第一篇：打開心徑共贏未來——壽險營銷心得分享

打開心徑共贏未來

——壽險營銷心得分享

中國人壽XX支公司XXX

尊敬的各位領導、各位伙伴：

大家，早上好！

今天，有幸參加XX支公司“八九聯動”第四階段啟動會，我被XX支公司各位伙伴閃亮的風采所觸動，熱烈的氣氛深深感動，回去后我將慢慢體會，細細感悟。根據公司安排，很榮幸、也很高興和各位精英分享壽險營銷心得，打開心徑，供應未來。

下面，我就自己壽險營銷方面的體會及想法進行交流。首先，我把我的團隊基本情況介紹一下：

我是XX支公司XX營銷服務部（城市營銷三部）主管XXX。現有團隊人力26人，正常出勤人力？？人，共有？個主管，資深組經理2個，組經理？個。截止8月底，2014年團隊首年期交保費？？萬元，個人達成？？萬元。其中：“八九聯動”團隊首年期交保費？？萬元，個人達成？？萬元。其次，我談一下我的主要做法：

一、設定目標抓追蹤落實。

一是嚴格按照公司各期活動流程擬定目標計劃，并做好追蹤落實；二是主管帶頭競拍指標任務、積極尋找準客戶、認真填寫邀領表、親自送達授權書；三是實行主管追蹤責任制，確保每天直接主管追蹤屬員2次，間管主管追蹤1次，做到事事有下落，件件有著落。

我在項目運作期間，基本12點以前沒睡過覺，中午30%的時間不能回家吃飯，50%的時間沒能睡午睡，所有的時間都用來尋找準客戶、打鋪墊電話、拜訪客戶、電話追蹤、整理和填寫相關資料及錄單等等。雖然辛苦，但看看每月收入也感到欣慰。

二、從短險、續期客戶挖掘新客戶。

大家都知道，人們對保險的認同度不同，對業務員認同度不同，直接影響了簽單成功率。尋找準客戶我最有效的做法是重點從續期客戶和短險客戶中尋找準客戶。首先這些客戶他們認同保險，不然他們不可能投保險；其次在平時客戶服務過程中，可以很大程度上感覺出他們對保險的態度，對我們服務的滿意程度；然后根據情況篩選客戶資源。

三、抓舉績，提高團隊舉績力。

舉績直接影響主管？？津貼，我每月10日前重點抓長短險舉績，一般10日前舉績達到團隊人力的80%，20日前達到100%，包括不出勤人力，有主管包養（包舉績），我個人包養人力8人，基本達到月月舉績。在防癌險銷售中，我們實現全員長險舉績100%。

四、抓隊伍建設不斷壯大團隊。

隊伍建設是公司的希望，團隊潛力是主管的資源。沒有團隊就沒有我們主管，團隊是我們主管的根本所在，在飛天育龍項目中，我們團隊成功增員9人，其中個人增員5人，為團隊增添了新鮮血液，為隊伍發展增加了后續力量。

最后，談點個人感想。在10年的壽險營銷經歷中，有被客戶拒絕的失落，也有客戶主動尋找辦理保險的驚喜；有數月不開單的郁悶，也有天天簽單的喜悅；有忙天忙地廢寢忘食的辛苦，也有實實在在頗為豐厚的收入。但我感到非常充實，是中國人壽給了我實現自我，成就夢想的平臺，是公司領導指導我一步步走向成功，尤其X經理在任瓜州期間，在他的激勵、嚴格要求下，我取得了前所未有的業績，僅2014年個人半年新單保費52萬元，這是我往年想都不敢想的數據，10年來我個人年業績最高為18萬元。因此我非常感謝公司、感謝公司領導多年來對我我不懈的幫助與指導，在此，特別感謝我尊敬的X經理。

第二篇：誠信合作共贏未來

誠信合作共贏未來

——中牟聯社成功舉辦首屆銀企合作發展論壇

馬慶昌

3月20日，中牟縣牟山賓館會議室高朋滿座，中牟聯社與全縣七十家企業老總、財務總監歡聚一堂，共謀發展。省聯社駐鄭州市辦公室主任舒洛建、中共中牟縣委常委、常務副縣長李文嶺、中牟縣工信局局長任文利、中牟縣財政局局長張玉國、人行中牟支行行長陳廷凱、河南省銀監局中牟監管辦事處主任周廣平以及中牟聯社班子成員等領導共同出席本次論壇。

