再次投放市場的，一經發現，按照法律規定從嚴處罰。

三、故意收進假幣、假券或內外勾結將假幣、假券兌進，再投放市場，一經發現，視情節輕重，給予紀律處分和經濟處罰。對數額較大，情節嚴重的應交公安機關處理。

四、對參與偽造、變造假幣、假券活動，或知情不報或包庇作案者，應送交公安機關處理。

第八條 獎金的審批實行分級負責，一次獎勵人民幣100元以下（含100元）由縣支行審批；100元以上至500元（含500元）由地、市分支行審批；500元以上報省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行審批。

第九條 臨柜出納人員發現沒收假幣、假券的獎勵資金在“業務及管理費支出”科目“出納費”帳戶列支。

第十條 各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行，可結合具體情況，擬訂補充規定或實施細則，并報總行備案。

第二篇：中國人民建設銀行檔案管理暫行辦法

中國人民建設銀行檔案管理暫行辦法

【頒布單位】 建設銀行

【頒布日期】 19931223

【實施日期】 19931223

第一章 總 則

第一條 為了加強中國人民建設銀行（以下簡稱建設銀行）系統的檔案管理，更好地為各項業務工作服務，根據《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國檔案法實施辦法》和國家檔案局有關檔案工作的規定，特制定本辦法。

第二條 建設銀行檔案是建設銀行在各項工作活動中形成的具有查考利用價值的各種門類和載體的檔案材料的總稱。是國家檔案全宗的組成部分。是建設銀行各項工作活動的真實記錄和原始憑證。是考查建設銀行工作，研究建設銀行歷史的重要依據。

第三條 建設銀行系統檔案工作由總行統一領導，實行總行、分行、地市級行和縣級行四級管理，同時接受同級檔案行政管理部門的監督和指導。

第四條 各級建設銀行應明確一名行政領導分管檔案工作，將檔案工作納入本行工作計劃，并在檔案機構設置、人員配備、費用開支和庫房建設等方面給予保證。

第五條 各級建設銀行的檔案工作，由各行辦公室領導和管理。

第二章 檔案工作機構及其職責

第六條 總行和各省、自治區、直轄市、計劃單列市分行在辦公室下設立專門的檔案管理機構，地市級行應配備專職的檔案工作人員，縣級支行及其以下機構、網點應根據工作量大小，配備專職或兼職檔案工作人員。

第七條 各級建設銀行檔案部門的職責是：

１．貫徹執行黨和國家有關檔案工作的法律、方針、政策和規章制度，制定本系統、本行的檔案工作管理規章。２．指導和督促本行立卷歸檔工作。

３．集中統一管理本行各種門類和載體的檔案，積極開展檔案的編研和提供利用工作，為機關各項工作服務。４．對本系統的檔案工作進行指導、監督和檢查。５．按規定向同級綜合檔案館移交檔案。

６．辦理領導交辦的其他有關的檔案業務工作。

第三章 檔案管理

第八條 建設銀行的檔案由文書檔案、會計檔案、貸款項目檔案、計算機技術檔案、基建檔案和聲像檔案等種類組成。

第九條 各級建設銀行應加強檔案工作制度建設，制定立卷歸檔、保管、利用、統計、保密和崗位責任制等方面的管理制度。

第十條 各級建行的全部檔案（含黨、政、工、團及人事、保衛、財會等部門形成的文件材料）應由本行檔案部門集中統一管理。

第十一條 各級建設銀行的檔案，由本行文書部門或職能部門整理立卷，按規定向本行檔案部門歸檔，并辦理交接手續。

第十二條 各種臨時機構產生的檔案資料，應于該機構撤銷時由其文書管理人員整理立卷，按規定移交檔案部門。第十三條 各級行隸屬的附屬企業各類檔案的立卷歸檔工作，比照本行職能部門辦理。本行投資入股的各類公司的檔案材料，凡屬于本行檔案管理范圍的，由本行文書部門或本行業務管理部門一并立卷歸檔。

第十四條 檔案部門對接收的各類檔案，應進行審核、分類和必要的加工整理，并分別編目、排列。

第十五條 各級建設銀行檔案部門，應積極開展檔案的提供利用和編研工作。根據工作需要，編制必要的檢索工具，編寫檔案資料，力求做到查找方便，調卷迅速準確，努力為業務工作、歷史研究提供優質服務。

第十六條 檔案部門在辦理檔案借閱時，應按照檔案保密和借閱管理方面的規定，嚴格掌握借閱范圍和履行借閱手續，既要滿足各項工作對檔案的利用需求，又要保證檔案的完整、安全。

