第一篇：反腐倡廉宣傳教育聯(lián)席協(xié)調(diào)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要

反腐倡廉宣傳教育聯(lián)席協(xié)調(diào)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要

2009年5月14日簽發(fā)：王榮峽

研究分析宜春市國(guó)稅局2008年黨風(fēng)廉政建設(shè)

形勢(shì)和部署反腐倡廉宣傳教育工作

2008年8月14日下午，宜春市國(guó)稅局召開(kāi)了黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)研究分析聯(lián)席協(xié)調(diào)會(huì)議，市局黨組成員、紀(jì)檢組長(zhǎng)王榮峽參加了會(huì)議并作了重要講話(huà)。會(huì)議由監(jiān)察室主任許曉英同志主持，辦公室、機(jī)關(guān)黨委、人事科、教育科、計(jì)劃統(tǒng)計(jì)科、稅政科、法規(guī)科、征管科、信息中心等聯(lián)席會(huì)議成員單位的負(fù)責(zé)同志參加了會(huì)議。會(huì)議的主要任務(wù)是：以“三個(gè)代表”的重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十七大精神和黨章，按照“大宣教”的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作格局,依靠各方面的力量,進(jìn)一步加大反腐倡廉宣傳教育工作力度的要求，總結(jié)工作，交流經(jīng)驗(yàn)，研究分析2008年黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)和反腐倡廉宣傳教育工作任務(wù)。

會(huì)議聽(tīng)取了聯(lián)席會(huì)議各成員單位上半年開(kāi)展反腐倡廉宣傳教育工作情況匯報(bào)，討論通過(guò)了《宜春市國(guó)家稅務(wù)局每月一課安排》，明確了2008年反腐倡廉宣傳教育的九項(xiàng)主要

工作任務(wù)：一是認(rèn)真學(xué)習(xí)中紀(jì)委二次全會(huì)以及全國(guó)、全省稅務(wù)系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神；二是大力開(kāi)展干部思想作風(fēng)整頓、建設(shè)服務(wù)型機(jī)關(guān)活動(dòng)；三是全面貫徹落實(shí)《稅務(wù)系統(tǒng)懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施辦法和相關(guān)法規(guī)制度》（試用本）；四是進(jìn)一步完善“大宣教”工作格局；五是以領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)，切實(shí)抓好廉潔從政教育；六是堅(jiān)持面向全體國(guó)稅人員，大力加強(qiáng)反腐倡廉教育；七是全面貫徹落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)江西國(guó)稅廉政文化建設(shè)的意見(jiàn)》;八是深入開(kāi)展廉政文化活動(dòng)；九是開(kāi)展廉政文化優(yōu)秀作品推薦上報(bào)省局參加評(píng)選活動(dòng)。

會(huì)議要求，2008年反腐倡廉宣傳教育工作任務(wù)艱巨而繁重，要進(jìn)一步深化思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、健全機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、扎實(shí)推進(jìn)，確保反腐倡廉宣傳教育各項(xiàng)工作任務(wù)落到實(shí)處。一是要增強(qiáng)做好反腐倡廉宣傳教育工作的政治責(zé)任感和自覺(jué)性，充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前有利的形勢(shì)，克服畏難情緒、急躁情緒和無(wú)所作為的思想，推動(dòng)反腐倡廉宣傳教育工作向縱深發(fā)展；二是要突出重點(diǎn)，抓好領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)、“三種意識(shí)”、理想信念、社會(huì)主義榮辱觀(guān)、黨紀(jì)國(guó)法等五個(gè)方面的反腐倡廉教育；三是以求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)，做到思想、組織、措施到位，抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)。

縣局黨組成員、紀(jì)檢組長(zhǎng)王榮峽最后指出，2007年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育工作，在各部門(mén)的共同努力

下，取得了一定成績(jī)。今年要隨著反腐敗形勢(shì)的發(fā)展，充分發(fā)揮反腐倡廉宣傳教育的作用，進(jìn)一步增強(qiáng)使命感和責(zé)任感，推動(dòng)反腐倡廉宣傳教育工作向縱深發(fā)展。一是要堅(jiān)持以人為本，以各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)，深化教育，重在預(yù)防，筑牢思想道德和黨紀(jì)國(guó)法兩道防線(xiàn)，努力使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯(cuò)誤和少犯錯(cuò)誤。二是落實(shí)制度，特別是要抓好基層單位各項(xiàng)制度的落實(shí)，抓住苗頭性問(wèn)題。要抓好《稅務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督管理辦法（試行）》和《江西省國(guó)稅系統(tǒng)政務(wù)公開(kāi)實(shí)施辦法》的貫徹落實(shí)，監(jiān)察室要加強(qiáng)各項(xiàng)制度貫徹落實(shí)情況的的監(jiān)督檢查，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防監(jiān)督。三是抓好懲處，以懲處來(lái)教育干部。堅(jiān)持查辦案件與防范腐敗相結(jié)合，對(duì)典型案件進(jìn)行深入剖析，及時(shí)通報(bào)，使廣大國(guó)稅人員汲取教訓(xùn)，受到教育，達(dá)到以案示警，以案明紀(jì)，以案釋法，充分發(fā)揮案件檢查標(biāo)本兼治的雙重功效。

