第一篇：中國適航管理體系發展歷程的評價及國內外適航管理體系對比分析

中國適航管理體系發展歷程的評價及國內外適航管理體系對比分析

自上個世紀70年代開始，中國就著手開始參照美國聯邦航空局的適航管理模式對民用飛機進行適航管理[1]。

在對我國適航管理體系的發展歷程做評價和發展規劃之前，我們首先詳細的對國外的適航管理體系進行較為全面的了解和對比分析。

1、國外適航管理體系概況

一個國家的民機適航管理體系和適航法規體系從本質來看，與本國航空制造業的特點密不可分，反之，作為航空制造企業，為了滿足國家適航法規的要求，配合審核工作，必須建立與本國適航當局的要求相對應的適航體系，下文主要介紹歐美的適航管理體系。

1.1 美國民機適航管理體系

美國對民機的適航管理萌芽于上世紀20 年代，依托美國強大的航空制造業，美國聯邦航空局(FAA)發展成為當今世界經驗最豐富、實力最強大的適航當局[1]。

1.1.1 FAA 組織體系

FAA 的前身是1938 年成立的民用航空局(CAA)，FAA 在組織機構管理上采取總部、地區和地方的三級模式，由位于首都華盛頓的航空器審定司負責適航審定管理工作，下設計劃和項目管理處、生產和適航審定處、航空器工程處和國際政策辦公室等四個處室，分別負責制定型號合格審定程序、生產許可審定政策、制定國際適航雙邊協議和國際事務的政策等各項職責。另外，在航空器審定司的直接垂直管理下，在西雅圖、堪薩斯、沃斯堡、波士頓設置了四個審定中心，分別承擔運輸類飛機、小飛機、旋翼機以及發動機/螺旋槳的適航審定政策的制定以及型號合格審定工作。

1.1.2 FAA 適航法規體系

FAA 適航法規可分為兩大類: 一類屬法規性文件，具有強制性，另一類屬非法規性文件，不具有強制性，如圖1 所示。

圖1 FAA 適航法規體系

1.1.3 委任管理體系

FAA 的委任制度源于20 世紀40 年代，包括機構和個人委任兩種形式。為了支持飛機制造業的迅猛發展，CAA(FAA 前身)首次委任了一個機構而不是個人來承擔審定任務，1958 年FAA 取代CAA，并于60 年代開始創立DAS(Designated Alteration Station)項目，允許符合要求，經過授權的航空承運人、飛機制造商頒發補充型號合格證。到2005 年11 月14 日，FAA 頒布了21 部的第86 號修正案，規定自2006 年11 月14 日起，不再受理DOA(Delegation Option Authorization)和DAS 申請，自2009年11 月14 日起，中止原有的DOA 和DAS 批準。同時，修訂了FAＲ183 部，在D 分部修訂了機構委任授權ODA(Organization Designation Authorization)，取代了原有的機構委任形式。之后，又頒布了OＲDEＲ 8100． 15，對ODA 的申請、審批程序做出了規定。

FAA 的適航管理體系充分體現了其航空制造業的產業結構特點，通過委任個人或者機構的方式來支持對美國龐大的航空制造業的適航管理。一方面通過逐步調整委任管理政策從個人到機構的委任授權，要求在有條件的大型航空制造企業建立機構來強化委任適航管理;另一方面，在政策上也支持對個人的委任，尤其對不隸屬于一個航空制造企業的、自由顧問性個人的委任，來降低小型航空制造企業的適航管理門檻。

1.2 歐洲適航管理體系

歐洲航空安全局的發展與歐洲一體化的進程緊密相關，其前身是誕生于1990 年的聯合航空局(JAA)，伴隨歐洲一體化進程的加快，2003 年成立了歐洲航空局(EASA)，取代了JAA，經過近十年的發展，EASA 已經成為與FAA 擁有同等話語權的重要適航當局[1]。1.2.1 EASA 組織體系

EASA 的組織體系最大的特點是設置了專門負責標準化以及培訓和機構批準的管理部門對分散在歐洲各國的眾多企業進行適航管理，如圖2所示。

圖2 EASA 組織體系

與FAA 相比，EASA 的適航組織體系具有三個不同點。

(1)產品審定分類不同FAA 將產品審定類別分成了運輸類飛機、小飛機、旋翼機和發動機/螺旋槳，EASA 在此基礎上還增加了負責零部件和機載設備審定的部門和負責適航指令的部門。(2)重視標準化工作

由于EASA 負責適航審定的是歐洲各國民航局的適航審定人員，為了確保對適航標準和程序執行的統一，EASA 的適航組織體系中特別設置了標準化部門，負責標準化和培訓工作。(3)機構批準的職能

與FAA 的適航標準管理體系不同，EASA 對航空產品的設計和生產機構進行單獨的機構批準，在適航組織體系中也相應增加了負責設計機構、生產機構和持續適航機構評審和批準的部門。

1.2.2 EASA 適航法規體系

EASA 的適航法規體系分為三個層次，第一層是基本法，第二層是實施規章，第三層是審定規范和指導文件，如圖3所示。

圖3 EASA 航空規章體系

1.2.3 設計組織批準(DOA)

歐洲的適航管理體系較之美國最大的差異在于沒有對個人的委任制度，而是要求航空制造企業通過獲得設計組織批準(DOA)的方式來表明其設計能力，核心內容是要求申請人具備成熟的設計組織，并且通過編制設計組織手冊，從組織機構、職責、程序、資源等四大方面對設計組織的能力詳細說明。

設計組織批準目的是確保申請人具備以下三種能力:(1)設計的產品符合適用的適航規章和環境保護要求;(2)表明并證實對適航規章和環境保護要求的符合性;(3)向審查方演示這種符合性。

在設計組織當中，EASA 要求在設計部門中設置CVE(Compliance Verification Engineers)，承擔表明符合性工作，負責對符合性報告審批。CS－21 部J 分部中對設計組織申請、批準和設計保證手冊編制作了詳細要求，如圖4 所示。獲得設計組織批準是民機制造企業申請EASA 型號合格證以及其他適航證件的前提和基礎。

圖4 DOA 申請批準流程

2、國內外適航管理體系發展現狀對比

自上個世紀70年代開始，中國就著手開始參照美國聯邦航空局的適航管理模式對民用飛機進行適航管理。

但是應該承認，中國的適航管理模式與中國航空制造業的產業特點并不完全匹配。一方面，中國航空制造業長期以軍機型號為主，一直沒有形成完善的民機產業；另一方面，相較歐美適航當局，中國適航當局欠缺國內的航空產品審定實踐。我國適航管理體系的建設正處于初期的探索階段。由于個體間的差異，規模性地復制波音、空客等公司的管理模式并不適合我國適航管理體系的發展，但其先進的適航管理模式及經驗能夠為我國適航體系的建設提供參考。

伴隨中國航空制造業和航空運輸業的日益繁榮，中國適航當局和適航體系得到了不斷完善和提高，在小飛機和機械類機載設備領域，具備了和歐美適航當局相當的審查能力[5]。自2003 年開始對國產新支線飛機ARJ21－700 的型號合格審定，到2014年的取證成功，以及2007 年成立上海、沈陽兩個審定中心啟動了C919 大型客機的型號合格審定工作，2014年在北京又建立了中國民用航空發動機適航審定中心，使得我國的適航審定能力得到了進一步加強[1]。

