第一篇：保險簡報

肇東支行代理保險業務實現了跨越式發展

新年伊始，面對激烈的同業競爭，肇東支行主動出擊，以“大行德廣

伴你成長金鑰匙春天行動”綜合營銷活動為契機，突出產品營銷，代理保險業務實現了跨越式發展。截止3月1日，累計實現代理保費收入

萬元，完成春天行動綜合營銷活動計劃的%，實現保險手續費收入

萬元,開創了代理保險營銷工作新局面，取得了突出業績。主要做法是：

一、領導高度重視，堅持常抓不懈。肇東支行在2009年的工作中始終將代理保險業務作為重點營銷項目之一。為做到有的放矢，行領導高度重視，制定了綜合營銷方案，并對保險代理工作目標進行了分解，做到了工作早部署、任務早下達、措施早落實。成立了以行長為組長，副行長為副組長，相關部室為成員的保險代理領導小組，加強對代理保險的監測督導，實行日統計、周通報、旬督導制度。同時行領導實行定期走訪網點，了解各網點實際銷售情況，幫助各網點更好的解決營銷中存在的問題，為全行代理保險營銷謀好局、起好步夯實了基礎。

二、強化培訓學習，提高營銷技能。為提高員工保險營銷的專業水準，肇東支行積極組織員工參加營銷培訓，聘請保險公司專業營銷員到現場答疑解惑，重點講解保險代理產品的特點及其營銷方法和技巧。幫助員工熟悉操作流程，提高營銷水平。此外，還通過所內員工自學、業績突出的員工言傳身教等方式，讓員工真正了解保險業務,熟知優勢之所在，做到業務嫻熟。員工以客戶滿意為中心，以精湛的服務技能和一流的服務效率提高了客戶的滿意度，促進了代理保險業務快速發展。

三、強化激勵考核，激發員工營銷的積極性。為了調動員工的營銷積極性，切實推動代理保險業務的快速發展，該行制定了激勵機制，按照“誰營銷，誰受益”的原則，規定了分配獎勵標準，對員工的營銷業績進行全方位考核。在營銷工作中，根據保險代理業務發展的實際狀況，我行確定了將柜面營銷作為保險代理業務工作的重點，把任務一次性分解落實到前臺崗位。同時開展柜面營銷與上門營銷相結合，上班時間營銷與八小時外營銷相結合。將任務細化到人，個人營銷業績納入績效考核，加大考核力度，兌現到營銷人員，讓員工切身感受到保險代理業務帶來的效益和實惠。由于認識提高，目標明確，獎懲兌現，該行員工營銷積極性十分高漲，人人動手，個個參與，大家你追我趕，不斷掀起營銷高潮，涌現出了諸如支行儲蓄專柜所長杜立民4天營銷保險400萬元，奮斗分理處員工呂鐵營銷82萬元等營銷能手。極大地調動了員工的營銷積極性和主動性，在全行上下形成了人人爭做保險的良好氛圍，促進了全行保險代理業務的快速發展。

四、彰顯營銷技巧，找準產品營銷的切入點。該行在保險營銷過程中，員工們也遇到了不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但大家并沒有向困難低頭，因為大家堅信“有一份艱難的付出，就會有一份豐碩的回報”。一是臨柜營銷人員堅持“誠信”原則，抓住產品“賣點”，通過拉近與客戶的距離，不夸大產品的內容和優勢，二是細分市場，找準營銷切口。該行總結多年來營銷保險的經驗，加強對市場的分析，積極捕捉信息，深挖客戶資源，鎖定營銷對象，抓住一些手頭持有閑余資金且有一定理財意識的潛在客戶。柜面營銷重點抓住一年以上和定期轉存客戶，認真進行客戶細分，深度挖掘市場價值，把握產品賣點，提高了營銷的成功率。三是注重實施“以客戶定產品”的營銷戰略，根據不同客戶不同的理財需求和各種保險合同不同的期次、條款，進行有目標有選擇的營銷。四是抓住客戶心理。營銷保險的時候該所站在儲戶的角度，做到換位思考。在和儲戶溝通的時候，恰到好處地把儲蓄三年期以下存款利率和保險的分紅相比較，這樣才能體現保險分紅的優勢。針對那些有閑錢能暫時不用又想有個好的投資組合的客戶，千方百計把握住了客戶這種心理，把保險作為投資組合一部分介紹給客戶。

(伏平)

一、領導高度重視，堅持常抓不懈。從發展的眼光來看，銀行在創造中間業務收入方面將加大力度。從某種程度上說，創造多元化收入來源，迅速轉變業務增長方式，改善收入結構，對銀行未來發展起到了關鍵的作用。溆浦支行在2009年的工作中始終將代理保險業務作為重點營銷項目之一。一是要求員工繼續樹立追趕、跨越和領先的發展意識和信心，努力爭做貢獻，搶抓任務進度，爭取2009全年工作進度的大突破，敢于創造奇跡。二是抓好重點客戶的營銷，充分發揮渠道的作用和團隊協同作戰的能力，優化營銷工作的方法，要在快、準、狠、優四個字上下功夫，做到營銷要有質量有效益。

二、理順管理關系，提高工作效率。溆浦支行在2009年以貴賓理財中心開業慶典為契機，及時調整網點主任，配足人員，明確了主任、營業經理、大堂經理、客戶經理、柜員的職責和任務，使其工作中能各司其責，相互補位，協調配合，加強網點的營銷力量，發揮網點整體營銷功能，強化網點主戰場“核心競爭力”。

