第一篇：項目操作規程

項目操作規程

一、項目班子成立

主要成員：項目經理，技術負責人，預算員，材料員，安全員，質監員。

工作崗位定義：

項目經理職責和要求：全面負責項目實施，從安全、成本、質量、工期四個方面采取措施，確保項目成功，并在項目實施過程中加強團隊建設，形成一個紀律嚴明工作高效的戰斗團隊。項目經理必須具備全局觀，具有良好的溝通協調能力、領導力。項目經理工作流程： 1.組織召開項目經濟技術會 2.編寫項目實施細則交公司審批執行 3.技術方案會審 4.制定現場管理規章 1）2）3）4）5）獎懲制度

例會制度（檢討工程質量和進度及安全隱患）項目成員工作責任劃分和落實

工作交接程序（更換人員、更換施工隊伍）財務管理制度（報銷、公關宴請等）

5.項目實施與管理，內部通過制度管理，外部各種關系處理，1.與業主關系處理，重點是工程款撥付，簽證； 2.與監理關系處理，重點是工程質量的監控，利用監理作為外部獨立監督資源為項目服務；

3.與分包單位關系處理，審核勞動力資源安排，監控施工質量，按規范要求施工；

4.與供貨商的關系處理，掌握和預判市場行情，提前或延后組織某些設備資料的采購，監控資料質量。5.組織內部預驗收 6.竣工驗收及移交 7.工程結算收款

技術負責人的職責和要求：協助項目經理進行現場管理，服從項目經理的工作調配安排，當項目經理不在時擔負項目經理的職責。必須具備豐富的施工經驗和良好的團隊協作能力。

1.主持項目的技術、質量管理工作，對工程技術工程質量全面負責 2.編制施工組織設計、總平面布置圖，制定有效的質量、安全技術措施和專項方案

3.組織工程的圖紙會審，及時解決施工中出現的各種技術問題，負責各項技術交底工作，組織施工技術人員學習掌握技術難點 4.深入現場，督促各作業班組、施工人員的施工質量、安全檢查，組織隱蔽工程驗收和分部分項工程驗收，確保工程按設計圖紙及規格標準施工，并負責組織質量檢查評定工作，對質量問題提出整改措施并監督及時處理 5.負責檢查、督促工程檔案、資料收集、整理，特別是確保原材料、成品、半成品的送檢必須符合符合規范和質檢部門的要求，因為這部分資料等竣工資料最后整理時沒法補充完成

6.做好與設計單位和有關技術人員的工作聯系，避免施工過程中因技術失誤造成的損失

7.掌握施工現場所需材料規格、型號和所需日期，做好現場材料的驗收簽證和管理，工程竣工時提供詳細的工作量及主材、設備等基礎資料，協助預算員搞好工程決算

8.辦理項目設計變更、技術核定、現場簽證索賠工作

預算員崗位職責： 1.主管工程預決算

2.協同技術負責人和材料員編寫材料供應計劃

3.及時收集簽證手續，每月報工程量清單交項目經理審核 4.負責勞動工資計劃及統計工作

5.研究預算用工價差，做好成本核算，確保經濟效益

6.在施工過程中進行成本跟蹤控制，定期對成本支出與計劃目標值進行比較，發現偏差、分項偏差產生原因，采取糾偏措施

材料員崗位職責

1.熟悉各種材料技術性能、標準及規定

2.熟悉施工圖紙、網絡計劃、工期進度計劃，據此編寫單位工程材料計劃

3.做好各種資料保管、使用及材料的發放、回收登記，整理存檔及時到位

4.組織編制年、季、月材料供應計劃

5.按計劃組織好周轉工具等材料的租賃，按期完成各種物資統計報表，按期完成各種限額領料資料匯總、統計及核算 6.嚴格貫徹執行材料管理制度和標準

7.收集物資材料市場信息動態資料，考核供應商資信狀況，建立合格供應商名錄

8.對送達工地的材料進行入庫前檢驗，將合格證、復檢報告等資料存檔

9.掌握材料的庫存情況及時調整材料供應計劃

安全員崗位職責

1.協助項目經理及技術負責人對項目的安全管理，對施工現場出現的安全問題負主要責任

2.認真檢查督促施工現場的安全生產、勞動保護及各項安全規定的落實

3.參加施工方案中安全生產技術措施條款的擬定，檢查督促條款的實施，負責安全措施標識的管理和使用，及時記錄好安全臺帳 4.負責項目的常規安全檢查活動，做好檢查記錄，協助落實獎懲措施，對違章現象進行制止，對一般事故作出處理和記錄 5.對進入施工現場的新工人進行安全教育及日常生產的安全教育工作

6.參加對工傷事故的調查、分析、處理、總結、上報等工作 7.檢查和督促特種設備及特種崗位必須嚴格依照安全操作規程操作，包括塔吊、鋼筋彎曲機、鋼筋切斷機安全操作規程和安全技術交底

質監員崗位職責

1.在項目經理領導下，負責檢查督促施工組織設計中質量保證措施的實施，組織建立各級質量監督保證體系，對各施工班組進行質量檢查

2.嚴格監督進場材料、設備、半成品的質量、型號、規格是否符合要求，監督各施工班組操作是否符合規程

3.按照規范規定的分部分項檢驗方法和驗收評定標準，正確進行自檢和實測實量，填報各項檢查表格，對不符合工程質量標準、質量要求返工的分部分項工程寫出返工意見并出具罰款單

4.提出工程質量通病的防治措施，會同技術負責人提出制定新工藝、新技術的質量保證措施

5.對工程的質量事故進行調查分析，提出處理意見報項目經理 6.向每個施工班組做質量驗收評定標準交底 7.參加隱蔽工程驗收并做好記錄

二、項目經濟技術分析會 項目班子成立后，由項目經理組織召開項目經濟技術分析會，參加人員：公司經理、項目經理、技術負責人、預算員、材料員、質監員。

1.進行圖紙會審，找出其中不清楚、不明白、不合理的地方，在圖紙會審時提出解決 設計圖紙審核要點：

1）設計圖紙與說明是否齊全，有無分期供圖的時間表

2）總平面圖與施工圖的幾何尺寸、平面位置、高程是否一致；各種施工圖之間的關系是否相符，預埋件是否表示清楚

3）工程結構、細節施工做法和技術要求是否表示清楚，與現行規范、規程有無矛盾，經濟上是否合理 4）建筑材料質量要求和來源是否有保證

5）地質勘探資料是否齊全，地基處理方法是否合理 6）設計地震烈度是否符合當地要求 7）防火要求是否滿足 8）施工安全是否有保證

9）管線綜合排列位置、高程是否合理

10）設計圖紙要求與施工現場能否保證施工需要 11）投標文件中工程量計算是否準確 12）對完善設計和施工方案的建議

2.將項目進行任務分解，編制項目進度計劃表、項目現金流量表 項目進度計劃編制方法： 13）劃分施工過程，按照設計圖紙、文件和施工順序把擬建工程的各個施工過程列出，并結合具體的施工方法、施工條件、勞動組織等因素加以適當整理

14）確定施工順序時需考慮：各種施工工藝的要求；各種施工方法和施工機械的要求；施工組織合理的要求；確保工程整理的要求；工程所在地區的氣候特點和條件；確保安全生產的要求 15）根據施工圖紙計算工程量

16）根據各分部、分項工程的工程量、施工方法和相應定額，并參考勞務單位的實際情況和水平，計算各分部分項工程所需的勞動力用工數和機械臺班數

17）將各分部分項工程進行合理分解，分解成可以控制工期的任務包，確定施工天數，畫出施工進度表。編制按時間進度的資金使用計劃，可以利用控制項目進度的網絡圖進一步擴充而得。在建立網絡圖時，一方面確定各任務包完成的時間，另一方面也要確定每個任務包所需的費用支出。可以利用微軟公司開發的PROJECT2000項目管理軟件來編制工程進度網絡圖表。

18）進度計劃初稿編制后，需再次檢查審核施工起始時間、施工順序是否合理，勞動力、材料、施工機械設備需用量是否出現不均衡，對不合理的部分進行優化 3.確定分包單位 4.編寫項目實施細則

5.對項目進行仔細的成本價格分析，確定預期利潤，預期利潤率作為項目成本控制目標，在項目完成后，將實際利潤與預期利潤進行比較分析，總結其中的經驗和教訓，為以后項目提供參考借鑒 6.認真閱讀圖紙、工程預算和相關技術文件，依據工程量清單結合圖紙對各分部分項工程進行任務分解，分解為可以確定擬投入的人力、材料、機具、工期的任務包，對任務包進行內部編號，在招標文件或合同文件要求的工期內安排各任務包的開始和完成時間，并制定相關任務包前后交接標準和交接程序。以各任務包的工期畫出橫道圖，依照此圖編制資金使用計劃表、勞動力投入計劃表、材料供應計劃表、機具使用計劃表，設立工程進度節點即里程碑。

7.認真分析招標文件或合同，依據其中的付款方式和工期要求編制項目現金流量表，現金流量表反應出項目實施橫道圖中標注的各時間段及節點的資金需求，確定項目擬投入的資金、每月所需回籠的工程款，對某個時間段可能出現的資金缺口有保障措施。

8.由項目經理、技術負責人及相關人員最終編制項目實施細則。細則由以下幾部分組成：

19）項目現金流量表及資金使用計劃

20）材料安排計劃，依據工期和施工組織方案設計，與技術負責人和材料員一同確立材料、設備的品牌和質量標準 21）項目進度計劃表

22）施工組織方案設計，主要包括質量保證措施，安全施工確保措施，工期進度控制措施

三、項目開工前準備工作

現場環境考察，準備期需要收集的資料：

建設工程場地的地質、水文、測量、氣象數據；地上、地下管線，地下洞室，地上原有建筑物及周圍建筑物、樹木、道路；建筑紅線、標高、坐標；水電氣管道的引入標志；地質勘察報告，地形測量圖及標樁等環境信息。

四、項目實施

依據項目實施細則，在項目經理的領導下，項目班子各成員及分包單位完成各自的目標任務，對工程中出現的問題及時處理解決。

建立信息收集和信息反饋渠道，隨時掌握項目的進展情況，對工期進度滯后，分析原因找出解決辦法，如果是項目班子不可控制的原因造成，要及時通知業主和監理，辦理工期順延簽證。

對每個任務包進行成本監控，發現成本超支，及時找出原因并進行處理，避免成本黑洞。

對工程中設計變更增加的工程量，及時辦理技術簽證，并納入當月的工程量清單中。

對于施工過程的管理，主要針對工程進度控制、工程質量控制、工程成本控制。質量控制：

1.建立健全的質量保證體系，做到開工有報告，施工有措施，技術有交底，定位有復查，材料、設備有試驗，隱蔽工程有記錄，質量有自檢、專檢，交工有資料

2.對主要工程材料、半成品、設備制定預控措施

3.對重要工程部位及容易出現質量問題的分部分項工程制定質量預控措施

4.嚴格執行國家及地方有關施工安裝的質量檢驗報表制度 進度控制

1.依據項目實施橫道圖按計劃組織施工

2.由業主負責供應的材料和設備應按計劃及時到位 3.將月度施工作業計劃按日分解，保證月計劃的完成 影響工程進度因素分析 業主因素

1.業主因使用要求改變而進行設計變更

2.應該提供的場地不能按時提供或提供的場地不能滿足工程施工需要

3.不能按時支付工程款 勘察設計因素

4.勘察資料不準確，地質資料錯誤或遺漏

5.設計內容不完善，規范應用不恰當，設計有缺陷或錯誤 6.設計中對施工的可能性未考慮或考慮不周全 7.施工圖紙供應不按時、不配套或出現重大差錯等 自然環境因素

8.復雜的工程地質條件 9.不明的水文氣象條件 10.地下埋藏文物的保護、處理 社會環境因素

11.臨時停水、停電、斷路 12.節假日交通、市容整頓的限制 組織管理因素

13.向有關部門提出各種申請審批手續的延誤 14.合同簽訂時遺漏條款，表達不當 15.計劃安排不周密，組織協調不力 16.領導不力，指揮失當等 材料設備因素

17.材料、構配件、機具、設備的供應品種、規格、數量、質量差錯或供應時間不能滿足工程進度需要 18.特殊材料及新材料的不合理使用

19.施工設備不配套，選型失當，安裝失誤，有故障等 20.拖欠資金，資金不到位，資金短缺

以上是造成工期延誤的各種因素，因此在前期針對每一條做出應對預案。

工程進度控制措施

1.建立工程進度報告制度及進度信息溝通網絡 2.建立進度控制檢查制度和分析制度 3.建立進度協調會議制度 4.建立圖紙審查，工程變更和設計變更管理制度

5.采用網絡計劃技術結合計算機對建設工程進度實施動態控制 6.及時辦理工程進度款的支付手續 7.加強風險預控和防范管理 項目成本控制

除了市場價格變動因素外，造成項目預算超支的主要原因是工程變更，針對工程變更的原因制定預防措施。工程變更的主要原因如下幾方面：

1.設計變更

在施工前或施工中，由于遇到不能預見的情況、環境，或原設計的各種原因引起的設計圖紙、設計文件的修改、補充，而造成的工程修改、返工、報廢等

2.工程量的變更

由于各種原因引起的工程量變化，或建設單位指令要求增加或減少的部分工程，或提高工程質量標準、提高裝飾標準等

3.有關技術標準、規范、技術文件變更

4.施工時間的變更

由于建設單位沒有按期交付設計圖紙、資料，沒有按期交付施工場地和水源電源，及建設單位供應的材料、設備、資金籌集等未能按進度及時交付，或提供的材料設備規格不符、或有缺陷不宜使用，影響了原進度計劃的實施，特別是影響到關鍵線路上的關鍵節點，而造成重新安排施工時間所引起的變更

5.施工工藝或施工次序的變更 6.合同條件的變更

在于建設單位簽訂合同后，甲乙雙方根據工程實際情況，需要對合同條件的某些方面進行修改補充

第二篇：項目管理操作規程

項目管理操作規程

[1]檢測室建設規程

1)配備腦血流動力學檢測儀1臺，檢測技術人員1名。

2)配置輔助檢測器材——身高體重器1個、血壓計1臺、診治床1張、辦公桌1張。

3)制作門牌——“腦血管功能檢測室”

