第一篇：反假幣相關法律法規(guī)

中國人民銀行關于進一步做好假人民幣收繳工作的通知

銀發(fā)［2009］98號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，各國有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為進一步規(guī)范假人民幣收繳程序，加強假人民幣收繳情況和技術特征分析，切實保護公眾利益，現(xiàn)就加強假人民幣收繳工作管理的有關事宜通知如下：

一、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)應嚴格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第4號發(fā)布）中有關程序和要求辦理假人民幣收繳業(yè)務，并保存好相關監(jiān)控錄像資料。嚴禁將已收到的假人民幣退還客戶，或?qū)⒁咽绽U的假人民幣重新流入市場。人民銀行各分支機構(gòu)要加大對反假貨幣工作的監(jiān)管力度，對轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)假人民幣收繳業(yè)務進行檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照有關規(guī)定進行查處。

二、為及時掌握各金融機構(gòu)收繳假人民幣情況，分析反假貨幣工作中出現(xiàn)的新情況，辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)應于每月末將當月收繳的假人民幣實物解繳到人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。人民銀行各分支機構(gòu)應及時對假人民幣收繳情況進行匯總、統(tǒng)計和分析，如發(fā)現(xiàn)利用新造假手段制作假人民幣的情況，應立即報告總行。

三、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額2張以上假人民幣時，如假人民幣冠字號碼前6位不一致，應在“假幣收繳憑證”中列明。有條件的金融機構(gòu)可開發(fā)相關軟件，實現(xiàn)機打生成“假幣收繳憑證”，并保存收繳假人民幣的相關信息。

四、各金融機構(gòu)應全面檢查本系統(tǒng)點驗鈔機具和ATM機使用情況，根據(jù)業(yè)務需要完善相關機具服務設施，特別是要進一步完善自動存取款設備鈔幣防偽鑒別系統(tǒng)，切實防止從金融機構(gòu)ATM機流出假人民幣。

請人民銀行各分支機構(gòu)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社。本通知自發(fā)布之日起執(zhí)行。

中國人民銀行二〇〇九年三月二十六日

第四節(jié) 破壞金融管理秩序罪（刑法）

第一百七十條 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）偽造貨幣集團的首要分子；

（二）偽造貨幣數(shù)額特別巨大的；

（三）有其他特別嚴重情節(jié)的。

第一百七十一條 出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規(guī)定定罪從重處罰。

第一百七十二條 明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

第一百七十三條 變造貨幣，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

第一百七十四條 未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)經(jīng)營許可證的，依照前款的規(guī)定處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

第一百七十五條 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百七十七條 有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；

（二）偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；

（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；

（四）偽造信用卡的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百七十八條 偽造、變造國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

偽造、變造股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

第一百七十九條 未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百八十條 證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

內(nèi)幕信息的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定。

知情人員的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定。

第一百八十一條 編造并且傳播影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場，造成嚴重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

證券交易所、證券公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會或者證券管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券，造成嚴重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節(jié)特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百八十二條 有下列情形之一，操縱證券交易價格，獲取不正當利益或者轉(zhuǎn)嫁風險，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金：

（一）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格的；

（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量的；

（三）以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移證券所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量的；

（四）以其他方法操縱證券交易價格的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百八十三條 保險公司的工作人員利用職務上的便利，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金歸自己所有的，依照本法第二百七十一條的規(guī)定定罪處罰。

國有保險公司工作人員和國有保險公司委派到非國有保險公司從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規(guī)定定罪處罰。

第一百八十四條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，依照本法第一百六十三條的規(guī)定定罪處罰。

國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十五條、第三百八十六條的規(guī)定定罪處罰。

第一百八十五條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規(guī)定定罪處罰。

國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規(guī)定定罪處罰。

第一百八十六條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。

第一百八十七條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百八十八條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百八十九條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十條 國有公司、企業(yè)或者其他國有單位，違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，情節(jié)嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第五節(jié) 金融詐騙罪（刑法）

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第一百九十四條 有下列情形之一，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；

（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。

使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十五條 有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；

（二）使用作廢的信用證的；

（三）騙取信用證的；

（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第一百九十七條 使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

第一百九十八條 有下列情形之一，進行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險標的，騙取保險金的；

（二）投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金的；

（三）投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的；

（四）投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。

有前款第四項、第五項所列行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

單位犯第一款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

保險事故的鑒定人、證明人、財產(chǎn)評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。

第一百九十九條 犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

第二百條 單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

第七章 法律責任（中華人民共和國中國人民銀行法）

第四十二條偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款。

第四十三條購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款。

第四十四條在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應當責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。

第四十五條印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。

第四十六條本法第三十二條所列行為違反有關規(guī)定，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十七條當事人對行政處罰不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規(guī)定提起行政訴訟。

第四十八條中國人民銀行有下列行為之一的，對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反本法第三十條第一款的規(guī)定提供貸款的；

（二）對單位和個人提供擔保的；

（三）擅自動用發(fā)行基金的。

有前款所列行為之一，造成損失的，負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員應當承擔部分或者全部賠償責任。

第四十九條地方政府、各級政府部門、社會團體和個人強令中國人民銀行及其工作人員違反本法第三十條的規(guī)定提供貸款或者擔保的，對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；造成損失的，應當承擔部分或者全部賠償責任。

第五十條中國人民銀行的工作人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第五十一條中國人民銀行的工作人員貪污受賄、徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第二篇：反假幣試題..

? 單選題

1.人民銀行分支機構(gòu)篩選出可疑的新型假幣，并要求金融機構(gòu)的報送行在解繳假幣實物時將篩選出的假幣（B）提交。A.妥善保管，年末時集中 B.單獨

C.與其他假幣一并

2.“假幣”印章篆刻內(nèi)容為（_ C _）。

A.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和日期 B.“假幣”字樣，銀行行號標識代碼和日期

C.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和銀行行號標識代碼 3.中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照（C）對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。A.《中華人民共和國人民幣管理條例》 B.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》 C.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

4.銀行業(yè)金融機構(gòu)交存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機構(gòu)后，長短款、假幣等差錯責任由（D）承擔。A.發(fā)現(xiàn)差錯行 B.人民銀行

C.出售清分系統(tǒng)的一方 D.實施清分操作的一方

5.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假硬幣，處理方法為（A）。

A.應當面以統(tǒng)一格式的專用信封封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記 B.應當面加蓋“假幣”字樣的戳記

C.應當面加蓋“假幣”字樣的戮記，并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

6.（B）是輸入待查冠字號碼的部分字符、取款時間段等不完整信息或模糊信息，從查詢到的結(jié)果中再搜索是否包含待查現(xiàn)鈔的查詢方式。A．精確查詢 B.模糊查詢 C．對應查詢 7.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)應當自受理鑒定之日起（C）個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A.5 B.10 C.15 D.20 8.辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額（A）張以上假人民幣時，如假人民幣冠字號碼前（A）位一致，應在“假幣收繳憑證”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 9.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為非金融機構(gòu)付出的假幣，有假幣實物的應（B）A.退還持有人 B.予以收繳 C．交由公安處理

10.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)在受理鑒定時，鑒定結(jié)果因特殊情況可延長至（B）個工作日給出。A.10 B.30 C.4O D.45 11.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應至少保存（C）。A．l個月 B．2個月 C.3個月

12.假幣專用封裝袋的材質(zhì)為（A）。A.厚牛皮紙 B.白色信封

C.票據(jù)交換專用信封

13.《金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》為一式（B）聯(lián)。A.2聯(lián) B.3聯(lián) C.4聯(lián) 14.查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應自成類別，以業(yè)務發(fā)生時間先后為序，按（C）裝訂，保存期為5年。A．月 B．半年 C．年 D.季

15.鑒定機構(gòu)進行貨幣真?zhèn)舞b定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（B）。A.假幣收繳憑證 B.貨幣真?zhèn)舞b定書 C.假幣沒收收據(jù) D.假幣罰沒單

16.再查詢結(jié)果應通過（A）告知查詢?nèi)恕．查詢結(jié)果通知書 B．再查詢結(jié)果通知書 C．電話

17.銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（A）舉證。A．銀行業(yè)金融機構(gòu) B．客戶 C．人民銀行

