第一篇：德嘉投資：值得信賴的投資理財顧問(軟文)修改

德嘉投資：值得信賴的投資理財顧問

文/圖鄭德利

融資：幫助企業度過資金難關

“5.12”特大地震后，在江蘇辦廠的郭仁余看到德陽災后重建的巨大商機，來到德陽投資建商用混凝土廠。然而，到了2010年，災后重建項目大多完工，國家對房產地業加大調控力度，德陽地區商用混凝土供大于求，公司要承擔比以往更大的墊資壓力。2011年7月，位于天元開發區的四川飛國混凝土有限公司總經理郭仁余因資金短缺而愁眉苦臉。因為資金短缺，他不敢再接項目了。為了融資，他找擔保公司、國有銀行、親戚朋友，一次次碰壁讓他心灰意冷，甚至有了撤離四川的想法。幸運的是，他遇到了德嘉投資公司負責人，德嘉投資對他公司的資產、經營現狀、資信、抵（質）押物品等做了調查、分析和評估，幫助他的公司找到了投資人，幾天時間便幫他融來300萬民間資金，成功度過了難關。

今年7月德嘉投資公司成立以來，已成功幫助中小企業融資近兩千萬元，解決了企業資金困擾難題，為企業發展注入了活力。

德嘉投資是經政府行政管理部門批準，依法設立的民間投融資中介機構，致力于引導民間資金向企業資本轉化，讓優質資本與優質項目攜手實現共贏。公司有一流的投資理財團隊，實行規范化管理，幫助投資人找項目，幫助融資企業化解資金困擾。公司守法、誠信、優質的服務，贏得了眾多企業和投資人的好評。

投資：為投資人打開財富之門

9月30日，吳女士到龍泉山路南一段75號的德嘉投資公司結算利息。今年7月，通過德嘉投資引薦，吳女士得知一企業需要短期資金支持，在德嘉投資風控部陪同下，她到這家企業進行了考察。因為借款人需用雙倍有效資產設臵抵（質）押，又有德嘉投資對借款人項目進行專業考察、論證、評估和協助貸后跟蹤，投資風險很低。然而，投資收益卻非常誘人，能獲得月1.5%（或以上）的收益，是銀行存款利息的4倍，且按月收息。吳女士拿出50萬元，約定資金使用期限是三個月。從7月到9月，她每月按時到德嘉投資結算利息，已收入利息2.25萬元。她算了一筆賬：“50萬元投資房地產，要受很多的限制，如果買期房，要兩年后才能收房，還得投入10萬元裝修款，月租才1000元左右；如果拿50萬元買股票，或者買黃金，可能虧得只剩30多萬了。”今年10月初，吳女士首批投資到期了，她收回了本金，并獲得利息近3萬元。她主動向德嘉公司咨詢新的投資項目。通過德嘉投資項目配對，吳女士又簽了一筆為期5個月的投資項目，這次，她新增了30萬元投資款。

德嘉投資：推進德陽民間融資健康發展

9月2日，市人大副主任蔣子林率人大財經委一行到德陽德嘉投資理財咨詢服務有限公司視察，調研如何化解中小企業融資難問題。蔣子林希望德嘉投資充分發揮風險小、方便快捷、操作專業、合法安全的優勢，加強風險防范，實現企業、出資人和政府零風險，提供方便、快捷、規范、有效的民間融資服務，努力幫助中小企業化解融資難問題，為我市經濟社會發展做出貢獻。

中小企業是促進地方經濟發展的重要基礎，是支撐區域經濟發展的重要力量，也是社會就業的主要渠道。但目前，融資難成為制約我市中小企業發展的突出問題。為解決中小企業融資難，國家、省、市出臺了一系列扶持中小企業發展、鼓勵引導民間投資健康發展的政策，國家相關法律、法規也為合法的民間融資提供了法律保障。規范和引導民間資本參與中小企業建設，是促進地方經濟發展的重要手段。德嘉投資等一批民間融資中介服務公司的興起，為我市中小企業化解融資難問題找到了出路。引導民間融資健康發展，引導民間資金向企業資本轉變，這成為當前政府部門的重大課題。德嘉投資嚴格在法律允許范圍內開展民間融資中介服務，公司誠信、專業、合法、規范的操作，既確保投資人的資金安全，又降低了融資成本，中小企業健康發展。近幾個月來，市人大、市政府、市政協、市工商聯、市經信委、市金融辦等領導相繼到公司調研，給予德嘉投資高度肯定。