4)制作宣傳壁掛——張貼在檢測室門外墻面（2個）

《怎樣提前預知中風危險？》、《預防中風從今天開始》

[2]門診室建設規程

1)診室能容納2名醫師同時坐診，配固定坐診醫師2名。

2)配置輔助器材——辦公桌1張、診治床1張、血壓計2臺、聽診器2個、身高體重器1

臺；

3)制作門牌——“中風預防專科門診”；

4)制作宣傳板——張貼在檢測室門外墻面（3個）

《項目簡介》、《什么是中風？》、《中老年人如何預防中風？》

[3]檢測培訓規程

1)由項目專員負責與項目點協調，安排檢測培訓的場所和通知培訓對象。

2)由項目點安排2名受培訓的對象，要求為神經內科的醫生或檢測技師。

3)由學術培訓部安排培訓師對醫院受訓人員進行培訓。

4)培訓的主要內容包括：設備的基本原理、組成與設備的操作流程及注意事項，檢測的操作技術，特殊患者的處理，檢測報告書寫，設備常見問題的處理。

5)醫院每天預約10至20名易患人群，連續7天，共100人以上。

6)培訓實習確保學員有50例以上檢測實踐，并能夠獨立完成操作。

7)培訓目標為每位檢測技術人員能夠獨立完成檢測，檢測結果與培訓師間的差異控制

在10%以下。

8)學員學會對檢測結果的規范化文字報告

[4]醫生培訓規程

1)由項目專員負責與項目點協調，安排培訓的場所和通知培訓對象；

2)培訓的主要對象為醫院內科系統的醫生或項目依托科室的醫生，培訓時間為2學

時；

3)培訓的主要內容包括：項目的背景與實施的基本流程，卒中預防的相關知識，腦血

管血流動力學臨床應用，接診患者與基線調查的基本內容與方法，健康教育授課內

容；

4)為專科醫生演示接診、檢測申請單填寫、出檢測報告、檢測結果解釋、個體化健康

教育以及健康檔案建立等。

[5]人員組織規程

1、嘉賓邀請：

由醫院項目負責人分別邀請衛生行政領導、醫療單位領導和社區領導，并送邀請函。

2、患者邀請：

1）由專科醫生從慢病建檔人群中篩選出中風易患人群，分批邀請。

2）由專科醫生通知居委會或社區熱心人士對中風易患人群進行邀請。

3）由專科醫生門診隨機發現中風易患人群并進行邀請。

[6]會場布置：

? 場外橫幅標語：

熱烈歡迎參加++醫院中風篩查與防控項目啟動儀式的領導和嘉賓

? 場內橫幅標語：

中風可以科學預警

預防腦中風，從中風預警開始

? 場內展架：五個（項目簡介等）

? 桌面宣傳資料：中風可以科學預警宣傳彩頁、《如何預防腦中風》科普手冊、檢測預約登記卡

? 講臺背景噴繪：++醫院中風篩查與防治項目啟動儀式

? 講臺鮮花

[7]外圍宣傳規程

1)在醫院宣傳欄、門診大廳張貼喜訊海報。

2)在居委或街道宣傳欄、老年活動室張貼喜訊海報。

[8]啟動儀式流程

1)會前循環播放中央新聞報道及中風科普宣傳光盤

2)醫院領導發言——主持

3)腦研所專家發言

4)行政領導發言

5)社區領導發言

6)受牌或揭牌儀式

7)健康教育——特邀腦研所專家

主要內容：中風的概念與危害、危險因素、預警手段、預防措施等。

8)發放預約檢測卡

9)分批確定檢測時間

[9]資料準備規程

1）資料種類：《中風可以預警和預防》、《中風可以科學預警》、《中風高危個體干預管理手冊》、《中老年人如何預防中風》。

2）辦事處向根據實際需要向公司申請具體資料種類和數量。

3）公司向辦事處提供所需資料。

[10]禮品準備規程

1）由辦事處根據實際情況制定禮品贈送方案，并向公司提交制作或采購申請。

2）公司審批禮品贈送方案。

3）公司向辦事處下發禮品或同意辦事處自行采購禮品。

[11] 媒體邀請規程

1）確定邀請對象：電視臺和報社各1至2家。

2）向記者說明活動意義并提供項目簡介書面材料。

3）向記者提供央視報道、新聞晚報、解放日報參考信息。

4）確定新聞通稿。（或轉載解放日報、新聞晚報項目信息，加編者按。）

5）商定媒體費用。

[12]費用申請規程

1）確定費用支持項目預算：招待費、禮品費、宣傳費（展板、記者）、住宿費等。

2）填寫費用申請并提交公司項目推廣部。

3）公司領導批復，財務部給予落實。

[13]顧客接待規程

1）醫院工作人員負責接待領導及嘉賓：

①準備好休息室一間、簽到桌一張、“報到處”臺簽一個、簽到表一本、資料袋和禮品袋。

②簽到時發放資料袋或禮品袋（禮品可視具體情況靈活發放）。

③會前將嘉賓引導到休息室休息。

④會議開始時將嘉賓引導至會場。

⑤會后引導及安排嘉賓到飯店就餐。

2）公司人員負責接待患者

會前將患者引導至會場并安排就坐，同時贈送《中老年人如何預防中風》科普手冊。

[14]健康教育規程

1)首次健康教育人數一般要求在100人以上，對象為社區的中老年人群；

2)健康教育的基本內容為中風的概念與危害、危險因素、預警手段、預防措施等；

3)健康教育的時間為40分鐘～1小時；

4)健康教育后預約檢測卡和《中老年人如何預防中風》。

[15] 預約檢測規程

1）制作免費檢測卡和檢測預約卡（收費）兩種類型，數量視具體情況而定。

2）免費檢測卡的使用：由項目專員向公司申請免費檢測數量，經公司批準后將免費檢測卡提供給醫院項目工作組，由醫院項目工作組將免費檢測卡贈送給指定的患者，并通知免費檢測時間。

3）檢測預約卡的發放：健康教育結束后會后根據患者自愿的原則發放預約檢測卡。

4）根據預約檢測卡上的編號分段宣布檢測時間，提醒患者按時進行檢測。

[16]現場檢測規程

1）患者在門診掛號（或免掛號）。

2）患者按照預約檢測卡序號到專科門診就診，醫師為患者測量血壓、身高、體重，并填寫

檢測申請單。

3）患者持檢測申請單到檢測室接受腦血流動力學檢測。

4）檢測人員用規范化語言解讀和填寫檢測報告。

5）患者持檢測報告單回診室。

[17]專家坐診規程

1）為患者查看檢測報告單，給患者進行規范化的解釋，并提供個體化的健康教育和危險因素治療。對于高危個體進行藥物強化干預或給出進一步診療的意見。

2）向積分值低于75分的高危個體患者說明危險因素動態管理及風險評估的意義，填寫《中風高危個體干預管理手冊》，建立規范化的健康檔案，預約下次復檢時間。

3）帶領醫院專科醫生現場坐診，給醫院專科醫生演示和指導高危人群的建檔管理流程，直至專科醫生能獨立完成中風防治診治工作。

[18] 持續健教計劃規程

1）由專科醫生將醫院慢病建檔人群分為年齡60歲以上和45至60歲之間兩類，然后進行分批，每批50至100名。

2）以居委或街道為單位劃分小片區，通過居委會分批組織中風易人群，每批50至100名。

3）結合醫院健教計劃，每1至2周組織健教一次。由醫院醫生主講或項目管理員主講。

4）每2至3個月舉行大型健康教育科普一次，每次100至200名。特邀腦研所專家或當地知名專家主講。

[19]專家坐診規程

1）專家坐診與大型健教同步，每2至3個月開展一次。

2）提前1個月發布專家坐診信息，在醫院門診大廳和社區宣傳張貼宣傳喜訊。

3）特邀腦研所專家或當地知名專家。

[20]數據庫建立規程

1)項目啟動后為醫院提供健康檔案數據庫，并進行安裝；

2)學術培訓部為醫院的數據錄入提供技術培訓；

3)項目管理專員每月底將高危個體健康檔案的錄入數據庫，并傳回技術交流中心；

[21] 患者跟蹤隨訪規程

1)由技術交流中心為醫院提供健康檔案數據庫。

2)項目管理專員把啟動儀式后完成的健康檔案錄入數據庫并傳到技術交流中心。

3)項目管理專員每月從數據庫中篩查出到期復查的患者名單，并提供給專科醫生。

4)專科醫生通知患者到醫院復查。

5)專科醫生根據復查結果調整干預方案。

第三篇：化驗室化驗項目操作規程

濟南大陸石化有限公司

化驗項目操作規程

第一章 總則

第1條 本規程采用行業操作規范，適用于原料油和成品油的各項化驗要求，其結果具有

可重現性；

第2條 本規程由化驗室起草，經公司總經理審批，其他任何人無權進行隨意

修改和精簡操作。

第二章 化驗項目

? 水分測定實驗

1.準備工作：直行冷凝管一個、接收器一個、圓底燒瓶一個、電熱套一個、量筒一個、電子秤一個、自吸泵一個、玻璃珠若干、鐵架臺，升降臺等。

2.試樣100g，溶劑油80ml，新取井水。

3.實驗步驟：

1）取料：使用電子秤稱取100g試樣放入圓底燒瓶，用量筒取80ml溶

劑油放入燒瓶，加10粒左右玻璃珠（防沸）搖動5min，使

其混合均勻。

2）組裝儀器，磨砂接口涂凡士林（密封）。

3）操作：用自吸泵吸取水桶中水將冷凝管注滿，盡量保持水的流動和水的溫度。開始加熱（10格），待有回流（8-5格），調整加熱溫

度，控制回流速度，出水（3格），保持每秒鐘2-4滴回流。

4）收集：當接收器內的水不再增加。而且溶劑的上層液完全透明時應

停止加熱。再用20ml左右溶劑將冷凝管管壁的水分沖洗收

集，記下所收集水分。

4.清洗：待儀器冷卻后自上至下拆卸。將容器內的廢液全部排出后使用輕

質油和乙醇依次清洗后放置通風處或烘干。

5.注意事項： 1）玻璃珠必須放，防止爆沸。

2）井水溫度要涼。

3）冷凝管先注滿水后再加熱，如果實驗過程中發現沒有冷

凝管注水則應先停止加熱再注水。

? 開口閃點實驗

1.準備工作：液化氣，火柴，成品潤滑油（取樣量達到取樣杯刻度即可）。

2.備注—預計閃點：210℃。

3.實驗步驟：1）用溶劑油將油杯洗刷晾干后倒入潤滑油至刻線，把溫度計放入液下至底部6mm，開始加熱，150v加熱。

2）當試樣溫度達到預期閃點前56℃（154℃）時減慢加熱

速度（100v），使試樣在達到閃點前28℃（182℃）時的升溫速度為5-6

度/min,在預期閃點前28℃時開始點燃試驗火焰，并調節火焰直徑為

3-4mm的球形火焰，開始使用試驗火焰劃掃。

3）溫度每升高2℃劃掃一次，當試樣任何一點出現藍色閃

火時，立即記錄溫度計的數值，作為觀察閃點。

4．清洗：待容器冷卻后將油杯內廢液倒出，用溶劑清洗油杯后放置通風處

晾干。

? 密度測定實驗

12011年11月實驗室

1.準備工作：試樣（儀器500ml或量筒250ml），密度計，溫度計，密度試驗器。

2.實驗步驟：取原料放入密度試驗器量筒3/4處，將量筒放入恒溫浴缸內，插入溫度計并調節恒溫浴缸的溫度使其恒溫調節并取相應密度計放入試樣中靜置后讀出數據。

3.清洗：將量筒內廢液倒出，密度計和量筒使用溶劑油和乙醇依次沖洗，晾干。

4.注意事項：pv=pv+sv（加上/減去上次的差數）。

? 減壓蒸餾

1.準備工作：真空泵，真空計，回流瓶，接收瓶，冷凝管，蒸餾燒瓶，溫度計兩個，牛角管一個，玻璃三通兩個，玻璃活塞兩通兩個，橡膠管若干，瓶塞，電子加熱套，電子天枰，玻璃珠若干，鋼絲球，石棉布，試樣（廢機油200g）。

2.實驗步驟：1）取樣：使用電子天枰取200g試樣放入蒸餾燒瓶。

2）組裝儀器，蒸餾燒瓶內放入玻璃珠（防沸），插入兩個溫

度計，一個要伸入液面內觀察液相，一個伸入玻璃側支

稍下觀察氣相，鋼絲球作為填料放在氣相溫度計下側使

其不要接觸。蒸餾燒瓶使用石棉布包裹，保溫防爆。

3）操作：打開真空泵，調節真空計。看是否真空，真空情

況下，開始加熱。10-15格（200℃）加熱，記錄時間和

初餾點。初餾點后5min記錄一次氣相和液相溫度，液相

溫度達到308℃時停止加熱，算出其出油率。

3.清洗：待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

4.注意事項： 1）試樣必須經脫水

2）組裝儀器時內部溫度必須在100度以下。

3）真空泵必須待液相溫度降至280℃以下才可關閉，否則

可能會引起爆炸式燃燒。

4）減壓示意圖如下所示：

? 常壓蒸餾：

1.準備工作：單塞溫度計一個，蒸餾燒瓶，冷凝管，牛角管，接收瓶，萬用電爐，鐵架臺，玻璃珠若干，石棉布。

2.實驗步驟：1）取樣200g。

2）組裝儀器，蒸餾燒瓶內放入玻璃珠，插入溫度計觀察氣

相，蒸餾燒瓶石棉布包裹。

3）1000w加熱，維持在氣相300度左右。

4）計算出油率。

3.清洗：待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

? 酸堿性實驗：

1.準備工作：錐形燒瓶2個，分液漏斗一個，加熱器一個，分液漏斗夾持

器，試管三 支，試管架，滴定管，甲基橙溶液，酚酞溶液，試樣50ml,蒸餾水，量筒。

2.實驗步驟：1）取樣：量取50ml試樣和50ml蒸餾水放入錐形燒瓶。

2）加熱試樣至50℃停火，自行升溫到60℃，倒入分液漏斗，然后輕輕搖動分液漏斗5分鐘，不許乳化，放出澄清后下部的水層，經

濾紙過濾至錐形燒瓶。

3）向兩個試管中分別放入部分提取物，在第一支試管中滴

入2滴甲基橙溶液，并將它與裝有相同體積蒸餾水和甲基橙溶液的第三

支試管相比較，如果提取物呈玫瑰紅色，則表示所測石油產品內含水溶性

酸存在，在第二支試管中滴入3滴酚酞溶液，如果呈玫瑰色或紅色，則表

示所測石油產品中有水溶性堿存在。

3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

? 粘度測定實驗：

1.準備工作：粘度計，溫度計,秒表,試樣（潤滑油10ml）,橡皮管，運動

粘度測定器。

2.實驗步驟：1）設定恒溫浴溫度40℃，取適當粘度計（1.5mm），在裝試

樣之前將橡皮管套在支管7上，用橡皮塞堵住管身6的管口，同時倒置粘度 計，然后將管身1插入試樣中，這時用橡皮球通過橡皮管將液體吸到標線b，不要使液體發生氣泡和裂隙，當液面到達b線時提起粘度計并迅速恢復正常狀態。

2）將管身1管端外壁所沾多余試樣擦去，并從支管7取下橡皮管套在管身1上。將裝有試樣的粘度計浸入事先準備好的恒溫浴中，并用夾子將粘度計固定在支架上，在固定位置時必須把毛細管粘度計的擴張部分2浸入一半。

3）插入溫度計使水銀球的位置接近毛細管中央點的水平面，并使溫度計上要測溫的刻度位于恒溫浴的液面上10mm處。利用鉛垂線將粘度計調整為垂直狀態，恒溫調節。用橡皮球從管身1口所套著的橡皮管將試樣吸入擴張部分3，使試樣液面稍高于標線a。

4）觀察試樣的流動情況，液面正好達到標線a時開動秒表，液面正好流到標線b時停止秒表。記錄流動時間，重復4次。

5）取每次流動時間的平均值。T50=t1+t2+t3+t4/4,允許差數t50*0.5%，v50=常數c*t50.3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

