第一篇：銀行承兌匯票協議保證金合同1

銀行承兌匯票協議保證金合同

*******支行

根據編號《銀行承兌匯票協議》(“《銀行承兌匯票協議》”)，以及本公司于年月日簽署的《授信函》(如有)，11支行(同意承兌《銀行承兌匯票協議》記載的匯票，為擔保承兌銀行的權益，本公司在此同意向承兌銀行提供如下保證金質押擔保：

一、本公司選擇如下第種方式交納保證金：

1、在承兌行承兌匯票前(承兌多張匯票的指承兌第一張匯票之前)主動將保證金(承兌多張匯票的指針對全部匯票的保證金)存入如下賬號為 的賬戶(“保證金賬戶”)。

2、在此授權承兌行在本文件簽署后立即自本公司在承兌行處開立的如下賬號為：的賬戶中直接劃收保證金(承兌多張匯票的指針對全部匯票的保證金)，并存入如下賬號為的賬戶(“保證金賬戶”)。

二、保證金(承兌多張匯票的指針對全部匯票的保證金)金額是：

人民幣(大寫)(小寫)。

三、關于本保證金是否計息，本公司同意承兌行采取如下第種方式處理：

1、本保證金不計利息，對此承兌行不承擔任何義務；

2、承兌行按照的利率為本保證金計算利息，并有權根據中國人民銀行的規定及/或承兌行不時公布/確定的適用利率水平(視情形而定)調整利率。付息日由承兌行按照自身通常業務操作程序決定。利息依照國家法規應納稅賦，由本公司承擔，并由承兌行依法代扣代繳。保證金利息，由承兌行不時計入保證金賬戶，不可撤銷的作為本保證金不可分割的一部分用作保障承兌行債權的擔保。

四、本公司同意，本協議所規定的保證金用于一體擔保承兌行基于承兌《銀行承兌匯票協議中所記載的任何和所有匯票而享有的債權，除非承兌行在此等匯票上的債權獲得及時完全足額的清償，本保證金上所設立的擔保不得解除，并且承兌行對于保證金用于擔保各張匯票的比例、金額、時間、順序以及任何其他匹配因素擁有完全的自由決定權，承兌行有權根據各張匯票的到期日或者承兌行認為必要的其他因素酌情決定行使本協議所規定的針對保證金的各項權益的時間、順序、頻率、程度和方式。本公司在此進一步同意并不可撤銷的授權承兌行，如在任何匯票到期日之前本公司未有足額交付票款或本公司在任何匯票下對承兌行發生任何欠款或本公司未能依照《銀行承兌匯票協議》履行任何其他義務時，承兌行有完全的決定權不再另行征得本公司同意或者通知本公司，立即、直接從保證金賬戶中扣劃全部或部分保證金，用于對外支付或者清償本公司對承兌行的欠款或者其他義務，承兌銀行對于不足支付部分的票款或欠款轉作本公司的逾期債務，并按照《銀行承兌匯票協議》所規定的利率計收逾期利息和向本公司追償。承兌多張匯票時，本協議所規定的承兌銀行的前述權利和任何其他權利可以針對每一匯票分別、多次、重復行使，承兌行在任何一張匯票項下已經行使或者未曾行使此等權利均不消滅、減損或影響銀行在其他匯票項下行使此等權利。但是，不影響承兌行的前述權利，承兌行債權清償完畢，如果在本保證金(包括其利息)項下有剩余款項的，承兌行將支付至本公司在承兌行

開立的任何同幣種賬戶。

五、本公司同意，由承兌行授權的職員在任何時間簽署的關于本公司負債金額的證明，除非該證明具有明顯錯誤，否則應對本公司具有絕對約束力，本公司不提出任何異議。

六、本公司向承兌銀行聲明與承諾如下：

1、保證金來源自本公司的合法收入。本公司已仔細閱讀本文件并完全了解和接受其中內容，簽署和履行本文件不違反對本公司有約束力的任何適用法律、法規、本公司章程、內部規定以及任何合同和契約性義務，并符合本公司之商業利益，屬于本公司依法自愿承擔之責任。

2、為確保本文件的有效性、可實施性以及本文件下設定的擔保的優先性，本公司已完成或承諾將完成所必需的登記或備案手續(如有)，并承諾遵守一切必要條款，以及作出其他必要的行動，以保證本公司合法的簽署和履行本文件，確保本文件對本公司有約束力和可被采納為訴訟證據和可被強制執行，本公司不會采取任何可能改變或者損害承兌行在本文件下權利的任何行為。

