第一篇：淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，人的因素是最大的變數(shù)。為了更好的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和管理，商業(yè)銀行不厭其煩的對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)置嚴(yán)格的制度和程序。但是，不管制度和程序多么完美，離開了人的具體執(zhí)行，只能是完美的馬其諾防線。商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1的管理畢竟是社會(huì)科學(xué)，它始終要依靠人的智慧和力量。可以說，內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)。為了實(shí)現(xiàn)完美的內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，將合規(guī)文化形成價(jià)值觀并深入員工的內(nèi)心深處，使其成為員工的日常基本行為準(zhǔn)則，就顯得尤其重要，這也是構(gòu)筑內(nèi)控合規(guī)文化長城的題中之義。

一、內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。概括來講，內(nèi)控合規(guī)文化是企業(yè)文化的一種，指銀行員工在長期的發(fā)展過程中形成的遵章守紀(jì)的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范。良好的內(nèi)控合規(guī)文化有助于商業(yè)銀行避免違規(guī)違法行為的出現(xiàn)，減少商業(yè)銀行的潛在損失，有利于商業(yè)銀行的科學(xué)發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。萬里長城磚瓦起，內(nèi)控合規(guī)文化長城的構(gòu)筑亦是由一個(gè)個(gè)“磚瓦”構(gòu)成，主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、精細(xì)化合規(guī)和前瞻性合規(guī)則是萬千“磚瓦”中最重要的部分。

（一）主動(dòng)合規(guī)

合規(guī)管理并不是商業(yè)銀行為了應(yīng)付外部需求，特別是監(jiān)管當(dāng)局的要求，而簡(jiǎn)單的、被動(dòng)的開展工作。相反，合規(guī)管理是商業(yè)銀行主動(dòng)1 根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、美國COSO委員會(huì)發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》等文件，合規(guī)管理與內(nèi)部控制雖有非常密切的聯(lián)系，但兩者并不等同。為行文方便，本文所采“合規(guī)”均包含“內(nèi)部控制”之義。的、積極地開展工作。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露經(jīng)營中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并在此基礎(chǔ)上主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)策略、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免和糾正違規(guī)事項(xiàng)。換言之，主動(dòng)合規(guī)作為一種內(nèi)生性的要求，應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行流程改造緊密相依，從操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的角度指引流程改造。從外延上講，主動(dòng)合規(guī)還包括主動(dòng)、及時(shí)對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰，對(duì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告及維護(hù)合規(guī)紀(jì)律的人員應(yīng)及時(shí)予以獎(jiǎng)勵(lì)，以冀賞罰分明，昭法明紀(jì)。

（二）有效合規(guī)

合規(guī)是生產(chǎn)力，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，有效合規(guī)創(chuàng)造最大價(jià)值。有效合規(guī)要求以最低合規(guī)投入創(chuàng)造最大的合規(guī)產(chǎn)出。長期以來，在部分人的觀念里，商業(yè)銀行如果嚴(yán)格按照合規(guī)管理要求從事業(yè)務(wù)，既占用員工太多時(shí)間，又?jǐn)D壓了業(yè)務(wù)發(fā)展的空間，合規(guī)管理是發(fā)展的掣肘。這種觀點(diǎn)是不正確的，也是阻礙內(nèi)控合規(guī)文化落地的重要原因之一。盡管有效合規(guī)并不直接為銀行創(chuàng)造利潤，但它以較低的成本投入，通過一系列的管理行為規(guī)避商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，避免了損失的出現(xiàn)。同時(shí)，有效合規(guī)管理也能夠通過與外部監(jiān)管的積極協(xié)調(diào)，減少業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為業(yè)務(wù)的發(fā)展增加盈利空間和機(jī)會(huì)。有效合規(guī)并不是問題的組成部分，相反，它是解決方案的重要組成部分。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的帕累托效應(yīng)原理，可以做出這樣一個(gè)判斷：當(dāng)合規(guī)文化不打擊任何人的積極性，而又能增進(jìn)一部分員工的積極性，那么，總體上他就會(huì)增強(qiáng)企業(yè)的戰(zhàn)斗力；如果合規(guī)文化打擊了一部分人的積極性，但同時(shí)也激發(fā)了一部分員工的積極性，并且這部分員工能夠創(chuàng)造更大的效益，那么企業(yè)總的戰(zhàn)斗力也會(huì)增強(qiáng)。因此，減少員工落實(shí)合規(guī)文化的抵觸心理，并提升追求合規(guī)的積極性，就顯得尤為重要。有效合規(guī)就是業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的最佳平衡點(diǎn)。

（三）精細(xì)化合規(guī)