據德嘉投資總經理鐘敏女士介紹，德嘉投資以“德行天下，嘉譽四海”而立意得名，誠信、專業、合法、安全是德嘉投資永恒不變的主旨。德嘉投資就是要為投資人創造價值，為融資人贏得機會，并努力成為德陽地區最值得信賴的投資理財顧問。

相關鏈接：

德嘉投資的服務產品：民間融資居間服務；企業財務咨詢服務；銀行貸款預審推薦服務；客戶信用評級前臺業務；客戶理財規劃服務。

民間融資民間服務受國家法律保護：我國《憲法》、《民法通則》、《物權法》、《合同法》、《企業破產法》、《最高人民法院司法解釋》等肯定了民間借貸融資的合法性。民間合法借貸融資受法律保護。國務院出臺了《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》（國發?2010?13號）、《國務院批轉發展改革委關于2010年深化經濟體制改革重點工作意見的通知》（國發（2010）15號）等文件，鼓勵和引導民間融資健康發展。

德嘉投資的特點：

一是投資風險小。借款人一般需用雙倍有效資產設臵抵（質）押或提供相應保證；德嘉投資對借款人項目進行專業考察、論證、評估和協助貸后跟蹤。

二是投資收益率高。投資人可能獲得月1.6%（或以上）的收益，是銀行存款利息的4倍，且按月收息。例如：投資10萬元，年收益可達1.9萬。

三是投（融）資方便快捷。從委托借貸到配對交付，只需2至5個工作日。

四是操作靈活。借款人可用本人或第三人的合法有效的資產權益設臵債務抵（質）押或提供由貸款人認可的擔保均可辦理貸款。貸款可以一次授信一次交付，也可以一次授信分次交付。

五是融資成本較低。借款利率嚴格控制在銀行同期同類貸款利率的4倍以內，除按約定支付居間費和以法定方式交付抵（質）押物外，無需支付其他費用。

六是專業運作。從借款（出資）委托到項目考察、論證、制作合同文本、協助辦理備案登記、利息收付、本金收回，都有德嘉投資公司專業團隊提供專業意見。

第二篇：投資理財顧問個人工作總結

投資理財顧問個人工作總結

一段時間的工作在不知不覺間已經告一段落了，相信大家這段時間以來的收獲肯定不少吧，需要認真地為此寫一份工作總結。那么你有了解過工作總結嗎？下面是小編為大家收集的投資理財顧問個人工作總結，歡迎大家分享。

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20**年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多。

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業務能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的`最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續的開發維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業務水平。

第三篇：投資理財顧問的工作職責

投資理財崗位職責

1、負責開拓目標市場，根據客戶的需求提供全方位的理財服務；

2、配合營銷團隊積極拓展新增客戶

3、負責與客戶進行業務聯絡和溝通、，維護客戶關系；

4、宣傳對投資者的風險教育知識。

5、負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；

6、負責組織客戶進行理財知識的系統培訓；

7、負責公關活動的組織、策劃和執行；

8、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務。

9、業務進展中，提出合理化建議，推動團隊業績提升。

10、完成團隊經理制定的銷售目標。

第四篇：關于投資理財顧問的相關內容介紹

關于投資理財顧問的相關內容介紹

資本業務中，其中在貸款的行業中人們最希望得到的是比較有知名度和信譽度的宜人貸，借款人最關心的除利率外，最在意的當屬放款的時間以及審批的金額。大部分借款人的借款需求屬于短期急需資金，對此很多商業貸款平臺為需求用戶做到當天放款服務，同時借款金額可高達車輛評估價的150%，在投資理財顧問的面臨的問題中，這個幾乎是任何產品都達不到的估值，所以說這種高效率放款及高放款金額贏得了借款人的一致好評。

