第一篇：信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹情況匯報

根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于2006年3月20日下午召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會和社務(wù)會及機(jī)關(guān)全體職工會議，將電視電話會精神進(jìn)行貫徹，并準(zhǔn)備于25日召開轄內(nèi)信用社主任會議貫徹落實電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結(jié)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當(dāng)前，合作金融機(jī)構(gòu)

案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽(yù)和社會形象帶來嚴(yán)重影響。為切實加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范各類操作風(fēng)險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進(jìn)、……”保證改革和各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。××聯(lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項治理工作。現(xiàn)提出如下實施方案：

一、案件專項治理工作的指導(dǎo)思想

本次開展的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項治理工作，在深刻領(lǐng)會銀監(jiān)會和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話精神基礎(chǔ)上，把嚴(yán)控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來；把嚴(yán)控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強(qiáng)員工行為管理和實施以人為本教育有機(jī)結(jié)合起來；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險，增強(qiáng)操作風(fēng)險控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴(yán)治社，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由×××理事長任組長，××副主任、×××監(jiān)事長任副組長，××、×××以及聯(lián)社各部門主要負(fù)責(zé)人為小組成員，全面加強(qiáng)專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由×××監(jiān)事長任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常管理工作。

三、案件專項治理工作的實施步驟

本次專項治理工作分三個步驟實施：

1、組織動員階段。在聯(lián)社專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開專項治理工作動員大會，認(rèn)真搞好思想發(fā)動和組織動員，讓全體員工都參與到此項工作中；制定工作計劃，列出專項治理工作時間表；明確專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認(rèn)識本次專項治理工作的重要意義，形成強(qiáng)烈的工作氛圍。

2、貫徹實施階段。聯(lián)社將按照電視電話會議的要求，4—5月份，積極開展專項治理的各項工作，全面完善規(guī)章制度，認(rèn)真開展各項檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險防范，嚴(yán)肅查處各類案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項治理工作的實際效果。

3、整改總結(jié)階段。6—7月份，對本次專項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實的整改方案，明確各級責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。

四、案件專項治理工作的目標(biāo)和內(nèi)容

專項治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類操作風(fēng)險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險點(diǎn)的有效控制率100，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：

1、全面開展規(guī)章制度專項清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專項清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。

2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結(jié)算管理、計算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實施，確保檢查工作取得實實在在的效果。

3、扎實開展防范各類操作風(fēng)險的專項檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財務(wù)部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會計帳之間是否按要求及時進(jìn)行對帳；對未達(dá)帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達(dá)帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴(yán)格分開；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵循“了解你的

第二篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業(yè)賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結(jié)合我社實際，對我社從2010年起進(jìn)行徹底的自查自糾，現(xiàn)報告好下：

一、存款業(yè)務(wù)方面

1、嚴(yán)格按照人民銀行結(jié)算帳戶管理方法，辦理單位銀行結(jié)算帳戶和個人銀行結(jié)算帳戶。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進(jìn)帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無帳外經(jīng)營，私設(shè)“小金庫”情況。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)規(guī)定，抵制一切制販假幣的違法行為，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業(yè)務(wù)方面

1、嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行審批，我社將有近段時間內(nèi)沒有發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的情況，一切信貸合法合規(guī)，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進(jìn)行了建檔、評級、授信。對發(fā)放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發(fā)放貸款只是通過貸前調(diào)查予以發(fā)放。我社在把評級工作完成以后，嚴(yán)格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。

3、在2010年銀監(jiān)分局對我社進(jìn)行序時排查中發(fā)現(xiàn)從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調(diào)整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。后來下發(fā)整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。

4、我對社對貸款進(jìn)行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經(jīng)常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規(guī)完備和規(guī)范。對我社貸款進(jìn)行了內(nèi)查外對工作，落實了違規(guī)貸款清收人清收責(zé)任，針對這些情況，我社已逐步進(jìn)行了整改。

三、我社無違規(guī)投資、融資的情況。對銀行卡業(yè)務(wù)一切按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，并進(jìn)行登記。對代理憑證按重要空白貸證進(jìn)行管理，沒有其它不正規(guī)的現(xiàn)象發(fā)生。

四、會計出納業(yè)務(wù)方面，計算機(jī)應(yīng)用與管理方面

1、對大額現(xiàn)金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現(xiàn)金調(diào)撥堅持雙人辦理、雙人押運(yùn)、當(dāng)日到帳。對同業(yè)行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標(biāo)鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準(zhǔn)確。做到帳款、帳實相符。營業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規(guī)定辦理各項交接手續(xù)，并進(jìn)行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴(yán)格執(zhí)行庫管制度，對押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)加大執(zhí)行力度，并嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應(yīng)急處理預(yù)案，簽定了案防責(zé)任制，與嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯(lián)防責(zé)任書，以保障國家、集體財產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日

第三篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社

下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二

是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真

話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；

業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

信用社案件專項治理工作自查報

告

第四篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

第五篇：案件專項治理工作貫徹情況匯報

信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹

情況匯報

根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于***年***月***日下午召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會和社務(wù)會及機(jī)關(guān)全體職工會議，將電視電話會精神進(jìn)行貫徹，并準(zhǔn)備于***日召開轄內(nèi)信用社主任會議貫徹落實電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結(jié)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當(dāng)前，合作金融機(jī)構(gòu)案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽(yù)和社會形象帶來嚴(yán)重影響。為切實加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范各類操作風(fēng)險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進(jìn)、……”保證改革和各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。***聯(lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項治理工作。現(xiàn)提出如下實施方案：