?柴油餾程

1.準備工作：100ml量筒，250ml蒸餾燒瓶，萬用電爐，冷凝管，牛角管。

2.實驗步驟：1）量筒取100ml樣品放入蒸餾燒瓶中，注意不能倒到支口中，同一量筒做接收，用脫脂棉蓋好。

2）初餾后，記錄5，10—90，95回收體積的溫度，記錄終

餾點。

3）將燒瓶內剩余液體盡量倒入5ml量筒內（開始調整溫度

時1min記錄一次）。

3.注意事項：此試驗前提必須滿足以下條件（否則實驗重做）：

a，開始加熱到初餾為5—15min，（8格）。

b，5%餾出到5ml殘留，保持餾出4-5ml/min,（5格并降升降臺半cm）。c，從5ml殘留到終點時間，最后一次調整加熱，不大于5min。（10格）。

d，液相365攝氏度停火。出現煙霧停火，并記錄溫度（分解點）。

4.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

? 閉口閃點（潤滑油）

1.準備工作：閉口閃點實驗器，潤滑油，煤氣，火柴，溫度計。

2.實驗步驟：1）預計閃點190度。130v---150v-----160度（80v）-----177度（100v）。

2）取試樣到油杯刻線，加溫并不斷攪拌。

3）到預計閃點前40度時控制升溫速度，到預計閃點前20度（170度）

時升溫每分鐘2-3度，到達預期閃點前10度時，閃點低于104度的每高1度點火，閃點高于104度每2度點火。

3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

? 閉口閃點（柴油）

1.準備工作：閉口閃點實驗器，柴油，煤氣，火柴，溫度計。

2.實驗步驟：1）取試樣到油杯刻線，加溫并不斷攪拌。

2）每分鐘記錄一次，每分鐘升溫2-3度，預計閃點45度以上，35度開始點火，每高1度點火。

3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風處晾干或烘干。

第四篇：檢驗項目標準操作規程

一 生物安全制度

1、醫務人員

1每1-2年做體檢一次并接受乙肝疫苗接種。

2每1—2年檢查乙肝病毒抗原抗體水平發現乙型肝炎者應進行隔離治 療。

3檢驗人員進入實驗室應穿好工作服不允許在實驗室進食和吸煙。

4檢驗人員在工作前后和被污染后應用肥皂和流水清洗必要時由消 毒液浸泡雙手每季度抽查檢驗人員的手并做細菌培養一次。

2、環境消毒隔離

1實驗室應分為清潔區和操作區清潔區要注意保護不受污染。操作有 氣溶膠可能的標本應配置生物安全柜及其它防護設置如紫外線燈排氣 扇等操作區的工作臺及地面每日用消毒液擦拭一次有污染時隨時消毒 每周大掃除一次。

2采血室每日操作前用清水擦拭操作臺一次采血結束用消毒液擦拭操 作臺、桌子和地面一次紫外線每日照射消毒一次每月空氣細菌培 養一次紫外線強度定期測定。并做記錄。

3、各種檢驗標本的收集送檢必須用相應指定的容器留取不得外溢污染。

4、靜脈及末稍采血應嚴格執行消毒隔離措施靜脈抽血做到一人一針一筒 一巾一帶一消毒所用止血帶及紙墊每日消毒末稍采血一人一片一管 杜絕交叉污染。

5、一次性醫用器具包括采血針注射器、尿杯、血紅蛋白微量吸血吸管應 嚴格做好領發登記注射器先浸泡消毒后由供應室一對一調換統一處 理其余一次性器具浸泡消毒后裝入污物袋送焚燒爐焚燒。

6、檢驗人員在進行靜脈抽血時應嚴格遵守無菌操作技術操作前必須洗手必 須戴好帽子與口罩操作臺和手被污染時應用肥皂和流水認真洗手必要 時用消毒液浸泡雙手酒精、碘酒瓶每周更換消毒兩次。

7、凡是肝炎病人和透析病人的血液標本及疑有黃疸的血標本都視為肝炎的 污染標本應貼上紅色危險標記放在規定區域內引起警惕和防止擴大 污染面。

8、溢出試管外的血液應立即用碘酒棉簽擦拭干凈注意防止玻璃碎片刺傷 手并注意試管有無破裂。

9、當針頭和碎玻璃刺傷手時,用流水沖洗,擠出血水,應立即用碘酒消毒局部。

10、實驗室操作時應戴上手套。吸取標本離心振蕩等應嚴格按操作規程防 止自身和實驗室受污染。

11、已檢查標本與容器分別浸泡于施康1號消毒液(2000mg/L)中兩小時后標 本傾棄一次性容器送焚燒重復使用的經清洗消毒和滅菌后再使用均 要有記錄。有毒化學試劑和放射性試劑使用后要經無害化處理防止污染 環境。

12、菌種、毒種按《傳染病防治法》進行管理。

13、三級醫院必須設置清潔區污染區操作有氣溶膠可能的標本應配置生物 安全柜及其它防護設置如紫外線燈排氣扇等。

14、非科室工作人員不準進入實驗室外來人員參觀需經科主任同意方可進入

二 質量管理制度

1、各專業實驗室根據省臨檢中心的有關規定開展實驗室內的質量控制并 制定有關措施。對室 內質控應每日有記錄對失控情況有糾正方法有預 防性措施對于目前尚無完整的室內質控體系的實驗室應積極創造條 件建立室內質量控制體系。

2、各專業實驗室必須參加部、省的各次室間質控活動對每次質控評價應有 記錄。

3、計量儀器包括分析天平天平、分光光度計等應定期校正每年一 次。

4、大型分析儀器必須專人負責有使用維修記錄。

5、商品化的試劑盒的申購由各專業室的組長負責申報每月一次報科主任審 批不得使用過期無批準文號的劣質試劑進貨統一由科室管理自配 試劑須嚴格校正后方可使用。

6、各專業實驗室必須建立完整的操作程序并應嚴格按程序執行。

7、當日發出的全部檢驗報告單須經當日科室總值班人員嚴格審核后方可發 出。

8、科室在完成嚴格的室內、室間質量控制體系的同時應逐步建立全面質量 控制體系對標本的采集運送保存等納入嚴格的管理之中。每日送檢 的標本應簽收。

9、急診檢驗應嚴格按照急診制度執行。

三 安全制度

1、菌種、毒種、劇毒品及貴重儀器物品指定專人保管、有防盜措施建立帳 冊記錄進出數量定期檢查制度。劇毒藥品專人保管由科室主任主 管試劑的同志負責放保險柜領用時須有主管同志在場作好領用登 記。

2、易燃物品專柜存放普通試劑按常規分類存放并由科室主任和主管試劑 同志負責注意用電安全特別是電爐子、大烤箱、火焰光度計由各科 使用同志負責安全嚴防火災。

3、對工作中可能發生的觸電、失火、玻璃割傷、針頭刺傷、燒傷、不慎中 毒、傳染性標本的污染各實驗室應有應急處理的方法有關人員均應熟 悉。

4、用電設備、電源線路、CO2氣體、給排水系統的安全性符合使用要求不 能帶電檢修儀器。

5、使用強酸堿腐蝕品時應在適當的環境下正確操作防止腐蝕、灼傷、中 毒、火災和爆炸等事件發生。

6、注意安全隨手隨時關門下班時要做好水電門的安全保衛工作防 火防盜防水。

7、科室安全保衛負責鄭軍

四

試劑管理制度

1、各專業實驗室應根據各自的工作需要按月向科主任申報所購試劑并應 做到及時盤存清點入庫做到心中有數。

2、所有試劑的申請進貨一律由科室統一管理嚴格按市衛生局招標要求執 行做到三證齊全。無三無產品。

3、各專業實驗室應對試劑庫存定期檢查不使用過期變質的試劑。

4、自配試劑須以嚴格校正后方可使用。

5、試劑的保存應嚴格按照要求以保證有效期內能有效地使用杜絕浪費現 象。

6、試劑外借一律須經科主任同意方可執行。

7、劇毒試劑必須由科主任和負責科室保衛的同志負責保存放保險箱內使

7、用時應有兩人在場并做好登記。

8、易燃易爆試劑應分開存放遠離火源和電源。

9、供應商所送的試劑必須先經藥庫清點才能接受檢驗科人員清點后必須在

10、貨單上簽字有出入者必須向科主任或試劑管理員、組長報告再將貨單

11、交給試劑管理員以便月底結帳。

12、科室試劑管理員鐘梁

13、六標本管理制度14、15、一、標本采集 16、1、按每個項目要求告訴病人、病房護士或本室采血人員最佳采血時間、采血

17、前空腹或飲食注意、用藥情況、活動情況、體位等。18、2、明確抗凝劑種類、抗凝劑與血的比例、抽血 19、3、體液、分泌物、細菌培養標本按要求留足量、及時送檢。

20、二、標本運送 21、1、運送過程中原則上帶蓋不能用棉花等吸水物品以防倒翻和溢出或雨

22、淋。凡含傳染源的標本必須帶蓋外套尼龍袋以防溢出而污染環境。23、2、不能劇烈振蕩以防標本溶血和有形成分破壞。24、3、必須及時送檢。

25、三、標本接收 26、1、必須認真核對標本上病人姓名、病區、床號、聯號與申請單符合。27、2、必須觀察標本的量、標本類型、是否抗凝或有小凝塊、細菌培養標本是否符

28、合無菌要求。是否有明顯溶血或脂濁。29、3、不符要求的標本必須及時填寫退回理由單及時反饋臨床。

30、四、標本檢測 31、1、在檢測每一過程中都應復核標本接收過程中的每一步驟。32、2、在標本足夠的情況下不能浪費、隨意丟棄或損壞標本。

33、五、標本儲存 34、1、當天不能完成的標本必須分離血清按要求儲存在2℃-8℃或-20℃。35、2、當天檢測完成的標本血常規儲存在2℃-8℃1天以上生化免疫儲在2℃-36、8℃7天以上腦脊液、胸腹水等重要標本儲存在2℃-8℃7天以上。37、3、特殊標本按要求保存。

38、六、標本處理

39、檢驗標本先用含2-3g/L有效氯消毒靈浸泡半小時再煮沸清洗試管烘 干備用。用雙層專用黃色醫用垃圾袋專人收集所有廢棄醫用垃圾。送專門存放醫

用垃圾處統一處理。并做好登記。

一、檢驗科檢測項目標準操作規程

A、臨檢室

A1、血常規檢驗標準操作規程

A2、嗜酸性粒細胞直接計數標準操作規程

A3、紅細胞沉降率測定標準操作規程

A4、血型鑒定標準操作規程

A5、尿常規標3準操作規程

A6、一小時尿沉渣計數標準操作規程

A7、尿乳糜定性檢查標準操作規程

A8、大便常規標準操作規程

A9、蟲卵及包囊濃縮檢查標準操作規程

A10、隱血試驗標準操作規程

A11、腦脊液檢驗標準操作規程

A12、漿膜腔積液檢查標準操作規程

A13、精液檢查標準操作規程

A14、前列腺液檢查標準操作規程

A15、陰道分泌物檢查標準操作規程

A16、胃液檢查標準操作規程

A、檢室

A1、血常規檢驗

1標本

用EDTA-K 2 0.2ul抗凝靜脈血1ml,門診病人在CD-1700儀器上做三分類 測定,住院病人在COULTER HMX儀器上做五分類測定。

2試劑及儀器

COULTER HMX五分類血球分析儀及配套試劑質控用COULTER 4C PLUS 全血質控品COULTER HMX五分類血分析儀及配套試劑質控用 COULTER 5C 全血質控品。血液細胞自動化分析儀介紹 

3操作

1門診

a)收到血常規標本后查看核對檢驗項目立即編號放混勻器上混勻 3分鐘。

b)如有血型立即用玻片法和試管法測定血型輸入電腦。

c)血標本在ABBOT CD-1700上檢測結果入庫。

d)對于中間細胞比較多的應當手工涂片染色分類對于血小板等圖形不 好或結果異常較大的應手工復查。

e)結果核對后在半小時內報告。

2病房

a)采集血常規標本后立即編號試管加蓋后放于專用試管架上放入 HMX上自動混勻 b)如有血型用玻片法和試管法測定血型輸入電腦。

c)血標本在COULTER HMX上機檢測結果入庫。

d)對于分類圖形不好的結果應當手工涂片染色分類對于血小板等結果 圖形不好或結果異常較大的應手工復查。復查條件

e)結果核對后簽發報告單。如果急診則電話報告有血型的話通知 病房來拿報告單。血液項目

5特殊規定

在檢驗血常規時,科室所有工作人員及同志如發現以下樣本結果過高可過低,務必 作登記,復查和及時報告,以備查詢。

1.血紅蛋白低于100g/L.2.白細胞低于3000/ul.3.血小板低于8萬/ul.4.發現白細胞分類異常圖形時.5.發現其中一項過高時,或是臨床指定要鏡檢時.6臨床意義

61WBC計數

參考范圍

4-10 3 10 9 /L

1、增加

(l)生理性初生兒、妊娠末期、分娩期、經期、飯后、劇烈運動 后、冷水浴后及極度恐懼與疼痛等。

5特殊規定

在檢驗血常規時,科室所有工作人員及同志如發現以下樣本結果過高可過低,務必 作登記,復查和及時報告,以備查詢。

1.血紅蛋白低于100g/L.2.白細胞低于3000/ul.3.血小板低于8萬/ul.4.發現白細胞分類異常圖形時.5.發現其中一項過高時,或是臨床指定要鏡檢時.6臨床意義

61WBC計數

參考范圍

4-10 3 10 9 /L

1、增加

(l)生理性初生兒、妊娠末期、分娩期、經期、飯后、劇烈運動 后、冷水浴后及極度恐懼與疼痛等。

A3、紅細胞沉降率測定

[標本]

200ul枸櫞酸鈉抗凝靜脈血1.1ml顛倒混勻。[原理]

離體抗凝血液置于特制刻度測定管(魏氏法血沉管)內垂直立于室 溫中一定時間時觀察上層血漿高度的毫米數值報告之。

[儀器及試劑]

MONITOR JI血沉儀、專用血沉管

109mmoIL(32g/L)枸櫞酸鈉溶液取含二分子結晶水的枸櫞酸鈉(分子量29412)328用蒸餾水溶解稀釋至100ml。此液在室 溫保存不得超過2周。

[操作]

1專用血沉管1支加抗凝劑02ml。

2靜脈采血后取下針頭加血至刻度顛倒混勻。

3用血沉管(300mm325mm)吸取上述混勻血液至“0”刻度處拭去管外 附著的血液將血沉管直立在血沉架上。MONITOR JI操作

4記時室溫中靜置lh讀出血沉儀上的讀數即是血沉值。

[參考值]

男:15mm60min 女20mm60min [附注]

1紅細胞在單位時間內下沉的速度與血漿蛋白的量和質血漿中脂類的量 和質紅細胞的大小與數量是否成串錢相聚以及血沉管的內徑、清潔 度、放置位置是否垂直室溫高低等因素都有關系。

2要求

(l)標本采集時避免脂肪血。

(2)血液和抗凝劑比例要準確。

(3)血沉管內徑要標準(25mm)放置要垂直。

(4)做血沉的標本要在采集后3h內測定并充分混勻。

3室溫過低、過高和貧血時對結果都有影響。為此血沉應盡量 放在18—25℃室溫下測定。室溫過高時血沉加快可以按溫度系 數校正。室溫過低時血沉減慢無法校正。

A4、血型鑒定

1ABO血型鑒定

根據紅細胞上有或無A抗原或和B抗原將血型分為A型、B型、AB型及O型 4種。可利用紅細胞凝集試驗通過正、反定型準確鑒定ABO血型。所謂正定 型是用已知抗—A和抗—B分型血清來測定紅細胞上有無相應的A抗原或和B 抗原所謂反定型是用已知A細胞和B細胞來測定血清中有無相應的抗—A或 和抗—B。