第十七條 各級建設銀行要加強檔案庫房建設，根據保存檔案的種類和數量，設置必備的專用庫房和柜架。庫房要堅固，并備有防盜、防光、防火、防高溫、防潮、防塵、防鼠和防蟲等設施。

第十八條 各級建設銀行要不斷提高檔案的現代化管理水平，根據工作需要添置復印機、電子計算機等必要的設備，逐步改善檔案管理手段，高質量、高效率地為建設銀行各項工作服務。

第十九條 各級建設銀行檔案部門應定期對本行檔案保管狀況進行全面檢查，發現問題要及時解決，以確保檔案的完整與安全。

第二十條 對超過保管期限的檔案，應由檔案部門和有關業務部門共同組成的鑒定小組進行鑒定。經過鑒定，對于仍具有保存價值的檔案，由檔案部門整理加工后進行插卷、補卷處理；對于失去繼續保存價值的檔案，由檔案部門登記造冊，報本行辦公室負責同志和分管檔案工作的行領導批準后方可銷毀。任何人不得擅自銷毀檔案，銷毀檔案時，應指定兩人負責監銷，以防檔案遺失和泄密。審批人、制表人和監銷人均應在銷毀清冊上簽字。

第二十一條 檔案工作是一項很重要的專門事業，各級建設銀行應配備政治上可靠，熟悉建設銀行業務，熱愛檔案工作，并具有一定檔案專業知識和工作經驗的干部從事檔案

管理工作。

第二十二條 各級建設銀行檔案工作人員應保持相對穩定，確因需要調動工作時，應在離職前辦好工作交接手續。第二十三條 各行可根據《中華人民共和國檔案法實施辦法》有關條款的規定，對在檔案工作中做出貢獻的檔案管理人員或有關人員給予適當的獎勵。對違反國家檔案管理法規和總行有關規定的，應依法予以必要的處罰。

第四章 附 則

第二十四條 本辦法適用于各級建設銀行。

第二十五條 本辦法由總行辦公室負責解釋，補充、修改時同。

第二十六條 本辦法自頒布之日起實行。

第三篇：反假幣工作管理辦法

22211212支行反假貨幣工作管理暫行辦法

第一條 為規范我縣郵政儲蓄各個網點胡反假貨幣工作行為，加強對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護貨幣信譽和貨幣持有人的合法權益，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》（以下簡稱《條例》）、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），結合我縣反假貨幣工作實際，特制定本辦法。

第二條 我縣辦理貨幣存取款業務和外幣兌換業務的金融機構反假貨幣工作適用本辦法。本辦法中所稱的業務人員是指營業機構辦理假幣收繳、鑒定業務的人員。

第三條 本辦法中所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國人民銀行依法發行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內（香港特別行政區、澳門特別行政區及臺灣地區除外）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態的假幣。

第四條 我縣各營業機構要加強反假貨幣工作的管理，1 建立相應組織網絡，負責反假貨幣工作。配備反假專職(兼職)人員，明確落實任務、職責，建立相應的考核制度，促進本單位反假貨幣工作的順利開展，著力形成以單位領導親自抓、職能部門具體抓的工作格局。

第五條 加強對業務人員的管理，對新上崗的現金業務人員必須經過反假貨幣知識培訓,在一年內通過當地人民銀行組織的反假貨幣知識考試,獲取反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。

第六條 營業機構反假宣傳要堅持日常宣傳和集中宣傳相結合，集中宣傳每年不得少于1次，要充分利用營業場所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動，積極向社會宣傳貨幣真偽知識。

第七條 營業機構要建立健全反假貨幣的內控制度，包含以下內容：

（一）建立完善對業務人員現金庫存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對外支付貨幣的真實性。

（二）業務人員在臨柜辦理現金收付時，對大面額人民幣不論數額多少，一律進行機點，對有疑問的人民幣要進行手工復點，以辨別其真偽。

（三）對擬放入ATM機內的人民幣，至少由2名以上現金業務人員在電視監控下進行清點，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛人員護衛下將現金投入ATM機內,確保ATM機內的現金質量。

（四）建立定期（每月一次）對營業場所驗鈔機具、錄 像等設備的檢查維護、調閱制度，確保機具、設備良好，錄象資料清晰完整，并做好檢查維護和調閱記錄。

（五）建立反假貨幣知識學習培訓制度, 定期或不定期組織本單位業務人員進行反假貨幣知識培訓,單位負責人要經常對業務人員進行有關法律法規知識教育，增強員工的法制意識、責任意識和信用意識，提高員工整體素質,維護金融機構信譽。