2.1 中國的適航組織體系(CAAC)CAAC 的適航審定系統組織體系是以地區管理局適航審定處為基礎，以各中心的專業化審定隊伍為支撐，立體交叉的矩陣式組織框架。其中，適航審定中心已發展成為適航審定的核心執行機構。2.2 CAAC 適航法規體系

CAAC 的適航法規體系分四層，從法律地位來說，第一層《中華人民共和國民用航空法》屬于國家法律，是從事民用航空活動的最高層文件;第二層是國務院頒布的《中華人民共和國民用航空器適航審定適航管理條例》和《中華人民共和國民用航空器國籍登記條例》屬于行政法規;第三層是民航局適航規章;第四層是指導開展適航工作的指南性文件。前三層是法律法規性文件，第四層沒有法律效力，僅是指導開展適航工作的指南性文件[4]。如圖5所示。

圖5 中國適航文件體系圖 2.3 中國商飛公司適航管理體系

中國商飛公司的適航管理體系依據中國適航當局的要求，結合公司實際而建，組織框架分為總部和成員單位兩級，成員單位的適航職能部門在業務上均接受總部適航管理部的領導，通過供應商的適航管理部門將適航職責予以延伸?？偛窟m航管理部負責本公司的型號適航取證、生產許可取證、持續適航和其它有關的適航工作，是中國商飛公司對內和對外協調適航事務的唯一接口單位，并直接向中國商飛公司總經理負責，建立向其報告的工作程序，下設項目適航處、適航技術標準處、持續適航處及適航體系管理處[4]，如圖6 所示。

圖6 中國商飛公司適航管理組織體系

中國商飛公司根據適航規章的要求建立了委任代表管理體系，委任代表由適航管理部門提名，經培訓合格后推薦給中國民航局航空器適航審定司，由適航司正式批準。在最新的中國民航適航規章中增加了有關設計保證系統的審查要求，據此，中國商飛公司在國內首次建立了民機研制的設計保證系統，并編制了設計保證手冊，詳細闡述了中國商飛公司的機構、職責、程序、資源等對規章的符合性。

3、我國適航管理體系發展歷程評價和現狀分析

中國航空工業由于特殊的發展經歷和歷史背景，尚沒有形成完整的民機產業鏈。盡管在一些領域內，中國的適航當局已經具備了和歐美適航當局相當的審查能力，但必須認識到中國民機適航管理與世界先進水平還有較大差距，對民機適航管理的理解和自覺性也還有很大的發展空間。

適航標準是長期經驗的積累，是吸取了飛行事故的教訓，經過反復的驗證和論證并公開征求公眾意見制定的，縱觀FAA 和EASA 兩家適航當局，它們之所以能夠在世界上有最大的發言權，其優勢在于其具有世界上最先進、最完善的適航標準，并具有高度的國際化。因此，要想在國際上擁有更多的話語權，就必須注重標準的國際化，積極開展與國外先進適航當局的交流與合作，了解和掌握國際上適航法規及標準的最新動態，突破標準制定的瓶頸。

與美歐等國相比，中國的民機研制起步晚、基礎薄，適航驗證水平也正處于發展階段，與世界先進水平仍存在較大差距，尚未形成相對科學、完整的驗證方法和驗證程序，且經驗和積累極度欠缺。因此，必須結合中國民機研制與適航工作的實際，深入研究適航符合性驗證方法，尤其針對適航規章和適航標準的研究，找到一套與中國民機產業相配套的符合性驗證方法，逐步建立起完整的民機適航符合性驗證程序。繁榮的航空運輸業保障了中國適航當局具有大量的適航管理經驗，而國內航空制造業大力發展民機產業也促進了中國適航當局組織機構和審定能力的不斷完善和提高；在小飛機審定和機械類機載設備審定領域，中國適航當局基本具備與歐美適航當局同等的審定體系和審定能力。在此基礎上，以國內航空制造業研發支線客機和大型客機為契機，中國適航當局的組織體系和審定能力還將進一步加強，逐步成為國際上有影響力的重要適航當局[2]。

4、我國適航管理發展趨勢和未來規劃

民用飛機的適航管理研究需要結合我國民用飛機的具體現狀，科學合理的建立和完善民用飛機適航管理體系，從法律法規、管理系統和文檔系統等方面，提供民用飛機發展的有利條件，并通過實際訓練提高民用飛機相關人員的管理和服務水平，進而提高民用飛機的適航管理水平[3]。

完善民用飛機適航管理體系的措施總結如下：（1）加強民用飛機的飛行實踐

國外一些先進的民用飛機積累了相當多的經驗，有一套完整的適航管理的程序和過程，可以借鑒國際經驗并結合我國民用飛機的實際條件，從發展的角度來考慮，實現民航適航管理的要求，結合民用航空飛機的發展對適航操作制定具體的實施細則，完善民用飛機適航標準、法規建設，加強民用飛機的飛行實踐，合理完善適航管理程序。

（2）提高民用飛機適航管理水平

保證民用飛機適航不僅是民航部門的責任，而且與民用飛機設計與制造部門息息相關，需要雙方的共同努力，不斷提高民用飛機的安全性能。從民用飛機發展實踐來分析，不斷提高民用飛機的適航管理水平，促進適航管理部門的發展，實現民用飛機的適航認證，指導和民航監管，最終達到持續穩定的安全。

（3）完善適航管理認證框架

飛機的適航性是飛機的固有性質，集中體現了飛機各種設計技術的安全性能，并通過合規的生產可以充分的體現，這就要求在飛機研制的管理力度上，嚴格按照有關適航要求，建立和完善組織認證系統和框架，才能確保飛機研制的高效，高質量、穩定性。同時加強對飛機的適航管理，真正提高飛機適航的管理水平和解決發展瓶頸問題，需要建立一個適航認證框架，基于適航管理信息平臺服務制度體系，逐步完善適航管理認證系統，才能切實提高民用飛機的適航管理發展水平。參考文獻：

[1] 張隴東.國內外民機適航管理體系淺析[J].上海飛機設計研究院2012（10）.[2] 焦連躍，李華星.從FAA 看如何加強我國民航適航管理[J].西北工業大學學報(社會科學版)，2009(03).[3] 聶常勝,適航研究室副主任設計師，工程師，研究方向：適航技術與管理研究。淺談民用飛機適航管理體系建設[J].管理科學報2014.[4] AP－21－AA－2011－03－R4，航空器型號合格審定程序．

[5] 王俊彪，晏祥斌，蔣建軍，曹友明,西北工業大學陜西省數字化制造工程技術研究中心.民機適航管理體系分析及其發展淺議[J].機械設計與制造工程學報,2014.4, Vol.43 No.4.

