第一篇：銀行落實案件查防長效機制情況報

建立健全案件查防長效機制

銀行是一個特殊的行業，其經營發展過程中時刻伴隨著風險。建立健全長期有效的案件查防長效機制是我行防范經營風險的重要屏障，是我行賴以生存和發展的生命線。案件查防長效機制的建設是一個長期、艱巨而又十分復雜的系統工程，要長抓不懈，點滴積累，十年磨一劍。這些年來，我行在深化綜合改革、完善公司治理的進程中，突出加強了案件查防內控管理體制建設，從控制環境、管理措施、監督評價等方面，初步構筑起對各項經營管理活動全方位覆蓋、全過程監督的案件查防內部控制體系。現將我行落實案件查防長效機制情況報告如下：

一、抓思想教育，增強安全防范意識

(一)強化防案常識學習。我行嚴格落實防案知識學習和教育制度,各部門在每周一次的部門例會時，堅持防范風險學習和教育，做到上級文件必學,基礎知識常溫,基本操作熟知,“應急預案”銘心。各部門每周單獨進行合規經營和案件防范的學習，對上級行通報的案例進行專項學習。

(二)強化思想警示和防案意識教育。2004年，我行利用10個月的時間，在全轄開展了“百例案件分析”教育活動，通過持續、扎實、深入的學習，增強了廣大員工按規操作意識和防案意識。2005年，根據總、分行的安排和部署，開展了“查防案件專項治理工作”，2006年, 面對日趨嚴峻的治安形勢，我行領導審時度勢，以宣傳貫徹落實“案件查防專項治理”為主線, 以“強化安全防范措施,增強安全防范意識,著力整改安全隱患,提高安全防范能力”為內容,以“學、練、改”為措施,擬定開展“典型案例學習、預案演練和排查整改隱患”三個階段的強化案件防范意識教育活動,通過強化案件防范意識教育活動，整頓思想,抓自查促整改,使廣大員工對案件防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,警鐘長鳴。

二、強化責任制，合規經營，構建部門互動、上下聯動、全員參與的防案機制。

一是我行從健全組織領導機構入手，嚴格落實“一把手”負責制，各部門和分行黨委簽定了《廉政建設、案件防范、安全生產承諾書》，把廉政建設、案件防范、安全生產目標管理擺在重要位置，橫到邊，豎到底，不留死角，層層簽訂目標承諾書，并實行案件防范工作專項考核的責任制約機制，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。二是各部門負責人要帶頭認真學習貫徹上級行、銀監、公安機關的案件通報和轄內案件通報，注重收集防案信息、分析案件成因、研究防查案件措施。三是加強部門之間的溝通與協調，業務部門要將在工作中發現的有可能引發案件的問題及時通報內空委員會和監察部門，共同制定應對和防范措施，加以重點防范。四是以學習貫徹《**銀行**員工**處理辦法》、《**銀行***手冊》、《**銀行*****內部控制指引》和《**銀行****員工守則》教育活動為契機，狠抓規章制度和違規處理辦法的學習，使按章操作，合規經營成為廣大員工的自覺行為。五是監察保衛部門要經常深入基層開展形式多樣的安全檢查，時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決保衛工作中存在的問題。六是加強營業網點錄像監控資料每日查看工作，狠抓《**分行營業網點錄像監控檢查工作實施細則》的落實，加大對營業網點錄像監控資料每日查看工作的監督檢查力度，對錄像監控資料查看工作不落實或敷衍了事的部門和人從重從嚴處理。

三、加強黨員干部學習教育，強化廉潔自律，推進合規文化建設

一是我行黨委高度重視學習貫徹黨章的重要意義，始終堅持通過中心組學習、專題民主生活會等形式，組織廣大黨員干部認真學習黨章，增強遵守、貫徹、維護黨章的意識和自覺性。結合學習貫徹黨章，在各級黨員領導干部和管理人員中，深入開展廉潔自律和廉潔從業教育，教育引導各級黨員領導干部和管理人員進一步堅定理想信念，加強黨性鍛煉和職業修養，自覺抵制腐朽思想侵蝕，規范操守，廉潔從業。

二是大力推進合規企業文化建設。我行以全面開展貫徹學習《****手冊》、《**守則》、《*****處理辦法》為契機，在全行員工中組織開展大規模的學習培訓活動，要求各部門制定學習計劃，并對計劃實施情況定期進行檢查，將合規文化作為我行企業文化建設的重要內容來抓，增強全員合規意識，培育良好合規文化，養成良好合規習慣。要充分發揮各職能部門的作用，賦予他們任務，通過各種活動載體宣傳合規文化，切實將合規文化教育活動抓實，抓出成效，通過 開展《***守則》、《***處理辦法》教育活動，幫助全體員工，特別是青年員工樹立正確的人生觀和價值觀，有效抵制社會上一些不正確思想的侵蝕和影響，引導和教育員工樹立關注風險就是關注自己，防范風險就是保護自己的風險理念，筑牢全行員工依法合規經營的思想基礎。

四、突出重點，加強對管理人員廉潔從業的監督

1、我行黨委加強了對管理人員的監督管理，特別是加大了對基層網點負責人的監督管理。要求紀檢監察部門加大檢查力度，對違反政治紀律、組織紀律、廉潔從業各項規定的，嚴肅處理，決不姑息。

2、全轄管理人員要以身作則，管好分管的機構和部門，自覺接受監督，做廉潔自律的表率。分行監察部門要開展經常性監督檢查，嚴肅查處領導干部違反規定收送現金、有價證券和支付憑證，參加賭博等黨風方面存在的問題。按要求認真開展商業賄賂專項治理工作，嚴厲打擊不正當交易行為。

3、加大監督檢查考核力度。各級機構要把工作任務分解落實到具體部門、具體領導和具體經辦人員身上，定職責、定任務、定時限、定標準，建立起人人負責、層層負責、環環相扣的責任制度。要加大考核力度，提高各級抓落實的能力和效率，加強監督檢查，年內進行檢查考核。

4、全面落實基層機構負責人強制休假和代職制度，落實基層機構負責人和重要崗位工作人員交流輪崗制度。5、2006年我行圍繞《基層網點管理辦法》，結合改革后的各項業務流程整合，加強對基層負責人和重要崗位人員“八小時以內”的管理，認真落實加強對員工在崗經營活動的監管措施。加強重點人員的思想政治工作，定期開展員工思想分析和行為排查，認真落實《關于加強員工“八小時以外”行為的了解和考察的要求》，延伸管理工作的深度，使案件防范工作延伸到員工的“生活圈”“社交圈”，及時掌握員工八小時以外的行為。

五、繼續開展案件專項治理，加大案件防范和查辦力度

1、加強對案件防范工作的重視和領導。案件防范工作是確保我行改革、發展、穩定的重要內容，是一項艱巨的工作，任重道遠，不可能一蹴而就。一是要認真落實案件防范責任制，加強對案件防范工作的研究，定期召開案件防范分析會，研究、查找管理風險，學習案例、總結經驗、引以為戒，及時發現和解決管理中的問題，防患未然。對任職滿年限的各級機構負責人要按規定進行輪崗、補充。在新機制運行的初期，要特別加強對網點操作風險的控制，細化操作流程中各個環節的風險控制，同時要注意觀察和研究業務運行中新的風險苗頭和傾向，及時采取控制措施。三是要加強對內控制度的落實情況的監督和處罰力度。對有章不循、違規操作、屢查屢犯、查而不改，不落實內控要求事項的行為，要按照《*****處理辦法》嚴肅追究相關人員的責任，不能等有了風險再去追究。要認真落實內控合規員制度，把對員工的信任建立在嚴格的制度約束之下，強化制度執行和約束的嚴肅性，把制度執行的剛性原則作為評價管理者的重要標準。通過案件的專項治理，認真吸取教訓，找出內控薄弱環節，不斷建立案件防范的長效機制，堅決遏制大要案的發生。

2、加強業務大檢查工作。為切實加強對基層經營性分支機構的控制力，促進全行內部控制體系建設的不斷完善，2006年對全轄經營性分支機構檢查覆蓋面要達到100%。經營性分支機構的檢查重點要特別突出柜員管理、尾(庫)箱管理和上年查出問題的整改情況等三項內容，及時關注流程整合及應用系統轉換中的風險性。深入開展授信資產貸后管理、反洗錢、貿易融資等專項檢查，特別是要加強對分行本部產品線和管理線的專項檢查，防止出現“燈下黑”。

