第一篇：銀行從業(yè)資格,公共基礎第一章筆記

2012年4月2日星期一 公共基礎

1984年1月1日起，中國人民銀行（PBC）專門行使中央銀行的職能。

1995年3月18日，中國人民銀行作為中央銀行以法律行使被確定下來。

中國人民銀行的職能：1 制定和執(zhí)行貨幣政策防范和化解金融風險維護金融穩(wěn)定

中國人民銀行的職責：1發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章依法制定和執(zhí)行貨幣政策發(fā)行人民幣，管理人民幣流通監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場監(jiān)督管理黃金市場持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備

8經(jīng)理國庫維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動國務院規(guī)定的其他職責

中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（CBRC），即銀監(jiān)會

銀監(jiān)會 監(jiān)管理念：“管風險、管法人、管內(nèi)控，提高透明度”--------三管一提

銀監(jiān)會 監(jiān)管目標：1 通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解4 努力減少金融犯罪

銀監(jiān)會 監(jiān)管標準：1 促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力對各類監(jiān)管設限要科學、合理、有所為，有所不為，減少一切不必要的限制4 鼓勵公平競爭、反對無序競爭對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

銀監(jiān)會 監(jiān)管措施：1 市場準入非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場檢查監(jiān)管談話信息披露監(jiān)管

中國的銀行業(yè)自律組織是 中國銀行業(yè)協(xié)會（CBA）

中國銀行業(yè)協(xié)會宗旨： 促進會員單位實現(xiàn)共同利益

中國銀行業(yè)協(xié)會職能：自律、維權、協(xié)調(diào)、服務

中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構(gòu)為： 會員大會

會員大會的執(zhí)行機構(gòu)：理事會日常辦事機構(gòu)為：秘書處

第二篇：2013銀行從業(yè)資格《公共基礎》精華筆記：第九章

2013銀行從業(yè)資格《公共基礎》精華筆記：第九章

第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則

9.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

9.1.1宗旨

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。

9.1.2從業(yè)人員

本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。

9.1.3適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。

9.2銀行業(yè)從業(yè)基本準則

9.2.1誠實信用(帝王原則)

銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。

9.2.2守法合規(guī)

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。

9.2.3專業(yè)勝任

銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

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9.2.4勤勉盡職

銀行業(yè)從業(yè)人員應當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。

9.2.5保護商業(yè)秘密與客戶隱私

銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。

9.2.6公平競爭

銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。

補充考點：

1、規(guī)范銀行自律組織的法律法規(guī)是《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》

2、銀行業(yè)自律規(guī)范包括《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。

3、中國銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。

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第三篇：銀行從業(yè)公共基礎學習筆記

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.24.25.26.27.28.29.30.2012公務員考試：公共基礎學習筆記

科學發(fā)展觀：第一要義是發(fā)展，核心是以人為本，基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)。科學發(fā)展觀的“五個統(tǒng)籌”：統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展，統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展，統(tǒng)籌經(jīng)濟社會發(fā)展，統(tǒng)籌人與自然和諧發(fā)展，統(tǒng)籌國內(nèi)發(fā)展和對外開放。

社會主義和諧社會：民主法治，公平正義，誠信友愛，充滿活力，安定有序，人與自然和諧相處。

構(gòu)建社會主義和諧社會的措施：扭轉(zhuǎn)財力過分集中向上的態(tài)勢，加大轉(zhuǎn)移支付力度，緩解基層財政困難；繼續(xù)加大反腐敗，反賄賂力度，進一步理順收入分配秩序；完善個人所得稅制度，加強稅收執(zhí)法力度，打擊非法致富；改變農(nóng)村落后面貌，減少城鄉(xiāng)差距，減少貧困；促進城市化，改變就業(yè)結(jié)構(gòu)；變“人口大國”為“人力資源大國”；建立全民節(jié)約型社會。

哲學：是關于世界觀的學說，是理論化、系統(tǒng)化的世界觀，是自然知識、社會知識和思維知識的概括和總結(jié)。哲學的基本問題：思維和存在。

馬克思主義哲學：是以科學實踐觀為核心，辯證法和唯物主義、辯證唯物主義觀和歷史觀相結(jié)合的嚴整的科學的哲學體系。

真理：是客觀事物及其本質(zhì)和規(guī)律在人們頭腦中的正確反映，是客觀內(nèi)容和主觀形式的統(tǒng)一。社會歷史觀的基本問題：社會存在、社會意識。