精細(xì)化管理是銀行為適應(yīng)集約化和規(guī)模化生產(chǎn)方式，建立“目標(biāo)細(xì)分、標(biāo)準(zhǔn)細(xì)分、任務(wù)細(xì)分、流程細(xì)分，實(shí)施精確計(jì)劃、精確決策、精確控制、精確考核”的一種科學(xué)管理模式2。精細(xì)化是銀行業(yè)的特殊要求和行業(yè)特征，它覆蓋銀行的方方面面，最重要的體現(xiàn)在客戶服務(wù)營銷和風(fēng)險(xiǎn)管理控制上。商業(yè)銀行的精細(xì)化發(fā)展已經(jīng)成為不可阻擋的趨勢(shì)。例如，銀監(jiān)會(huì)頒布的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī)，就是提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，推動(dòng)商業(yè)銀行從傳統(tǒng)粗放型貸款管理模式向精細(xì)化管理模式的轉(zhuǎn)變。作為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作也應(yīng)當(dāng)走向精細(xì)化的發(fā)展方向。精細(xì)化合規(guī)應(yīng)當(dāng)遵循“整體——局部——整體”的原則，要求我們對(duì)每一項(xiàng)業(yè)務(wù)首先從整體上進(jìn)行把握，進(jìn)而業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容和細(xì)節(jié)進(jìn)行拆解、細(xì)分，對(duì)每一個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理，最后重新回到整體層面，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改造和重新設(shè)計(jì)。當(dāng)前我行是正在進(jìn)行的以客戶為中心的貸款流程設(shè)計(jì)工作中所蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，亦需要通過精細(xì)化的方式予以化解。

（四）前瞻性合規(guī)

合規(guī)管理工作應(yīng)當(dāng)具有前瞻性。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)當(dāng)敏銳洞察2 楊毅，“論商業(yè)銀行的精細(xì)化管理”，《金融實(shí)務(wù)》，2007第12期。

國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)，把握國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)脈，而內(nèi)控合規(guī)管理工作也應(yīng)以前瞻性的眼光來應(yīng)對(duì)各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)時(shí)刻關(guān)注宏觀政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)監(jiān)管政策及監(jiān)管要點(diǎn)作出預(yù)判，做到“提前準(zhǔn)備”“先發(fā)制人”。例如，未來幾年，為分散風(fēng)險(xiǎn)，以資產(chǎn)證券化為代表的金融創(chuàng)新將逐漸拉開大幕，相應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)提前進(jìn)行準(zhǔn)備，包括合規(guī)管理人員相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)等。

二、內(nèi)控合規(guī)文化的落地

如前文所述，商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)，因此，內(nèi)控合規(guī)文化的落地也應(yīng)緊緊圍繞著“人”做文章，做到以人為本。

（一）加強(qiáng)員工合規(guī)文化培訓(xùn)

1、新員工培訓(xùn)

我行每年都有大量的新入職員工。作為剛走出校門的大學(xué)生，對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)文化幾乎是一片空白。根據(jù)“第一印象效應(yīng)”3，以及新入職大學(xué)生可塑性強(qiáng)的特點(diǎn)，在入職培訓(xùn)時(shí)對(duì)新員工進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)文化重點(diǎn)教育，可以起到事半功倍的結(jié)果。具體來講，如將合規(guī)文化培訓(xùn)課程安排在整個(gè)培訓(xùn)的第一課或行史課程后，或加大合規(guī)文化課程課時(shí)，以突顯合規(guī)文化的重要性。

2、日常培訓(xùn)

合規(guī)培訓(xùn)并不是一蹴而就的事，而是一項(xiàng)長久的動(dòng)態(tài)的工作。合規(guī)文化的形成，也不是通過幾場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的培訓(xùn)就可以達(dá)到的，而是要3 第一印象效應(yīng)是指最初接觸到的信息所形成的印象對(duì)我們以后的行為活動(dòng)和評(píng)價(jià)的影響。

將合規(guī)培訓(xùn)形成一套長期的機(jī)制。日常的合規(guī)培訓(xùn)工作亦不能一刀切，而是要進(jìn)行細(xì)分，將培訓(xùn)對(duì)象區(qū)分為新員工、一般員工、高風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵崗位員工、合規(guī)管理崗位人員和高級(jí)管理人員等不同類別。根據(jù)對(duì)象的不同，制定不同的培訓(xùn)內(nèi)容，采用靈活多樣的形式分層次進(jìn)行，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，以確保良好的培訓(xùn)效果。