3、加強內控執行情況的監督檢查。監察保衛部門根據現行內控建設及內控相關的制度和辦法，全面履行本級及轄內基層機構內控措施落實和監督檢查職能，重點加強轄內機構網點及重要崗位人員落實規章制度情況的檢查，嚴格執行營業網點錄像查看制度，促進內控措施落實，健全、完善基層網點管理的內控制度建設。

4、積極推進事后監督中心建設和營業網點業務流程改造，規范操作規程，加強日常操作環節的監控，嚴格各項檢查和違規行為的問責，全方位治理基層機構管理松懈、內控薄弱問題。

六、完善預案，加強演練，提高應對突發事件的能力。

監察保衛部根據**分行保衛部的要求，完善了《**分行突發事件應對處置辦法》和《營業網點突發事件應對處置預案》，2006年，根據我行實際，周密計劃、加強協調，精心組織1-2次突發事件應急處置預案的演練工作，全面提高廣大員工應變處置能力和防護能力。

2006年我行案件防查工作堅持以股改安全穩定為中心，堅持以預防為主的方針，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化管理，營造“安全為×行，人人保安全”的良好氛圍，確保我行各項業務穩健發展。

第二篇：案件防控長效機制建設實施方案

xx商業銀行股份有限公司 案件防控長效機制建設實施方案

一、案件防控長效機制建設概述

長效機制是指工作系統中各子系統、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。具有三個特點：一是規范性。組織當中各項工作及工作之間的銜接與關聯是按照一定程序、規定規范運行的。二是穩定性。組織的各子系統工作框架及各項工作運行是相對固定的。三是長期性。指長期有效的運用。

中小金融機構案件防控治理長效機制，是指以現代商業銀行內控目標為標桿，以加強合規文化建設為基礎，通過建立完善的組織管理體系和嚴密的內部控制制度，建設科學的信息技術和完善的安全設施，構建合規文化和風險管理框架，在中小金融機構內部建立起“治理完善、制度健全、內控嚴密、執行有力、持續有效”的內部控制體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結合的案件防控工作機制，有效提升內控和風險管理水平，促進中小金融機構增強核心競爭力，實現中小金融機構健康有序運營。

二、案件防控長效機制建設的內容

（一）公司治理機制方面

1、規范公司治理機制。根據中小金融機構特點，按照“產權清晰、權責分明”的要求，建立“結構簡捷、形式靈活、運行科學、治理有效”的公司治理模式，明確股東代表大會、董事會、監事會，以及經營班子的職責，完善各類議事規則、決策程序，落實監事會對決策、經營管理的監督權，特別是落實對董事長、高管人員決策的科學性、合規性的監督，完善決策、執行、監督相互協調、相互制衡的公司治理機制。

2．完善風險管理構架。根據現代銀行管理原則，結合中小金融機構自身實際情況，建立健全內部風險管理體系，全面監督、評估和控制經營管理中的各類風險，構筑以風險管理委員會為核心，獨立、垂直的風險管理組織框架和科學、有效、全面的風險管理系統，并對管理層、執行層的職責、權限與報告制度作出明確的規定。有條件的可設立獨立的合規風險管理部門，牽頭負責風險管理，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，以保證全轄風險管理系統順暢、高效運轉。

3．強化業務流程管理。中小金融機構應加快業務流程和管理流程的整合，推進業務流程再造和機構扁平化改革，解決管理鏈條過長、管理層次偏多的問題，構建有利于案件防范和風險管控的經營管理體制。

4．推進合規文化建設。積極培育適應市場化、商業化取向，以合規文化為核心的企業文化，綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，將審慎、穩健的經營理念貫徹落實到各項經營管理中，確保各項風險管理政策和程序的一致性，確保依法合規經營，提升中小金融機構的社會形象。

(二)內部控制機制方面

1、完善內控制度建設。按照“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”。

2、強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線；堅持柜臺業務前臺、中臺、后臺分離，重要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴格貸款“三查”，規范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程 2

前后手崗位監督職責，建立嚴密的業務流程制約防線。

3、加強重點環節控制。中小金融機構應明確防控重點，建立對要害部門、重點業務和重要人員的風險排查制度，加強對印押證、票據審驗、授權卡等案件易發部位及業務環節的風險防控，建立案件定期排查制度，及時堵塞漏洞，嚴防操作風險。

4．持續內控制度評價。中小金融機構要建立內控制度的評價制度，每年由合規部門牽頭組織相關業務管理部門根據業務發展變化和管理制度執行的實際效果，做好相關制度、流程的后評價工作，從充分性、合規性、有效性和適宜性四個方面對內控制度進行梳理、評估、測試，深入解剖現行的每一項制度、每一個操作環節可能引發案件的風險，及時進行補充、修訂和完善，增強規制的適用性、規范性和可操作性。

（三）內部監督機制方面

1．實施會計委派。法人機構要逐步探索建立向基層分支機構派駐會計主管(坐班主任)制度，委派會計的組織、人事、薪酬關系上掛管理，負責對受派機構業務活動及負責人進行監督制約。委派會計對受派機構會計核算業務的真實性負責，對貸款發放進行有效監督，對受派機構不正當經營及異常交易行為不予以授權處理，對于存在的違法違規行為可直接向委派機構報告。對委派會計的考核以委派機構考核為主，受派機構考核為輔，突出合規指標的考核，兼顧績效指標的考核。

2、完善稽核體系。中小金融機構的內部審計部門應當獨立于經營管理，獨立于內部控制政策的制定和執行，內部審計部門應對董事會負責，在董事會下設的審計委員會指導下開展工作。同時，要不斷完善“垂直管理、上掛下查”的稽查組織體系，按制度要求配足稽核人員，加強對內審稽核隊伍的培訓，從組織、人事、制度等方面保證內部稽核審計部門的權威性、獨立性。建 3

立健全銀行內部審計的問責和免責制度，增強內審人員責任意識并充分調動其積極性。

3．加大檢查整改。內部審計部門及各業務條線必須協同配合、上下聯動，加大內控檢查力度，定期開展各類檢查，科學確定檢查的內容和方式，形成暴露問題機制。加大對違規行為的整改力度，對各項檢查發現的問題要落實整改部門和整改責任人，限期整改；建立整改臺賬，抓好后續跟蹤督促，確保整改實效。

（四）用人管理機制方面

1．完善勞動用工制度。中小金融機構應健全完善科學的人力資源管理機制，制定適合現代金融企業要求的員工準人和退出制度，科學定編、定崗、定員，實現員工能進能出的正常流動，為人力資源管理提供制度保障；應根據需要，科學、公平、透明地做好人才引進，逐步優化高級管理人員和員工結構，建立科學的高管人員選拔任用和考核機制，防止用人失察。

2、提升全員素質。中小金融機構應加強職業道德教育和法制教育，制訂全員培訓的中長期規劃，建立培訓質量標準，以崗位需要為導向，分級管理、分類指導。針對經營管理人才、專業技術人才的不同特點，開展差別化培訓，形成包括全員培訓(各層面員工)、全程培訓(前臺、中臺、后臺)、全方位培訓(知識、技能、素質、企業文化等多方面)的多層次培訓體系，完善培訓機制，提高全員綜合素質。同時，要注重加強員工理想信念、職業操守、正反案例、經濟金融法規和反腐倡廉的教育，提高員工自我防范能力。

3．加大人員管控力度。通過建立健全授權管理、前后臺職能分離等崗位分離與制衡制度，落實干部交流、崗位輪換、強制休假、近親屬回避等“四項制度”。同時，制定員工行為監察制度，掌握員工投資炒股、經商辦企業、社會交友、與收入不相符 4 的高消費等情況，定期對員工“黃”、“賭”、“毒”等不良行為進行摸底排查，隨時把握情況，建立高危人員檔案，實施必要崗位調整和限制。

4．科學制定薪酬分配制度。中小金融機構應建立以績效為核心的薪酬分配制度，將內控建設、合規管理和案件風險納入績效考核的范圍，與員工的職級調整、績效工資分配掛鉤，按照經營成果、風險控制、崗位責任、業務水平、工作效率和質量合理確定員工薪酬，注重適當向基層員工傾斜，充分調動一線員工積極性。加快建立和完善員工養老保險、失業保險和醫療保險，解除員工后顧之憂。