[試劑和材料]

1抗—A(B型血)、抗—B(A型血)及抗—A十B(O型血)分型血清制備方 法見本節附注

25A、B及O型試劑紅細胞鹽水懸液制備方法見本節附注

3受檢者血清

4受檢者5紅細胞鹽水懸液制備方法見本節附注。

[方法] 2玻片法

(1)取清潔玻片1張(或白瓷板1塊)用蠟筆劃成方格標明抗-A、抗-B 和抗-A十B分別用滴管滴加抗-A、抗-B和抗-A十B分型血清 l滴 于標明的方格內再各加受檢者2紅細胞懸液1滴混和。

(2)另取潔凈玻片一張(或白瓷板1塊)用蠟筆劃成方格標明A細胞、B細胞和O細胞用滴管各加受檢者血清1滴再分別用滴管滴加 A、B和O型試劑紅細胞懸液1滴。

(3)將玻片(或白瓷板)不斷輕輕轉動使血清與細胞充分混勻連續約 15min以肉眼觀察有無凝集(或溶血)反應。如以玻片作試驗時也 可用低倍鏡觀察結果。附注]

1分型血清質量性能符合要求用畢后應放置冰箱保存以免細菌污染。

2試劑紅細胞以3個健康者同型新鮮紅細胞混和用生理鹽水洗滌1次以除 卻存在于血清中的抗體及可溶性抗原。

3試管、滴管和玻片必須清潔干燥防止溶血。

4操作方法應按規定一般應先加血清然后再加紅細胞懸液以便容易核實 是否漏加血清。

5按理IgM抗-A和抗-B與相應紅細胞的反應溫度以4℃為最強但為了防止 冷凝集現象的干擾一般仍在室溫(20—24℃)內進行試驗37℃可使反應 減弱。

6離心時間不宜過長或過短速度不宜過快或過慢以防假陽性或假陰性結 果。

7觀察時應注意紅細胞呈特異性凝集、繼發性凝固以及緡錢狀排列的區別。

8判斷結果后應仔細核對、記錄避免筆誤。A5、尿常規

1尿液標本處理

[收集]

1應留取新鮮尿以清晨第一次尿為宜較濃縮條件恒定便于對 照。急診患者可隨時留取。

2使用清潔有蓋容器(一次性容器為好)。

3容器上應貼上檢驗條碼。

4尿標本應避免經血、白帶、精液、糞便等混入。此外還應注意避免煙灰、糖紙等異物混入。

5標本留取后應及時送驗以免細菌繁殖、細胞溶解等。

6尿膽原等化學物質可因光分解或氧化而減弱。

[防腐與保存]

1冷藏防腐劑隨檢驗目的而定一般放4℃冰箱可保存6h。

2甲醛用于管型、細胞的防腐按400g兒甲醛05ml100ml尿加 入。由于甲醛具有還原性不適于尿糖等化學成分檢查。

3甲苯(或二甲苯)用于尿糖、尿蛋白的防腐按甲苯05ml100m1 尿加入。

4麝香草酚用于檢查尿中化學成分及細菌的防腐劑每100ml加入 018。

[標本處理]

收到門診標本后核對檢驗項目后倒入普通長試管內。液面距管中約1cm

檢驗后處理]

標本檢驗后必須經過消毒處理后才能排放入下水道內。所用盛尿容器及 試管等須經30—50g兒漂白粉澄清液或10g/L次氯酸鈉液中浸泡2h也可 用5gL過氧乙酸浸泡30—60min再用清水沖洗干凈。

2常規檢查

(一)、尿 量

隨氣候、出汗量、飲水量等不同而異一般健康成人約為10—15L 24h即1m1(h/kg體重)小兒按k8體重計算尿量較成人多3—4倍。

(二)、顏 色

根據尿的顏色進行報告淡黃色、深黃色、褐黃色、紅色、乳白色、深紅 如濃茶、紅茶色、乳白色

(三、透明度

分為透明、微渾、渾濁、明顯渾濁、乳糜狀等。

3生化檢查

[儀器及試劑]

儀器

盈東URISCAN

試劑

盈東尿十一聯試紙

[操作]

把試紙條全部浸沒于尿液中約3-5秒后取出放于盈東URISCAN的試紙條架上測定。A8、大便常規

1標本采集

1采集糞便標本的方法因檢查目的不同而有差別如一般檢驗留取新鮮 指頭大小(約5g)即可放入干燥、清潔、無吸水性的有蓋容器內送 檢標本容器最好用內層涂臘的硬紙盒便于檢查后焚毀。血吸蟲毛 蝴孵化則留全量新鮮便(不少于30g)。細菌檢查的糞便標本應收集于滅 菌封口的容器內勿混入消毒劑及其它化學藥品。

2檢查蟯蟲卵需要用軟玻璃紙拭子在清晨排便前由肛門四周拭取標 本也可用棉拭子拭取但均須立即鏡檢。

3檢查阿米巴滋養體應于排便后立即檢查。冬季需采取保溫措施迅 速送檢。

4不應該采取尿壺或便盆中的糞便標本。若標本中混入尿液可使柔弱 的原蟲致死。用白明膠膜法檢查糞便中的胰蛋白酶活性時可因尿液 中存在溶解白明膠的物質而導致其檢查結果錯誤的增高。糞便標本中 也不可混入植物、泥土、污水等因腐生性原蟲、真菌抱子、植物種 子、花粉易混淆實驗結果。

5盛糞便標本的容器必須有蓋有明顯標記。糞便標本應選擇其中膿血 粘液等病理成分若無病理成分可多部位取材。采取標本后應在 一小時內完成檢查否則可因9H及消化酶等影響而使糞便中細胞成 分破壞分解。

6檢查膽石、胰石、寄生蟲體及蟲卵計數應收集24h糞便送驗。

7隱血試驗應囑患者收集標本前3日禁食動物性食物。連續檢查3 天并選取外表及內層糞便。收集標本后須迅速進行檢查以免因長 時間放置使隱血反應的敏感度降低。

8糞膽原定量檢查應收集二天的糞便混合稱量從其中取出約20g送 驗。查膽汁成分的糞便標本不應在室溫中長時間放置以免陽性率減 低。

9脂肪定量檢查時應先食定量脂肪食每天進食脂肪50—1508連續 6天。從第三天起收集72h糞便也可定時口服色素(剛果紅)作為 留取糞便的指示劑將收集的糞便混合稱量從中取出608左右送 檢。簡易法為在正常膳食情況下收集24h的全部糞便混合稱量 從其中取出約60g送檢測脂肪含量。

10細菌檢驗用標本應全部用無菌操作收集。

15、陰道分泌物檢查

陰道分泌物是女性生殖系統分泌的液體其中主要是由陰道分泌的液體。

1PH值

收到標本干棉拭子先用PH試紙測PH值并記錄。

2清潔度

15、陰道分泌物檢查

陰道分泌物是女性生殖系統分泌的液體其中主要是由陰道分泌的液體。

取陰道分泌物用生理鹽水涂片高倍鏡檢查根據所含白細胞(或膿細 胞)、上皮細胞、桿菌、球菌的多少分成I—Ⅳ度判定結果見表

第五篇：項目貸款管理操作規程

中國農業發展銀行江蘇省分行農業農村基礎設施建設

中長期項目貸款管理操作規程

第一章 總 則

第一條 為規范和加強我行農業農村基礎設施建設中長期項目貸款管理，切實防范各類貸款風險，依據國家有關法律法規、銀監會《固定資產貸款管理暫行辦法》、《中國農業發展銀行信貸基本制度》、《中國農業發展銀行信貸業務基本操作流程》、《中國農業發展銀行信貸業務操作手冊》、《中國農業發展銀行固定資產貸款管理辦法》、《中國農業發展銀行信貸業務無紙化審批管理辦法（試行）》、《中國農業發展銀行CM2006系統貸后檢查管理辦法（試行）》、《中國農業發展銀行CM2006系統貸后檢查操作指引（試行）》、《中國農業發展銀行業務合同管理辦法》，以及近期總行出臺的一系列制度、辦法等文件，制定本操作規程。

第二條 本操作規程所稱農業農村基礎設施建設中長期項目貸款（以下，簡稱項目貸款），是指農發行向符合縣域城鎮建設、農村基礎設施建設、農業綜合開發、水利建設、農村土地整治、農民集中住房建設等貸款品種準入條件客戶發放的，用于借款人新建、擴建、改造、購臵固定資產的貸款。

第三條 農業農村基礎設施建設中長期項目貸款管理應堅持分級負責、科學管理、規范操作、控制風險的原則，全面落實職責明晰、序時監督、科學考評、全面覆蓋的責任管理體系要求。

第二章 崗位職責

第四條 項目貸款必須實行項目經理制。項目經理應由堅持原則、熟悉業務、具有專業知識和項目管理經驗的人員擔任。開戶行應逐項目分別指定1名主辦客戶經理(由分管客戶經理擔任)、1名主任客戶經理(一般由信貸主管擔任)，負責貸前復查、貸款支付審核、貸后日常監管等工作。

第五條 主辦客戶經理崗，負責項目貸款具體管理工作，對貸后檢查內容的真實性、準確性、完整性和合規性負責，是貸款管理的經辦人。其主要職責包括但不限于以下內容：

（一）負責貸前復查工作，并形成書面核查報告；同時嚴格按照信貸業務電子審批書和上級行有關規定要求，做好貸款條件落實工作。

（二）負責項目資金支付審核工作。

（三）落實對借款人（擔保人）的監管措施，按規定時間、頻率進行貸后監管和監測分析工作。

（四）負責登記《信貸資金管理臺賬》和《中國農業發展銀行江蘇省分行中長期項目貸款非現場監管系統（PLS系統）》（以下，簡稱非現場監管系統）數據錄入和上報；對CM2006系統基礎信息進行維護、更新，發起貸后檢查等各類流程。

（五）項目竣工以后，要督促客戶在規定時間內完成竣工驗收和決算、審計工作；同時要將企業提供的竣工驗收和決算、審

計報告，與項目可研報告（概算）和項目評估報告進行比較分析，重點審核項目是否調整項目建設內容，是否增減項目總投資，施工進度是否發生變化等。如遇特殊情況調減項目總投資的，要相應收回多余的項目貸款；如需調增總投資，要相應增加項目資本金。并協助上級行做好貸款后評價工作。

（六）及時報告檢查發現的問題、重大事項，和可能危及信貸資產安全的風險預警信號，并提出監管或處臵建議；落實對客戶的風險分析會議或其他監管意見，反饋執行效果。同時做好有關信貸事項的變更工作。

（七）做好到期貸款本息收回工作。

（八）做好客戶評級授信申報工作。

（九）收集與借款人（擔保人）和本項目貸款相關的各種信息、資料（包括項目影像資料）；并對信貸檔案資料進行整理和裝訂工作。

第六條 主任客戶經理崗，負責貸款管理的組織和推進工作，對主辦客戶經理貸后檢查內容進行審核，是貸款管理的組織者。其主要職責包括但不限于以下內容：

（一）監測借款人信用等級調整因素及授信方案執行情況。

（二）審核項目資金支付工作，對項目貸款信貸資金使用合規性、真實性負責。

（三）監測分析本行項目貸款本息到期收回情況。認真落實第一還款來源，督促借款人及時將各類收入（補貼）和回籠資金歸集到在我行開設的專戶。同時，做好項目貸款本息催收工作，并對還本付息資金來源進行分析，是否與項目評估報告中約定的第一還款來源一致。

（四）動態跟蹤政府債務狀況。監測分析地方政府當年應歸還到期債務總額和每月應歸還債務情況，密切關注當地政府的財力情況、信用意識和還款意愿。

（五）審核《信貸資金管理臺賬》登記、《非現場監管系統（PLS）》數據錄入和上報，以及檢查CM2006系統維護情況。

（六）組織開展貸后檢查工作，對項目客戶經理盡職情況進行監督。對客戶進行非現場監測分析。必要時，應走訪借款人、項目參與單位及施工單位，根據風險防控需要延伸監管范圍。

（七）審查貸后檢查及分析情況，組織落實風險分析會決議或其他監管意見。

（八）向行長報告各類檢查情況及貸款管理中發現的重大問題或重大事項，并及時處臵風險預警信號。

第七條 行長崗，由開戶行“一把手”行長擔任，對本行項目貸款管理工作質量和效果負責，是貸款管理的第一責任人。其主要職責包括但不限于以下內容：

（一）組織落實本行貸后檢查制度，并對執行效果負責。

（二）監督考核本行貸款管理工作的盡職情況。

（三）審查貸后檢查及監測分析情況，依據權限簽批貸后檢查流程。

（四）對項目貸款信貸資金使用合規性、真實性和本息收回安全性負責。督促本單位信貸部門按月向上級行報告支行上月貸

款收回和本月到期貸款情況。

（五）推動項目完善率評價工作，逐個客戶逐個項目進行動態監測。

（六）定期排查和分析企業第一還款來源的可靠性和持續性、第二還款來源的有效性，及早發現和處臵風險，逐個研究管理措施，明確監管責任。

（七）向上級行反映貸后檢查中發現的問題，啟動風險分析會流程。

（八）組織落實風險分析會決議或其他監管意見。第八條 管理行客戶服務部門是貸款管理工作的督導部門。其主要職責包括但不限于以下內容：

（一）指導、協調、監督轄內機構開展貸款管理工作。

（二）開展貸后檢查監督，并督導下級行處臵風險信息。

（三）做好轄內項目貸款后評價工作。

（四）負責轄內機構《非現場監管系統》（PLS）數據錄入和上報情況的審核。

（五）開展貸后檢查監測分析工作。同時對下級行貸款本息的收回工作進行適時監測，并協助開戶行做好貸款本息收回工作。

（六）必要時對重點客戶、重大事項進行現場檢查。第九條 開戶行每季對項目貸款的客戶經理履行職責情況進行一次檢查，二級分行每半年對開戶行行長和信貸主管履行職責情況進行一次檢查。

第三章 貸款條件落實

第十條 對于信貸業務電子審批書審批日至首次申請放款核準日超過3個月（含）或我行認為有必要復查的項目貸款，開戶行在發放貸款前應進行貸前復查。復查后，主辦客戶經理要形成借款人是否發生重大風險變化情況的簡要報告，經主任客戶經理（信貸主管）審核，開戶行行長簽字確認。經復查，如果認為借款人風險狀況已發生重大變化，可能對農發行債權安全構成威脅或產生實質性影響，開戶行有權停止發放貸款，并按貸前條件落實作業監督部門的要求，按“變更項目”逐級報有權審批行重新審批。貸前復查內容包括但不限于以下：

（一）借款人條件是否發生變化；

（二）評估測算的指標是否發生變化；

（三）擔保貸款的保證人、抵(質)押物是否發生了影響其擔保效力的變化、是否合法有效并已落實。

第一節 貸前條件落實作業監督

第十一條 對審批日至首次申請放款核準日不足3個月且認為不必要進行貸前復查、或雖超過3個月（含）但經過開戶行貸前復查后同意放款的項目貸款，主辦客戶經理按照信貸業務電子審批書內容和上級行有關規定要求，通知客戶并按要求逐項落實貸前條件后，填寫《中國農業發展銀行江蘇省分行放