（二）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度

適當(dāng)增加合規(guī)績(jī)效考核比重，制定更為細(xì)化的考核指標(biāo)和更為全面的考核方法，制衡業(yè)務(wù)考核中可能出現(xiàn)的短期行為。另一方面，應(yīng)建立嚴(yán)明的賞罰機(jī)制，對(duì)于違反規(guī)章制度的員工應(yīng)予以及時(shí)、嚴(yán)厲的懲罰，避免“破窗效應(yīng)”的出現(xiàn)。而對(duì)主動(dòng)維護(hù)合規(guī)紀(jì)律，或制止違規(guī)事件發(fā)生的員工應(yīng)予以及時(shí)的獎(jiǎng)勵(lì)，以充分調(diào)動(dòng)員工積極性。

（三）做好內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作

酒香也怕巷子深。如果沒有宣傳工作或者宣傳工作不到位，再好的內(nèi)控合規(guī)文化也無法落實(shí)。我行可采取多種形式，開展內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作，使合規(guī)文化真正深入人心。如對(duì)過去工作中的優(yōu)秀方法進(jìn)行梳理和總結(jié)，并形成體系，推行全轄；再如編撰合規(guī)專刊，對(duì)我行開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)提出有效建議，定期下發(fā)全轄；開展合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，提升全行員工學(xué)習(xí)合規(guī)的熱情，強(qiáng)化全行員工的合規(guī)意識(shí)；不定期開展合規(guī)文化宣講活動(dòng)，通過對(duì)典型案件的分析，貼近事實(shí)并有針對(duì)性的進(jìn)行宣講。

（四）制定內(nèi)控合規(guī)工作中長期計(jì)劃

內(nèi)控合規(guī)工作的中長期規(guī)劃與商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)如公司業(yè)務(wù)、個(gè)

人金融業(yè)務(wù)的中長期規(guī)劃不同，后者均有明確的、可以通過具體數(shù)字進(jìn)行計(jì)量的規(guī)劃，如公司存款達(dá)到某個(gè)規(guī)模，所占市場(chǎng)份額達(dá)到多少等。但并不意味著內(nèi)控合規(guī)工作不可以制定中長期規(guī)劃。內(nèi)控合規(guī)工作的中長期規(guī)劃亦可以引入可量化的指標(biāo)，如操作風(fēng)險(xiǎn)化解量等。3到5年的中長期規(guī)劃的制定作為中觀工作指引，微觀工作計(jì)劃則由年度計(jì)劃進(jìn)行細(xì)化。

第二篇：內(nèi)控合規(guī)文化

淺談內(nèi)控合規(guī)文化

自開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了我行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)我行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、營銷能手；通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作，如果不按規(guī)章制度辦事，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識(shí)也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，只要按制度辦事了，就會(huì)減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生；大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥

善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì)，堅(jiān)持按制度辦事，就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀(jì)，隨時(shí)都有可能鑄成大過。同時(shí)，我們還需要積極學(xué)習(xí)，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個(gè)臺(tái)階，獲得更大的發(fā)展。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾訌?qiáng)學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握新的知識(shí)，掌握熟練的技能，才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了，才能防止對(duì)金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。銀行合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。

第三篇：內(nèi)控合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得

在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，壽險(xiǎn)事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險(xiǎn)的經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面我們要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)藥準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

第四篇：內(nèi)控合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得

在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，壽險(xiǎn)事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險(xiǎn)的經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面我們要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)藥準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

