第一篇：資金投資協議(個人投資者對公司)

投 資 協 議

投資者與經營管理者雙方本著自愿、平等、公平、誠實、信用的原則，根據國家有關法律、法規的規定簽定本協議，由雙方共同遵守。

第一條 投資人以＿＿＿萬元為投資額，按照總投資的比例進行紅利分配。

第二條 參與實際經營管理者，按照實投資金占總投資比例進行分配；未參與管理的投資人則按實際凈利潤的 %進行分配。

第三條 在運做良好的情況下，以一年為協議期，從協議簽定之日起，未滿一年者，投資者提出撤資，則按簽定之日至提出撤資之日止，分享期間紅利的凈利潤的 %。退款時間以提出撤資書面申請之日起三個月內退還所投資金，并以同期銀行利息的 %支付利息。

第四條 在特殊情況下，如運做無明顯利潤，且預期在一定時期內仍無明顯盈利能力，投資者可提出退出所投資金。在提出撤資書面申請之日起三個月內退還所投資金，并支付提出撤資書面申請起到退款之日的同期銀行利息。

第五條 在正常運營的情況下，建立了良好的市場網絡時，若有新的投資者加入，則需征得每位原始投資人的同意，方可加入。新投資者紅利分配：按所投資額占總投資額比例凈利潤的 %進行紅利分配（新投資者以投資之日起所產生的凈利潤為準），另 %凈利潤由經營管理者和原始投資者平均分配。

第六條 投資者對經營者的經營管理有監督權與知情權。

第七條 在經營期間，由于不可抗拒因素造成的損失，如地震、火災

等，則按投資人的投資金額承擔。

第八條 在經營期間，所產生凈利潤的 %由經營管理者自行支配。

第九條 本協議有效期一年，協議期限為＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日至＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日。

第十條 本協議一式兩份，由經營者和投資人各執一份。

投資人：經營管理者：

年月日年月日

第二篇：互聯網股權投資對個人投資者意味什么

互聯網股權投資對個人投資者意味什么

按照官方文件的界定，目前，中國并無“公開、小額、大眾”的“股權眾籌”活動。絕大多數人討論和參與的“股權眾籌”，實際上是“互聯網非公開股權融資”?！肮蓹啾娀I”和“互聯網非公開股權融資”，我們可以統稱為互聯網股權融資。

無論稱謂如何，在中國，發軔于2011年，爆發于2014年，全面開花于2015年的互聯網股權投融資已經在實質上滲透進了創業投資體系，成為多層次資本市場的有效補充，并在潛移默化中改變著中國投資人群的畫像和結構。

筆者在被稱為“股權眾籌元年”的2015年進入互聯網股權投融資行業，既是從業者，又是跟投人，在2015——2016年行業發展最快的兩年里，從不同的視角，以不同的身份，深刻觀察和感受著這個行業給投資人們帶來的影響。

中國有多少人參與到互聯網股權投資中？

先來看一組數字，2015年底，盈燦咨詢發布報告顯示，截至2015年12月31日，中國互聯網非公開股權融資平臺成功募集金額51.9億元，投資人次達10.21萬。2016年7月，盈燦咨詢發布《2016年全國眾籌行業半年報》，截止2016年6月30日，中國互聯網非公開股權融資平臺成功募集金額36.04億元，投資人次約為4.07萬。據此粗略估計，我國累計參與互聯網股權投資的人次在本年年底將超過20萬，按照20%-30%的復投率轉換，保守估算，大概有超過15萬人投身其中。

互聯網股權投資為個人投資人帶來了什么？

啟蒙了這個時代富裕階層的股權投資意識，提高了股權投資素養

中國人的股權投資觀念向來薄弱。從根上兒來講，這當然是有傳承的，回顧中國2000多年的封建歷史，“重農抑商”觀念一直是中國傳統經濟的主旋律，股權投資并不具備經濟和社會基礎。而新中國成立之后的近30年里，由于實行計劃經濟體制等原因，人們在溫飽線上掙扎，既無經濟能力也無投資機會。改革開放之后，直到20世紀80年代中期，我國才出現了以政府為主導的本土的私募股權投資。90年代中期，隨著互聯網創業浪潮的襲來，中國的創業投資得以快速發展，眾所周知的BAT就是這一時期在資本助推下獲得飛速成長的優質企業。

伴隨著政策寬松、經濟開放、新興行業崛起等因素，在財富的快速積累過程中，中國部分人的股權投資意識在這一時期逐漸萌芽生長。但這個群體的規模非常之小，且大部分集中在財富結構金字塔的頂尖。即便股權投資發展到今天，在50歲以上個人占比達到80%的新富高凈值人群中，也有相當大部分人受制于知識結構、認知水平、視野范圍等方面的局限，對股權投資并不感冒。據波士頓咨詢公司2016年最新發布的《中國私人銀行2016：逆勢增長，全球配置》中的統計，除了占大頭的不動產外，絕大多數的高凈值人群還是按照銀行理財、基金、股票、信托、保險、存款等順序結構進行財富配置，VC/PE占比大概為14%。正如李開復在不久前的一次分享中所提到的，“我的高凈值人群朋友，對于資產管理和如何讓自己不斷地穩固自己的財產，甚至是做未來的類似于國外的family office，相對全球的高凈值人群來說，是相當初級的，甚至是天真”。