毛澤東思想的主要內(nèi)容：新民主主義革命理論；社會主義革命和社會主義建設理論；統(tǒng)一戰(zhàn)線理論；軍隊建設和軍事戰(zhàn)略理論；政策和策略理論；思想整治工作和文化工作的理論；黨和領導和黨的建設理論；國際關系到外交方針理論。毛澤東思想的活的靈魂：實事求是：是毛澤東思想的精髓；群眾路線：是黨的根本工作路線；獨立自主：是革命和建設的根本立足點。

社會主義的本質(zhì)：解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力，消滅剝削、消除兩極分化，最終達到共同富裕。鄧小平理論的精髓：解放思想、實事求是。社會主義初級階段的基本路線：“一個中心、兩個基本點”；“領導和團結(jié)全國各族人民，以經(jīng)濟建設為中心，堅持四項基本原則、堅持改革開放，自力更生、艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國建設成為富強、民主、文明的社會主義現(xiàn)代化國家而奮斗！” 社會主義初級階段的所有制結(jié)構(gòu)：是公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展。

社會主義初級階段的個人收入分配制度：是按勞分配不公為主體，多種分配方式并存。“一國兩制”的基本內(nèi)容：是一個中國、兩制并存、高度自治、和平統(tǒng)一。

“十一五”時期（2006-2010）經(jīng)濟社會發(fā)展的主要任務：建設社會主義新農(nóng)村；打進工業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級；加快發(fā)展服務業(yè)；促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展；建設資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會；實施科教興國戰(zhàn)略和人才強國戰(zhàn)略；深化體制改革；實施互利共贏的開放戰(zhàn)略；推進社會主義和諧社會建設；加強社會主義民主政治建設；加強社會主義文化建設；加強國防和軍隊建設。“三個代表”：指黨要始終代表中國先進生產(chǎn)力的發(fā)展要求；代表先進文化的前進方向；代表最廣大人民的根本利益。“三個代表”的歷史地位和指導意義：它是對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論的繼承與發(fā)展；是中國共產(chǎn)黨必須堅持的根本指導思想；始終做到“三個代表”是中國共產(chǎn)黨的立黨之本、執(zhí)政之基、力量之源。

法：是由國家制定、認可并保證實施的，反映由特定物質(zhì)生活條件所決定的統(tǒng)治階級意志，以權利和義務為內(nèi)容，以確認、保護和發(fā)展統(tǒng)治階級所期望的社會關系和社會秩序為目的的行為規(guī)范體系。

法的特征：它由國家制定或認可的社會規(guī)范，具有國家意志性；由國家強制力保證實施的社會規(guī)范，具有國家強制性；它規(guī)定人們權利與義務的社會規(guī)范，具有明確的規(guī)定性；它是全體社會成員都必須遵守的社會規(guī)范，具有普遍的約束性。法的作用：是指引、評價、預測、教育、強制。法的制定（即立法）：指有關國家機關在法寶權限范圍內(nèi)，依照法定程序，制定、修改、廢止和補充規(guī)范性文件的活動。立法程序：指法律議案的提出，法律草案的議論，法律的通過，法律的公布。法律淵源：指根據(jù)法律效力來源的不同而形成的不同法律類別。（如：憲法、法律、行政法規(guī)；地方性法規(guī)、民族自治法規(guī)、特別行政區(qū)的法律，中國政府承認或加入的國際條約）

法的實施：指法律在社會實際生活中的具體運用和實現(xiàn)（指法、司法、守法）。

憲法：是規(guī)定國家根本制度，集中表現(xiàn)各種政治力量實際對比關系，規(guī)范國家權力和保障公民基本權利的國家根本法。憲法的原則：有人民主權原則，基本人權原則，法治原則，民主集中制原則（西方為“權力制衡原則”）。國家制度：指國體（關于國家的性質(zhì)）和政體（關于國家的形式）。

31.中國國體：是工人階級領導的，以工農(nóng)聯(lián)盟為基礎的人民民主專政的社會主義國家。32.政體（政權組織形式）：指一個國家權力劃分及行使的體制結(jié)構(gòu)，其內(nèi)容包括國家權力如何劃分，設立哪些機關行使這些權力；各機關應如何行使權力，以及各機關之間的相互關系等。33.政體的分類：有君主制政體，共和制政體。