敬愛的黨組織：

~~~~~~~~~~~~~~謝謝使用~~~~~~~~~~~~

經(jīng)過一段時(shí)期的初級(jí)黨校學(xué)習(xí)，我的心境自然澎湃而又亢奮。其實(shí)，無論是誰，這種難得的熏陶剛過，思想上和認(rèn)識(shí)上都會(huì)大有一吐為快的強(qiáng)烈之欲望。這對(duì)深刻理解中國***始終是一個(gè)最先進(jìn)的黨、最偉大的黨，始終是實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的 楷模，也始終是勤奮學(xué)習(xí)、善于思考、解放思想、與時(shí)俱進(jìn)、勇于實(shí)踐、銳意創(chuàng)新的模范等等，以及正確選擇一個(gè)人的人生觀、價(jià)值觀和世界觀，都具有非常積極的意義。以下是我的心得體會(huì)：

首先，通過學(xué)習(xí)，我對(duì)我們的黨有了更加深入的理解：中國***是中國工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，是中國各族人民利益的忠實(shí)代表，是中國事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。中國***有它的階級(jí)性，人民性，先進(jìn)性。中國工人階級(jí)是中國***的階級(jí)基礎(chǔ)，工人階級(jí)政黨是工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，工人階級(jí)的先進(jìn)性決定了黨的先進(jìn)性。而工人階級(jí)之所以具有先進(jìn)性是因?yàn)樗砹讼冗M(jìn)生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，具有高度組織性、紀(jì)律性，賦予革命的堅(jiān)定性、徹底性。知識(shí)分子是工人階級(jí)的重要組成部分，隨著社會(huì)的發(fā)展，信息技術(shù)等越來越發(fā)達(dá)，因此工人階級(jí)政黨的先進(jìn)性必須隨著時(shí)代的發(fā)展不斷具有新的內(nèi)涵、新的標(biāo)準(zhǔn)和新的特征，做到與時(shí)俱進(jìn)。黨的先進(jìn)性還體現(xiàn)在將“三個(gè)代表”寫入了新的黨章。“三個(gè)代表”重要思想對(duì)黨的先進(jìn)性作了富有時(shí)代特征的界定，具體地、明確地揭示出黨的先進(jìn)性的實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，深化了我們對(duì)黨的先進(jìn)性的認(rèn)識(shí)和理解。

其次，通過學(xué)習(xí)我進(jìn)一步端正了自己的入黨動(dòng)機(jī)。入黨動(dòng)機(jī)是指一個(gè)人要求入黨的內(nèi)在原因和真實(shí)目的，是推動(dòng)人們爭(zhēng)取入黨的一種精神力量。真正正確的入黨動(dòng)機(jī)應(yīng)該是能始終將人民的利益放在首位，為了最終實(shí)現(xiàn)****而奮斗終生。我要在自己的工作和生活中不斷地實(shí)踐，不斷地確立正確的入黨動(dòng)機(jī)。一個(gè)人在組織上的入黨一生只有一次，而思想上的入黨是一生一世的，所以，在今后的人生道路上，必須堅(jiān)定信念，用理論知識(shí)來武裝自己，不斷地深化自己的行動(dòng)。

再次，我懂得了入黨的過程是一個(gè)漫長而艱辛的過程，是一個(gè)充滿考驗(yàn)的過程，不是你隨便想怎么樣就怎么樣，要時(shí)時(shí)刻刻用黨員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范自己。聽了幾位優(yōu)秀學(xué)生黨員的入黨經(jīng)歷，學(xué)到了我們不僅要在組織上積極要求入黨。把黨和人民放在第一位，用自己的行動(dòng)來展現(xiàn)一位入黨積極分子的作風(fēng)，時(shí)時(shí)刻刻，用黨的標(biāo)準(zhǔn)提醒自己，什么要積極主動(dòng)的去做，什么要積極同違背黨標(biāo)準(zhǔn)的做斗爭(zhēng)。入黨的過程，便是不斷完善自己的過程，便是升華自己的過程。

當(dāng)然，我也進(jìn)一步樹立正確的社會(huì)主義榮辱觀。通過學(xué)習(xí)，我深刻地體會(huì)到社會(huì)主義榮辱觀是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)一個(gè)帶有根本性的問題，體現(xiàn)了在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，將依法治國與以德治國有機(jī)結(jié)合起來，將經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)融為一體的我國社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)總體布局。榮辱觀是由世界觀、人生觀、價(jià)值觀所決定的。不同的榮辱觀，是不同的世界、人生觀、價(jià)值觀的反映。榮辱觀滲透在整個(gè)社會(huì)的生活之中，不僅影響著社會(huì)的風(fēng)氣，體現(xiàn)著社會(huì)的價(jià)值導(dǎo)向，標(biāo)志著社會(huì)的文明程度，而且對(duì)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展由巨大的反作用。

通過這次的學(xué)習(xí), 我不僅加深了對(duì)黨的基本知識(shí)的了解，也更加明確了入黨動(dòng)機(jī)，優(yōu)秀黨員決不是套在自己頭上用于炫耀的光環(huán)，而是我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取所應(yīng)該達(dá)到的目標(biāo)，組織上的入黨一生一次，思想上的入黨一生一世。在學(xué)習(xí)當(dāng)中，最讓我感動(dòng)的是中國***的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)。黨的宗旨是全心全意為人民服務(wù),而黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)恰恰印證了這一點(diǎn)。看著那些面對(duì)黨旗宣誓的***員,我感動(dòng)了,我感到了作為***員的驕傲,也更加堅(jiān)定自己的人生信念：我也一定要成為一名***員。我要時(shí)刻謹(jǐn)記黨的教誨，時(shí)刻以黨員的行為準(zhǔn)則來約束自己, 在以后的生活、工作中，自覺的加強(qiáng)自己，爭(zhēng)取得到更大的提高。

匯報(bào)人：***

2012年3月31日

【1】 【2】

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第五篇：內(nèi)控合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行合規(guī)教育心得體味

在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。