第一篇：融資回租賃合同效力的認定[本站推薦]

融資回租賃合同效力的認定

遠東國際租賃有限公司與廣東省新會市電力開發公司、廣東新會美達錦綸集團公司、，“東新會合成纖維紡織廠股份有限公司、廣東省新會市新聯發電廠有限公司融資租賃合同糾紛上訴案(最高人民法院(1999]經終字第4lo號，判決時間：2001年11月30日)。

最高人民法院經審理認為：本案訟爭的<融資回租賃合同>系當事人真實意思的表示，且不違反我國法律、法規強制性規定，應為有效合同。上訴人認為訟爭<融資回租賃合同》無效主要依據兩點理由：其一是該<融資回租賃合同>違反<中華人民共和國合同法》第十四章“融資租賃合同”的規定，實際上是抵押貸款合同；其二是該《融資回租賃合同》項下的租賃物所有權為新會縣發電廠B廠有限公司所有，而非為承租人新會電力公司所有。這兩點理由均不能成立，理由是：．．關于外商投資的融資租賃公司所簽訂的《融資回租賃合同》的效力問題：融資回租賃是融資租賃的一種特殊形式，其特殊性在于出賣人與承租人為同一人，這一點并不影響融資回租賃作為融資租賃的～種形式，它同樣具有融資租賃的法律特點，仍應適用關于融資租賃的法律來調整各當事人之間的關系。當然，對外商投資的融資租賃公司的融資租賃行為不能直接適用中國人民銀行<金融租賃公司管理辦法》，但此前國家法律法規中對外商投資的融資租賃公司從事融資租賃業務，包括從事回租賃業務并無禁止性規定，而且，中華人民共和國對外經濟貿易合作部于200】年8月14日發布并于2001年9月】日起實施的《外商投資租賃公司審批管理暫行辦法>第12條規定：“融資租賃公司的經營范圍應符合國家產業政策，經批準，融資租賃可以經營下列業務：

一)國內外各種先進或適用的生產設備、通信設備、醫療設備、科研設備、檢驗檢測設備、工程機械、交通工具(包括飛機、汽車、船舶)等機械設備及其附帶的直接租賃、轉租賃、回租賃、杠桿租賃、委托租賃、聯合租賃等不同形式的本外幣融資性租賃業務；??”第13條又規定：“融資租賃公司從事本辦法第12條所規定的業務以外的金融業務的，需要經對外貿易經濟合作部同意，并按照中國人民銀行發布的《金融租賃公司管理辦法》的規定報中國人民銀行審批。”上述兩條規定劃分了對外經濟貿易合作部與中國人民銀行對外商投資融資租賃公司經營范圍的審批權限，明確了外商投資的融資租賃公司可以從事的融資租賃業務的范圍，故外商投資的遠東租賃公司具備從事融資固租賃業務的主體資格。

．關于上訴人主張租賃物非為承租人新會電力公司所有，應當追加所有人新會縣發電廠B廠有限公司參加本案訴訟的問題。在《融資回租賃合同》

簽訂時，首先由出賣人新會電力公司將租賃物出賣給買受人遠東租賃公司，此時出賣人新會電力公司負有對出賣物的瑕疵擔保責任，即新會電力公司須保證出賣物為其所有或不能被他人主張權利。在<融資回租賃合同>履行期間至發生糾紛時，新會縣發電廠B廠有限公司從未向遠東租賃公司主張過租賃物的所有權，甚至在訴訟期間，該公司也從未主張過要求加入到本案的訴訟中來，對于屬于該公司的訴訟權利，上訴入不能也無權代替其行使。即使租賃物確為新會縣發電廠B廠有限公司所有，該公司也可以通過對侵害其所有權的出賣人主張權利而達到救濟的目的。因此，上訴人以租賃物為新會縣發電廠B廠有限公司所有為由，主張<融資回租賃合同>無效不能成立。