（五）技防安全設施方面

1．加快電子化建設。加快金融電子化網絡和系統的建設，對信息科技系統風險防控功能作出評估，及時開發、優化、升級信貸管理、會計核算、審計稽核、事后監督等業務管理子系統，將所有風險業務納入信息科技系統管理，增加信息科技系統對重要業務、風險環節的監測預警功能，充分發揮信息科技在業務流程改造、案件風險防范中的作用，提高信息科技系統支持業務運行和風險控制的能力。

2、加大安全設施投入。按照《銀行業金融機構安全評估辦法》相關標準，加強營業機構安全保衛設施建設力度，加快柜面業務監控系統覆蓋面，監控業務操作，有效防范盜竊、搶劫等外部人員針對銀行業機構的刑事案件。

(六)責任追究制度方面

1、加大違規處罰力度。建立對違規行為的處罰制度，定期開展規制執行情況監督檢查，對有章不循、違規操作行為嚴格處罰，加大違法違規成本。涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關。

2、嚴格案件責任追究。中小金融機構要制定詳細的案件責 5

任追究辦法，明確作案人、制約人、負有領導責任人員、業務管理及風險、合規、稽核等部門相關責任人的經濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規范案件問責。按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，嚴格案件責任追究。

(七)應急處臵機制方面

中小金融機構應建立應急處臵機制，提高案件查處效率。對造成或可能造成重大財產損失、人員傷亡、危及業務經營的各類案件或突發事件，按照預防、預警、發生和善后四個階段的不同特點，明確應急響應級別、處臵方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及其他有關要求，形成一套完整的處理程序，實施全程管理。對各類案件，一經發現要及時立案，立即啟動應急響應，查處人員迅速到位，作案人得到有效控制，部門間聯絡暢通、協調有序，徹查包括作案時間、作案人、涉案金額、資金流向等案件詳情，保全資產，挽回損失，把握輿情，并深入分析案件成因特點，舉一反三，堵塞漏洞，消除隱患。

（八）信息披露機制方面

中小金融機構應按照《商業銀行信息披露辦法》規定要求，逐步完善信息披露制度以及相應的工作機制，保證信息披露的真實性和有效性。逐步完善和規范信息披露的要素和內容，提高信息披露質量，強化社會監督。同時，要建立和完善行務公開機制，凡涉及職工利益、福利、薪酬、獎懲等方面的重要制度辦法要經職代會(股東大會)通過后實施，以激發員工積極性和創造性，培養員工的責任感和歸屬感。

(九)協調聯動機制方面

中小金融機構應在監管部門的引導下，提請當地人民政府協調公安、紀檢、檢察、審計等部門，共同建立案件查處聯席會議制度，把案件內部防控同爭取外部支持統一起來，形成案件防控 6 的內外合力，切實加大案件查辦力度，有效減少案件損失。此外，中小金融機構應自覺接受外部監管部門的窗口指導和監管引導，有效落實涉及案件防控長效機制建設方面的市場準入、監管評級、高管任職等監管政策和要求。

三、案件責任追究

（一）案件責任追究原則

中小金融機構案件責任追究必須堅持事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理適當、手續完備、程序合法、權責對等、逐級追究的原則。根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任基礎上予以追究。

根據以上原則，案件責任追究應當遵循以下基本要求：

1、教育懲罰相結合。在案件責任追究中，應通過懲處案件責任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。

2、依據要充分。評價案件責任人的過錯和應承擔的責任，要以規章制度為依據。具體來說，就是哪些行為屬于違反規章制度行為，哪些行為應當承擔何種責任，應受哪種方式的處罰，都要有規范文件或條文明確規定。

3、處理要公平。對案件責任行為，不管涉及誰，都應毫無例外地追究其責任。一是集體失職的共同責任行為，不能搞法不責眾。要分清當事人的責任大小，分別作出相應的處罰。二是不允許存在擔任職務、行使職權的人員不承擔責任的現象。三是不允許出了問題推卸責任或強加責任、包攬責任或代負責任。

4、處理輕重要適度。案件責任追究既要與案件責任性質相符，又要與案件責任情節相符，合理運用從輕、減輕、免除處罰和加重處罰等規定，公正地進行責任追究，即根據案件責任過錯大小和情節性質決定懲處的輕重。

（二）案件責任追究政策

1、案件責任追究政策概述

為增強農村中小金融機構案件風險責任意識，規范案件責任追究工作，有效遏制各類案件發生，中國銀監會根據國家有關法律法規，結合農村中小金融機構實際，于2009年4月印發了《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》，明確了案件責任追究的指導政策，對中小金融機構具有普遍指導意義。

（1）納入案件責任追究的案件范圍。包括中小金融機構從業人員實施或因未正確履行崗位職責所引發的，以金融機構或其客戶的資金、財產、權益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經公安、司法機關立案偵查的案件。

（2）納入案件責任追究的責任人員。指對案件的發生負有責任的中小金融機構從業人員，包括直接責任人、間接責任人。

直接責任人，指中小金融機構從業人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構或本機構客戶資金、財產、權益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責，對形成案件風險、引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。

間接責任人，指在其職責范圍內，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發生，對案件造成的風險或者不良后果負間接責任的中小金融機構從業人員。具體可劃分為機構案件防控第一責任人、機構經營管理責任人、其他問接責任人。

一是機構案件防控第一責任人。指中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的理事長或董事長。

二是機構經營管理責任人。指中小金融機構的高級管理人員，包括主要負責人、分管負責人、相關負責人。主要負責人指 8

中小金融機構高級管理人員中的主要人員，一般為主任、行長、總經理。分管負責人指在中小金融機構高級管理人員工作分工中，對發生案件風險的崗位、環節、領域或業務直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經理。相關負責人指在中小金融機構高級管理人員工作分工中，分管與直接發生案件崗位、環節、領域或業務等相關聯、相制約工作，對造成案件風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經理，以及承擔檢查監督職責的監事長等。

三是其他間接責任人。在其職責范圍內，因故意、過失或不盡職，對應制約、管理或監督的工作不履行或不正確履行職責，或者知情不報，未能有效防范案件發生，對造成案件風險或者不良后果負間接責任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

2、案件責任追究方式

中小金融機構案件責任追究方式包括紀律處分、經濟處理和其他處罰三種：紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除；經濟處理包括扣減績效收入、賠償經濟損失等；其他處罰包括批評教育、組織處理和變更勞動關系(批評教育包括責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評，組織處理包括調離、停職、免職、貢令辭職等，變更勞動關系即與案件責任人依法解除勞動合同)。以上方式可以并用。

3、案件責任追究的有關要求

《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》規定，對因故意、過失或不盡職而導致發生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規事實后，按規定程序，一律解除勞動合同。涉嫌違法犯罪的，無論涉案金額大小，一律開除。對流程制約崗位和業務管理、監督等條線未盡職盡責，或管理不力、知情不報的間接責任 9

人員，由本級或上級機構依據有關規定一并追究責任。

（1）一案四問責。即問案件當事人的責任、問不嚴格執行規章制度的相關人員責任、問相關知情人責任、問發案單位上級領導人責任。

（2）雙線問責。即對經營管理條線問責的同時，還要對稽核監督條線問責。

（3）上追兩級。即重大案件責任追究到案發機構的上兩級領導。

4、案件責任追究的特別規定

《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》對案件責任追究中的一些特別情形作了明確規定。即按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職冤賈前責任碹究政策。

（1）從輕、減輕追究相關人員責任酌情況：

一是通過加大案件治理、完善流程操作、改進業務管理、加強稽核檢查及采取得當措施自查發現、主動揭露和暴露案件的。

二是案發前發現內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

三是案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據挽回損失程度相應減輕有關人員責任。

四是在暴力脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。五是有重大立功表現和其他可從輕、減輕處罰情節的。（2）從重追究相關人員責任的情況： 一是機構屢屢發生同質同類案件。

二是對發現的案件苗頭、違法違規事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

三是決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規行為 10 的。

四是發生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調查和處理的。

五是案件引發支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的。

六是由于提名、舉薦不當，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發案件風險的。

需要注意的是，《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》屬宏觀指引性文件，中小金融機構不能直接將其作為案件責任追究的依據，而應根據國家有關法律法規和監管部門意見要求，根據機構內部的規章制度，制定具體的違規處理細則，并據以實施。