18.對于符合規(guī)定的查詢申請，受理單位應在受理之日起（C）個工作日內(nèi)辦結(jié)。A.1 B.2 C.3 19.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（A）個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。

A.2 B.3 C.4 D.5 20.每張《假幣收繳憑證》最多可以填寫（C）個不同的冠字號碼。A.1 B.2 C.5 D.8 3 21.查詢受理單位詳細記錄每筆查詢業(yè)務經(jīng)辦人和復核人、查詢號碼、（B）、查詢結(jié)果等。A．查詢業(yè)務方式 B．查詢業(yè)務時間 C．查詢詳情

22.金融消費者在金融機構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)金融機構(gòu)進行真?zhèn)巫R別確認是假幣的，（A）負有告知消費者通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務。A．金融機構(gòu) B．人民銀行 C．銀監(jiān)會

23.中國人民銀行各分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應當至少有（B）名鑒定人員同時參加，并作出鑒定結(jié)論。A.1 B.2 C.3 D.4 24.本機或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)（軟件），可實現(xiàn)取款業(yè)務信息與冠字號碼記錄的關聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼（文本及圖像信息），且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應，應張貼（C）。A．黃標 B．紅標 C．藍標

25.金融機構(gòu)應按照中國人民銀行的有關規(guī)定，將兌現(xiàn)的殘缺、污損人民幣（C）。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B．金融機構(gòu)留存

C．交存當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)

26.查詢受理單位與再查詢受理單位均應建立（A）。A．查詢登記簿 B．投訴登記簿 C．受理登記簿

27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)说疆數(shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出投訴，當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)接到 4 查詢?nèi)送对V的，應當在（B）個工作日進行核實，情況屬實的，責令有關金融機構(gòu)改正。

A.10 B.7 C.5 D.15 28.《假幣收繳憑證》一式（B）聯(lián)，第（B）聯(lián)由收繳單位留底。A．一；一 B．二；一 C．二；二 D．三；二

29.再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡螅瑧斪允芾碇掌穑ˋ）個工作日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。A.15 B.20 C.30 30.紙幣呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面額的（C）兌換。A．全額 B．四分之三 C．一半

31.人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過（A）平方厘米以上的不宜流通。A.2 B.3 C.4 D.5 32.查詢申請表、再查詢申請表和（C）應自成類別，以業(yè)務發(fā)生時間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請人申請資料 B.申請書 C.查詢結(jié)果通知書

33.《假人民幣沒收收據(jù)》第（C）聯(lián)交假幣持有人。A．一 B．二 C．三 D．四

34.以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R別方法的是（D）。A.眼看 B.手摸 C.儀器檢測 D.測量稱重法 35.各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設備每年不少于（B）次的技術升級。A.1 B.2 C.3 D.5 36.持有人對被金融機構(gòu)收繳的外幣的真?zhèn)斡挟愖h的，經(jīng)鑒定為真幣的，應（C）。A．由鑒定單位交收繳單位退還持有人 B．由鑒定單位退還持有人

C．由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 D．由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 37.第五套人民幣的防偽特征在票面正面呈（A）分布。A．環(huán)形 B．“十”字形 C．三角形

38.銀行業(yè)金融機構(gòu)涉假冠字號碼查詢申請超時的，查詢受理單位（A）。A．不予受理查詢申請 B．收取相關費用給予查詢 C．必須受理查詢申請 D．向上級申請受理查詢

39.下面關于“假幣”印章使用說法正確的是（C）。

A．10元（含10元）以上的“假幣”實物需要加蓋“假幣”印章，10元以下的假幣印章不需加蓋

B．具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章 C.在收繳假幣時，應當客戶面在假幣實物上加蓋“假幣”印章

D.加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時，應將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書一同交由持幣人

40.假幣的銷毀權只屬于（C）。A．公安機關

B.中國銀行業(yè)務監(jiān)督管理委員會 C.中國人民銀行 D.中國印鈔總公司

41.殘損人民幣由（A）來銷毀？ A．人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

42.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指在（C）。A．其他國家或地區(qū)流通的法定貨幣 B．自由兌換貨幣和特別提款權

C．我國境內(nèi)可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣

43.《人民幣冠字號查詢結(jié)果通知書》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)（A）,第二聯(lián)（A）.A.查詢受理單位存檔備查，交查詢?nèi)?B.交查詢?nèi)耍樵兪芾韱挝淮鏅n備查

C.查詢受理單位存檔備查，交當?shù)刂袊嗣胥y行

44.查詢申請表，（B）和查詢結(jié)果通知書應自成類別，以業(yè)務發(fā)生時間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請人申請資料 B.再查詢申請資料 C.申請書

45.以下屬于揭頁變造幣的制作手段的是（C）。A．裁剪拼接 B．剪貼挖補 C．揭層

46.機制假幣多采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮，粗糙、缺乏層次。

A．膠版 B．打印 C．凸版 D．凹印

47.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（C）。A．上繳中國人民銀行 B．金融機構(gòu)留存 C．退回原持有人

48.經(jīng)核實，某金融機構(gòu)業(yè)務人員辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)100元人民幣是假幣，該業(yè)務人員將100元人民幣退還給持有人，中國人民銀行應當對金融機構(gòu)處罰措施為（A）。

A.對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款 B.對金融機構(gòu)處以1000元以上1萬元以下罰款 C.對金融機構(gòu)處以1000元以下罰款 D.對金融機構(gòu)處以1萬元以下罰款 49.兌付額不足一分的，（C）。

A．按1分兌換 B．按兌付額兌換 C．不予兌換

50.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運行后，金融機構(gòu)收繳假幣時，按照（D）分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關信息傳至本機構(gòu)報送行。A．經(jīng)辦人 B．券別 C．金額 D．冠字號碼

51.清分設備和點鈔機記錄的冠字號碼信息，應在（A）營業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導出到PC端或服務器。

A．每日 B．每月 C．每季度

52.人民銀行分支機構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)（C），一聯(lián)用于登記假幣登記簿。A．交上級人民銀行 B．與假幣實物一起留存 C．交假幣解繳單位

53.違反《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機構(gòu)，由中國人民銀行根據(jù)（B），依法進行處理。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》 B.《中華人民共和國人民幣管理條例》 C.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

54.人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按（A）第四十五條進行處罰。A.《中華人民共和國人民幣管理條例》 B.《中華人民共和國中國人民銀行法》 C.《假幣收繳、鑒定管理辦法》

55.人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過（C）毫米以上的不宜流通。A．3 B．4 C．5 D．6 56.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應于（A），將轄內(nèi)個分支機構(gòu)當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A.每個工作日營業(yè)結(jié)束后 B.每個工作日營業(yè)中 C.第二個工作日營業(yè)結(jié)束前 D.第二個工作日營業(yè)結(jié)束后

57.持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到（B）進行兌換。

A．當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu) B．金融機構(gòu)

C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

58.“假幣”印章應蓋在假幣背面的（A）位置。A．背面中間 B．背面安全 C．背面左側(cè) D．背面右側(cè)

59.金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時，如冠字號碼（C）不一致，應按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位

60.金融消費者在辦理取款業(yè)務之日起（C）個工作日內(nèi)（含取款當日），攜帶有效證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料，到辦理取款業(yè)務的金融機構(gòu)填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》申請查詢。A.7個 B.10個 C.20個 D.30個

61.對中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（B）的罰款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

62.假幣一般分為（B）兩大類。A.機制幣和手繪幣 B.偽造幣和變造幣 C.復印幣和機制幣

63.金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（A）元以上（A）元以下罰金。A.1萬，10萬 B.1萬，2萬 C.1萬，5萬

64.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應（A）。A.按假幣收繳程序予以收繳 B.退回原持有人 C.全額兌換

65.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持（C）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A．假幣實物

B．《貨幣真?zhèn)舞b定書》 C．《假幣收繳憑證》

66.不宜流通人民幣挑剔標準》自（C）開始執(zhí)行。A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日

67.查詢?nèi)藢Y(jié)果有異議，查詢受理單位應告知查詢?nèi)嗽冢–）工作日內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)申請再查詢。A.7 B.5 C.3 D.2 68.因反假貨幣宣傳、培訓或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關機具設備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過日（D）。