款核準申請表》（以下，簡稱《放款核準申請表》），連同貸前條件落實相關資料送主任客戶經理（信貸主管）核實。主任客戶經理（信貸主管）核實無誤后，報開戶行行長復核。開戶行行長對貸前條件落實情況確認無誤后，即安排主辦客戶經理將上述資料上報二級分行客戶部門。

開戶行主辦客戶經理、信貸主管及相關行領導均應在《放款核準申請表》的相關欄目簽署明確意見，并共同對貸前條件落實的真實性、完整性負責。

第十二條 有權審批行為省級分行的，貸前條件落實作業監督流程如下：

（一）二級分行客戶部門收到開戶行上報的貸前條件落實資料后，應及時核實。核實無誤后，由二級分行客戶部門負責人在《放款核準申請表》的“二級分行客戶部門意見”欄簽署明確意見，并將材料移送本行信貸管理部門。

（二）二級分行信貸管理部門收到本行客戶部門送來的貸前條件落實資料后，進行信貸作業監督初審，并在《放款核準申請表》的“二級分行信貸部門作業監督意見”欄簽署初審意見，報經二級分行行長簽字同意后，上報省分行信貸管理部門。

（三）省分行信貸管理部門收到二級分行上報的貸前條件落實資料后，通過信貸作業監督審核崗、復核崗和核準崗，分別對貸前條件落實情況進行作業監督審核、復核和核準，并在《放款核準申請表》的“有權審批行作業監督意見”欄簽署明確意見。

（四）相關人員按照規定，對貸款發放進行CM2006信貸管

理系統簽批，完成放款核準手續。

第十三條 有權審批行為總行的，貸前條件落實作業監督流程如下：

（一）二級分行客戶部門收到開戶行上報的貸前條件落實資料后，應及時核實。核實無誤后，由二級分行客戶部門負責人在《放款核準申請表》的“二級分行客戶部門意見”欄簽署明確意見，經本行行長審定后上報省分行客戶部門。

（二）省分行客戶部門收到二級分行客戶部門上報的貸前條件落實資料后，進行再核實，并在《放款核準申請表》的“省級分行客戶部門意見”欄簽署核實意見后，將貸前條件落實材料移送本行信貸管理部門。

（三）省級分行信貸管理部門收到本行客戶部門送來的貸前條件落實資料后，進行信貸作業監督初審，并在《放款核準申請表》的“省級分行信貸部門作業監督意見”欄簽署初審意見后，將貸前條件落實材料上報總行。

第十四條 開戶行對經過各級行信貸管理部門經信貸作業監督審核后，未能通過信貸作業監督審核的貸前條件落實資料，應根據整改要求及時進行整改。整改不到位的，不得進入下一個流程。

第二節 賬戶開設

第十五條 賬戶開設應根據中國人民銀行、銀行業監管部門、總行有關要求進行。

第十六條 借款人需按信貸業務電子審批書或項目調查評估報告的要求，在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。我行貸款（含本次已審批、擬投放的貸款）占其全部貸款比例超過50%(含)的借款人，原則上應在我行開立基本存款賬戶。為建設、經營新開工項目而專門組建的企事業法人，如向我行申請貸款，原則上應在我行開立基本存款賬戶。

第十七條 借款人需分項目在我行開設項目資本金專戶，專門用于監控項目資本金的到位和使用情況。

第十八條 借款人需分項目在我行開立項目資金存款賬戶。項目資金存款賬戶專門用于發放和管理項目貸款資金。

第十九條 借款人需分項目在我行開立項目收入存款賬戶。項目收入應全部存入項目收入存款賬戶，按借款合同約定，我行可從該賬戶中直接扣收貸款本息。對于項目收益主要來源于土地出讓收入返還的項目，借款人須在我行開立土地出讓收入歸集賬戶。土地出讓收入由財政先收后返的，當地財政部門和土地行政主管部門可在我行開立土地有償使用收入財政專戶和土地資金專戶。

第二十條 借款人需分項目在我行開設“償債備付金”專戶，專門用于歸集償債備付資金和支付我行到期貸款本金和利息。

第二十一條 項目建設主要施工方和項目資金主要用于拆遷安臵的拆遷方原則上需在我行開立結算賬戶。

第三節 項目進度及項目資本金的核查

第二十二條 貸款發放前，開戶行應對項目實施進度、前期墊付資金、項目資本金到位和使用情況進行核查。檢查后，由主辦客戶經理形成檢查報告，經主任客戶經理（信貸主管）、開戶行行長審核簽字確認。

第二十三條 項目實施進度檢查。主辦客戶經理應在貸款發放前對項目進度進一步進行核查。主要檢查項目是否開工，以及開工后的工程進度。

第二十四條 項目資本金到位及使用情況的檢查。貸款發放前，開戶行應對項目資本金到位及使用情況進行檢查，檢查要點參照附件1《項目資本金來源分析參考》。在貸款發放前，項目已開工、借款人已投入的項目資本金，要由中介機構進行審計，確認已投入的項目資本金數額。采取增加借款人注冊資本金方式的，還需提供驗資報告與資金入賬證明。通過財政撥款落實項目資本金的，財政撥款應明確為無償使用，并提供財政部門關于撥付財政資金的文件及資金到賬憑證，要在企業財務報表中權益類科目中反映。

第二十五條 項目先期墊款情況的檢查。對貸款發放前確有合理原因，由借款人先行籌集墊付的資金，要認真分析和核實其墊付資金的構成、來源、使用等情況，收集相關墊付資金來源、使用證明，具體包括但不限于：借款協議、轉帳憑證、企業往來賬、報表等，其中借款協議要明確借款用途、借款期限、還款時

間、違約責任等必要要素。

（一）對記載明確、資金走向清晰的，開戶行核實后形成核查報告，經行長簽字確認的，可直接認定本項目已墊付資金的數額。

（二）對記載不明確、資金走向不清晰的，或開戶行認為有必要的，由中介機構進行審計并出具審計報告，確認本項目已墊付資金的數額。

第四節 用地及行政審批手續落實

第二十六條 對于采用分、分批次辦理新增建設用地(含農用地轉用、集體土地征收)審批手續的貸款項目，貸款發放進度要與貸款項目新增建設用地正式批復文件取得情況相匹配，首次發放前須落實第一批新增建設用地審批手續，確保貸款項目土地政策的合規性。后續貸款要跟蹤用地指標落實情況，確保用地手續合法。

第二十七條 分期建設、分期辦理行政審批手續的項目，應嚴格按照貸款批復要求和項目建設進度落實《土地使用權證》、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建筑工程施工許可證》（或開工報告批準證明）。分期拆遷的項目，按照拆遷工程進度提供相應的拆遷許可證明（農村拆遷的不需要提供拆遷行政許可證明）。

第五節 擔保措施落實

第二十八條 擔保審核。貸款發放前，開戶行根據不同的擔保方式對擔保情況進一步審核。主辦客戶經理應同步在CM2006中發起抵(質)押品價值評估流程。在貸款合同生成前，應完成抵(質)押品評估價值的認定并建立擔保合同。

第二十九條 對抵押擔保，開戶行應指派兩人（通常由主辦客戶經理和主任客戶經理）對抵押物進行實地復查，重點檢查抵押物是否發生變化，分析擔保物（權）的估值是否下降。同時要到登記機構查詢不動產登記簿，核實登記簿上是否記載了預告登記、抵押登記、地役權登記和查封登記等其他登記情況，全面了解該不動產的相關狀況，避免出現可能影響我行抵押權的有效性和優先性的情況，并取得抵押登記部門查詢回執。對不動產權屬證書記載事項與登記簿不一致的，要求抵押人到登記部門進行更正，否則不得以此設定不動產抵押。

第三十條 對保證擔保，開戶行應指派兩人（通常由主辦客戶經理和主任客戶經理）核實保證人擔保能力是否充足、有效，必要時可進行具有強制執行能力的公證。

第三十一條 對質押擔保，開戶行應指派兩人（通常由主辦客戶經理和主任客戶經理）核實質押擔保能力是否充足、有效。

第三十二條 辦理擔保手續。應區別不同方式，開戶行應指派兩人（通常由主辦客戶經理和主任客戶經理）與擔保人共同辦理以下事宜：

（一）辦理抵押擔保手續的，抵押物要到有權登記部門辦理以農發行為第一順序抵押權人的抵押登記手續，并取得他項權利證書。

（二）以存款單等出質的，應取得相關權利憑證，并依照規定進行查詢并辦理止付手續，取得查詢查復和止付證明。

（三）以依法可轉讓的股份、股票及其他質押物出質的，應到有權登記部門辦理出質登記，取得質押登記他項權利證明。

（四）以土地出讓收入返還賬戶質押的，應在人民銀行應收賬款質押登記系統中進行登記，并與相關銀行和部門簽訂資金歸集協議。

（五）以本項目貸款形成的在建工程抵押的，應根據貸款的使用情況和工程建設進度，及時辦理在建工程抵押并辦理抵押登記。工程竣工后應及時辦理房產抵押登記，在辦理在建工程抵押時必須同時辦理土地抵押。

第三十三條 權證收集。擔保手續辦理后，主辦客戶經理應收集相關權證：

（一）辦理抵押擔保手續的，收集他項權利證書。

（二）辦理質押擔保手續的，應收集存款單等權屬證明、查復書和止付資料。

（三）以依法可轉讓的股份、股票、商標專用權和專利權、著作權中的財產權及其他質押物出質的，應收集他項權利證明。

第三十四條 權證保管。主辦客戶經理應將抵押登記他項權書、止付證明、質押登記他項權利證明、質物權屬證明等收妥，與出質人共同辦理權證、質物交接手續，并按規定辦理入庫，填寫《抵（質）押物清單》，由開戶行與抵押人、出質人雙方簽章。主辦客戶經理應將抵押登記他項權力證書、止付證明、質押登記他項權利證明、質物權屬證明、抵（質）押物清單等交財務會計部門入庫保管。

第三十五條 辦理保險。擔保合同簽訂后，貸款行應要求借款人就擔保物辦理以我行為第一受益人的保險。保險期不得短于主合同債務期限（若保險合同一年一簽的，在貸款期限內必須每年均要對擔保物辦理保險），用動產、應收賬款質押的，保險金額不得小于所擔保的貸款本金，保險單中不得有任何限制我行權益的條款。

第六節 信貸業務合同作業監督流程

第三十六條

信貸業務合同，是指農發行各級行與自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止與農發行業務經營有關的民事權利義務關系的協議。

第三十七條

項目資金放款與支取使用前，必須進行信貸作業監督流程操作。信貸業務合同的選用、填寫、審查、簽訂納入信貸業務合同作業監督流程。

第三十八條

開戶行選用信貸業務合同文本時，應當符合以下要求：

(一)根據業務種類、業務合同文本的使用說明進行選用。

(二)有格式合同文本的，應當選用格式合同文本。對個別業務，農發行有格式合同文本，但在特殊情況下，對方當事人提出不使用農發行格式合同文本的，在不損害農發行利益前提下，可以使用對方當事人提供的合同文本。

(三)選用非格式合同文本的，優先選用農發行制定的業務合同文本。

第三十九條 業務合同內容填寫的要求：

(一)手工填寫業務合同文本的應當使用鋼筆、簽字筆填寫，字跡要端正、清晰。打印填寫業務合同文本的，要打印齊整。

(二)業務合同內容應當使用標準文字填寫。

(三)業務合同主體的名稱應當與身份證件、營業執照或事業法人登記證書等主體資格證明文件相一致，并與業務合同落款簽章一致。

(四)業務合同內容的填寫應當嚴謹、周密，避免產生歧義。凡不需填寫的空格，應當劃線或加蓋空白章，不得留有空白。

(五)業務合同內容、文字有變動的，應當由雙方簽章認可，不得單方涂改。

(六)主從合同及其附件編號應當相互銜接。

(七)采用電報、電傳、電子數據交換和電子郵件形式的，應當符合法律法規、規章、國際慣例和農發行的有關規定。

第四十條 各類業務合同在各方當事人簽章前均應當進行業務審查。業務審查按照有關制度規定的權限和程序由開戶行主辦客戶經理進行初審，主任客戶經理（信貸主管）進行復審，行

長進行終審。業務審查應當出具審查意見。審查意見可以采用單獨出具意見書的方式，也可以采用在有關書面材料中簽字的方式。業務審查的事項包括：

(一)業務合同文本選用是否正確。

(二)應在業務合同中落實的相關文件所規定限制性條件是否準確、完備。

(三)格式合同文本的補充條款是否符合農發行有關制度規定。

(四)主從合同及憑證等附件是否齊全且相互銜接。(五)業務合同的填寫是否符合規范要求。(六)一式多份業務合同的形式內容是否一致。(七)其他應當審查的規范性內容。

第四十一條 業務合同的法律審查（又稱出賬前法律審查）應當按照農發行法律審查的相關制度規定執行，由二級分行及以上法律合規部門（不設法律合規部門的，由風險管理部門）負責，并出具法律審查意見書。下列情形除進行業務審查外還應當進行法律審查：

(一)直接在格式合同文本上修改條款內容的。

(二)在格式合同文本“其他事項”中補充約定有關內容的。(三)補充協議。(四)非格式合同。

(五)變更或解除已經成立的業務合同。

(六)承諾函、擔保合同所涉及的貸款擔保手續的合法性。

非格式合同中屬于監管部門制定的業務合同文本不再進行法律審查。

第四十二條 開戶行對法律審查意見不能采納的，須書面說明理由，并由開戶行行長簽字后反饋給上級行法律合規部門。

第七節 項目建設資金使用管理協議簽訂

第四十三條 在貸款發放前，開戶行要與政府有關部門及借款人簽訂《××項目建設資金使用管理協議》（參考文本見附件2），明確各方在項目實施過程中對資金使用和監管的責任與權利，理順項目建設、資金撥付、貸款發放、使用和歸還的運作程序。同時，在借款合同履行期間，開戶行要加強與協議各方的溝通和聯系，確保協議各項條款的落實；如有必要，開戶行應提請地方政府領導召集“五方”人員會商，重大問題應及時向當地政府領導報告。

第八節 制定金融服務方案

第四十四條 總行審批的項目，按總行規定執行。第四十五條 省行審批的項目，由二級分行制定金融服務方案(參考文本見附件3)并組織執行。首筆貸款發放前，各二級分行要將制定的金融服務方案上報省行備案。各行應按金融服務方案要求抽調人員組成金融服務領導小組，金融服務領導小組下設

項目管理組。金融服務領導小組主要負責對項目金融服務工作進行指導，協調解決項目管理組遇到的重大問題，督導檢查項目管理組的日常工作。項目管理組按照貸款批復和項目評估報告內容落實項目貸款的相關事項，跟蹤、掌握項目的建設、用款、決算和運營等情況，督促客戶按還款計劃籌措還本付息資金，確保項目貸款本息按期收回。

第四章 發放與支付

第四十六條 信貸業務電子審批書下達后，未經貸前條件落實作業監督和放款核準，開戶行不得辦理該筆信貸業務；未經信貸合同作業監督，開戶行不得正式簽約；未經貸款資金支付作業監督，不得對借款人支付貸款資金。