在動輒上百萬起投門檻的傳統的VC/PE投資體系中，如果說處于金字塔頂端的中國高凈值人士具備參與高門檻股權投資的能力及渠道但缺乏股權投資意識，那么，在財富金字塔中更為龐大的中產階層則是既沒有參與高門檻股權投資的能力及渠道，又缺乏股權投資意識，即便是有心也無力。

而2011開始在中國興起的互聯網股權融資則在逐漸打破傳統體系的桎梏。它所帶來的最大變革就是對普惠金融這一理念的踐行。與傳統金融相比，它更多的是帶給小微企業、普通個人和中小企業、中產個人的福音。對于大眾而言，互聯網股權融資首先是降低了股權投資的參與門檻，打破了唯有專業機構和投資人才能參與股權投資的界限，讓更多的人有機會參與其中，分享時代發展的紅利；第二，它借助于互聯網的力量，實現了投融資過程的高效率和低成本；第三，它利用“領投+跟投”的模式，讓廣大的小白投資人借助專業投資人的優勢，彌補自身投資水平的不足，實現更精準的投資。

伴隨著互聯網股權投資在我國的發芽開花，我國第一批以中產階層為代表的非職業投資人已經慢慢成長起來。這些人的特點是，年齡大多在30-45歲之間，有自己的主業（多為金融、科技、互聯網等領域從業者或創業者），年收入不菲，樂于學習，較為容易接受新鮮事物，對多元化理財和財富增長具有強烈需求。他們的成長路徑，大抵經歷了如下過程：

促使投資人持續學習，保持敏銳，緊握經濟脈搏，分享時代紅利

富人之所以成為富人，必然與當時所處的時代高度關聯。回顧中國改革開放的30年，富起來的人正是把握住了時勢，用現在的話說就是站在了風口上。他們充分利用了這一期高速、大量釋放的人口、土地、資本等生產要素紅利，以及制度紅利、全球化紅利，實現了財富的快速積累。

而時代發展到今天，隨著勞動力紅利消失、地產黃金時代落幕、傳統企業面臨各種挑戰，中國經濟發展速度趨緩進入新常態。新的經濟增長力轉向于高新技術行業和新興行業，知識紅利、技術紅利、創新紅利、消費升級紅利等成為這個時代繁榮的源泉。

正如下圖所展示的，以生物科技、先進制造、大健康、互聯網金融、企業級服務為代表的高新技術行業和新興行業已經成為時代的寵兒。

優秀的投資人必須是與時代同行的人。要想擁有對經濟社會發展趨勢的深刻洞察力，對行業發展前景的準確判斷力，不但要擁有豐富的知識儲備，更要持續更新知識體系；不但要有認真鉆研的態度，也要時刻保持好奇心。

互聯網股權投資借助于互聯網這個低成本、高效率的工具，讓更多人跳出了原本狹小封閉的圈子，去接觸不同行業，了解國家發展形勢，學習財富增值的新方式，使得經驗和知識得以循環、升級，視野得以開闊，人生的體驗也從此不同。

互聯網股權融資平臺為投資人開辟了職業拓展的新通道

互聯網股權融資平臺不但是項目孵化平臺，也正在成為一個新型的投資人孵化平臺，孵化的對象既包括領投人，又包括跟投人。

對于個人領投人而言，互聯網股權融資平臺正在成為他們專業投資生涯中一個新的上升渠道。作為互聯網股權融資平臺的領投人，一方面憑借自身在投資領域的專業性，他們能夠積累大量的小“LP”，很大程度上解決募資問題；另一方面，在領投的過程中，他們也通過互聯網迅速積累和提升起自己在投資領域的口碑和品牌，使自己的職業生涯更上一層樓。根據云投匯·云天使研究院統計的數據，個人領投在領投結構中所占的比重正快速提升，18家平臺2-3季度的數據顯示，這一比例在3季度已達到40%。

對于跟投人而言，互聯網股權投資同樣開啟了他們職業發展的新大陸。通過利用自己的“閑錢”幫助創新創業企業成長，不僅能實現資本的增值，更讓很多人體驗到了身為“天使”的價值和成就感，甚至有人開始轉型走上了專職做天使投資人的道路。

豐富了廣大家庭的理財渠道，優化了資產配置結構

這無疑是一個老生常談的問題。根據時代伯樂研究，在過去的10年里，銀行理財產品、債券市場、實業投資、房地產的收益率總體上都在呈下降趨勢，唯有股權投資的收益穩中有升。

根據波士頓咨詢公司調查的數據顯示，在人民幣下跌、匯率下行、股市劇烈波動、房市風險提升等各種挑戰并存的情況下，高凈值人士對股權投資的青睞也逐漸提升。

因此，在股權投資已經成為公認的抗通脹能力較強的投資產品的今天，互聯網股權融資平臺為廣大的中產階層提供了一個低門檻的股權投資通道，使其能夠搭上時代的順風車，實現其資產的優化配置。