四、突發事件和案件的應急處臵(一)突發事件的概念和范圍

1、突發事件的概念

按照《中華人民共和國突發事件應對法》的規定，突發寄件是指突然發生，造成或者可能造成嚴重社會危害，需要采取應急處臵措施予以應對的自然災害、事故災難、公共衛生事件和社會安全事件。

2、突發事件的范圍

根據中國銀監會2605年印發的《重大突發事件報告制度》規定的報送標準，銀行業重大突發事件應包含以下事項：

（1）金融擠兌事件。

（2）聚眾到銀監會系統或銀行業金融機構上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件。

（3）搶劫銀行業金融機構或運鈔車、盜竊銀行業金融機構 11

現金30萬元以上的案件，詐騙銀行業金融機構或其他涉案金額1000萬元以上的案件。

（4）銀監會系統人員、銀行業金融機構董事和高級管理人員1人以上(含1人)、銀行業金融機構3人以上(含3人)被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件。

（5）造成銀監會系統直接經濟損失100萬元以上、銀行業金融機構直接經濟損失1000萬元以上的事故、自然災害。

（6）造成銀監會系統及銀行業金融機構重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成銀行業金融機構支付結算系統在涉及兩個或兩個以上省(自治區、直轄市)范圍內中斷3小時以上，在涉及一個省(自治區、直轄市)范圍內中斷6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件。

（7）盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩定，造成經濟秩序混亂的事件。

（8）其他可能引發轄內、系統內系統性銀行業風險或嚴重影響金融和社會穩定以及銀監會認為事關重大，要求銀監局、銀監會直接監管的銀行業余融機構總部及時報送的事件。

（二）突發事件的特征

1、突發性

突發事件的突發性是指對于突發事件是否發生，于什么時間、地點、以什么樣方式爆發，以及爆發的程度等情況，都始料未及，難以準確地把握。

2、公共性

首先，突發事件的公共性體現在突發事件涉及公共利益，即對公共財產或福利、公共安全、公共秩序產生影響。其次，突發事件的公共性還體產或福利、公共安全、公共秩序產生影響。其次，突發事件的公共性還體現在調動和整合社會的人力、物力、12

信息等公共資源和力量上。最后，突發事件的公共性還體現在社會權力部門介入的可能性和必要性上。如中小金融機構發生重大案件時就需要公、檢、法等部門的介入。

3、危害的延展性

突發事件的危害性不僅體現在人員的傷亡、財產的損失和環境的破壞上，而且還體現在突發事件對社會心理和個人心理所造成的破壞性沖擊，進而影響到社會公眾對中小金融機構的信任度，使其安全運營受到沖擊。

4、變化發展的不確定性

突發事件發生后，事態的變化、發展趨勢以及事件影響的深度和廣度不能事先描述和確定，是難以預測的。有時，突發事件還會演變出次生事件，導致另外的突發事件發生。如中小金融機構發生特大案件，若處臵不當就有可能次生出金融擠兌事件。

5、處臵的緊迫性

緊迫性是指突發事件所反映的問題極端重要，關系到社會、組織或個人的安危，需緊急采取特別措施及時有效地處理。隨著突發事件的發展、演變，它所造成的損失可能會越來越大。對突發事件的反應越快，反應決策越準確，突發事件所造成的損失就會越小。

（三）突發事件處臵的基本原則

預防和處臵突發事件，必須堅持“以人為本、全員參與，依法規范、預防為主，統一領導、分級負責，系統聯動、資源整合，快速反應、合力應對”的原則。

1、以人為本、全員參與

把維護銀行內部穩定，保障銀行員工人身安全和資金財產安全作為應急處臵工作的出發點和落腳點，充分依靠廣大員工，建立健全應對突發事件的有效機制，提高科學指揮的能力和水平，13

最大限度地減少突發事件可能造成的危害。

2、依法規范、預防為主

嚴格依法制訂、修訂應急處臵預案，與銀行發展的實際相結合，牢固樹立常備不懈的觀念。制訂與各專業相配套的具體措施和專項分預案，提高對突發事件發生、發展全過程的綜合預測、分析和應急處臵能力。

3、統一領導、分級負責

省級行業管理部門負責全省突發事件應急處臵工作的統一領導；市級行業管理部門負責協調、調度、指揮、監督轄區內發生或者可能發生突發事件的預防、應急準備、應急處臵和善后工作；縣級銀行負責轄區內發生或者可能發生突發事件的預防、應急準備、應急處臵和善后工作。

4、系統聯動、資源整合

以屬地管理為主，建立健全由牽頭部門承辦，相關業務主管部門負責，其他部門積極參與、配合的突發事件應急處臵體系，做到統一指揮、統一協調、密切配合、形成合力。涉及關系全局、跨地區、跨部門或多領域突發事件的應急處臵，事發地銀行要主動協調各方，充分利用、整合現有資源，實現信息共享，提高處臵效率，降低處臵成本。

5、快速反應、合理應對

一是處臵突發事件應結合銀行實際和特點，堅持依法、快速、高效、穩妥、科學應對；二是嚴格保守機密，對于涉及機密事項應嚴格遵守保密法律法規，不得泄露。

（四）突發事件應急預案

為了提高中小金融機構保障安全經營和處臵突發事件的能力，最大程度地預防和減少突發事件及其造成的損害，保障員工的生命財產安全和中小金融機構的合法利益，促進安全運營和全 14

面、協調、可持續發展，中小金融機構應當建立完善的應急預案體系。應急預案是應對突發事件的原則性、制式化方案，提供突發事件處臵的基本規則，是突發事件應急響應的操作指南。應急預案包括總體預案和分專業預案，分專業預案按照部門管理職責和業務管理條線制定。

1、突發事件應急預案主要內容：

（1）總則。包括：編制目的、編制依據、分級分類、適用范圍、工作原則、應急預案體系等。

（2）組織體系。包括：領導機構、辦事機構、指揮機構等。（3）突發事件報告。包括：基本原則，主要內容，報告程序，時限要求等。

（4）運行機制。包括：預防預警制度，預警系統建設，預警信息處臵，應急響應及啟動(分級響應及啟動應急程序)，指揮協調，應急終止，后期處臵(善后處臵、評估與總結)等。

（5）應急保障。包括：人力資源保障，安全保障，通信保障，技術保障，]孤蠆粟孤通保障等。

（6）監督管理。包括：預案演練，宣傳與培訓，責任追究，表彰與獎勵等。

（7）附則。包括：預案管理、發布實施等。

（五）突發事件和案件應急處臵

1、預警信息

配備突發事件信息報告員，建立信息網絡，加強信息匯總分析，發現異常苗頭密切關注、跟蹤、研究，有效預防突發事件發生。

2、先期處臵

突發事件(案件)發生后，事發機構啟動本級內部處臵預案，積極采取有效措施，開展控制、排查、自救工作。

3、信息報告

事發機構在開展自救基礎上，同時報告上級機構和當地銀監部門。在征得上級同意后，事發機構將突發事件報告當地人民政府及公安部門、人民銀行、銀監部門等相關職能部門。上級機構在核實情況后，啟動本級應急預案，開展處臵工作。

突發事件報告堅持及時性、準確性、規范性和保密原則。報告內容要素齊全，說明事件的起因、時間、地點、當前的情況、已采取的措施、事態發展預測、造成的影響等情況。有傷亡及財產損失的，應特別說明傷亡人數和損失金額。金融擠兌事件應特別說明參加擠兌的人數、被擠兌機構存取款變化、資產負債、頭寸情況及風險蔓延情況。聚眾上訪、圍攻事件應特別說明參與的人數、持續的時間、現場秩序情況和造成的影響。重要憑證、保密資料丟失或毀損及系統故障等事件，應特別說明可能引發的后果和擬采取的措施。

發生突發事件后，事件發生的機構應以最快的方式向上級報告，并在規定時間內報送書面報告，同時進入緊急應對狀態。突發事件書面報告的報送由各級中小金融機構負責人簽發。突發事件應堅持逐級報送原則，無特殊情況不得越級報送。

4、應急響應

突發事件發生后，由相應級別應急管理辦公室對接報的信息進行綜合分析、評估與判定，報應急處臵領導小組審核批準，作出啟動預案或不響應的決定。應急預案啟動后，按照分級響應的原則，由應急聯動指揮中心組織成立現場指揮部，開展應急處臵工作。對內，加強對賬戶、資金和人員等的控制，加大資金追繳和事態控制力度；對外，積極協調當地政府、公安機關、人民銀行、銀監部門，取得各部門的配合支持，有效處臵突發事件。

