第一篇：信用社(銀行)稽核監督工作總結

信用社（銀行）稽核監督工作總結

為適應現代金融企業和統一法人社監督工作的需要，促進全縣農村信用社又好又快發展，＃＃農村信用合作聯社在稽核工作中不斷更新稽核理念，創新稽核方式，提高稽核質量，樹立稽核形象，圍繞“好制度+不落實＝0”、“好思路+不行動＝0”、“抓住不落實的事+追究不落實的人=落實”的稽核監督理念，在提升員工執行力中督導與落實并抓，激勵與約束并重，通過上下聯動協調配合，再造稽核工作流程，強力推行稽核工作“十制”、構筑案防“三大網絡”、健全監督體系，時刻監控各項工作的進度，多措并舉不讓制度執行力打折，建立起了以事實為基礎的制度執行合規文化，實現了從傳統的注重目標管理稽核監督，向過程稽核監督的轉變，充分發揮了稽核監督在經營管理工作的保駕護航作用，實現了連續5年案件零目標。

一、積極創新監督方式，再造稽核工作流程

稽核審計工作內容涉及農村信用社經營管理的方方面面，必須有一個較為完善的管理體系，領導高度重視是抓好稽核工作的保障，建立健全組織、制度是開展好稽核工作的決定性因素。一是縣聯社領導充分利用各種會議強調稽核工作的目的、意義，提高全員風險認識，自上而下形成風險共控、責任共擔、利益共享的企業文化；二是點面結合制訂稽核工作意見，對全年的稽核工作目標、任務作了詳細的安排、布置，使稽核員明確稽核任務、內控制度的監督方向和重點。同時，補充完善了《＃＃農村信用社稽核目標考核辦法》，與稽核員簽訂了《2007年稽核目標責任書》12份，確定監督檢查目標、獎懲考

核辦法，細化考核項目內容及評分標準、方法，并根據每位稽核員稽核任務的完成情況逐項、按月進行量化考核，充分利用有限的稽核資源，最大限度地發揮稽核監督作用；三是完善監督工作制度，規范稽核操作流程。先后修訂和完善了《2007年案件專項治理工作規劃》、《工作人員行為失范監察制度》、《工作人員堵截、檢舉和抵制違法違紀違規行為的獎勵辦法》、《內部稽核準則》、《稽核過錯責任追究辦法》、《稽核人員職業道德規范》、《稽核人員后續教育辦法》、《稽核監察部周報制度》、《稽核監察部工作例會制度》及稽核檢查操作流程、處罰、反饋、后續稽核和責任追究等制度。提高了全員自控互控能力，為農村信用社規范操作、防范風險、防控案件提供了強有力的制度保障。

二、上下聯動協調配合，形成整體助推合力

一是稽核人員加強自身建設，注重學習，學理論，學業務，學規章，熟悉流程會操作，提高工作效率。二是抓全員素質，加強全員職業道德教育，強化內控意識、廉政意識，教育廣大干部職工從思想上自覺抵御拜金主義、享樂主義、腐朽思想文化侵蝕的能力，構筑牢固的思想道德防線，提高職業道德水平，從源頭上解決各類不良傾向，使執行各項規章制度法則成為全員的日常行為。三是加強稽核部門與各職能部門的溝通與聯系，彌補稽核部門的專業缺陷和力量不足，形成整體合力，努力做到領導、業務部門、員工三參與，稽核檢查、信用社管理、案件查處三結合，保證稽核工作的順利開展。

三、強力推行稽核“十制”，提高監督保障質量

為適應現代金融企業和統一法人社監督工作需要，該縣聯社在稽核工作中不斷更新稽核理念，創新稽核方式，提高稽核質量，樹立稽核形象，強力推行稽核工作十項制度，提高監督保障質量。

（一）工作底稿復核制。在每次稽核項目中，實行工作底稿的三級復核制，即稽核小組主查人對小組成員的工作底稿進行全面復審，稽核監察部專人再次進行復核，涉及重大稽核事項的稽核工作底稿由稽核部門負責人親自審核。對不符合要求的，責令采取補充稽核、延伸稽核、重新分析定性等補救措施。復核人也要在稽核員的稽核記錄上簽字，對稽核員的稽核工作負連帶責任。

