第一篇：內(nèi)部培訓(xùn)感想

內(nèi)部培訓(xùn)感想

體育部 林文浩

非常高興能夠參加學(xué)生會舉辦的內(nèi)部培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我首先是加深了對交大，對學(xué)生會的認(rèn)識，副秘書長講的那一節(jié)課給我留下了深刻的映像。然后學(xué)會了一些基本辦公軟件的操作，還學(xué)到了一些與人交流的方法，感覺受益匪淺。這樣的培訓(xùn)也讓我意識到要當(dāng)一名好的學(xué)生會干事，做好更多的工作我還有許多要去學(xué)習(xí)的地方，平時應(yīng)該多向部長請教，多與其他干事溝通，當(dāng)然也要嘗試與其它部門干事交流。總之我覺得，做好學(xué)生會的工作，就應(yīng)該多學(xué)習(xí)，大膽嘗試，內(nèi)部培訓(xùn)于我們而言也是在提升我們的能力，我覺得內(nèi)部培訓(xùn)是很好的。

第二篇：企業(yè)文化內(nèi)部培訓(xùn)后的感想楊嘉琰

企業(yè)文化內(nèi)部培訓(xùn)后的感想

為提高員工對天鵬企業(yè)文化的認(rèn)知度，江蘇無錫天鵬集團(tuán)董事長特地從百忙中抽出時間來給我們進(jìn)行天鵬企業(yè)文化培訓(xùn)，培訓(xùn)講授時間有四小時之久，馬總那平穩(wěn)卻簡練的語言表達(dá)讓我感到非常振憾，其間穿插的趣味游戲也是培訓(xùn)課上充實著歡笑，同時，聽完馬總的企業(yè)文化課，我對天鵬的認(rèn)識又進(jìn)了一層，心底對天鵬的崇敬之情更進(jìn)一步。

這次的內(nèi)部培訓(xùn)主要分為三部分，開始是天鵬的歷史回顧，緊接著是天鵬企業(yè)文化的具體介紹，最后是馬總對這次內(nèi)部培訓(xùn)的總結(jié)。

在這次培訓(xùn)中，我了解到我們天鵬的精神是：自強(qiáng)不息 厚德載企。自強(qiáng)不息，這句話意味著公司還不滿足于現(xiàn)在的成績。2008年公司營銷總額超70億元，向無錫市民供應(yīng)生豬100多萬頭，占市場份額的65％左右；向無錫市場提供冷凍葷食品超30萬噸，占市場份額的85％左右。在課上，馬總提出要將菜籃子工程進(jìn)一步發(fā)展，實現(xiàn)年成交總額超100億元、年屠宰生豬超100萬頭、放心食品連鎖店超100家的規(guī)模，成為華東地區(qū)大型的肉類食品加工及葷食品集散配送的物流基地。同時也要使“真正老陸稿薦”從無錫知名品牌成為全國著名品牌，甚至走向國際市場。

對照歷史，現(xiàn)在的天鵬已經(jīng)做得很好了，能夠不躺在功勞簿上享福，保持現(xiàn)有成績的人已經(jīng)很不容易了，但是領(lǐng)導(dǎo)們還是保持著旺盛的斗志，不畏艱辛，再次辛苦勞動，力圖將天鵬提高到新的一個層次。這讓我產(chǎn)生了由衷的敬佩。

馬總在之后說道：“人一定要做到心存志高”“目標(biāo)：定高得中，定中得低，定低只能得低”“活在當(dāng)下，腳踏實地，一點一點提升”。能夠定下遠(yuǎn)大的目標(biāo)不難，隨便誰都可以嘴上說出一大堆，難的是實現(xiàn)它。激進(jìn)，不切實際，盲目的做法只會事倍功半，做多錯多，離目標(biāo)越來越遠(yuǎn)，而謹(jǐn)小慎微，小遇挫折就停止不前，更加不可能成功。從馬總的話語中我可以看出，我們天鵬有遠(yuǎn)大的理想，卻腳踏實地，不被以前的成績迷惑，認(rèn)識到時代的不同，一步步認(rèn)真穩(wěn)定而且科學(xué)的前進(jìn)。