34.國家結(jié)構(gòu)形式：指一個國家整體與其各個組成部分之間的關系（如單一制、聯(lián)邦制）。35.公民的基本權利（即憲法權利）：指由憲法規(guī)定的為保障公民基本人權而必須享有的有關人身、政治、經(jīng)濟、文化等方面必不可少的權利。

36.公民的基本義務（即憲法義務）：指由憲法規(guī)定的為保障一個有序的社會而必須由公民履行的最基本的義務。

37.我國公民基本權利：有平等權利、政治權利和自由、人身自由和宗教信仰自由、社會經(jīng)濟文化權利、特定人的權利。38.我國公民基本義務：是維護國家統(tǒng)一各各民族團結(jié)；遵守憲法和法律，保守國家秘密，愛護國家財產(chǎn)，遵守勞動規(guī)律，尊重社會公德；維護祖國安全、榮譽和利益；保衛(wèi)祖國抵抗侵略；依法服兵役和參加民兵組織；依法納稅；其他義務（注：勞動和受教育即是公民的權利又是公民的義務。）

39.國家機構(gòu)：指國家為實現(xiàn)其職能而建立起來的國家機關的總和。

40.我國的國家機構(gòu)：有全國人民代表大會及其黨務委員會（它是最高國家權力機關）；中華人民共和國主席（對外代表國家）；國務院（是最高國家權力機關的執(zhí)行機關）；中央軍事委員會（是全國武裝力量的最高領導機關）；地方各級人民代表大會及地方各級人民政府；民族自治地方的自治機關；人民法院（是國家的審判機關）和人民檢察院（是國家的法律監(jiān)督機關）。

41.行政法：是調(diào)整國家行政機關在履行其職能的過程中所發(fā)生的各種社會關系的總稱（即：是調(diào)整行政關系的法律規(guī)范的總稱）。

42.行政法的特點：是沒有統(tǒng)一和完整的行政法典，法律形式散見于各種法律規(guī)范之中，涉及的領域十分廣泛且內(nèi)容非常豐富，具有很強的變動性，行政實體法和行政程序法相融合。43.行政法的基本原則：是合法性、合理性、應急性。

44.行政法的作用：是保障行政權力有效行使，促進行政主體依法行政，提高行政效率；貫徹實施憲法，推動民主政治進程，保障公民、法人或其他組織的合法權益；促進經(jīng)濟、文化建設，保護社會經(jīng)濟、文化秩序，促進社會主義精神文明。45.行政行為：指行政主體在實施行政管理活動、行使行政職權過程中所做出的具有法律意義的行為。46.行政行為的主要特征：是從屬法律性，裁量性，單方意志性，效力先定性，強制性。

47.行政行為內(nèi)容：賦予權益或科以義務；剝奪權益或免除義務，變更法律地位；確認法律事實與法律地位。

48.行政行為的分類：按抽象行政行為分行政立法行為和制定規(guī)范性文件行為；按具體行政行為分行政處罰、行政強制、行政給付，行政許可、行政確認、行政征收和行政獎勵、行政裁決、行政復議。

49.行政合同：是行政主體為了行使行政職能，實現(xiàn)特定的行政管理目標，相互之間或與公民、法人或其他組織經(jīng)過協(xié)商一致以明確各方當事人之間的權利、義務所達成的協(xié)議。

50.行政指導：指行政主體在基職責、任務或其管轄的事務范圍內(nèi)，為適應現(xiàn)實社會和經(jīng)濟生活的需要，基于國家的法律原則和政策，在相對方的同意或協(xié)助下，適時靈活地采取非強制手段，以有效地實現(xiàn)一定行政管理目標為目的，不直接產(chǎn)生法律效果的行為。

51.行政程序：指行政主體實施行政行為時所必須遵循的方式、步驟、空間以及時限的總和。52.行政程序的基本原則：是程序法定、相對方參與、效率、程序公正。

53.行政程序的主要制度：有資訊公開，公開調(diào)查，通知，說明理由，聽證，時效，職能分離，辯論，回避，行政救濟。54.行政違法：指行政法律關系主體違反行政法律規(guī)范，侵犯受法律保護的行政法關系；對社會造成一定程序的危害，尚未構(gòu)成犯罪的行為。