A.15 B.20 C.25 D.30 69.金融機構(gòu)需要借用假幣資料或樣張，應經(jīng)部門主管審批同意后，打印（B）。A.假幣調(diào)運憑證 B.假幣借用憑證 C.假幣暫借卡片 D.假幣轉(zhuǎn)換件

70.《假幣收繳憑證》上有（B）種不同語言。A.1 B.2 C.3 D.4 71.銀行涉假冠字號碼查詢申請者（A）委托第三方代理查詢。A.可以 B.不可以

C.必須經(jīng)人民銀行批準后才可以 D.必須經(jīng)查詢受理單位同意后才可以

72.下列行為屬于金融機構(gòu)不履行人民幣收付業(yè)務的法定職責（C）。A.拒絕為公眾調(diào)劑人民幣券別 B.拒絕兌換殘缺或污損的人民幣 C.兩者皆是

73.冠字號碼查詢業(yè)務原則上應采取在（A）查詢的方式。A.業(yè)務發(fā)生網(wǎng)點 B.銀行業(yè)機構(gòu)管理部門 C.人民銀行 ? 多選題

1.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕⒆冃危瑘D案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．火災 B．蟲蛀 C．鼠咬 D．霉爛

2.銀行業(yè)金融機構(gòu)對冠字號碼記錄管理，要從（ABCD）等方面開展自查。A．制度落實 B．機具性能 C．業(yè)務處理 D．操作流程

3.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災、蟲蛀、鼠咬等特殊原因，造成（ACD）受損，紙張?zhí)炕⒆冃巍D案不清晰，不直再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．外觀 B．新舊程度 C．質(zhì)地 D．防偽特征

4.金融機構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應包含（ABCDE_）等素。A．幣值 B．業(yè)務類型 C．機具編號 D．日期和時間 E．版別

5.變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用（ABCDE）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A.挖補 B.揭層 C.拼湊 D.移位 E.重印

6.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（AD）。A．正面水印窗 B.正面中間 C.背面水印窗 D.背面中間 7.以下哪些人民幣不得流通（ABC）。A.不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B.停止流通的人民幣 C.貴金屬紀念幣 D.普通紀念幣

8.查詢受理單位與再查詢受理單位均應建立查詢登記簿，詳細記錄受理的每筆查詢業(yè)務的（ABCD）。A．經(jīng)辦人和復核人 B.查詢號碼 C.查詢業(yè)務時間 D.查詢結(jié)果

9.金融機構(gòu)應結(jié)合實際情況，參考以下（ABD）方式防止冠字號碼數(shù)據(jù)丟失。A．在清分環(huán)節(jié)設置校驗程序，對清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)進行校驗

B．在清分機具開機時進行測試，并規(guī)定使用過程中的定期抽查頻率 C．在清分機清分之后，逐張對記錄的冠字號碼信息與現(xiàn)金實物比對 D.柜員機加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢驗證

10.查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢應攜帶（ABC）等材料，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》.A．有效證件

B．假幣實物或《假幣收繳憑證》 C．辦理取款業(yè)務的證明資料 D．辦理業(yè)務的柜員信息

11.辦理假幣收繳業(yè)務時，應在假幣收繳憑證上填寫（ABCD）要素。A.持有人姓名或其他有效證件號碼 B.被收繳人的身份證或其他有效證件號碼 C.假幣券別、版別、冠字號碼、來源和制作方法 D.收繳的數(shù)量及面額

12.人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應（BC）。A．將假幣退還給客戶并全額賠付 B．按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付

C．假幣已被其他金融機構(gòu)收繳或公安機關沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付

D．假幣已被其他金融機構(gòu)收繳或公安機關沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付

13.金融機構(gòu)應組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并必須實現(xiàn)（ABC）功能。A．能導入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件 B．能對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進行精確查詢和模糊查詢 C．能按照人民銀行或金融機構(gòu)上級行的要求導出相應格式文件 D．冠字號碼圖像逐級上傳至金融機構(gòu)總行

14.金融機構(gòu)（包括查詢受理單位和再查詢受理單位）有下列（ABC）行為的，查詢?nèi)丝傻饺嗣胥y行當?shù)胤种C構(gòu)提出投訴。A．無正當理由不受理查詢?nèi)松暾埖?B．未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢的 C．查詢程序不符合規(guī)定的

15.殘缺、污損人民幣是指（BCD），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．票面有折角 B．票面撕裂、損缺

C．因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D．顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損

16.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（BC）申請鑒定。A.當?shù)毓簿?/p>

B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C.中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu) D.任何當?shù)亟鹑跈C構(gòu)

17.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》（試行）制定的目的有（ABCD）。

A．規(guī)范利用人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作 B．切實保護金融消費者的合法權益 C．全面提高銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金服務水平

D．建設良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護人民幣流通秩序

18.依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行可對金融機構(gòu)（ABCD）行為給予警告、罰款，同時，責成金融機構(gòu)對相關主管人員和其他直接責任人給予相應記律處分。A.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的

B.未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的 C.發(fā)現(xiàn)假幣應向人民銀行和公安機關報告而不報告的

D.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的 19.銀行業(yè)金融機構(gòu)冠字號碼查詢工作的檢查方法分為（AB）。A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法

20.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務，應當符合（ABCDE）基本條件。A.在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶 B.建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作人員 C.配備從事現(xiàn)金業(yè)務的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D.具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，以及現(xiàn)金清分（機械和手工）場地、設備 E.具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)的技術條件和安全保障措施 21.《金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》應具備以下要素（ABCD）。A.金融機構(gòu)名稱 B.業(yè)務公章 C.兌換日期 D.兌換結(jié)果

22.關于假幣持有人向中國人民銀行申請假幣鑒定，下列說法正確的是（ABCD）。A．持有人對金融機構(gòu)作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟 B．持有人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟

C．持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請

D．中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆眨b定后應出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章 23.關于特殊殘缺、污損人民幣，以下說法正確的是（BC）。

A．金融機構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務

B．金融機構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論填制《金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》，向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務

C．金融機構(gòu)應收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》 D．金融機構(gòu)無需收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》 24.冠字號碼記錄的對象是（AB）券別。A.100 B.50 C.20 D.10 25.金融機構(gòu)收繳假幣時，對（BCD）應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A．假人民幣紙幣 B．假外幣紙幣 C．假人民幣硬幣 D．假外幣硬幣

26.以下（AB）券別可以申請進行冠字號碼查詢。A.100元 B.50元 C.20元 D.10元

27.存儲的冠字號碼不能與取款人取款業(yè)務信息關聯(lián)的，查詢機構(gòu)應（AB）。A.注明查詢過程

B.對查詢的具體方法進行解釋 C.提供所有冠字號碼信息 D.提供所有冠字號碼圖像

28.冠字號碼查詢工作應記錄的要素包括（ABCD）。A.機具編號 B.幣值

C.冠字號碼文本 D.冠字號碼圖像

29.金融機構(gòu)冠字號碼檢索人員應當熟悉掌握各種方式記錄、存儲的冠字號碼的檢索。對（ABCDE）等多來源的冠字號碼記錄及檢索方法均應當掌握。A.本行清分中心清分 B.本網(wǎng)點清分

C.他行代理清分中心清分調(diào)入 D.金融機構(gòu)相互取現(xiàn)調(diào)入 E.人民銀行清分完整券調(diào)入

30.下列（CD）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A．銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時

B．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時 C．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時 D．中國人民銀行及其分支機構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時 31.殘缺、污損人民幣的具體兌換標準是（ABC）。

A．能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面額全額兌換 B．能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按面額的一半兌換 C．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換 D．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換 32.人民幣紙幣具有以下（ABD）情形的不宜流通。A．脫色、變色、變形 B．票面紙質(zhì)較綿軟 C．票面有折痕 D．票面起皺較明顯

33.故意毀損人民幣的行為有（ABD）。A．在人民幣上亂寫亂畫 B．熔煉硬幣 C．裝幀人民幣 D．用人民幣制作工藝品

34.紙幣真?zhèn)蔚淖R別通常采用直觀對比和儀器檢測相結(jié)合的方法，即通常所說的（ABCD）。

A．摸 B．看 C．聽 D．測 35.假幣收繳必須遵循操作程序（ABCD）。A．在持有人視線范圍內(nèi)當面收繳 B．加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃?C．出具《假幣收繳憑證》 D．向持有人告知其權利 E．將蓋章后的假幣退還持有人 36.以下屬于偽造幣（ABD）。A.拓印假幣 B.復印假幣 C.拼湊假幣 D.描繪假幣