由于上訴人主張訟爭<融資回租賃合同>無效的理由不能成立，因此其要求按照無效合同恢復原狀、返還原物的處理原則，將租賃物歸還遠東租賃公司的訴訟請求亦不能支持。遠東租賃公司從事融資租賃業務的最終目的是為取得租金，取回租賃物只是租賃公司所享有的選擇權，本案遠東租賃公司要求承租人及保證人償還租金的請求依據充分，應當予以支持。但遠東租賃公司要求被上訴人承擔律師費的請求沒有法律依據，最高人民法院不予支持。——肖揚總主編、最高人民法院民事審判第二庭編：《中華人民共和國最高人民法院判

案大系》(民商事卷～1999年卷·下卷)，人民法院出版社年版，第1124～1129頁。

融資回租賃是融資租賃業發展到一定階段的產物，在融資租賃實務操作中，回租賃已經成為一種被經常使用的方式。根據中國人民銀行2000年6月日發布實施的《金融租賃公司管理辦法》第47條的定義，回租賃是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂一份融資租賃合同，再將該物．件從出租人處租回的租賃形式。回租業務是承租人和出賣人為同一人的特殊融資租賃方式。‘對于融資回租賃合同的效力認定問題在審判實踐中存在過爭議，認為回租賃合同無效觀點的理由是回租賃實際上就是所謂的承租人以企業現有的機器設備等資產作為擔保，向租賃公司拆借資金，其實質是企業間的資金拆借。由于中外合資的租賃公司并未取得經營金融業務許可證，其不得從事貸款的金融業務，因此回租賃合同應當確認無效。

我們認為，回租賃與轉租賃、杠桿租賃已經成為融資租賃業務的重要形式，為國際租賃行業所普遍采用。我國境內設立的融資租賃公司在實務操作中也大量地運用回租賃的方式向境內企業提供融資不抵，所以在確定回租賃合同的效力時也要考慮這一現實狀況，保障融資租賃業健康有序地發展。1996年最高人民法院《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規定》以及《合同法》中對融資租賃合同的定義均可以涵蓋回租賃這一形式，為回租賃適用融資租賃的法律規定提供了依據。回租賃合同中的買賣關系是對原本由出賣人(即承租人)所有的物件通過占有改定的方式將所有權轉移給買受人(即出租人)，使出租人享有對物件的所有權，并根據租賃合同，將租賃物件出租給承租人。

融資租賃合同兼有融物與融資的功能，但融物的目的是為了融資，回租賃合同所表現出來的功能更側重于融資，其形式要件符合融資租賃合同的特征，只是出賣入與承租人為同一人，回租賃合同的特殊性并不妨礙此類合同具備融資租賃合同的特點，仍應適用融資租賃的法律規定。

回租賃合同作為融資租賃合同的特殊形式，應當適用融資租賃合同的法律規范，不應因其主體資格而確認無效。

——錢曉晨：《融資回租賃合同效力的認定——遠東國際租賃有限責任公司與廣東省新會市電力開發公司、廣東新會美達錦綸集團公司、廣．東新會合成纖維紡織廠股份有限公司、廣東省新會市新聯發電廠有限公司融資租賃合同糾紛上訴案》，載李國光主編、最高人民法院民事審判第二庭編：《民商審判指導與參考》2002年第1卷(總第l卷)，人民法院出版社2002年版，第257～頁。

第二篇：融資租賃合同的認定

《合同法》

第二百三十七條【融資租賃合同的定義】融資租賃合同是出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的合同。