三、掌握市場規律，轉變思想觀念。該行根據市場形勢變化，適時調整產品結構，全面搭建起代理保險業務的平臺，營業網點落實“五位一體”營銷模式。一是引導柜員、客戶經理、大堂經理、營業經理、網點主任按照“五位一體”營銷服務流程和優質客戶識別的營銷方案對目標客戶進行推薦營銷。二是加強柜員、客戶經理、大堂經理、營業經理、網點主任之間的協調，密切配合，集中力量實施團隊營銷。三是在大力營銷兩項存款的同時，以客戶為中心滿足客戶需求，做好代理保險的推介及風險控制和后續服務工作。

四、強化培訓學習，提升營銷技能。為確保代理保險業務營銷工作的順利開展，該行對柜員、業務管理人員、客戶經理及一線操作人員進行業務培訓，使其熟練掌握和全面推進營銷。一是加強與懷化分行個金部及各保險公司的協調與聯系，加大培訓力度，聘請壽險公司、財險公司專業培訓師，對代理產品的特點和營銷技巧進行培訓，提高員工對代理保險業務的營銷能力。二是積極推進支行全員參加保險代理人資格考試，以此為員工提供學習業務知識，提高理論水平的好機會，促進員工取得保險代理人資格證。

五、區分營銷對象，實事求是推薦。該行針對不同客戶的不同需求，客觀實際地介紹分紅保險產品的特色。充分發揮營業網點柜面優勢，利用豐富的客戶資源，在柜面人員為客戶辦理業務時，有針對性地向客戶宣傳代理保險業務。該行主要針對35-55歲之間，愿意存定期或零存整取的客戶，結合各種險種的特點客觀實際地介紹分紅保險產品的特色，由客戶自覺自愿地選擇保險產品。

六、堅持渠道互補，開展捆綁營銷。各家保險公司都有一只人數較多、營銷能力很強的客戶經理隊伍，如何利用這只隊伍為我行服務，這是溆浦支行一直思考的一個問題。2009年，該行確定牡丹靈通卡、工行信使作為與各保險公司聯合營銷的切入點，擬與保險公司開展合作啟動，請各保險公司客戶經理認真了解工行相關產品，特別是開展電子銀行產品、牡丹靈通卡、工行信使的營銷工作，并把此項營銷工作作為其在工行享受網點資源的前提條件。

七、加大考核力度，激發營銷熱情。該行堅定不移地堅持“收入靠貢獻”的分配機制，進一步優化考核辦法，激發全行員工營銷熱潮，要在正常的激勵機制下，開展大個金旺季營銷競賽，促進員工營銷熱情。堅持“誰營銷、誰受益”原則，真正激發員工的工作熱情，調動員工營銷的積極性、主動性，從而營造代理保險“比學趕超”的競賽氛圍。（謝商君

開年以來，黃梅農行蔡山分理處在“春天行動”綜合營銷活動中，針對農村客戶對保險業務認識不足、保險業務難營銷的現實情況，從以下三個方面強化保險業務營銷。一是滲透保險業務宣傳。該分理處通過開辦保險業務宣傳欄、柜面向客戶分發保險宣傳資料、發動員工利用空余時間上門向客戶推介保險產品等方式，力求通過宣傳引導客戶明白保險的“保險+儲蓄+增值”功能，讓客戶接受保險產品； 二是推行全員營銷。支行市場營銷會議之后，該分理處迅速將一季度460萬元保險營銷任務分解到6名員工，并通過臺賬監測、按旬結賬督促全員營銷保險產品，職工郭展雄個人營銷保險252萬元，超個人營銷任務176萬元；

搶抓營銷機遇，深化銀保合作。今年來由于金融危機的波及，我行搶抓大量股市資金回流銀行以及災后人們保險意識的覺醒的良好機遇，除原有的三家外，新引進平安人壽、人民人壽、泰康人壽等保險公司三家，力推具有市場競爭力的產品，大力營銷具有長期收益的期繳產品，今年新營銷新華、人壽期繳產品223萬元。并積極拓展與保險公司的合作空間，先后與平安、人壽、太平洋等六家壽險公司簽訂了實時代收和批量代扣和續期保費業務合作協議，充分利用網絡、人員、服務等優勢，為保險公司提供代收保費、資金匯劃、網上銀行、保單質押、期滿生存金給付等業務。同時整合信貸資源，穩步營銷財險產品，推行信貸客戶“雙單作業”，提升綜合效益。

細分保險市場，加大宣傳力度。今年來，我行明確把包工頭及私企老板、外出打工收獲頗豐者、家庭富裕者、公司頭目和代發工資的中老年客戶作為營銷重點，有針對性制定營銷方案，一是抓住重點區域。在縣城以營業部為軸，做大做強保險規模，收到明顯效果，現已營銷保險515萬元；農村所以歧坪所為標桿，強勢營銷保險代理產品，僅短短的二個月時間，該所就超額完成“春天行動”綜合營銷任務605萬元。二是抓住重點產品。今年，縣支行在保險代理產品的選擇上，不講求“全面開花”，只注重“新中選新”、“精中選精”，通過對保險產品的梳理，篩選出中國人壽“國壽鴻豐、富兩全保險”、太保公司“紅利發”、新華人壽“紅雙喜A、C”、泰康人壽的“金滿倉”等作為重點產品，采取重點營銷策略，指定一家營業機構只代理營銷一家保險機構產品，此舉收效明顯。經統計，至今，全行已營銷鴻豐、富兩全保險系列產品1090萬元、紅利發系列產品525萬元、紅雙喜A、C系列產品484萬元、金滿倉列產品316萬元等。在宣傳上，向客戶宣傳保險的轉移風險、均攤損失、實施補償以及抵押貸款和投資收益等功能，讓客戶認識到保險是化解不可預知風險損失的有效手段，而且，銀行代理保險比客戶自己辦理保險業務更加便捷，促使客戶對銀行代理保險業務的態度由抵觸轉變為樂意接受。