厚德載企，這在我們天鵬理念上可以看出。《企業(yè)經(jīng)營理念》是兩句話“食品工業(yè)是道德工業(yè)食品工程是良心工程”；《企業(yè)質(zhì)量理念》中最重要的一句話是“珍惜質(zhì)量就是珍惜生命”；《企業(yè)服務(wù)理念》指出服務(wù)客戶為中心，但卻是在符合規(guī)范的前提下；《企業(yè)用人理念》第一句話是“以德為先”；《企業(yè)行為理念》將“責(zé)任”“誠信”放在“創(chuàng)新”的前面。在我們天鵬的五大理念中處處體現(xiàn)著“德”所在，以“德”為標(biāo)準(zhǔn)，將“德”放在最重要的位置，這是一個負(fù)責(zé)任的企業(yè)能做到的最好，我為我這樣的食品企業(yè)工作感到自豪和驕傲。

企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是推動企業(yè)發(fā)展的不竭動力。它包含著非常豐富的內(nèi)容，其核心是企業(yè)的精神和價值觀。通過這次培訓(xùn)，我更好的認(rèn)識了我們天鵬，希望通過自己卓有成效的努力，在今后的歲月里，把自己培養(yǎng)成優(yōu)秀的天鵬員工。

楊嘉琰2011-8-28

第三篇：培訓(xùn)內(nèi)部調(diào)查

調(diào)查問卷

I.您覺得自己對公司的基本歷史、企業(yè)文化和行業(yè)前景了解程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

II.對于“有限合伙”了解的程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

III.以下幾種金融產(chǎn)品中，您對哪些有過了解？（可多選）

A.信托B.P2PC.股票D.基金

B.E.銀行理財F.以上均無

IV.以下幾種金融產(chǎn)品中，您想了解哪些？（可多選、至多3項）

A.信托B.P2PC.股票D.基金E.銀行理財

V.關(guān)于房地產(chǎn)的歷史及其發(fā)展了解程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

VI.希望每個月接受培訓(xùn)次數(shù)

A.2次以下B.2~5次C.5~8次D.8次以上

VII.希望得到哪方面的培訓(xùn)或提升？

第四篇：反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)

反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)

一、法律法規(guī)：（一法四規(guī)）

一法：《中華人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。四規(guī)：

1、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，2007年1月1日起施行。

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，2007年3月1日施行。

3、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，2007年6月11日發(fā)布日起施行。

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2007 年8月1日起施行。

二、其他監(jiān)管要求 證監(jiān)會要求：

《關(guān)于做好大額交易和可疑交易報告及相關(guān)反洗錢工作的通知》，從2007年10月1日起報送報告。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，2010年10月1日起實施。人民銀行具體要求：

《中國人民銀行關(guān)于證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險的通知》

《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》 《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 中國證券業(yè)協(xié)會要求： 《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》 《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》

三、反洗錢主要架構(gòu)

（一）國務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

（二）公司設(shè)立反洗錢管理委員會，為公司反洗錢工作的最高決策機(jī)構(gòu)。

1、法律合規(guī)部為公司指定負(fù)責(zé)反洗錢工作的職能部門。

2、公司反洗錢工作的重點主要是在營業(yè)部層面，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部作為業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)對營業(yè)部的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和具體推動。

3、稽核部將反洗錢檢查工作納入日常稽核工作中，負(fù)責(zé)稽核公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。

4、信息技術(shù)部負(fù)責(zé)配合完成與反洗錢有關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)工作。

5、銷售交易部比照營業(yè)部對所從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展開反洗錢工作。

6、資產(chǎn)管理總部比照營業(yè)部對理財客戶進(jìn)行客戶身份識別、客戶身資料保存以及交易記錄保存等工作。

7、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)按照反洗錢法律法規(guī)辦理營業(yè)部客戶的特殊資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，向風(fēng)險管理部報送經(jīng)辦的屬于大額交易的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)

8、計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)對公司自有資金的流動和使用進(jìn)行監(jiān)控。

四、金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度：確定領(lǐng)導(dǎo)小組和崗位職責(zé)。

2、客戶身份識別：首次識別、持續(xù)識別和重新識別。

3、大額交易和可疑交易報告：

4、客戶資料和交易記錄保存：不低于20年。

5、每年進(jìn)行反洗錢宣傳培訓(xùn)和宣傳。

6、配合監(jiān)管部門和公司組織的反洗錢檢查和調(diào)查。

7、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝诵幸约胺珊弦?guī)部的聯(lián)系與報告。譬如工作檢查、反洗錢報告、監(jiān)管函等。