3、目前并未有任何涉及本公司并會對本公司的財務狀況或本公司在本文件下的履約能力造成嚴重不利影響的任何仲裁、訴訟或行政程序。

4、在承兌行基于匯票的債權獲得及時、完全清償之前，保證金只能用作本文件約定的用途，本公司不得要求承兌行支取、轉賬、匯款、借用、透支、再行擔保予其他第三方、挪作他用或任何其他目的，承兌行亦不會受理此等要求而不構成違反義務。

5、保證金存入、匯入、貸記保證金賬戶時，承兌行有權依其處理此類業務的通常操作程序給予區分、編號、記錄、記賬、系統處理和其他操作，本公司無條件的放棄一切爭辯同意以承兌行的操作和系統記錄作為記載、記錄、識別、區分、確認本保證金的惟一來源、依據和證據，并且在任何司法管轄權下的任何司法程序當中，任何司法機關或者法庭、仲裁庭應當接受此等承兌行操作和系統記錄作為確認本保證金的證據。

6、本公司承諾依照承兌行不時提出的要求立即承擔費用簽署承兌行指定的其他文件或者采取任何行動以完善本文件設立的擔保或者促使擔保的實現，以保證承兌行得以實現本文件賦予的任何和全部權利。

7、本公司如收到承兌行關于任何國家機關對于保證金賬戶可能采取任何行動的通知、命令或建議后，將按承兌行的合理要求即時對上述通知、命令或建議提出反對意見和申述。

8、如發生任何可能影響本公司履行本文件能力的情形，本公司將立即書面通知承兌行。

9、本文件設立之擔保應當獨立和補充于本公司針對匯票為承兌行提供(為免歧義，包括通過第三人提供)的任何其他擔保(如有)以及承兌行依據適用法律享有的其他救濟權利，本公司進一步同意，對于這些擔保和救濟權利，承兌行擁有完全的決定權選擇行使或執行的順序和程度而無須給予本公司任何解釋，亦不會對本文件、本文件設立的保證金擔保以及其他擔保的效力和承兌行繼續、進一步行使任何這些擔保和救濟權利產生任何減損或者其他不利影響。

10、本公司并承諾，如本公司在本文件中作出的任何聲明被證明為不真實或者在任何重大方面引人誤解，或者未能夠遵守所作的任何承諾，由此給承兌行造成任何損失或引起任何開支的(包括律師費用)，承兌行有權要求本公司給予全數的賠償。

11、本公司進一步受如下條款約束：

(1)承兌行未能行使或者延遲行使本文件項下的任何權利不意味著承兌行放棄該權利。任何單獨或部分行使該權利并不排除進一步的行使該權利或其他權利。

(2)若為承兌多張匯票，本協議的任何條款和條件除非上下文義另有限定應理解為適用于任一和每一被承兌的匯票。

(3)如果本文件的任何條款在任何方面根據適用法律是或成為違法、無效或不可執行，將不影響或 損害本文件其他條款的合法性、有效性和可執行性，并且應當按照本公司意在使承兌行受到保證金擔

保的本意在適用法律允許的最大程度內給予合理善意的解釋。

(4)本文件對本公司和承兌行的各自繼承人均有效和有約束力。

(5)承兌行可將其在本文件下的權利和義務全部或部分的轉讓予第三方而無需征得本公司的同意，并可為進行此等轉讓必要的范圍內向第三方披露本公司和本文件的情況，本公司應為此完成相應的必要手續；未獲得承兌行的事先書面同意，本公司不得轉讓本文件中的任何權利或者義務。

(6)本文件所形成的擔保和承兌行的相應權益不受以下事項的損害：本公司或承兌行或任何其他方的歇業或解散，或其法律地位、功能、控制權、所有權或組成發生變化，包括但不限于，股權轉讓、破產、清算、合并、被兼并、重組、死亡、無行為能力或行為能力受到限制、名稱或業務范圍變更等；所擔保之主合同的任何無效、不可執行或不合法；所擔保之主合同的修改，本公司或承兌行在其下權利義務的任何變更、放棄或解除；承兌行給予本公司或其他任何方的任何時間或其他方面的寬限；承兌行持有的任何其他擔保或者此等擔保的解除、轉讓或免除；任何性質的其他行為、事件或事情，如無本條規定則可能損害或消除承兌行在本文件或所對應之主合同下的權利；任何方面就任何債務提供任何其他保證、抵押、質押或其他擔保。

