第一篇：開設(shè)銀行對公帳戶須提供資料2011

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開設(shè)銀行帳戶須提供資料

開設(shè)銀行帳戶所需資料如下：

（一）、營業(yè)執(zhí)照正本原件及復(fù)印件；

（二）、組織機構(gòu)代碼證正本原件及復(fù)印件；

（三）、國稅地稅稅務(wù)登記證正本原件及復(fù)印件；

（四）、開戶許可證原件及復(fù)印件；

（五）、公章、私章、財務(wù)章；

（六）、以下情形請選擇并提供相應(yīng)文件：

（1）法人本人辦理且預(yù)留印鑒為法人私章

1.法定代表人證明書

2.法人或單位負責人身份證原件及復(fù)印件

（2）非法人辦理

1.法人或單位負責人授權(quán)委托書

2.法人或單位負責人身份原件及復(fù)印件

3.經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

（3）預(yù)留印鑒為非法定代表人私章

1.法人或單位負責人授權(quán)委托書（同意留此人印鑒）

2.私章人身份證原件及復(fù)印件

（4）開設(shè)一般結(jié)算賬戶（包括納稅帳戶），需提供基本帳戶“開戶許可證”

（5）開立外匯帳戶，需有外匯管理局的開戶核準通知書，外資企業(yè)還需擔供外匯登

記證

（6）如果是外資企業(yè)還需《批準證書》

（7）如果是代表處還需《外國（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機構(gòu)登記證》

銀行提供（需填寫）：開立銀行帳號申請書、印鑒卡3-4張、國地稅

扣稅協(xié)議書（開納稅戶時需要，其中一聯(lián)需送

稅務(wù)局）。

**注意事項**

1.一般銀行在開戶起三個工作日后方可售買憑證，辦理對外付款業(yè)務(wù)。

2.一般銀行都會對小額活期存款戶收取款戶管理費，一般以該月日均余額

是否達1000為收服務(wù)費界限。

3.每個銀行會對基本帳不應(yīng)得的取現(xiàn)金額有限制，一般不超過銀行存款額的20%.

第二篇：銀行對公開戶資料清單

人民幣存款帳戶開戶須提供資料如下:

1.工商行政管理部門簽發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》正本、副本原件(已進行有效年檢)及復(fù)印件

*機關(guān),實行預(yù)算管理的事業(yè)單位、軍隊、武警、社會團體、外國駐華機構(gòu)、獨立核算的附屬機構(gòu)等應(yīng)出具相關(guān)主管部門的批文或證明及復(fù)印件

*金融許可證(金融企業(yè)須提供)（注冊資本50萬元以下<含50萬>需法人親自辦理）2.國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局簽發(fā)的《組織機構(gòu)代碼證》正本原件(已進行有效年檢)及復(fù)印件

3.稅務(wù)部門頒發(fā)的《稅務(wù)登記證》(包括國稅、地稅)正本原件及復(fù)印件 4.開戶許可證原件及復(fù)印件（申請基本戶不須提供）5.經(jīng)公安機關(guān)備案的《刻章登記卡》及印模原件及復(fù)印件

6.法人授權(quán)委托書(授權(quán)***辦理銀行開戶事宜)、法人身份證原件及復(fù)印件,經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

7.基本戶開戶行頒發(fā)的《機構(gòu)信用代碼證》原件及復(fù)印件。8.填寫《開立單位銀行結(jié)算戶申請書》并加蓋公章

9.簽訂《興業(yè)銀行單位銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議》(開戶申請書一、二聯(lián)背面)并加蓋公章及法人章

10.簽訂《使用支付密碼服務(wù)協(xié)議書》并加蓋公章及法人章

10.關(guān)于留存銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系人的函（我行提供格式，需粘貼指定購買支票等付款憑證人員及大額付款核實人員身份證明復(fù)印件，并在騎縫處加蓋單位公章）

11.營業(yè)執(zhí)照上的注冊地址的租賃合同正本及復(fù)印件(如聯(lián)系地址與注冊地址不一致請再提供聯(lián)系地址的租賃合同正本及復(fù)印件)12．填寫《興業(yè)銀行空白憑證領(lǐng)用單》（在“領(lǐng)用單位預(yù)留印鑒”處蓋公章，在“領(lǐng)用單位經(jīng)領(lǐng)人簽收”處經(jīng)辦人簽名）---用于領(lǐng)用印鑒卡（請在印鑒卡正面加蓋清晰財務(wù)章(或公章)及私章, 背面(右邊)加蓋清晰企業(yè)公章及法人簽章）溫馨提示: 1.以上所須提供資料中的復(fù)印件開立基本戶均為“A4紙”一式二份(一般結(jié)算戶一份),并加蓋公章

2.請注意所有單據(jù)及復(fù)印件均需蓋章，請在指定位置蓋好章。如有不明之處，可以咨詢后再蓋，注意避免漏蓋

第三篇：銀行對公開戶提供資料范文

銀行對公賬戶開戶所需資料

一、基本存款賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）1.營業(yè)執(zhí)照

2.國、地稅稅務(wù)登記證 3.組織機構(gòu)代碼證

4.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印二、一般存款賬戶：（復(fù)印件一份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

三、專用存款賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）財政資金需提供專門的財政批文 申請?zhí)岈F(xiàn)須人民銀行核準 1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

注：專用存款賬戶對特定用途進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。如 1.基本建設(shè)資金 2.財政預(yù)算外資金