55.行政責任分三類：一，行政主體承擔：通報批評；賠禮道歉、承認錯誤；恢復名譽、消除影響；返還利益；恢復原狀；停止違法行為；履行職務；撤銷違法的行政行為；糾正不當?shù)男姓袨楹托姓r償。二，公務員承擔：通報批評；賠償損失和行政處分。三，行政相對人：承認錯誤、賠禮道歉；接受行政處罰；履行法定義務；恢復原狀、返還原物；賠償損失。

56.刑法：是統(tǒng)治階級為了維護其階級利益和統(tǒng)治秩序，以國家的名義制定的有關什么行為是犯罪和對犯罪者適用何種刑罰的法律規(guī)范的總稱。

57.我國刑法的基本原則：有罪刑法定、法律面前人人平等、罪刑相當。

58.刑罰的分類：分主刑和附加刑。59.主刑的種類：管制（3個月至2年），拘役（1至6個月），有期徒刑（6個月至15年），無期徒刑，死刑。（注：數(shù)罪并罰時，管制≤3年，拘役≤1年，有期徒刑≤20年）60.附加刑的種類：罰金，剝奪政治權利，沒收財產(chǎn)。

61.假釋：指對判處有期徒刑或者無期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行了一定的刑期以后，如果確有悔改的表現(xiàn)，不致再危害社會，附條件地予以提前釋放的制度。

62.犯罪的種類：有危害國家安全罪；危害公共安全罪；破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪；侵犯公民人身權利、民主權利罪；侵犯財產(chǎn)罪；妨害社會管理秩序罪；危害國防利益罪；貪污賄賂罪；瀆職罪；軍人職責罪。63.刑事訴訟：指公安機關（含國家安全機關）、人民檢察院和人民法院在當事人及其他訴訟參與人的參加下，依法追究犯罪人（含犯罪嫌疑人和被告人）刑事責任的活動。

64.刑事訴訟的基本程序：立案，偵查，起訴，審判，執(zhí)行。

65.民法：指調(diào)整平等主體的自然而然之間、法人之間、自然而然和法人之間的財產(chǎn)關系和人身關系的法律規(guī)范的總稱。66.民法調(diào)整的財產(chǎn)關系：有物權，債權和知識產(chǎn)權。

67.民法調(diào)整的人身關系有：人格權（生命權，身體權，健康權，姓名權與名稱權，名譽權，隱私權和榮譽權）和身份權（監(jiān)護權，配偶權，親屬權）。

68.民法的基本原則：保護公民、法人合法民事權益；平等、自愿、等價有償；公平、誠實信用；遵守法律和國家政策；尊重社會公德和社會公共利益。

69.法人：指具有民事權利能力和民事行為能力，依法享有獨立民事權利和承擔民事義務的組織。70.法人的分類：分企業(yè)，機關，事業(yè)單位，社會團體。

71.物權：指權利人依法對特定的物享有直接支配和排除人的權利。

72.債：指特定的當事人之間請求一定給付的民事法律關系（引起債的原因包括合同關系、無因管理、不當?shù)美颓謾嘈袨椤⒕喖s過失、單獨行為等）。

73.合同法的基本原則：有當事人法律地位平等；當事人自愿；公平；誠實信用；合法和尊重社會公德；合同必須履行；合法合同受保護。

74.知識產(chǎn)權（智力成果權）：指基于智力的創(chuàng)造活動而產(chǎn)生的權利，是法律賦予知識產(chǎn)品所有人對基智力創(chuàng)造成果所享有的某種專有權利。

75.知識產(chǎn)權的分類：有著作權，專利權，商標權，發(fā)現(xiàn)權，發(fā)明權，其他科技成果。76.經(jīng)濟法：指調(diào)整國家協(xié)調(diào)本國經(jīng)濟運行過程中發(fā)生的經(jīng)濟關系的法律規(guī)范的總稱。77.經(jīng)濟法的基本原則：是資源優(yōu)化配置，社會本位，經(jīng)濟民主，經(jīng)濟公平和經(jīng)濟效益。78.企業(yè)：是依法設立的，從事經(jīng)營性活動并具有獨立或相對獨立的法律人格的組織。