第二篇：保險公會簡報

保險公會簡報

2009年 第03期（總第142期）

深圳市保險同業公會秘書處

2009年2月15日

◆2月2日下午，廣東省政府領導與駐粵金融機構代表2009年開年慰問活動，在佛山市南海區南國桃園楓丹白鷺酒店2號樓國際會議中心舉行。省政府李捍東副秘書長主持了座談會，佛山市陳云賢市長首先發表了歡迎講話，廣東省宋海副省長作了新年致辭，代表省委、省政府向全省金融系統的干部員工拜年，希望在新的一年里，全省金融機構和各行各業要同舟共濟，共克時艱，為實現省委、省政府提出的發展目標做出積極貢獻。廣東省政府辦公廳、省金融辦領導，廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶、清遠等市的金融辦領導；佛山市、南海區政府相關領導；中央駐廣東省各金融監管機構領導和廣州各金融機構及行業協會的負責人，中央駐深圳市各金融監管機構領導、深圳證交所領導及深圳部分金融機構和金融各行業協會的負責人，以及其它相關機構與大專院校的負責人共160余人參加了活動。

◆2月4日上午，正值農歷正月初十立春，由深圳保險學會 和深圳市保險中介行業協會聯合舉辦的2009年新春團拜會在環宇酒店以茶敘的形式舉行。團拜會由保險學會副會長、民安（中國）深圳分公司總經理董聲旭主持。深圳市政府金融服務辦李林主任、深圳保監局余龍華局長、鄧俊輝副局長、陳風副局長、深圳市社會科學聯合會何國勇處長、各保險公司、中介機構和保險同業公會有關負責人等近200人出席了活動。會上，深圳保險學會王新會長、市保險中介行業協會楊文明會長分別致辭。市政府金融發展服務辦公室李林主任和深圳保監局余龍華局長先后發表了熱情洋溢的講話。友邦保險深圳分公司周健森總經理、美亞保險深圳分公司彭國強總經理、人保健康保險深圳分司王小寧總經理等三位新到任的保險公司總經理作了簡要自我介紹和發言。中介行協劉海波等三位副會長分別代表公估公司、經紀公司和代理公司發言，向大家祝賀新春。

◆2月4日下午，市政府辦公廳在市民中心召開財政統保和國有企業的車輛保險實施“見費出單”制度協調會。市政府徐安良副秘書長主持了會議，傳達了市領導李鋒、陳應春和張思平三位副市長的有關批示精神。市財政局、市政府采購中心、市國資委，以及各區政府有關負責人，深圳市保險同業公會秘書長王澤云、深圳保監局產險監管處副處長孟祥騰，人保財險深圳市分公司總經理助理謝冰、平安產險深圳分公司總經理助理郭強、太平洋產險深圳分公司副總經理陳春、以及同業公會車險專業技術委員會主任委員袁智、副主任委員苑曉梅、委員候曉華等參加了會議。會上，王澤云秘書長對深圳保險行業實行機動車輛“見費出 單”管理制度的基本情況進行了匯報。市財政局、市政府采購中心、市國資委和各區政府有關負責人一致表示支持保險行業實施機動車輛保險“見費出單”制度。徐安良副秘書長最后作了會議總結，一是要求市財政局、國資委、政府招標采購中心和各區政府的有關部門，按照三位市領導的意見辦，給予保險業積極支持配合，分別下發文件具體落實；二是要求保險業認真做好保險承保和理賠服務工作，嚴格落實“見費出單”制度；三是如有必要，市政府辦公廳或市金融辦可以出臺會議紀要或指導意見，積極推動這項工作開展。

◆2月5日上午，同業公會車險理賠規則起草小組2009年第二次會議在同業公會秘書處召開。會議由同業公會王澤云秘書長主持。人保財險深圳市分公司的羅麗娟、平安財險深圳分公司的梁棟、太平洋財險深圳分公司的劉濤、華安財產保險深圳分公司的張茜、民安保險深圳分公司的梁光林、華泰保險深圳分公司的馬志鵬、永安保險深圳分公司的胡花麗等理賠規則小組成員參加了會議。會議主要對《深圳保險業交強險財產損失“互碰自賠”理賠規則（征求意見稿）》進行了研討，對深圳地區交強險財產損失互碰自賠的理賠規則及操作流程進行了深入探討，并提出了具體的修改和實施意見，形成了征求意見第三稿。

◆2月5日下午，同業公會銀行保險專業技術委員會2009年第二次會議在上海賓館11樓會議室召開。會議由楊和平主任委員主持。副主任委員何煒，委員劉宇、王香桂、林群、韋紅星、李結平、張毅、余娜、谷嵩磊。太平人壽任旭龍委員委托陸菁、人保健康李麗倩委員委托張淳、人保壽險李釗委員委托傅蘭舒、生命人壽高中奎委員委托吳曉成參加了會議。同業公會王澤云秘書長出席了會議。會議交流了1月份銀行保險業務規范情況，并對今后的自律工作進行了研究。會議認為，2009年深圳銀保自律工作應在降低成本方面取得一定成效。全行業在規范代理手續費的同時，還要對銀保業務的各項推動費用進行調整，將銀保業務競爭由“價格戰”轉化為依靠服務和管理為手段的專業品牌競爭模式，將深圳銀保業務引向“合法合規”的良性發展軌道。會議建議同業公會印發深圳市銀行保險代理業務自律規范的文件，約定銀保業務各項手續費的上限標準，在報請梁勇會長和石京魁副會長批準后執行。同時，專業技術委員會還要召開專題會議，研究銀保業務自律公約文本的具體內容，以及配套檢查、執行方案。