37.“假幣”印章的使用單位或部門包括（ABC）。A．中國銀行 B．中國工商銀行 C．興業(yè)銀行 D．銀監(jiān)會

38.存取款一體機配款實現(xiàn)冠字號碼記錄的途徑有（ABC）。A.存取款一體機加裝冠字號碼記錄模塊記錄冠字號碼 B.由清分中心記錄冠字號碼 C.由網(wǎng)點自主清分并記錄冠字號碼

D.由網(wǎng)點對他行調(diào)入已清分券用A類點鈔機記錄冠字號碼

39.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中遇到（ABCD）情形，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索。

A.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的

B.屬于利用新的造假手段制造假幣的 C.有制造販賣假幣線索的

D.持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的 40.下列哪些人民幣不能流通（ABCD）。A.人民幣樣幣 B.停止流通的人民幣

C.不能兌換的殘缺、污損人民幣 D.不能兌換的特殊殘缺、污損人民幣 41.以下說法正確的是（BCD）。

A.紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的不宜流通 B.紙幣票面裂口1處，長度超過10毫米的不宜流通 C.不宜流通的人民幣應交存人民銀行

D.辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)要做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準進行整點

42.中國人民銀行不得拒絕受理（ABC）提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請。A.持有人 B.金融機構(gòu) C.授權的鑒定機構(gòu)

43.中國人民銀行依據(jù)（CD）制訂了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。A.《不宜流通人民幣挑剔標準》 B.《人民幣圖樣管理辦法》

C.《中華人民共和國人民幣管理條例》 D.《中華人民共和國中國人民銀行法》

44.關于《假幣收繳憑證》，下列說法正確的是（BCD）。A.《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式三聯(lián) B.《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式二聯(lián)

C.《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留底，第二聯(lián)交被收繳人 D.持有對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提出鑒定申請。E.膠印縮微文字

45.冠字號碼查詢方式分為（AC）。A．現(xiàn)場查詢 B．直接查詢 C．非現(xiàn)場查詢 D．間接查詢

46.查詢?nèi)藢κ状喂谧痔柎a查詢結(jié)果有異議的，可以向（BC）申請再查詢。A.付出現(xiàn)金的銀行業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點 B.查詢受理單位的上級行 C.人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

D.人民銀行分行或省會首府城市中心支行 ? 判斷題

1.中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的，中國人民銀行可對該授權的鑒定機構(gòu)處以1千元以上5萬元以下罰款。(對)2.各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設備的測試升級情況要有書面記錄，以備閱讀。(對)3.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指目前其它國家或地區(qū)現(xiàn)在流通的法定貨幣。（錯）

4.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務時，如果對貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽字。（錯）

5.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣鏈接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面額的一半兌換。（錯）6.假幣鑒定專用章可由貨幣鑒定授權單位按照假幣鑒定專用章樣式自行制作。(對)7.當金融機構(gòu)業(yè)務人員辦理業(yè)務發(fā)現(xiàn)假幣時，假幣持有人可以不將假幣交給金融機構(gòu)收繳。（錯）8.“假幣”印章在使用時應使用藍色油墨。(對)9.在冠字號碼查詢業(yè)務中，查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡螅瑧ㄟ^冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。(對)10.金融機構(gòu)應將不宜流通的人民幣交存人民銀行，防止將其對外支付。(對)11.硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。(對)12.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應至少保存5個月。（錯）

13.《中國人民銀行授權書》是有貨幣真?zhèn)舞b定技術與條件的商業(yè)銀行業(yè)機構(gòu)可以受理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務的資質(zhì)證明。(對)14.冠字號碼模糊檢查索是指輸入冠字號碼部分字符等不完整信息進行查詢的方法。(對)15.假幣收繳憑證按收繳的幣種，分為本幣假幣收繳憑證和外幣收繳憑證兩個種類。（錯）

16.反假幣信息系統(tǒng)中的假幣造假方式分為偽造與變造兩種。(對)17.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應當至少有兩名鑒定人員同時參與。（對）

18.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為金融機構(gòu)付出假幣，有假幣實物的，應由金融機構(gòu)按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進行處理，并予以半額賠付。（錯）

19.根據(jù)冠字號碼查詢系統(tǒng)查詢結(jié)果判定為付出假幣的，如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳或公安機關沒收，付款行可不予賠付。（錯）

20.冠字號碼查詢系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號碼后顯示唯一冠字號碼現(xiàn)鈔。（錯）

21.假幣持有人在假幣收繳憑證上簽字認可后，就不能在申請貨幣真?zhèn)舞b定。（錯）

22.金融機構(gòu)對交存的半額兌換的特殊殘缺、污損人民幣，應湊齊2張，歸入相應的券別。（錯）

23.金融機構(gòu)記錄的冠字號碼信息，必須隔天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)。（錯）

24.冠字號碼查詢應由本人申請查詢，不得代理查詢。（錯）

25.金融機構(gòu)臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務時，應當面在兌換的殘缺人民幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。(對)26.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，無需向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結(jié)果。（錯）

27.金融機構(gòu)在辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，需要開袋確認人民銀行的鑒定結(jié)果。（錯）

28.人民幣紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的不宜流通。（對）29.為保證假幣實物安全，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?應予以封存，并在紙幣實物上加蓋印章。（錯）

30.銀行業(yè)金融機構(gòu)臨柜人員對收入現(xiàn)金進行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務的必要步驟，屬于手工清分范圍。（錯）

31.中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的，中國人民銀行可對該授權的鑒定機構(gòu)處以1干元以上5萬元以下罰款。（對）

32.變造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。（錯）

33.《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交被收繳人。（對）

34.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面額的一半兌換。（錯）35.在冠字號碼查詢業(yè)務中，查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡螅瑧ㄟ^冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。（對）

36.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面額的一半兌換。（對）37.商業(yè)銀行應將殘缺污損人民幣上繳中國人民銀行。（對）38.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。（錯）

39.金融機構(gòu)有發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，由中國人民銀行給予警告、罰款。（對）40.點驗鈔機可以識別所有假幣。（錯）

41.所有商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點和人民銀行及其分支機構(gòu)均可以向假幣持有人開具假幣沒收收據(jù)。（錯）

42.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自2004年7月1日起施行。（錯）43.持有人對金融機構(gòu)作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日90個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申倩行政復議，或依法提起行政訴訟。（錯）

44.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應于每個工作日營業(yè)結(jié)束后，將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。（對）

45.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應至少保存3個月。（對）

46.經(jīng)冠字號碼查詢或再查詢，確認金融機構(gòu)付出假幣，金融機構(gòu)應及時向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告。（對）

47.金融機構(gòu)在辦理殘缺，污損人民幣兌換業(yè)務時，無需向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結(jié)果。（錯）

48.使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機存儲、記錄的紙幣冠字號碼，在沒有實現(xiàn)數(shù)據(jù)導出之前應能做到在本機直接檢索。（對）

49.人民幣紙幣票面裂口在二處以上，長度每處超過5毫米的不宜流通，人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過15毫米的不宜流通。（錯）

50.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆眨b定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。（錯）

51.借用假幣資料或假幣樣張時先經(jīng)過部門主管審批同意。（對）

第三篇：反假幣知識

反假貨幣管理規(guī)定

一、假幣收繳的正確處理方法：

1、應兩名以上獲得《反假貨幣上崗資格證書》的工作人員辦理收繳。

2、收繳過程必須在客戶的視線內(nèi)，同一監(jiān)控設備的監(jiān)控下進行。

3、應在票面的正、背面加蓋“假幣”字樣的戳記 ；對于假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上表明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。嚴禁在假外幣正、背面加蓋“假幣”字樣的戳記。假幣印章應蓋在假幣的正面水印窗和背面中間位置。