(7)如承兌行在解除本文件所設定的擔保及本公司的責任后，因任何法律、法規的規定(不論是因為任何方面的破產或其他原因所導致的)被要求返還任何方面就主債務向承兌行支付的任何款項，承兌行可要求本公司簽署一切承兌行認為必要的文件和采取一切承兌行認為合適的行動，以令承兌行對本公司和在本文件下的權益猶如沒有作出上述解除一樣。

(8)承兌行在行使本文件或法律、法規所賦予的權利和權益之前，沒有義務在任何法院或機構對任何其他人提起訴訟或任何其他司法或仲裁程序；或實施任何與主債務有關的其他合同所設定的擔保權利。

七、本文件項下承兌行發出的任何通知或要求，承兌行將按照其最后所知的本公司的傳真號碼或本公司的通信地址以傳真或信件的方式發送給本公司，并于發出的當日(如以傳真方式發送)或發出后的第3個日歷日(如以信件的方式)視為已有效送達本公司。

八、本文件適用中華人民共和國法律。如有任何爭議，任何一方有權提交承兌銀行所在地的法院訴訟解決。

九、對本文件內容的任何修改均應在承兌行同意后以承兌行同意的形式作出方為有效。

十、本文件由本公司簽字或蓋章后在首頁開始所示日期生效。正本一份，由承兌銀行持有和保管，以茲證明。

(以下無正文)

公司：

法人代表（簽章）

第二篇：銀行承兌匯票保證金

銀行承兌匯票保證金

作者：武漢智通財務

有武漢銀行承兌匯票就有銀行承兌匯票保證金，銀行應按照客戶信用等級收取銀行承兌匯票保證金。對未評級客戶按經辦行有關規定對照相應信用等級收取銀行承兌匯票保證金保證金。對能夠提供符合經辦行規定的低風險擔保客戶，可免收銀行承兌匯票保證金。

銀行承兌匯票保證金必須實行封閉管理，用于支付對應到期的銀行承兌匯票。嚴禁發生銀行承兌匯票保證金專戶與客戶結算戶串用、各子賬戶之間相互挪用等行為；客戶不得支取銀行承兌匯票保證金。行承兌匯票保證金實行集中管理。

銀行承兌匯票保證金之外（敞口部分），承辦部門為有效規避風險，應根據上級行（或總行）規定要求提供足額有效的擔保（抵押、質押或擔保）。抵（質）押物應具有穩定的價值和較強的變現能力；保證人的信用等級必須在A級(含)以上，且不得有任何不良信用記錄。但對現金流量充足、穩定，對本行綜合貢獻度大，無不良信用記錄，經有權分行或部門批準，可免受銀行承兌匯票保證金之外差額部分的擔保。

對于免收銀行承兌匯票保證金或免除擔保的客戶，要承諾不以其有效資產向他人設定抵（質）押和提供保證，或在辦理抵（質）押及對外提供保證之前征得承兌銀行的同意，但經經辦行的總行批準的大型優質客戶除外。

經有權分行特殊批準減免保證金或免除保證金之外差額部分擔保的，必須及時逐戶逐筆報受理行的總行備案。

對經常辦理武漢銀行承兌匯票的客戶，可根據需要核定其在一定期限內的最高承兌限額，并辦理最高額擔保。在限額內辦理銀行承兌匯票可不再逐筆辦理擔保，保證金可按比例一次性收取，也可逐筆收取。

第三篇：銀行承兌匯票保證金

銀行承兌匯票保證金，是指向銀行開具承兌匯票時，開具企業所需要提前繳存的資金，秉承專業、規范、效率的原則，為企業客戶提供現金買斷、代打保證金、過橋資金等服務。

武漢智通財務咨詢公司業務遍布武漢三鎮，涉及制造業、金融業、建筑業、教育服務等行業，為1400多家企業提供會計代賬、工商代理、銀行承兌匯票、增資驗資、稅務代理等財務服務，幫助客戶實現更高的投資回報率。

第四篇：銀行承兌匯票貼現協議

附件6：

銀行承兌匯票貼現協議

協議編號20120228-1甲方（買入方）：

乙方（賣出方）：

甲乙雙方根據《中華人民共和國票據法》和其他有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以資共同遵照執行。

第一條貼現金額及份數

乙方提供銀行承兌匯票(大寫)_叁份,(小寫)__3___份, 合計票面金額人民幣（大寫）陸拾萬元，（小寫）600000.00,向甲方申請辦理貼現;