8、做好工作記錄。反洗錢會議、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、可疑交易甄別、風(fēng)險等級劃分記錄等等。

9、非現(xiàn)場監(jiān)管工作。反洗錢工作季報和年報，保證報送及時、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、內(nèi)容完整和全面性。

五、主要內(nèi)容

（一）客戶身份識別（首次識別、持續(xù)識別、重新識別）

1、首次識別（需要進(jìn)行身份識別的業(yè)務(wù)）：開戶、掛失、銷戶、清改密碼等臨柜業(yè)務(wù)。

（a、個人客戶需要登記和留存：性別、國籍、職業(yè)、身份證有效期等；b、機(jī)構(gòu)客戶需要登記和留存：住所地（注意區(qū)別通信地址）、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、營業(yè)執(zhí)照有效期、控股股東或?qū)嶋H控制人、負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理人證件有效期。）

2、持續(xù)識別：證件過期、高風(fēng)險客戶等需要營業(yè)部進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別，督促客戶更新身份信息。

3、重新識別：變更重要信息、異常交易客戶、名字與洗錢涉案人員相同的客戶、資料存在疑點的客戶。識別客戶身份時采取的措施：a、通過批量掛號信、短信、郵件等多種方式，要求客戶補(bǔ)充身份資料或者證明文件；b、要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；c、回訪客戶；d、實地查訪；e、向公安、工商行政管理等部門核實；f、其他可依法采取的措施。

4、要求：

（1）勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度

1賬戶管理崗：負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶的身份識別、○身份持續(xù)識別工作和身份重新識別，發(fā)現(xiàn)、甄別大額交易和可疑交易并及時報告，對客戶進(jìn)行反洗錢知識宣傳。

2營銷人員：深入了解客戶資金來源去向、交易目的和交易性質(zhì)，落○實“了解你的客戶”原則，負(fù)責(zé)營業(yè)部核心客戶的身份持續(xù)識別工作，發(fā)現(xiàn)、甄別大額交易和可疑交易并及時報告，對客戶進(jìn)行反洗錢知識宣傳。

（2）嚴(yán)把開戶關(guān)

1實名制開戶：○要求客戶使用符合法律法規(guī)及公司規(guī)章制度規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。②不開匿名賬戶或假名賬戶。③不為身份不明的客戶開立賬戶。

④賬戶名實相符：客戶資金賬戶對應(yīng)的證券賬戶、開放式基金賬戶、衍生產(chǎn)品賬戶及集合理財產(chǎn)品賬戶必須與客戶的資金賬戶名實相符。（3）確保客戶銀行賬戶與資金賬戶名實相符

應(yīng)當(dāng)了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，了解實際控制人和交易的實際受益人。

（二）大額交易和可疑交易的識別和報告

大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由中國人民銀行根據(jù)實際需要進(jìn)行調(diào)整。

1、大額交易

（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

客戶單筆或者當(dāng)日累計通過銀證轉(zhuǎn)賬以外的方式支取人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上。（2）我司大額交易報告流程

反洗錢系統(tǒng)從數(shù)據(jù)中心抽取符合大額特征的交易—〉推送至OA反洗錢填報模塊

營業(yè)部、銷售交易部、資產(chǎn)管理部等業(yè)務(wù)部門—〉根據(jù)OA提示于T+1日內(nèi)填報大額交易報告—〉提交至法律合規(guī)部

法律合規(guī)部—〉于T+5日內(nèi)通過OA下載數(shù)據(jù)—〉通過中國反洗錢監(jiān)測中心系統(tǒng)校驗上傳

2、可疑交易

（1）可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

①客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每日發(fā)生3次以上或每日發(fā)生且持續(xù)3天以上）出現(xiàn)接近（閥值的百分之八十）于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

②沒有交易或者交易量較小的客戶(1年內(nèi)自主交易次數(shù)小于3次)，要求將大量資金（單筆或累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)）劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

③客戶的證券賬戶長期閑臵不用（1年內(nèi)自主交易次數(shù)小于3次），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

④長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期（10個工作日以內(nèi)）內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