主持人：許曉英

出席人：王榮峽、湯海妮、王和平、李 青、張躍榮、羅振

興、江 濤、涂細(xì)根、熊向軍、李玉能、王 勤

記錄人：鄧晶波

第二篇：反腐倡廉宣傳教育聯(lián)席協(xié)調(diào)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要

反腐倡廉宣傳教育聯(lián)席協(xié)調(diào)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要

2009年5月14日 簽發(fā)：###

研究分析##市國(guó)稅局2008年黨風(fēng)廉政建設(shè)

形勢(shì)和部署反腐倡廉宣傳教育工作

2008年8月14日下午，##市國(guó)稅局召開(kāi)了黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)研究分析聯(lián)席協(xié)調(diào)會(huì)議，市局黨組成員、紀(jì)檢組長(zhǎng)###參加了會(huì)議并作了重要講話(huà)。會(huì)議由監(jiān)察室主任許曉英同志主持，辦公室、機(jī)關(guān)黨委、人事科、教育科、計(jì)劃統(tǒng)計(jì)科、稅政科、法規(guī)科、征管科、信息中心等聯(lián)席會(huì)議成員單位的負(fù)責(zé)同志參加了會(huì)議。會(huì)議的主要任務(wù)是：以“三個(gè)代表”的重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十七大精神和黨章，按照“大宣教”的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作格局,依靠各方面的力量,進(jìn)一步加大反腐倡廉宣傳教育工作力度的要求，總結(jié)工作，交流經(jīng)驗(yàn)，研究分析2008年黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)和反腐倡廉宣傳教育工作任務(wù)。

會(huì)議聽(tīng)取了聯(lián)席會(huì)議各成員單位上半年開(kāi)展反腐倡廉宣傳教育工作情況匯報(bào)，討論通過(guò)了《##市國(guó)家稅務(wù)局每月一課安排》，明確了2008年反腐倡廉宣傳教育的九項(xiàng)主要工作任務(wù)：一是認(rèn)真學(xué)習(xí)中紀(jì)委二次全會(huì)以及全國(guó)、全省稅務(wù)系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神；二是大力開(kāi)展干部思想作風(fēng)整頓、建設(shè)服務(wù)型機(jī)關(guān)活動(dòng)；三是全面貫徹落實(shí)《稅務(wù)系統(tǒng)懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施辦法和相關(guān)法規(guī)制度》（試用本）；四是進(jìn)一步完善“大宣教”工作格局；五是以領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)，切實(shí)抓好廉潔從政教育；六是堅(jiān)持面向全體國(guó)稅人員，大力加強(qiáng)反腐倡廉教育；七是全面貫徹落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)####國(guó)稅廉政文化建設(shè)的意見(jiàn)》;八是深入開(kāi)展廉政文化活動(dòng)；九是開(kāi)展廉政文化優(yōu)秀作品推薦上報(bào)省局參加評(píng)選活動(dòng)。

會(huì)議要求，2008年反腐倡廉宣傳教育工作任務(wù)艱巨而繁重，要進(jìn)一步深化思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、健全機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、扎實(shí)推進(jìn)，確保反腐倡廉宣傳教育各項(xiàng)工作任務(wù)落到實(shí)處。一是要增強(qiáng)做好反腐倡廉宣傳教育工作的政治責(zé)任感和自覺(jué)性，充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前有利的形勢(shì)，克服畏難情緒、急躁情緒和無(wú)所作為的思想，推動(dòng)反腐倡廉宣傳教育工作向縱深發(fā)展；二是要突出重點(diǎn)，抓好領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)、“三種意識(shí)”、理想信念、社會(huì)主義榮辱觀(guān)、黨紀(jì)國(guó)法等五個(gè)方面的反腐倡廉教育；三是以求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)，做到思想、組織、措施到位，抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)。

縣局黨組成員、紀(jì)檢組長(zhǎng)###最后指出，2007年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育工作，在各部門(mén)的共同努力下，取得了一定成績(jī)。今年要隨著反腐敗形勢(shì)的發(fā)展，充分發(fā)揮反腐倡廉宣傳教育的作用，進(jìn)一步增強(qiáng)使命感和責(zé)任感，推動(dòng)反腐倡廉宣傳教育工作向縱深發(fā)展。一是要堅(jiān)持以人為本，以各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)，深化教育，重在預(yù)防，筑牢思想道德和黨紀(jì)國(guó)法兩道防線(xiàn)，努力使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯(cuò)誤和少犯錯(cuò)誤。二是落實(shí)制度，特別是要抓好基層單位各項(xiàng)制度的落實(shí)，抓住苗頭性問(wèn)題。要抓好《稅務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督管理辦法（試行）》和《####省國(guó)稅系統(tǒng)政務(wù)公開(kāi)實(shí)施辦法》的貫徹落實(shí)，監(jiān)察室要加強(qiáng)各項(xiàng)制度貫徹落實(shí)情況的的監(jiān)督檢查，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防監(jiān)督。三是抓好懲處，以懲處來(lái)教育干部。堅(jiān)持查辦案件與防范腐敗相結(jié)合，對(duì)典型案件進(jìn)行深入剖析，及時(shí)通報(bào)，使廣大國(guó)稅人員汲取教訓(xùn)，受到教育，達(dá)到以案示警，以案明紀(jì)，以案釋法，充分發(fā)揮案件檢查標(biāo)本兼治的雙重功效。