第二篇：管理體系對比分析9.13

管理體系調研報告

英力特集團是集化工、煤炭、電力和冶金等行業的綜合型集團公司，對于這樣一個完全市場化、跨越式發展的企業來說，建立完善的安全管理體系是促進公司可持續發展的重要手段，也是公司和諧發展和社會責任的集中體現。

為此，集團公司于2011年6月12日在寧東進行了關于管理體系的咨詢講座，使各級管理人員對建立標準化管理體系有了基本認識。近期，安全生產部、工程建設部分別對咨詢講座中交流的NOSA、HSE兩種管理體系進行了調研，下面將兩種管理體系做簡要介紹。

一、兩種管理體系簡介及應用(一)NOSA管理體系

1、NOSA體系簡介

NOSA五星管理體系是南非國家職業安全協（NationaiOccupational Safety Association，簡稱NOSA）于1951年創建的基于安全、健康、環保的綜合風險管理系統，應用對象較為廣泛，廣泛的應用于采礦、化工、鋼鐵、電力等行業。

國內企業應用大多是建立在ISO9001、ISO14001、OHSAS18001、NOSA五星安健環管理體系框架下的，以GB/T19001-2008標準為基礎，融合GB/T24001-2004標準、GB/T28001-2001標準、CMB253－2004管理標準的要求，實現質量、環境、職業健康、安全一體化管理的綜合管理體系，即所謂的“四標一體化”。四個標準之間有著共同的管理理念、管理基礎、框架結構和公共的管理性要求，但也有很多的不同點，如：范圍不同、切入點不同等。

NOSA“安全五星”管理系統設定了五大類，72個元素，每個元素又提出了若干個具體的項目要求，標準中給各大元素賦予了不同的權重值。在實際應用中，采用考評打分法，即對照各元素所要求的實際滿足情況實效進行評分，并計算出故障、意外發生率。對企業則根據企業所得分數，對照星級判定準則，給出企業的安全管理水平即星級水平。該系統目前已知的實施應用中多用于評估現場所有在安全、健康、環保及管理機制方面存在的優點和缺點（危險源及危險點），重點提出需要控制和改進的地方以達到風險預控的目的。

2、NOSA體系的應用

國內發電企業近年來NOSA管理體系也得到了廣泛的應用，部分企業達到了四星、五星水平，企業安全生產得到了明顯的改善，設備事故、人身事故、職業病等得到了有效地控制。如廣東粵電的沙角C電廠、國華寧海電廠等。國電寧夏石嘴山發電有限責任公司是本區內首家應用NOSA五星管理體系的企業。2005年該司為規范企業基礎管理，有效控制公司安全生產和經營管理活動中的各類風險，降低各類事故損失，提高企業綜合管理水平，引進了NOSA五星安健環管理，經過一年多時間的努力實踐，通過辨識風險、完善標準制度、優化梳理管理流程、調整組織機構、明確管理職責、執行操作要求、進行專項整改，該公司的質量安健環管理工作得到了全面規范，融合NOSA管理在內的質量安健環“四標一體化”綜合管理體系得以建立，使公司的質量安健環管理水平邁上了一個新的臺階。并于2006年9于被評為NOSA“四星”，并將NOSA管理體系融入企業文化中。在隨后的兩年時間里該公司安全生產管理達到了一個頂點，未發生任何設備、人身事故以及職業健康及環保事件。但隨著該公司管理層人事調整以及國電石嘴山兩公司的整合，NOSA管理體系被逐步被弱化，以至于今天無人問津，企業相也繼發生了人身事故、設備事故、機組非停事件逐步增多等。

（二）HSE管理體系

1、體系簡介

HSE管理體系是上世紀70年代石油工業國際勘探開發論壇提出并建立的健康、安全、環境管理體系，簡稱HSE MS（Health Safety and Enviromen Management System)，近年來，廣泛應用于石油、化工系統。中國石油天然氣集團公司是最早實施HSE管理體系的中國企業，其HSE管理體系融合了ISO9000質量管理體系，體現了ISO14000環境管理體系、OHSAS18001職業健康安全管理體系以及中華人民共和國職業安全衛生管理體系所涉及的主要要素，通常稱為QHSE管理體系。

HSE管理體系是三位一體的管理體系，它將健康、安全、環境融合在一起形成了一個更加廣泛的綜合管理標準模式。這種管理模式采用體系審核法，即對照標準的一般要求來考察企業及工作過程的符合度。該體系具有普遍的適用性，它不針對于某一個特定的對象，適用于任何組織。

2、體系的應用

中國石油天然氣集團公司是最早實施QHSE管理體系的中國企業，其屬下企業山西三維集團股份有限公司、湖南省湘維有限公司、中國石化集團四川維尼綸廠

二、建議

綜上所述，NOSA、HSE兩種管理體系都是基于過程管理、風險控制、風險評價、預測為理念的以安全、質量、健康、環保為目標的綜合管理體系，都是多個管理體系的有機融合，都是以安全、質量、健康、環保為要素，滲透到生產每個環節，全面監控生產中存在的故障、隱患，幫助管理者科學的衡量生產過程中安全、健康、環保、質量等，正確制定解決方案的有力助手。只不過兩種管理體系的評測方式、流程、評測手段、權重值等略有不同而已。

可以說，NOSA、HSE兩種管理體系都具有普遍的適用性，適用于任何行業，雖然目前英力特集團涉及行業多，但選擇一種管理體系均可滿足需求，關鍵在于貫徹與執行的深度。

三、管理體系的實施

任何一個管理體系的建立與實施，一定是以企業領導高度重視、全員參與為基礎的。從調研情況看，領導層統一思想做出決策、成立專門的組織機構是實施管理體系的重要環節。

（一）管理體系實施步驟：

1.領導層統一思想并做出決策，確定管理體系； 2.成立建立一體化管理體系的組織機構，落實責任； 3.分層次培訓。

4.根據法律法規和相關方（社會、員工）的要求，制訂一體化管理方針。

5.根據管理方針，制訂管理目標及分項指標。

6.識別管理體系所需的過程，識別并評價環境因素和危險源。7.進行一體化管理體系的職能分配，明確相應的職責和權限。8.編制一體化管理體系文件。

9.配備和落實一體化管理體系所要求的人力、基礎實施和其他資源。

10.試運行3-6個月

11.培訓并聘任滿足一體化管理體系要求的內審員。12.進行一次依據3個標準覆蓋全部管理部門和要求的內部審核。

13.跟蹤評審后可合并項及糾正措施。

14.召開管理評審會，評價一體化管理體系的適應性、充分性和有效性，并提出組織持續改進的方向。

15.持續改進，保持管理體系的有效運行。

（二）工期及進度控制

比較NOSA、HSE從體系確定到第三方審核認證通常需要一年多時間，此后需要長期不斷的優化和持續改進。以HSE為例，總體上分為七個部分，如按照2011年10月份開始實施，工期及進度控制如下： 1.調研和準備:主要工作內容有確定管理體系；所屬各單位編制體系實施計劃；確定各級管理體系推進機構和組織。通常需要3個多月，即2011年10月～2012年1月完成。2.宣傳培訓：內容較多,有領導層培訓、體系標準培訓、風險辨識及評價培訓、內審員培訓等，需要分層按計劃逐步培訓，培訓時間較長，貫穿了體系實施的全過程。通常需要18個月，即2011年11月～2013年7月完成。

3.初審評審：主要是危險辨識與風險評價、評價結果討論和評審等。通常需要9個月，即2012年1月～2012年9月完成。4.體系文件編寫：主要是編寫管理手冊、程序文件、管理制度或NOSA的符合性檢查等。通常需要15個月，即2012年1月～2013年3月完成。

5.體系文件發布和學習：主要有管理體系文件發布、培訓學習、風險辨識，監督檢查及考核等。通常需要12個月，即2012年4月～2013年4月完成。

6.體系運行推動和考核：內容較多，主要有體系運行情況經驗總結交流、運行監督檢查、績效評價、內審、第三方認證審核等。該階段體系文件發布后開始，到第三方審核認證需要12月時間，同時，需要長期的對體系運行進行監督檢查。7.體系優化和持續改進：主要是完善管理體系規范和標準、建立完善的體系信息化平臺，推動企業質量、安全、環境文化建設。