⑤與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。（根據(jù)證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》高風(fēng)險國家和地區(qū)識別依據(jù)：a、國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；b、聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；c、缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國家和地區(qū)，如金融行動特別工作組（FATF）認(rèn)為缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國家和地區(qū)；d、販毒、腐敗或其他嚴(yán)重犯罪活動猖獗的國家或地區(qū)；e、被稱為“避稅天堂”的國家或地區(qū)；f、離岸金融中心；g、其他風(fēng)險程度較高的國家或地區(qū)）

⑥開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。（開戶10個工作日內(nèi)買賣金額單筆或累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，后通過撤銷指定或轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)移資金以及銷戶等方式結(jié)束交易行為。）

⑦客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。⑧客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

⑨客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

⑩客戶其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。（2）報告流程

公司疑似可疑交易數(shù)據(jù)由法律合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)自動抽取和業(yè)務(wù)部門自主報送兩種方式進(jìn)行采集。◆自動抽取方式：

反洗錢系統(tǒng)----綜合業(yè)務(wù)平臺抽取符合可疑特征的交易--推送至OA反洗錢填報模塊

營業(yè)部、銷售交易部、資產(chǎn)管理部、融資融券部等業(yè)務(wù)部門----人工甄別其可疑程度----于T+5日內(nèi)通過OA反洗錢模塊填報相應(yīng)類別的可疑交易報告

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部----對營業(yè)部報送的可疑交易報告進(jìn)行審核----提交法律合規(guī)部

法律合規(guī)部----于T+10個工作日內(nèi)對可疑交易報告進(jìn)行復(fù)核----通過中國反洗錢監(jiān)測中心系統(tǒng)校驗上傳 ◆自主報送方式：

由業(yè)務(wù)部門在日常辦理業(yè)務(wù)過程中或身份識別過程中發(fā)現(xiàn)符合可疑特征的客戶時，通過反洗錢系統(tǒng)自主報送。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 備注：“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。

“長期”系指1年以上。

“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

“以上”，包括本數(shù)。

（三）客戶風(fēng)險等級劃分（證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》）

1、要求：

（1）制定風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、交易等風(fēng)險因素。（2）證券公司應(yīng)建立健全客戶業(yè)務(wù)辦理審核程序，高風(fēng)險等級客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險的。

（3）對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，應(yīng)要求客戶補(bǔ)充身份資料、回訪、實地查訪、向有關(guān)部門核實等方式進(jìn)行識別或者重新識別。由于客戶的原因仍無法補(bǔ)齊身份基本信息的，應(yīng)予以一定關(guān)注，適當(dāng)提高風(fēng)險等級。

（4）證券公司對高風(fēng)險等級客戶至少每半年審核一次。

2、高風(fēng)險等級客戶的絕對標(biāo)準(zhǔn)（1）恐怖活動；

（2）被制裁或禁運(yùn)的國家或地區(qū)；（3）缺乏反洗錢法律和監(jiān)管的國家或地區(qū)；（4）外國政要及其家人；（5）販毒、腐敗等犯罪活動；（6）違法違規(guī)。

一旦符合：無需識別，直接劃分為高風(fēng)險。

3、高風(fēng)險等級客戶的相對標(biāo)準(zhǔn)（我司劃分標(biāo)準(zhǔn)詳見《光大證券股份有限公司營業(yè)部客戶反洗錢風(fēng)險等級劃分工作實施細(xì)則》）（1）被確認(rèn)為可疑交易上報的；

（2）資產(chǎn)200萬或等值外幣以上，客戶關(guān)鍵信息不全的；（3）資產(chǎn)與年齡、職業(yè)、財務(wù)、經(jīng)營業(yè)務(wù)等嚴(yán)重不符：（4）100萬以上，未成年人和75歲以上老年人；（5）資產(chǎn)超注冊資本20倍的機(jī)構(gòu)客戶；（6）其他情形。農(nóng)民、普通工人超100萬；公務(wù)員超200萬。（7）機(jī)構(gòu)戶一年內(nèi)3次以上變更企業(yè)名稱、主營業(yè)務(wù)、住所或法定代表人等重要信息；