投資理財顧問的對象：

理財顧問指投資銀行利用自身擁有的智力和信息資源為籌資者和投資者提供市場信息、設計融資和投資方案、出具咨詢報告、提出公正意見、開展委托理財等服務，是一種新型創收業務。投資理財顧問的服務對象有兩類。

服務對象有兩大類：一類是籌資者；另一類是投資者。

為籌資者提供的顧問服務即財務顧問；為投資者提供的顧問服務即是投資顧問（也稱為投資咨詢）。

投資理財顧問概述：

業務范圍：為客戶（主要是企業和政府機構）進行籌資顧問、資產重組顧問、投資顧問、財務風險管理顧問、項目融資顧問

收費方式：一種是獨立收費方式，即投行接受客戶委托，為客戶提供各類獨立的顧問服務，顧問費用由雙方商定，也可由投資銀行根據該項目所耗費的時間和人工確定，另一種是非獨立收費形式，即投行提供的顧問服務包括在其它業務中，如證券承銷、企業并購和風險管理等，顧問報酬也列入其它業務當中計算。

張宇先生是管理會計領域的金牌講師，國資委下屬企業CMA集訓班特聘講師，國內多家培訓機構的特聘講師。

美國注冊管理會計師、法國國立橋路大學MBA、美國管理會計師協會（IMA）會員。10年的職業講師經驗，前4年主要講授營銷以及質量和設備管理、最近6年主要講授管理會計的知識體系。

成為職業講師之前有10年世界500強企業的管理經驗。

目前致力于管理會計的教學和咨詢，推動管理會計在中國企業內的實踐，提高國內企業的決策和管理水平。

具有扎實而全面的企業管理理論素養。系統地掌握管理會計的理論體系，同時又熟悉企業的銷售、生產、采購等經營活動，并將兩者進行完美結合。因此既能為企業財務人士授課，又能為經營部門的管理人員授課。

投資理財顧問的業務范圍及收費方式：

第一、投資銀行為了科學、準確、規范、有序地開展理財顧問業務，必須組建咨詢業務

專家委員會。

第二、要建立金融咨詢業務的資料信息庫。

第三、要加強對金融咨詢業務人員的崗位培訓。

第四、切忌草率出具咨詢意見，注意咨詢結論的權威性。

第五篇：富德生命人壽 一個值得信賴的理財機構

富德生命人壽，一個值得信賴的理財機構

理財是一個經典話題，對于家庭主婦來說更是一項必備的功課，一個家庭的幸福與否，理財的途徑十分關鍵，為了能做個稱職的理財能手，很多家庭主婦們都絞盡腦汁尋找理財的秘方。

生命人壽保險股份有限公司是一家全國性的專業壽險公司，成立于2002年3月4日，總部現位于深圳。股東由深圳市富德金融投資控股有限公司、深圳市華信投資控股有限公司等資金雄厚的企業構成。公司現注冊資本117.52億元，總資產已超2000億元，是國內資本實力最強的壽險公司之一。很多家庭主婦都慕名而來，她們認為把自己家里的經濟大權交給富德生命人壽，心里感覺很踏實。

除此以外，生命人壽還建立了覆蓋全國重點省市區域的營銷網絡和多元化服務平臺，目前共擁有35家分公司，1000多個分支機構和服務網點，超過13萬人的管理和銷售人員。我們也相信，這些出色的銷售精英們都會幫助家庭主婦們做一個出色的理財達人。

如今，生命人壽已搭建起一個完整而富有特色的保額分紅產品體系。這一體系從客戶生命周期出發，以保額分紅為主體，以保障型附加險和萬能累積賬戶為兩翼，集保障和長期儲蓄功能為一體，充分體現出壽險回歸保障的產品設計理念，為全國500多萬客戶提供包括人壽保險、意外險、健康險和養老保險在內的全方位風險保障解決方案和投資理財計劃。我們也相信隨著富德生命人壽會在人們的擁護之下不斷發展，這些人壽精英們也會幫助越來越多的家庭主婦們做一個出色的理財達人。