4、應開具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》

5、對客戶存在的疑問應履行告知義務：持有人如對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或其授權的機構(gòu)提出書面鑒定申請 ；對假幣收繳程序有異議，可以在60個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請行政復議或依法提起行政訴訟

6、客戶要求查看收繳的假幣，可將假幣貼于柜臺玻璃，由客戶查看，嚴禁將蓋有“假幣”戳記的假幣退還持有人。

7、以下情形應立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索：

1）.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（張）（含 20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上；

2）.屬于利用新的造假手段造假幣的；

3）.有制造販賣假幣線索的；

4）.持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的。

二、假幣收繳流程要點

1、假幣收繳后，不得將假幣實物返還客戶，如客戶要求看假幣實物真假，柜員只能隔著玻璃給客戶講解，嚴禁將蓋有我行“假幣”印章的假幣實物支付出去。

注意：在報案時，先不蓋假幣章。公安機關確定不帶走假幣實物時，再加蓋章戳。一旦加蓋我行章戳，假幣實物則不能交給公安機關。

2、雙人收繳假幣時都需向客戶亮證（《反假貨幣上崗資格證書》）。

3、假幣收繳必須堅持一人經(jīng)辦，一個復核的原則。經(jīng)辦柜員收到假幣后，要將假幣實物給復核柜員進行復核。復核柜員接到假幣實物后，要對照人民幣防偽特征認真檢驗，結(jié)束后將假幣退還原經(jīng)辦柜員，并告之檢驗結(jié)果。如確定為假幣，由經(jīng)辦柜員加蓋“假幣”章戳并填制“假幣收繳憑證”。

4、假幣收繳結(jié)束時必須告知客戶的權利：持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。

中國人民銀行授權有權辦理人民幣真?zhèn)舞b定業(yè)務的金融機構(gòu)包括：中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務機構(gòu)。

5、假幣收繳的全過程必須在同一探頭下完成

注意：柜員在拿假幣章戳、假幣收繳憑證或復核時易不在同一監(jiān)控下進行、“假幣”章戳加蓋位置要正確，10（含10元）元以上的，在假幣背面中間位置橫蓋“假幣”章戳，在正面水印窗豎蓋“假幣”章戳；5元以下的（含5元），在假幣背面中間位置橫蓋“假幣”章戳，在正面頂著左側(cè)水印窗橫蓋“假幣”章戳。

7、蓋章確認后要向客戶開具“假幣收繳憑證”，假幣收繳憑證也要經(jīng)復核柜員進行復核，復核各要素填寫是否齊全準確，復核無誤并由經(jīng)辦柜員、復核柜員簽章后交由客戶簽字確認，如客戶拒絕簽字的，柜員要在“假幣收繳憑證”上注明“拒簽”字樣。

8、假幣收繳完畢后，網(wǎng)點綜柜要在“假幣代保管登記簿”上進行登記，要詳細注明假幣收繳的時間（精準到幾點幾分）及收繳窗口號，并由兩名有反假資格證書的經(jīng)辦柜員簽字確認。

9、假幣實物和假幣登記簿分人保管，原則上“假幣代保管登記簿”、假幣收繳憑證留存聯(lián)由綜合柜員保管，假幣實物由指定的一名普通柜員保管。

10、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定后如為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

三、《反假貨幣上崗資格證書》管理

1、柜員必須將《反假貨幣上崗資格證書》放在單位，不允許將證書帶回家。

2、柜員調(diào)離與反假貨幣業(yè)務相關的崗位時，網(wǎng)點必須將《反假貨幣上崗資格證書》收回，并按季度上繳一級支行

四、假幣實物、章戳、憑證的管理

1.各網(wǎng)點收繳的“假幣”實物、《假幣收繳憑證》以及“假幣”印章應專人專柜保管

2.《假幣收繳憑證》必須順號使用

3、對收繳的假幣實物應視同現(xiàn)金獨立管理。收繳的假幣，網(wǎng)點每月20日填制“假幣解繳單”，加蓋綜合柜員名章及網(wǎng)點業(yè)務章戳連同假幣實物封好后由提解員帶回郵儲銀行會計部，辦理交接手續(xù)。網(wǎng)點綜合柜員將“假幣收繳憑證”留存聯(lián)整理好附在“假幣解繳單”后，每年裝訂成冊，連同“假幣代保管登記簿”妥善保險。

五、對于金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣不予收繳的行為，中國人民銀行要對其進行處罰，涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，處以1000元以下的罰款。

六、案例分析：

案例一：小李大學畢業(yè)后，2013年7月3日在某銀行求職，并順利獲得錄用為儲蓄柜員。7月4日小李才上班就辦理張先生存款，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張100元紙幣像是假幣，她將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室，和同事們仔細辨別后，確認是假幣，于是蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，回到柜臺將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請選擇上述案例中的操作有哪些違反假幣收繳規(guī)定？

1、小李未持《反假貨幣上崗資格證書》上崗；

2、沒有做到“當面收繳”、當面蓋戳；

3、銀行應開具《假幣收繳憑證》，而非假幣沒收憑證。

4、沒有履行告知程序。

案例二：張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣是假幣，并且是從未見過的假幣，經(jīng)儲蓄主管認可，當著張先生的面蓋上假幣章，開具了假幣沒收憑證，蓋好章，交給張先生簽字，并告知其權利。張先 生雖予以配合，但仍不服氣，要求用真幣換回到人民銀行去鑒定，小李和主管商量后將假幣交給了張先生。請指出該案例中的操作違反哪些假幣收繳程序？

1、發(fā)現(xiàn)新的造假手段制造的假幣，小李應當立即報告公安機關。

2、小李應開具《假幣收繳憑證》。

3、不應將假幣退還顧客。

第四篇：反假幣練習題

單選

01、《中華人民共和國刑法》規(guī)定，變造貨幣數(shù)額巨大，處（）以上（）以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。A、1年以上3年以下 B、3年以上5年以下 C、3年以上10年以下 D、5年以上10年以下

02、銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑，并處（）罰金。A、2萬元以上、20萬以下 B、1萬元以上、10萬元以下 C、1萬元以上、20萬元以下 D、2萬元以上、10萬元以下

03、在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣，必須經(jīng)（）批準。A、財政部 B、國務院

C、全國人民代表大會 D、中國人民銀行

04、發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造人民幣的，應當立即向（）報告。A、中國人民銀行 B、金融機構(gòu) C、公安機關 D、法院

05、（）是國家管理人民幣的主管機關。A、國務院 B、財政部

c、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會

06、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)（）業(yè)務人員當面予以收繳。A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名 D、至少5名

07、中國人民銀行設立人民幣發(fā)行庫，各級人民幣發(fā)行庫主任由（）擔任。A、同級中國人民銀行副行長 B、上級中國人民銀行行長 C、同級中國人民銀行行長 D、上級中國人民銀行副行長

08、紙幣的票面缺少面積在（）平方毫米以上，不易流通。A.5 B.10 C.15 D.20

09、反假幣單項獎勵費用在5000元至3萬元的，由（）審批。A、中國人民銀行縣級支行 B、中國人民銀行總行

c、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行各分行、省會城市中心支行

10、對查獲假幣面額總計100萬元至500萬元，獎勵金額（）。A、8萬元 B、5萬元 C、12萬元 D、18萬元

11、經(jīng)營流通人民幣實行（）管理制度。A、一案一批 B、一事一批 C、許可證

D、以上都不正確

12、經(jīng)營流通人民幣申請的受理機構(gòu)是（）。A、工商行政管理局 B、中國人民銀行，營行

IC、中國人民銀行各分支機構(gòu) 1D、中國人民銀行分行

13、以下關于人民幣圖樣管理的說法正確的是（）。

A、使用人民幣圖樣樣品只需報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案，無須送中國人民銀行總行備案 B、由中國人民銀行各分支機構(gòu)受理人民幣圖樣使用申請，體現(xiàn)了行政許可高效便民的原則 C、退出流通的人民幣圖樣不受《人民幣圖樣使用管理辦法》管理 D、中國人民銀行各分支機構(gòu)是使用人民幣圖樣的審批機關