◆2月6日上午，車險費率市場化改革研討會在同業公會秘書處召開。會議由同業公會王澤云秘書長主持。產險會長辦公擴大會議單位代表袁智、胡巍、王江濤、候曉華、何鋒、朱平城、陳根秋、劉華等參加了會議。深圳保監局財險監管處孟祥騰副處長出席會議，介紹了深圳保監局關于車險費率市場化改革的設想方案。會議就車險費率市場化改革問題進行了嚴肅認真的討論，提出了車險費率市場化改革一定要立足深圳的實際情況，統籌規劃、分步實施、長短結合、標本兼治，先做好車險費率市場化改革的基礎性工作，同時實施局部調整的意見和建議。

◆2月6日下午，同業公會車險理賠專業技術委員會2009 年第二次全體委員會議在上海賓館十一樓會議室召開。會議由同業公會王澤云秘書長主持。車險理賠專業技術委員會委員黃建超、羅麗娟、劉濤、李華、梁棟、楊科、何鋒、馬志鵬、羅奔雷、朱平城、陳毅輝、陳志粦、陳洪巖、胡花麗、羅紅霞、董明明、洪秩、吳喜圣、張建禮、熊森、劉超君、王躍林、周波等委員和代表出席了會議。會議再次對深圳地區交強險財產損失互碰自賠的相關規則第三稿進行了研究，提出了修改意見和建議，并交由理賠規則工作小組對“互碰自賠”規則再次進行修改完善，爭取深圳地區2月15日正式實施“互碰自賠”辦法。

◆2月9日上午，市政府在市民中心B區一樓多功能廳召開了節后第一個大型工作會議---2009年全市貿易工業工作會議。會議由市政府秘書長李平主持。市委副書記、市長許宗衡，市委常委、副市長陳應春，市政府辦公廳副秘書長徐安良、陳勝興出席了會議。商務部駐深圳特派辦主要負責同志，市直和駐深局以上有關單位主要負責同志，各區區長及一名分管副區長，光明新區管委會主任及一名分管副主任，各區及光明新區貿工系統的主要負責同志，200家有關企業代表，深圳市25家主要金融機構代表，80家市工商領域行業協會代表參加了會議。會議傳達了國家和省的有關會議精神，總結了2008年全市貿易工業工作經驗，安排部署了2009年工作任務。市長許宗衡在會上為我市新成立的深圳市投資推廣署揭牌，并向以華為、中興為代表的深圳市2008工業效益百強企業和工業500強企業授牌。會上，市貿工局王學為局長作了“提振信心，優化服務，全力保持全市 貿易工業平穩較快發展”的工作報告。陳應春副市長作了重要講話。最后，許宗衡在會上指出，今年是新中國成立60周年，也是推進“十一五”規劃順利實施的關鍵一年，做好今年的經濟工作，對于戰勝國際金融危機嚴重沖擊，保持當前來之不易的經濟發展勢頭，維護改革發展穩定大局，意義十分重大。就如何做好全年的工業貿易各項工作，許宗衡市長強調：一要抓好落實。絕不滿足于做一個出臺政策的政府，更要做一個善于落實政策的政府；二要抓好調研，就是要分析新形勢、摸清新情況、出臺新舉措，幫助企業解決問題。三要抓好服務，就是要圍繞市委確定的“服務年”活動，旗幟鮮明地突出“服務”的主題。

◆為做好2008年交通綜治白皮書項目完成情況核實及2009年交通綜治白皮書編制工作，市交通綜治辦于2月9日下午在市民中心召開了全市交通綜治工作會議。市總工會、軌道辦、社會治安綜治辦、發展改革局、公安局、財政局、國地房產局、規劃局、交通局、質監局、城管局、法制辦、公路局、大運執行局、物價局、公交分局、交警局、工務署、福田區政府、羅湖區政府、鹽田區政府、南山區政府、寶安區政府、龍崗區政府、光明新區管委會、在工業區管委會、市地鐵公司、地鐵三號線公司、港鐵公司、深圳通公司、深高速公司、惠鹽田高速公路公司、華昱公司、招商局蛇口工業區、深圳保監局、保險同業公會相關單位負責人出席了會議。會上，市政府辦公廳負責人傳達了張思平副市長對快處快賠工作的意見，要求保監局和同業公會繼續改革創新快處快賠工作機制，提升快處快賠工作水平和能力。◆2月11日上午，深圳市機動車綜合信息平臺建設工作溝通協商座談會在上海賓館11樓會議召開。會議由同業公會王澤云秘書長主持。深圳保監局、深圳市交警局科技處、深圳市地方稅務局稅改三處及信息中心、中國銀聯深圳分公司、深圳金融電子結算中心、華昊咨詢公司、中科軟公司相關代表以及同業公會李榮副秘書長出席了會議。會議主要討論研究了深圳市機動車綜合信息平臺建設總體規劃方案及與政府相關部門進行信息共享等問題。各參與部門對深圳市機動車綜合信息平臺系統的建設的重要性達成了共識，分別表示全力支持信息平臺系統的建設。各部門負責人指出，由于該平臺建設涉及政府部門比較多，為加強信息交換共享的協調工作，有必要請市政府成立一個信息平臺系統建設領導小組。領導小組組長建議由市政府分管領導掛帥，各參與部門負責人組成，以便日后更好地開展工作。會議還研究了下一階段工作，要求各參與部門于2月底之前，將屬于自己部門職能的業務流程詳細方案匯總至同業公會。

◆2月12日上午，深圳保監局召開保護保險消費者利益工作專題會議。會議由深圳保監局鄧俊輝副局長主持。深圳保監局余龍華局長出席會議并作了重要講話。全市各保險公司負責人以及同業公會有關負責人等參加了會議。會議聽取了6家保險公司和同業公會關于貫徹落實深圳保監局“1號文件”、保護保險消費者利益工作的情況匯報。