聯社理事長趙希文強調：本次論壇一方面是中牟農信要向企業界朋友傳遞一個信號，既期盼銀企合作，力求共贏的誠意和信心；另一方面要創建一個平臺，使銀企面對面交流，進一步合作；還有一方面是要征求一下意見建議，懇請企業界對中牟農信不足之處提出寶貴意見和建議，幫助信用社提高服務水平和質量；第四方面是要明確一個承諾，既加強金融服務環境的改善。

會上縣委常委、常務副縣長李文嶺作了重要講話，他就加強銀企合作共贏強調了幾點。李縣長首先表示要充分認識加強銀企合作的重要性；其次要積極發揮政策優勢，推動中小企業信用擔保體系發展；再次要求農信社進一步完善信貸管理制度，積極開展中小企業的產品和服務創新；最后他還要求企業要積極發展壯大自己，主動爭取金融支持。

隨后聯社主任丁繼紅對與會各界做了詳盡的產品介紹。

會議期間東工實業、紅革玻璃幕墻和帥龍紅棗的老總分別代表各界企業家做了認真發言。他們就農信社近年來對其進行的無微不至的幫助表示了真誠感謝，同時也提出了深思熟慮的意見和建議。他們希望信用社能適當提高其貸款的授信額度，適當降低貸款利率，從而為企業發展提供更大空間。

最后，市辦主任舒洛建通知作了總結發言，他首先對中牟聯社的成績做了充分肯定，同時希望縣委縣政府能夠為信用社的改革提供更好的幫助，隨后舒主任就銀企合作、政銀合作提出了更高的要求。他殷切希望中牟聯社能成為企業的孵化器，孵化出一大批像三全、好想你等上市公司一樣的企業。

論壇結束后，論壇組委會邀請鄭大商學院副院長蔡玉平教授就目前宏觀經濟形勢做了一場精彩的講座。

第三篇：壽險營銷人員管理辦法

營銷人員管理辦法

—（2015簡易版）

為促進公司業務長久發展，適應將來公司信息化管理，規范公司營銷人員職業操守，完善各分支機構團隊建設，特制訂本方案。

一、營銷人員入司登記管理

營銷人員入司時，一律填寫《入司登記表》。同時需提供以下資料：

1、增員人資料。包括姓名、所在分支機構及崗位、工號、聯系電話等。

2、擔保人資料需填寫《擔保書》（至少一人，夫妻除外，親朋好友均可）。包括擔保人親筆簽名的身份證復印件、聯系電話等。

3、新人入司時，需提交本人有效身份證復印件和銀行卡復印件，并且在銀行卡復印件上注明開戶行（開戶銀行公司限定以下銀行：）。

4、新人入司時，現居住地與戶口所在地不一致的，要寫明現居住地。

5、分支機構對上述材料審核無誤后上報總公司業務發展部。經總公司審核同意后由分支機構配發工號，成為該分支機構正式營銷人員。

二、營銷人員業務管理

1、新入司人員取得工號后，各分支機構要及時進行基本法和業務培訓。要求所有員工遵紀守法，合規經營，在日常工作中，各分支機構負責人要及時向營銷人員準確傳達總公司下發的各項文件和業務政策。

2、營銷員在開展業務活動中，要文明營銷、禮貌待人，對待客戶要詳細講解保險條款內容，正確宣導保險責任，不得為業務促銷、為謀私利而誤導客戶。

3、增員人負責對被增員人的日常管理，進行業務指導，協助被增員人開展業務營銷活動，幫助被增員人解決在業務工作中所遇到的困難和問題。鼓勵被增員人在開展業務活動的同時積極進行增員活動。