14、對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（）。A、投收 B、上繳

C、退回原持有人 D、交中國人民銀行

15、第5套人民幣紙幣1999年版人民幣1元紙幣的主色調(diào)是（）。A、紅色 B、粉紅色 C、綠色

D、橄欖綠色

16、第5套人民幣1999年版10元、5元安全線的開窗部分位于紙幣（）。A、背面 B、正面 C、左上角 D、右下角

17、第5套人民幣1999年版（）元紙幣采用了膠印對印圖案的防偽措施。A、100、50、10 B、20、5、1 C、50、20、10 D、全部元位紙幣

18、第5套人民幣1999年版1元硬幣的外緣為圓柱面并印有（）標記。A、間斷絲齒 B、RMB字符

C、ZHONGGUORENMINYINHANG字符 D、光滑面

19、第5套人民幣2005年版100元、50元紙幣的冠字號碼是（）。A、雙色橫號碼 B、雙色異形橫號碼 C、橫堅雙號碼 D、單色異性號碼

20、第5套人民幣100元和50元紙幣的水印采用的是毛澤東頭像，10元紙幣的水印是(案。

A、毛澤東頭像 B、月季花 c、長江三峽 D、水仙花

21、第5套人民幣2005年版1角硬幣的質(zhì)量為（）。A、6.1克 B、1.15克 C、3.8克 D、3.2克)圖

22、以下哪頂不是常見的安全線施放技術（）。A、全埋式施放 B、開窗式施放 C、雙安全線施放 D、全息式施放

23、外幣是指在我國境內(nèi)（香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的（）。A、紙幣 B、紀念幣 C、法定貨幣 D、硬幣

24、中國銀行（香港）有限公司2003年發(fā)行的100元港幣主色調(diào)為（A、藍 B、綠 C、紅 D、棕 25、200面額歐元紙幣采用了（）盲文標記。A、感應 B、凸印 C、凹印 D、膠印象

26、下列面額的英鎊中提有采用熒光油墨印刷防偽方式的是（）。A、5英鎊 B、10英鎊 C、20英鎊 D、50英鎊

27、硬幣的防偽技術一般有（）。A、9種 B、6種 C、7種 D、10種 28、1999年版第5套人民幣5角硬幣采用了下面哪種防偽技術。（）A、連續(xù)斜絲齒 B、間斷絲齒 C、邊部滾字 D、激光全息)色。

29、下列哪種假幣屬于變造幣。（）A、拓印 B、彩色復印 C、手工描繪 D、揭頁

30、陰陽互補對印圖案應用于1999年版第5套人民幣（）券幣。A、1元 B、20元 C、10元 D、5元

多選

01、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額巨大的，依《中華人民共和國刑法》規(guī)定()。

A、處三年以下有期徒刑或者拘役 B、處二萬元以上二十萬元以下罰金 C、處三年以上十年以下有期徒刑 D、處五萬元以上五十萬元以下罰金 E、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑

02、金融者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關處以()。A、15日以下拘留

B、處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金 C、處3年以下有期徒刑 D、1萬元以下罰款

03、依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，單位和個人持有假幣，應當及時上交到()。A、公安機關

B、工商行政管理機關 C、中國人民銀行

D、辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務的金融機構(gòu) E、司法機關

04、依《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，辦理假幣收繳業(yè)務的人員，應由下列哪些部門負責進行培訓、考試和頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》。()A、中國人民銀行各分行 B、中國銀行

C、中國人民銀行省會（首府）城市中心支行 D、中國人民銀行營業(yè)管理部 E、中國工商銀行

05、依《中國人民銀行反假幣獎勵辦法》，單項獎勵費用審批劃分不正確的是()。A、單項獎勵費用在5000元以下的

B、單項獎勵費用在5000元至20000元的 C、單項獎勵費用在30000元至150000元的 D、單項獎勵費用在150000元以上的

E、單頂獎勵費用在50000元至100000元的

06、依《經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法》，依法設立的法人可以申請裝幀流通人民幣，應具備的條件有()。A、宣傳國家政策

B、具備裝幀流通人民幣的技術

C、弘揚民族優(yōu)秀文化和反映國內(nèi)外新的科學文化成果 D、具備裝幀流通人民幣的設備 E、進行愛國主義教育

07、依《人民幣圖樣使用管理辦法》，使用人民幣圖樣是指()。

A、通過各種手段在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡或者其他商品上使用放大人民幣圖樣的行為。B、通過各種手段在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡或者其他商品上使用類似人民幣圖樣的行為。c、通過各種手段在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡或者其他商品上使用同樣大小人民幣圖樣的行為。D、通過各種手段在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡或者其他商品上使用縮小人民幣圖樣的行為。

08、依《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺污損人民幣持有人對進入機構(gòu)認定的兌換結(jié)果又異議的，經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應()。A、出具認定證明

B、退回該殘缺、污損人民幣 C、出具沒收收據(jù)

D、沒收該殘缺、污損人民幣

09、第5套人民幣取消了傳統(tǒng)設計以()為準的設計形式，整個票面呈開放式結(jié)構(gòu)，增加了防偽功能。A、裝飾花紋 B、花邊 C、花球 D、中央團花 E、條紋框

10、第5套人民幣1999年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是()。A、縮微文字 B、熒光 C、磁性 D、彩色線條 E、以上都有

11、第5套人民幣50元紙幣正面、背面主號圖案分別是()。A、毛澤東頭像 B、人民幣大會堂 C、布達拉宮 D、桂林山水 E、長江三峽

12、第5套人民幣2005年版100元、50元紙幣對專業(yè)防偽特征()進行了調(diào)整。A、雕刻凹版印刷 B、凹印縮微文字 C、冠字號碼 D、抄紙工藝 E、紅藍纖維 13、1996年版()真鈔均采用光變面額數(shù)字，變換觀察角度，可看到由綠變黑。A、5美元 B、10美元 C、50美元 D、100美元 14、2003年版港幣采用()等印刷技術。A、接線印刷 B、彩虹印刷 C、雙面對印 D、縮微文字印刷

15、銀行工作人員張某，購買偽造的貨幣3000元，依《中華人民共和國刑法》規(guī)定()A、處3年以下有期徒刑或者拘役

B、處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金 C、處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

D、處2萬元以上20萬元以下罰金或者投收財產(chǎn) E、處3年以上10年以下有期徒刑

16、依《中華人民共和國人民幣管理條例》中規(guī)定，中國人民銀行發(fā)行紀念幣，以下()于應當公告的。A、紀念幣的材質(zhì) B、紀念幣的規(guī)格 C、紀念幣的發(fā)行時間

D、紀念幣的使用材料制作工藝 E、紀念幣的印制方法

。不屬

17、彩虹印刷是用一塊印版由不同的供墨機供給不同顏色的油墨，由于使用的是一塊印版，所以圖案、文字具有()的特點。A、不重疊 B、不重復 C、不間斷 D、不錯位

18、紙幣的油墨防偽技術常用的主要有：有色熒光油墨、無色熒光油墨、磁性油墨、光變油墨和()。

A、防復印油墨 B、彩色纖維油墨 C、紅外光油墨 D、珠光油墨 E、熒光纖維油墨

19、下列屬于變造幣制作方法的是()。A、剪貼 B、移位 C、挖補 D、照相 E、修補

20、下列屬于識別人民幣紙幣看的內(nèi)容有()。A、看手工雕刻 B、看安全線 C、看彩色的圓點 D、看光變油墨 E、看磁性

判斷

01、《中華人民共和國刑法》規(guī)定，出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額巨大的，處1 0年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。A、正確 B、錯誤

02、《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，禁止運輸、持有、使用偽造、變造的人民幣。運輸偽造的人民幣構(gòu)成犯罪的，與出售、購買偽造、變造人民幣同罪，依照刑法第一百七十一條處罰。A、正確 B、借誤

03、非法買賣流通人民幣，由公安機關和其他行正吏執(zhí)法機關給予警告，投收違法所得和非法財物，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。A、正確 B、錯誤

04、金融機構(gòu)收繳假幣，向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。A、正確 B、錯誤

05、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中，持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的，應當立即報告當?shù)毓矙C關。A、正確 B、錯誤

06、中國人民銀行工作人員，私自處理鑒定的假幣、但尚未構(gòu)成犯罪，中國人民銀行對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分并罰款500元。A、正確 B、錯誤