◆2月12日下午，深圳仲裁委員會石永青副主任、發展處李秋良處長、李美新科長一行三人到訪同業公會，王澤云秘書長、同業公會產險法律事務工作委員會主任委員、人保深圳市分公司法律部門負責人許良根接待了客人并與客人進行了座談。會上，王澤云秘書長向對方介紹了深圳市保險消費者權益機制啟動暨“保險消費者權益服務總站”的運作情況。雙方就保險消費者權益保護工作與司法審判、仲裁服務相結合問題進行研討，雙方在加強交流與合作，進行條款、合同與實務操作的綜合分析與案件協調處理，增強行業調解工作的權威性和公信力等方面，進行了研究，初步達成了深圳仲裁委員會與同業公會合作的框架性意見。

◆2月13日上午，深圳保險業“3.15國際消費者權益保護日”活動籌備會在上海賓館十一樓會議室舉行。會議由同業公會李榮副秘書長主持。人保財險深圳市分公司、平安財險深圳分公司、太平洋財險深圳分公司、民安保險深圳分公司、美亞保險深圳分公司、大地保險深圳分公司、太平保險深圳分公司、中華聯合保險深圳分公司、國壽財險深圳分公司、陽光保險深圳市分公司、中國人壽深圳分公司、平安人壽深圳分公司、太平洋人壽深圳分公司、友邦保險深圳分公司、泰康人壽深圳分公司、太平人壽保險公司、信誠人壽深圳分公司、中德安聯深圳分公司、中意人壽深圳分公司、人民人壽深圳分公司、人保健康深圳分公司的辦公室主任參加了會議。會議就貫徹中央經濟工作會議和全國及全市保險工作會議精神，落實市委常委、副市長陳應春同志在全市保險工作會議上提出的在“3.15國際消費者權益日”，保險行業要有聲音、有行動的指導要求，對在“3.15國際消費者權益 日”，保險業如何開展活動等問題進行了協商討論，為活動的舉辦和開展進一步統一了思想和認識。

◆2月13日上午，同業公會王澤云秘書長拜訪了市中級人民法院審判委員會委員，民二庭林少兵庭長，匯報了保險業近期采取的一系列規范市場的措施，以及開展保險消費者保護工作的情況。林庭長對保險業實施車險見費出單，推行交強險互碰自賠制度表示贊成和支持。特別是對保護消費者權益工作，支持同業公會服務站開展保險合同糾紛調解工作并提出了創新性的設想，表示要與福田區法院溝通，先行先試。雙方還對落實交流溝通機制問題進行了研究，初步議定在三、四月份召開一次保險合同糾紛法律問題座談會，由同業公會先擬出方案，雙方再進一步協商。此外，王澤云秘書長還就中國平安深圳分公司營銷員起訴追償續期傭金案做了溝通，林庭長表示已看到了同業公會的報告，會從大局和全行業來慎重處理。

◆2月13日下午，市政協常委李融到訪同業公會，王澤云秘書長接待了客人，匯報了保險業近期的主要工作情況，并就五行四司社保轉回深圳，以及推行火災公眾責任保險兩個問題，形成市政協提案一事交換了意見，達成了共識。

◆2月13日下午，市政府金融辦在市民中心C區2116室召開了深圳金融發展白皮書編撰分工協調會。會議由市金融辦肖志家副主任主持。深圳市各金監管部門、各金融行業協會、市創業投資公會、市金融顧問協會、市信用擔保協會、市信用評級協會、市企業信用信息中心、中國證券登記結算公司深圳分公司、鵬元 征信有限公司的負責人參加了會議。會議主要針對2008年，深圳金融業面對國際、國內嚴峻的經濟金融形勢，為展示2008年我市金融業取得的成績，對編撰2008年金融發展白皮書的事宜進行了集體協商與研究討論。

本期發送：市政府辦公廳、市政府金融辦、市民間組織管理局、深圳保監局、本會會長、常務副會長、副會長、各會員公司理事，秘書處辦公室；存檔。

第三篇：保險信息簡報

保險信息簡報

2010年第21期

（總第21期）

目錄摘要

? 中國保監會進一步規范財產保險電銷業務

? 中國保監會調整未成年人死亡保額限額

? 青島保監局加強保險營銷員管理工作

? 青島保監局和青島銀監局開展郵儲代理保險聯合檢查 ? 青島保監局團委堅持“六個到位”，深入開展創先爭優活動

?平安保險積極做好上海教師樓火災理賠工作

? 各保險公司紛紛開展年底業務沖刺活動

?平安財險青島分公司蟬聯客服技能總決賽冠軍 ? 永誠財險青島分公司開展“企業文化宣導月”活動 ?平安人壽青島分公司舉辦2010年定點醫院聯席會議 ? 人保壽險組織產、壽險聯動產品培訓

? 中國保監會進一步規范財產保險電銷業務。近日，保監會出臺了《關于進一步加強財產保險公司電話營銷專用產品管理的通知》，針對電銷業務中當前群眾反映比較突出的擾民、保單配送不及時、電銷坐席人員話術不規范等問題進行了規范。《通知》的出臺將更好地維護投保人和被保險人的合法權益。

? 中國保監會調整未成年人死亡保額限額。日前，保監會發布了《關于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關問題的通知》，將未成年人死亡給付保險金限額全國統一調整為10萬元。該通知旨在進一步保護未成年人合法權益，引導投保人樹立正確的保險理念，自2011年4月1日起執行。

? 青島保監局加強保險營銷員管理工作。保監局要求轄區保險公司針對自身營銷管理制度和營銷員管理情況進行深度自查，發現問題及時整改，并提交詳細的自查報告，同時將公司營銷人員清單和保險營銷管理制度進行備案，為青島保險營銷體制改革做好前期準備。（中介處）

? 青島保監局和青島銀監局開展郵儲代理保險聯合檢查。保監局和銀監局就郵儲渠道代理保險業務進行專項檢查。檢查發現郵儲渠道代理保險業務主要存在以下問題：一是部分郵儲渠道代理銷售保險業務的人員未取得《保險代理從業人員資格證書》；二是向保險機構提供不實客戶聯系電話；三是向投保人做出合同約定之外的承諾。（壽險處）