4、加強增員人與被增員人的血緣管理，業務績效掛鉤。依據公司基本法相關條款，增員人達到晉升條件的可晉升相應職級，享受相關待遇。（具體見晉升條件附加方案。）

5、強化保費入賬管理和保單送達回執管理。對于各險種保費收取，營銷員不得向客戶收取現金保費，嚴格執行見費出單原則。對于營銷員在銷售保險產品中，需要提前收取現金保費，營銷員個人收取客戶現金保費，在未上交分支機構前，分支機構不得以機構名義出具收款證明。

三、營銷人員傭金和獎勵管理

1、各分支機構于每月22日將本機構上月有關營銷員壽險業務的傭金，應填報《分支機構代理人傭金發放明細表》，經分支機構相關人員和分支機構經理簽字后上報總公司業務發展部。總公司相關部門審核無誤后，由財務部在27日將其傭金發放到營銷員個人銀行卡中。對于非壽險業務的傭金發放，由各分支機構自行制定具體發放規則。

2、總公司要求各分支機構一定要嚴格按照總公司的要求來執行，如由于分支機構或營銷員結算資料未提供齊全等原因沒有按時上報資料，財務部有權在規定支付傭金日不予支付當月傭金，順延到下月27日支付。

3、各分支機構要按照國家相關稅收政策，指導營銷人員合理納稅，營銷員要遵守國家稅收政策，按時納稅。

4、要及時、準確向營銷人員宣導各險種傭金比例和獎勵政策。

5、各分支機構要及時掌握營銷人員的業務進展和保費入賬情況，特別是客戶退保情況。如遇到客戶退保，營銷員要及時向分支機構匯報，分支機構要及時進行相關業務的處理。

6、總公司相關部門對已開展的業務險種、傭金比例、獎勵標準和稅收政策發生變化，并且涉及營銷員時，要及時通知各分支機構，具體執行方式與通知要求為準。

7、為促進業務的發展，總公司和分支機構可根據實際情況，各自制定各項獎勵政策。

四、營銷人員檔案管理

1、各分支機構所招聘的營銷人員需簽訂《個人代理人保險代理合同書》一式三份（總公司，分支機構及代理人各執一份），經分支機構蓋章后分別保管。

2、為適應總公司將來信息化、數據化管理，對于各分支機構招聘的營銷人員，在向總公司上傳所招聘營銷人員資料備案后，由所在分支機構審核、分配、發放工號。工號編制詳見《工號排序說明》。

3、對于各分支機構招聘的新入司營銷人員，當該營銷員在領取第一份業務單證時，要向其所在分支機構繳納300元《重要單證領取保證金》。各分支機構應在每月30日前，將本分支機構收取的營銷員保證金統一上交總公司，營銷員所交納的保證金在該營銷員離司時，在向公司返還所有領取的單證后，將該保證金（無息）退還本人。

4、營銷人員離司時，需填寫《營銷人員離司登記表》，同時將電子版資料上報總公司相關部門。

5、對于離司后再入司的營銷人員，本公司限重復入司兩次，且與前增員人無血緣和利益關系。

附：《工號數字排列內容說明》

業務發展部

2015年11月10日

第四篇：智能營銷體系推動中國聯通贏在未來

智能營銷體系推動中國聯通贏在未來

http://(2011/12/8 11:13)

在12月8日召開的“Wo +共贏未來”中國聯通2011移動互聯應用產業峰會上，中國聯通明確提出了建設智能營銷體系。借助智能營銷體系的建設，中國聯通將向所有用戶提供更具差異化的服務，穩步提升業務能力。

中國聯通所公布的智能營銷體系主要分為兩大組成部分，首先是渠道能力。中國聯通的渠道能力分為線下、線上兩種。線下渠道以營業廳、賣場等實體店面為主，主要為客戶提供業務推薦、體驗與訂購等服務，并協助客戶下載、安裝、使用各類2Ｇ和3Ｇ應用。依靠實體渠道建立互聯網應用助銷支撐系統，以推動互聯網應用營銷有形化，提高其新業務的輔助式營銷能力。

線上渠道則通過互聯網渠道對用戶進行業務營銷。其推薦手段分為兩類：一是通過在頁面中插入懸浮框的方式對有價值的頁面進行信息植入與推薦，使客戶可以很方便的將網站內容轉發至微博、SNS社區，形成由中國聯通主導的互聯網傳播渠道；二是通過APP插件傳播，也就是在APP中植入用戶分享評論插件，實現APP聚合、轉發分享、社區交流和通訊錄整合，進而推動應用排名提升。