（8）其他經(jīng)分析識別后被認(rèn)為存在較高洗錢風(fēng)險的。

六、反洗錢工作的難點

（一）缺乏可靠的客戶身份識別技術(shù)手段

公司目前已實現(xiàn)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對居民身份證件進(jìn)行核查，客戶身份證件的真實性得到有效驗證，大大提高了身份識別的準(zhǔn)確度，可有效杜絕匿名賬戶或假名賬戶。但是依然無法對客戶從事的職業(yè)、收入狀況、住所等信息進(jìn)行更為深入的了解，主要獲得途徑就是客戶自行申報；對于機(jī)構(gòu)客戶，想要對其提供的證照本身和其顯示信息的真實性加以驗證更不是容易做到的事，大多只能被動接受客戶提供的信息。

（二）可疑交易識別方面。

1、客戶資金第三方存管后對資金流向監(jiān)控困難；

2、非面對面業(yè)務(wù)對可疑交易識別帶來的困難；

3、證券公司反洗錢工作人員分析水平參差不齊；

4、缺乏經(jīng)驗交流和行業(yè)指導(dǎo)。

七、協(xié)會關(guān)于單客戶多銀行的政策規(guī)定

關(guān)于合規(guī)與風(fēng)險管理

（一）證券公司合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)加強(qiáng)對單客戶多銀行服務(wù)方式的合規(guī)審查、監(jiān)測及風(fēng)險監(jiān)控。包括審核單客戶多銀行服務(wù)方式相關(guān)制度、流程和協(xié)議；監(jiān)測單客戶多銀行服務(wù)方式開展情況;制定相關(guān)合規(guī)監(jiān)控制度,實施風(fēng)險監(jiān)控等。

（二）證券公司應(yīng)按照現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、自律規(guī)則中關(guān)于客戶賬戶開立、客戶資金管理、反洗錢等有關(guān)規(guī)定，對單客戶多銀行服務(wù)方式中可能存在的同一客戶各賬戶信息不一致、賬戶間禁止性資金劃轉(zhuǎn)、非交易目的資金劃轉(zhuǎn)、大額轉(zhuǎn)賬及涉嫌洗錢的資金劃轉(zhuǎn)等重要風(fēng)險點進(jìn)行識別，設(shè)計監(jiān)控指標(biāo)，實施日常監(jiān)控，并對監(jiān)控預(yù)警事項進(jìn)行分析、核查、報告和處臵。

（三）證券公司應(yīng)對客戶多個資金賬戶與證券賬戶信息一致性進(jìn)行監(jiān)控，并按規(guī)定對預(yù)警信息進(jìn)行處理。

1、監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)：通常應(yīng)每日對客戶不同資金賬戶關(guān)鍵信息、資金賬戶與管理賬戶關(guān)鍵信息及資金賬戶關(guān)鍵信息變更記錄進(jìn)行比對、查詢，并按規(guī)定期限對資金賬戶與證券賬戶關(guān)鍵信息進(jìn)行比對，發(fā)現(xiàn)差異或異常即為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

2、對于預(yù)警信息，應(yīng)立即檢查信息系統(tǒng)留痕，發(fā)現(xiàn)涉嫌擅自修改客戶信息的，立即與有關(guān)客戶核實，查找是否存在違規(guī)行為，并及時按規(guī)定進(jìn)行處理、報告。

（四）證券公司應(yīng)對客戶非交易目的資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并根據(jù)與客戶的協(xié)議約定對預(yù)警信息進(jìn)行處理。

1、監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)：通常可將客戶連續(xù)5次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出的情形，作為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

2、對于預(yù)警信息，經(jīng)過核查后認(rèn)為客戶涉嫌非交易目的資金劃轉(zhuǎn)的，證券公司應(yīng)對客戶進(jìn)行警示，必要時限制其資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)功能。

3、對于已被限制資金劃轉(zhuǎn)功能的客戶，在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查、客戶承諾了解單客戶多銀行服務(wù)方式的目的并不再進(jìn)行非交易目的資金劃轉(zhuǎn)之前，證券公司不得為其再次開通資金劃轉(zhuǎn)功能。

（五）證券公司應(yīng)加強(qiáng)單客戶多銀行服務(wù)方式的反洗錢監(jiān)控，對由此產(chǎn)生的大額轉(zhuǎn)賬及涉嫌洗錢的資金劃轉(zhuǎn)行為，應(yīng)按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)定進(jìn)行核查、分析、報告和處臵。