《解釋》

第一條人民法院應當根據合同法第二百三十七條的規定，結合標的物的性質、價值、租金的構成以及當事人的合同權利和義務，對是否構成融資租賃法律關系作出認定。

對名為融資租賃合同，但實際不構成融資租賃法律關系的，人民法院應按照其實際構成的法律關系處理。

第二條承租人將其自有物出賣給出租人,再通過融資租賃合同將租賃物從出租人處租回的，人民法院不應僅以承租人和出賣人系同一人為由認定不構成融資租賃法律關系。

第三條根據法律、行政法規規定，承租人對于租賃物的經營使用應當取得行政許可的，人民法院不應僅以出租人未取得行政許可為由認定融資租賃合同無效。

第三篇：融資租賃合同的效力與終止

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融資租賃合同的效力與終止

融資租賃合同是出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的合同。融資租賃合同涉及到兩個合同、三方當事人的權利義務，在生效、失效上有很多獨特之處。在融資租賃合同履行過程中，一方發生違約，一般情況下融資租賃合同并不自動解除，解除合同應由受害方作出選擇。

融資租賃合同的效力

融資租賃合同是由出賣人與買受人(租賃合同的出租人)之間的買賣合同和出租人與承租人之間的租賃合同構成的，但其法律效力又不是買賣和租賃兩個合同效力的相加。合法成立的融資租賃合同具有法律效力。融資租賃合同生效的要件如下：

(1)主體必須具有進行融資租賃交易的資格。

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(2)標的物必須合法且必須滿足融資租賃交易的需要。

(3)當事人意思表示真實。它既要求當事人的內心意思和外部的表示行為相一致，也要求當事人在為意思表示時處于意思自由的狀態下。即不存在欺詐、脅迫、乘人之危等情況。

(4)此外，還要求當事人之間的協議不得違反法律、行政法規和社會公共利益，既包括內容的合法也包括形式的合法。根據我國合同法的規定，融資租賃合同為要式合同，應當采用書面的形式。如果法律、法規規定融資租賃合同應該辦理批準、登記手續才能生效，融資租賃合同還應當經過批準或登記后才能生效。當然，這種法律、行政法規指的是法律、行政法規中的強制性規定。

融資租賃合同效力的終止

(一)因融資租賃合同的解除而終止

與一般合同一樣在租賃期限屆滿之前，融資租賃合同的效力也可因當事人一方或雙方行使解除權而終止。所不同的是融資租賃合同的解除與一般合同的解除相比有著更為嚴格的條件。融資租賃合同中一般都有類似“除合同約定條款外(或除特殊情況外)，未經對方書面同

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意，任何一方不得中途變更合同內容或解除合同。”的規定，即所謂的“中途禁止解約條款”。合同簽訂以后，由于主客觀原因，當事人往往需要變更合同內容，刪節或補充合同條款，使合同的履行更有利于合同目的或當事人自身利益的實現。在法定的條件下，允許解除租賃合同。

1、協議解除，即雙方當事人通過協商同意將合同解除的行為。事實上，在融資租賃交易中，只要當事人雙方同意解除合同，同時對雙方權利義務進行約定而又不損害國家利益、社會公共利益，中途解約的情形是存在的，并且有日益增多的傾向。

2、出租人或者承租人發生解散、撤銷、破產等情況，一般無法繼續履行合同，此時，出租人應享有解除權，收回租賃物。

3、有效成立的融資租賃合同，在交付期限屆滿，出賣人未交付租賃物，經承租人催告，在合理的催告期限內仍未交付。如果此時，出租人并未將向出賣人索賠的權利轉讓給承租人，則交付租賃物首先是出租人的義務，承租人應得以出租人違反合同約定的義務為由要求出租人賠償損失或解除合同。

4、一般情況下租賃物有瑕疵，出租人不負擔瑕疵擔保義務(參見《合同法》第244條。)，因此，即使租賃的瑕疵致使承租人不能依

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約使用、收益，承租人也不能以出租人違反瑕疵擔保義務為由請求解除合同。但如果承租人依賴出租人的技能確定租賃物或干預租賃物的選擇，則出租人不可免除瑕疵擔保義務。當出租人違反其應當承擔的瑕疵擔保義務時，承租人可以向其請求修理、退換等，如果出租人在合理的期限內未為上述行為或雖為了上述行為但仍不能對租賃物使用收益，則承租人可以要求解除合同。