（二）首查終身負責制。每次現場檢查結束后，稽核小組既在信用社《稽核臺帳》上登記發現、糾改了的問題及建議，又要在被稽核單位的帳簿上簽字，對首次檢查的內容負終身永久性責任。對應查出未查出、應發現未發現或隱瞞不報的問題，在日后檢查中一旦發現或引發案件的，根據情節輕重、問題性質及引發案件的后果不同，對首次稽核人員做出嚴肅的處理，并按先后順序依次追究以后檢查人的連帶責任。

（三）稽核工作月結制。一是建立有效的稽核工作考勤和適時的電話查崗制，加強稽核人員自我控制、自我約束，增強稽核員的責任感；考勤結果同責任目標工資掛鉤，以充分調動稽核人員工作積極性，促進認真盡職履責。二是實行稽核員工作日志制度，要求每名稽核人員按日作好工作日志，詳細記錄每天做了哪些工作，發現并糾改了哪些主要問題，提出了哪些好的意見和建議。月末稽核員根據稽核日志

記載情況，對本月自身的工作進行總結回顧，寫出月度工作總結，以此提高稽核人員分析能力、判斷能力和表達能力，更好地促進今后工作的開展。

（四）現場糾改輔導制。對稽核工作中當時能糾改的一般性問題，如憑證要素不全、記帳串戶、計算性錯誤等問題，稽核人員必須現場督促及時糾改，防止問題越積越多、重查輕糾的現象。同時，針對存在的問題進行現場輔導，使他們知道錯在哪里，怎樣糾改，防止前清后增現象。

（五）問題整改督辦制。對檢查發現較為嚴重的違規問題，縣聯社視情節除給予119人經濟處罰和69人通報批評外，由稽核監察部按照“一社一冊，一人一檔，一月一報，一季一結”的辦法建立違規信息庫；并通過召開信貸、財務、科技信息、資保、人力資源、保衛等條線管理部門聯席會議6次，通報檢查、審查、審計工作發現的問題，形成整改合力，共同督導違規單位或責任人制訂整改措施、整改方案，落實整改跟蹤人員，按業務種類分項逐條進行動態登記。稽核監察部除將違規機構的整改情況納入常規監管事項、列入后續稽核項目外，對違規2次及以上的人員，通過電話、書面通知等進行提示，并建議積分管理部門為其單位負責人和責任人記載相應的違規積分。同時要求各信用社要在監督部門提出處理建議或收到整改通知的1個月內向聯社提交整改回復，促進問題的徹底整改。

（六）審計服務建議制。每項稽核工作結束后，稽核人員不僅要向信用社召開退場會議，交換檢查發現問題，填寫“稽核事實確認書”，而且還要根據稽核中發現的問題和信用社主任、會計、信貸人員共同深入分析問題存在的原因，因人而異、因社而異地提出整改意見和措施，填寫“稽核整改通知書”。同時，向稽核監察部提交有問題、有分析、有可行性意見和建議、有參考價值的稽核報告，為聯社領導決策、部署工作提供參考依據。

（七）部門協調溝通制。聯社稽核監察部按月將稽核發現的問題進行梳理、分類，以《風險提示》向業務條線管理部門通報、反饋10期，共同分析問題產生的根源，研究解決問題的可行性措施和辦法，實現信息共享，形成整改合力。

（八）行為失范監察制。為規范重要崗位和敏感環節工作人員行為，最大限度地防范和遏制案件、事故的發生，因地制宜地制定了《工作人員行為失范監察制度》，對具有參與“賭、毒、黃”、不良交友或有不良記錄、業務經營中違規操作、違規經營2次以上、以及其他具有類似行為的人員建立行為失范管理檔案，設立違規臺帳進行重點監控，確定責任人做好幫教工作，并實行不定期的回訪制。