1、大額交易報告方面，應(yīng)對轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定閥值的主、輔資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并按時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

2、可疑交易報告方面，應(yīng)對發(fā)生的“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”及“證券賬戶長期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付”等情況進(jìn)行監(jiān)控，并嚴(yán)格履行可疑交易數(shù)據(jù)的報送職責(zé)，對經(jīng)分析、識別后認(rèn)為涉嫌洗錢的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，必要時，應(yīng)同時向住所地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。

（六）對于通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為或重大風(fēng)險隱患的，證券公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時報告監(jiān)管部門。

八、洗錢手法的研究

法律合規(guī)部關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告報送情況的通報》的通知 近日，中國人民銀行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告報送情況的通報》（詳見附件，以下簡稱“通報”），“通報”中統(tǒng)計了截止2010年底，全國336家證券期貨業(yè)報告機(jī)構(gòu)報送大額交易報告35萬份，涉及交易58萬筆，分別比2009年增加16%和28%，報送可疑交易報告12萬份，比2009年減少33%。

“通報”指出大額交易及可疑交易報告工作存在一些突出問題有，具體如下：

（1）錯報現(xiàn)象依然突出，在大額交易和可疑交易識別時，部分證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)將轉(zhuǎn)賬交易當(dāng)作現(xiàn)金交易分析和處理，報送了大量與實際情況不符的大額和可疑交易報告，嚴(yán)重干擾了大額和可疑交易的正常監(jiān)測分析工作；

（2）可疑交易分析工作仍待加強(qiáng)，大部分證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)仍完全或主要依靠系統(tǒng)自動填報可疑交易報告，既沒有提供客戶身份、開/銷戶、交易金額、交易頻率等背景信息，也沒有對可疑點進(jìn)行闡述。

同時，為提高大額交易及可疑交易報告質(zhì)量，人民銀行進(jìn)一步提出如下工作要求：

（1）加強(qiáng)大額和可疑交易識別工作的管理，杜絕批量性錯報現(xiàn)象的再度發(fā)生。

（2）加強(qiáng)洗錢手法研究，拓展可疑交易分析深度，完整填寫可疑交易報告，及時完成數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作；

（3）各證券公司的可疑交易監(jiān)測范圍不應(yīng)僅局限在個人客戶經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而應(yīng)覆蓋公司經(jīng)營的各類金融產(chǎn)品。

綜上，請相關(guān)部門加強(qiáng)對可疑交易和客戶身份的人工甄別工作，按時保質(zhì)報送大額交易和可疑交易的報告，將公司反洗錢相關(guān)工作要求落到實處。公司將適時對相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢專項現(xiàn)場檢查，并將反洗錢工作納入合規(guī)考核內(nèi)容。

討論：

1、利用證券期貨市場進(jìn)行洗錢。為達(dá)到把“黑錢”“洗白”的目的，有些不法分子使用支票存入資金，然后將其作為證券期貨市場內(nèi)受獲得資金轉(zhuǎn)移，有的買入股票后，將股東賬戶和其中的股票轉(zhuǎn)托到其他的證券公司，然后將股票賣掉，提取現(xiàn)金。（討論：目前采用三方存管的方式能否杜絕此類洗錢方式、其中銀行卡是同名但是不法分子可以通過開通不同銀行的三方存管，特別是現(xiàn)在有了多銀行的三方存管這種業(yè)務(wù)形式）

2、舉例：一臺灣籍老板，利用各種關(guān)系開立多個非本人的關(guān)聯(lián)賬戶，但是實際控制人是他本人，通過權(quán)證交易（T+0的交易方式、換手率高）、申購新股、國債回購等低風(fēng)險的交易后將錢轉(zhuǎn)出，是否能達(dá)到洗錢的目的。

3、賬戶對倒：通過兩家以上不同的證券公司，分別使用不同的姓名開立賬戶，針對交易不活躍的證券進(jìn)行低賣高買進(jìn)行對倒，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至另外的賬戶，（涉嫌盜買盜賣）。

第五篇：辦公室內(nèi)部培訓(xùn)

機(jī)電工程學(xué)院學(xué)生會辦公室內(nèi)部培訓(xùn)