國家政策：鼓勵個人參與創業投資，堅決保護投資人利益

2016年9月，國務院發布《關于促進創業投資持續健康發展的若干意見》，明確指出“積極鼓勵包括天使投資人在內的各類個人從事創業投資活動” 并將通過“完善創業投資稅收政策”、“拓寬創業投資市場化退出渠道”、“構建符合創業投資行業特點的法制環境”等措施鼓勵個人從事天使投資、保護投資人利益?！兑庖姟返某雠_，為個人從事天使投資釋放了積極的信號，將會有更多的合格投資人參與到創業投資的偉大事業中。

第三篇：投資資金委托監管協議

甲方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

乙方：_________

負責人：_________

住所：_________

丙方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

丁方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

鑒于：

甲方設立_________資金信托，擬聘請丁方擔任甲方信托資金運用的投資顧問。乙方是一家合法成立并有效存續的商業銀行，經中國人民銀行批準，享有充分的授權和法定權利開展資金的托管業務；丙方為經中國證券監督管理委員會批準設立的具有證券業務資格的證券公司；丁方為合法成立的資產管理公司。

為了保證信托財產在證券市場投資的安全，增加證券投資的公平性和透明度，甲方同意將_________資金信托計劃項下的證券品種全部委托丙方進行托管。為規范甲、乙、丙、丁四方的權利和義務，經幾方共同協商一致，達成如下合同條款：

第一條　釋義

1．1　證券賬戶：以甲方名義在中國境內證券交易所和證券登記結算機構開立的深、滬股東賬戶。（深圳：_________；上海：_________）

1．2　證券資金賬戶：甲方依據證券賬戶在_________證券有限責任公司為本信托專門開立的資金賬戶。（戶名：_________；資金號：_________）

1．3　交易指令書：丁方向甲方出具的標明交易品種、價格、數量、委托期限等要素的書面指令。

1．4　信托賬戶：甲方在托管銀行開立的保管、管理和運用信托資金的專用銀行賬戶。

1．5　托管銀行：_________。

1．6　投資顧問：_________。

1．7　資金清算：指證券交易的資金、費用和交易傭金在證券資金賬戶和信托賬戶間劃撥的過程。

1．8　本集合資金信托或本信托：指甲方設立的_________資金信托。

1．9　信托合同：_________資金信托合同。

1．10　投資顧問合同：_________資金信托投資顧問合同。

1．11　估值日：托管銀行計算信托單位凈值以及認購或贖回信托單位的日期，即每月15日（如遇節假日則為之前最近一個工作日）和每月的最后一個工作日。

1．12　信托單位：用于計算、衡量信托財產凈值以及委托人認購或贖回的單位。

1．13　信托資產凈值：最近一個估值日，本信托項下所擁有的貨幣資金和證券投資市值的總和。

1．14　信托單位凈值：信托單位凈值=（信托資產凈值-信托費用）／信托單位總份數。

1．15　委托人（即受益人）：指_________資金信托合同中的委托人。

1．16　受托人：_________。

第二條　證券交易的程序

2．1　所有證券資金賬戶上的證券交易均由甲方提供交易計劃書，交易計劃書應由丁方審核，并經_________的親筆簽名確認，甲方按照經_________的親筆簽名確認的交易計劃書執行操作。具體的交易程序根據有關規定操作。

2．2　甲方在收到經_________親筆簽名確認后的合法交易計劃書后的一個工作日內，在證券賬戶上進行證券投資操作。如因交易條件不能滿足、上市公司停牌、證券交易所收市等非甲方過錯的原因導致交易指令書不能執行，則甲方執行該交易計劃書的時間順延至下一個工作日。

2．3　甲方在證券交易完成后的第一個工作日，復印資金對賬單并加蓋甲方的業務專用章，傳真給乙方和丁方以資核對。資金對賬單正本于每星期一與托管銀行交換文件時提交。

2．3　證券交易完成后，如有買差，丙方應以傳真方式通知甲方需劃撥資金的金額；如有賣差，則丙方應將證券資金賬戶上剩余的全部資金劃入信托賬戶。

第三條　證券賬戶的監管

3．1　丙方保證：在本集合資金信托存續期間嚴禁除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）挪用證券資金賬戶上的資產。如果證券資金賬戶上的資產被除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）挪用，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內將被挪用的資產歸還本信托，且支付挪用發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產。如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。

3．2　丙方保證：不為除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）出具證券資金賬戶上的資產用于任何質押擔保的手續和可能對信托財產造成損失的其他手續（提供資金對賬單除外，但資金對賬單上須注明本對帳單不可作為質押擔?；虺袚渌x務的資產證明文件的字樣）。如果由于丙方出具質押擔保手續和其他手續（提供資金對賬單除外，但資金對賬單上須注明本對帳單不可作為質押擔?；虺袚渌x務的資產證明文件的字樣）而造成該證券資金賬戶上的資產被除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）用于任何質押擔保及其他用途，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內歸還被質押及其他用途的資產并支付被質押及其他用途發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產，如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。