? 青島保監局團委堅持“六個到位”，深入開展創先爭優活動。即：認識到位、目標到位、責任到位、建設到位、效果到位、宣傳到位，以“擴大覆蓋、增強活力，成長成才、正當先鋒，服務保險業科學發展”為主題，以“創建五四紅旗團組織、爭當優秀共青團員”為主要內容，積極運用簡報、板報、QQ群、網上論壇等交流平臺，營造了良好的活動氛圍。（團委）?平安保險積極做好上海教師樓火災理賠工作，首批賠付182.5萬元。11月17日，平安養老險分別為在上海教師樓火災中身故的2位客戶家屬送上122.5萬元和60萬元的理賠金。平安壽險確認客戶中有65人平安無恙，11人仍在住院治療，1名被保險人身故。

? 各保險公司紛紛開展年底業務沖刺活動。合眾人壽青島分公司舉行銀保業務沖刺啟動大會，提出要大干30天，沖刺8000萬。中英人壽青島營銷服務部舉行年底業務沖刺誓師大會，在明確團隊任務目標的同時，對在目前市場狀況下如何做好業務銷售模式轉型進行了深入研討。渤海保險青島分公司深入開展“決戰年底，大干50天，迎接公司大發展”活動，制定了確保超額完成預算保費計劃的推動和激勵方案。（綜合）

?平安財險青島分公司蟬聯客服技能總決賽冠軍。在11月16日結束的平安產險第七屆服務技能大賽中，青島分公司獲得全國客戶服務技能與創意總決賽冠軍。此外，在本屆客服節車意理賠查勘定損技能大賽中，青島分公司勇奪車物、醫療總決賽兩項第一，成為雙料冠軍。（平安財險）

? 永誠財險青島分公司開展“企業文化宣導月”活動。1

1月18日下午，永誠財險青島分公司召開企業文化宣導座談會，“企業文化宣傳月”活動正式拉開帷幕。在分公司企業文化形象大使就永誠文化做了全面闡釋后，與會代表探討了對企業文化的理解與感悟。通過座談，進一步加深了對永誠文化的理解，為企業文化建設的開展打下了堅實基礎。（永誠財險）

?平安人壽青島分公司舉辦2010年定點醫院聯席會議。日前，平安人壽青島分公司定點醫院聯席會議在臨沂召開，來自分公司各三、四級機構的40多家定點醫院及平安一帳通卡緊急援助服務醫院的醫務管理相關領導，與分公司醫務管理人員展開了交流。此次會議是分公司第一次大規模的定點醫院聯席會議，為今后醫保雙方更深入的合作奠定了堅實基礎。（平安人壽）

? 人保壽險組織產、壽聯動產品培訓。近日，人保壽險青島市分公司舉辦了“幸福通達”組合保險產品培訓，培訓內容包括組合產品開發背景、產品特點、條款及保險責任等。此次培訓進一步強化了人保產、壽險公司在交叉銷售和互動業務上的合作，起到了促進雙方優勢互補、進一步提高產能、為基層銷售人員搭建銷售平臺的積極作用。（人保壽險）

送：局長室，市委辦公廳信息處，市政府辦公廳信息處，市金融辦 發：局各處室，駐青各市級保險公司分支機構，青島市保險行業協會，青島市保險學會

編校：袁本剛簽發：吉立群

第四篇：保險理財專業化簡報：第一期

山東郵政保險理財業務專業化經營簡報

省公司代理金融局保險理財部 2011年6月25日 第1期

專業化經營推進

《山東省郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）》（魯郵政〔2011〕219號）已于5月11日下發至各局，各局均結合實施方案制定本局保險理財專業化經營改革具體落實方案。經過各局上報方案和省公司研究，初步確定濰坊、濟南、煙臺、德州、濱州、臨沂、威海、泰安為2011年保險理財專業化經營改革試點單位。

近期工作要點：

1、督導各局穩步推進保險理財專業化經營改革。一方面加快市、縣兩級管理機構建設，并將人員配備到位以做好專業化經營改革支撐工作；另一方面抓好理財隊伍建設。

2、分階段、分層次策劃組織全省保險理財業務高級管理人員、業務管理人員、團隊經理、內訓師及理財經理培訓班。

3、制定下發保險理財業務專項獎勵方案；

4、確定三季度重點合作方案；

5、開展規范經營文件學習周活動。重點學習文件：

（1）《轉發保監會〈關于印發商業銀行代理保險業務監管指 引〉的通知》（魯郵政〔2011〕224號）；

（2）《轉發關于進一步加強郵政代理保險業務合規經營工作的通知》（魯郵政〔2011〕260號）；

（3）《關于轉發銀監會創新部段繼寧副主任在貫徹落實《商業銀行代理保險業務監管指引》視頻會上講話的通知》（魯郵政金融〔2011〕78號）； 各局動態：

1、煙臺局于5月17日印發了《關于印發〈煙臺郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉》的通知》（煙郵政〔2011〕199號），自2011年6月1日起在全市范圍內實行代理保險理財業務專業化經營。該局5月31日與合作保險公司召開了聯系會議，確定了規范、全面、深入的郵保合作基調。

2、濰坊局于5月20日印發了《關于印發〈濰坊郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉的通知》（濰郵政〔2011〕173號），該局方案中進一步細化了縣區局理財經理負責人績效考核辦法，調整了理財經理業績提成標準，并重點就打造專職營銷隊伍制定了培訓管理辦法、建立環形培訓機制等具體措施，以加快推進專業營銷體系建設。該局于6月10日，召開了專業化改革后首次縣市區分管局長和保險理財部主任的學習會議。在本次會議中除對省公司確定的重點合作公司的業務合作進行部署外，各家合作公司的講師分別進行了公司和產品及銷售方面的宣導。