時間飛逝，又迎來了新的學(xué)期，新的挑戰(zhàn)，面對各種繁瑣而復(fù)雜的工作，我們沒有畏懼。辦公室作為一個負(fù)責(zé)管理整個學(xué)生會的日常事務(wù)，協(xié)調(diào)各部門工作開展的職能部門，為了盡職盡責(zé)地完成部門的各項工作，且積極主動地協(xié)調(diào)其他各部門的工作，提高整個學(xué)生會的工作效率，充分發(fā)揮辦公室在學(xué)生會中的調(diào)配器的作用。為使辦公室新部委對學(xué)生會辦公室的各項工作都有所了解，促進(jìn)辦公室與各部的密切聯(lián)系，加強(qiáng)其合作交流，提高新部委的思想素質(zhì)、工作水平以及組織協(xié)調(diào)能力，機(jī)電工程學(xué)院學(xué)生會辦公室對其內(nèi)部的新部委做了多次培訓(xùn)。在培訓(xùn)過程中每個新部委都表現(xiàn)出了自己的特色，相信大家都各有所得，為今后學(xué)生會的工作與發(fā)展而努力。

在學(xué)院團(tuán)委學(xué)生會的領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系下，學(xué)生會辦公室根據(jù)其工作職能在總結(jié)上學(xué)期工作經(jīng)驗的同時再結(jié)合本學(xué)期的實際情況對新部委做出了一下培訓(xùn)：

一、辦公室的基本工作

1、運(yùn)用上學(xué)期的辦公室的基本職能的視頻對辦公室的職能再一次做出了詳細(xì)的講解，重新布置與美化的團(tuán)委學(xué)生會的活動室，處理學(xué)院各個部門的日常事務(wù)。

2、信息管理。對各部門的新部委的值班表與聯(lián)系表的安排將進(jìn)行調(diào)整。統(tǒng)計系干部的名單，電話號碼，制成圖表，方便老師、主席團(tuán)及各部門的聯(lián)系工作。

3、及時申請團(tuán)委學(xué)生會所需要的活動辦公用品，并且在最短時間內(nèi)做出整理和統(tǒng)計。

4、對各個部門每周的例會做好通知、記錄，并且落實例會的決定。

5、重新制定并且完善辦公室的各項規(guī)章制度。對于日常工作，如會議記錄、通知書寫、活動室的整理、通知的發(fā)放等方面繼續(xù)細(xì)致化。

6、協(xié)同主席團(tuán)按照學(xué)生干部考核條例做好學(xué)生會干部的考核工作，及時向團(tuán)委老師匯報考核結(jié)果。

7、本部門將定期開例會(會議的頻率還應(yīng)視具體的情況而定),初步定為每周一例會。例會主要是對近期內(nèi)的各項工作予以及時總結(jié)。發(fā)現(xiàn)不足,肯定成績。并按照實際情況制定下一階段工作的重點，以及具體實施方案。

二、學(xué)院活動

1、收集各部門及各班級的工作計劃與工作總結(jié)以及聯(lián)系方式，以便對各個班級的基本情況有所了解，為以后學(xué)院各個活動的通知發(fā)放做好準(zhǔn)備。

2、妥善保管好各部門、各項活動的計劃、總結(jié)以及相關(guān)系學(xué)生會的所有資料，做好期末存檔工作。

3、作好學(xué)生會各項活動的記錄。在各部組織活動后，將活動資料保存，使各項活動有案可稽。

4、因人而宜，因事而宜。在具體開展工作的同時，因人因事調(diào)節(jié)，讓每個人找準(zhǔn)適合自己發(fā)展的位置，這樣才能保證各項工作的順利開展，在分配任務(wù)時能詳盡考慮到各階段工作中的人員分配問題，做到有工作時人人參與，以避免分配不均而造成的成員階段性心理失衡，最終充分發(fā)揮我們團(tuán)隊的力量。使部內(nèi)成員相互協(xié)作、互幫互持、團(tuán)結(jié)友愛。

三、各部門間的協(xié)助

1、搞好學(xué)生會的縱與橫的關(guān)系。在著重于加強(qiáng)院系學(xué)生會之間聯(lián)系與溝通的同時,也要注意把握好學(xué)生會與其他的學(xué)生組織之間的關(guān)系，以便促進(jìn)系學(xué)生會的各項活動更好地開展。（例如：學(xué)習(xí)部在系里搞活動時，辦公室可以幫助學(xué)習(xí)部邀請其他部的同學(xué)做工作等。）