79.企業(yè)的分類：1，個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)和公司企業(yè)；2，內(nèi)資企業(yè)、外商投資企業(yè)和港澳臺商投資企業(yè)；3，國有企業(yè)、集體企業(yè)和私營企業(yè)；4，大型企業(yè)、中型企業(yè)和小型企業(yè)；5，工業(yè)企業(yè)、商業(yè)企業(yè)、交通運輸企業(yè)、金融企業(yè)等；6，法人企業(yè)和非法人企業(yè)。

80.壟斷：指經(jīng)營者以獨占或有組織的聯(lián)合行動等方式，憑借經(jīng)濟優(yōu)勢或行政權力，操縱或支配市場，限制和排斥競爭的行為。

81.勞動法規(guī)定：1，工作時間≤8小時/日；平均≤44小時/周；休息休假≥1日/周。2，工資：遵循按勞分配原則，實行同工同酬。（注：遵循按勞動者延長工作時間的，支付≥180%的工資；休息日安排又不能補休的，支付≥200%的工資；法定休假日安排工作的，支付≥300%的工資）。

82.勞動合同的分類：1，固定期限勞動合同；2，無固定期限勞動合同；3，以完成一定工作任務為限的勞動合同。83.試用期的規(guī)定：1，約定次數(shù)（同一用人單位與同一勞動者只能約定一交試用期）；2，期限（合同為3月至1年，期限≤1月；合同為1年至3年，期限≤2月；合同＞3年的和無期，期限≤6個月；以完成一定工作任務為期限或合同期限不滿3個月的，不得約定試用期）。

84.政府職能：指國家行政機關在一定時期內(nèi)，依法對國家和社會事務進行管理時，應承擔的職責和所具有的功能。85.政府職能的分類：有政治、經(jīng)濟、文化和社會。

86.影響與制約政府職能轉(zhuǎn)變的要素有：社會環(huán)境的變遷，公共行政的科學化，技術手段的創(chuàng)新，傳統(tǒng)文化的影響。87.政府職能轉(zhuǎn)變的內(nèi)容有：1，外部轉(zhuǎn)移（指政府與其他非政府組織之間的職能的重新調(diào)整）；2，內(nèi)部轉(zhuǎn)移（指政府系統(tǒng)

內(nèi)部縱向?qū)蛹壷g和橫向部門之間的職能配置與劃分）；3，行政管理方式的轉(zhuǎn)變（指政府行使職能的方式，包括工作方式、工作作風、運行程序等各個方面）。88.轉(zhuǎn)變政府職能的關鍵：是“政企分開”。

89.“政企分開”的內(nèi)容：是政府與企業(yè)的社會職責分開；企業(yè)所有權與經(jīng)營權分開；政府國有資產(chǎn)所有者職能與行政職能分開。

90.“政企分開”的措施：是加強和改善國有企業(yè)的監(jiān)管方式；解除政府主管部門與其所辦經(jīng)濟實體和直屬企業(yè)的行政隸屬關系；大量裁減專業(yè)經(jīng)濟部門和各種行政性公司，發(fā)展社會中介組織。91.政府機構(gòu)（即國家行政機關）：（狹義上）指國家的行政組織，即依照國家法律設立并享有行政權力、擔負行政管理職能的那部分國家機構(gòu)；（廣義上）指國家的立法機關、司法機關、行政機關等所有國家機構(gòu)的總稱。92.機構(gòu)編制管理的主要任務：是機構(gòu)管理、職能管理、人員編制管理。

93.政府機構(gòu)設置原則：是職能優(yōu)先、完整統(tǒng)一，管理幅度與管理層次相適應，權責一致，精簡與效能，依法設置。94.政府機構(gòu)改革動因：是經(jīng)濟體制改革、政治體制改革、精簡機構(gòu)和人員、減輕國家財政負擔、提高行政效率的需要。95.公務員：指依法履行公職，納入國家財政編制，由國家財政負擔工資福利的工作人員。

96.公務員制度的指導思想：是堅持馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，貫徹社會主義初級階段的基本路線，貫徹中國共產(chǎn)黨的干部路線和方針，堅持黨管干部原則。97.公務員制度的管理原則：是公開、平等、競爭和擇優(yōu)。

