第一篇：及時制止ATM機操作被詐騙的案例

及時制止ATM機操作被詐騙的案例

一、案例經過

客戶在支行ATM自助機上邊接電話邊操作，立即引起網點負責人的主意。經詢問，客戶于日前購買了一輛轎車，自稱是稅務局的人打來電話叫他到銀行自助機上進行退稅交易。于是客戶拿來自己的銀行卡按電話的指示在ATM機進行交易。網點負責人憑多年工作經驗斷定這是一起電話詐騙案，接過電話詢問對方人員身份后，對方支支吾吾掛掉電話，負責人勸客戶到稅務局親自打聽一下。次日，客戶告知自己險些被騙，感激銀行及時的制止才挽回了自己大額存款被劃轉的危險。

二、案例分析

從此筆電話詐騙案中，可以看出：

（一）客戶辦理購車手續時，有些環節中確實存在不道德兜售客戶信息的現象，這種信息被不法分子獲取后，極有可能導致詐騙案件的發生，銀行對此類客戶要予以溫馨提醒。

（二）客戶對ATM機業務操作不熟，被人指揮操作容易上當受騙，將卡內金額轉入到不法分子賬戶，遭受經濟損失。

（三）客戶一旦發覺被騙，將會第一時間找到銀行要求幫以解決，雖然銀行沒有義務追回被騙款項，但也要安排人員處理相關事情，會牽扯較大精力，對銀行信譽也會造成影響。

三、案例啟示

由于ATM機是自助操作設備，容易被不法分子利用，銀行一直在加強自助機具的保安監督力度，附行式自助機更能得到工作人員的維護，因此對ATM機詐騙起到了不小的震懾作用。但從該案例應該得到以下啟示：

（一）網點工作人員要及時提醒接打電話操作業務的客戶操作時盡量不要分心，減少被騙的可能性，不給陌生人透露賬戶信息，更不要輕易進行轉賬匯款操作。

（二）加大對ATM機操作知識的普及，增加客戶對存取款外業務的熟悉程度，提高保護賬戶安全的意識。

（三）銀行要與當地公安部門緊密合作，嚴防電話詐騙案件的發生，打擊非法侵犯客戶財產的犯罪行為。

第二篇：妥善處理ATM機吞卡的案例

妥善處理ATM機吞卡的案例

一、案例情況

某日晚上11點多，外地客戶到網點ATM機取現，在取款過程中ATM機出現故障導致銀行卡片被吞。由于客戶未遇到過類似情況，不懂相關常識，擔心離開后銀行卡片會自動吐出，給他人可乘之機，造成經濟損失，于是急忙撥打客服熱線，要求網點人員馬上趕到現場處理。該網點負責人接到通知后，立即和客戶電話聯系，向客戶解釋：由于不是上班時間，按照管理規定，卡片要第二天上班時間才能領取。但客戶仍未打消顧慮，對網點負責人的解釋表示不理解，堅持要求當場取回卡片。見此狀況，負責人立即同相關人員一起深夜趕到現場，仔細向客戶解釋，說明ATM機吞卡屬常見故障，卡片不會自動吐出，而且ATM機設有監控，所有人員的操作都會被錄像，不會造成經濟損失，客戶無需為此擔心，只需第二天營業時間持身份證到網點便可領回卡片……經過網點負責人耐心細致的解釋，客戶徹底打消了顧慮，不再堅持當場取卡。

二、案例分析

ATM機吞卡屬于常見機器故障，對遭遇此類故障客戶的要求，銀行工作人員應該表示理解，并做好解釋工作。該案例中，發生吞卡故障的網點負責人不僅及時作了解釋和溝通，還深夜趕到現場進行詳細解釋，徹底打消了客戶顧慮，最終贏得客戶理解和好評。

三、案例啟示

（一）做好服務工作要學會換位思考，與人方便。要站在客戶的角度、立場，設身處地地為客戶提供滿意貼心的服務；而不能將自己的想法強加于人，對客戶的訴求不予以合理回應，甚至表示不耐煩、不理睬。

（二）做好服務工作要切實加強責任感。服務工作無小事，對于客戶的要求，無論是合理訴求，還是不情之請，都要以高度的責任感予以妥善處理，不能忽視客戶的要求，不能忽略每個微笑的細節。要從小處著手，一點一滴做好服務，一絲一毫樹立形象。