第三篇：HSE管理體系概念及國際HSE發展歷程

HSE管理體系概念及國際HSE發展歷程、HSE管理體系概念

HSE管理體系是指實施安全、環境與健康管理的組織機構、職責、做法、程序、過程和資源等而構成的整體。它由許多要素構成，這些要素通過一先進、科學的運行模式有機地融合在一起，相互關聯相互作用，形成一套結構化動態管理系統。從其功能上講，它是一種事前進行風險分析，確定其自身活動可能發生的危害和后果，從而采取有效的防范手段和控制措施防止其發生，以便減少可能引起的人員傷害、財產損失和環境污染的有效管理模式。它突出強調了事前預防和持續改進，具有高度自我約束、自我完善、自我激勵機制，因此是一種現代化的管理模式，是現代企業制度之一。

HSE管理體系是三位一體管理體系。H（健康）是指人身體上沒有疾病，在心理上保持一種完好的狀態；S（安全）是指在勞動生產過程中，努力改善勞動條件、克服不安全因素，使勞動生產在保證勞動者健康、企業財產不受損失、人民生命安全的前提下順利進行；E（環境）是指與人類密切相關的、影響人類生活和生產活動的各種自然力量或作用的總和，它不僅包括各種自然因素的組合，還包括人類與自然因素間相互形成的生態關系的組合。由于安全、環境與健康的管理在實際工作過程中有著密不可分的聯系，因此把健康（Health）、安全（Safety）和環境（Environment）形成一個整體的管理體系，是現代石油化工企業的必然。2、HSE發展歷程

國外有些專家曾這樣評述過安全工作的發展過程，即60年代以前主要是通過對裝備的不斷完善，如利用自動化控制手段使工藝流程的保護性能得到完善等，來達到對人們保護的目的；70年代以后，注重了對人的行為研究，注重考察人與環境的相互關系；80年代之后，逐漸發展形成了一系列全面、系統、全新的管理模式?？v觀HSE發展歷程，大致可分為以下幾個階段：

2.1 HSE管理體系的開端

1985年，殼牌石油公司首次在石油勘探開發領域提出了強化安全管理（Enhance Safety Management）的構想和方法。1986年，在強化安全管理的基礎上，形成手冊，以文件的形式確定下來，HSE管理體系初現端倪。2.2 HSE管理體系的開創發展期

80年代后期，國際上的幾次重大事故對安全工作的深化發展與完善起了巨大的推動作用。如1987年的瑞士SANDEZ大火，1988年英國北海油田的帕玻爾·阿爾法平臺事故，以及1989年的EXXON公司VALDEZ泄油等引起了國際工業界的普遍關注，大家都深深認識到，石油石化作業是高風險的作業，必須進一步采取更有效更完善的HSE管理系統以避免重大事故的發生。1991年，在荷蘭海牙召開了第一屆油氣勘探、開發的健康、安全、環保國際會議，HSE這一概念逐步為大家所接受。許多大石油公司相繼提出了自己的HSE管理體系。如殼牌公司，在1990年制定出自己的安全管理體系（SMS）；1991年，殼牌公司委員會頒布健康、安全與環境（HSE）方針指南；1992年，正式出版安全管理體系標準EP92－01100；1994年，正式頒布健康、安全與環境管理體系導則。2.3 HSE管理體系的蓬勃發展期

1994年油氣開發的安全、環保國際會議在印度尼西亞的雅加達召開，由于這次會議由SPE發起，并得到IPICA（國際石油工業保護協會）和AAPG的支持，影響面很大，全球各大石油公司和服務廠商積極參與，HSE的活動在全球范圍內迅速展開。

1996年1月，ISO/TC67的SC6分委會發布ISO/CD14690《石油和天然氣工業健康、安全與環境管理體系》，成為HSE管理體系在國際石油業普遍推行的里程碑，HSE管理體系在全球范圍內進入了一個蓬勃發展時期。2.4 HSE管理體系的未來發展趨勢