2、以“微笑”服務(wù)同學(xué)為宗旨，積極配合學(xué)院里各項工作和活動的開展。以“內(nèi)增素質(zhì),外樹形象”為指南,切實提高本部門成員的工作效率與工作積極性。以及綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。

3、認(rèn)真且高效率的完成輔導(dǎo)員老師和學(xué)生會布置的工作及其它臨時工作任務(wù)，把工作做到更好，因為沒有最好。

4、與其它系部的學(xué)生會辦公室成員聯(lián)誼，交流其工作經(jīng)驗及其它日常事務(wù)。

以上是辦公室本學(xué)期對新部委的培訓(xùn)內(nèi)容，有任何活動時，辦公室一定盡己所能，作好本職工作，力圖取得好成績。希望能吸取前幾屆的經(jīng)驗教訓(xùn)，努力進(jìn)取，銳意創(chuàng)新，為把辦公室工作帶上一個新的臺階做出自己的貢獻(xiàn)。

同時，學(xué)生會辦公室也對以后新部委的培訓(xùn)做出了一定的預(yù)想： 部門的發(fā)展不能只局限在自己，要建立與各部門的緊密聯(lián)系，將眼光轉(zhuǎn)移到整個學(xué)生會的發(fā)展與壯大上，我們將對新部委對各個部門間的協(xié)調(diào)和互助做一定的講解。遇到困難應(yīng)主動克服.善于聽取和采納同學(xué)的意見,多為別人考慮,勇于接受批評,改正自己的缺點與不足。辦公室新部委素質(zhì)的培養(yǎng)和提高，主要還在于自身的學(xué)習(xí)、實踐能力。不僅要從書本中學(xué)，更要從實踐中學(xué)，在自身體驗的過程中不斷研究、分析和總結(jié)。尋找出適合自己的行之有效的方法，指導(dǎo)自己的行為，不斷鍛煉自己，提高自己，我們將對于各個部委所欠缺的進(jìn)行一定的培訓(xùn)，而我們的禮儀培訓(xùn)也將在近期開展。各部各成員之間的經(jīng)驗交流必不可少。通過新老學(xué)生會干部之間的經(jīng)驗交流，可以達(dá)到傳幫帶的效果，使新進(jìn)學(xué)生會成員盡快熟悉工作；通過學(xué)生會干事內(nèi)部的經(jīng)驗交流，可以使學(xué)生會同學(xué)彼此熟悉和了解，增強(qiáng)他們的集體意識，讓學(xué)生會的工作更加順利有效。辦公室新部委培訓(xùn)是一個長期的、不斷完善的過程。培訓(xùn)工作光靠幾次培訓(xùn)，幾次學(xué)習(xí)是不夠的，它是一個長期的過程，每一次活動，每一次會議實際上都是一次培訓(xùn)的機(jī)會，把培訓(xùn)工作融入日常工作中去，使之常規(guī)化，長期化，才能使培訓(xùn)工作落到實處。當(dāng)然，這些都是各部長在日常生活與工作中應(yīng)注意的。追求創(chuàng)新。社會的發(fā)展需要改革與創(chuàng)新，它同樣適用于我們學(xué)生會。如果在這個高速發(fā)展的時代下沒有自己的特色，那么我們怎么去進(jìn)一步的發(fā)展，怎么擴(kuò)大這個組織的影響力，更好的為同學(xué)服務(wù)。每個部門除了自己特定的任務(wù)，還應(yīng)把更多的元素加進(jìn)去，不能守著以前固有的工作事項來進(jìn)行，否則其工作將進(jìn)入老舊化。

新一屆辦公室將加強(qiáng)學(xué)習(xí)和思想政治的建設(shè)，辦公室要積極響應(yīng)學(xué)院關(guān)于加強(qiáng)學(xué)習(xí)三個代表思想的號召。要求全體成員在積極完成本職工作的同時，要始終重視自己的學(xué)習(xí)，爭取做到學(xué)習(xí)工作雙出色。在思想建設(shè)上，要重視思想政治的學(xué)習(xí)，努力提高本部門成員的思想政治覺悟，積極向黨組織靠攏。