3．3　丙方保證：不受理除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）對證券賬戶撤銷指定交易、拆戶、銷戶，或對證券資金賬戶上資產進行轉托管。如果證券賬戶被撤銷指定交易、拆戶、銷戶，或證券資金賬戶上資產被轉托管，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內支付發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產，如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。但本集合資金信托終止（即指本信托符合規定的終止條件，并且已經進行了信托合同第十五條規定的信托清算和第十六條規定的信托財產分配）后除外。

3．4　丙方保證：如果上海證券交易所和深圳證券交易有新股配售等法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，丙方保證本信托全額享有認購所配售新股的權利且有及時通知（以傳真件發出為準）甲方和丁方及時劃撥資金的義務。如果丙方未能保證本信托全額享有認購所配售新股的權利和法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成的損失，丙方須承擔賠償責任。但由于甲方接到丙方的通知后，未及時劃撥資金而造成無法認購配售新股所造成的經濟損失，丙方不承擔賠償責任。

3．5　丙方負責監督甲方的證券資金賬戶。如果出現下列情況，應在二個工作日內書面通知甲方和丁方：

3．5．1　購買st、預告虧損類上市公司公開發行的證券；

3．5．2　投資于一家上市公司所發行的證券，超過該上市公司發行證券額的5％；

3．5．3　本信托投資于一家上市公司所發行的單一證券品種的投資余額超過本信托資產凈值的10％；

3．6　乙方和丁方有權從丙方得到本信托證券資金賬戶上的資金對賬單。

3．7　丙方應在發生交易（含證券分紅、派息、中簽、送配股等）業務的工作日次日即（t+1）日9：30前，將上一日資金對賬單通過加密數據設備發送到乙方，并電話確認乙方已接收資金對賬單。如遇特殊情況出現發送延遲等情況，傳輸方應及時通知乙方。丙方應確保所發資金對賬單的完整性和真實性，如內容不完整或不真實，由此造成的損失由丙方負全部責任。

第四條　證券賬戶處置

4．1　一旦_________書面通知甲方和乙方和丙方其不再負責本信托投資業務，或滿足規定的其他信托終止條件之一，本集合資金信托終止。乙方和丙方監督甲方立即開始按規定的信托清算程序和信托財產分配程序進行清算，并將信托財產分配給所有受益人。證券賬戶處置方式包括但不限于賣出證券賬戶上所有股票、撤銷指定交易、拆戶和銷戶等。

第五條　資金清算

5．1　證券交易資金清算采用凈額清算方式，具體如下：在發生證券交易后次日即（t+1）日，對于證券交易買差資金，甲方于（t+1）日上午9：30之前，憑丙方簽字蓋章的資金對賬單和丙方通知甲方劃撥資金的傳真件，向乙方下達劃款指令書，乙方根據從丙方取得的資金對賬單對該指令書進行復核，確認無誤后在當日12：00前將交易所需資金準確及時地劃入5．2款所列證券資金清算賬戶；對于證券交易賣差資金或證券派息，丙方自動在（t+1）日12：00前將資金準確及時地劃入5．3款所列信托賬戶。

5．2　證券資金清算賬戶為：戶名：_________；開戶行：_________；賬號：_________。

5．3　信托賬戶為：戶名：_________；開戶行：_________；賬號：_________。

5．4　丙方保證甲方證券資金賬戶上除證券以外的信托資金應以（t+1）方式及時劃撥到信托賬戶上。如果丙方未及時劃撥即視為丙方違約，丙方應在一個工作日內予以劃付。除此以外，丙方須在三個工作日內支付按未劃撥資金額日萬分之五計算的違約金，違約金歸入本信托財產。如給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成損失的，丙方須承擔賠償責任。

5．5　甲方保證將證券交易買差資金于（t+1）方式及時劃撥到證券資金清算賬戶。如果甲方未及時劃撥，即視為違約，甲方須向丙方支付按未劃撥資金額日萬分之五計算的違約金。

5．6　甲方在證券交易后一個工作日內應與乙方及時對賬，若發現誤差，甲、乙雙方應共同查找誤差原因，并由過失方對造成的損失承擔相應的賠償責任。

5．7　若上海證券交易所和深圳證券交易有新股配售和法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，則丙方應保證本信托全額享有這些權利且有及時通知甲方和乙方、丁方及時劃撥資金的義務。若因未及時劃撥資金而造成無法享有這些權利所造成的經濟損失，由甲方或乙方中的過錯方承擔相應的賠償責任。

第六條　違約責任

6．1　乙方應在其網站_________公布信托單位凈值，并于每月15日（如遇節假日則為之前最近一個工作日）和每月的最后一個工作日的下一個工作日，更新信托單位凈值，否則視作違約。

6．2　如因甲方不按經_________先生的親筆簽名確認的交易計劃書交易而造成的損失，由甲方負全部法律責任并賠償損失。

6．3　因丁方違反證券交易法規，惡意操縱股份或聯手操縱股份，或利用內幕消息謀利等造成損失的，由丁方負全部責任并賠償損失。

6．4　丁方在投資證券市場時，不得進行國債回購融資業務，否則由此造成的后果將由丁方負全部責任。

6．5　從本信托成立到本信托終止并清算、分配完畢的整個過程，本協議各方應嚴格按照本協議要求，對證券賬戶進行監管和處置。如果丙方對證券賬戶的監管未達到本協議第三條的要求，而由此給信托財產和投資于本信托的所有投資者和協議各方造成的損失，由丙方負賠償責任。如果甲、丙、丁任何一方對證券賬戶及乙方對信托賬戶的監管和處置未達到合同其他條款的要求，則由此給信托財產和投資于本信托的所有投資者和協議各方造成的損失由該方負賠償責任。