主持人： 出席人： 記錄人：

第三篇：聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

山西高行液壓工會(huì) 關(guān)于印發(fā)山西高行液壓與園區(qū)總工會(huì) 聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要的通知

山西高行液壓高行:

2011年,工業(yè)園區(qū)將“全面落實(shí)最低工資制度,維護(hù)企業(yè)職工合法權(quán)益”列入為工業(yè)園區(qū)人民辦的十件實(shí)事之一。為把這件實(shí)事辦好,根據(jù)《山西省人民政府辦公廳印發(fā)〈山西省人民政府與山西省總工會(huì)聯(lián)席會(huì)議暫行辦法〉的通知》(晉政辦發(fā)〔2003〕2號(hào))的規(guī)定,09月21日上午,園區(qū)工會(huì)主席杜迪生主持召開(kāi)了園區(qū)總工會(huì)與山西高行液壓工會(huì)聯(lián)席會(huì)議,研究進(jìn)一步落實(shí)我公司最低工資制度問(wèn)題。現(xiàn)將《山西高行液壓工會(huì)與工業(yè)園區(qū)總工會(huì)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要》印發(fā)給你們,請(qǐng)結(jié)合本地、本部門(mén)實(shí)際情況認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○一一年九月二十一日

工業(yè)園區(qū)總工會(huì)與山西高行液壓工會(huì)

聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

2011年9月21日上午,杜迪生主席主持召開(kāi)園區(qū)總工會(huì)與山西高行工會(huì)聯(lián)席會(huì)議,研究進(jìn)一步落實(shí)我公司最低工資制度問(wèn)題。園區(qū)工會(huì)副主席、高行工會(huì)主席王和平出席會(huì)議并講話(huà)。園區(qū)總工會(huì)常務(wù)副主席張改仙就《關(guān)于我省最低工資標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況的調(diào)查情況》進(jìn)行了通報(bào)。山西高行工會(huì)副主席劉辛明通報(bào)了我公司最低工資制度執(zhí)行情況。

會(huì)議認(rèn)為,園區(qū)總工會(huì)對(duì)落實(shí)最低工資制度高度重視。區(qū)管委會(huì)將“全面落實(shí)最低工資制度,維護(hù)企業(yè)職工合法權(quán)益”列入2011年為園區(qū)人民辦的十件實(shí)事之一,這充分體現(xiàn)了區(qū)委、區(qū)政府對(duì)低收入職工的關(guān)心和愛(ài)護(hù)。省勞動(dòng)保障廳將監(jiān)督用人單位嚴(yán)格執(zhí)行最低工資制度作為全省勞動(dòng)保障工作的八大主要指標(biāo)之一,年初與各市分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了目標(biāo)責(zé)任狀。4月,省勞動(dòng)保障廳下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真落實(shí)省領(lǐng)導(dǎo)批示,進(jìn)一步提高企業(yè)職工收入的通知》。6月,省勞動(dòng)保障廳會(huì)同省建設(shè)廳、省中小企業(yè)局、省總工會(huì)、省工商聯(lián)、省企業(yè)家協(xié)會(huì)聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展全省最低工資制度執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)大檢查的通知》。今年一季度,全省各級(jí)勞動(dòng)保障部門(mén)共檢查企業(yè)5210戶(hù),涉及職工52.02萬(wàn)人。經(jīng)過(guò)檢查督促,為不達(dá)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的職工補(bǔ)發(fā)工資1612.10萬(wàn)元,涉及職工4.57萬(wàn)人。省總工會(huì)對(duì)落實(shí)全省最低工資制度非常關(guān)注和重視,組織全省各級(jí)工會(huì)進(jìn)行了深入的調(diào)查研究,調(diào)查各類(lèi)企業(yè)14802戶(hù),涉及職工2761195人。從調(diào)查情況看,目前我省大部分單位重視最低工資制度的落實(shí),但還有相當(dāng)一些單位存在落實(shí)不夠的問(wèn)題,不達(dá)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)占被調(diào)查企業(yè)的31.3%,不達(dá)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的職工占被調(diào)查職工數(shù)的17.8%。其中,集體企業(yè)不達(dá)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的情況較為嚴(yán)重,其次為私營(yíng)企業(yè)、國(guó)有企業(yè)、外資企業(yè)。集體企業(yè)中最為突出的是供銷(xiāo)、商貿(mào)企業(yè);國(guó)有企業(yè)主要集中在經(jīng)營(yíng)困難的中、小企業(yè);私營(yíng)企業(yè)主要集中在餐飲、服務(wù)、商貿(mào)企業(yè);一些機(jī)關(guān)、事業(yè)單位的臨時(shí)務(wù)工人員的工資也存在達(dá)不到最低工資標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題。