3、濟南局于5月27日印發了《關于印發〈濟南郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉的通知》（濟郵發〔2011〕103號），該局方案中進一步細化了理財經理隊伍管理辦法，對理財經理業績實行綜合積分管理，提高了隊伍管理的可執行性。

4、德州局于5月28日下發了《德州市郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）》（德郵政〔2011〕134號），該局方案將省公司專業化經營改革相關要求具體化，具有較強可操作性，體現以下特點：第一、明確提出了縣級保險理財部主任、營銷策劃人員（兼內訓師）、團隊經理的任職資格和考評辦法，并將相關從業資質作為硬性標準列入聘用條件，致力于打造一支專業素質高、管理能力強的管理團隊，為做大做強郵政代理保險理財業務儲備人才；第二、在縣區局保險理財業務負責人績效考核辦法中，績效綜合考核保費規模、收入增幅、收入規模及點均保費等指標，并將“金融收入規模”納入月度績效考核，有利于儲蓄、保險理財業務的協調發展；第三、放寬配備理財經理網點的保險理財業務收入標準，提高專職理財經理網點覆蓋率，有利于提高市場外拓能力，并完善專業化營銷體系建設；第四、營銷團隊建設管理辦法中，對柜員與理財經理的業務促成費執行不同標準，有利于協調當前柜員與理財經理之間的關系。

5、濱州局于5月30日提交了《關于印發濱州市郵政局理財專業一體化經營實施方案的通知》（濱郵政〔2011〕102號），要求各縣區局按照方案要求，強化人員配備，明確崗位職責，加強 人員培訓，加大發展力度，推動全市理財業務快速發展。

6、威海局于6月4日上報了《關于〈威海市郵政局代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉的報告》（威郵政〔2011〕119號），決定在全市推行保險理財專業化經營。

7、泰安局于6月5日印發了《關于印發〈泰安郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉的通知》（泰郵政〔2011〕186號），明確了全局保險理財專業化推進工作配檔表。

8、臨沂局于6月8日印發了《關于印發〈臨沂市郵政代理保險理財業務專業化經營實施方案（試行）〉的通知》（臨郵政〔2011〕191號），確定在全市范圍推行保險理財專業化經營。培訓開展：

1、菏澤局分階段、分層次培訓初見成效。

4、5月菏澤局分別開展了針對理財經理、團隊經理的培訓活動，成效初顯。6月份該局重點針對縣局負責人和專業會計開展財務管理培訓，由市局財務部組織并進行授課。通過培訓，縣局基本掌握了專業化運營的財務收入、成本核算的方式方法。

2、煙臺局于6月13日至15日聘請陸家嘴財富管理中心專業講師對全市理財經理、縣保險理財部管理人員、團隊經理進行了第二階段培訓，培訓內容主要有理財意識、溝通實務等。在培訓期間，該局邀請新華、生命人壽等保險公司對參訓人員進行了保險銷售實務技能培訓。

3、臨沂局開展“送金融知識下縣局”活動：為了幫助基層 解決金融業務發展中遇到的熱點、難點問題，臨沂市金融業務局開展了“送金融知識下縣區”專業培訓活動。從6月20日起，金融業務局利用晚上18：00到21:00的時間，親自到縣局進行培訓，活動采取現場培訓、指導和咨詢相結合的方式，現場氣氛十分熱烈。

4、濟寧局于5月上旬組織了為期五天的封閉式培訓，由人保壽、生命人壽講師授課，課程以產品介紹、銷售技巧課程設計為主，參訓人數共計270人。6月23日舉辦第三期理財經理培訓，共計116人參訓。

5、威海局于6月2-3日組織了涵蓋全轄理財經理的封閉式培訓，培訓內容包括《郵政金融基礎》、《成功源自開始》、《積極的心態》等，對理財經理到網點開展業務打下了良好的業務和心態基礎。隨后，各區縣局亦結合自身情況，借助新華、華夏、陽光等保險公司培訓力量對理財經理進行補充及持續培訓，培訓內容涵蓋銷售技能、合規經營、客戶信息采集等多方面知識。

6、淄博局從6月16日起，對區縣局代金局局長、理財管理員、理財重點支局支局長、專職理財經理（147人）進行為期五天的培訓。邀請上海陸家嘴財富中心、民生人壽、人保壽險、本局內訓師講授《網點客戶開拓實務》、《顧問式營銷SPIN實務訓練課程》、《商務禮儀與贊美藝術》、《網點營銷技巧》、《從大理財的角度銷售保險》等課程。培訓結束后，參訓人員普遍反映效果很好，21日實現保費147.18萬元，比培訓前高出一倍多。

7、青島局從2010年12月8日至今年6月15日，聘請上海陸家嘴財富管理中心專業講師，分三個階段了開展專職理財經理培訓。縣（區、市）局分管局長、支局長、理財經理等300余人參加了培訓，培訓內容主要有理財業務的管理與推動、基金營銷突破、客戶維護與管理等知識技能等。通過培訓使專職理財經理掌握了從客戶需求出發，以綜合理財的服務方式為客戶和企業創造價值的金融理財營銷方法，對該局保險理財業務的持續發展起到很好的推動作用。

8、濟南局3月份邀請上海陸家嘴財富中心對新組建的專職理財經理隊伍進行了專業化分階段培訓，在知識底蘊方面有了較大的提高，特別是在營銷話術規范上有很大進步；6月7日進行陸家嘴財富中心二階段培訓。同時該局每周對理財經理進行周夕會的方式進行管理和培訓。目前濟南局正積極采取各種措施，督導實戰，盡快提高專職銷售人員的業績。