從當前的發展狀況來看，未來的HSE管理體系有如下幾方面的發展趨向：

（1）世界各國石油石化公司HSE管理的重視程度普遍提高，HSE管理成為世界性的潮流與主題，建立和持續改進HSE管理體系將成為國際石油石化公司HSE管理的大趨勢。

（2）作為管理核心的以人為本的思想得到充分的體現。

（3）HSE管理體系的審核向標準化邁進。

（4）世界各國的環境立法更加系統，環境標準更加嚴格。

國家職業安全衛生管理體系認證中心（青島）

第四篇：有機農業的發展歷程和國際管理體系

有機農業的發展歷程和國際管理體系

有機農業指完全不允許使用任何化學合成物質(化肥、化學農藥、生長調節劑、飼料添加劑)和基因工程生物及其產物。有機農業絕不是簡單的無化肥、無農藥的農業，它以有機物質自我補充為土壤培肥作基礎，利用抗病蟲品種和天然植物性農藥和殺蟲生物制菌劑以及耕作法、物理法和生物法等為病蟲害防治的手段，強調一切農業措施都應遵循自然規律、循環利用物質和能量、保護農業系統遺傳多樣性，強調注重社會、經濟和生態環境的和諧、高效、持續的發展，強調能生產出自然的、高營養的有機食品。從有機農業的提出到如今的快速發展，經歷了近1個世紀，美國稱之為再生農業，英國和西歐稱生物農業，日本稱自然農法，中國臺灣省稱有機農業，還有的稱為生態農業、生物動力農業、低投入農業或持續農業等。世界有機農業的發展歷程世界有機農業的發展從20世紀初開始到如今，大致經歷了4個階段：19世紀初期的萌芽階段、50-60年代的沉寂階段、70年代到90年代初的探索階段和90年代中后期的飛躍階段。1．萌芽階段 1909年，美國農業部的King考察了中國農業后，于1911年寫了《四千年的農民》，介紹中國傳統農業利用人畜糞便、塘泥和一切廢棄物來肥田的有利于人類持續發展的技術，提出了最初的有機農業思想。后來，英國植物病理學家Howard，進一步深入研究和總結中國傳統農業的經驗，30年代初開始倡導有機農業，在1940年寫了《農業圣典》，此書成為當今指導國際有機農業運動的經典著作之一。1945年，美國Rodale創辦了Rodale有機農場。那時，只是個別生產者針對局部市場需求而自發地生產某種有機產品，由這些零散的生產者自發組合成區域性的社團組織或協會等民間團體，自行制訂生產和加工規則或標準，并產生了一些民間專業認證機構。但當時的有機農業過分強調傳統農業，實行自我封閉式的生物循環生產模式，排斥現代農業科學技術，未能得到廣大農民與政府的支持，發展極為緩慢。2．沉寂階段第二次世界大戰后，全球興起化學能源熱和能源開發與儲備大賽，化學能源成為世界能源利用的核心，以高度機械化加化肥、農藥、激素的大量施用為主的高能耗石油農業，使農業生產方式趨向工業化及密集化，極大地提高了勞動生產率，增加了單位面積產量，使人類從繁重的體力勞動和食物嚴重不足的困境中解放出來，石油農業得到了飛快發展，而有機農業被冷落下來，幾乎處于停滯狀態。3．探索階段石油農業的快速發展，解決了人類的饑餓問題，成就了所謂的綠色革命，但也出現了資源衰竭、生態環境惡化、自然生態平衡破壞、生物多樣性下降、病蟲害的抗藥性增強、一些次生病蟲害大面積發生、農產品的安全和質量讓人擔憂、人類奇異病癥的突發率較高等一系列問題。人們不得不尋求一種可持續發展的農業生產體系，加強環境保護以拯救人類賴以生存的地球，確保人類生活質量和經濟健康發展，于是，70年代初掀起以保護農業生態環境為目標的各種替代農業思潮，有機農業的發展再次受到重視。1971年，日本成立了有機農業研究會。1972年，由美、法、英、瑞典和非洲幾國共同發起一個致力于拯救農業生態環境促進健康安全食品 1的國際組織——國際有機農業運動聯合會(International Federation Of Organic Agriculture Movements，IFOAM)。1975年，英國成立了國際生物農業研究所，同年的國際生物農業大會肯定了有機農業的優點，使得有機農業在英國得到了廣泛的接受和發展。1983年，英國成立了有機標準委員會，查爾斯王子興辦了一個有機耕作農場。日本1985年成立了自然農法國際研究中心，1988年《農業白皮書》正式提出發展有機農業的問題，接著制定出有機農業農產品的標準，并正式頒布實施。1990年，美國頒布了《有機農產晶生產法案》，并成立了國際有機農業標準委員會(NOSB)。1991年，歐盟制定有機農業條例EU2092／91(只包括植物標準)，1992年正式生效。1992年6月，在巴西召開的“世界環境發展大會”通過了《21世紀議程》，確立了可持續發展在全球經濟和社會發展中的戰略地位，推動了全球有機農業的發展。4．飛躍階段在90年代中期，世界農產品供給已趨飽和，石油農業的危害越來越明顯，人類自身的生存和發展受到嚴重威脅，歐洲、北美、日本、澳大利亞相繼出臺有機農業的方針政策，興起了以保護環境為宗旨的有機農業熱潮。IFOAM制定了有機農業“基本標準”；世界衛生組織(WHO)領導的有機認證者委員會(Organic Certifiers Council，OCC)制定了“有機農業規范”；美國1996年公布了有機產品的聯邦標準，2001年8月開始執行全國統一的有機食品標準；歐盟有機農業的動物標準2000年8月正式生效；日本在2001年4月公布了有機食品法。隨著國外綠色食品的標準體系和認證體系日趨成熟和完善，加上一些國家、地區認證機構的陸續成立，以及在1994年烏拉圭回合的《世界貿易組織協定》和《技術貿易壁壘協議》的農產品貿易“綠色壁壘”的影響下，全球有機農業得到了快速發展。到2001年為止，IFOAM已有107個國家或地區的700多名成員，擁有有機食品標識380多個，已成為當今世界上最廣泛、最龐大的一個國際有機農業權威組織。1995年至今，歐洲有機農業生產約占其農業生產總量的3％-5％，美國占2％左右；歐盟及日本的有機食品銷售年均增長率為25％-30％，美、韓有機食品年銷售額增幅分別達20％和40％；現在美國成為全球最大的有機食品市場，有42％的超級市場經營綠色食品；法國是世界上有機農業企業數量最多的國家，也是世界上最大的有機農產品出口國。

二、有機農業的國際管理體系國際有機農業和有機農產品的法規與理體系主要分為三個層次：一是聯合國層次二是國際性非政府組織層次，三是國家層次。聯合國層次的有機農業和有機農產品標準是由聯合國糧農組織(FAO)與世界衛生組織(WHO)領導的有機認證者委員會(Organic Certifiers Council，OCC)制定的，是《食品法典》的一部分，只有植物生產標準，動物生產標準尚未通過，尚屬于建議性標準?！妒称贩ǖ洹返臉藴驶旧蠀⒖剂藲W盟有機農業標準EU2092／91以及國際有機農業運動聯盟(International Federation Of Organic Agriculture Movements，IFOAM)的“基本標準”。IFOAM的基本標準屬于非政府組織制定的有機農業標準，每兩年召開一次會員大會進行基本標準的修改，它聯合了國際上從事有機農業生產、加工和研究的各類組織和個人，其標準具有廣泛的民主性和代表性，為許多國家制定有機農業標準的參照。IFOAM的基本標準包括了植物生產、動

物生產以及加工的各類環節，還專門制定了茶葉和咖啡的標準。IFOAM的授權體系——監督和控制有機農業檢查認證機構的組織和準則(1ndependentOrganic Accreditation Service，IOAS)單獨對有機農業檢查認證機構實行監督和控制。國家層次的有機農業標準以歐盟、美國和日本為代表。目前已經制定完畢且生效的是歐盟的有機農業條例EU2092／91及其修改條款(包括植物和動物標準)，它對有機農業和有機農產品的生產、加工、貿易、檢查、認證以及物品使用等全過程進行了具體規定，適用于歐盟15個成員國的所有有機農產晶的生產、加工和進出口貿易。日本2001年4月正式執行其有機農業標準，標準內容95％以上與歐盟是相似的。美國有機農業標準于2002年8月正式執行。

三、中國的有機農業 20世紀80年代中后期，中國農業大學和國家環保局南京環科所開始進行有機食品的研究和開發。1990年，浙江省的茶葉通過國外有機組織的認證出口到荷蘭，開創了中國有機產品出口的先河。中國綠色食品發展中心和有機食品發展中心(Organic Food Developing Center，OFDC)分別于1993年和1994年成為IFOAM的會員。1995年國家環境保護局發布了《有機(天然)食品生產和加工技術規范》和《有機(天然)食品標志管理章程》。2001年6月國家環境保護總局發布實施《有機食品認證管理辦法》。2002年4月1日，國家環境保護總局施行《有機食品技術規范》。2002年發行了《OFDC有機認證標準》和《2002年OCIA標準手冊》(包含美國國家標準NOP和OCIA標準)。2002年12月20日，國環有機產品認證中心(OFDCCHINA)通過了IFOAM認可和注冊，成為中國第一個具有獨立法人資格的專業有機認證機構。中國有機食品的開發，主要是農戶在從事出口業務的公司或企業的產銷合同指導下進行。初期開發的主要是天然的有機食品，近幾年中國有機食品的年出口額和年產量增長率都在30％以上，OFDC先后在21個省、市、自治區建立了分中心或行業分中心，以OFDC為紐帶的中國有機農業運動網絡正在形成，截止到2001年底，獲得認證的有機生產基地和有機轉換基地面積分別約為1萬hm2和1．73hm2(不包括水面和野生)，獲得認證的產品品種近200種，其中大部分出口到歐洲、美國和日本市場，部分產品開始在國內市場銷售。目前，中國有機農業的標準仍與國際普遍執行的標準有一定的差距，而且對有機產品各個環節的監控力度遠遠不夠，研究或經營有機食品出口的外貿公司很少，有機產品開發力度不足。2001年，中國的有機食品出口額為2 000萬美元，在世界市場份額(110億美元)中所占比例微乎其微。

