第一篇：金融協會理財俱樂部策劃書

金融協會理財俱樂部策劃書

一、活動背景及目的

對大學生高消費現象，多年以來，輿論在詬病的同時頗為擔憂。作為在信息和財富時代成長的大學生，無論家庭經濟狀況好壞，對金錢和貧富的敏感程度及認知程度，都比較強烈。如今，在這個物價普漲的時代背景下，多數大學生都意識到緊縮消費的重要性，同時，轉變消費理念，開始注重節約，更多的大學生由消費轉為理財。

由于資金有限、缺乏社會經驗、考慮問題還不成熟等因素，大學生投資理財需要經過比較長的投資起步期。專家認為：大學生投資沒必要局限于股票行業，可適當向其他投資方式傾斜。大學生投資理財的方法很多，找到適合自己的投資項目最重要。盡管大學生做投資具有一定風險，但作為一種大膽嘗試，能為今后的個人理財起到投石問路的作用，對于他們理財意識的擴展有著積極的意義。

為進一步提高我校區學生對理財投資的興趣，提高大學生對理財投資的認識及加強實際能力的運用，華南師范大學南海校區金融協會將與招商銀行攜手創辦理財俱樂部，為我校區的廣大師生樹立專業的理財專家形象的同時，提供專業的投資理財知識及實踐機會。

二、活動簡介

1、活動主題：關心您的財富健康，為您打造科學的理財

2、活動時間：xx年9月25日-xx年9月25日

3、活動地點：華南師范大學南海校區

4、活動對象：華南師范大學南海校區全體師生

5、主辦單位：華南師范大學南海校區金融協會

6、協辦單位：招商銀行

三、俱樂部運作

1、俱樂部干事選拔主要由招商銀行安排與負責，由干事進行活動的策劃及運作；

2、招商銀行贊助協會一定資金以支持協會舉行的各項活動，包括舉行本次理財俱樂部相關活動所需的部分材料，如橫幅，彩報，宣傳單等

3、協會與招商銀行共同進行俱樂部前期的品牌宣傳工作，并協助招商銀行策劃后續活動，同時我協會將自主策劃活動，以帶動俱樂部的運作及提升俱樂部的活力。

四、活動主要內容

1、金融協會理財俱樂部咨詢會

（1）時間：咨詢日暫定9月25日及26日中午

（2）咨詢形式：咨詢會當日招商銀行將派工作人員到我校，與協會一起進行咨詢工作

（3）活動地點：b座與d座樓下行人道右邊

2、俱樂部會員見面會

（1）時間：招會員后（具體時間待定）

（2）形式：對會員發送短信邀請其參加見面會，如當日推薦其他朋友一同加入，更可獲得188元理財體驗券（不設實體券，以短信形式進行）。并現場進行俱樂部干事面試活動（干事面試在見面會結束后進行）。