會(huì)議認(rèn)為,最低工資標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)不到位的主要原因是:一些經(jīng)營(yíng)者法律意識(shí)淡薄,勞動(dòng)用工不規(guī)范,導(dǎo)致最低工資標(biāo)準(zhǔn)難落實(shí);一些用人單位勞動(dòng)定額過(guò)高,使職工拿不到最低工資;一些經(jīng)營(yíng)者混淆最低工資概念,使職工收入減少;最低工資標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)法規(guī)、政策宣傳不到位;對(duì)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)法監(jiān)管不到位;勞動(dòng)力供大于求,就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈導(dǎo)致職工低工資就業(yè);困難企業(yè)執(zhí)行最低工資標(biāo)準(zhǔn)有難度。

杜迪生主席在會(huì)上作了重要講話(huà)。

杜迪生主席指出,最低工資是勞動(dòng)力生產(chǎn)與再生產(chǎn)需求的最低標(biāo)準(zhǔn),能否落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn),直接關(guān)系到勞動(dòng)關(guān)系的穩(wěn)定,關(guān)系到和諧社會(huì)建設(shè)。要提高各方面對(duì)落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題;大力宣傳,使政策被廣大職工群眾所掌握;加大執(zhí)法力度,樹(shù)立政令的權(quán)威。各級(jí)工會(huì)要積極協(xié)助政府抓好監(jiān)督落實(shí),維護(hù)職工切身利益,把省人民政府為職工群眾辦的實(shí)事落到實(shí)處。

杜主席指出,最低工資制度的落實(shí),關(guān)系到困難群體的切身利益,關(guān)系到和諧社會(huì)的建設(shè),各級(jí)政府、各有關(guān)部門(mén)要提高認(rèn)識(shí),高度重視最低工資制度的落實(shí),要把這項(xiàng)工作提升到依法辦事的高度。省總工會(huì)、省勞動(dòng)保障廳在促進(jìn)最低工資制度的落實(shí)方面已經(jīng)做了大量的工作。今后,各級(jí)各部門(mén)要進(jìn)一步加大工作力度,采取有效措施,全面落實(shí)最低工資制度。特別是機(jī)關(guān)和事業(yè)單位要帶頭執(zhí)行最低工資標(biāo)準(zhǔn)。

會(huì)議議定:

一、園區(qū)各企業(yè)都要建立健全政府與工會(huì)的聯(lián)席會(huì)議制度,并在近期內(nèi)召開(kāi)一次聯(lián)席會(huì)議,聽(tīng)取工會(huì)關(guān)于本地落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查情況的報(bào)告,研究改進(jìn)的具體措施。

二、區(qū)政府要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),在政府各有關(guān)部門(mén)之間建立落實(shí)最低工資的聯(lián)席會(huì)議制度,定期召開(kāi)會(huì)議,負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)最低工資制度執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行檢查。

三、各級(jí)勞動(dòng)保障部門(mén)要加大勞動(dòng)保障監(jiān)察力度,將執(zhí)行工資政策、落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)作為勞動(dòng)保障監(jiān)察工作的重中之重,擺在突出位置來(lái)抓。除做好勞動(dòng)工資的日常巡檢、舉報(bào)專(zhuān)查、重點(diǎn)監(jiān)控以及年檢外,在全省開(kāi)展用人單位執(zhí)行最低工資情況專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)察活動(dòng)。對(duì)違反規(guī)定惡意拖欠和克扣職工工資,特別是最低工資的用人單位,要依法嚴(yán)厲查處;觸犯刑律的,要移交司法機(jī)關(guān)依法查辦。2005年下半年,由省勞動(dòng)保障廳牽頭,在全省范圍內(nèi)開(kāi)展最低工資執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)大檢查。要求各級(jí)、各部門(mén)要高度重視,精心組織,確保大檢查落到實(shí)處。

四、園區(qū)關(guān)部門(mén)要對(duì)最低工資標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)情況進(jìn)行專(zhuān)題研究,制定相應(yīng)的措施,分類(lèi)解決,并向省人民政府匯報(bào)。特別是對(duì)困難企業(yè)落實(shí)最低工資問(wèn)題,要做深入細(xì)致的研究,根據(jù)具體情況,分別采取強(qiáng)化改革、啟動(dòng)生產(chǎn)、完善社會(huì)保障體系等措施妥善解決。

五、區(qū)總工會(huì)要加大基層工會(huì)的組建力度,大力推進(jìn)平等協(xié)商集體合同制度建設(shè)與工資集體協(xié)商工作,維護(hù)職工合法權(quán)益。要建立最低工資監(jiān)控舉報(bào)體系,支持勞動(dòng)保障部門(mén)根據(jù)監(jiān)控舉報(bào)情況跟蹤查處。

六、加大政策宣傳力度,通過(guò)各種新聞媒體、印制宣傳材料、召開(kāi)座談會(huì)、講解政策、基層調(diào)研等多種形式,大張旗鼓地宣傳國(guó)家頒布的最低工資規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)。各用人單位要通過(guò)扎實(shí)有效的形式,宣傳最低工資制度,使最低工資政策深入人心,切實(shí)保障勞動(dòng)者的政策知情權(quán)。園區(qū)要對(duì)不落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的單位和典型案例進(jìn)行曝光。通過(guò)廣泛宣傳造勢(shì),使政策為群眾所掌握,提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的守法意識(shí)和職工的維權(quán)意識(shí)。