經甲方審核，同意對上述銀行承兌匯票(大寫)叁 份，(小寫)_ 3__份,合計票面金額人民幣(大寫)陸拾萬元整，（小寫）600000.00元辦理貼現。

第二條甲乙雙方商定：

貼現利率（年）為7.6%；實際劃款金額為（大寫）伍拾捌萬柒仟柒佰伍拾元整

（小寫）587,750.00元。

第三條甲乙雙方的權利與義務：

1、甲方托收本協議項下的銀行承兌匯票時，如遇承兌行拒絕付款,甲方將按《中華人民共和國票據法》和其他有關法律、法規及本協議第五條的規定向乙方追索。

2、甲方經審查并同意辦理貼現的票款于當日劃付，并在合理期間內按雙方選擇的劃款方式將款項匯入乙方指定的銀行賬戶;

乙方指定的銀行賬戶為：

戶名：；

開戶銀行：；

賬號：。

3、若甲方違反本條2款的規定，乙方有權要求甲方返還違約部分票據；

4、乙方保證本協議項下票據的取得符合票據法及相關法律的規定；銀行承兌匯票及其提供的所有資料合法、真實、有效，因不符合上述事項而引起的任何損失概由乙方負責；

第四條違約責任：

甲乙雙方未履行協議規定的義務給對方造成損失的，應予賠償。

第五條追索和遲付利息的計算：

甲方在其為乙方辦理貼現的每份銀行承兌匯票項下對乙方享有追索權。甲方應當將被拒絕付款事由書面通知乙方，乙方應保證在收到甲方追索通知之次日起３個工作日內，將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按中國人民銀行規定的利率計算）劃入甲方指定賬戶，并在甲方收妥前述款項后將票據取回。

第六條爭議的解決方式：

本協議未盡事項，可由雙方友好協商或訴訟方式解決，采取訴訟方式解決的應在甲方所在地人民法院提起訴訟。

第七條協議的生效：

本協議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人（負責人）或其授權代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。雙方各執一份，具有同等法律效力。

第八條雙方的其他約定

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

第九條銀行承兌匯票清單：附后

甲方：信用社乙方：

（蓋章）（蓋章）

法定代表人（或負責人）：法定代表人 ：

年月日年月日

第五篇：銀行承兌匯票轉讓協議

銀行承兌匯票轉讓協議

轉讓方（甲方）：____________________________ 受讓方（乙方）：____________________________

甲乙由于經營需要，經與乙方友好協商，自愿將自己合法取得擁有的銀行承兌匯票（以下簡稱銀票）轉讓給乙方，雙方就該銀票轉讓相關事宜達成如下協議：

第一條

第二條

1）2）3）4）

甲方所持票面共計_____張，金額合計____________元，票面主要信息如下表：

甲方對于上表所列的轉讓給乙方的銀行承兌匯票具有如下義務：

甲方確保所轉讓給乙方的銀票的真實性、有效性，是合法取得擁有；

甲方確保所轉讓給乙方的銀票沒有掛失、止付、凍結或者其他任何票據糾紛； 甲方確保所轉讓給乙方的銀票不是假票，且無錯票情形； 甲方確保所轉讓給乙方的銀票到期能及時承兌；

第三條 甲方承諾有下列情形之一即視為甲方違約，違約責任按照本協議的第四條處理：

1）甲方所轉讓的銀票為甲方非法取得擁有；

2）甲方所轉讓的銀票不具有真實性、有效性，或者有其它重大瑕疵； 3）甲方所轉讓的銀票在其轉讓之前存在掛失、止付、凍結等票據糾紛； 4）甲方所轉讓的銀票到期不能及時承兌；

第四條 甲方出現違約情況處理方法如下：

1）甲方全部承擔違約所帶來的經濟責任、法律責任；

2）甲方當事人在接到乙方電話或者書面通知后的2個工作日內無條件地將本次轉讓

銀票所得交易款打到乙方指定賬戶； 甲方當事人包括公司法人、簽訂本協議的代理人、或甲方財務部人員；

3）甲方逾期不能歸還交易款，則按照本次轉讓銀票所得交易款的1%一天的利息賠

償乙方損失；

4）甲方需承擔乙方處理甲方違約事件所產生的各項費用（乙方提供各項費用的憑

證）；

第五條

第六條 本協議簽訂地為_______________________________________________________ 甲方委托乙方將轉讓銀票的款項______________轉到如下賬戶：

戶名：________________________________________________

開戶行：______________________________________________

賬號：________________________________________________

本協議執行如有糾紛，甲方愿意接受乙方所指定地的法院管轄。第七條

甲方（公章）：乙方：

年月日

備注：

1.背面附甲方法人、代理人身份證復印機、甲方指定地址（或實際聯系地址）、聯系方法

2.甲方預留印鑒