第三篇：網銀客戶被詐騙的案例

網銀客戶被詐騙的案例

一、案例介紹

一客戶不慎遭遇電信詐騙，客戶應詐騙分子要求，將網銀支付密碼告知詐騙分子，由其進行轉賬操作，導致客戶資金損失數萬元。由于客戶開立網銀時網點未按規定要求客戶簽署確認《U盾領用須知》，客戶以銀行未告知網銀使用風險防范為由，要求銀行賠償其資金損失。

二、案例分析

幾年來，銀行陸續收到多起電子密碼器、U盾客戶被電信詐騙的風險事件報告，事件受害人員多為銀行中高端客戶，詐騙金額通常較大，對當事人造成了較大的影響。通過監控發現，部分網點在發放電子密碼器或U盾時未要求客戶簽署“電子密碼器、U盾領用須知”。一旦客戶被騙，及易造成客戶與銀行的糾紛，甚至有可能將外部風險轉嫁給銀行。

三、案例啟示

高度重視電子密碼器及U盾的風險防范。對新申領電子密碼器、U盾客戶，要審核客戶本人有效身份證件、銀行卡并要求客戶簽署確認《電子密碼器、U盾領用須知》方可為其辦理，網點經辦人員必須逐一告之客戶電子密碼器及U盾是辦理對外支付的工具，不要將電子密碼器的口令及U盾登陸密碼告之他人。在業務辦理過程中要特別關注當日注冊網銀或手機銀行，申領電子密碼器或U盾，同時有大額資金存入或大額存單掛入注冊銀行卡的現象。如有以上現象，網點人員要當即向客戶提示風險，告之詐騙分子的作案手法，提升客戶的風險防范意識，減少客戶資金被盜風險。

第四篇：如果群眾不幸被電信詐騙后,自己如何及時避免經濟損失？

如果群眾不幸被電信詐騙后，自己如何及時避免經濟損失？

1、在詐騙案件發生后，到公安機關報案時，應在簡單說明案情后，要求警方暫緩辦理接報案件手續（接報案件手續至少要2-3小時），而是在警方陪同下快速至銀行辦理凍結被害人自己銀行卡的手續，阻止犯罪嫌疑人轉賬、提款。

2、如果能準確提供涉嫌詐騙的銀行卡號，可以撥打涉嫌詐騙的銀行卡號所屬的銀行客服電話查詢該卡的開戶地點并迅速到營業網點查清資金流向；如果不能準確提供銀行卡號，可以到銀行柜臺憑本人身份證和銀行卡查詢騙子的賬號。

3、通過凍結涉嫌詐騙的銀行卡號為公安機關破案爭取時間。通過電話撥打該詐騙賬號所屬銀行的客服電話，根據語音提示，輸入該詐騙賬號，然后重復輸錯5次密碼就能使該詐騙賬號被凍結24小時，這項操作時為了防止嫌疑人手機銀行轉賬。如果被騙的錢較多，一定要在次日的凌晨重復上述操作，則可以繼續凍結24小時。進入網上銀行頁面，輸入該詐騙賬號，重復輸錯5次密碼，同樣可以使該賬號凍結24小時，這項操作是為了防止嫌疑人網上銀行轉賬。

電信詐騙犯罪的手段層出不窮，18種手法是我市比較常見、普遍的。總而言之，防范電信詐騙犯罪的最根本措施就是提高自身的財產安全意識，不要輕信他人，不要貪圖便宜，對不清楚的信息及時到公安機關咨詢。

以下是電信詐騙犯罪18種手法是我市比較常見、普遍的電信詐騙犯罪手段:

1、冒充司法機關工作人員詐騙。嫌疑人冒充司法機關工作人員撥打事主家中電話，聲稱其家中電話欠費或是事主的身份資料與嫌疑犯有牽連，將事主電話轉接給所謂的公安局或是其他司法機關，讓事主核實，然后嫌疑人假冒公安人員謊稱事主個人信息泄露，銀行帳號已被人利用進行犯罪（如販毒、洗黑錢、涉嫌詐騙等），要求事主及時進行賬戶保護、清查，并將電話轉給銀行客服中心，假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉到其事先準備好的銀行卡的賬號上，并讓事主到ATM機上按其指令進行操作或直接轉賬，實施詐騙。案例：