（九）稽核工作周報制。為及時掌握稽核監察工作動態，推出《稽核工作周報制度》，將每周稽核部門工作落實情況、存在問題、有關建議和轄區內突發性的、重大的事件及處置情況等詳細進行報告，為領導正確決策提供依據。

（十）過錯責任追究制。為加大對稽核人員履職和違規行為的處罰力度，提高稽核質量，促進稽核人員依法執業，制定了《稽核過錯責任追究辦法》，明確規定稽核員在工作中由于故意或過失行為以至

造成稽核風險，侵害被稽核單位或個人的合法權益，要從嚴追究連帶責任。

四、構筑三大網絡體系，提高案防工作能力

為構筑多層次案防體系，我們在干部職工思想建設和案件責任追究落實上構筑起了三個強大的防范網絡。

（一）構筑案件思想防范網絡。思想是行為的先導。內部職工思想不純和麻痹大意是信用社案件多發的主要誘因。我們找準了案件防范的這一切入點，從干部職工的思想教育入手，組織學習典型案例、內部規章制度、書寫心得體會等多種形式的學習教育活動，提高了職工法制觀念，增強了案防意識，在廣大職工思想上構筑起了“防火墻”。一是通過加強教育和培訓，強化員工規范操作意識，提高人防水平。堅持“以人為本、教育在先”的管理理念，通過對干部員工地位觀、金錢觀、權力觀以及各個崗位應知應會法規制度的灌輸教育和現實演練，使操作人員盡知盡會，并嚴格自我約束，自覺做到不越線、不違規，筑牢案件防范的思想道德防線。二是抓好各級領導班子教育和學習，提高領導干部案防意識。規范各級領導班子的行為，提高管理素質，對于防范各類案件至關重要。我們從領導班子教育抓起，重點狠抓了信用社主任的思想教育，統一了思想認識，形成案件專項治理合力，增強了案防工作的責任感和使命感。

（二）構筑內控制度涵蓋網絡。“十案九違章”，缺乏制度約束、制度執行不嚴、落實不到位，是農村信用社案件高發的另一個重要誘因。我們找準了案件防范的這一關鍵點，從強化制度約束和執行落實

上奠定案防工作的堅實基礎。因此，除收集、整理省聯社出臺的各項規章制度外，對過去的諸多內控制度進行了清理歸類，對已過時效、不適應現實特點的制度予以廢除，對需要修改以及尚未建立的制度進行了系統制定。目前我們的內控制度從信貸、財務到人事管理，從各項業務規范到監督檢查，均已形成規范化、標準化、立體化的制度體系，并編印成《＃＃農村信用社內控制度匯編》印發全縣，成為各級日常工作、檢查、學習的依據，使每名職工都知道自己在崗位上什么事可以做、什么事必須做、什么事不能做，從提高職工隊伍的業務素質上增強了案防工作的有效性。

（三）構筑案件責任落實網絡。嚴格依照上級管理部門的相關要求，逐級成立專項治理領導小組，明確“一把手”是本機構案件防控第一責任人，其他班子成員對所分管業務的案件防控負有領導責任，業務條線管理部門對本業務條線案件防控工作承擔管理責任，員工在崗位職責范圍內負有防控責任；形成“人人關注案件，事事關注案件，時時關注案件”的多邊互動、上下聯動的全面風險管理和案件治理網絡。同時，聯社與全轄50個信用社、聯社各部室負責人分別簽訂案件防范工作責任書，建立了一級抓一級的案防責任網絡。

第二篇：銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結 “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽核工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽核職能作用，為各項業務穩健發展提供了有力的保障。

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一、加強稽核隊伍建設，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一為學習日，結合一個月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進行業務知識及

有關文件的學習，通過學習使稽核人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經領導批準，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺，提高了稽核工作效率和質量；三是進一步規范稽核行為，嚴肅稽核工作紀律。為切實提高稽核工作質量，樹立稽核員隊伍良好形象，我部對稽核人員稽核工作質量、稽核工作責任明確了考核內容及標準。對稽核工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽核工作質量的同時，樹立稽核員的良好形象。