（1）事態控制。突發事件(案件)發生后，案發機構在向上 16

級報告的同時，迅速掌握案件基本情況，及時凍結涉案相關賬戶，控制涉案人員。做好資金頭寸等調劑和保護好設施、場所，確保不發生衍生事件。

（2）處臵準備。根據突發事件(案件)實際情況，成立不同層次的調查專案組。調查前，專案組要制訂調查方案，明確調查目的、調查方式、調查內容及人員組成等。

（3）案件調查。專案組直接進駐事發機構進行調查，相關部門要密切配合。專案組在不影響事發機構正常工作的前提下，按照調查方案，采取一切必要的調查方式進行調查。如果被調查機構或人員不配合調查，專案組有權建議其上級機構立即停止有關人員工作。

現場調查主要查清以下幾個方面的問題：

一是突發事件(案件)事實。包括發生的時間、地點、成因和條件，發展過程及情節，實施手段，涉及的人和事以及有關問題的現狀，造成的后果。

二是當事人及相關責任人的基本情況。主要包括姓名、性別、民族、年齡、籍貫、文化程度、入黨時間、參加工作時間、工作經歷、現在工作單位及職務等。

三是要注意搜集證據材料，做好總結分析工作。

（4）事中追查。在事件(案件)調查和控制的基礎上，事發機構和上級部門積極協調當地政府、公安部門、人民銀行、銀監部門等，取得支持，有效處臵突發事件(案件)。

一是詐騙、經濟案件：協調配合公安部門，加大追逃力度，盡早將作案人抓捕歸案。嚴格控制案件涉及賬戶，查清涉案資金流向，采取有效措施，加大資金追繳力度，為成功偵破案件奠定基礎。

二是金融擠兌事件：積極協調人民銀行，密切關注參與擠兌 17

人數、資產負債、資金頭寸等變化。

三是影響社會穩定的突發事件：積極協調當地政府，爭取政策支持，積極穩妥處臵。

鑒于同質同類問題在其他機構存在的可能性，上級機構和事發機構在轄屬范圍內開展同類風險隱患排查，發現風險，及時采取措施，堵塞風險漏洞。

（5）事后追究。上級機構督導事發機構在核清事實的基礎上，逐一落實責任，按照責任追究原則和有關處理辦法，嚴格對相關責任人進行責任追究。對涉嫌違法犯罪的，移交司法機關追究法律責任。

5、應急終止

突發事件應急聯動指揮中心或現場指揮部確認突發事件得到有效控制、危害已經消除后，應向應急處臵領導小組提出終止應急的報告，待批準后終止應急。

待接到應急處臵領導小組終止應急指令后，由突發事件應急聯動指揮中心宣布終止現場應急處臵工作，解散現場指揮部，風險預后工作由有關單位、部門繼續完成。

（六）風險預后

1、影響補救

突發事件工作結束后，各級突發事件應急工作單位做好組織、協調工作，幫助銀行恢復正常營業秩序，協調新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導向，最大限度地降低突發事件給銀行及受波及地區帶來的不良影響。同時，上級機構和事發機構重新評估有關制度流程的有效性，有針對性地修改完善制度及流程。

2、教訓總結

組織有關部門人員對突發事件原因進行認真分析，對業務處 18

理具體情況進行評估、匯總，提出科學、合理、有效的補救及改進措施。要形成書面調查報告逐級上報，必要時向社會公布處臵結果。

3、堵漏整改

對暴露出的問題及存在的漏洞，及時整理并分解到有關部門，由相關部門從歸口專業角度認真分析發案原因，防止同質同類案件的發生。銀行要在評估與總結的基礎上進行整改，整改工作應包括完善相關規章制度、堵塞風險漏洞等，并及時向上級提交整改工作報告，包括問題整改情況及意見建議等。

4、完善預案

對應急處臵工作進行認真分析和總結，吸取經驗、教訓，對應急處臵預案進行相應補充完善，提高應急預案的科學性、預見性和可操作性。

第三篇：銀行抓基礎管理構建案件防控長效機制經驗總結

年，按照總行提出的“反腐倡廉抓班子，案件查防抓基層”的工作思路，我行繼續推進《案件防控及整改方案》的落實，特別是針對分行現狀，提出要結合學習實踐科學發展觀，著重解決制約分行發展的基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

一、從抓認識入手，提高做好基礎管理工作的主動性，我行曾連續發生四起案件，其中百萬元以上案件兩起，案件的發生在行內外引起了較大震動，教訓十分深刻。近年來，雖然通過專項治理員工合規意識、風險意識有所增強，內控管理水平不斷提高，沒有發生案件和嚴重違規違紀問題，但是，有章不循、違規操作的問題依然存在，一些問題屢查屢犯、屢改屢犯已經成為一個頑癥，甚至與一些案件所暴露出的問題是同質同類，如不及時根治則極容易釀成案件。痛定思痛，通過查找原因看到，案件和違規問題主要發生在基層網點，反映出基礎管理薄弱的問題，也驗證了“基礎不牢、地動山搖”這句話的真諦。

為了徹底改變這種局面，年，省分行新一屆黨委提出，狠抓基礎管理，前移案件防控關口，努力構建案件防控長效機制，筑牢案件防范的第一道安全屏障。為此，新一屆黨委第一次會議所研究的第一個議題就是如何“加強基礎管理，做好案件防控，確保安全運營，切實維護穩定”；第一次提出進一步完善案件防控約束激勵機制，用捆綁式的約束激勵機制管人管事；第一次在收尾開局、分秒必爭的年末黃金時段，由省分行行長召集各二級分支行“一把手”專題研究安全運營案件防控工作，通過現場播放檢查錄像的形式剖析和解決基礎管理方面存在的問題。

省分行黨委的清晰思路和工作力度，影響和帶動了全行認識的提高。目前，全行上下更加重視基礎管理，工作的主動性、自覺性不斷提高，基礎管理工作正在不斷加強。

二、從抓教育入手，夯實案件防范的思想基礎

思想教育工作是基礎工作中的基礎，思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素。這項工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

一是在思想教育的對象上突出重點。我們開展思想教育的對象是全員性的，但同時又注意到，各級機構負責人身在基層，處在承上啟下的重要位置，肩負著“守土一方”的重任，他們的思想狀況對基層工作和員工思想將產生重要影響。我們組織大家剖析丹東分行四緯路分理處發生的石琦案件，使大家認識到，石琦案件的發生除了在管理上、制度上的漏洞外，經常性的思想教育工作的缺失是一個重要原因。因此，我們在開展全員普遍教育的同時，又突出各級機構負責人這一重點，著力解決各級機構負責人的思想認識問題，通過抓重點帶全面，使思想教育工作收到了較好效果。

二是在思想教育內容上提高針對性。近年來，我們把職業道德教育、法制教育和案例警示教育作為重點，引導員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和風險防范意識，提高教育的針對性。年，我們組織全行觀看《誘惑的黑洞》警示教育片，重點宣傳《中國建設銀行員工職業操守》，堅持不懈地推進職業道德教育，引導員工把培養個人良好的職業操守作為職業生涯設計的基礎，促進了員工思想素質的提高。分行網站還開辟了學習專欄，有的二級分行還設計了專門的考試軟件，提高了員工的學習興趣。

三是在思想教育方式上不斷創新。從年9月份開始，歷時兩個多月的時間，我們在全行范圍內開展“學規章、重查防、強雙基、保平安、促發展”為主題的安全文化知識競賽活動，以倡導合規文化、安全文化為切入點來強化“雙基”管理。活動通過全員學習、筆試初賽、現場決賽等形式進行，特別是各級領導干部、基層機構負責人帶頭參加學習、考試，帶頭登臺演講、表演，生動形象地詮釋了“領導帶頭合規”、“制度大于一切”、“沒有安全就沒有發展”的安全文化理念。我們還堅持用身邊事教育身邊人，使員工思想上產生共鳴，更好地發揮警示教育的作用。例如，阜新分行結合身邊的案例開展了“齊向飚、宋建軍兩起案件給我們帶來哪些啟示”的大討論，使員工認清了案件給個人、家庭、單位和社會等造成的嚴重危害，增強了遵章守紀的自覺性。

三是繼拍攝《規范操作行為，防范操作風險》專題教育片后，省分行又在組織拍攝《用文化筑起安全屏障》的專題教育片，力圖從全新的視角和高度來詮釋安全文化建設的內涵，從安全文化建設這一更深的層次去查找原因，根治有章不循、違章操作這一頑癥，努力用文化筑起安全屏障。