2、以“車禍、摔傷住院”、“將人打傷、打死”需要賠償為名的詐騙。嫌疑人在預先了解事主及其親朋子女資料的情況下，利用事主親朋子女上課、上班或手機關機期間，冒充醫務人員或學校輔導員或朋友，通過打電話給事主家人或朋友，謊稱其親朋子女“出車禍”或“上體育課摔傷”住院，或在外將人打傷甚至打死，急需醫療費或者需要錢賠償給死者家屬，從而免受處罰等。從而達到騙錢的目的。案例：

3、撿錢、撿貴重物品已郵寄回家，需要分紅給同行的人詐騙。利用事主家中在外務工或是出差的時候，冒充事主親朋子女短信或電話給事主說撿到幾萬元現金已經郵寄回家，但是同行的人要求分一部分錢，自己身上又沒那么多錢，為了獲得更大的便宜，讓事主先給其打款，把要求分紅的同行人安撫好，以免事情敗露。事主往往有貪圖便宜的思想，從而去銀行匯錢。

案例：

4、事先錄制QQ視頻，詐騙QQ好友錢款。嫌疑人事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ號碼使用人的密碼，并錄制對方的視頻影像，隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最后以急需用錢為名向其好友借錢，從而詐騙錢款。案例：

5、虛構“購車/房退稅”誘導事主到ATM進行轉賬操作的詐騙。嫌疑人事先通過其他手段獲取購車／房人詳細資料，以國稅局或財政局工作人員名義用電話或短信方式聯系事主，謊稱根據國家最新出臺的政策，事主可享受購車／房退稅，并留下所謂“服務電話”或“領導電話”以騙取事主信任，一旦事主與上述電話聯系，即以交納手續費、保證金等名義，誘導其到ATM機進行假退稅真轉賬的操作。

案例：

6、虛構股票個股走勢的詐騙。嫌疑人以某某證券公司（多以XX(如上海等)某某證券公司）的名義，通過互聯網、電話、短信的方式散發虛構的個股內幕消息和個股走勢，實行會員制，按照會員等級收取一定費用。若指定的個股走勢碰巧吻合，則再以索要咨詢費并許諾將繼續提供個股內幕消息或走勢的方式實施詐騙。

7、冒充熟人詐騙。嫌疑人通過撥打事主電話或發送短信等手段冒充其外地熟人朋友或單位熟人（首次撥打，往往是以“你猜我是誰”“還記得我么”等語言“套磁”騙取事主信任），謊稱出差辦事，以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求事主通過銀行匯款達到騙取錢財的目的。

8、網絡購物詐騙。嫌疑人在互聯網上發布虛假廉價商品信息，事主與其聯系后，則要求先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等，并通過銀行轉賬騙得錢財。案例：

9、虛假中獎信息詐騙。嫌疑人利用事主投機致富的僥幸心理，借助網絡、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺發送虛假中獎信息，繼而以收取手續費、保證金、郵資、稅費為由，騙取錢財。案例：

10、虛構綁架事實詐騙。嫌疑人給事主打電話，謊稱事主孩子等親屬被其綁架，并模擬孩子、親人的哭聲、叫喊聲，從而騙取事主錢財。案例：

11、假冒匯款或催還借款名義進行詐騙。嫌疑人先發送諸如“你好！請把錢匯到xx銀行（或其他銀行）；賬號：XXXXXXX，謝謝！”之類的短信，事主誤以為是商業伙伴或債權人的短信，即按要求把款項匯到某指定賬戶。再去核實時，就后悔莫及了。此種詐騙的嫌疑人往往是誤打誤撞，恰巧事主正準備辦理匯款事項，因粗心大意不及多想，結果把錢款“匯”錯了對象。案例：

12、發送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業務員為名，發布虛假廣告信息，事主一旦與其聯系，便以收取“介紹費”、“培訓費”、“服裝費”為由實施詐騙。

13、發送預測彩票信息詐騙。嫌疑人通過互聯網散發虛構的預測彩票（六合彩、福利彩票、體育彩票等）信息，實行會員制，通過注冊會員，預測中獎號碼，收取會員費、保證金、稅金等實施詐騙。

14、發布敲詐勒索的信息實施詐騙。嫌疑人向手機用戶發布“不想有血光之災??”、“如不將錢匯到xxxx帳戶，就卸掉你的大腿”等內容信息，事主因害怕產生后果，往往主動向指定帳戶匯錢。