07、假幣案件，面額總計在450萬元跨省（自治區(qū)、直轄市）假幣案件的獎勵由中國人民銀行總行審批。A、正確 B、錯誤

08、《經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法》規(guī)定，裝幀流通人民幣實行特事特批的審批制度。中國人民銀行各分支機構(gòu)是裝幀流通人民幣申請的受理機構(gòu)，中國人民銀行是裝幀流通人民幣的審批機關。A、正確 B、錯誤

09、《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)公民可以申請使用人民幣圖樣。A、正確 B、錯誤

10、《中國人民銀行殘缺污拯人民幣兌換辦法》規(guī)定，能辨別面頓，票面剩余二分之一（含二分之一，至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面致的—半兌換。A、正確 B、錯誤 11、1999年版的20元紙幣、10元紙幣、5元紙幣是2001年9月1日發(fā)行的。()A、正確 B、錯誤

12、第5套人民幣1元紙幣背面淺棕色膠印圖紋，在特定被長紫外光顯現(xiàn)淺棕色熒光圖案。()A、正確 B、錯誤

13、第5套人民幣50元紙幣的正面團花的設計為菊花，10元為月季花。()A、正確 B、錯誤

14、第5套人民幣1元硬幣與第4套人民幣1元硬幣相比，增加了邊部滾字的防偽特征。()A、正確 B、錯誤

15、第5套人民幣上的中國人民銀行行名的字體為魏碑“張黑女”碑體。A、正確 B、錯誤

16、第5套人民幣各面額紙幣的盲文面額標記均在背面的右下方。A、正確 B、錯誤

17、在第5套人民幣各面額紙幣正面行名下方膠印底紋處，在特定波光紫外燈下可以看到該券別數(shù)字，圖案采用無色熒光油墨印刷，可供機讀。A、正確 B、錯誤

18、第5套人民幣2005年版10元面額的盲文點，人像部位等使用膠印印刷，手感平滑。()A、正確 B、錯誤 19、20元以上面額歐元鈔票背面有色油墨數(shù)字，采用凹版印刷。()A、正確 B、錯誤

20、英鎊假幣用油墨印制的水印和安全線在紫外光下清晰可見。()A、正確 B、錯誤

21、《中華人民共和國刑法》規(guī)定，變造貨幣，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上10萬元以下罰金。A、正確 B、錯誤

22、港幣紙幣正背面主帚、行名、面額數(shù)字等均采用了凹版印刷，用手觸摸有明顯的凹凸感。()A、正確 B、錯誤

23、使用與人民幣同樣大小的人民幣圖樣，必須加蓋“圖樣禁止流通”的非隱形文字字樣，字樣大小、應覆蓋圖樣幅面的2/3以上。A、正確 B、錯誤

24、將人民幣用做商業(yè)裝飾，不是故意毀損人民幣行為。A、正確 B、錯誤

25、《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》規(guī)定，查獲的假人民幣半成品按其面額計算收繳量。A、正確 B、錯誤

26、《經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法》規(guī)定，申請裝幀流通人民幣1萬枚（套）以上的法人還應具備：獲得經(jīng)營流通人民幣許可，并連續(xù)經(jīng)營兩年以上；注冊資本金不得低于100萬元人民幣。A、正確 B、錯誤

27、英國皇家造幣廠鑄造的2英鎊裝幀幣，應用了隱形雕刻工藝技術。()A、正確 B、錯誤

28、光變油墨是將光干涉顏料摻入特制的油墨中調(diào)配成適合于印刷的油墨且具有防偽性能的光干涉變色油墨。A、正確 B、錯誤

29、照相假幣、手工描繪或手工刻版印制的假幣屬于偽造幣。()A、正確 B、錯誤

30、對比法、測量稱重法都屬于硬幣鑒別方法。()A、正確 B、錯誤

(1)票樣的號1處的防偽特征是()； A、票樣字樣 B、冠字號碼 C、固定花卉水印 D、固定人像水印

(2)中央團花的圖案是()； A、茶花 B、紫荊花 C、荷花 D、蘭花

(3)位于背面右上方的中國人民銀行的漢語拼音字母和按從左到右排列的四種少數(shù)民族的文字是()；

A、蒙藏維壯 B、藏壯蒙維 C、壯藏維蒙 D、蒙壯維藏

(4)票樣的號3處的防偽特征是()； A、光交油墨面額數(shù)字 B、膠印縮微文字 C、隱形面額數(shù)字 D、中央團花圖案

(5)膠印縮微文字位于()位置； A、號5處 B、號3處 c、號2處 D、號4處

(6)位于背面的主號圖案是()位置； A、毛澤東頭像 B、西湖圖案 C、長江三峽圖案 D、桂林山水圖案

(7)背面下方膠印縮微文字是()； A、“1” B、“RMB1” C、“一” D、“￥1” E、“人民幣”

(8)下列屬于雕刻凹版印刷的防偽特征是()A、票面正面主號毛澤東頭像 B、中國人民銀行行名 C、盲文 D、手感線 E、面額數(shù)字

；

(9)票幅長()，毫米，寬()毫米； A、145, 70 B、155, 77 C、155, 75 D、130, 63

(10)位于號6處的防偽特征是()； A、雙色橫號碼 B、雙色異型橫號碼 C、橫豎雙號碼 D、橫豎異型雙號碼

(11)票樣的號2處的防偽特征是()； A、白水印 B、冠字號碼 C、固定花卉水印 D、固定人像水印

(12)中央團花的圖案是()； A、茶花 B、紫荊花 C、水仙花 D、菊花

(13)位于背面右上方的中國人民銀行的漢語拼音字母和按從？()； A、蒙藏維壯 B、藏壯蒙維 C、壯藏維蒙 D、蒙壯維藏

(14)票樣的號8處的防偽特征是()； A、光變油墨面額數(shù)字 B、膠印縮微文字 c、隱形面額數(shù)字 D、中央團花圖案

(15)膠印縮微文字位于()位置 A、號5處 B、號3處 C、號2處 D、號6處

(16)位于號7處的防偽特征是()； A、雙色橫號碼 B、雙色異型橫號碼 C、橫豎職號碼 D、橫豎異型雙號碼

(17)全息磁性開窗安全線，開窗部分可見()A、“人民幣”，3 B、“￥5”，3 C、“5”，3 D、“RMB”，3

(18)屬于雕刻凹版印刷的防偽特征是()； A、票面正面主景毛澤東頭像 B、中國人民銀行行名 C、盲文 D、背面泰山 E、手感線，位于號()處(19)票幅長()毫米，寬()毫米； A、140, 70 B、155, 77 C、135, 63 D、150, 75

(20)與1999版5元紙幣相比，調(diào)整了()防偽特征。A、花卉圖案

B、隱形面額數(shù)字觀察角度 C、固定花卉水印

D、取消了原紙張中的紅藍彩色纖維 E、白水印

第五篇：反假幣試題

新鄉(xiāng)銀行反假貨幣業(yè)務考試培訓考題

支行：_____________ 姓名：______________

分數(shù)：________

一、判斷題（每道0.5分，共10分）

1、中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，它的單位是元。（）

2、人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括 紙幣和硬幣。（）

3、人民幣簡寫符號為￥，人民幣國際貨幣符號為RMB。（）

4、截至目前，中國人民銀行共發(fā)行了五套人民幣。（）

5、紙幣的防偽措施主要體現(xiàn)在紙張、油墨和印刷技術 等幾個方面。（）

6、第五套人民幣紙幣背面右上方印有漢語拼音和蒙、藏、維、壯四種少數(shù)民族文字的“中國人民銀行”字樣和面額。（）

7、第五套人民幣各面額紙幣正面行名下方膠印底紋處，在特定波長的紫外燈下可以看到該券別面額數(shù)字，該圖案采用了無色熒光油墨印刷，可供機讀。（）

8、將第五套人民幣2005年版紙幣置于與眼睛接近平行的位置，面對光源做上下傾斜晃動，可以看到隱形面額數(shù)字部位出現(xiàn)紙幣面額的阿拉伯數(shù)字字樣。（）