3.金融機構(gòu)的同業(yè)存放資金 4.住房基金

5.其他需要專項管理和使用的資金等

四、臨時賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）注：臨時賬戶最長期限為兩年

設(shè)立臨時機構(gòu)（提現(xiàn)需經(jīng)人民銀行核準）

異地臨時經(jīng)營活動、需提供專門的文件（含期限和資金量的合同及企業(yè)內(nèi)部文件，可展期）

1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

五、注冊驗資賬戶：提供法人身份證復(fù)印件，主要工商部門企業(yè)預(yù)先核準通知書復(fù)印件各一份

第四篇：對公帳戶風險排查報告

南溪分社對公賬戶風險排查報告

根據(jù)云銀監(jiān)辦發(fā)[2011]79號《關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)對公存款帳戶風險排查要點的通知》要求，我社對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進行了一次檢查和自查，現(xiàn)將自檢查情況匯報如下：

一、帳戶開戶及管理情況

我社從2005年1月1日至今，共計開立單位、企業(yè)存款帳戶

戶，已銷不合規(guī)帳戶

戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶

戶，其中：基本存款帳戶

戶，備案類的一般存款帳戶

戶，專用存款帳戶 戶，久懸賬戶

戶。通過檢查，我社能認真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。預(yù)留印鑒卡在營業(yè)期間放在柜臺實時核對，營業(yè)終了放入保險柜入庫保管；更換印鑒時按規(guī)定填寫印鑒更換申請書，并于當天送發(fā)對賬單核對。對公賬戶銷戶時已按規(guī)定將所有重要空白憑證及開戶許可證收回并妥善保管銷戶資料。

二、對公帳戶交易業(yè)務(wù)操作情況

一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從對公帳戶提取現(xiàn)金3萬元（含3萬元）以上的，核實對公賬戶預(yù)留印鑒及收款人有效身份證件并進行聯(lián)網(wǎng)核查，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時我社逐筆進行大額現(xiàn)金支付臺帳登記，并妥善保管有關(guān)資料。經(jīng)查我社沒有發(fā)現(xiàn)將貸款轉(zhuǎn)入保證金賬戶用以虛增貸款形式增加單位存款及空存實取侵占資金等違法違規(guī)行為；不存在內(nèi)部職工使用自制憑證私自將客戶資金在客戶帳戶間相互轉(zhuǎn)帳、侵吞、挪用資金的情況。在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報大額交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

三、銀企對賬情況

我社一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認真進行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，我社將對近3個月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對賬的對公帳戶進行對賬。但我社存在較多一年僅發(fā)生一到兩筆或從來不發(fā)生業(yè)務(wù)的對公帳戶，對這些帳戶我社也電話聯(lián)系單位負責人并上門送發(fā)對賬單。

四、財政性存款帳戶排查情況

在此次檢查中我社著重對財政性存款帳戶進行了檢查。我社每個月都按時對財政性存款帳戶簽發(fā)對賬單，檢查了最近一個對賬期內(nèi)對賬單的要素，確保對賬單有效無誤。沒有執(zhí)行對賬的財政性帳戶我社也電話聯(lián)系負責人重新進行對賬。

通過此次排查，我社將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加加強監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問題即查既糾，對涉嫌案件按規(guī)定及時報告，及時整改。確保風險排查徹底，風險處置到位，不留隱患。

XX分社

2011-5-24

第五篇：開立香港銀行公司帳戶所需資料

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香港銀行開戶條件

當海外公司注冊完畢后，接下來的最重要的工作就是開設(shè)銀行賬戶，公司注冊好后并不被要求必須開設(shè)銀行賬戶，企業(yè)可以根據(jù)自身的需求決定是否開設(shè)銀行賬戶。

以香港公司為例，香港公司可以在香港開立銀行賬戶，也可以在香港以外（如大陸，美國，瑞士）等銀行開立銀行賬戶，其不同點就是香港公司在香港本地開立的賬戶屬于本地賬戶，在香港以外的地方開立的賬戶屬于離岸賬戶。

1、中國香港可選擇的銀行：香港恒生銀行，香港匯豐銀行，香港渣打銀行，香港東亞銀行，香港華僑銀行。

2、中國大陸可以開設(shè)離岸賬戶的銀行：交通銀行，招商銀行，平安銀行，浦東發(fā)展銀行，廣東發(fā)展銀行，廈門國際銀行，寧波銀行

3、美國銀行：美國花旗銀行，美國國泰銀行，美國華美銀行；

4、瑞士銀行：瑞士富帝銀行，瑞士銀行 香港銀行開戶須知：

1、董事親赴香港銀行開戶：香港銀行一般要求公司所有董事親自到銀行辦理開戶手續(xù)，公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護照或來往港澳通行證方可辦理開戶。需要帶齊公司文件及相關(guān)資料。2、2、在中國境內(nèi)外資銀行開立帳戶：如果沒有護照，可以到香港銀行設(shè)在中國境內(nèi)的分行開立離岸戶口。戶口簽署人及非戶口簽署人只要擁有中國內(nèi)地身份證即可辦理。開戶人應(yīng)帶備相關(guān)的證件資料。開立香港銀行公司帳戶所需資料：

1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來往港澳通行證或護照）；

2、注冊證書、商業(yè)登記證、公司章程、公司簽字章、注冊法定文件；

3、董事地址證明（近三個月來的水/電/電話費等繳費單據(jù)）；

4、業(yè)務(wù)證明(公司的訂單、發(fā)票、合同、提單等)；

5、會計師簽署的開戶文件；

6、存入帳戶的激活現(xiàn)金。

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香港銀行開戶條件：

1、董事：香港銀行要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）親自到銀行辦理手續(xù)；

2、股東：股份比例在9%以上股東（包含9%，最好是所有股東）必須親自到銀行辦理開戶手續(xù)；

3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運作者，于開設(shè)公司賬戶時亦需同時出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。

4、戶口簽署人或公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護照或來往港澳通行證方可辦理開戶。