（3）活動具體內容

現場對加入招商銀行理財俱樂部的同學免費體驗招商銀行尊貴服務，我協會協助招行進行抽獎活動（抽獎活動由招行準備并完成）。

3、后續系列活動

（1）投資理財講座

活動目的：突顯招行投資理財專家形象 時間：11月中（具體時間待定）

內容：注重風險控制的方法，基金定投等 流程：待定

（2）業務及營銷技巧培訓（3）戶外拓展培訓（4）會員交流會

（5）理財投資論壇和規劃大賽（6）在寒暑期提供社會實踐機會

附：活動負責人聯系方式 李良： 鄧敏宜：

華南師范大學南海校區金融協會 二零一零年六月二十日

第二篇：金融協會 策劃書

四川師范大學文理學院

金融協會

策

劃

書

“股票摸以”策劃書

一、主辦單位：社團聯合會經濟系分會

承辦單位：金融協會

二、活動目的：重在提高與鍛煉同學們對經濟知識的掌握程度，開闊同學們

在經濟學知識方面的視野。同時，也可以培養學生的創造性

和創新性意識，完善學生的知識結構，培養學生的互助合作

精神。

三、面向對象：文理學院全體學生

四、校內宣傳：1）3月12日在金堂校區食堂樓下宣傳欄張貼海報；

2）由宣傳部門干事到本學院的各年級各班級中進行宣

傳；

3）由宣傳部門干事在人流最為密集的路口、門口進行

宣傳。

五、報名時間：3月12日

報名方式：以經濟系各班為單位，每班出2人，統一到各班班長處報名，3月18日有專門的干事到各班收齊。

六、比賽內容：對股票市場做一個摸儀的情況，并對這一情況進行收集.整理.分析等，對這個股票市場有一定的了解，并對股票的走勢做出自己的判斷。

基礎知識（70%）：市場營銷學、經濟法、政治經濟學、基礎會計

學、經濟數學等。

時事熱點（30%）：從《華西都市報》、《成都商報》、《成都晚報》的熱點中選取。

七、比賽地點、時間:3月21日多功能廳

八、具體規則：

其中一個參賽選手以PPT的形式把主要內容展現給觀眾，另一個選手

則結合PPT的內容加以講解并說出虛以股票市場那只股票走勢最好。

觀眾互動：請上幾名觀眾上臺，預測那只股票最好

九、具體流程：

1、主持人介紹嘉賓人員

2、主持人介紹參賽者并宣布比賽規則

3、主持人宣布比賽正式開始

4、比賽選手按事先那好的次序依次上臺進行自己的演示5.所有參賽選手演示結束后：對觀眾進行有獎問答（選3名觀眾）

6、由主持人宣布選手所獲名次

7、宣告比賽結束

8.先由嘉賓依次退場，在由觀眾有序的離開現場

十、獎項設置：第一名: 獎金200元和榮譽證書

第二名：獎金120元和榮譽證書

第三名：獎金80元和榮譽證書

十一、經費預算：總預算：455元1、2、3、4、5、6、7、8、9、四川師范大學文理學院獎金：400元 嘉賓飲用水:1元1瓶 12瓶 共12元 氣球兩袋：申請 雙面膠兩卷：申請 透明膠一卷： 申請 彩紙5張：申請 打印評委座位牌：1.5元1個8個共12元 筆記本：6個 申請中性筆：10支 申請

10、觀眾小禮品：6件申請

金融協會

2012年2月

第三屆股票摸以前期工作安排

一、活動題目：股票摸以

二、活動時間：2011年3.28社團文化節

2012年3月21日12:30

三、活動地點：多功能廳

四、主持人：待定

五、活動負責單位：社團聯合會經濟系分會金融協會

六、指導老師

七、負責學生：

八、工作細分：

1、前期宣傳 ：展板宣傳2塊班級宣傳（各班發放報名表）

報名表制作

2、會場布置：包括評委席的布置座牌安排 茶杯擺放等

負責人

3、選手分組：負責人

5、現場秩序： 負責人（包括入場、會場紀律、結束離開，做到井然有序）

6、迎賓禮儀：負責部門 需要兩名禮儀，包括兩套禮儀服裝，要求化淡妝

第三篇：金融協會換屆策劃書

金融協會換屆大會

策

劃

書

目錄

一、大會背景.............................二、大會前期準備.......................三、大會要素...........................四、大會流程...........................五、大會中應注意的細節.....................六、大會后期工作.......................一、大會背景：

會計金融協會作為一個專業特色協會，本著豐富校園生活，宣傳校園形象，增強與社會交流，提高我院大學生綜合素質的精神。以“比拼職業技能，燃燒創業激情”，作為會計金融協會的宗旨；以“傳播金融知識，倡導科學理財，培養投資意識”作為會計金融協會的任務。我們充滿青春、活力、激情和對會計金融的熱愛。為了培養大家在會計方面的興趣，鞏固大家的專業知識，為同學們今后在社會實踐中提供良好的環境。新一屆理事將以“團結，求實，進取，創新”為宗旨，創建一個有戰斗力、凝聚力的集體。相信，充滿責任感與榮譽感的新一屆理事將各盡所能，使得工作更上一層樓。為了進一步加強各社團的組織管理，大膽起用新人，為各社團注入新鮮的血液，我協會將于2013年6月19日舉行換屆大會。