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二、全面落實稽核工作計劃，確保稽核工作按時保質完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規范有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽核對象和稽核項目，制定全年工作計劃，并細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽核工作責任和目標，認真組織實施稽核項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽核工作。根據年初工作計劃，我們對XX等10家支行進行了全面稽核，并圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門核對，共核對貸款X筆、金額X萬元。在稽核內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽核中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對XX支行進行了后續稽核，確保稽核工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽核，規范操作行為。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20XX業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款戶風險檢查等專項稽核。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提

出了合理的改進和防范措施，規范了操作行為、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽核建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽核，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，并對他們經管的X筆、X萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽核，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了干部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

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三、加大問題反饋力度，發揮稽核監督效能

“MsoNormal” style=““>為進一步發揮稽核監督效能，稽核部堅持以稽核檢查為突破口，把加大對稽核中發現問題的處罰和整改工作力度作為重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽核現場檢查工作結束后，總行領導和

稽核負責人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報，對稽核中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽核單位提高對問題的認識，并提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽核項目結束后，及時召開專題辦公會，稽核部向領導報送稽核報告并通報稽核情況，提請總行領導和相關部室督促被稽核單位及時整改存在的問題。“MsoNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績，但對照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽核處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽核工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實有效的措施，認真予以解決，促進稽核工作再上新臺階。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽核工作質量，將稽核工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。“MsoNormal” style=““>

1、不斷加強和改進稽核工作。在總結前期稽核工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽核工作質量。

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2、科學合理制定全面稽核工作計劃，確保全面稽核工作任務的完成。我們將根據上級要求，對至少9家支行進行全面稽核，爭取稽核面達到轄內網點數的30%以上。

3、有的放矢開展專項稽核工作，提高專項稽核工作的針對性。根據上級部門和銀監部門的要求，結合工作實際，開展4-6個專項稽核項目，并根據總行

人員變動安排，適時開展人員離任稽核。“MsoNormal” style=““>

4、適時開展后續跟蹤檢查，實現稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對已開展全面稽核3家單位進行后續稽核，對稽核中發現的問題進行跟蹤檢查，督查各項問題整改與落實，提高檢查問題的處理效率。

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5、在做好稽核工作的同時，根據銀監部門的要求，進一步加大案件專項治理工作力度，切實提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發生，著力推動案件防范長效機制建設，把案件專項治理工作變為全員的自覺行為。

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6、圍繞總行的中心工作，積極完成領導交辦的其它工作任務。

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7、積極開展稽核工作的專業理論研討和信息調研工作，不斷用先進的稽核思想和理論，指導具體的稽核工作，全面增強稽核工作效果。

第三篇：銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結 “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽核工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽核職能作用，為各項業務穩健發展提供了有力的保障。

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一、加強稽核隊伍建設，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一為學習日，結合一個月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進行業務知識及

有關文件的學習，通過學習使稽核人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經領導批準，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺，提高了稽核工作效率和質量；三是進一步規范稽核行為，嚴肅稽核工作紀律。為切實提高稽核工作質量，樹立稽核員隊伍良好形象，我部對稽核人員稽核工作質量、稽核工作責任明確了考核內容及標準。對稽核工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽核工作質量的同時，樹立稽核員的良好形象。

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二、全面落實稽核工作計劃，確保稽核工作按時保質完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規范有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽核對象和稽核項目，制定全年工作計劃，并細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽核工作責任和目標，認真組織實施稽核項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽核工作。根據年初工作計劃，我們對XX等10家支行進行了全面稽核，并圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門核對，共核對貸款X筆、金額X萬元。在稽核內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽核中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對XX支行進行了后續稽核，確保稽核工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽核，規范操作行為。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20XX業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款戶風險檢查等專項稽核。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提

出了合理的改進和防范措施，規范了操作行為、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽核建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽核，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，并對他們經管的X筆、X萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽核，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了干部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

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三、加大問題反饋力度，發揮稽核監督效能

“MsoNormal” style=““>為進一步發揮稽核監督效能，稽核部堅持以稽核檢查為突破口，把加大對稽核中發現問題的處罰和整改工作力度作為重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽核現場檢查工作結束后，總行領導和