98.國家機關錄用公務員職務范圍是：辦事員、科員、副主任科員、主任科員。99.錄用公務員的原則：是公開、平等、競爭、擇優(yōu)、德才兼?zhèn)洹⒁蚴聯(lián)袢恕?/p>

100.公務員考核：指國家機關根據(jù)有關法律法規(guī)，按照管理權限，對公務員的思想品德、工作能力、工作成績和工作態(tài)度，心腹廉政情況等所作的考察和評價，并以此作為對公務員進行獎懲、任用、培訓、晉級增資等依據(jù)的制度。101.公務員考核原則：是客觀公正、民主公開、注重實績和依法考核。102.公務員定期考核結(jié)果等次：是優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職。103.公務員處分種類有：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

104.公務員行為規(guī)范是：政治堅定、忠于國家、勤政為民、依法行政、務實創(chuàng)新、清正立法、團結(jié)協(xié)作、品行端正。105.社會主義領導者的基本職能是：了解情況，掌握政策，出主意和用干部。

106.行政領導體制的類型有：1，首長制、委員會、混合制（按行政領導決策機構(gòu)數(shù)的多少）；2，集權制、分權制、均權制（按行政權力集中的程度）；3，層級制、職能制、并用制（按業(yè)務性質(zhì)與范圍）；4，分離制、完整制（按指揮監(jiān)控職權和上級主體的情況）。

107.行政行長負責制：指行政首長全面領導本機關的工作，對機關的事務有最后決定權，行政機關所屬各機構(gòu)及工作人員都要對行政首長負責，行政首長對本機關工作負全部責任的體制。

108.行政領導職務序列：我國行政機關的行政領導者共有10個職務序列，分13個行政級別。

109.非領導職務設置規(guī)格：高有8個序列（即：巡視員、助理巡視員、調(diào)研員、助理調(diào)研員、主任科員、副主任科員、科員、辦事員）。

110.行政領導者產(chǎn)生方式：有選任、委任、考任、聘任制。

111.行政決定：指國家行政機關為行使政府職能，對所要解決的問題依法擬定并選擇或選擇方案的過程。

112.行政決策的過程：闡釋決策內(nèi)容，獲取廣泛支持；細化決策方案，明確權責體系；執(zhí)行具體計劃，控制檢查糾編；評估實施結(jié)果，總結(jié)經(jīng)濟教訓。

113.行政執(zhí)行：是國家行政機關及國家公務員實施決策中發(fā)出決策指令，以達到預期目的的職務行為。114.行政執(zhí)行的手段：有法律、行政、經(jīng)濟和思想教育。

115.行政協(xié)調(diào)：指協(xié)商、調(diào)整行政系統(tǒng)與其外部環(huán)境之間、行政系統(tǒng)內(nèi)部之間的各種關系，使之合工合作，相互配合，有效地實現(xiàn)既定行政目標，提高整體的效能。

116.行政監(jiān)督：指各類監(jiān)督主體依法對國家行政機關及其公務員的行政行為所實施的監(jiān)察、督導活動。117.公文（公務文件）：指國家機構(gòu)與其他社會組織在公務活動中，按照特定的規(guī)范體式，經(jīng)過一定的處理程序形式和使用的具有法寶效用的書面文字材料是傳達和貫徹黨和國家政策、方針，發(fā)布行政法規(guī)和規(guī)章，施行行政措施，指示和答復問題，指導、布置和商洽工作，報告情況，交流經(jīng)驗的重要工具。