第四十七條 確定支付方式。按銀監會固定資產貸款管理要求，開戶行應通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對項目貸款資金的支付進行管控。項目貸款原則上采取受托支付。

第四十八條 貸款人受托支付是指貸款人根據借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。貸款人在借款人需要支付貸款資金時放款，同時完成支付，放款與支付同步進行。具備以下情形之一的，應采用貸款人受托支付方式：

（一）單筆金額超過項目總投資5%且額度在50萬元人民幣以上的貸款資金支付。

（二）單筆金額超過500萬元人民幣的貸款資金支付。第四十九條 借款人自主支付是指貸款人根據借款人的提款申請將貸款資金發放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。

第五十條 貸款人受托支付應采用事前逐筆審核方式。對借款人自主支付，開戶行應根據借款人特點、信用狀況和對借款人的熟悉程度等，選擇采用事前逐筆審核方式，或者事前批量審核、事后逐筆檢查或抽查等方式。

第五十一條 開戶行接到借款人報送的書面支付委托、支付證明材料和借款憑證后，應及時安排主辦客戶經理辦理。主辦客戶經理應在協調落實資金頭寸的基礎上進行信貸審核。信貸審核包括但不限于以下內容：

(一)審核支付證明材料和書面支付委托的真實性、完整性和有效性。必要時，可到借款人交易對手的經營處所或項目所在地進行現場核實，或采用函證、電話詢問等方式核實。

(二)審核資金用途是否符合借款合同約定。重點關注是否存在可能發生擠占挪用貸款、是否為虛假交易背景等問題。

(三)審核借款人是否按照規定選擇貸款資金支付方式，是否存在以“化整為零”等形式規避貸款人受托支付問題，是否確需現金結算問題，現金結算額度等是否符合中國人民銀行和總行相關制度規定等。

(四)審核收款人是否為借款人的交易對手，是否與借款合同約定的貸款資金用途相適應。

(五)審核付款金額(或本借款合同項下累計付款金額)是否超出借款合同約定額度，是否與借款人購進商品或接受勞務的數量、價格相符，是否與施工合同的資金支付條款和工程進度相符，是否與借款人經營情況和資金周轉等實際情況相符。

(六)審核借款人是否存在擠占挪用先期貸款資金、信用等級下降、生產經營發生重大變化等可能危及我行貸款資金安全的重大信用風險。如存在此類問題，應停止或審慎支付貸款資金。

(七)審核借款人名稱是否與法人公章一致；貸款科目、借款種類、用途、到期日期、借款合同編號、利率、借款金額等是否正確，是否與借款合同相符；借款金額大、小寫是否一致；資金屬性碼、存款戶賬號、貸款戶賬號是否正確，是否與財務會計部門提供的一致；客戶簽章是否清晰，是否與簽章樣本相符等借款憑證要素。

第五十二條 主辦客戶經理對支付依據審核，應根據項目資金（含資本金）的不同用途，收集、整理及審核以下方面資料：

（一）拆遷安臵費用支付審核。借款人應提供拆遷安臵補償方案、拆遷許可文件、拆遷協議、拆遷資金支付明細表。委托拆遷公司拆遷的還要提供委托拆遷協議；對借款人用于購買安臵房進行實物安臵費用的，還需提供被安臵人員明細表、購房協議等。

支付后還需提供支付到安臵房開發商、委托的拆遷公司的銀行轉賬憑證、企業記賬憑證和稅務發票等。支付給被拆遷人所在鄉（鎮、街道）、村（由其統一發放給被拆遷人的），要提供支付給鄉（鎮、街道）、村的銀行轉賬憑證，并取得被拆遷人簽字確

認的收款憑證等。通過銀行轉賬支付給被拆遷人的，要提供銀行轉賬憑證等。

（二）土地出讓金支付審核。借款人用于支付購臵本項目的土地款項時，應提供國有建設用地出讓合同等。

支付后還需收集稅務發票、土地出讓金完稅證明、銀行轉賬憑證、企業記賬憑證、土地使用權證等。

（三）土建工程費用支付審核。借款人應提供施工合同、監理合同、監理方監理工程師確認的工程量清單和工程進度表（報告）等。同時主辦客戶經理要赴工程現場檢查所提供工程量是否與實際情況一致。

支付后還需收集稅務發票、銀行轉賬憑證、企業記賬憑證等。

（四）購臵機器、設備費用支付審核。借款人應提供購銷協議、稅務發票等。同時，主辦客戶經理要赴工程現場或倉庫檢查所購臵設備數量、品種、價格、型號、廠家等是否與項目評估報告和報賬憑證所列信息一致。

支付后還需收集銀行轉賬憑證、企業記賬憑證等。

（五）其他費用支付審核。應提供與本項目相關的合同或協議、稅務發票等。

支付后還需收集銀行轉賬憑證、企業記賬憑證等。

（六）用于支付需要進行招投標的土建工程、拆遷安臵、設備采購等費用，還應提供招投標合同、中標通知書、施工方資質、監理方資質、招投標資質等資料。

（七）主辦客戶經理要對收集的所有稅務發票進行查詢，確

認稅務發票的真實性、合法性。查詢方式可采取直接去稅務部門、電話、上網查詢等。查詢內容包括稅控代碼、交易對手、交易內容、交易金額、完稅情況等。查詢情況要形成書面報告，并經信貸主管以上行領導簽字確認。

第五十三條 主辦客戶經理信貸審核無誤后，應及時、如實、準確填制《貸款資金支付通知單》，明確提出審核意見，將《貸款資金支付通知單》、書面支付委托及借款人支付證明材料，經主任客戶經理（信貸主管）同意后，逐級報貸款資金支付有權簽批人簽批。

第五十四條 貸款資金支付有權簽批人接到報送的《貸款資金支付通知單》、書面支付委托及支付證明材料后，應及時進行簽批，決定是否同意支付貸款資金，并簽署意見。貸款資金支付有權簽批人同意支付貸款資金后，主辦客戶經理應在借款憑證經辦人員簽章處簽章，提交主任客戶經理（信貸主管）復核。貸款資金支付有權簽批人不同意支付貸款資金后，主辦客戶經理應通知借款人取消支付，退還書面支付委托和支付證明材料，并在《貸款資金支付通知單》原件的備注欄中注明支付取消原因后存檔。

第五十五條 主任客戶經理應逐項審核借款憑證要素，審核無誤后，報信用發放有權簽批人簽批。開戶行信用發放有權簽批人應審核借款憑證，審核無誤后，在借款憑證上簽章。借款憑證簽批后，主辦客戶經理應登錄CM2006系統進行電子準貸證維護和發送操作。

第五十六條 主辦客戶經理應將書面支付委托原件、《貸款

資金支付通知單》及支付證明材料的復印件存檔，將《貸款資金支付通知單》原件和借款憑證、電子準貸證等資料移送財務會計部門進行會計審核，通知借款人辦理貸款資金支付手續。

第五十七條 建立信貸資金管理臺賬。主辦客戶經理應序時進行登記本項目信貸資金（含貸款、項目資本金）進入賬戶時間、金額，資金用途、出賬時間等。《農業農村基礎設施建設項目信貸資金管理臺賬》（以下，簡稱信貸資金管理臺賬）具體表式見附件4。

第五章 CM2006系統貸后檢查及監測分析

第五十八條 CM2006系統貸后檢查（以下簡稱貸后檢查），是指信貸業務發生后，對信貸合同執行、客戶經營、財務、項目及擔保等信息進行收集核實和分析，并通過CM2006系統進行信息維護、查詢分析和流程簽批，以識別信貸風險，對較大風險進行報告和評議，提出處臵措施的一種貸后管理形式。

第五十九條 貸后檢查采用現場檢查和非現場監測分析相結合的方式，以現場檢查為主，結合非現場信息查詢和監測分析。其中風險分析會主要采用非現場監測分析的方式。

第一節 貸后檢查的內容、期限和流程

第六十條 在我行有貸款余額的客戶應按規定的檢查內容

和檢查頻率進行貸后檢查，并通過CM2006系統完成貸后檢查記錄的維護及簽批。

第六十一條 貸后檢查包括客戶基本信息檢查、風險預警信息檢查、項目貸款檢查、擔保信息檢查和綜合評價等分項。對檢查發現影響信貸資金安全重大事項的，應啟動風險分析會流程，上報管理行集體評議，評價風險程度，確定風險防控措施。

第六十二條 CM2006系統中貸后檢查各分項的檢查頻率為：

（一）客戶基本信息檢查、風險預警信息檢查和綜合評價為每期貸后檢查的基本內容，至少每月進行一次。

（二）項目貸款檢查至少每季度進行一次。

（三）擔保信息檢查至少每季度進行一次。

貸后檢查記錄的維護及簽批，一般應在檢查期次月月底前完成。

第六十三條 貸款發放的當月，應作為檢查期進行貸后檢查。新客戶發放首筆貸款，應以發放月份的上月為檢查期，對客戶基本信息、風險預警信息和綜合評價完成一次檢查及簽批，作為貸后檢查的基期。客戶貸款結零的當期，可不進行貸后檢查。因貸款結零導致檢查期不連續的客戶，重新發放貸款時，視同新客戶進行貸后檢查操作。

第六十四條 貸后檢查的業務流程為：客戶信息核查分析→貸后檢查信息維護→貸后檢查調查→貸后檢查審查→貸后檢查簽批。其中，貸后檢查信息維護、貸后檢查調查、貸后檢查審查、貸后檢查簽批在CM2006系統中進行操作。貸后檢查認為應提交

風險分析會的，經貸后檢查簽批人同意，啟動風險分析會流程，報上一級行。

第二節 客戶基本信息和風險預警信息檢查

第六十五條 客戶基本信息檢查內容主要包括企業的貸款發放、支付及償還情況、資金營運狀況、財務報表真實性、財務狀況、管理層動態、外部環境、關聯交易及利潤分配、影響償債能力的特別事件等。主辦客戶經理應根據檢查內容及時收集客戶財務數據和相關信息，并核實信息的真實性、完整性和準確性。主辦客戶經理應根據檢查核實情況，及時如實更新CM2006系統中客戶檔案、財務報表臺賬和庫存管理數據，并錄入檢查及分析結論，對需要說明的情況應逐項詳細說明。因客觀原因，導致無法按時采集核實財務數據的，主辦客戶經理應在檢查記錄中予以說明。

第六十六條 貸款風險預警信息主要包括CM2006系統風險預警信息和人工風險預警信號。對于CM2006系統生成的風險預警信息（報表邏輯合理性、償債能力、盈利能力、發展能力、資產營運能力等指標）應根據現場檢查情況，分析預警成因，并在CM2006系統錄入分析處臵意見。主辦客戶經理應檢查客戶是否存在人工風險預警信號，發現符合預警信號特征的風險，應及時錄入CM2006系統并提出處理意見。

第六十七條 主辦客戶經理進行現場檢查前，應查詢以下情

況，明確貸后檢查重點：

（一）客戶在農發行授信額度占用及融資發放和支付情況。

（二）客戶在農發行融資的本息償還和還款計劃執行情況。

（三）客戶的風險預警信息。

（四）風險分析會對客戶提出的監管意見和風險處臵方案。

（五）本行或上級行對客戶提出的其他檢查或督辦要求。第六十八條 客戶基本信息及風險預警信息檢查要點，包括但不限于以下內容：

（一）通過現場檢查或訪談，對客戶生產運營、盈利、重大股權或人事變動、資本構成、投資、債務、外部糾紛、訴訟、環保排放、交通能耗、年檢登記等情況進行核實，分析對我行信貸資金安全的影響。

（二）查詢客戶檢查期間的銀企明細賬、銀行對賬單CM2006系統總賬、人民銀行征信系統等，與相應的會計分錄、憑證內容相對照，核實期末他行貸款、銀行存款的期初余額、期間累計發生額、期末余額、期末庫存現金、風險準備金等。

（三）根據銷售合同、發票、賬面反映的銷售收入及貨款回籠金額等情況，檢查銷售事項的真實性，銷售收入是否足額回籠歸行；對比現金和銀行轉賬回籠的銷售現金流入量，判斷客戶銷售及貨款回籠與實際現金流入是否銜接。

（四）主辦客戶經理應審核客戶財務報表、會計賬、會計憑證等，分析財務報表間數據是否銜接，勾稽關系是否符合邏輯，重要會計科目是否真實，往來款項、所有者權益變化是否合理，是否存在異常情況，審核后應及時更新CM2006系統中財務報表臺賬，并在貸后檢查報告中對會計報表檢查情況進行說明。

（五）根據客戶的借據、會計賬、銀行對賬單、支付證明材料，通過賬戶分析、憑證檢查、現場檢查等方式，結合客戶采取的貸款支付方式，檢查貸款資金用途是否符合合同約定用途，是否形成相應數量和價值的庫存物資、固定資產或工程等，對應的商品或勞務交易是否如約履行。

（六）通過人民銀行征信系統和檢查情況，適時掌握客戶的資金鏈狀況和對外擔保情況，對其他銀行信貸資金大幅減少或客戶對外擔保等或有負債大幅增加的情況，要及時分析原因。

（七）根據客戶提供的交易憑證、合并報表、關聯方的會計報表等信息，檢查客戶與其關聯方之間是否存在頻繁、大額資金劃轉、相互擔保、原材料供應、產品購銷等關聯交易，重點關注關聯交易的真實性、價格合理性，是否存在超期結算資金或形成其他長期資金占用（股權投資除外）等。

（八）檢查客戶當期利潤分配情況，與客戶應收未收貸款本息、權益資本、上凈利潤等進行對比，分析利潤分配是否合理，是否影響財務結構的穩健程度，是否影響償債能力。

（九）關注客戶法人代表、高級管理層和主要股東的變動情況和信用狀況，必要時通過個人征信系統查詢相關信息。

（十）利用媒體、網絡等信息渠道，了解客戶的市場環境、競爭對手、貿易伙伴、關聯方、涉及糾紛或訴訟、法律法規、調控政策、技術革新等情況。

第六十九條 主辦客戶經理應根據檢查情況如實及時更新客戶檔案信息，判斷客戶是否存在影響其償債能力的特別事件及影響程度。并根據檢查情況對各項風險預警信息進行分析并提出處理意見。

第三節 擔保信息檢查與擔保監管

第七十條 主辦客戶經理須按季對保證擔保人以及抵（質）押情況進行檢查，主任客戶經理應對相關信息進行評價分析，確保在我行債權存續期間內擔保持續有效。

第七十一條 定期核押核保是指按規定的頻率定期做好對貸款擔保物和保證擔保人的擔保能力分析評價，并以此作為客戶評價、信貸支持的重要依據，通常由主辦客戶經理結合定期檢查一起完成。定期核押核保時必須由“雙人”來共同完成，并按規定形成書面核押核保書。核押核保的條件為：

（一）通常應每三個月進行一次核押核保。

（二）開戶行根據監管所獲得的信息，認為需要進行核押核保的。

（三）上級行或內外部監管部門要求核押核保的。第七十二條 對保證人擔保監管。主辦客戶經理應收集保證人財務報表，查詢人民銀行征信系統，核實保證人資產狀況、對外擔保情況、信用記錄，測評保證人擔保能力，分析擔保人的擔保意愿、資質、能力等是否發生變化。收集保證人營業執照、在