二、大會前期準備：

1、在大會前一天邀請嘉賓（指導老師和上屆理事團）。

2、通知社團聯合會，2、通知本協會全部成員出席。

3、6月18日之前安排好各部門所承擔的任務。

4、當天換屆大會舉行前布置會場。

5、當場攝影工作、撰寫新聞稿

三、大會要素：

大會舉辦時間：2013年6月19日。

活動地點：羊城教學樓701主持人：王冬玲

四、大會流程：

1、主持人介紹各位理事及嘉賓。宣布換屆大會開始。

2、請副會長余小姚致開幕辭，并對上一做總結報告，提出對新任的寄語。

3、社團聯合會工作人員宣讀社團換屆競選規則。

4、競選者競選演講（演講順序會長、秘書部、培訓部、策劃部、組織部、宣傳部。演講時間不得超過三分鐘）。

5、宣布金融協會理事競選票數。

6、新一任理事代表發言。新一屆協會理事代表做了激情洋溢的就職演說，希望我協會繼續發揚“傳、幫、帶”的優良傳統，“樹品牌，樹形象，樹傳統”，爭取越辦越好。

7、會長羅興平發言，對本次大會作總結。

8、主持人宣布本次大會結束。

9、全體協會成員合影留念，各部門拍照合影留念。

五、大會中應注意的細節：

1、提前準備好本屆協會理事名單給老師。

2、在大會前應安排好座位，盡量保證位子坐滿。

3、大會中注意后面學生的紀律。

六、大會后期工作：

1、個別會員留下打掃會場，整理檢查好方可離開。

2、承辦該活動的部門將活動策劃書及活動工作總結交給秘書部。

社團聯合會 金融協會 2013年5月22日

第四篇：金融理財

1、郭先生每月工資8000元，社保扣繳300元，所得稅扣繳1000元，交通費500元，快餐費300元，交際應酬費平均300元。那么其工作收入結余為5600元，結余率70%。如果每月固定生活開銷為3000元，房貸還本付息2000元。可以算出其收支平衡點收入為5000元÷70%＝7142.8元。

目前收入高于平衡點收入10.7%，這可以稱為安全邊際，即有10.7%的緩沖空間。

但是，按一生的收支平衡點來考慮，每月固定開銷中還應包括定期定額投資，以便為子女教育和退休做準備。如果這部分開支每月需要500元，則收支平衡點收入為7900元，幾乎已沒有緩沖空間。如果這部分開支每月需要2000元，則郭先生就需要要再找一個月收入能達到10000元以上的工資。

2、郭先生與張先生10年前使大學同窗，這10年他們每年都可以儲蓄5萬元，而儲蓄得年報酬率為10%，郭先生工作5年后，將積攢下來的30萬做為首付款，向銀行貸款50萬元買房，每年平均本金攤還額為4.5萬元，利息5000元。張先生沒有購房。

郭先生：

房子沒有增值：5年后累積凈資產=30+4.5*5=52.5理財成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250萬：5年后累積凈資產=250-50+4.5*5=222.5理財成就率=222.5/50=4.45 張先生理財成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初資產50萬元，其中20 萬元金融資產/生息資產，30萬元個人使用/自用資產。本期儲蓄5萬元，投資報酬率10%。

本期資產增加額=5+20*10%=7萬元

資產增長率=7/50=14%

如果郭先生收入10萬元，儲蓄率=5/10=50%

收入周轉率=10/50=20%

資產增長率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客戶最遲65歲時候退休，而屆時的理財成就率為1，凈資產=年儲蓄*已工作年數 客戶25歲開數工作，剛開始時年收入3萬元，收入成長率=投資報酬率=5%

應有儲蓄率=1/（1+工作年數*投資報酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果項工作30年就退休，投資報酬率提高到8%