第四篇：反腐倡廉宣傳教育月會(huì)議紀(jì)要1

會(huì) 議 紀(jì) 要

時(shí)間：2012年8月31日

地點(diǎn)：鄭州北服務(wù)區(qū)老樓二樓小會(huì)議室

參會(huì)人員：服務(wù)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)班子、各部門(mén)負(fù)責(zé)人

會(huì)議內(nèi)容：傳達(dá)公司《2012年反腐倡廉宣傳教育月活動(dòng)實(shí)施方案》的文件精神，結(jié)合上級(jí)反腐倡廉活動(dòng)安排及我服務(wù)區(qū)工作實(shí)際，制定我服務(wù)區(qū)反腐倡廉宣傳教育月活動(dòng)實(shí)施方案，以“保持黨的純潔性”為主題，開(kāi)展豐富多彩的反腐倡廉教育活動(dòng)，營(yíng)造濃厚的崇廉尚廉氛圍，促進(jìn)我服務(wù)區(qū)健康持續(xù)發(fā)展，確保活動(dòng)取得實(shí)效。

第五篇：反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要 - 副本

一季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

時(shí) 間：2015年1月6日 地 點(diǎn)： 主 持: 參加人員: 記 錄： 會(huì)議議題：

一、布置2015反洗錢(qián)工作

二、xx總經(jīng)理對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求 會(huì)議內(nèi)容：

一、布置2015反洗錢(qián)工作

1、進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制。

在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善反洗錢(qián)工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充修訂，并報(bào)人民銀行備案，各級(jí)行要落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組和各職能部門(mén)務(wù)必履行好各自的反洗錢(qián)職責(zé)。

2、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)工作。

作為政策性銀行，服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容比較單一，客戶(hù)群體比較穩(wěn)定、單一，特別是無(wú)個(gè)人業(yè)務(wù)，反洗錢(qián)工作的難度、強(qiáng)度比商業(yè)銀行要小的多。但反洗錢(qián)工作是關(guān)系金融秩序穩(wěn)定、國(guó)家經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的重要工作，我部作為銀行機(jī)構(gòu)必須履行反洗錢(qián)義

－1－ 務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任。針對(duì)我部反洗錢(qián)工作起步晚，反洗錢(qián)工作人員業(yè)務(wù)能力薄弱的情況，要將反行錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢(qián)崗位人員培訓(xùn)、全體員工培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢(qián)意識(shí)、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平。

3、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作

積極開(kāi)展反洗錢(qián)錢(qián)宣傳工作，一是通過(guò)柜臺(tái)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，主要以海報(bào)、橫幅、電子屏等形式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，設(shè)置反洗錢(qián)知識(shí)咨詢(xún)臺(tái)，向客戶(hù)講解反洗錢(qián)知識(shí)；二是根據(jù)我部客戶(hù)的實(shí)際情況，針對(duì)企業(yè)高管、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，要通過(guò)我行的短信平臺(tái)，發(fā)送以“預(yù)防洗錢(qián)，遏制洗錢(qián)”、“遠(yuǎn)離洗錢(qián)，維護(hù)金融安全”為內(nèi)容的反洗錢(qián)宣傳短信；要積極組織客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展定向宣傳，上門(mén)宣傳向客戶(hù)宣傳講解反洗錢(qián)工作的意義，讓客戶(hù)了解不法分子利用洗錢(qián)活動(dòng)給國(guó)家和人民帶來(lái)的危害，同時(shí)也讓客戶(hù)了解反洗錢(qián)工作不會(huì)損害客戶(hù)的合法權(quán)益，使反洗錢(qián)宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)工作，履行反洗錢(qián)社會(huì)責(zé)任。

4、繼續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和盡職調(diào)查

一是根據(jù)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)一年兩次的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)工作，客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部通力協(xié)作，做好客戶(hù)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作，評(píng)定工作中一定要按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的流程規(guī)范操作，涉及人工評(píng) －2－定的務(wù)必做好相關(guān)資料的保存。二是根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專(zhuān)報(bào)、反洗錢(qián)調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)記錄的保存工作。三是充分利用客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定成果，對(duì)高度關(guān)注、一般關(guān)注、低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取不同的方式進(jìn)行分別管理。

5、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。

加強(qiáng)反洗錢(qián)工作檢查監(jiān)督工作，結(jié)合各業(yè)務(wù)條線(xiàn)檢查，內(nèi)審部門(mén)要積極將反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況納入到綜合檢查中，對(duì)各崗位反洗錢(qián)履行職責(zé)情況、客戶(hù)身份識(shí)別大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行徹底檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)、落實(shí)整改。

三、xxx對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求

1、各部室要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)工作開(kāi)展。認(rèn)真做好反洗錢(qián)系統(tǒng)信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作，對(duì)系統(tǒng)初評(píng)有問(wèn)題的務(wù)必進(jìn)行人工評(píng)級(jí)調(diào)整

2、突出做好客戶(hù)維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶(hù)信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶(hù)信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶(hù)信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶(hù)信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭(zhēng)取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)。