二、從抓管理入手，把基礎管理工作落到實處

一是高度重視規章規章制度的執行。基層機構加強內控制度建設對于防控案件至關重要，尤其是在開拓和發展各項業務特別是新業務的時候，一定要堅持把制度建設作為抓好案件防控工作的前提。幾年來，我們在內控管理、合規經營方面做了大量工作，形成了較為完善有效的制度、流程和內控機制。我們不缺乏制度，缺的是對制度的嚴格執

行，基層工作中存在的許多問題都與執行力不足有關。因此，我們特別重視規章制度在基層的執行，特別是注意抓身邊的“小事”，比如，在檢查中通過調取錄像的形式，查看柜員離柜退屏、印章管理、現金開封包、安全聯動門使用、守押接送款等情況，利用錄像這雙無形的眼睛，督促使員工養成良好的遵章守紀習慣。再比如，去年在全行范圍內對容易被忽視、容易出問題的安全用電情況進行大檢查，對發現的問題進行了徹底整改，使規章制度覆蓋基層管理的方方面面。

二是高度重視基層機構負責人的選配。管理需要人抓，隊伍需要人帶，基層機構負責人選配不好，加強基礎管理就無從談起。從以來，我們吸取石琦案件的慘痛教訓，對全行101個基層分理處負責人以考核和競聘形式過了一遍“篩子”，做到能者上、平者讓、庸者下。幾年來，經過調整后的基層機構負責人隊伍整體素質得到較大提高，基層機構負責人在執行和落實制度方面能夠率先垂范，給員工做出表率。

三是高度重視對基層機構的檢查指導。第一，抓好團隊作業，強化各行、各業務條線的責任制，發揮好“三道防線”聯動、協防作用。在日常工作中，各部門加強信息共享，減少重復、多頭檢查。同時，改進管理方式，利用現代科技手段加大非現場檢查力度，既減輕了基層負擔又提高防控工作的質量和效率。第二，突出重點，緊緊圍繞總行提出的業務條線的“八個風險點”，抓好“六項制度”的落實。在推進《方案》過程中，我們注意把落實《方案》同日常管理有機結合起來，做到互相促進、共同提高。目前，全行各基層網點都推行了會計主管委派制和風險經理與客戶經理平行作業制度；崗位輪換和交流已被廣泛接受成為常規性工作；基層機構更加重視道德風險的防范，通過多種方式開展員工行為排查，機構負責人對所屬員工做到心中有數；各基層網點都在錄像監控范圍內設立封包區，定期抽查錄像已經成為日常監督檢查的重要手段。第三，開展“合規經營、防控案件”聯合檢查。年3月，全行組織開展了為期一個月的“合規經營、案件防控”聯合專項檢查。在各行全面自查基礎上，省行派出六個聯合檢查組，重點對基層機構的會計、運營、個人金融、資金管理、安全保衛等部門和崗位進行檢查。通過檢查共發現各類問題302個并及時進行了整改。

四是高度重視發揮紀檢監察特派員的作用。按照總行要求并結合工作實際，省分行向沈陽地區部分直屬支行派出紀檢監察特派員，部分二級分行也向所屬機構派出紀檢監察特派員。特派員認真履行職責，敢說敢管，督促駐在行落實案件風險防范措施，研究改進案件風險防范工作，協助駐在行開展員工不良行為和業務風險點排查工作。目前，在一些駐在行形成了“特派員說不行的事不能辦”的合規意識，特派員已經成為基層監督管理的一支重要力量。

三、從抓懲戒入手，完善案件防范的約束激勵機制

從嚴治行是加強“雙基”管理的基本要求，“嚴是愛、松是害”，各類案件的頻發和違規問題屢查屢犯的一個重要原因是問責不夠、懲戒不嚴。分行黨委在分析幾起案件教訓時意識到：抓案件防控一方面是靠把“功夫”下在日常管理工作之中，練好“雙基”管理的基本功；另一方面是對于案件或違規問題要嚴厲問責，“板子”要打得狠一點兒，讓違規者付出成本，使之產生既教育本人也警示他人的震撼作用，這樣才有利于加強基礎管理。為此，我們堅持做到三個到位：

一是監督措施要到位。省分行黨委提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業務經營和操作風險的監督檢查工作，防患于未然。近兩年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規經營，我們按照總行《案件防控及整改方案》的要求，通過開展“三查一審”工作，來落實完善檢查監督機制。我們通過會計輔導、事后監督和稽核審計等多種形式，加大了對各業務部門和基層機構的檢查監督力度，尤其是借助內部稽核審計力量，對案件高發機構、高風險業務、易發案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。這對于規范全行經營行為，防范案件風險，加強基礎管理起到了良好作用。事實上，只要是監督和整改工作都做到位了，就可以做到未雨綢繆，提前就把防控案件的“籬笆”扎緊，從而保護我們的資金不受損失，員工不受處罰，干部不受問責。

二是懲戒措施要到位。為了最大限度地減少和杜絕各類案件的發生，對責任人實行嚴厲問責和懲戒是必要的和有效的。年，分行新一屆黨委針對現狀，對違規和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。比如，二級分支行轄內機構年內發生案件的，將區分不同情況對該行實行年薪制的領導人員集體免職、問責、減發浮動年薪等。這些嚴厲的措施體現了案件防范人人有責的理念，促使全體領導人員在合規經營、防范案件工作中都不要做局外人。年，全行共有49人因違規違紀受到不同程度的處理，其中領導干部15人,基層機構負責人3人。同時，對值班漏崗、違反工作紀律等所謂的“小毛病”、“小問題”也不放過，發現一起查處一起并及時通報全行，這在過去是從未有過的，在全行上下引起了較大震動。

三是激勵措施要到位。年，分行黨委為了切實增強各級領導人員規范經營、防范風險和案件的意識和責任感，有效防范操作風險和各類案件、事故的發生，在嚴肅問責的同時，也制定了相應的激勵措施。例如，省分行決定每年拿出五百萬元專項獎勵費用，對有效落實安全營運和案件防范措施，所轄機構、業務條線安全營運的二級分支行領導人員（含三、四級專業技術人員）以及省分行相關部門的負責人予以獎勵。此外，省分行還對那些嚴格執行規章制度，有效避免資金財產損失的一線員工給予重獎，力度之大是前所未有的。

總之，加強基礎管理是一項長期而艱巨的任務，抓基層、打基礎、帶隊伍是一個永恒的主題。我們將按照總行提出的“圍繞一條主線，深化一個機制，落實一個制度，推進一項活動，探索一個方法”的要求，不斷研究和解決“雙基”管理中的新問題，努力構建案件防控長效機制。有了堅實的基礎，發展才能有穩定的環境和充足的后勁，分行才能實現又好又快發展。

第四篇：關于落實創衛長效機制情況的匯 報

XX區關于落實創衛長效機制情況的匯 報

為認真落實市政府創衛工作長效機制，今年以來，XX區結合實際不斷創新管理，采取一系列的新舉措新辦法，重拳出擊，強化對轄區衛生環境的綜合治理，使區容區貌得到較好改善，提高了城市管理水平和環境質量。

一、推進全區生活垃圾統一清運

為切實改善XX區的區容環境和生態環境，理順垃圾清運運作體制，XX區將此事列為今年的“民心工程”，先后在XX、XX2個居委會建成了垃圾中轉站，實施垃圾統一清運，使垃圾清運作業逐步走上規范化運作軌道，從而促進了村居自覺規范生活垃圾處理，避免就地亂處理污染環境現象。由于集聚區黨委、管委會的高度重視，辦事處城管和各居委會堅持“一盤棋”思想，互相配合，目前垃圾統一清運工作進展順利，成效較大。

二、疏堵結合重拳治理亂倒垃圾

由于個別私人清運企業城市管理法規意識淡薄，加上今年來油價不斷上漲，在經濟利益的驅動下，沒有按規定將生活垃圾運往市垃圾處理場處理，竟將整車的垃圾偷倒于我轄區偏僻路段，造成嚴重二次污染；一些酒家飯店、商場商鋪、廠家企業為減少費用和貪圖方便，隨便委托無資質的清運隊伍或者游散人員用三輪車進行垃圾運輸處理，經常利用夜間將不可回收的垃圾雜物到處亂丟亂倒，嚴重影響區容觀瞻，也給馬路清掃作業增加額外工作量。針對這一情況，龍湖區政府李耿堅區長高度重視，親自召集相關部門研究對策，采取疏堵結合、重拳治理的辦法，使亂倒垃圾現象得到較好抑制。