第五篇：中國金融業環境管理體系的發展

中國金融業環境管理體系的發展

常淼，彭莉娟，王世文

摘要：通過引入環保概念及實施規范，財政部門可以有效地促進金融業在環境管理體系方面的建立，該部門的可持續發展體系對本文從三個方面進行了分析：環境風險評價；財政對環保的支持和金融服務；環保企業和個人。從各種實體的角度來講，如金融機構，金融監管當局，環保部門，企業，市民。該部門對中國金融業的環境管理體系發展的影響因素進行了討論。并指出中國金融行業目前正處在過渡階段，從防守態度到預防性的態度。對于中國金融業的環境監管應該努力發展環境管理系統，并且加強政府指導、監督以及公眾的環境保護意識。關鍵詞：金融業、環境管理、環境風險評價、環境保護工程、環境友好行為

1引 言

由于融資機構和金融機構可以影響公司的業務活動，所以它們秉著對環境負責的態度，運用財政政策和指導方針，有利于環境保護和資源節約。隨著越來越多的環保污染事故的發生，法律，法規和環保標準也已經得到了加強。因此，企業成本從預防到恢復環境已經大大增加。由于環境質量下降，企業投資的興趣減少，所有這些因素提高了環境相關金融機構的風險。

在20世紀90年代，發達國家的金融機構開始關注環境問題，并采取措施，以避免相關的損失。然而，直到現在，中國金融機構才實施了幾個與環境有關的政策。在最新的國際金融機構和實踐的現狀上，本文定義了中國金融機構在建立環境管理體系中的角色,中國的金融系統完成了環境保護的目標設定在第11個五年計劃(2006-2010)。

2金融業環境管理體系的必要性

有以下幾種環境問題所引起的不利影響,包括:（1）由于巨額的污染罰款，致使企業為預防環境污染所支付的費用提高,這些費用以至于它們進入清算階段；

（2）綠色貿易壁壘減少出口，從而成為企業獲利的障礙;（3）企業產生負面影響的活動，導致物業貶值，如土壤污染;（4）費用原材料或預處理單元擴大，以抵消因為污染的原材料或資源質量下降;（5）大規模的環境災難造成社會和經濟損失。

所有上述問題增加不良貸款、超額支付的保費和金融部門的環境風險,這極大地影響利潤水平。

金融公司已經采取以下措施來規避環境風險：（1）在傳統的信貸服務中將環境因素加以考慮;（2）開發特殊的金融產品,支持污染控制工程、環保產業和環保企業。發展環保管理系統，可以幫助金融機構加強日常運營的安全和促進金融服務的競爭力。

3在環保領域的金融服務功能

已經有一些國際金融慣例，旨在保護環境。根據金融服務如何促進環境保護，有利于環保的金融服務功能，可以分為三個領域。

3.1環境風險評估和控制

隨著國家環保政策和法規的日趨完善以及與國際貿易之間的接軌，對出口限制的環境風險主要來自金融機構。環境風險引起的其他風險，如信用風險或投資風險。這些通常是當產品達不到國家環保標準或國際貿易的要求時，客戶支付對環境的污染控制所帶來的風險。環境風險評估，可以幫助機構規避金融風險。許多外資銀行已經采取了“赤道原則”，以管理項目融資中的環境風險。一些銀行根據赤道原則建立了環境風險管理準則，如環境風險的貸款政策，匯豐銀行；環境和社會風險管理系統，花旗銀行?，F在中國的金融機構必須考慮環境的影響，例如，明確國有商業銀行監管該項目的債務人必須提交環境風險評估報告，經環保部門批準方可進行貸款。然而，機構沒有充分認識到環境風險。他們評估這些風險，只考慮項目合法，但很少考慮可能發生在整個項目中的環境風險規避。此外，環境風險評估只適用于項目融資。中國保險業尚未建立環境責任保險，這可能為環境風險所帶來的機會。中國的金融機構還沒有建立完整的環境管理、相關的業務指導和專業的風險評估體系。雖然中國人民銀行最近已建立銀行信貸系統的環境信息，但這個系統將在很長一段時間才能被用于金融服務。

3.2環保項目的財政來源

環保項目，是指可以改善環境質量的項目，例如，工業污染控制，環境基礎設施建設和生態保護。這些項目通常由政府參與，以非營利性為目的，需要長期大量的資金支持。因此，支持環保項目的大多數金融機構是國家政策性銀行，國際金融組織和銀行集團，其中包括許多商業銀行和保險公司。他們通常提供給環保項目長期低利率的貸款和擔保。

中國國家開發銀行（CDB）是相關政策的銀行，與主要國家基礎設施建設作為支持重點之一。2001年以來國家開發銀行已加大對城市基礎設施的貸款，然而，支持環保建設作為城市基礎設施的類型在貸款金額方面很不穩定。由于國家開發銀行和其他商業銀行在貸款利率和應用程序方面對用于環保項目未做區別。它不清楚所支持這些項目的比例和方式，因此，它不能作為當前環保項目穩定和強大的資金來源。

在中國的環保項目也接受國際金融組織貸款和技術援助。自1981年以來，世界銀行（WB）已投資2.7245億美元，向中國提供的貸款占總額的6.47％，這些資金都用于中國的環保建設。自1995年以來亞洲開發銀行提供貸款和技術援助金額高達82％。與其他金融機構相比，國際金融組織對中國環境保護的財政支持是相當大的。然而，它不是唯一的和穩定的資金來源，因為大多數國際金融機構在符合其戰略和項目的的發展上，有選擇的投資。

3.3具體的環保企業和個人的金融服務

環保行為是指活動期間由企業或個人的活動業務對環境的影響考慮。環保行為嘗試著阻止環境破壞，并保護環境和生態系統。金融機構通過以下幾種方法支持企業的環保行為。

（1）為環保公司提供了盡可能多的資金。例如，三菱東京銀行與日本政府合作開發環境信用制度，根據環保信貸準則為每一個公司評估其環保表現，企業超過一個特定的水平，可以申請低利率貸款。

（2）建立環保投資基金，專門支持環保方法和環保公司，如匯豐可持續發展領袖基金。

（3）開發新的金融產品，專門用于資助環保項目，如可再生能源，廢物回收，有機農業。

與國際慣例相比，中國金融機構在支持企業和個人的環保行為上沒有實質性的措施。環境基金是最常用的方法，以支持環保的企業和個人。然而，這些資金大多是非政府組織（NGO）。由于很少參與金融機構和缺乏市場機制，該基金運作不是很好。公司在環保、污染預防和控制的信用評級機構沒有排名的影響。傳統的信貸服務還沒有專門用于環保行為的有利做法。