－3－

－4－

二季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

時(shí) 間：2015年4月6日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：

一、人行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示（人行xxx分行2015年第1期）

主要內(nèi)容：“xxx盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)合作社”涉嫌非法吸收公眾存款案已被xxx警方立案調(diào)查。經(jīng)媒體報(bào)道后引起社會(huì)廣泛關(guān)注，非法吸收公眾存款罪嚴(yán)重破壞金融秩序，侵害人民群眾利益，是洗錢(qián)罪的上游犯罪之一，春節(jié)前后是各類(lèi)詐騙、非法集資案件的高發(fā)期，銀行業(yè)要高度關(guān)注和防范此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該類(lèi)可疑交易進(jìn)行分析，客戶(hù)身份識(shí)別，從形式上看很像銀行，讓普通大眾識(shí)別困難；交易對(duì)手主要通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)入及現(xiàn)金轉(zhuǎn)入，具有群體性，交易行為分析。

二、xxx總經(jīng)理就此次學(xué)習(xí)提出幾點(diǎn)要求。

（一）建議加強(qiáng)防范不法分子或機(jī)構(gòu)利用銀行正規(guī)渠道進(jìn)行非法集資詐騙等行為，重點(diǎn)關(guān)注以借款形式簽訂協(xié)議，高息攬存

－5－ 以及電信詐騙等民間借貸業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審核并及時(shí)勸阻該類(lèi)交易存款，做好前期防范和預(yù)警宣傳工作。

（二）建議各銀行加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)審核，對(duì)類(lèi)似“合作社”的客戶(hù)要強(qiáng)化客戶(hù)身份盡職調(diào)查，核實(shí)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址等開(kāi)戶(hù)信息，且高度關(guān)注注冊(cè)資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營(yíng)范圍與實(shí)際業(yè)務(wù)不符的公司。

（三）通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢(qián)是犯罪分子最常用的方法。洗錢(qián)行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺(tái)是接觸客戶(hù)的第一渠道，這就要求我們的前臺(tái)柜員要時(shí)刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時(shí)上報(bào)。因?yàn)橄村X(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

三、下一季度反洗錢(qián)工作安排。

（一）加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)，政策 技能培訓(xùn)。將反洗錢(qián)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗 －6－錢(qián)主管統(tǒng)一部署，針對(duì)不同業(yè)務(wù)開(kāi)展多層次，多渠道的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行培訓(xùn)內(nèi)容考試。

（二）開(kāi)展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。目前臨近夏糧收購(gòu)，正是資金結(jié)算往來(lái)的高峰期，要督促支行應(yīng)做好對(duì)數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計(jì)和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。

三季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

時(shí) 間：2015年7月1日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：

一、學(xué)習(xí)人行反洗錢(qián)有關(guān)文件

學(xué)習(xí)人民銀行郭慶平副行長(zhǎng)在2015年反洗錢(qián)形勢(shì)通報(bào)會(huì)上的講話(huà)。講話(huà)指出，要正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)和反恐怖融資形勢(shì)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融快速發(fā)展和進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放，金融交易尤其是跨境交易和網(wǎng)絡(luò)交易大量增加，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升，在打擊恐怖、腐敗、毒品、金融詐騙、非法集資等犯

－7－ 罪活動(dòng)的過(guò)程中，對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作提出了更高的要求，我們肩負(fù)的責(zé)任更重。另外，國(guó)際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)打擊洗錢(qián)和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國(guó)也在積極推進(jìn)與相關(guān)國(guó)家的合作。隨著各國(guó)不斷加大反洗錢(qián)監(jiān)管力度，我國(guó)經(jīng)營(yíng)國(guó)際業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)面臨著新的挑戰(zhàn)，金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢(qián)工作，既是維護(hù)國(guó)家利益的需要，也是確保自身平穩(wěn)健康發(fā)展的需要。講話(huà)強(qiáng)調(diào)，面對(duì)日趨復(fù)雜的反洗錢(qián)和反恐怖融資形勢(shì)，我們要按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的反洗錢(qián)體系，做好今后一段時(shí)期反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，需要重點(diǎn)抓好五個(gè)方面：一是積極做好金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估有關(guān)工作；二是加強(qiáng)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提高內(nèi)部控制水平；三是加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類(lèi)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；四是持續(xù)做好反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全系統(tǒng)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能；五是加強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)間的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)報(bào)告反洗錢(qián)工作方面重大事項(xiàng)。

二、xxx副總經(jīng)理布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作 為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，保證支付結(jié)算的穩(wěn)定，促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，各部門(mén)要按照《關(guān)于開(kāi)展2015年反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》（南銀營(yíng)辦〔2015〕61號(hào)）要求，組織全轄在2015年7月1日-9月 －8－30日期間開(kāi)展以“打擊洗錢(qián)犯罪，構(gòu)建和諧xxx”為主題的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，各部室要要采取一系列行之有效的舉措，組織好此次反洗錢(qián)宣傳工作，辦公室要做好后勤保障工作，確保此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得較好的成效，履行反洗錢(qián)社會(huì)責(zé)任

三、xxx副總經(jīng)理布置反洗錢(qián)信息監(jiān)控系統(tǒng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)工作。