6．6　甲、乙、丙、丁各方僅依據信托合同、托管合同、投資顧問合同和本協議約定的職責范圍內承擔相應責任，而不因其根據信托合同、托管合同和本協議約定的職責以外的事由與協議各方或其他當事人一起對外承擔連帶賠償責任。

第七條　不可抗力

7．1　如果任何一方因不可抗力不能履行本協議時，可根據不可抗力的影響部分或全部免除該方的責任。不可抗力是指合同各方不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況，包括但不限于火災，暴雨，地震，颶風，雷擊，以及通訊、網絡、電力事故等。任何一方因不可抗力不能履行本協議時，應及時通知合同他方并在合理期限內提供受到不可抗力影響的證明，并采取適當措施防止合同各方損失的擴大和確保信托財產的完整。

第八條　適用法律及爭議解決

8．1　本協議適用中華人民共和國法律。對由于本協議引起或與本協議有關的任何爭議，合同各方應盡其最大努力通過友好協商解決。如果該爭議未能得到協商解決，則任何一方有權提交中國國際經濟貿易仲裁委員會華南分會并根據金融爭議仲裁規則進行仲裁，仲裁裁決是終局性的。

第九條　本協議引用其它合同條款之內容

9．1　本協議第4．1款所引用的信托合同第十五條的主要內容為：

9．1．1　信托終止時應進行信托清算。

9．1．2　信托清算程序：停止購入證券品種，除非遇到證券停牌或其他原因無法賣，須在三十個工作日內盡量以市場最高價格賣出持有的所有證券品種并清算頭寸。受托人通知托管銀行從信托財產中提取應支付給受托人的信托報酬，應支付給托管銀行的托管費，應支付給投資顧問的管理費和績效費后，計算每單位信托凈值。

9．1．3　受托人在信托清算程序完成后五個工作日內編制《信托管理、運用及清算報告書》，并報告委托人與受益人。

9．1．4　受托人不向受益人支付信托財產在信托清算期間的利息。

9．2　本協議第4．1款所引用的信托合同第十六條的主要內容為：

9．2．1　信托終止，信托財產歸屬受益人。

9．2．2　信托財產在信托終止時，經過信托合同第十五條規定的信托清算并得出每信托單位凈值后的五個工作日內，根據各委托人持有的本信托單位的份數乘以每信托單位凈值計算出的金額，以貨幣資金的方式付至委托人在托管銀行開立的信托受益賬戶。

第十條　合同效力及文本

10．1　本協議經甲、乙、丙、丁方四方法定代表人、負責人或其授權委托人簽字蓋章后生效。

10．2　本協議一式八份，甲方、乙方、丙方和丁方各執二份，每份具有相同的法律效力。

13．3　本合同未盡事宜，由甲、乙、丙、丁方四方協商，以書面形式簽訂補充合同或出具函件。補充合同與有關函件，與本合同具有同等法律效力，為本合同不可分割的一部分。

甲方（蓋章）：_________ 乙方（蓋章）：_________

授權代理人（簽字）：_________授權代理人（簽字）：_________

簽約地點：_________ 簽約地點：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

丙方（蓋章）：_________ 丁方（蓋章）：_________

授權代理人（簽字）：_________授權代理人（簽字）：_________

簽約地點：_________ 簽約地點：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

第四篇：投資資金委托監管協議

投資資金委托監管協議

甲方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

乙方：_________

負責人：_________

住所：_________

丙方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

丁方：_________

法定代表人：_________

住所：_________

鑒于：

甲方設立_________資金信托，擬聘請丁方擔任甲方信托資金運用的投資顧問。乙方是一家合法成立并有效存續的商業銀行，經中國人民銀行批準，享有充分的授權和法定權利開展資金的托管業務；丙方為經中國證券監督管理委員會批準設立的具有證券業務資格的證券公司；丁方為合法成立的資產管理公司。

為了保證信托財產在證券市場投資的安全，增加證券投資的公平性和透明度，甲方同意將_________資金信托計劃項下的證券品種全部委托丙方進行托管。為規范甲、乙、丙、丁四方的權利和義務，經幾方共同協商一致，達成如下合同條款：