第八條 營業機構在辦理業務過程中，發現偽造、變造的人民幣，必須依照《管理辦法》的規定予以收繳，不得將偽造、變造的人民幣退回持幣人。

第九條 營業機構應在營業場所的顯著位置公示“持有人的權益”（本辦法第十一條第五款）及“舉報電話”等事項。

第十條 經授權鑒定人民幣真偽的營業機構應在營業場所的顯著位置亮示中國人民銀行授權書。

第十一條 營業機構在辦理現金存款業務時發現假幣，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業務人員在場，并在持幣人視野范圍內當場予以收繳，具體操作程序如下：

（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。

（二）對假人民幣紙幣，當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼、收繳人、復核人名 章等細項。同時，填寫中國人民銀行統一印制的《假幣收繳憑證》。填寫要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號碼、幣種、券別、版別、冠字號碼、數量（張、枚）、合計面額、假幣來源及制作方法、持有人（或交款單位經辦人）簽字、經辦人、復核人、收繳單位（章）。

（三）將填寫完整的《假幣收繳憑證》一式二聯交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證第二聯交持有人。

（四）將經持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯由收繳單位留存，第二聯交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。

（五）向持有人告知有關事項，即：持有人如果對被收繳的貨幣真偽有異議，可在3個工作日內，以書面形式（營業機構應向要求鑒定的持有人提供《貨幣真偽鑒定申請書》，并按其要求認真填寫）向中國人民銀行授權的金融機構申請鑒定。持有人如對金融機構做出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真偽鑒定書》之日起60天內憑此證書向中國人民銀行xxx支行提出行政復議或向當地人民法院提起訴訟。

第十二條 營業機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應立即報告當地公安機關，提供有關線索，并將有關情況形成書面材料報當地人民銀行。

（一）一次性發現假人民幣2張（枚）（含2張、枚）以上，假外幣2張（含2張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機構收繳行為的。

第十三條 辦理人民幣存取款業務的營業機構應當在營業場所向客戶無償提供鑒別人民幣真偽的相關服務，配備按國家標準生產的人民幣點鈔、驗鈔一體機，并保持正常運行狀態供客戶使用。

第十四條 營業機構應加強對 “假幣”印章的管理，并建立保管使用登記制度；下屬各營業網點使用“假幣”印章，必須指定專人保管，明確責任；對于新增營業網點的“假幣”印章或因營業網點撤銷、合并需要注銷的“假幣”印章，應及時進行登記、編號和注銷，并將上述啟用或注銷情況上報xxx支行備案。

第十五條 營業機構應將“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對保管和使用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據”進行賬實檢查核對，保證其賬實相符。

第十六條 辦理貨幣存取款業務的營業機構應建立“假幣收繳代保管登記簿”，對收繳的假幣及時進行登記，并做到賬實相符。要落實專人負責做好收繳的假幣實物的解繳，做到數據準確、要素真實齊全。營業機構在解繳假人民幣（假外幣）時,要填寫假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報單位的公章、主管領導、經手人和復核人名章。第十七條 辦理貨幣存取款業務的營業機構因過失以偽造、變造的貨幣對外支付，收繳假幣程序不合法，不依法提供鑒別貨幣真偽服務以及存在其他違反《條例》和《管理辦法》等法規和本辦法行為的，聯社視具體情況，依據《條例》和《管理辦法》等相關規定予以查處。

第十八條 本辦法自發文之日起實施。xxxxxx

2017年1月1日6

第四篇：反假幣工作心得

反假幣工作心得

根據總行要求，我支行對柜面業務人員開展了第五套人民幣和反假幣工作培訓。看著每一家銀行網點門前聲勢浩大地懸掛著反假幣橫幅，我不禁心生感觸。作為銀行柜臺工作人員，宣傳反假幣知識是我們義不容辭的責任。工作中，我們經常遇到手持假幣的儲戶。按照制度，假幣進柜臺就沒收。但是沒收時，我們的心情都是不平靜的。看著客戶的申辯、委屈，我們也會心痛。持假幣的客戶大多缺少識別真偽人民幣的知識，在交易中很容易受騙。