118.公文的特點：是由法定作者制發(fā)，法定的現(xiàn)實執(zhí)行效用，具有規(guī)范的體式，履行法定程序。

119.公文的分類：1，通用公文、專用公文；2，對外公開文件、內(nèi)部使用文件、秘密文件、機密文件、絕密文件、證明性文件；3，上行文、平行文、下行文；4，規(guī)范性文件、領導指導性文件、公布性文件、陳述呈請性文件、商洽性文件；5，平件、急件、特急件；6，收文、發(fā)文。120.公文種類（公文名稱）：是用來表明公文的性質(zhì)、適用范圍、作者職能權限及制發(fā)公文目的的要求的。121.公文文種的分類：1，規(guī)范性文件（條例、規(guī)定、辦法、決定）；2，領導指導性文件（命令（令）、指示、批復、通知、通報）；3，公布性文件（公告、通告）；4，陳述呈請性文件（議案、請示、報告、調(diào)查報告）；5，會議紀要（用于記載和傳達會議情況和議定事項）。122.文體（文章的體裁）：有敘述、說明和議論。123.公文結(jié)構(gòu)（即公文的組織構(gòu)造）：1，基本組成部分有：標題，正文，作者，日期，印章或簽署，主題詞；2，其他組成部分有：文頭，發(fā)文字號，簽發(fā)人，保密等級，緊急程度，主送機關，附件及其標記，抄送機關，注釋和印發(fā)說明。124.公文格式：指組成公文各部分的文字符號在載體（紙張等）上排列的規(guī)定。125.國家行政機關公文版面的基本規(guī)范：A4（210×297mm），上37±1mm，左28±1mm，版心156×225mm（不含頁碼）；公文正文3號仿宋，以3號字高度的7/8倍距離為一基準行，28字/行，22行/版；公文應左側(cè)裝訂。126.國家行政機關公文格式的具體結(jié)構(gòu)有：眉首、主體、版記。

127.公文的稿本（公文文稿和文本的總稱）的分類有：草稿、定稿、正本、試行本、暫行本、副本、修訂本、不同文字稿本。128.公文寫作的基本要求：合“法”，求實，合體，簡明，嚴謹，準確，規(guī)范，完整，清晰，耐久。

129.行文規(guī)則有：1，根據(jù)機關之間的工作關系準確行文；2，選擇適宜的行文方式，一般不得越級行文；3，正確選擇主送機關與抄送機關；4，堅持“黨政分開”的原則；5，聯(lián)合行文時，作者應是“同級機關”；6，行文前必須對有關問題協(xié)商一致；7，嚴格控制公文數(shù)量，簡化行文手續(xù)。

130.公文語言的特點是：莊重、準確、樸實、精練、嚴謹和規(guī)范。131.公文寫作的程序是：準備，撰擬，審核修改。

132.領導指導性文件有：決定、意見、通知、通報和批復。

133.請示的主要特點是：使用范圍廣，各機關對自己無權或無法決定與處理的問題，均應制發(fā)請示公文，向上級機關請求指示或批準；請示具有強制回復的性質(zhì)，接受請示的機關務必針對請求事項表明態(tài)度或予以明確的指示。

134.報告：是用于向領導機關反饋本機關的工作信息，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出意見與建議，為領導機關制定決策和指導工作提供依據(jù)。

135.報告的特點：受報告制造的影響，為各機關普遍經(jīng)常使用；一般可制發(fā)于事后，也可制發(fā)于事前或事中；不具備強制復文的性質(zhì)。

136.報告類型有：工作報告、總結(jié)報告和調(diào)查報告。

137.行政系統(tǒng)的函：指用于平級和不相隸屬機關之間相互商洽工作、詢問和答復問題，向有關主管部門請求批準。138.黨的機關使用的函：用于機關之間商洽工作，詢問和答復問題，向無隸屬關系的主管部門請求批準等。

139.函主要的特點：是靈活簡便，不受作者職權范圍與級別層次高低的制約，也不受內(nèi)容繁簡輕重差別的嚴格限制內(nèi)容較單純，一般為一函一事；同樣具有公文的法定效用，可著重表示法定作者的意志與權威，對受文者的行為有強制性影響。140.函的分類有：公函、便函；發(fā)函、復函。

141.函的撰寫要求是：行文鄭重，平等、坦誠精神，相互尊重，不強加于是，同時又不過于委婉；表達應概括、簡約、明了；正確使用專用詞和慣用語。

142.會議紀要：用于記載和傳達貫徹會議主要精神與議定事項。

143.會議紀要的特點：是對會議情況與議定事項完整而系統(tǒng)的記載，一般制成于會議后期或會議結(jié)束之后；所記載與傳達的會議議定事項，反映了主持單位與與會單位（人員）的共同意志與法定權威性。

144.會議紀要的分類：1，帶議定事項的議決性會議紀要（導語、議決的事項、提出號召、要求）；2，消息性會議紀要（導語、提出號召、希望、展望）。

145.公文處理（對公文的創(chuàng)造、處置和管理）：在公文人形成、運轉(zhuǎn)、辦理、傳遞、存貯到轉(zhuǎn)換為檔案或銷毀的一個完整周期中，以特定的方法和原則對公文進行創(chuàng)造加工、保管料理，使其完善并獲得功效的行為或過程。