第一條 釋義

1．1 證券賬戶：以甲方名義在中國境內證券交易所和證券登記結算機構開立的深、滬股東賬戶。（深圳：_________；上海：_________）

1．2 證券資金賬戶：甲方依據證券賬戶在_________證券有限責任公司為本信托專門開立的資金賬戶。（戶名：_________；資金號：_________）

1．3 交易指令書：丁方向甲方出具的標明交易品種、價格、數量、委托期限等要素的書面指令。

1．4 信托賬戶：甲方在托管銀行開立的保管、管理和運用信托資金的專用銀行賬戶。

1．5 托管銀行：_________。

1．6 投資顧問：_________。

1．7 資金清算：指證券交易的資金、費用和交易傭金在證券資金賬戶和信托賬戶間劃撥的過程。

1．8 本集合資金信托或本信托：指甲方設立的_________資金信托。

1．9 信托合同：_________資金信托合同。

1．10 投資顧問合同：_________資金信托投資顧問合同。

1．11 估值日：托管銀行計算信托單位凈值以及認購或贖回信托單位的日期，即每月15日（如遇節假日則為之前最近一個工作日）和每月的最后一個工作日。

1．12 信托單位：用于計算、衡量信托財產凈值以及委托人認購或贖回的單位。

1．13 信托資產凈值：最近一個估值日，本信托項下所擁有的貨幣資金和證券投資市值的總和。

1．14 信托單位凈值：信托單位凈值=（信托資產凈值-信托費用）／信托單位總份數。

1．15 委托人（即受益人）：指_________資金信托合同中的委托人。

1．16 受托人：_________。

第二條 證券交易的程序

2．1 所有證券資金賬戶上的證券交易均由甲方提供交易計劃書，交易計劃書應由丁方審核，并經_________的親筆簽名確認，甲方按照經_________的親筆簽名確認的交易計劃書執行操作。具體的交易程序根據有關規定操作。

2．2 甲方在收到經_________親筆簽名確認后的合法交易計劃書后的一個工作日內，在證券賬戶上進行證券投資操作。如因交易條件不能滿足、上市公司停牌、證券交易所收市等非甲方過錯的原因導致交易指令書不能執行，則甲方執行該交易計劃書的時間順延至下一個工作日。

2．3 甲方在證券交易完成后的第一個工作日，復印資金對賬單并加蓋甲方的業務專用章，傳真給乙方和丁方以資核對。資金對賬單正本于每星期一與托管銀行交換文件時提交。

2．3 證券交易完成后，如有買差，丙方應以傳真方式通知甲方需劃撥資金的金額；如有賣差，則丙方應將證券資金賬戶上剩余的全部資金劃入信托賬戶。

第三條 證券賬戶的監管

3．1 丙方保證：在本集合資金信托存續期間嚴禁除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）挪用證券資金賬戶上的資產。如果證券資金賬戶上的資產被除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）挪用，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內將被挪用的資產歸還本信托，且支付挪用發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產。如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。

3．2 丙方保證：不為除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）出具證券資金賬戶上的資產用于任何質押擔保的手續和可能對信托財產造成損失的其他手續（提供資金對賬單除外，但資金對賬單上須注明本對帳單不可作為質押擔?；虺袚渌x務的資產證明文件的字樣）。如果由于丙方出具質押擔保手續和其他手續（提供資金對賬單除外，但資金對賬單上須注明本對帳單不可作為質押擔?；虺袚渌x務的資產證明文件的字樣）而造成該證券資金賬戶上的資產被除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）用于任何質押擔保及其他用途，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內歸還被質押及其他用途的資產并支付被質押及其他用途發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產，如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。

3．3 丙方保證：不受理除國家司法機關和國家證券監管機關之外的任何人（包括但不限于甲方、乙方、丙方和丁方）對證券賬戶撤銷指定交易、拆戶、銷戶，或對證券資金賬戶上資產進行轉托管。如果證券賬戶被撤銷指定交易、拆戶、銷戶，或證券資金賬戶上資產被轉托管，即視為丙方違約，丙方須在三個工作日內支付發生額的20％作為違約金，違約金歸入本信托財產，如果給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成了損失的，丙方須承擔賠償責任。但本集合資金信托終止（即指本信托符合規定的終止條件，并且已經進行了信托合同第十五條規定的信托清算和第十六條規定的信托財產分配）后除外。

3．4 丙方保證：如果上海證券交易所和深圳證券交易有新股配售等法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，丙方保證本信托全額享有認購所配售新股的權利且有及時通知（以傳真件發出為準）甲方和丁方及時劃撥資金的義務。如果丙方未能保證本信托全額享有認購所配售新股的權利和法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成的損失，丙方須承擔賠償責任。但由于甲方接到丙方的通知后，未及時劃撥資金而造成無法認購配售新股所造成的經濟損失，丙方不承擔賠償責任。

3．5 丙方負責監督甲方的證券資金賬戶。如果出現下列情況，應在二個工作日內書面通知甲方和丁方：

3．5．1 購買ST、預告虧損類上市公司公開發行的證券；

3．5．2 投資于一家上市公司所發行的證券，超過該上市公司發行證券額的5％；

3．5．3 本信托投資于一家上市公司所發行的單一證券品種的投資余額超過本信托資產凈值的10％；

3．6 乙方和丁方有權從丙方得到本信托證券資金賬戶上的資金對賬單。

3．7 丙方應在發生交易（含證券分紅、派息、中簽、送配股等）業務的工作日次日即（T+1）日9：30前，將上一日資金對賬單通過加密數據設備發送到乙方，并電話確認乙方已接收資金對賬單。如遇特殊情況出現發送延遲等情況，傳輸方應及時通知乙方。丙方應確保所發資金對賬單的完整性和真實性，如內容不完整或不真實，由此造成的損失由丙方負全部責任。