4對中國金融機構的促進因素，制定環境管理體系

中國金融機構環境管理體系的建立是由各種實體影響的，它涉及金融監管，環保部門，企業和公眾。中國擁有雄厚的資金控制。它的金融監管結構，由一個中央銀行和三個監管機構組成。這些機構通過財政政策和法規引導金融機構，建立環境管理體系。中國人民銀行（PBC），是中國的中央銀行，負責設定存款和貸款利率，并實行其他金融政策的影響，因此它可以融入對環保產業政策傾斜的金融政策。對于社會信用體系的發展，中國人民銀行可以采取另一種方法，以促進環境保護。在社會信用體系的大前提下，企業的環保信息可通過披露/報告信息在污染物排放以及獎勵環境保護。它也可以指導機構，建立環境管理體系。三大金融監管機構，即中國銀行業監督管理委員會，中國證券監督管理委員會，中國保險監督管理委員會，監督和規范金融市場行為，以確保有利于環境保護的財政政策的實施。它們可以監測環境管理體系，并確保金融機構符合政策和法規的行為。金融機構客戶現在專注于中國在“入世”后的競爭會更加激烈。企業和金融機構客戶可以鼓勵金融機構建立了環境管理體系。企業有兩個主要方面影響金融機構發揮，企業的環境問題迫使金融機構采取措施，以減少對環境的風險。連續的環境污染事故造成公司重大經濟損失和破壞自己的形象，使公司無法償還金融機構債務。金融機構的行為可能進一步激發環保部門的環境監管。當環保標準上升時，越來越多的法規使企業對環境保護措施與還款的費用提高，造成重大的損失。企業環保行為正越來越多地為金融機構創造機會。機構可以提供新的金融服務，以滿足這些企業日益增加的需求，提高金融服務與提供商之間的競爭力。環保行為對大股東管理企業，以及對投資者的投資價值意見有很大的影響。國際金融組織通過先進的管理經驗可以推動中國金融機構在環境管理體系上的發展，特別是對環境風險。

5結論和建議

金融服務和環保相互促進彼此的理論和一些切實可行的政策方向。金融機構可以擴大對客戶服務的影響，并迫使他們通過其金融服務，做些環境有益的行為。相反，環境的改善為金融機構提供機會，減少風險，促進金融工具的創新，擴大服務規模。然而，仍有許多工作實現通過金融服務的完善環境保護的目標，有幾個建議，以提高中國金融機構在環保領域中的作用。（1）政府應引導商業銀行信貸與相關政策相結合

從國家宏觀經濟發展和產業升級的角度來講，中國政府應制定一系列連續的中期和長期的產業政策，適合當前的環境形勢，并引導商業銀行為中國經濟的發展，給予企業相應的信貸和貸款。政府應采取切實可行的措施，如貼息、政策鼓勵、延長貸款期限、減少甚至撤回對那些被限制或禁止開發的貸款。

中國政府也應建立環境信息，當他們申請貸款時，以幫助商業銀行知道這些企業的數據揭露。在銀行業，政府應加強環境信息的數量和種類方面的社會信用體系。對公司、企業環境報告和環境審計應鼓勵或法律強制實施。（2）各金融機構應加強環境管理體系

尤其是高層的金融機構應該認識到建立環境管理體系的重要性。應制定金融產品創新，以發現更多在金融服務上的機會，避免由環境問題引起的金融風險。金融機構應確定風險的服務水平，并制定出相應的實施規則。環保培訓計劃，如環境政策，技術先進和環境影響評估，也應被設置為運營商學習的基本知識。（3）研究適合中國金融業與國際經驗相結合的環境管理體系。

中國政府應組織金融機構，環保部門，監管部門之間的相關研究，關于金融服務和環境保護之間的關系。應該制定一個可行的計劃，以建立與我國目前的污染狀況，經濟特點，國家產業政策和國際先進做法相適應的金融業環境管理體系。

Development of environmental

management system in China’s financial sector

Miao CHANG, Lijuan PENG, Shiwen WANG

Abstract The establishment of the environmental management system in the financial sector can be effectively promoted through the introduction of the environmental protection concept and its implementation by the financial sector.The impact of a sustainable development system on the sector is analyzed in this article from three aspects: environmental risk assessment, financing support for environmental protection projects, and financial services to environmentally friendly corporations and individuals.Influential factors on the development of the environmental management system in China’s financial sector are discussed from the perspective of various entities such as financial institutions, financial regulation authorities, environmental protection departments, corporations, and the public.It is pointed out that China’s financial sector is now in the transitional phase from a defensive attitude to a preventive attitude.Strengthening governmental guidance, the supervision of regulators as well as public awareness of environmental protection should be used to enhance the initiative in the development of the environmental management system in the Chinese financial sector.Keywords financial sector, environmental management, environmental risk assessment, environmental protection project, environmentally friendly behavior 1 Introduction

As the financing agency, financial institutions can influence the business activities of corporations.They behave in an environmentally responsible manner through financial policies and guidelines beneficial to environmental protection and resources conservation.As more and more environmental pollution accidents occur, laws, regulations, and standards for environmental protection have been strengthened.Therefore, the corporate cost from environmental prevention and restoration has increased.Interest in corporate investment decreases due to decreasing environmental quality.All these factors raise environmentally related risks of financial institutions.In the 1990s, financial institutions in developed countries started to pay attention to environmental problems and adopt measures to avoid relevant losses.However, Chinese financial institutions have implemented few environmentally related policies until now.This paper defines the role of Chinese financial institutions on the establishment of the environmental management system based on the latest practice of international financial institutions and the current situation of China’s financial system to accomplish the targets of environmental protection set forth in the 11th Five-Year Plan(2006–2010).2 Necessity of the environmental management system in financial sector

There are several negative effects caused by environmental problems, including:(1)Corporations pay for the measures against environmental pollution, and they even go into liquidation because of enormous expenses for pollution-related reparations;(2)Barriers of green trade decrease exports and thus corporate profit;(3)Negative effects by corporate activities, such as pollution to the soil, result in the depreciation of properties;(4)Expenses on raw materials or pretreatment units expand to offset the decrease of the quality of raw material or resources because of pollution;(5)Large-scale environmental calamities cause social and economic losses.All of the problems above increase non-performing loans, overpayment of premiums, and environmental risks of the financial sector, which greatly influences profit levels.Measures which financial companies have adopted to evade environmental risks are as follows:(1)Taking environmental factors into consideration in traditional credit services;(2)Developing special financial products to support pollution control projects, environmental protection industries, and environmentally friendly corporations.The development of the environmental management system can help financial institutions enhance the safety of daily operations and promote competitiveness of financial services.3 Function of financial services in the environmental protection field