5、出現合同中約定解除的情況。

6、法律、法規規定的允許解除的情形。

在融資合同履行過程中，出現因承租人的原因而致出租人受到損害，出現這種情況時，出租人一般不采取解除合同的手段，而是在客觀上有可能繼續履行的情況下，要求承租人支付全部租金，繼續履行合同。

(二)因融資租賃合同履行期限屆滿而終止

融資租賃合同期限屆滿，當事人也已按照合同的約定或法律的規定全面正確地履行了自己的義務，此時，合同終止。如果說合同解除是融資租賃合同終止的非正常形式，那么，期限屆滿就是融資租賃合同終止的正常形式了。

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按照法律的規定，融資租賃期間，租賃物的所有權由出租人享有。而在融資租賃期間屆滿后租賃物的歸屬，則可以通過當事人之間的約定來確定。一般有如下幾種做法：

1、退租。在合同期限屆滿時，承租人將租賃物按使用后的狀態交還給出租人。

2、續租。在合同期限屆滿時，在出租人和承租人之間訂立另一個融資租賃合同，或對本合同通過協議進行變更，由承租人按照一定的條件繼續對租賃物進行使用收益。

3、留購。一般由承租人在融資租賃合同期限屆滿時象征性地支付一定的價款，充抵租賃物的殘值，而獲得租賃物的所有權。

如果當事人對租賃物的歸屬無約定或約定不明，則按照合同的有關條款或交易習慣確定，如以上述方法仍不能確定的，租賃物的所有權則依然歸出租人享有。

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融資租賃合同效力的終止

(一)因融資租賃合同的解除而終止

與一般合同一樣在租賃期限屆滿之前，融資租賃合同的效力也可因當事人一方或雙方行使解除權而終止。所不同的是融資租賃合同的解除與一般合同的解除相比有著更為嚴格的條件。融資租賃合同中一般都有類似“除合同約定條款外(或除特殊情況外)，未經對方書面同意，任何一方不得中途變更合同內容或解除合同。”的規定，即所謂的“中途禁止解約條款”。合同簽訂以后，由于主客觀原因，當事人往往需要變更合同內容，刪節或補充合同條款，使合同的履行更有利于合同目的或當事人自身利益的實現。在法定的條件下，也允許當事人雙方或一方行使合同解除權，使合同自始或僅向將來發生消滅(參見《合同法》第九十三條，第九十四條。)。然而，如果將這些規定毫無保留地適用于融資租賃合同，將不利于保護合同當事人的合法權益。這是因為：

一方面，對于承租人而言：(1)承租人之所以要支付比貸款本息高得多的租金向出租人承租租賃物，主要原因是承租人缺乏足夠的資金購買設備又難以獲得貸款。承租人在租賃過程中已經投入了相當的資金，若允許出租人單方任意解除合同，將使承租人已投入的資金無法收回而蒙受損失。(2)為了使用租賃物，承

租人往往需要進行一定的配套設備的投入，出租人如中途解約，會增加承租人的損失。(3)由于租賃物的特定性，出租人單方中途解約收回租賃物以后，承租人如果要再購進同種物件，不僅是相當困難的，短期內也難以辦到，這樣勢必給承租人造成更大的損失。

另一方面，對出租人而言：(1)購買設備需要大量資金，這些資金除了出租人的自有資金以外，絕大部分來自第三者的融資，包括國外金融機構的融資，出租人除了要支付這些融資的本息外，還承擔著匯率變動的風險。如果允許承租人中途解約，則出租人很難收回投入的資金，更毋庸說償付融資本息。(2)在融資租賃中，租賃物是由承租人根據自己的具體生產經營條件選定的，一般不具有通用性。如果允許承租人中途解約，即使將租賃物返還給出租人，在一定期間內租賃公司也很難將退回的租賃物租給新的承租人，更難期待通過出賣租賃物使出租人收回殘存租金的相當金額。在這種情況下，租賃公司不僅要失去數量可觀的租費收入，而且要遭受租賃設備無形損耗的損失。(3)租賃物的購入價款、利息、保險費、手續費等，在固定的租賃期間內以租金的方式分期償還，租賃期屆滿時將全額收回。如果允許承租人中途解約，將使出租人所投入的各項資金成本難以收回。