第四條 證券賬戶處置

4．1 一旦_________書面通知甲方和乙方和丙方其不再負責本信托投資業務，或滿足規定的其他信托終止條件之一，本集合資金信托終止。乙方和丙方監督甲方立即開始按規定的信托清算程序和信托財產分配程序進行清算，并將信托財產分配給所有受益人。證券賬戶處置方式包括但不限于賣出證券賬戶上所有股票、撤銷指定交易、拆戶和銷戶等。

第五條 資金清算

5．1 證券交易資金清算采用凈額清算方式，具體如下：在發生證券交易后次日即（T+1）日，對于證券交易買差資金，甲方于（T+1）日上午9：30之前，憑丙方簽字蓋章的資金對賬單和丙方通知甲方劃撥資金的傳真件，向乙方下達劃款指令書，乙方根據從丙方取得的資金對賬單對該指令書進行復核，確認無誤后在當日12：00前將交易所需資金準確及時地劃入5．2款所列證券資金清算賬戶；對于證券交易賣差資金或證券派息，丙方自動在（T+1）日12：00前將資金準確及時地劃入5．3款所列信托賬戶。

5．2 證券資金清算賬戶為：戶名：_________；開戶行：_________；賬號：_________。

5．3 信托賬戶為：戶名：_________；開戶行：_________；賬號：_________。

5．4 丙方保證甲方證券資金賬戶上除證券以外的信托資金應以（T+1）方式及時劃撥到信托賬戶上。如果丙方未及時劃撥即視為丙方違約，丙方應在一個工作日內予以劃付。除此以外，丙方須在三個工作日內支付按未劃撥資金額日萬分之五計算的違約金，違約金歸入本信托財產。如給信托財產、投資于本信托的所有投資者和丁方造成損失的，丙方須承擔賠償責任。

5．5 甲方保證將證券交易買差資金于（T+1）方式及時劃撥到證券資金清算賬戶。如果甲方未及時劃撥，即視為違約，甲方須向丙方支付按未劃撥資金額日萬分之五計算的違約金。

5．6 甲方在證券交易后一個工作日內應與乙方及時對賬，若發現誤差，甲、乙雙方應共同查找誤差原因，并由過失方對造成的損失承擔相應的賠償責任。

5．7 若上海證券交易所和深圳證券交易有新股配售和法律法規規定的應屬于本信托的其他收益或權益，則丙方應保證本信托全額享有這些權利且有及時通知甲方和乙方、丁方及時劃撥資金的義務。若因未及時劃撥資金而造成無法享有這些權利所造成的經濟損失，由甲方或乙方中的過錯方承擔相應的賠償責任。

第六條 違約責任

6．1 乙方應在其網站_________公布信托單位凈值，并于每月15日（如遇節假日則為之前最近一個工作日）和每月的最后一個工作日的下一個工作日，更新信托單位凈值，否則視作違約。

6．2 如因甲方不按經_________先生的親筆簽名確認的交易計劃書交易而造成的損失，由甲方負全部法律責任并賠償損失。

6．3 因丁方違反證券交易法規，惡意操縱股份或聯手操縱股份，或利用內幕消息謀利等造成損失的，由丁方負全部責任并賠償損失。

6．4 丁方在投資證券市場時，不得進行國債回購融資業務，否則由此造成的后果將由丁方負全部責任。

6．5 從本信托成立到本信托終止并清算、分配完畢的整個過程，本協議各方應嚴格按照本協議要求，對證券賬戶進行監管和處置。如果丙方對證券賬戶的監管未達到本協議第三條的要求，而由此給信托財產和投資于本信托的所有投資者和協議各方造成的損失，由丙方負賠償責任。如果甲、丙、丁任何一方對證券賬戶及乙方對信托賬戶的監管和處置未達到合同其他條款的要求，則由此給信托財產和投資于本信托的所有投資者和協議各方造成的損失由該方負賠償責任。

6．6 甲、乙、丙、丁各方僅依據信托合同、托管合同、投資顧問合同和本協議約定的職責范圍內承擔相應責任，而不因其根據信托合同、托管合同和本協議約定的職責以外的事由與協議各方或其他當事人一起對外承擔連帶賠償責任。

第七條 不可抗力

7．1 如果任何一方因不可抗力不能履行本協議時，可根據不可抗力的影響部分或全部免除該方的責任。不可抗力是指合同各方不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況，包括但不限于火災，暴雨，地震，颶風，雷擊，以及通訊、網絡、電力事故等。任何一方因不可抗力不能履行本協議時，應及時通知合同他方并在合理期限內提供受到不可抗力影響的證明，并采取適當措施防止合同各方損失的擴大和確保信托財產的完整。

第八條 適用法律及爭議解決

8．1 本協議適用中華人民共和國法律。對由于本協議引起或與本協議有關的任何爭議，合同各方應盡其最大努力通過友好協商解決。如果該爭議未能得到協商解決，則任何一方有權提交中國國際經濟貿易仲裁委員會華南分會并根據金融爭議仲裁規則進行仲裁，仲裁裁決是終局性的。