一、案件專項治理工作的指導(dǎo)思想

本次開展的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項治理工作，在深刻領(lǐng)會銀監(jiān)會和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話精神基礎(chǔ)上，把嚴(yán)控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來；把嚴(yán)控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強(qiáng)員工行為管理和實施以人為本教育有機(jī)結(jié)合起

來；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險，增強(qiáng)操作風(fēng)險控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴(yán)治社，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為***聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***理事長任組長，***副主任、***監(jiān)事長任副組長，***以及聯(lián)社各部門主要負(fù)責(zé)人為小組成員，全面加強(qiáng)專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由***監(jiān)事長任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常管理工作。

三、案件專項治理工作的實施步驟 本次專項治理工作分三個步驟實施：

1、組織動員階段。在聯(lián)社專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開專項治理工作動員大會，認(rèn)真搞好思想發(fā)動和組織動員，讓全體員工都參與到此項工作中；制定工作計劃，列出專項治理工作時間表；明確專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認(rèn)識本次專項治理工作的重要意義，形成強(qiáng)烈的工作氛圍。

2、貫徹實施階段。聯(lián)社將按照電視電話會議的要求，4—5月份，積極開展專項治理的各項工作，全面完善規(guī)章制

度，認(rèn)真開展各項檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險防范，嚴(yán)肅查處各類案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項治理工作的實際效果。

3、整改總結(jié)階段。6—7月份，對本次專項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實的整改方案，明確各級責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。

四、案件專項治理工作的目標(biāo)和內(nèi)容

專項治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類操作風(fēng)險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險點(diǎn)的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：

1、全面開展規(guī)章制度專項清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專項清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。

2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結(jié)算管理、計算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實施，確保檢查工作取得實實在在的效果。

3、扎實開展防范各類操作風(fēng)險的專項檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財務(wù)部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會計帳之間是否按要求及時進(jìn)行對帳；對未達(dá)帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達(dá)帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴(yán)格分開；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗核和聯(lián)社獨(dú)立復(fù)審；會計人員是否向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報告違規(guī)行為和問

題，報告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時以外的行為；崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項管理制度是否執(zhí)行到位，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，及時整改到位。

4、加大對大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關(guān)部門將按照銀監(jiān)部門的要求，強(qiáng)化市場定位，明確控制目標(biāo)，防范關(guān)聯(lián)交易，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，對大額貸款的合規(guī)性和風(fēng)險性逐個排查，建立定期分析報告制度。信貸管理部門定期檢查判斷是否存在集團(tuán)客戶和關(guān)聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實了風(fēng)險防范措施，是否及時對信貸資金的使用情況進(jìn)行跟蹤檢查。

五、案件專項治理的工作要求

相關(guān)各部室及基層社要高度重視本次專項治理工作。單位負(fù)責(zé)人要親自組織，制定出詳細(xì)的工作計劃，長計劃短安排，明確相關(guān)責(zé)任，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實；職能部室負(fù)責(zé)同志要分工合作，一級抓一級，多到一線檢查、多到問題集中的地方，深入調(diào)研，仔細(xì)檢查，幫助基層社解決問題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺問題舉報獎勵辦法，依靠和發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違規(guī)違紀(jì)問題。在本次專項治理中要做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅決遏制案件高發(fā)勢頭。

六、案件專項治理工作做到“六結(jié)合”

一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合。在信用社和員工自查的基礎(chǔ)上，聯(lián)社組織有關(guān)職能科室進(jìn)行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個界限標(biāo)準(zhǔn)：2006年6月30日前對信用社和員工自查出或主動交待的問題，聯(lián)社將酌情處理；對聯(lián)社檢查出問題或群眾舉報出的問題從嚴(yán)從重處理。

二是發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結(jié)合。對于防范、治理過程中，不論自查、檢查或舉報所發(fā)現(xiàn)的一切問題，嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)、政策、規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真糾改，堅決做到不放過一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅決做到“措施嚴(yán)、行動快”。對問題得不到及時糾改解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)人員責(zé)任。

三是防范風(fēng)險與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合。操作風(fēng)險是信用社的基礎(chǔ)風(fēng)險和主要風(fēng)險，與其它風(fēng)險一樣長期存在于信用社的經(jīng)營發(fā)展之中，必須時刻警惕，常抓不懈。這次開展的防范操作風(fēng)險、加強(qiáng)案件專項治理工作非常及時、非常必要，其目的是為了更好地促進(jìn)信用社穩(wěn)健發(fā)展。

四是防范治理與經(jīng)營管理相結(jié)合。在提高對此項工作認(rèn)

識的基礎(chǔ)上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級銀監(jiān)部門的要求認(rèn)認(rèn)真真、扎扎實實做好防范治理工作，切實促進(jìn)農(nóng)村信用社改革順利進(jìn)行，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社超常規(guī)、跨越式發(fā)展的宏偉目標(biāo)。

五是防范治理與改革發(fā)展相結(jié)合。現(xiàn)正處于改革階段，貸款五級分類工作同案件專項治理工作同步進(jìn)行，因此，要充分認(rèn)識到案件專項治理的必要性，讓案件專項治理為改革保駕護(hù)航，在抓好改革工作的同時，做到改革與防范治理兩不誤。