稽核負責人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報，對稽核中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽核單位提高對問題的認識，并提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽核項目結束后，及時召開專題辦公會，稽核部向領導報送稽核報告并通報稽核情況，提請總行領導和相關部室督促被稽核單位及時整改存在的問題。“MsoNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績，但對照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽核處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽核工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實有效的措施，認真予以解決，促進稽核工作再上新臺階。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽核工作質量，將稽核工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。“MsoNormal” style=““>

1、不斷加強和改進稽核工作。在總結前期稽核工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽核工作質量。

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2、科學合理制定全面稽核工作計劃，確保全面稽核工作任務的完成。我們將根據上級要求，對至少9家支行進行全面稽核，爭取稽核面達到轄內網點數的30%以上。

3、有的放矢開展專項稽核工作，提高專項稽核工作的針對性。根據上級部門和銀監部門的要求，結合工作實際，開展4-6個專項稽核項目，并根據總行

人員變動安排，適時開展人員離任稽核。“MsoNormal” style=““>

4、適時開展后續跟蹤檢查，實現稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對已開展全面稽核3家單位進行后續稽核，對稽核中發現的問題進行跟蹤檢查，督查各項問題整改與落實，提高檢查問題的處理效率。

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5、在做好稽核工作的同時，根據銀監部門的要求，進一步加大案件專項治理工作力度，切實提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發生，著力推動案件防范長效機制建設，把案件專項治理工作變為全員的自覺行為。

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6、圍繞總行的中心工作，積極完成領導交辦的其它工作任務。

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7、積極開展稽核工作的專業理論研討和信息調研工作，不斷用先進的稽核思想和理論，指導具體的稽核工作，全面增強稽核工作效果。

第四篇：銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結 “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽核工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽核職能作用，為各項業務穩健發展提供了有力的保障。

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一、加強稽核隊伍建設，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一為學習日，結合一個月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進行業務知識及

有關文件的學習，通過學習使稽核人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經領導批準，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺，提高了稽核工作效率和質量；三是進一步規范稽核行為，嚴肅稽核工作紀律。為切實提高稽核工作質量，樹立稽核員隊伍良好形象，我部對稽核人員稽核工作質量、稽核工作責任明確了考核內容及標準。對稽核工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽核工作質量的同時，樹立稽核員的良好形象。

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二、全面落實稽核工作計劃，確保稽核工作按時保質完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規范有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽核對象和稽核項目，制定全年工作計劃，并細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽核工作責任和目標，認真組織實施稽核項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽核工作。根據年初工作計劃，我們對XX等10家支行進行了全面稽核，并圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門核對，共核對貸款X筆、金額X萬元。在稽核內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽核中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對XX支行進行了后續稽核，確保稽核工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽核，規范操作行為。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20XX業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款戶風險檢查等專項稽核。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提

出了合理的改進和防范措施，規范了操作行為、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽核建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽核，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，并對他們經管的X筆、X萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽核，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了干部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

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三、加大問題反饋力度，發揮稽核監督效能

“MsoNormal” style=““>為進一步發揮稽核監督效能，稽核部堅持以稽核檢查為突破口，把加大對稽核中發現問題的處罰和整改工作力度作為重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽核現場檢查工作結束后，總行領導和

稽核負責人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報，對稽核中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽核單位提高對問題的認識，并提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽核項目結束后，及時召開專題辦公會，稽核部向領導報送稽核報告并通報稽核情況，提請總行領導和相關部室督促被稽核單位及時整改存在的問題。“MsoNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績，但對照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽核處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽核工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實有效的措施，認真予以解決，促進稽核工作再上新臺階。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽核工作質量，將稽核工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。“MsoNormal” style=““>

1、不斷加強和改進稽核工作。在總結前期稽核工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽核工作質量。

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2、科學合理制定全面稽核工作計劃，確保全面稽核工作任務的完成。我們將根據上級要求，對至少9家支行進行全面稽核，爭取稽核面達到轄內網點數的30%以上。