疏方面：通過深入的宣傳教育，引導各住宅小區、市場、工廠、酒家飯店、商場商鋪的生活垃圾委托XX辦事處環衛隊統一代清代運，確保每車垃圾都運往市垃圾處理場處理，近期一些住宅小區、市場、企業已轉變認識，自覺中斷與無資質隊伍的清運合作，主動委托XX辦事處環衛隊代清代運；

堵方面：管委會綜合執法局加強執法和監管，經常利用夜間和雙休日上路巡查，對亂倒垃圾雜物廢土的違章行為嚴格執法、嚴肅查處，還重點監控垃圾清運汽車的運輸去向，并通過市垃圾處理場了解轄區垃圾收運車輛到場情況，多頭并舉重拳治理亂倒垃圾行為。

三、實行步道車道統一管理和服務

今年1月以來，XX區實行路面清掃作業管理新體制，規定主次干道與兩側步道清掃保潔工作和沿街商鋪、單位生活垃圾的上門收集統一由清掃該路段機動車道的作業單位負責，統一衛生管理和服務標準，從而形成“清掃、保潔、收運、管理、服務、收費一條龍”和機動車道與步道“一把掃、全覆蓋”的環境衛生管理和作業新格局，有效扭轉過去多頭管理、職責不清、管理缺位等問題，使轄區衛生環境面貌明顯改善。環境衛生事關人民群眾的切身利益，XX區黨委、管委會下大決心予以綜合治理，努力構建務實高效的城市管理長效機制。

2009年12月15日

第五篇：信用社案件防控長效機制建設實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步推動全省農村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控長效機制，有效遏制違法違規案件的發生，根據《山東銀監局農村中小金融機構案件防控長效機制建設指導意見》（試行）和省聯社有關制度規定，結合全省農村信用社實際，制定本辦法。

本辦法所稱案件，是指由內部紀檢監察部門或司法機關立案的“經濟違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規經營案件”（包括違反金融法規、破壞金融秩序、違反財經紀律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

第二條 農村信用社案件防控工作目標：建立制度健全、執行有力、內控嚴密、持續有效的案件防控體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結合的案件防控長效機制，實現全省農村信用社的健康、安全、有序運營。

第三條 農村信用社案件防控長效機制建設堅持分類治理、預防為主、查糾結合、嚴格問責的原則。第二章 健全案件防控組織體系

第四條 全省農村信用社應當充分認識案件防控長效機制建設工作的重要性、艱巨性和緊迫性，各級各單位要成立由主要領導任組長、分管領導任副組長和職能部門負責同志參加的案件防控工作領導機構，負責轄內農村信用社的案件防控與治理工作，逐步形成由主要領導總牽頭，業務管理、合規、風險控制、科技、人力資源、內部審計、監察保衛等部門共同參與的長效機制建設組織架構，進一步提高案件防控組織領導能力。要建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結案件防控工作。

第五條 強化案件防控和治理責任意識，建立案件防控責任制。各級各單位要明確主要領導、分管領導及相關部門的案件防控責任和目標，主要領導負總責，領導班子成員實行分工分片負責制，制定和落實案件防控長效機制建設的各項措施。

第六條 加強與監管機構和地方紀檢監察、公安等部門的溝通協調，爭取指導和支持，創新案件防控工作機制，優化案件防控工作環境。第三章 完善法人治理機制

第七條 嚴格建立社員（股東）代表大會、理（董）事會、監事會和經營管理層各負其責、相互配合的法人治理結構，完善決策、執行、監督相互制約的運行機制，實現決策職能、執行職能和監督職能的相互分離，做到各司其職，防止權力濫用和監督缺位。

第八條 認真制定并嚴格落實社員（股東）代表大會、理（董）事會、監事會和經營管理層的議事規則以及社員（股東）代表、理（董）事、監事的產生和選舉等實施細則，明確權利責任。對理（董）事會、監事會和經營管理層的各項決策，要有詳細的會議記錄，同時載明各參與決策人員的表決意見，落實責任。第九條 理（董）事會、監事會及經營管理層應當在法律、法規、規章及章程規定的范圍內行使職權，理（董）事會嚴格按照現代企業制度中關于所有權和經營權分離的機制要求，實行理事長、主任分任制，明確理事長、主任職責，嚴格按章程規定行使權力，防止權力過于集中。強化監事會的監督職能，使監事會成為名符其實的監督機構，對理（董）事會和經營管理層的行為進行監督，理（董）事會和經營管理層不得阻撓、妨礙監事會依職權進行的監督活動。理（董）事會、監事會及經營管理層相互制約，防止權力失控、決策失誤和權責失衡。

第四章 落實案件防控長效機制建設工作措施

第十條 加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度、法紀和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防范道德風險。進一步加強對員工的合規教育，督促全員認真學習各項規章制度，熟悉業務操作規程，提高業務素質和操作技能。按照建設學習型企業的要求，結合自身實際，按專業積極組織各類教育培訓，制定學習教育培訓計劃，建立考勤、考核制度，做到有計劃、有方案、有部署、有檢查、有考核，對各類學習培訓內容進行考試，保證學習、培訓的質量和效果。

第十一條 建立制度定期評價機制，健全完善各項規章制度。嚴格落實各項規章制度，全面提升制度執行力，切實防范操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應當前業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。

大力推行信用工程建設，嚴格堅持貸款“三查”制度，堅決杜絕頂冒名、超權限、逆程序、化整為零等違規貸款。堅持以自有資金簽發銀行承兌匯票，杜絕貸款轉存保證金等違規行為，嚴格審查貼現票據的真實性，切實防范資金風險。

加強柜員業務權限管理，執行持卡作業制度，落實柜員卡管理規定，嚴格按照操作流程作業，防止逆程序操作。嚴格落實會計主管坐班制度，強化會計主管履行內控管理職責，加強事中監控和事后監督，杜絕違規授權。會計核算要達到“六無”、“六相符”。辦理支付結算業務，堅持恪守信用、履約付款、誰的錢入誰的賬并由誰支配、銀行不墊款的原則。聯行業務堅持換人復核和印、押、證分管分用制度，重要票據雙人審核，大額資金匯劃實行授權制度。現金業務堅持“雙先”和“四雙”制度，庫房鑰匙實行平行交接，落實柜員尾箱限額管理和日間、日終換人核庫制度，認真執行查庫制度。加強存款賬戶預留印鑒管理，落實各項賬戶管理規定，實行按季換人對賬制度。加強重要空白憑證管理，按要求進行二次銷號，出售憑證認真核對預留印鑒。

完善考核、評價、責任追究為主要內容的管理機制，確保不良貸款下降的真實性。切實加大不良資產處置力度，嚴格程序，嚴密操作，公開透明，把市場化處置措施落到實處。加強抵債資產的接收、保管和處置工作，強化對抵債資產管理的檢查監督，落實管理責任，防范資產“二次流失”。規范現有資產租賃管理，保證租賃費用足額到賬。加大呆賬核銷力度，確保核銷工作合法合規。強化責任追究落實，確保不良資產全方位盡職處置。

嚴格執行銀行卡管理制度規定，做到采集、錄入持卡人信息全面、準確。強化銀行卡管理，定期對無效卡進行清理，加強自助銀行日常維護及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發生。對中間業務實行分類專人管理，嚴格執行手續費收入比例的相關規定，各類手續費收入及時準確入賬核算，嚴禁弄虛作假，定期開展中間業務風險檢查工作。嚴格執行外匯業務的制度規定，逐步建立健全農村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業務等納入客戶授信范圍實行統一管理，嚴格執行外匯業務賬戶管理、收支申報、資金劃轉、大額及可疑交易資金報告等制度，切實防范外匯業務風險。

強化資金清算內控管理，嚴格準入條件，建立風險抵押金制度，提高清算系統安全運行水平。增強資金管理意識，提高資金調控能力，加強對借入資金使用情況的監督監控，保證資金安全和有效使用。建立市場業務考核評價機制和貨幣市場業務代理操作機制，做好市場分析，加強投資類業務的督查指導，優化資產結構，防范投資風險和市場風險。嚴格操作流程，規范操作行為，防范操作風險。