146.公文處理的基本任務：有及時、準確、有效地創(chuàng)制、加工、傳遞、保管、處置公文，為公務活動提供適用的信息。147.公文自理的基本原則有：法制、實事求是、全面質(zhì)量、時效、集中統(tǒng)一、黨政分開、保密、簡化原則。148.收文處理：指對來向本機關外部的公文所實施的處置與管理活動。

149.收文的處理程序：簽收、外收文登記、啟封、內(nèi)收文登記、分辦、摘編、擬辦、批辦、承辦、注辦、組織傳閱、催辦、查辦、處置辦畢公文。

150.發(fā)文處理：指機關內(nèi)部為制發(fā)公文所進行的創(chuàng)制、處置與管理活動。

151.發(fā)文處理的程序：擬稿、會簽、核稿、簽發(fā)、注發(fā)、繕印、用印或簽署、分裝、發(fā)出，處置辦畢公文。152.處置辦畢公文的主要活動是：清退、銷毀、暫存、立卷歸檔。

第四篇：銀行從業(yè)資格公共基礎習題匯總

1、中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為：秘書處

2、三大政策性銀行成立于：1994年3、2006.12.31年，中國郵儲銀行成立

4、貨幣經(jīng)濟公司的服務對象是：境內(nèi)外金融機構(gòu)5、2003年，人行將權利移交給銀監(jiān)會

6、第一家跨區(qū)設立分支機構(gòu)的城市商業(yè)銀行是：上海

7、我國銀行業(yè)全面對外開放是2006年12月12日。

8、2007年1月全國金融工作會議，關于政策性銀行的是：首先國開行改革

9、我國第一家全國性的商業(yè)銀行是：交行

10、修訂后的人民銀行法規(guī)定人民銀行：監(jiān)管黃金市場、監(jiān)管銀行業(yè)間拆解市場和銀行

業(yè)間證券市場。

11、證監(jiān)會 監(jiān)管機構(gòu)包括：證券公司、基金管理公司、期貨經(jīng)濟公司

12、新中國第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行 197913、2006年9月 中國金融期貨交易所 成立。

14、現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目標和中介目標分別是基礎貨幣和貨幣供應量

15、狹義貨幣供應量是m116、衡量通貨膨脹水平的指標包括：消費者物價指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)、國內(nèi)生產(chǎn)總值

平減指數(shù)

17、我國基礎貨幣由組成。

18、目前推動整個中國經(jīng)濟增長的動力是投資。

19、我國貨幣市場不包括股票市場和證券市場。

20、2004年開始，我國實行差別存款準備金制度。

21、從支出角度看，gdp包括22、2005年7月21日我國對人民幣匯率形成機制進行了一次大的調(diào)整

23、全國統(tǒng)一的銀行間外匯市場于1994年成立

24、我國1986年正式開始對商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)

25、窗口指導以限制貸款的增減額為主要特征

26、從2007年8月15日開始，利息稅調(diào)整為

第五篇：銀行從業(yè)資格練習公共基礎

銀行從業(yè)資格練習公共基礎

單選

1、某商業(yè)銀行由于過失導致客戶保管箱毀損，客戶對其安全性產(chǎn)生了擔心，該風險是（聲譽風險）

2、未經(jīng)中央銀行批準，商業(yè)銀行不得（修改章程及經(jīng)營業(yè)務范圍）。

3、客戶（償還債務）必然會導致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。

4、短期目標是指在短期內(nèi)（一般5年左右）就可以實現(xiàn)的目標。

5、匯率政策中最基礎、最核心的部分是（選擇相應的匯率匯率制度）。

6、中長期公司貸款業(yè)務中，以下哪種貸款居多？（項目貸款）

7、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為（理財中心，理財工作室，理財專柜）。

8、某日的銀行掛牌利率是3.2435%，銀行拆入資金30萬元，期限為2天，固定上浮比率為0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用。這種做法（屬于行賄）。

10、關于匯率的下列說法中錯誤的是（在直接標價法下，匯率升高表示貨幣升值；在 間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值）

11、汽車金融公司的監(jiān)管機構(gòu)是（銀監(jiān)會）

12、以下各項個人所得，（國債和國家發(fā)行的金融債券利息）免納個人所得稅。

13、