第九條 本協議引用其它合同條款之內容

9．1 本協議第4．1款所引用的信托合同第十五條的主要內容為：

9．1．1 信托終止時應進行信托清算。

9．1．2 信托清算程序：停止購入證券品種，除非遇到證券停牌或其他原因無法賣，須在三十個工作日內盡量以市場最高價格賣出持有的所有證券品種并清算頭寸。受托人通知托管銀行從信托財產中提取應支付給受托人的信托報酬，應支付給托管銀行的托管費，應支付給投資顧問的管理費和績效費后，計算每單位信托凈值。

9．1．3 受托人在信托清算程序完成后五個工作日內編制《信托管理、運用及清算報告書》，并報告委托人與受益人。

9．1．4 受托人不向受益人支付信托財產在信托清算期間的利息。

9．2 本協議第4．1款所引用的信托合同第十六條的主要內容為：

9．2．1 信托終止，信托財產歸屬受益人。

9．2．2 信托財產在信托終止時，經過信托合同第十五條規定的信托清算并得出每信托單位凈值后的五個工作日內，根據各委托人持有的本信托單位的份數乘以每信托單位凈值計算出的金額，以貨幣資金的方式付至委托人在托管銀行開立的信托受益賬戶。

第十條 合同效力及文本

10．1 本協議經甲、乙、丙、丁方四方法定代表人、負責人或其授權委托人簽字蓋章后生效。

10．2 本協議一式八份，甲方、乙方、丙方和丁方各執二份，每份具有相同的法律效力。

13．3 本合同未盡事宜，由甲、乙、丙、丁方四方協商，以書面形式簽訂補充合同或出具函件。補充合同與有關函件，與本合同具有同等法律效力，為本合同不可分割的一部分。

甲方（蓋章）：_________ 乙方（蓋章）：_________

授權代理人（簽字）：_________

授權代理人（簽字）：_________

簽約地點：_________ 簽約地點：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

丙方（蓋章）：_________ 丁方（蓋章）：_________

授權代理人（簽字）：_________

授權代理人（簽字）：_________

簽約地點：_________ 簽約地點：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

投資資金委托監管協議 相關合同范本:增資擴股托管協議企業年金基金受托管理合同資產委托合同委托代理合同查看更多>> 委托合同

第五篇：保密協議(公司對個人)

甲方： 地址： 法定代表人：

乙方： 地址： 身份證號碼：

因乙方現正在為甲方提供服務和履行職務，已經（或將要）知悉甲方的商業秘密。為了明確乙方的保密義務，有效保護甲方的商業秘密，防止該商業秘密被公開披露或以任何形式泄漏，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》及國務院有關部委的規定，甲、乙雙方本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則簽訂本保密協議。

一、本協議所指的保密信息包括：技術信息、專有技術、經營信息和甲方公司列為絕密、機密級的各項文件。乙方對此保密信息承擔保密義務。上述保密信息可以以數據、文字、圖片及記載上述內容的資料、光盤、軟件、圖書等有型媒介體現，也可通過口頭等視聽形式傳遞。

二、雙方權利與義務：

1）乙方對其因身份、職務、職業或技術關系而知悉的公司商業秘密應嚴格保守，保證不被披露或使用，包括意外或過失。即使這些信息甚至可能是全部地由乙方本人因工作而構思或取得的。

2）在服務關系存續期間，乙方未經授權，不得以競爭為目的、或出于私利、或為第三人謀利、或為故意加害于公司，擅自披露、使用商業秘密、制造再現商業秘密的器材、取走與商業秘密有關的物件；不得直接或間接地向公司內部、外部的無關人員泄露；不得向不承擔保密義務的任何第三人披露甲方的商業秘密；不得允許或協助不承擔保密義務的任何第三人使用甲方的商業秘密；不得復制或公開包含公司商業秘密的文件或文件副本；對因工作所保管、接觸的有關本公司或公司客戶的文件應妥善對待，未經許可不得超出工作范圍使用。

3）服務關系結束后，公司乙方應將與工作有關的技術資料、試驗設備、試驗材料、客戶名單等交還公司。

4）乙方因各種原因離開公司，自離開公司之日起一年內不得自營或為公司的競爭者提供服務，不得從事與其在公司生產、研究、開發、經營、銷售有關的相關工作（包括受雇他人或自行從事），并對其所獲取的商業秘密嚴加保守，不得以任何理由或借口予以泄露。

三、違約責任：

1）乙方違反協議中的保密義務，應承擔違約責任，并支付至少相當于其工作報酬或一年工資的違約金。

2）乙方如將商業秘密泄露給第三人或使用商業秘密使公司遭受損失的，乙方應對公司進行賠償，其賠償數額不少于由于其違反義務所給甲方帶來的損失。

3）因乙方惡意泄露商業秘密給公司造成嚴重后果的，公司將通過法律手段追究其侵權責任，直至追究其刑事責任。

四、若雙方發生爭議，可由雙方共同協商解決。協商不成的，交由人民法院訴訟解決。

五、本協議一式二份，甲乙雙方各執一份。

甲方（蓋章）： 年月日

甲方（簽字）： 年月日