15、發布出售特價飛機票或者火車票的信息實施詐騙。犯罪嫌疑人在網絡上發布該類信息后，一旦事主與其聯系后，便以需要訂金等形式要求被害人匯款，從而實施詐騙。案例：

16、虛假貸款信息詐騙。嫌疑人針對需要小額貸款的群體，通過互聯網、電話、短信等方式發送虛假貸款信息，一旦有事主與其聯系，則以收取貸款人保證金、利息等名義，騙取事主錢財。

17、“低價購名車”詐騙。此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用事主貪圖便宜的心理，向事主發送低價出售二手名車等虛假信息，短信內容一般為：“本集團有九成新套牌走私名車（而出售價格只是市場價的零頭）出售”。待被害人撥打聯系電話想要購買時，不法分子提出必須交定金、托運費等費用才能進一步辦理，要求其向提供的賬戶匯款，從而達到詐騙的目的。

18、發送招嫖等不法信息詐騙。嫌疑人通過撥打電話（往往是女性，從而降低事主的心理戒備）或是發送短信大致內容為：“本公司長期在***地為廣大男同胞提供優質美女、處女特別服務，包您滿意，不滿意不收錢”。在事主答應和其進行交易后，嫌疑人會要求事主事先匯去一部分錢作為風險金，在交易完畢之后如果安全就只按照事先約定好的價格收取費用，風險金會退給事主，要是事主不守規矩他們會采取報復。一旦事主給其打錢后，往往還會繼續。

第五篇：成功阻止客戶被詐騙的案例

成功阻止客戶資金被詐騙的案例

一、案例經過

一位老年客戶來到網點柜臺辦理了一張銀行卡，并將舊卡中的錢全部轉入到新卡中。在業務辦理過程中有人給客戶打來電話，客戶接通電話后詢問柜員可否辦理網銀開戶，客戶的異常行為引起了柜員的警覺，柜員問他是不是自己需要辦理，本人會不會使用。客戶的電話一直處于通話狀態，嘴上說是兒子要他辦的，一只手又指向自己背的包，此時柜員懷疑客戶接的是一通詐騙電話，柜員很肯定的告訴客戶我行對客戶辦理網上銀行的相關規定，網上銀行必須本人辦本人使用，特別是老年客戶，要自己會使用電腦，懂得網上銀行的相關操作。柜員叫來大堂值班經理示意客戶正在接詐騙電話，客戶的表情越來越緊張，手已經開始發抖了。客戶一邊接著電話一邊往門外走去，由于擔心客戶會被詐騙分子騙至柜員機進行轉帳匯款，大堂值班經理便叫來大堂經理關注此客戶，大堂經理發給客戶一則防范詐騙的安全折頁。客戶出門一會兒又返回銀行大廳，將電話放到坐椅上，人離開電話有五米遠的距離，但電話一直未掛掉。大堂值班經理和大堂經理立即上前尋問客戶是否遇到了什么困難，客戶要我們和他小聲地交談，不要對方聽到我們的談話。經過和客戶的交談后才了解到對方自稱是公安局的，正在查一個案子，必須按對方的要求辦，否則會進行抓捕。客戶已將自己家的所有信息都告訴了對方，并把帳戶密碼都改成了身份證前六位。客戶一直害怕對方的抓捕，不敢掛掉對方電話，網點一男性柜員經過客戶同意后與對方通了電話，叫對方不要再打電話過來。客戶聽了大家的一翻解釋后，釋然了許多，隨后將密碼進行了更改。

二、案例分析

（一）不法分子選擇詐騙的對象：一般為防范意識比較薄弱的老年人，老年群體大多不懂網上銀行的操作風險。

（二）在電話詐騙正在進行時，員工的細心觀察，對規章制度的認真執行，才有效成功地防止了這起電話詐騙案件的發生，未造成客戶的損失，也防止了詐騙分子將風險轉移給銀行。

（三）工作人員認真負責的態度，既提高了客戶對工商銀行服務的滿意度，客戶放心的將錢都轉入了我網點。

三、案例啟示

（一）抓好案防教育、強化案防意識。定期組織員工開展業務培訓和風險案例的學習教育，特別是電子銀行詐騙，提高員工識別詐騙案件的能力。

（二）銀行應通過多渠道向客戶宣傳電話詐騙的案例，提高客戶的識別和防范能力。以客戶資金安全為出發點，進而提高客戶對銀行服務的滿意度和我行的社會形象。

（三）員工工作細心仔細，工作責任心強，本案得以成功防范，正是網點長期保持高度警惕的結果。