作為一名農商銀行工作人員，我們所接觸到的大都是農民，從他們手里接過來的錢特別讓人覺得沉甸甸。而農村里的人對假幣的識別能力也特別的弱，因為沒有文化，也因為落后。一張一百元的假幣也許你并不覺得有什么大不了，但是在農村這樣的地方卻會讓人欲哭無淚。辛苦地耕作了一個季節的作物拿到市場上賣，因為收進一張假幣一天的辛苦入不敷出，農作物本身價格就低，像現在我所在地方正是秋糧收獲的季節，三毛幾一斤，一百斤也就三十來塊錢。一戶人家一個季節能收個幾千塊錢也已經是不錯的收成了，因為一張假幣一家人的生活又要節衣縮食。

假幣給社會帶來數以億計的損失，制造假幣非法剝奪和占有了國民財富，國家還要耗費一定的人力物力來反假幣，造成國民財富的雙重浪費。貨幣本是一種價值符號，起著衡量貨物價值尺度的作用，是公平公正的象征。然而假幣的出現破壞了這一公平性。這是一種嚴重的社會問題，假幣的泛濫會干擾貨幣流通的正常秩序，破壞社會的信用原則，影響國家經濟的穩定。

假幣的制造者著實讓我們痛心疾首，這是良知的泯滅，是對財富的貪欲，是對法律的褻瀆，對于假幣，我們深惡痛絕。我們有責任和義務做好反假幣宣傳，讓客戶正確認識真正的貨幣構成以及防偽標志。反假幣斗爭任重而道遠，應該從我們每個人做起，讓假幣無處容身、讓有不良動機的造假分子無法發揮他們“高超”的智慧。

青龍湖支行 2015年9月22日

第五篇：反假幣工作信息

反假幣工作信息

假幣在社會生活中屢屢出現危害著人民群眾的正常生活。假幣的流通影響了幣值穩定，擾亂了金融秩序，危害嚴重。中國銀行作為與人民群眾生活息息相關的金融機構，在反假幣工作中“扮演”著重要角色。由于假幣制造、販運手段更加隱蔽，制作技術不斷翻新，中國銀行反假幣工作任重道遠。

反假人民幣工作一直是銀行義不辭的責任，中國銀行樂都支行大力開展反假幣宣傳,從開業以來,我行共收繳了2張一百元假幣.目前,中國銀行樂都支行反假幣工作存在的主要問題: 由于交易方式落后，反假意識薄弱。有些農民對真假幣的辨別一知半解，絕大多數農民群眾只能簡單地依靠紙張質量、水印和色彩判斷真假，通過磨擦掉色、撕裂紙張等破壞性方式的判斷真假幣的情況還極為普遍。甚至有些農民不慎收到了假幣首先想到的不是上繳，而是想方設法再用出去。

所以爭對這一問題,我們在平時的工作中，對反假幣做了以下幾點工作：

一、學習法規制度，努力提高對反假幣工作的認識：

為保證我行假幣工作的深入性和長期性，我行繼續做好向人民群眾宣傳外，為進一步提高臨柜人員的反假貨幣素質，組織一線臨柜人員進行崗位培訓。中行樂都支行印發了有關反假幣的資料，組織業務人員學習了《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等相關的法律法規、人民銀行相關規定和系統內有關規章制度的學習，進一步提高了員工的遵紀守法意識和對反假幣工作重要性的認識。

二、對外宣傳，提高反假幣工作的影響力：

我行進行了反假幣宣傳活動。組織員工走上街頭開展反假幣宣傳活動。向廣大人民群眾廣泛宣傳反假幣知識，講解第五套人民幣防偽知識，殘幣兌換標準、人民幣管理法律常識。通過真假幣實物對比，圖片展示、講解、咨詢、資料分發等形式，進行人民幣特征、假幣識別特征、人民幣鑒別方法、愛護人民幣、維護人民幣信譽的宣傳，讓人民群眾了解反假知識及相關法規，從而提高群眾識別假幣能力和反假幣意識。使群眾對反假幣有了更進一步的認識，更使他們認識了假幣對社會的危害以及反假幣的重要性和必要性。

三、做好檢查，進一步完善反假幣工作

我行在做好宣傳和培訓的同時對假幣的收繳程序、鑒定程序、假幣的保管和解繳、等工作情況進行了檢查。對檢查的出來的問題及時予以糾改，并提出合理化的建議，使我們中國銀行假幣工作更加規范化、合理化。

總之，通過反假幣工作，既提高了員工對反假幣工作的認識，又獲得了公眾對反假幣工作的支持。反假幣工作是一項長期性、系統性的工作，我行將在今后的工作中嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反假幣的法定義務，維護好中國銀行的信譽。

中國銀行樂都支行

2014年5月10日