9、紙幣真?zhèn)蔚淖R別通常采用直觀對比和儀器檢測相結(jié)合的方法，即通常所說的摸、看、聽、測。（）

10、第五套人民幣100元紙幣背面主景上方橢圓形圖案中的紅色線紋，在特定波長的紫外燈光下顯現(xiàn)桔黃色熒光圖案。（）

11、第五套人民幣50元紙幣背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)黃綠色熒光圖案。（）

12、第五套人民幣2005年版人民幣100元、50元紙幣的雙色異形橫號碼的字符變化特點是由右向左逐漸變小。（）

13、偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采取各種手段制作的假貨幣。（）

14、人民幣紙幣水印的觀察方式是迎光透視。（）

15、第五套人民幣紙幣的膠印對印圖案在迎光觀察時，正背面圖案古錢幣圖案重合。（）

16、第五套人民幣紙幣正面的主景毛澤東頭像、中國人民銀行行名、盲文面額標記等均采用了雕刻凹版印刷，用手指觸摸有明顯凹凸感。（）

17、對于金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣不予收繳的行為，中國人民銀行要對其進行處罰，涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以一千元以上五萬以下罰款；涉及假外幣的，處以一千元以下的罰款。（）

18、金融機構(gòu)收繳假幣時，對假人民幣紙幣，應當假幣持有人的面加蓋“假幣”字樣戳記。（）

19、金融機構(gòu)應對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。（）

20、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱假幣是指偽造和變造的貨幣。（）

二、單選題（每題2分，共40分）

1、鑒別人民幣紙幣的方法之一是“手摸”，真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于（）印刷方式。

A普通膠印B、雕刻凹版C、雕刻凸版

2、第五套人民幣各面額紙幣上的隱形面額數(shù)字在票面的（）。

A、正面左下方B、正面右下方C、正面右上方

3、第五套人民幣100元和50元紙幣的水印采用的是毛澤東頭像，10元紙幣的水印圖案（）。

A、毛澤東頭像B、月季花C、長江三峽

4、第五套人民幣100元紙幣的光變面額數(shù)字的顏色變化是由（）：。

A、綠變黃B、綠變藍C、藍變黃

5、第五套人民幣50元紙幣正面行名下方底紋中的膠印縮微文字是（）。

A、“RMB50”、“50”字樣B、“RMB”、“RMB50”字樣 C、“50”、“RMB”字樣

6、第五套人民幣50元紙幣的光變面額數(shù)字的顏色變化是由（）：。

A、藍變金B(yǎng)、金變綠C、綠變藍

7、第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是（）。

A、全息圖案、縮微文字、開窗和熒光 B、全息圖案、磁性、開窗和熒光

C、全息圖案、縮微文字、開窗和磁性

8、第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的冠字號碼是（）。

A、雙色橫號碼B、雙色異形橫號碼C、橫豎雙號碼

9、第五套人民幣2005年版20元、10元、5元紙幣的冠字號碼是（）。

A、雙色橫號碼B、雙色異形橫號碼C、橫豎雙號碼

10、第五套人民幣硬幣外緣采用邊部滾字防偽技術的是（）。

A、1元硬幣B、5角硬幣C、1角硬幣

11、假鈔印刷絕大部分采用（）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。

A、膠版B、凸印C、凹印

12、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)（）業(yè)務人員當面予以收繳。

A、至少2名B、至少3名C、至少4名

13、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)（）假人民幣紙幣，應當面加蓋字樣的戳記，并對實物進行單獨保管。A、“偽造幣”B、“變造幣”C、“假幣”

14、使用假幣印章應采用（）油墨。A、紅色B、黑色C、藍色

15、收繳假幣的金融機構(gòu)應向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（）。

A《假幣沒收憑證》B、《假幣收繳憑證》 C、《假幣鑒定憑證》

16、中國人民銀行授權的鑒定機構(gòu)，應當在營業(yè)場所公示（）。

A、中國人民銀行授權書B、反假貨幣上崗資格證書 C、反假貨幣鑒定資格證書

17、金融機構(gòu)未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的，由（）給予警告、罰款，同時，責成金融機構(gòu)對相關人員和其他直接責任人給予相應紀律處分。A、司法機關B、中國人民銀行C、公安機關

18、金融機構(gòu)對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（）。A、退回原持有人 B、金融機構(gòu)留存

C、上繳中國人民銀行

19、殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應出具認定證明并（）該殘缺、污損人民幣。

A、沒收B、按持有人要求兌換C、退回 20、金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應（）。

A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人 C、全額兌換

三、多項選擇題（每題2分，共40分）

1、用眼觀的方法檢測人民幣真?zhèn)螘r主要觀察哪些部位：（）

A、水印 B、正背對印 C、光變油墨 D、安全線 E、主景人像 F、隱性面額數(shù)字 H、安全線全息圖案

2、用手摸的方法檢測人民幣真?zhèn)螘r主要觸摸哪些部位：（）

A、主景人像 B、凹印手感線 C、行名 D、光變油墨 E、國徽 F、盲文

3、單位和個人持有偽造、變造的人民幣的，應當及時上交哪幾個單位，發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造的人民幣的，應當立即向公安機關報告。（）

A、中國人民銀行 B、公安機關

C、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu) D、當?shù)卣?/p>

4、下列哪些單位可以收繳假幣。（）A、人民銀行 B、商業(yè)銀行 C、信用社 D、證券公司 E、收費站

5、第五套人民幣的主要有哪些水印？()A固定人像水印 B、固定花卉水印 C、白水印 D、滿版古錢水印

6、第五套人民幣使用的防偽印刷技術主要有哪幾種？()A、雕刻凹版印刷 B、接線印刷 C、縮微文字印刷 D、對印圖案印刷

7、第五套人民幣使用的防偽油墨主要有哪幾種？()A、光變油墨 B、磁性油墨 C、有色熒光油墨 D、無色熒光油墨

8.以下哪些屬于變造幣？()A、照相假幣 B、拼湊假幣 C、揭頁假幣 D、挖補假幣

9、第五套人民幣 面額的紙幣采用的是雙面凹印。()A、100元 B、50元 C、20元 D、10元 E、5元 F、1元

10、以下 防偽措施需迎光透視觀察。()A、光可變油墨 B、水印 C、隱形面額數(shù)字 D、陰陽互補對印圖案 E、凹印縮微文字

11、第五套人民幣紙幣采用的安全線有。()A、磁性縮微文字安全線 B、明暗相間的安全線 C、隱性彩色線條安全線 D、全息磁性開窗安全線 E、磁性熒光安全線

12、第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣公眾防偽特征調(diào)整了 的位置。()A、隱形面額數(shù)字 B、光變油墨面額數(shù)字 C、膠印對印圖案 D、手工雕刻頭像 E、盲文標記 13、2005年版100元、50元紙幣對以下哪些防偽特征 進行了調(diào)整。()A、雕刻凹版印刷 B、凹版縮微文字 C、冠字號碼D、膠印圖案

14、第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是。()A、膠印對印圖案 B、光變油墨面額數(shù)字 C、凹印手感線 D、白水印 E、凹印縮微文字

15、第五套人民幣2005年版紙幣正面 是采用雕刻凹版印刷的。()A、頭像 B、行名 C、國徽 D、面額數(shù)字 E、含隱形面額數(shù)字的裝飾圖案

16、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn) 情況，應當立即報告公安機關。()A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上的，假外幣10張（含10張、枚）以上的

B、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張（枚）以上的 C、屬于利用新的造假手段制造假幣的 D、有制造、販賣假幣線索的

E、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的

17、假幣收繳必須遵循 操作程序。()A、在持有人視線范圍內(nèi)當面收繳 B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封 C、出具《假幣收繳憑證》 D、向持有人告知其權利 E、將蓋章后的假幣退還持有人

18、假幣印章應蓋在假幣的 位置。()A、正面水印窗 B、正面中間 C、背面水印窗 D、背面中間 E、正面右側(cè)

19、人民幣紙幣具有以下 情形的不宜流通。()A、脫色、變色、變形主義 B、票面紙質(zhì)棉軟 C、票面有折痕 D、票面有起皺 20、硬幣有以下 情形的不宜流通。()A、穿孔、裂口 B、裂口、變形 C、劃痕、弄臟 D、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清 E、磨損、氧化

四、簡答題（10分）

1、收繳假幣的操作規(guī)程