3、有的放矢開展專項稽核工作，提高專項稽核工作的針對性。根據上級部門和銀監部門的要求，結合工作實際，開展4-6個專項稽核項目，并根據總行

人員變動安排，適時開展人員離任稽核。“MsoNormal” style=““>

4、適時開展后續跟蹤檢查，實現稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對已開展全面稽核3家單位進行后續稽核，對稽核中發現的問題進行跟蹤檢查，督查各項問題整改與落實，提高檢查問題的處理效率。

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5、在做好稽核工作的同時，根據銀監部門的要求，進一步加大案件專項治理工作力度，切實提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發生，著力推動案件防范長效機制建設，把案件專項治理工作變為全員的自覺行為。

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6、圍繞總行的中心工作，積極完成領導交辦的其它工作任務。

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7、積極開展稽核工作的專業理論研討和信息調研工作，不斷用先進的稽核思想和理論，指導具體的稽核工作，全面增強稽核工作效果。

第五篇：信用社(銀行)稽核工作規劃

信用社（銀行）稽核工作規劃

今年是我國積極應對全球金融危機、實現“保增長、擴內需”推進十一五規劃順利實施和農村信用社改革向現代金融企業邁進的關鍵一年。為了抓緊抓好今年全市稽核審計工作，健全監督約束機制，充分發揮監事會與稽核職能作用，促進農村信用社加快業務經營發展和稽核審計管理水平不斷提升，特制定今年稽核工作規劃。

今年稽核審計工作的指導思想是：以十七屆三中全會和中央經濟工作會精神為指導，以科學發展觀統攬全局，堅持以促進業務經營創新為中心，以規范業務操作為基礎，以查處整改為手段，以嚴格內控管理為重點，圍繞一個主題、加強三個建設、突出開展常規稽核和專項稽核兩大工作，為促進全市農村信用社各項業務經營管理工作的平穩健康發展，充分發揮稽核審計保駕護航的作用。

一、圍繞一個主題

今年稽核審計工作要服務于信用社向現代金融企業改革發展的大局，從稽核審計的主動防范、查錯糾弊的工作方式中解脫出來，積極參與農村信用社經營管理和改革發展的大領域，以促進業務經營創新為中心，以嚴格內控管理為重點，以檢查業務操作流程為突破口，緊緊圍繞加強企業文化建設和加快業務發展這一主題，通過實施稽核審計檢查、監督、糾改、責任追究等手段，協助農村信用社改善經營管理、防范經營風險、加強自我調控，不斷提高經營效益。

二、加強三個建設

（一）加強內控制度建設。一是稽核審計部門要積極協助聯社建

立健全經營管理制度，對一些不適應現代金融企業發展的業務經營管理制度和辦法，要建議聯社及時修改予以完善，以明確管理責任和操作責任。二是完善稽核規章制度。各聯社今年要根據省聯社稽核制度和辦法，制定《兼職稽核員管理辦法》和《稽核審計工作崗位責任制考核》等管理辦法。三是落實責任追究制度。各聯社要加大信用社稽核檢查力度，對常規稽核和專項稽核查處的違規違紀行為，依據《省聯社稽核處罰辦法》追究相關人員和直接責任人的責任，并根據責任性質、情節、損失大小，給予行政處分及經濟處罰，確保各項規章制度的落實。四是積極貫徹執行稽核問責制。今年，各聯社稽核審計委員會要加強對稽核審計人員的管理和職業道德教育，對因工作不負責任造成應查出問題而未查出的、查出問題未按規定進行上報和處理造成風險隱患或損失的，或工作失職造成不良影響和后果的行為進行責任追究，以解決稽核人員占崗不作為，給了權力亂作為的現象。