按照我行反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的要求，7月1日系統(tǒng)會(huì)對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)級(jí)（初評(píng)），各部門(mén)務(wù)必密切配合，輔導(dǎo)基層行做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定工作，特別是客戶(hù)部門(mén)要按照我行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的要求，切實(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，共同做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。

四季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

時(shí) 間：2015年12月1日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：

一、xxx副總經(jīng)理布置落實(shí)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管走訪(fǎng)工作。人民銀行反洗錢(qián)處第一次到我行監(jiān)管走訪(fǎng)，進(jìn)行工作指導(dǎo)，各部

－9－ 門(mén)一定要高度重視，積極配合，特別是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部作為反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)，要認(rèn)真準(zhǔn)備、收集、整理日常反洗錢(qián)工作的資料，將我行反洗錢(qián)工作開(kāi)展的真實(shí)情況展現(xiàn)出來(lái)，對(duì)因我行業(yè)務(wù)范圍、客戶(hù)范圍局限性引起的反洗錢(qián)工作的偏差，一是積極向人行做出有效的解釋?zhuān)菍?duì)人行提出的問(wèn)題要正確對(duì)待積極整改，并向省行反饋。

二、總結(jié)2015反洗錢(qián)工作情況，審議2015年反洗錢(qián)工作總結(jié)。

xxx對(duì)2015年反洗錢(qián)工作總結(jié)。2015我部反洗錢(qián)工作主要包括以下幾個(gè)方面

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系。

二、加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。

三、xxx副總經(jīng)理落實(shí)2015反洗錢(qián)報(bào)表及報(bào)告的報(bào)送工作，以及反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷（非法人）的填寫(xiě)。這兩項(xiàng)工作是對(duì)我部2015年反洗錢(qián)工作的一個(gè)總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢(qián)工作開(kāi)展的一個(gè)重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認(rèn)真對(duì)待，真實(shí)、準(zhǔn)確反映我行反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報(bào)。

－ －10

2016年1季度季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

時(shí) 間：2016年1月4日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：

一、通報(bào)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管走訪(fǎng)情況。

xxx：人民銀行于2015年12月22日對(duì)我部進(jìn)行了為期一天的監(jiān)管走訪(fǎng)，現(xiàn)場(chǎng)了解情況、查閱資料、查看系統(tǒng)之后，認(rèn)為我部積極配合監(jiān)管走訪(fǎng)，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度等反洗錢(qián)規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作相比存在很大差距，還存在不足。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.反洗錢(qián)制度方面：指出農(nóng)發(fā)行在保密條款、協(xié)助人行調(diào)查的程序、審計(jì)檢查制度、重大反洗錢(qián)事項(xiàng)報(bào)告和審批程序等方面還需要進(jìn)一步明確和細(xì)化，并指出反洗錢(qián)的規(guī)定應(yīng)融合到各個(gè)部門(mén)的制度和操作規(guī)程中去。

2.反洗錢(qián)系統(tǒng)存在缺陷：我行反洗錢(qián)系統(tǒng)大額案例和可疑案例的報(bào)送，需要二級(jí)分行管理員審批，盡管二級(jí)分行管理員在審批時(shí)通過(guò)復(fù)雜的操作能夠查閱案例的詳細(xì)信息，但二級(jí)分行管理員對(duì)需要審批案例的真實(shí)性不能或很難把握，只能進(jìn)行形式上的

－11－ 點(diǎn)擊審批。原因有二：一是我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中二級(jí)分行不能查詢(xún)到網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)交易信息，無(wú)法核實(shí)反洗錢(qián)系統(tǒng)中案例的真實(shí)性，二是二級(jí)行和基層行網(wǎng)點(diǎn)之間間存在空間距離，實(shí)時(shí)比對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際交易信息現(xiàn)實(shí)可能性很小。鑒于此應(yīng)取消二級(jí)分行的案例審批形式。

此外我行反洗錢(qián)系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)按交易規(guī)則篩查外幣業(yè)務(wù)中的大額和可疑交易，完全依賴(lài)人工，難以將一段時(shí)間的交易聯(lián)系起來(lái)分析（特別是對(duì)可疑交易的認(rèn)定），存在漏報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。

3.未建立反洗錢(qián)黑名單、白名單并實(shí)時(shí)監(jiān)控

提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢(qián)系統(tǒng)中未建立反洗錢(qián)黑名單庫(kù)（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫(kù)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)行資金流出控制；盡管反洗錢(qián)管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建功能，但是對(duì)白名單沒(méi)有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

以上問(wèn)題均已通過(guò)書(shū)面形式向省行反饋。

二、學(xué)習(xí)人行xxx分行營(yíng)管部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示（2015年第一期）