我行或他行信用等級評定情況、經營情況、高管情況、經濟糾紛情況，核實保證人主體資質是否存續、經營是否正常、是否發生高管異常變動、重大經濟糾紛等影響實現擔保的情形。主要監管包括但不限于以下內容：

（一）以法人作為保證擔保人的，應定期分析、監測保證人的主體資格、產權結構、生產經營情況、對外投資情況、信用履約能力和擔保意愿等，合理控制保證人擔保額度。

（二）保證擔保人在我行用信調查后，其對外的擔保是否增加，增加的額度是否影響擔保人的擔保額度，是否需要借款人提供補充擔保等。

第七十三條 對抵（質）押物的擔保監管。

（一）抵（質）押物情況監管包括但不限于以下內容： 1.主辦客戶經理應現場查看抵押物現狀，比對我行抵押物清單記載事項是否發生變化，是否出現被查封、扣押、使用狀況改變等情況。定期到登記機構查閱登記簿，核實抵押物有無重復辦理抵押登記、抵押物權屬是否發生變更。收集相關市場信息，了解抵押物實際價值變化情況。對凈地抵押的，在貸款期內，如地上新建建筑物的，應及時督促土地使用權人辦理權證，并在三個月內追加抵押。

2.主辦客戶經理應檢查質押物（權利憑證）保管狀況，質押物（質押權利）是否發生毀損、滅失、過期等情況。定期到登記機構查閱登記簿，核實質押登記情況、權屬情況是否發生變更、過期、失效等情況。對權證登記權屬期限不能覆蓋貸款期限的，應在權證登記權屬期限到期前一個月申請延長登記權屬期限，并取得相關登記資料證明。

3.主辦客戶經理應檢查抵質押物保險辦理情況，核實保險是否存續有效。

（二）貸款抵（質）押物重估周期。貸款抵（質）押物重評周期按《貸款擔保押品對應折率表》規定的抵（質）押物重評周期執行，房地產一般重評周期為12個月、機器設備重評周期為6個月。主辦客戶經理應當通過信貸管理系統中抵（質）押貸款擔保覆蓋率和押品是否超過重評周期等指標，對押品價值的變化情況進行實時跟蹤監測。逐合同測算抵（質）押貸款擔保覆蓋率，分析押品價值是否足額抵貸。

（三）抵（質）押物重估方式。

1.對存單及財政補償所形成的應收賬款質押等押品價值的重估，可根據其賬面凈值，可采取內部評估的方式予以認定，也可根據其市場價格由借貸雙方協商認定。對房地產、土地使用權、收費權等押品價值的重估，在風險可控的前提下，可優先采取內部評估方式，對貸款抵押資產分種類適時開展押品價值重估。重估工作原則上應由行內有專業評估資格或經過培訓達到相當水平的人員進行。對特殊情況，如押品評估價值相對于現行市值大幅下降；借款人或擔保人發生資產重組、財務狀況惡化、信貸違約事件等，影響抵(質)押權的實現；其他認為有必要重新評估的事項等，應采取外部評估方式或與內部評估方式相結合進行價值重估。

2.對采取外部評估方式確定押品價值的，在CM2006系統中應采取走一般評估流程的方式認定押品價值；對采取根據其賬面凈值認定或根據其市場價格由借貸雙方協商認定押品價值，或是由我行員工自行完成價值重評的，在CM2006系統中可以采取直接認定方式確定押品價值。

第四節 項目貸款檢查

第七十四條 項目貸款檢查根據項目所處階段分為項目實施信息檢查、項目竣工情況檢查和項目竣工后檢查。項目貸款檢查應根據客戶貸款項目，逐項目進行。

第七十五條 主辦客戶經理應按項目所處階段和項目性質及時收集相關貸后檢查信息，核實所收集信息的真實性、完整性和準確性。項目實施情況檢查，主要包括項目建設資金到位及使用、工程進度、還款計劃執行、本息償還、總投資實施等情況。項目竣工情況檢查，主要包括項目投資整體完成、投產、達產等情況。項目竣工后檢查，主要包括項目的產成品效益、項目現金流等項目運營情況。

第七十六條 項目實施過程中，主辦客戶經理應按規定期限現場查看工程進度、施工記錄、公司賬本、記賬憑證、資金往來賬及憑證、政府職能部門工程備案情況等，訪談項目投資人、管理人員和監理人員，核查內容主要包括但不限于以下：

（一）核查貸款資金的使用和流向是否合理、是否符合合同

約定，基礎財務數據是否真實，計提等是否合法。有必要的情況下，開戶行要延伸檢查下游單位的項目資金走向。

（二）檢查項目建設各部分的形象進度，看項目實際投資金額是否超過預算、是否與實際完成的工程量相符，建設進度是否符合預定計劃，預測項目能否按計劃竣工和投產。對超概算20%以上的項目，應督促借款人提供重新編制的可行性研究報告和有權部門下達的概算調整批復文件，并及時上報貸款審批行，由審批行重新研究貸款意見。

（三）檢查項目建設內容是否與項目立項及評估報告一致，有無更改或增減；主要生產設備是否及時安裝到位，設備購臵、安裝和調試工作是否正常；項目采用的工藝、技術、設備等是否按預定計劃進行，質量是否符合設計標準等。

（四）檢查項目資本金及其他來源資金是否及時足額到位、后續來源是否可靠。主要檢查本季度應到位的項目資本金及其他資金來源是否按時按比例到位；項目實際完成投資（在建工程+與項目有關的預付款項-與項目有關的應付款項）與資金使用進度是否一致；通過往來賬款查看企業是否有抽逃項目資本金的行為等。

（五）了解貸款客戶生產經營情況，掌握其償債能力和意愿的變化。

第七十七條 項目竣工后，主辦客戶經理應督促客戶及時對項目進行竣工驗收、決算、審計，并收集竣工驗收報告、項目決算報告、審計報告，總結項目資金到位和財務支出情況，及時進

行評價，分析項目建設投資總額、項目建設規模及項目資本金來源等情況以及項目工藝技術實際效果、項目產品的價格、品種、質量、數量、銷售、市場占有等情況，同時分析項目的盈利能力、償債能力，并與項目評估報告進行對比分析，說明是否存在差異、差異原因以及存在的風險點。

第七十八條 項目竣工投產進入經營期后，主辦客戶經理應繼續進行貸后檢查。

（一）對項目的社會效益、環境效益、貸款、利息償還等情況進行檢查。對涉及項目建設后續資金到位或支出的，應進行核實并登記項目實施信息。

（二）對經營性項目，應按照客戶基本信息和風險預警檢查的要求對項目運營進行檢查，并重點關注項目主要設備運轉、生產達產、產品質量、原材料和產品市場變化，成本、費用和利潤等情況，分析項目市場競爭力和效益是否達到預期目標。

（三）對地方政府融資平臺類項目貸款，應對項目運營情況進行跟蹤了解，并重點關注財政資金撥付到位情況和后續來源的可靠性。當政府換屆時，應及時與借款人落實還款責任，督促政府及有關部門按計劃還款。對借款人第一還款來源進行監管，重點分析本項目當期現金流能否覆蓋當期本息。如現金流不能覆蓋當期本息的，開戶行要分析原因并采取相應的風險防范措施。開戶行要及時將問題成因及風險防范措施逐級報送至省行。

1.對有收費權的項目，按照簽訂的資金歸集協議，督促客戶定期將收入歸集到在我行開設的賬戶上。

2.對以土地出讓收益返還為第一還款來源的，實行“地貸掛鉤、收地還貸、封閉管理”，按照簽訂的還貸協議，跟蹤落實土地指標辦理情況、土地出讓計劃、土地出讓金到位金額和時間，確保返還收入及時足額轉入我行賬戶。

3.對以政府財政補貼（含納入政府財政預算）、租金以及企業其他自身現金流作為第一還款來源的，要密切關注政府納入當年財政預算情況，加強對企業現金流的管理，根據借款人與我行簽訂的資金回籠歸行協議，督促借款人按比例回籠資金。

第七十九條 地方政府融資平臺類項目貸款，還應對地方政府信用狀況、財政收入、財政負債變化情況進行檢查，分析評價償債資金到位可靠性。農村土地類貸款，還應對當地土地市場和價格變化情況進行檢查分析。對地方財力情況的監測，重點關注內容包括但不限于以下：

（一）地方經濟發展水平，包括：上GDP、財政收入等指標與以前變化情況；當地主要支柱產業的發展情況；

（二）地方政府信用狀況。包括：政府換屆或領導人更換情況，政府換屆后的政策連續性，地區經濟發展政策、發展戰略與規劃有無重大調整；政府的信用意識和還款意愿有無明顯變化，是否配合我行工作；地區經濟增長情況及政府財力狀況，政府財政負債情況和財政收支變化情況，政府建設投資計劃，與地方財力是否匹配，是否存在過度舉債問題；當期本息支付是否納入財政預算，是否經同級人大審批通過；財政部門是否按時撥付貸款本息，承貸主體是否按時將財政撥款歸還我行貸款本息；

（三）地方財政實力。重點分析上一當地經濟發展財政承受能力狀況，貸款規模是否與財政實力相匹配，綜合考慮地方政府性債務水平和財政出資能力。“二率一額度”有無超過警戒線（上一本級政府債務率不得超過１００％，償債率不得超過１５％，新項目融資額度不得超過區域融資最高額度）。

（四）國家宏觀經濟政策、產業政策或金融政策的變化對地區經濟發展及借款人的影響情況等。

第五節 綜合評價

第八十條 主辦客戶經理應根據貸后檢查情況，綜合評價客戶的經營情況、發展前景及貸款風險總體情況，并提出具體建議及措施。

第八十一條 對風險分析會要求督辦的客戶或上期貸后檢查提出的處理意見，應如實逐項反饋落實情況。

第八十二條 對其他需說明的情況或上述要求以外的檢查內容，主辦客戶經理可在綜合評價中予以說明，必要時可形成相應的文字報告，以附件形式上傳至CM2006系統。

第六節 貸后檢查調查、審查和簽批

第八十三條 主辦客戶經理在完成貸后檢查信息維護后，應及時進行貸后檢查調查，發起貸后檢查審批流程。

第八十四條 貸后檢查審查人一般由開戶行信貸主管擔任。貸后檢查審查人應對主辦客戶經理貸后檢查盡職情況進行評價，審查貸后檢查信息及分析意見。

第八十五條 貸后檢查簽批人一般由開戶行行長擔任。貸后檢查簽批人應及時簽批貸后檢查信息、監管意見及處臵建議。對無影響償債能力特別事件的貸后檢查業務，可授權分管客戶部門的行領導簽批。作為簽批人的行領導如兼任客戶部門負責人，應另行指定人員負責貸后檢查審查工作。

第七節 風險處臵及風險分析會

第八十六條 貸后檢查發現客戶出現重大風險事項的，應提交風險分析會。重大風險事項包括但不限于：

（一）在農發行貸款出現逾期。

（二）在農發行貸款出現欠息。

（三）惡意擠占挪用農發行貸款。

（四）關停破產。

（五）被有關部門依法查封、凍結、扣押資產或銀行賬戶等。

（六）法定代表人、董事、高管人員或出資額占注冊資本30％以上的主要股東（出資人）出走死亡、惡意騙貸。

（七）涉及重大經濟糾紛（標的達到凈資產的３０％以上）或其他有重大不利影響的訴訟、仲裁或刑事、行政處罰等。

（八）主要關聯企業出現上述情況。

（九）項目超支２０％以上，建設工期延長３個月以上。

（十）其他可能危及農發行貸款安全的情況。

第八十七條 開戶行應針對貸款客戶出現的重大風險事項，及時形成專題報告，說明情況及處臵意見，以附件形式上傳CM2006系統。同時，視風險情況采取以下一項或多項監管、保全措施：

（一）督促客戶限期整改。

（二）在風險情況消除前，停止發放或支付貸款。

（三）按時催收逾期貸款、欠息。

（四）要求客戶提供或變更擔保，且需經我行認可。

（五）按規定或約定向借款人收取加罰息、違約金等。

（六）提前收回貸款。

（七）向法院起訴、申請財產保全等法律措施。

（八）采取政府協調、媒體曝光等合法措施。

（九）其他有助于消除風險、降低損失的控制措施。第八十八條 風險分析會的業務流程為：接收風險分析會材料→提請召開風險分析會→風險分析會評議→風險分析會審查→風險分析會簽批。其中，風險分析會審查和風險分析會簽批在CM2006系統中進行操作。

第八十九條 二級分行應及時查收風險分析會流程和材料，按月召開風險分析會進行評議。對上報事項較緊急的，可臨時加開風險分析會。對開戶行上報的風險分析會流程，一般應在１個月內完成評議和簽批。

第九十條 風險分析會由行長或其授權的副行長主持，客戶、信貸管理、風險管理等業務部門及行領導指定的其他人員參加。

第九十一條 風險分析會重點對以下內容進行討論評議：

（一）根據貸后檢查信息，分析客戶風險狀況，評議風險程度，提出風險防控的意見和建議。

（二）分析風險誘因，查找管理的薄弱環節或存在問題，提出加強管理的工作要求或完善制度的建議。

（三）風險分析會主持人認為需要討論的其他問題。第九十二條 二級分行應加強信貸監測，對監測發現的風險事項，應及時要求開戶行進行貸后檢查，分析核查有關情況，并通過風險分析會流程上報。

第八節 特殊管理規定

第九十三條 銀團貸款客戶特別規定。

（一）農發行作為銀團貸款代理行時，負責組織和實施銀團貸款貸后檢查工作，并定期向銀團成員行通報。

（二）農發行不作為銀團貸款代理行時，負責按照約定配合代理行做好相應的貸后檢查工作。

第九十四條 對于劃轉客戶，貸后檢查工作以劃轉前和劃轉后兩個階段進行區分。客戶劃轉工作完成之前，由劃出行負責劃出客戶當月的貸后檢查；客戶劃轉工作完成之后，由劃入行按新客戶貸后檢查要求進行貸后檢查。

第六章 貸款項目后評價

第九十五條 貸款項目后評價是指農業農村基礎設施建設貸款項目進入還款期(達到合同約定的第一筆貸款本金償還日)后，通過掌握了解項目建設、使用或運營的實際效果和貸后管理措施落實情況，對照貸款項目評估報告及審批文件內容，進行對比分析，總結貸款項目評估審批與貸后管理的經驗教訓，提出相應風險防范對策與建議，不斷提高貸款項目決策和貸后管理水平。

第九十六條 總行審批的貸款項目的后評價工作，按總行要求開展貸款項目后評價。省行審批的貸款項目的后評價工作由二級分行組成貸款項目后評價工作小組，實地開展貸款項目后評價。在每個貸款項目后評價結束后的一個月內，將后評價報告(包括后評價總體情況、重點風險項目情況、評價發現主要問題及相關工作建議等)上報省行。省行定期匯總分析后，向省行領導提交貸款項目后評價工作報告，并提出政策建議。

第九十七條 貸款項目后評價工作是否按時進行并將后評價報告上報省行，作為同一客戶下一個貸款項目準入的條件之一。

第九十八條 貸款項目后評價內容。貸款項目后評價主要是考察項目建設情況、項目實施效果、項目目標實現程度以及貸款管理運作合規性等方面，綜合判斷項目是否具備貸款還本付息能力。具體內容如下：