9、濰坊局3月份組織了郵政金融理財經理第一階段培訓，效果良好。通過三個月左右的網點實務操作并向老師提供案例和總結后，6月19日至21日由上海陸家嘴財富管理中心對全市參加第一階段理財經理培訓的53名學員和新招聘的15名理財經理進行了為期三天的第二階段培訓。《網點客戶開拓實務》和《顧問式營銷SPIN實務》兩門課程帶來全新的銷售模式和方法，對柜員傳統的銷售思維形成了較大沖擊，現場演練氣氛很濃效果良好，柜員對新的方法基本掌握。

第五篇：保險信息簡報第19期20101030

保險信息簡報

2010年第19期

（總第19期）

目錄摘要

? 保監會在青開展創先爭優活動情況調研

? 青島保監局召開三季度保險業情況通報會

? 青島保監局建立保險統計巡查制度 ? 青島保監局建立保險信訪輪值制度

? 中國人壽青島市分公司參加我市行風在線活動

?平安人壽青島分公司開展馬拉松愛心募捐活動

? 太平財險青島分公司舉辦保險準備金知識培訓

? 永誠財險青島分公司舉辦三級機構負責人培訓班

? 恒安標準人壽青島分公司榮獲 “青島市A級納稅信用等級單

位”稱號

? 人保壽險青島市分公司舉辦中介懇談會

? 保監會在青開展創先爭優活動情況調研。近日，保監會黨委組織部部長于華同志一行來青，對青島保監局及在青保監會直管保險公司分支機構創先爭優活動情況進行調研，并赴人保財險青島分公司營業部、中國人壽李滄區支公司等基層機構進行實地參觀考察。青島保監局主要負責同志陪同調研活動。（人教處）

? 青島保監局召開三季度保險業情況通報會。會議總結了前段時間行業發展情況，指出下步要“圍繞一個目標，抓住一個關鍵，夯實兩個基礎，實現三個轉變，做好四項工作”：“一個目標”是創建“和諧保險業”，“一個關鍵”是抓住風險防范這一關鍵環節，“兩個基礎”是夯實公司內控基礎和行業自律基礎，“三個轉變”是推動消費觀念、經營觀念和監管理念的轉變，“四項工作”是強化市場監管、完善監管體制、加強被保險人利益維護、服務好青島藍色經濟區建設。（辦公室）

? 青島保監局建立保險統計巡查制度。青島保監局專門制定了《青島市保險統計巡查工作辦法》，建立了保險統計巡查制度。辦法規定，保險統計巡查對象為包含縣域基層分支機構在內的轄內各級保險機構，巡查內容包括保險統計規章制度貫徹執行情況，保險統計管理制度建設情況等。青島保監局將結合有關數據指標，選擇部分保險機構進行保險統計巡查，促進保險統計數據質量和工作效率的提高。（統研處）

? 青島保監局建立保險信訪輪值制度。青島保監局下發了《關于建立保險信訪輪值制度的通知》，根據各保險機構的信訪

投訴情況和量化考評情況，每兩月選調1名保險機構信訪接待人員到保監局信訪崗位鍛煉，與保監局人員一起接話接訪，參與信訪處理。信訪輪值制度的執行將有助于加強保險業信訪隊伍建設，增強信訪調處能力，保護被保險人的合法權益。（法制處）? 中國人壽青島市分公司參加我市行風在線活動。10月19日，分公司作為壽險公司代表參加青島市政府與青島人民廣播電臺組織的行風在線活動，宣傳公司服務舉措，現場解答保險熱線提問，樹立了公司良好形象，受到了聽眾歡迎。（中國人壽）

?平安人壽青島分公司開展馬拉松愛心募捐活動。10月15日，平安人壽青島分公司開展了第二屆馬拉松愛心募捐活動。截至26日，青島分公司內、外勤募捐人數突破800人，所捐款項將通過中國青少年發展基金會和中國紅十字會用于幫助平安希望小學改善辦學條件和購買學習用品。（平安人壽）

? 太平財險青島分公司舉辦保險準備金知識培訓。此次培訓邀請專業人員，對財產險準備金提取、IBNR的分攤、影響UPR指標等內容進行了認真講解；對可能影響準備金提取準確性的各因素進行了詳細分析。通過培訓進一步提高了分公司業務管理水平和依法合規經營意識。（太平財險）

? 永誠財險青島分公司舉辦三級機構負責人培訓班。分公司于10月26日成功舉辦了“2010年三級機構負責人培訓班”。培訓期間，公司負責人就公司發展戰略進行了解讀，并對三級機

構負責人的綜合素質提出了要求。企劃部、大型商業風險部、合規部、監審部分別對學員開展了經營評價分析和指標解讀、合規經營監管規定、公司內控重點等內容的培訓。（永誠財險）

? 恒安標準人壽青島分公司榮獲我市“A級納稅信用等級單位“稱號。近日，恒安標準人壽青島分公司榮獲了青島市國稅局、地稅局聯合頒發的全市第一批“A級納稅信用等級單位”稱號。近三年，該公司連續通過國稅、地稅多次稽查及各類專項檢查，均未發現任何問題，較好的履行了納稅義務，得到了市稅務部門的肯定和好評。（恒安標準人壽）

? 人保壽險青島市分公司舉辦中介懇談會。近日，分公司邀請江泰保險經紀公司、海林、永利、國運等28家保險代理公司舉辦“攜手人保，合作共贏”中介懇談會。分公司回顧了中國人保60年發展史，向中介機構詳細解讀了工傷補充保險、農村小額信貸保險等險種內容，各方就合作有關事宜進行了交流。通過懇談會，加深了人保壽險與中介機構的相互了解，增強了合作互信度，促進了各方實現互利互贏。（人保壽險）

送：局長室，市委辦公廳信息處，市政府辦公廳信息處，市金融辦 發：局各處室，駐青各市級保險公司分支機構，青島市保險行業協會，青島市保險學會

編校：孫可科簽發：吉立群