應有儲蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

結論：報酬率越高，或工作年數越長，所需的儲蓄率越低。

如果客戶的財務自由度遠低于應有標準，應建議他更積極儲蓄和投資

第五篇：金融理財學

1.個人理財是指評估、制定個人或家庭合理利用財務資源，實現人生目標的綜合過程。

它是由專業的理財規劃師通過明確客戶的理財目標、分析客戶的財務狀況，從而幫助客戶制定出可行的理財方案這樣一種理財服務。2.生活理財主要是通過幫助客戶設計一個將其整個生命周期考慮在內的終身生活及其規劃。即將客戶未來的職業選擇、子女自身的教育、購房、保險、醫療和養老、個人稅收和資產傳承等方面的事宜進行妥善安排，使客戶不斷提高生活水平的同時，即使到年邁體弱及收入減少時，仍能保持自己所設定的生活水平，最終實現終身的財務安全、自主、自由和自在的境界。3.投資理財是指客戶的生活目標滿足以后，追求投資于股票、債券、金融衍生工具、黃金、外匯、房地產以及藝術品等各種投資工具時的最佳回報，加速客戶資產的成長，從而提高客戶的生活水平和質量。4.貨幣市場交易的是短期資金，資本市場交易的是長期債券。5.一級市場是證券被資金需求單位創立和第一次銷售的場所。二級市場是證券以后的銷售和轉讓交易的場所，可分為現貨交易市場和期貨交易市場。6.個人理財最早出現在20世紀30年代的美國。7.注冊金融理財師(CFP)的4E準則：教育、考試、從業經驗、職業道德。CFP的職業道德規范基本原則:正直誠實、客觀、稱職、公平、保密、專業精神、勤勉。中國理財規劃師職業道德基本原則：正直誠信、客觀公正、勤勉謹慎、專業盡責、嚴守秘密、團隊合作。8.個人理財主要包括：投資規劃、教育投資規劃、居住規劃、保險規劃、退休規劃、個人年稅收及資產傳承規劃。9.個人理財規劃的流程：a.建立和界定與客戶的關系；b.手機客戶財務數據和相關信息，并分析其理財目標和期望；c.分析客戶當前的財務狀況；d.整合理財規劃策略，制定綜合個人理財計劃；e執行個人理財計劃；f.監控理財計劃的執行效果。10.貨幣時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和在投資所正佳的價值，也稱資金的時間價值。11.單利是指在計算利息時，每一次都按照原先融資雙方確認的本金計算利息，每次計算的利息并不轉入下次本金中。復利是指每一次計算出利息后，即將利息加入本金從而使下一次的利息計算在上一次的本利和的基礎上進行。終值是指現在存入一筆錢，按照一定的利率和利息計算方式，將來能得到多少錢。現值是指將來的一筆收付款折合為現在的價值。年金是指一定時期內一系列相等金額的收付款項。普通年金是指各期期末收付的年金。預付年金是指每期期初支付的年金。遞延年金是指第一次支付發生在第二期或第三期以后的年金。永續年金是指無限期的定額支付年金。12.金融理財計算工具：財務計算機、貨幣時間價值系數表、EXCEL軟件。13.與企業財務管理相比個人/家庭財務管理的特點：a.信息不必對外公開； b.不受制度準則、約束；c.不要求計提資產減值準備；d.不必計列折舊；c.兩表不必嚴格對應；d.不進行收入。

14.個人/家庭財務管理的基本原則：a.借貸相等原則；b.流量與存量相對應原則；c.收付實現制原則；d.成本價值與市場價值雙度量原則。15.家庭資產：a.金融資產是指現金及能夠帶來收益的金融投資，包括現金、銀行存款、股票、債券、基金、退休儲蓄計劃累計額、養老金現金價值、保險單現金價值等。是個人財務規劃中最重

要的項目之一，是實現家庭財務目標的重要來源。b.自用資產是指那些每天生活要使用的資產，包括房屋、汽車、家具、家電、衣物等。它的主要功能是滿足當前消費，這是進行家庭財務規劃、實現生活目標的基礎和前提，只是由于它們不產生收入，也很難變現，所以，不是財務規劃考慮的主要方面。c.奢侈資產是指那些滿足家庭基本生活之外特殊需要的資產，比如珠寶、別墅、收藏品等。這類資產的外延彈性較大，取決于這個家庭必需和非必須的判斷。16.家庭預算程序：a.設定財務目標；b.收入、支出的初步測算； c.根據初步測算結果與原定目標的差異進行預算調整。17.投資規劃是指專業人員為客戶制訂方案或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金流在不同時間、不同投資對象上進行配置以獲取與風險相對應的最優收益過程。18.單一資產收益與風險衡量，包括歷史的收益與風險和預期的收益與風險的衡量。19.固定收益投資工具：銀行存款、債券。20.金融信托指彼此之間的信任委托，“受人之托，代人理財”。P10721.金融衍生產品指從原生資產派生出來的金融工具，共同特征是保證金交易，具有杠桿效應。包括遠期、期貨、期權。22.變異系數反映的是收益與風險的對應關系。23.人生不同財務階段的理財需要：P11124.風險屬性：一是風險承受能力；二是風險承受態度。25.評估客戶風險屬性：a.客戶投資目標；b.對投資產品的偏好；c.實際生活中的風選擇；d.風險態度的自我評估；e.概率與收益的權衡。