健全信息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風險，防范系統開發、變更管理和運行維護風險，杜絕科技犯罪和事故發生，確保業務的正常操作和數據、系統的完整性、機密性和穩定性。

強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機制。

嚴格安全管理，加強安防設施建設和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，嚴格槍支彈藥管理，強化安全保衛人員的教育培訓工作，不斷提高安全防范能力，切實防范安全保衛案件和事故的發生。第十二條 突出工作重點，加強監督檢查。研究建立業務主管部門自身即時監督和內部審計監督有機配合的監督體系，創新完善監督檢查手段和方式，推行隨機代位監督檢查等有效方式，充分利用視頻監控、監督投訴電話、舉報箱等在監督檢查中的作用，有效發揮事后監督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監督檢查工作的質量和效率。

業務主管部門要按照各自工作重點，定期不定期對基層單位進行工作檢查指導。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進行突擊檢查，做到不存在未檢查的環節、不存在檢查不到的風險點、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。

強化事后監督在內部管理和風險防范中的作用，加強對會計、出納、聯行、貸款、支付結算等各項制度執行情況的監督檢查，及時發現問題，切實加強問題整改和責任追究力度，提出防范風險指導意見。事后監督要注意保持對業務監督的連續性、及時性、全面性，重點突出。進一步明確事后監督的崗位職責，并對其監督質量進行考核。

加強內部審計工作，實行內審工作理（董）事會負責制。認真落實“上掛一級、下查一級”的要求，切實提高內審工作的相對獨立性。按照“統一設置、突出重點、下管一級、分級實施”的原則，嚴格審計項目管理。建立對重點業務、重點崗位、重點人員和薄弱環節的持續跟蹤審計制度，加強對基層單位和一線員工的監督檢查。

推行代位監督檢查制度。由辦事處、市聯社或縣級聯社、農村合作銀行經常性地隨機組織對基層信用社和各業務崗位人員進行代位，組織對基層信用社主任和縣級聯社、農村合作銀行部門負責人進行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對代位過程中發現的問題及時整改，對責任人員及時作出處理。結合強制休假制度，制定代位監督檢查的計劃和責任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數量，嚴格落實工作責任，確保代位監督檢查取得實際效果。

建立單位負責人帶隊檢查制度。各級領導班子成員按照分工情況，每月至少到基層單位帶隊檢查一次，了解基層工作實際，檢查風險隱患并督促整改。

充分利用視頻監控在監督檢查中的作用。安排專職人員定期不定期的通過聯網視頻監控回放檢查，及時發現業務操作流程、員工行為、文明服務等方面存在的問題，防范操作風險、道德風險，提高服務質量。有效發揮投訴電話和舉報箱的作用。投訴電話的張貼和舉報箱的設立要在每個營業網點的顯著位置，電話要24小時專人值守，信箱鑰匙要有專人掌管。建立記錄、分析、報告和調查處理等一系列工作流程，確保監督的有效性。

鼓勵誠信舉報。凡誠信舉報內容涉及重大違規問題，經查實并及時挽回損失的，視挽回損失情況及責任情況給予誠信舉報人一定獎勵。對誠信舉報人要進行保護，對打擊報復誠信舉報人的要嚴肅處理。注重檢查質量，對重點問題重點檢查。檢查人員要對檢查結果負責，凡對風險或違規問題應查而未查、應發現而未發現、發現而未報告的，要嚴肅追究有關檢查人員的責任。

第十三條 認真排查員工行為，建立和完善員工行為規范監察制度。嚴格落實《關于進一步規范員工行為切實做好案件防控工作的通知》（魯農信聯辦〔2008〕108號）精神，結合“十不準”規定，做好“九種人”和員工不良行為的排查工作，著重排查員工經商辦企業、頂冒名貸款和賭博、吸毒、買彩票或大量資金炒股行為。建立重點人員監控檔案，對有不良行為及不良行為傾向的人員及時約見談話，并對其行為包括“8小時”以外的行為進行嚴格監督，從嚴要求、從嚴教育、從嚴處理。對思想不穩定、家庭有矛盾、情緒較激動等異常員工，及時疏導，重點監控。嚴格執行員工尤其是管理人員的請銷假制度，隨時掌握員工去向。繼續推行員工個人案防承諾制度和員工親屬監督制度，提高員工及其親屬的案件防范意識和監督責任。

第五章 信息報告與風險預警

第十四條 嚴格遵守案件和重大事項報告制度。凡發生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災、水災、地震等自然災害方面的緊急重大情況以及員工受到開除處分、解除勞動合同等，應立即逐級向上級報告。需要向當地公安、政府、監管等部門報告的，應立即報告。發生重大案件的單位要按規定到省聯社作專案匯報。

出現擠提苗頭或發生擠提事件要立即報告，重大突發事項要在接到報告2小時內、事發4小時內向省聯社報告，其他重大事項應在接到報告4小時、事發24小時內向省聯社報告。需要向外部有關部門和單位報告的，要按照相關要求及時準確報告。

加強全省農村信用社重要信息系統突發事件應急管理。按照行業管理及監管部門的有關制度規定，切實做好突發事件及災難管理工作，不斷提高應急處置能力，有效防范重要信息系統風險。

第十五條 加強重大災害預防工作。要加強對暴雨、臺風等氣象信息、火災預警信息及地質災害信息等的關注，提前做好應對重大災害的防范措施。要加強對地處海邊、湖區、礦區、山區、林區及地勢低洼地區的營業網點的檢查，一旦發現有發生重大災害的苗頭，要立即按照山東省農村信用社突發事件應急預案制度的有關規定，正確妥善處理，做好預防工作，并及時報告。各級各單位每季度至少應組織一次對轄內員工的突發事件應急處置演練，使員工在遇到重大災害時能最大限度的避免傷亡和減少損失。

第十六條 建立案件風險預警機制。各縣級聯社、農村合作銀行要定期監督并報告案件風險狀況，建立風險預警機制，切實有效地防范資金風險和損失。

第十七條 嚴格落實重大事項和突發事件報告責任制。各單位主要負責人是重大事項和突發事件報告的第一責任人，對本單位的報告工作負全責。要指定專人負責，防止遲報、漏報、誤報等現象的發生。第六章 科學考核與責任追究

第十八條 對案件防控長效機制建設定期進行檢查并自我評價，認真查找案件防控工作中存在的問題，落實整改措施。

第十九條 實行領導辦案負責制和案件查辦責任制。發生案件和重大違規問題，主要領導負總責，指定一名領導人員具體負責案件的查辦工作。通過定領導、定人員、定責任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進行。

嚴格落實重大案件督辦制度。加大對重大案件督辦力度，特別要加強對百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規問題查處通報力度，分析原因，吸取教訓，切實發揮案件查辦的警示作用。

第二十條 依據案件及違規問題的數量、金額、風險、損失等數據，結合整改力度、問責情況等，加強對轄內各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經營管理綜合考評、高管人員考核結合起來。對發案機構和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優資格。

第二十一條 實行決策失誤問責制。按照“誰決策、誰負責”的原則，明確各級各單位決策機構和決策人的職責權限，重點防止將個人責任轉化為集體責任。加強對決策權力的制約和控制，完善責任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現嚴重失誤，釀成或誘發違法違規案件的，不但要追究決策機構的責任，而且要追究領導班子成員決策失誤的責任。

第二十二條 實行引咎辭職制度。縣級聯社主要領導人員任期內轄內機構發生涉案金額超過500萬元或風險金額超過100萬元或一年內連續發生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結果做進一步處理。第二十三條 嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，嚴肅追究案件當事人、制約人、檢查人和相關領導人的責任，按照業務管理、監督檢查兩條線嚴格問責。對發生大案要案的，要嚴格落實“上追兩級”的問責制度。繼續加大案件和違規責任追究力度。發生大要案及案件頻發機構的主要負責人應堅決予以撤換，不得采取異地同級任職方式進行交流。凡同一類問題在同一個縣級聯社、農村合作銀行連續發生兩次或兩次以上的，要加重對相應責任人員的責任追究力度。對涉案金額大、資金損失嚴重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機關查辦。第七章 附 則

第二十四條 本辦法適用于山東省農村信用社。各級應遵照本辦法，并結合工作實際，研究制定切實可行的實施細則。

第二十五條 本辦法由山東省農村信用社聯合社制定、解釋和修改。第二十六條 本辦法自印發之日起施行。