第一篇：銀行大堂客戶經理個人工作小結

銀行大堂客戶經理個人工作小結

只有用真誠來服務您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經理感到沒有真誠的服務，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規范中對服務語言、服務行為和服務形象的要求，切實做到“微笑、用心、致意、請字當先、隨時致謙”，用熱情的服務對待每一位客戶。

工作中，尤為注重現有優質客戶的維護工作：——每當現金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細介紹理財金的功能(如客戶時間許可)——及時錄入理財金客戶對金融產品需求——定期電話拜訪，在節假日、客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進行祝賀，生病時送去幫助與問候;及時了解客戶資金動態，幫助客戶解決相關的金融問題，快速調整服務方向，并對客戶購買的銀行產品進行售后跟蹤服務，讓客戶真正感受到工行的專業服務。一個個周到、細致的服務得到了廣大優質客戶的認可，很多客戶主動將在他行的存款轉入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產品。

通過接觸營銷，為優質客戶量身定制理財方案，提供個性化的服務，是銷售產品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購買50萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當前國家利率政策的波動趨勢，同時積極宣傳工行的基金優勢，最后客戶欣然同意開立理財金賬戶，并當即一次性購買工銀穩健基金50萬元。隨后繼續對該客戶跟進服務，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的貴賓待遇，并對我行

基金產生了濃厚的興趣。后來在12月份工行代理發行嘉實策略基金時，該客戶一次購買20萬元。

一位客戶來點咨詢匯款業務，而且數額比較大，首先將其引導到貴賓室進行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機知識了解太少，而又經常辦理匯款業務，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業務進行指導，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識，在辦理業務的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務定時了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時，客戶咨詢上跨行匯款業務及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個小時，通過幾次的跟蹤服務使客戶的銀業務也隨之活躍起

來，目前客戶已將他行大步分業務轉作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達到本行匯款260萬元、跨行匯款80萬元、基金上辦理30萬元，并已成為我行優質客戶。

點滴坐起掙攬千萬客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款業務，匯款金額10萬元,大堂經理立即將其引導到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業務，隨即大堂經理將該客戶介紹給客戶經理，客戶經理在于客戶認識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金賬戶的貴賓功能及享受的優惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續費優惠。雖然客戶當時沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務的認可。經過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時

為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現金1600多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運用好卻有很大學問。根據我行地理位置，客戶文化程度不同的特點，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務方式。一是區別對待，即優質客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農民聽了自然，使居民聽了親切、實在，就象一家人;外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時，主動打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優先辦理，為客戶提供專用服務窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業務終了，根據不同的客戶熱心的

關照提醒“請把您的存單、折、現金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。做好服務工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點滴入手，顧客的事再小也是大事。

現在金融產品的日益增多，要求服務要不斷創新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。

今年五月的一天早晨，點剛剛營業，就有一位大爺急匆匆的走進來，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業務，而是給他細算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質押貸款則支付利息1088元，算下來選擇存單質押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。

這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧。”接著，又為他講解了一番如何辦理存單

質押貸款手續，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時又樹立了我行良好的服務形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發展做出貢獻。

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第二篇：銀行大堂客戶經理個人工作小結

銀行大堂客戶經理個人工作小結

只有用真誠來服務您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經理感到沒有真誠的服務，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規范中對服務語言、服務行為和服務形象的要求，切實做到“微笑、用心、致意、請字當先、隨時致謙”，用熱情的服務對待每一位客戶。

工作中，尤為注重現有優質客戶的維護工作：——每當現金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細介紹理財金的功能(如客戶時間許可)——及時錄入理財金客戶對金融產品需求——定期電話拜訪，在節假日、客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進行祝賀，生病時送去幫助與問候;及時了解客戶資金動態，幫助客戶解決相關的金融問題，快速調整服務方向，并對客戶購買的銀行產品進行售后跟蹤服務，讓客戶真正感受到工行的專業服務。一個個周到、細致的服務得到了廣大優質客戶的認可，很多客戶主動將在他行的存款轉入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產品。

通過接觸營銷，為優質客戶量身定制理財方案，提供個性化的服務，是銷售產品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購買50萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當前國家利率政策的波動趨勢，同時積極宣傳工行的基金優勢，最后客戶欣然同意開立理財金賬戶，并當即一次性購買工銀穩健基金50萬元。隨后繼續對該客戶跟進服務，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的貴賓待遇，并對我行

基金產生了濃厚的興趣。后來在12月份工行代理發行嘉實策略基金時，該客戶一次購買20萬元。

一位客戶來點咨詢匯款業務，而且數額比較大，首先將其引導到貴賓室進行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機知識了解太少，而又經常辦理匯款業務，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業務進行指導，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識，在辦理業務的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務定時了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時，客戶咨詢上跨行匯款業務及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個小時，通過幾次的跟蹤服務使客戶的銀業務也隨之活躍起