鑒于此，無論國外立法還是融資租賃實踐均對中途解約進行了嚴格的限制。限制的方式一般有如下三種：

(1)條文的形式明確規定限制融資租賃合同的中途解約。采取這種形式的典型代表是美國，美國在其《統一商法典》中以新增第2A-407條規定：“如果合同不是消費租賃而是融資租賃??則承諾人在租賃合同中作出的承諾在沒有得

到接受承諾一方同意的情況下不能取消、終止、修改、拒絕、免于履行或替代履行。”

(2)以判例的形式確定對融資租賃合同中途解約進行限制。例如，德國聯邦財產法院判例就形成了“禁止中途解約”的判例基準。

(3)在具體的融資租賃合同中以合同條款的形式對合同中途解約進行限制。這一形式則以我國為代表。我國《合同法》并沒有像美國《統一商法典》一樣以條文的形式明確規定中途禁止解約，中途解約禁止的問題都是在具體的合同中以特殊條款予以規定的，即所謂的“中途解約禁止條款”。在司法實踐中，雖然合同中沒有明確規定該條款，但在合同解釋時，亦視同此條款當然存在。

可見，無論從國內外立法、司法實踐還是從我國的融資租賃實務來看，融資租賃合同中的“中途禁止解約條款”都已得到了普遍的認可。

然而，中途解約禁止也不是絕對的禁止，從“中途解約禁止”的條款定義和有關立法對中途解約禁止的規定，可以看出該規定只是對融資租賃合同在一般情況下中途解除做出的比普通合同解除較為嚴格的限制。應該認為，在出現法定或約定的特殊情況下，還是允許當事人基于其一方或雙方的意思表示使合同歸于消滅的。結合有關立法和實踐，筆者認為所謂的特殊情況應當包括以下幾項：

(1)協議解除，即雙方當事人通過協商同意將合同解除的行為。這種解除方式的要件是當事人協商一致的意思表示。合同的當事人被認為是自身利益的最佳判斷者，基于其真實的意思表示而做出的解除合同的合意是當事人對自身利益進行衡量后做出的取舍，一般而言是能夠滿足其最大利益的。因此，基于合同自由的原則，在不損害國家利益，社會公共利益，不侵犯他人合法權益的前提下，經雙方當事人協商同意，應允許當事人通過協議解除合同。這也是和融資租賃實務相一致的。事實上，在融資租賃交易中，只要當事人雙方同意解除合同，同時對雙方權利義務進行約定而又不損害國家利益、社會公共利益，中途解約的情形是存在的，并且有日益增多的傾向。尤其是在一些發展迅速，技術更新快，新機型不斷出現的行業，中途解約的情形更是大量存在。

(2)依我國《合同法》第二百四十八條的規定：承租人應該按照約定支付租金。承租人經催告后在合理期限內仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金;也可以解除合同，收回租賃物。這實際上是賦予出租人在承租人違反繳納租金的義務后享有單方解除權。

(3)由于在融資租賃期間，租賃物的所有權屬于出租人所有。如果承租人未經出租人同意，擅自將租賃物出售、轉讓、轉租，以租賃設備設定擔保或投資入股，將侵害出租人的所有權，此時，應該允許出租人解除合同;此外，承租人利用租賃物進行違法活動雖未給出租人造成損失，也應當賦予出租人中途解除合同的權利。