（一）項目建設情況。主要是考察項目工程建設內容、資金

來源及到位、概算執行、建設進度等與貸款項目評估報告是否一致，是否出現重大變化并分析原因。

（二）項目實施效果。主要評價項目建成運營后是否達到評估報告預期的技術水平、財務及經濟效益、社會效益等。農村土地類貸款項目主要評價項目出讓土地用地性質、出讓單價、出讓數量及時間是否達到評估報告預期，未達到的說明差距及原因。包含土地復墾內容、有效增加農用地(含農業產業園區用地)的項目，評價新增農用地(含農業產業園區用地)的質量和數量是否達到預期的情況。以財政還本付息或財政籌集項目資金的項目，評價各項補貼資金到位情況。省級以上領導實地考察項目、對項目社會效益評價的情況。

（三）貸款管理情況。主要評價貸款放款、還款與評估報告的差異及原因，開戶行貸后管理措施執行情況，包括：客戶是否按照我行要求開立相關賬戶，貸款是否按照項目建設進度發放，項目分期行政審批手續是否及時辦理，貸款資金支付是否符合有關規定，項目收入是否按照約定進入在我行開立的項目收入賬戶，貸款擔保物及價值是否出現變化，是否出現風險預警，開戶行是否執行貸款檢查制度，貸后管理文檔資料是否齊全，開戶行是否履行重大事件報告制度，內外部檢查發現的問題是否整改等。農村土地類貸款項目是否按照政策要求落實土地審批手續。

（四）客戶經營情況。主要評價客戶是否發生重大變化，包括：公司股權結構、治理結構、主要經營者、主營業務、財務狀況等，運營能力是否出現異常及原因，政府融資平臺“名單制”

管理情況，當地財政“二率”是否超出我行規定。

（五）后評價總體結論及相關建議。總體評價項目是否具有重大風險點，是否具備按原計劃還本付息的能力，是否需要對貸款發放計劃、還款計劃及期限等進行調整。對評價過程中發現的項目實際情況與評估報告差異較大、具有普遍性的問題或風險，全面分析主客觀原因，提出具體措施建議，同時結合項目后評價對我行項目調查評估、貸款管理等工作提出改進建議。

第七章 信貸變更事項

第九十九條 信貸事項變更是指對農業農村基礎設施建設貸款的已審批信貸事項進行變更。

第一百條 開戶行主辦客戶經理和信貸主管及行長要經常約談借款人及擔保人，及時掌握信貸事項變更相關信息。開戶行在接到企業變更信貸事項要求后，在向上級行報告的同時，做好信貸事項變更的前期調查和資料收集等準備工作。

第一百零一條 信貸事項變更由開戶行提出申請，按信貸項目報批流程逐級上報至審批行。

第一百零二條 涉及到調整還款計劃、調整貸后管理措施、項目投資總額較原評估時增加20%(含)以內、項目建設內容調整但投資總額不變等信貸事項的變更，由二級分行客戶部門在認真評估，審慎做出風險評判的基礎上提出辦理意見，報省行客戶部門審核后，經原審批行信貸管理和風險管理部門會簽，呈報分管

前臺和后臺的行領導審簽后，由原審批行客戶部門辦理批準手續。

第一百零三條 涉及到貸前條件、擔保事項、利率(費率)下浮、借款人的名稱變更、控股股東變更、注冊資本減少、借款人合并、收購和并購等信貸事項的變更，須經有權審批人審批。其中涉及到增加貸款額度、延長貸款期限、項目總投資較原評估時增加20%(不含)以上等信貸事項的變更，須提交貸款審查委員會審議，并經有權審批人審批。

第一百零四條 開戶行受理信貸事項變更后，在未接到有權審批行同意信貸事項變更批復前暫停發放新的貸款。

第一百零五條 開戶行在接到有權審批行同意變更信貸事項批復后，按照有關規定和程序及時辦理變更手續。

第一百零六條 以土地使用權作為抵押物的變更，擬用于變更的抵押物必須與現抵押物“同質、同值”。

第八章 貸款本息收回

第一百零七條 主辦客戶經理要及時做好提示歸還貸款本息工作，認真督促企業組織資金，及時劃收貸款本息；對于提前歸還貸款本息的，要及時做好資金拆分、及時通知會計部門，需履行審批手續的，要辦理有關手續；對逾期貸款和欠息，既要履行向借款人和擔保人的催收手續，保證法律效力的完整，更要注重效果，采取有效方法收回逾期貸款和欠息，及時維護CM2006

系統。

第一百零八條 對具備下列條件的借款人可同意其提前還款：

（一）借款人按合同約定的時間提前向經辦行遞交提前歸還借款申請。

（二）借款人已結清提前還款日之前的所有到期貸款利息。

（三）合同另有約定的按合同約定執行。

第一百零九條 對農村土地類貸款，土地出讓收入返還進入我行賬戶后，必須優先用于償還貸款本息，不受貸款合同中分期還款計劃和到期日的限制。在貸款未全部發放前實現土地出讓收入返還的，按照返還金額抵減未發放貸款額度后，剩余部分用于收回貸款；在貸款全部發放后實現土地出讓收入返還的，全部用于收回貸款。

第一百一十條 貸款期間借款人有下列行為之一的，開戶行應停止支付借款人尚未使用的貸款，并按合同約定，要求借款人提前歸還貸款：

（一）拒絕接受農發行貸后檢查的。

（二）提供虛假或者隱瞞重要事實的資產負債表、損益表等財務資料，拒不改正，情節嚴重的。

（三）擠占挪用貸款，拒不改正的。

（四）使用信貸資金在有價證券、期貨等方面從事投機經營的。

（五）套取貸款相互借貸，牟取非法收入的。

（六）借款人或擔保人未經同意發生兼并、合資等或即將停產、停止經營、解散、關閉、清理整頓、破產清算、卷入或即將卷入重大訴訟或仲裁及其它法律糾紛的。

（七）借款使用的建設項目被取消或緩建等。

（八）其他嚴重的違法、違約行為。

第一百一十一條 貸款本息到期收回可采用提示歸還和自動扣收兩種方式。

（一）采用提示歸還方式的，貸款到期和結息日前30個工作日，主辦客戶經理應向借款人發送《提示歸還貸款到期通知書》、《提示付息通知書》并取得回執。提示借款人提前1個月將資金存入“償債備付金”專戶，用于歸還到期貸款本息。如客戶已在我行存入足額還本付息資金的，可口頭告知。以確權土地出讓收入作為第一還款來源的貸款，借款人需在貸款到期前3個月在“償債備付金”專戶存入不低于當期應歸還貸款本息的資金。

（二）采用自動扣收方式的，貸款本息應由借款人按照合同約定的期限和還款方式主動歸還；合同約定可自動從借款人的賬戶中予以扣收的，由開戶行按約定劃款。

第一百一十二條 借款人不能按期償還貸款本息，應在還款期前60個工作日向開戶行提交書面展期申請，開戶行報有權審批行審批。對借款人因正當理由不能按期履約還款，經有權審批行批準可辦理一次展期。中期貸款展期期限不得超過原貸款期限的一半，長期貸款展期期限不得超過3年。

第一百一十三條 借款人在約定的還款日或結息日未能足

額歸還貸款本息，即為貸款逾期或欠息。開戶行應按照我行規定和借款合同約定對逾期貸款及欠息進行催收，并做出相應的處罰。貸款逾期和欠息后，應按我行規定及時進行貸款風險分類，并積極采取法律措施，進行資產保全。

第一百一十四條 向借款人催收。借款人在貸款到期日或約定付息日，未能按約定方式足額還本付息的；主辦客戶經理應在規定的時間內向借款人發送《催收逾期貸款通知書》和《催收欠息通知書》，并取得簽章，留存回執。在貸款未收回前或相關資產保全措施未落實前，應按季度向借款人進行催收，督促借款人落實還款來源。

第一百一十五條 向擔保人催收。對擔保貸款，借款人未能按期歸還貸款本息的，主辦客戶經理應在向借款人催收的同時，向擔保人送達履行擔保責任通知書。對保證擔保貸款，通知書須在與擔保人約定的保證期間內送達，對未約定保證期間的，在借款合同履行期屆滿后一個月內向保證人發送《履行擔保責任通知書》，并取得簽章，留存回執。在貸款未收回前或相關資產保全措施未落實前，應按季度向擔保人進行催收。

第九章 信貸業務檔案資料收集與整理歸檔

第一百一十六條 項目貸款信貸業務檔案的收集和管理，應按照《中國農業發展銀行信貸檔案管理辦法（2011年修訂）》（農發銀發?2011?188號)有關規定執行。開戶行主辦客戶經理應

及時收集、維護、更新信貸檔案，確保各類資料有效，并對信貸檔案的真實性、完整性和有效性負責。

第一百一十七條 CM2006系統中的信貸業務資料，以電子方式保存，在信貸檔案歸檔時無需打印歸檔。

第一百一十八條 對未納入CM2006系統中無紙化歸檔范圍的信貸業務檔案資料，參照信貸檔案資料歸類歸檔參考內容（參照附件5），及時收集并保留紙質檔案。每年年底都要對紙質的信貸檔案資料，分分類別進行整理、編寫頁碼、打印目錄、裝訂，按規定歸檔并妥善保管。

第一百一十九條 政府文件、會議紀要、有關批文等重要原件資料要與信貸資料一并歸檔保管；同時注意收集與項目有關的如項目前后變化及施工過程中的文字、圖片、影像（視頻）等資料，充實信貸檔案內容。

第一百二十條 未經批準，任何部門或個人不得向外泄露貸款的相關材料和信息。

第十一章 附 則

第一百二十一條 本操作規程自二〇一三年元月一日執行。第一百二十二條 本操作規程的解釋和修訂權歸省分行。

附件1

項目資本金來源分析參考

一、項目資本金來源分析。

就是對項目資本金的來源渠道進行分析，通過分析核實項目資本金是否足額到位、來源是否合規、核算是否準確和邏輯關系是否合理。

（一）到位與賬務處理分析。通過調閱企業會計報表、會計賬簿、憑證等，核實項目資本金到位及賬務核算的準確性。具體檢查方法：

一是根據項目投資人的不同，查看來源科目貸方是否有發生。項目法人投資的，查看“實收資本”或“資本公積”科目；政府的專項撥款的，查看“遞延收益”科目；其他企業捐贈，包括現金捐贈和實物捐贈，查看“營業外收入”科目。

二是根據投資方式的不同，查看資產賬戶借方是否有發生。以現金投資的，查看“銀行存款”科目；以實物進行投資的，查看“在建工程”或“工程物資”等科目；以工業產權、非專利技術等進行投資的，查看“無形資產”等科目。

三是根據項目資本金到位額占總投資的比，計算項目資本金到位比例。計算資本金基數的總投資，是指投資項目的固定資產投資與鋪底流動資金之和，具體核定時以經批準的動態概算為依據。需重點關注的是，如果項目法人同時籌建多個項目或擁有貸款對應項目外的其他業務時，項目法人自有資金不等同于項目資

本金，核定項目資本金時，應根據法人及項目具體情況，按一定比例或全部扣除其他項目資金占用。

（二）來源與記賬依據分析。根據資金投資方式的不同，通過審核原始記賬憑證、檢查資本金來源的合規性與真實性。具體檢查方法：

一是以貨幣方式投入的項目資本金，通過檢查企業的公司章程、項目驗資報告、銀行入賬憑證、各股東認繳出資額及實際到位金額。

二是以實物、知識產權、土地使用權等方式投入的項目資本金，通過查看企業提供的權屬證明、評估報告等相關資料，審核其所有權是否歸投資人所有，是否辦理合法有效的產權轉移手續，估值是否合理，是否屬于項目建設需要。

三是出具的驗資報告、評估報告等，審核是否由有資格的驗資機構評估出具。

（三）邏輯關系分析。通過分析有關內外部資料之間項目資本金來源，核實各資料間的邏輯關系是否合理。具體檢查方法：

一是外部資料。主要包括建設項目建議書、可行性研究報告及批復文件、建設項目初步設計的批準文件、建設項目概(預)算、修改概（預）算及批復資料、建設項目投資計劃及資金籌措（含借款）文件和政府部門相關文件、協議或承諾等有關項目資本金來源渠道是否銜接一致。

二是內外部資料。主要包括貸前調查報告、貸款批復與外部資料之間有關項目資本金來源是否銜接一致。

三是實際到位的項目資本金是否與文件規定一致。

二、項目資本金占用分析。

就是對項目資本金的占用形態進行分析，通過分析核實項目資本金使用是否合規、核算是否準確和邏輯關系是否合理。

（一）賬戶開設與賬務處理分析。通過檢查企業的銀行存款賬、對賬單核實資金支付是否符合規定。具體檢查方法：

一是檢查銀行對賬單，查看賬戶開設情況，檢查企業是否在主要貸款銀行開立基本存款戶或一般存款戶，將項目資本金按投資進度應到位數量存入其在貸款銀行開立的結算賬戶。

二是檢查企業資金使用的原始憑證以及在建工程、工程物資、銀行存款等賬戶，查看資本金使用時賬務核算是否準確，是否反映“銀行存款”科目的減少，而相應的“在建工程”或“工程物資”等科目增加。

（二）使用與記賬依據分析。通過檢查建設單位的存款賬戶和有關的原始憑證、記賬憑證，逐筆審查各項支出是否合法、合理，有無擅自興建計劃外項目，挪用和擠占專項資金的情況、盲目采購設備現象。具體檢查方法：

一是檢查記賬憑證，看支付的交易對手是否與合同一致。二是檢查工程票據，審核支付依據是否充分。支付土建工程類，是否有承包商發票、施工合同、監理合同、監理工程師確認的工程進度報告或者工程量清單等；支付貨物采購類，是否有購銷合同、供貨商發票、貨運證明、驗貨單、供貨商簽章的付款通知等；支付咨詢服務類，是否有服務提供方發票、服務提供方簽

章的付款通知等。

（三）邏輯關系分析。通過分析內外部資料之間有關項目資本金使用，核實各資料間項目資本金使用的邏輯關系是否合理。具體檢查方法：

一是檢查建設單位月（季）度撥款計劃、建設單位撥付工程款及大項采購審批單、建設單位預付工程款資料、其他有關資料、建設項目概(預)算、修改概（預）算及批復資料、建設項目投資計劃及資金籌措（含借款）文件等資料中關于項目資本金使用是否銜接。

二是檢查承包單位編制施工總進度計劃及年、季、月進度計劃、工程進度是否與合同銜接。

三是檢查資金的使用是否符合概算和有關規定，支付是否按照合同執行，概算控制措施是否落實，概算審批和調整是否符合國家規定。四是檢查項目資本金的支付依據是否與招投標文件、中標通知書、施工合同、監理合同、工程量清單、發票、驗收報告等銜接一致。

三、項目資本金對稱分析。

就是對項目資本金的來源渠道和占用形態進行對稱分析。一般來講，流動資產與流動負債及所有者權益對稱；長期投資、固定資產、無形資產與所有者權益、長期負債的對稱。通過對稱性分析，了解企業有無自有資金可以作為項目資本金。對稱性分析主要是對流動資產與流動負債的匹配進行分析，分析企業營運資金（流動資產與流動負債的凈額）情況。具體檢查方法：