來，目前客戶已將他行大步分業務轉作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達到本行匯款260萬元、跨行匯款80萬元、基金上辦理30萬元，并已成為我行優質客戶。

點滴坐起掙攬千萬客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款業務，匯款金額10萬元,大堂經理立即將其引導到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業務，隨即大堂經理將該客戶介紹給客戶經理，客戶經理在于客戶認識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金賬戶的貴賓功能及享受的優惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續費優惠。雖然客戶當時沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務的認可。經過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時

為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現金1600多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運用好卻有很大學問。根據我行地理位置，客戶文化程度不同的特點，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務方式。一是區別對待，即優質客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農民聽了自然，使居民聽了親切、實在，就象一家人;外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時，主動打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優先辦理，為客戶提供專用服務窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業務終了，根據不同的客戶熱心的

關照提醒“請把您的存單、折、現金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。做好服務工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點滴入手，顧客的事再小也是大事。

現在金融產品的日益增多，要求服務要不斷創新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。

今年五月的一天早晨，點剛剛營業，就有一位大爺急匆匆的走進來，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業務，而是給他細算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質押貸款則支付利息1088元，算下來選擇存單質押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。

這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧。”接著，又為他講解了一番如何辦理存單

質押貸款手續，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時又樹立了我行良好的服務形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發展做出貢獻。

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第三篇：銀行大堂客戶經理個人工作小結

銀行大堂客戶經理個人工作小結

只有用真誠來服務您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經理感到沒有真誠的服務，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規范中對服務語言、服務行為和服務形象的要求，切實做到“微笑、用心、致意、請字當先、隨時致謙”，用熱情的服務對待每一位客戶。

工作中，尤為注重現有優質客戶的維護工作：——每當現金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細介紹理財金的功能(如客戶時間許可)——及時錄入理財金客戶對金融產品需求——定期電話拜訪，在節假日、客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進行祝賀，生病時送去幫助與問候;及時了解客戶資金動態，幫助客戶解決相關的金融問題，快速調整服務方向，并對客戶購買的銀行產品進行售后跟蹤服務，讓客戶真正感受到工行的專業服務。一個個周到、細致的服務得到了廣大優質客戶的認可，很多客戶主動將在他行的存款轉入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產品。

通過接觸營銷，為優質客戶量身定制理財方案，提供個性化的服務，是銷售產品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購買50萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當前國家利率政策的波動趨勢，同時積極宣傳工行的基金優勢，最后客戶欣然同意開立理財金賬戶，并當即一次性購買工銀穩健基金50萬元。隨后繼續對該客戶跟進服務，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的貴賓待遇，并對我行

基金產生了濃厚的興趣。后來在12月份工行代理發行嘉實策略基金時，該客戶一次購買20萬元。

一位客戶來點咨詢匯款業務，而且數額比較大，首先將其引導到貴賓室進行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機知識了解太少，而又經常辦理匯款業務，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業務進行指導，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識，在辦理業務的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務定時了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時，客戶咨詢上跨行匯款業務及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個小時，通過幾次的跟蹤服務使客戶的銀業務也隨之活躍起

來，目前客戶已將他行大步分業務轉作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達到本行匯款260萬元、跨行匯款80萬元、基金上辦理30萬元，并已成為我行優質客戶。

點滴坐起掙攬千萬客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款業務，匯款金額10萬元,大堂經理立即將其引導到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業務，隨即大堂經理將該客戶介紹給客戶經理，客戶經理在于客戶認識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金賬戶的貴賓功能及享受的優惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續費優惠。雖然客戶當時沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務的認可。經過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時

為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現金1600多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運用好卻有很大學問。根據我行地理位置，客戶文化程度不同的特點，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務方式。一是區別對待，即優質客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農民聽了自然，使居民聽了親切、實在，就象一家人;外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時，主動打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優先辦理，為客戶提供專用服務窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業務終了，根據不同的客戶熱心的

關照提醒“請把您的存單、折、現金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。做好服務工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點滴入手，顧客的事再小也是大事。

現在金融產品的日益增多，要求服務要不斷創新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。

今年五月的一天早晨，點剛剛營業，就有一位大爺急匆匆的走進來，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業務，而是給他細算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質押貸款則支付利息1088元，算下來選擇存單質押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。

這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧。”接著，又為他講解了一番如何辦理存單

質押貸款手續，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時又樹立了我行良好的服務形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發展做出貢獻。

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第四篇：銀行客戶經理工作小結

2013年個人小結

轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

XXXXXX

2014年1月10日

第五篇：銀行客戶經理個人工作小結_工作總結

銀行客戶經理個人工作小結_工作總結

時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在2019年奮勇爭先.20xx年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果.在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面:

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍.四季度能有幸轉

入公司部學習對公業務的相關知識，對我來說十分感恩.由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律.只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全面.二、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去;以優質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。

2、建立與企業的良好個人關系，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客戶，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到

月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。