There have been several international financial practices aimed at environmental protection 2,3.Based on how financial services promote environmental protection, the financial service function beneficial for environmental protection can be divided into three fields.3.1 Environmental risk assessment and control As the national environmental policy and regulation are becoming more complete and tightened and international trade is making more limitations on environmental influences on exports, major environmental risks for financial institutions occur consequently.Environmental risks generate other risks such as credit risks or investment risks.These usually happen when clients pay for measures on environmental pollution control, or when products cannot meet national environmental standards or international trade requirements.Environmental risk assessment can help institutions avoid financial risks.Many foreign banks have already adopted the Equator Principles to manage environmental risks in project financing.Some banks established the environmental risk management guidelines based on the Equator Principles, such as the Environmental Risk Lending Policy by HSBC bank and Environmental and Social Risk management system by Citibank.Financial institutions of China now consider environmental influences on services, for example, state-owned commercial banks explicitly state in regulation for loan applications that project debtors have to submit the environmental risk assessment report approved by the environmental protection department.However, institutions are not fully aware of environmental risks.They assess these risks only to keep projects legal, but with little consideration of the evasion of environmental risks probably occurring across the project.In addition, environmental risk assessment is only applied in project financing.The insurance industry of China has not yet established environmental liability insurance, which is regarded as an opportunity brought by the environmental risk.Financial institutions of China have not established a complete environmental management system with relevant operational instructions and professional risk assessors.Although the People’s Bank of China has added environmental information into the bank credit system lately, it will take a long time for this system to be used by financial services.3.2 Fiscal sources for environmental protection projects Environmental protection projects refer to projects which can improve environmental quality, for example, industrial pollution control, environmental infrastructure construction, and ecological conservation.These projects are usually characterized by the participation of government for a non-profit purpose and require a large amount of funding with long-term repayment.Therefore, most financial institutions which support environmental protection projects are state policy-related banks, international financial organizations and banking syndicates which consists of many commercial banks and insurance companies.They usually provide environmental protection projects long-term and low-interest rate loans and guarantees.China Development Bank(CDB)is policy-related bank with major national infrastructure construction as one of its support emphases.CDB has been increasing loans on urban infrastructure since fiscal year(FY)2001.However, support on environmental protection infrastructure as one type of urban infrastructure is not very stable in terms of the amount of the loan.CDB also does not distinguish itself from other commercial banks in terms of the loan rate and application procedure specifically for environmental protection projects.CDB remains unclear on the proportion of and the way that it supports such projects.Thus, it cannot act as a stable and strong funding source for current environmental protection projects.Environmental protection projects in China also accept loans and technical assistance from international financial organizations.The World Bank(WB)has invested US $2.7245 billion in environmental protection programs of China, which takes up 6.47% of the total amount of loans supplied by WB to China since 1981.The number of loans and technical assistance programs provided by the Asian Development Bank adds up to 82 since 1995.Financial support for Chinese environmental protection by international financial organizations is considerably large compared to other financial institutions.However, it cannot be a consistent and stable financial source since most international financial organizations choose projects selectively in line with their development strategy and the project location.3.3 Specific financial services to environmentally friendly corporations and individuals Environmentally friendly behaviors(Table 1)refer to activities which take environmental influences into consideration during business activities by corporations or activities by individuals.Environmentally friendly behaviors try to prevent environmental problems and sustain the environmental and the ecological system.There are several ways that financial institutions could support corporate environmentally friendly behaviors.(1)Providing favorable funding as much as possible to environmentally friendly corporations.For example, Bank of Tokyo-Mitsubishi has collaborated with the Japanese government to develop an environmental credit system in which every corporation is evaluated for its environmental performance according to the environmental credit criterion.Corporations which surpass a specific level can apply for a low-interest loan.(2)Establishing the environmental investment fund to specially support environmental methods and the development of environmentally friendly corporations, such as the ‘‘HSBC GIF Sustainability Leaders Fund’’.(3)Developing new financial products to specifically fund for environmental protection projects such as renewable energy, waste reclamation, and organic agriculture.Compared to international practices, Chinese financial institutions have little substantial measures in supporting environmentally friendly behaviors of corporations and individuals.The environmental fund is the most common approach to support environmentally friendly corporations and individuals.However, such funds are mostly operated by non-governmental organization(NGO).The operation of the fund is insufficient with little participation of financial institutions and a lack of market mechanism.There are no credit rating agencies to rank the efforts of corporations in environmental protection or in pollution prevention and control.Traditional credit services have not adopted favorable practices specifically for environmentally friendly behaviors.4 Promotive factors for financial institutions of China to develop the environmental management system The establishment of the environmental management system in financial institutions of China is influenced by various entities(Fig.1), involving financial regulators, environmental protection departments, corporations, and the public.China has strong financial control.The structure of China’s financial regulation consists of one central bank and three regulatory organizations.These authorities could direct financial institutions to set up the environmental management system through financial policy and regulations.The People’s Bank of China(PBC), the central bank of China, is responsible for setting the interest rate of deposit and loan, and for instituting other financial policies which affect financial support for other industries.Thus, it can integrate industry policy into financial policies inclined towards environmental protection.Development of a social credit system is another approach that the PBC can adopt to promote environmental protection.It can subsume information of corporations’ environmental performance under the social credit system, including disclosing/reporting information on pollutant discharge and awards for environmental protection.It can also instruct institutions to establish the environmental management system.The three financial regulatory organizations, namely China Banking Regulatory Commission, China Security Regulatory Commission, and China Insurance Regulatory Commission, supervise and regulate financial market behaviors to assure the implementation of financial policies which are beneficial to environmental protection.They can monitor environmental management systems and ensure that financial institutions behave in line with policies and regulations.Financial institutions now concentrate more on client needs due to fiercer competition in the sector after China’ WTO accession.Corporations, as the clients of the financial institutions, can encourage financial institutions to establish the environmental management system.There are two major influences which corporations can exert on financial institutions 6.One is that the environmental problems of corporations are forcing financial institutions to take measures to reduce environmental risks.Continuous environmental pollution accidents cause corporations significant economical losses and destroy their image, which make corporations unable to repay debt to financial institutions.Action by financial institutions action can be further motivated by severe environmental regulation of environmental departments.When environmental protection standards rise and more regulations are constituted, corporate expenses on environmental protection measures and repayment for losses from accidents expand.Environmentally friendly behaviors by corporations are increasingly creating opportunities for financial institutions.Institutions can provide new financial services to meet these increasing needs of corporations to enhance competitiveness among financial services providers.Environmentally friendly behaviors are greatly affected by the major stockholder’s opinions on the management of corporations as well as by the investment value of investors.International financial organizations can push Chinese financial institutions to develop the environmental management system through their advanced management experiences especially on environmental risks.5 Conclusions and recommendations

Financial services and environmental protection are mutually promoted by each other with the direction of theories and certain practical policies.The financial institutions can expand the effects of their services on clients and compel their environmental-beneficial behaviors through their strategies of financial services.Otherwise, the improvement on environmental protection provides financial institutions opportunities on the reduction of risks, innovation of financial tools, and expansion of service scale.However, much work remains for financial institutions of China to realize the objective of bettering environmental protection through the financial services.There are several suggestions to enhance the role of Chinese financial institutions in the field of environmental protection.(1)The government should direct the credit of commercial banks with a combination of relevant policies The Chinese government should institute a series of consecutive mid and long term industrial policies, which are suited for Chinese economic development and for the current environmental situation from the perspective of national macroeconomic development and industrial upgrade, to guide commercial banks on credit and loans given to companies.The government should take practical measures such as a subsidized interest or prolonging the loan period towards industries which are encouraged by the policy, and decrease or even withdraw the loan towards those which are limited or prohibited to develop.The Chinese government should also establish the disclosure system of environmental information to help commercial banks know such data of companies when they apply for a loan.Within the banking sector, the government should strengthen the social credit system in terms of the quantity and variety of environmental information.Towards the companies, the corporate environmental report and implementation of the environmental audit should be encouraged or forced by law.(2)The financial institutions should enhance the environmental management system Financial institutions, especially the high quarters, should realize the importance of establishing the environmental management system.Innovation of financial products should be developed to discover more opportunities in financial services and avoid financial risks induced by environmental problems.Financial institutions should identify the risk level of services and work out the corresponding rules for implementation.Environmental training programs should also be set up for operators to learn basic knowledge such as environmental policies, advanced technologies, and environmental impact assessment.(3)Study the environmental management system suited for China’s financial sector with a combination of international experiences.The Chinese government should organize relevant researches among institutes, financial institutions, environmental protection departments, and regulatory authorities to study the relationship between financial services and environmental protection.It should develop a feasible plan to establish the environmental management system in the Chinese financial sector, which should correspond with the country’s current pollution situation, economic characteristics, national industrial policy, and international advanced practices.