中國聯通智能營銷體系的第二大組成部分就是能力開放。能力開放首先能夠拉動業務長尾，促進網絡能力銷售。通過能力開放吸引各類應用開發者進駐，繼而推動業務創新，開發出大量長尾應用，還能把聯通業務嵌入到大量成熟的第三方應用中，以促進網絡能力的推廣。能力開放的第二大好處便是能夠吸引新用戶，增強用戶粘性。能力開放可以產生用戶疊加效應，應用提供商的既有用戶同時也是聯通的潛在用戶。通過業務植入和功能不斷完善，使用戶體驗變得更好，這樣就實現了以業務拉動用戶的增長。此外，能力開放還可以培育更多的盈利點和可持續的盈利模式。通過能力開放的平臺打造移動互聯網生態環境，通過其開放性吸引各方合作者，滿足靈活商業模式，為行業客戶提供一站式ICT服務，滿足客戶的融合業務需求，進而打造以中國聯通為核心的移動互聯網生態體系。

業內人士明確表示，智能營銷體系的建設對中國聯通的進一步發展至關重要。通過智能營銷體系，不但可以促進產業鏈資源整合，促進網絡能力推廣，提升中國聯通在產業鏈中的地位，還可以細分客戶需求，為客戶提供定制服務，增強用戶粘性，穩定現有客戶并拉動新用戶增長，這對推動中國聯通的發展壯大具有極其重要的意義。

第五篇：壽險培訓心得

培訓心得

非常榮幸參加公司組織“建立有效的家族增員系統”培訓班，作為國壽的一員，對這次機會感覺非常好奇和珍惜。

通過二天的培訓，讓我認識了“汪秀鳳”老師——美麗和智慧于一生的新時代女性，授課風格：專業、時尚、幽默，深深感染了我。

今后如何管理好一支團隊，如何提高自身工作管理方法，一定要養成良好的學習習慣，在工作和學習中一定要保持空杯心態，學習各種不同的知識和思想，才能開闊更高更遠的視野和心胸。

二天的課程安排，系統有序，嚴謹而又輕松，金句中：保險行業沒有流動率，只是淘汰率，適者生存，不適者淘汰，每個行業都是一樣的。要想成為壽險業的長青大樹，在工作中應努力學習、不斷創新。

如何讓團隊做大做強，健康成長： 1． 簡單的事情，仔細做：市場如戰場，要想贏得戰爭，有勇氣和膽識是不夠的，除了要讓業務伙伴掌握豐富的知識，端正的態度，良好的工作習慣以外，實用技巧是不可少的，其中語言技巧是最基本的營銷技巧，同是一張嘴，怎么能把話說到客戶心坎上呢？而技巧的提升不可能在一朝一夕完成，必須通過每日會務經營以及實踐加以錘煉，做到人人心中有話術，個個出口成章。2． 重復的事情，創新做：壽險業每日要經營各種會務，如何讓營銷伙伴們在各種會務中不產生抵觸情緒，就要尋求新穎、創新的點子，讓營銷伙伴和客戶們產生新鮮感，比如汪老師授課中“會務經營創新經營頗吸引眼球”比如創意①邀名廚講課，請家庭主婦來聽；創意②邀中醫專家講授如何讓小孩子長高長胖，吸引做父母的家長；創意③家長帶子女參加親子活動；創意④新人簽約儀式；創意⑤經營客戶服務中，各種不同意義的創新小禮品??等等，都要靠平時工作中用心的去發掘，金句中：不要每天談目的，而要談過程和方法。

雖然是短短二天課程，但是老師的個人魅力和講授知識讓我受益匪淺，特別是一段影片分享，給我很大啟發，我們在追尋自己的夢想和目標的同時，一定要不斷加強學習，學以致用，做到心中有目標，用心努力的付出行動，必然會有收獲的。

準時上班，穿著整潔，準備就緒，為卓越而奮斗，如此，你將獲得并保持最佳成就。

資興：

良晨晨

2010．12．2