通過(guò)學(xué)習(xí)大家認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)已涉及到各個(gè)領(lǐng)域，當(dāng)前務(wù)必要提高反洗錢(qián)意識(shí)，不能因?yàn)檗r(nóng)發(fā)行僅僅有對(duì)公業(yè)務(wù)，客戶(hù)群體也都為機(jī)關(guān)單位，大型國(guó)有企業(yè)而放松反洗錢(qián)管理，此次風(fēng)險(xiǎn)提示中的“白名單”也有洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。目前上級(jí)行還沒(méi)有“白名單”管理制度，xxx銀行可以著手先擬定一個(gè)“白名單”管理辦 － －12法，規(guī)范操作。對(duì)“白名單”客戶(hù)管理一是要嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度，二是定期對(duì)“白名單”客戶(hù)的資金交易進(jìn)行回溯核查，三是完善退出機(jī)制。同時(shí)對(duì)國(guó)家公職人員以及國(guó)家機(jī)關(guān)賬戶(hù)也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)資金異常的，要認(rèn)真分析，認(rèn)為涉嫌犯罪的應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)等報(bào)案，并向人民銀行報(bào)告。

三、審議2016年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

xxx：2016年我部的反洗錢(qián)工作主要從以下幾個(gè)反面開(kāi)展：

（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規(guī)定，才能較好地完成反洗錢(qián)工作。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

（四）強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別工作，落實(shí)盡職調(diào)查制度，要履職盡職；完善客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定流程，有效劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并充分利用客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分成果。

2016年2季度季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要

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時(shí) 間：2016年4月6日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：

一、xxx通報(bào)2015執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)中反洗錢(qián)問(wèn)題，并落實(shí)整改。

問(wèn)題主要有：未能有效運(yùn)用客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的結(jié)果，反洗錢(qián)職能部門(mén)不能及時(shí)獲取各類(lèi)應(yīng)用系統(tǒng)信息，反洗錢(qián)績(jī)效考核制度不完善，反洗錢(qián)年報(bào)存在差異。已對(duì)以上問(wèn)題進(jìn)行了核實(shí)，一是如何運(yùn)用客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分問(wèn)題，目前在農(nóng)發(fā)行各類(lèi)制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過(guò)河，向人民銀行請(qǐng)教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在操作員設(shè)計(jì)上僅有財(cái)會(huì)部門(mén)參與，其他各職能部門(mén)均不能進(jìn)入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認(rèn)定、排除，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等明確需要客戶(hù)部門(mén)或反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項(xiàng)，相關(guān)職能部門(mén)都不能通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行操作。三是績(jī)效考核制度不完善，擬準(zhǔn)備制定詳細(xì)的反洗錢(qián)績(jī)效考核辦法。四是關(guān)于反洗錢(qián)年報(bào)差錯(cuò)，該事項(xiàng)人民銀行沒(méi)有反饋錯(cuò)誤內(nèi)容，準(zhǔn)備與人民銀行溝通，錯(cuò)誤在哪，避免下次再有差錯(cuò)發(fā)生。

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4二、xxx布置反洗錢(qián)系統(tǒng)升級(jí)上線(xiàn)的相關(guān)工作。

此次反洗錢(qián)管理系統(tǒng)升級(jí)實(shí)現(xiàn)了外幣反洗錢(qián)數(shù)據(jù)自動(dòng)提取等功能，要落實(shí)新系統(tǒng)上線(xiàn)的全員培訓(xùn)工作，各部門(mén)，特別是財(cái)會(huì)部門(mén)要督促各行全員參與總行的視頻培訓(xùn)，并對(duì)此次系統(tǒng)升級(jí)上線(xiàn)提出以下要求：

一是完成客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作。本次各級(jí)行補(bǔ)錄的用戶(hù)信息、機(jī)構(gòu)信息、客戶(hù)信息直接決定著新版反洗錢(qián)管理系統(tǒng)上線(xiàn)后各級(jí)行能否順利開(kāi)展業(yè)務(wù)，因此請(qǐng)各級(jí)行務(wù)必高度重視本次信息補(bǔ)錄工作，按時(shí)按質(zhì)對(duì)本機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)、用戶(hù)、客戶(hù)信息進(jìn)行補(bǔ)錄，確保補(bǔ)錄信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因主觀(guān)原因?qū)е滤a(bǔ)信息有誤或不全等，造成后續(xù)反洗錢(qián)工作被動(dòng)的，將視情況追究責(zé)任。

二是做好新系統(tǒng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)部門(mén)、客戶(hù)部門(mén)（國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組要分別對(duì)反洗錢(qián)管理系統(tǒng)（V5.1）自動(dòng)評(píng)定的客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行“人工審核確認(rèn)”，提出“系統(tǒng)評(píng)級(jí)”的初評(píng)意見(jiàn)、復(fù)評(píng)意見(jiàn)和審定意見(jiàn)。客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)工作要建立在客戶(hù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)可參考但不限于《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)。各職能部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作的復(fù)核、審批、監(jiān)督和指導(dǎo)工作。要高度關(guān)注客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的人工調(diào)整的情況。對(duì)于人工調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，需組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)填報(bào)《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)問(wèn)題單》（見(jiàn)附

－15－ 件），歸納調(diào)整的客戶(hù)數(shù)量和原因，根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，對(duì)《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)提出完善建議。

評(píng)級(jí)過(guò)程中，經(jīng)系統(tǒng)評(píng)級(jí)、財(cái)會(huì)和客戶(hù)部門(mén)（國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）人工初評(píng)、復(fù)評(píng)，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組確認(rèn)的相關(guān)簽章等紙質(zhì)證明材料

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