(4)租賃期間，如果承租人破產，一般無法繼續履行合同，此時，出租人應享有解除權，收回租賃物。

(5)如前所述，租賃物自交付給承租人以后，其毀損滅失的風險也就移轉給承租人承擔了，且承租人負有維修，保管租賃物的義務(參見《合同法》第239

條，247條。)。由于出租人的過錯致使租賃物毀損滅失的出租人不可免責，此時，應允許承租人依具體情況或要求減少租金或要求解除合同。

(6)一般情況下租賃物有瑕疵，出租人不負擔瑕疵擔保義務(參見《合同法》第244條。)，因此，即使租賃的瑕疵致使承租人不能依約使用、收益，承租人也不能以出租人違反瑕疵擔保義務為由請求解除合同。但如果承租人依賴出租人的技能確定租賃物或干預租賃物的選擇，則出租人不可免除瑕疵擔保義務。當出租人違反其應當承擔的瑕疵擔保義務時，承租人可以向其請求修理、退換等，如果出租人在合理的期限內未為上述行為或雖為了上述行為但仍不能對租賃物使用收益，則承租人可以要求解除合同。

(7)有效成立的融資租賃合同，在交付期限屆滿，出賣人未交付租賃物，經承租人催告，在合理的催告期限內仍未交付。如果此時，出租人并未將向出賣人索賠的權利轉讓給承租人，則交付租賃物首先是出租人的義務，承租人應得以出租人違反合同約定的義務為由要求出租人賠償損失或解除合同。這種做法已經得到《國際統一私法協會 國際融資租賃公約》的肯定(參見《國際統一法協會 國際融資租賃公約》第12條。)。

(8)此外，當事人還可以在融資租賃合同中約定當事人一方或雙方享有解除權的情況，當約定的情況發生時，享有解除權的當事人就可以解除權。

除上述情況外，即使是發生不可抗力，租賃物不復存在，承租人無法再對租賃物進行使用、收益，也不得中途解除合同。

第五篇：租賃合同的效力

租賃合同法律效力若干問題

第一，在合同簽訂后交付租賃物前或者租賃物已經交付、部分履行的，承租人因出租人未辦理消防驗收等手續而無法辦理工商登記的，承租人起訴要求出租人辦理相關手續(繼續履行)、解除合同或者請求出租人承擔違約責任，應予支持;相反，如出租人欲以合同無效為理由收回租賃物，不應支持，應判決其繼續履行，完成相關驗收手續等強制法規的義務是繼續履行的構成部分。

第二，在部分履行場合，如出租人以承租人未按約定給付租金為理由請求承擔違約責任，而承租人以同時履行抗辯權或先履行抗辯權要求出租人履行相關驗收義務，法院應作如下處理：首先，無論當事人是否約定房屋應辦理相關驗收手續，法院應當將當事人的租賃合同解釋為出租人負有辦理相關驗收等手續的義務(合同解釋的合法性假設);其次，如當事人未約定先后履行順序或者約定先交房后付租金，法院則應支持承租人的抗辯;再次，如果當事人約定先交部分租金后交房，在承租人交付部分租金之后未付剩余部分租金從而產生糾紛的，應認定承租人在行使先履行抗辯權(就剩余部分租金而言，履行順序應為先交房后付剩余租金)，從而間接促使出租人履行相關義務;最后，如果承租人未給付足額租金，出租人也未辦理相關驗收手續，則應判定雙方違約，在結果上減輕承租人的違約責任，同時間接促使出租人履行相關驗收義務。

第三，在租賃期間屆滿后，出租人因承租人拒付租金或延付租金起訴，承租人以房屋未辦理相關驗收手續為理由抗辯的，應當判定承租人繼續履行給付義務。但是，考慮到消防法、建筑法等法律立法目的的實現，可以同時認定出租人也存在違約行為，從而在結果上減輕承租人的違約責任，間接促使上述法律立法目的的實現。