（二）加強稽核隊伍建設。一是稽核人員要公平公正、秉公辦事，用各項規章制度和辦法去稽核審計業務發展的合規性，操作上的規范性，經營上的靈活性。稽核審計人員要正確履行職責，今年稽核人員大部分工作時間要深入到基層網點，積極開展稽核檢查和輔導調研，稽核審計部今年要通過檢查輔導，上報兩篇調研報告。二是完善自我，提高素質。各聯社要利用春訓會、稽核例會和各種專業會，加強對稽核人員的培訓學習，系統地學習經濟責任審計及相關法律法規，不斷提高他們的政治和業務素質，對稽核人員的培訓情況以信合簡況形式上報辦事處。三是配足配齊專職稽核人員，強化隊伍建設。各聯社在人員編制條件許可的情況下，要積極貫徹落實省聯社轉發銀監會《加強農村信用社稽核工作指導意見》，按照3-5個網點配足配齊專職稽核人員，今年辦事處將嚴格按省聯社稽核工作考核辦法對各聯社稽核工作進行考核，考核，結果將納入年底先進評選范圍。

（三）加強稽核檔案建設。各聯社要認真貫徹執行省聯社稽核檔案管理辦法，按照“誰稽核誰立卷，邊稽核邊收集整理，稽核終結，案卷形成”的原則按月按季分項目立卷歸檔，并建立稽核檔案借閱審批制度，此制度3月底前形成。有條件的聯社從今年起可試建立電子檔案，對稽核項目所涉及的資料嚴格篩選，進行保存。

三、突出開展常規稽核、專項稽核和考核工作

（一）突出常規稽核。一是各聯社要積極開展會計核算、財務收支、信貸管理、結算匯兌、代辦等業務的序時稽核。對這些業務的真實性、合法性、有效性及操作的及時性進行日常性的檢查，要把檢查的次數、質量和效果納入聯社年底綜合考核當中去。二是開展固定資產的購建、維修及管理的稽核審計。對固定資產的購建、維修等工程要從項目的立項、研究、申報、批準、購置、費用列支、保管等進行稽核審計，做到堅持原則，嚴格把關，杜絕跑、冒、漏、超費用列支現象發生，對先斬后奏，斬而不奏，明知故犯的違規違紀行為，稽核部門要嚴查深究，及時上報，對查而不報，隱瞞真相的不負責任工作作風，辦事處一旦查出，將逐級追究責任。三是開展對潛在風險較大業務的稽核審計。開展對現金庫存、往來帳務、有價證券、重要空白憑證、抵債資產、表外業務等稽核審計。

（二）突出專項稽核。一是認真貫徹2008年會計決算會精神，真實反映年終決算經營成果，使決算與稽核檢查同步開展，元月份各聯社要對2008會計決算真實性進行自查，網點自查面要達到100%，辦事處將按省聯社安排，對各聯社自查情況進行匯總上報，迎接省聯社抽查。二是為了核實我市各縣區聯社2008年各項經營考核指標完成是否真實、得分計算是否準確，保證獲得考核取得名次的縣聯社名符其實，為省聯社的考核兌現提供真實數據和客觀判斷評價我市農村信用社2008經營狀況，辦事處依據省聯社安排，配合做好2008年經營目標真實性檢查和抽查工作。各聯社要組織人力在2月份對2008年經營目標真實性進行自查，自查內容要涵蓋所有網點。三是加強費用管理，降低成本，積極開展做好全市2008年費用列支等專項檢查。辦事處將在二季度組織開展對2008年費用列支進行專項檢查。四是辦事處將在三季度組織并安排對全市各聯社冒名貸款進行專項稽核檢查。五是組織開展對全市違規發放跨區貸款、越權貸款、固定資產購置等專項稽核檢查。六是對高管人員進行履職責任離任審計。各聯社稽核審計部要配合年初崗位競聘，做好對信用社主任、副主任、網點負責人、信貸員等人員履職審計。七是配合省聯社和辦事處做好其他工作。

（三）突出抓好考核。為了全面、客觀、公正的評價稽核大隊隊員2008年以來在“政治素質、業務能力、工作業績、工作作風、廉政建設”及聯社稽核審計等工作中的表現，使稽核大隊隊員和聯社稽核審計工作在新的一年發揮更大職能作用，辦事處將于今年1月委托

各聯社稽核審計委員會和稽核審計部，依照《關于加強對設區市農村信用社稽核大隊管理的意見的通知》和《陜西省農村信用社稽核審計工作考評辦法》對大隊隊員和聯社稽核審計工作進行考核。