第一篇：員工禁止參與非法集資活動承諾書

員工禁止參與非法集資活動承諾書

本人作為**銀行的一名員工，自愿遵紀守法、廉潔從業，自覺抵制非法民間集資，自覺主動維護客戶的利益和我行的聲譽。現本人鄭重承諾如下：

一、不參與各種形式的非法集資活動；

二、不利用銀行名義或銀行員工身份私自代客理財；

三、不出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金；

四、不為民間融資活動提供擔保；

五、不為企業民間融資牽線搭橋；

六、不自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司。對以上承諾，本人自愿接受監督，如有違反自愿接受相關責任追究（包括開除、除名等形式的處理）。

（本承諾書一式三份，承諾人和所在機構各保留一份，總行人力資源部存檔一份）

承諾人（簽字）：

見證領導（簽字）：

承諾日期： 年 月 日

第二篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

新疆天山農村商業銀行股份有限公司米東區支行 禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范我行從業人員履職行為，預防參與民間借貸和非法集資事件，保護公眾切身利益，促進金融行業健康發展，維護社會穩定。按照監管部門相關要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個人未經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國家正常經濟金融秩序，破壞了金融市場的健康發展，干擾了國家政策的有效執行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來社會不穩定，破壞和諧社會建設。非法集資的主要對象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農民等低收入群體，非法集資活動會給這些人帶來更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創新舉報方式和渠道在內部視頻系統上開辟

專欄，公布舉報監督電話、郵箱網址，接受全民監督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發揮各類媒體和我行視頻宣傳系統的作用，引導和提高從業人員對非法集資和民間借貸的認識，提高風險識別能力，培養正確的投資理念。

第六條 利用各網點報送的大額現金備案表，篩選排查發生頻繁的客戶，從中發現員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發生。

第七條 我行紀委和各網點、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書。

第八條 通過手機短信平臺向從業人員發送遠離非法集資風險警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會人員深入網點或在從業人員交友圈內開展拉網式暗訪調查和取證。

第十條 努力抓典型，做到早發現、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態勢，營造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴格執行經濟聯保責任制，加強從業人員“八小時”之外的行為監督，將從業人員參與民間借貸和非法集資納入經濟聯保責任進行考核，形成一人違法多人擔責的防控格局。

第三章 責任追究

第十二條 各網點、各部門負責人是查防非法集資和民間借貸問題的第一責任人，要切實把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對社會造成嚴重的負面影響。

第十三條 各網點從業人員之間一旦發現他人參與民間借貸和非法集資問題，及時上報，對在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網點、各部門負責人對本部門人員要嚴管細查，對因不查、漏查、虛查、查而不報等造成不良影響和后果的，按照相關規定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責任。

第四章 工作要求

第十五條 加強貸款管理。在貸款發放過程中，嚴格落 實“三法一指引”和有關授信管理制度，防止內部員工和貸戶內外勾結將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網點、各部門負責人要認真開展本部門人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，支行監察保衛部要開展全轄各網點負責人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴禁從業人員為民間借貸和非法集資者提供擔保；嚴禁為民間借貸和非法集資者提供保護；嚴禁為民間借貸和非法集資者充當融資中介；嚴禁在小額貸款公司、擔保公司、典當行業任職兼職。

第十八條 嚴禁員工與企業或個人之間非正常資金往來；嚴禁員工借用和占用客戶資金；嚴禁利用客戶銀行卡辦理存取款業務。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權屬新疆天山農村商業銀行股份有限公司米東區支行。

第二十條 本辦法自發文之日起執行。

第三篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

伊金霍洛旗農村信用合作聯社禁止

員工參與民間借貸和非法集

資管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范我旗聯社從業人員履職行為，預防參與民間借貸和非法集資事件，保護公眾切身利益，促進金融行業健康發展，維護社會穩定。按照鄂爾多斯銀監分局《關于做好防范民間借貸及非法集資風險的通知》（鄂銀監發?2012?34號）文件要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個人未經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國家正常經濟金融秩序，破壞了金融市場的健康發展，干擾了國家政策的有效執行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來社會不穩定，破壞和諧社會建設。非法集資的 主要對象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農民等低收入群體，非法集資活動會給這些人帶來更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創新舉報方式和渠道在內部視頻系統上開辟專欄，公布舉報監督電話、郵箱網址，接受全民監督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發揮各類媒體和我旗聯社視頻宣傳系統的作用，引導和提高從業人員對非法集資和民間借貸的認識，提高風險識別能力，培養正確的投資理念。

第六條 利用各網點報送的大額現金備案表，篩選排查發生頻繁的客戶，從中發現員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發生。

第七條 聯社紀委和各網點、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書。

第八條 通過手機短信平臺向從業人員發送遠離非法集資風險警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會人員深入網點或在從業人員交友圈內開展拉網式暗訪調查和取證。第十條 努力抓典型，做到早發現、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態勢，營造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴格執行經濟聯保責任制，加強從業人員“八小時”之外的行為監督，將從業人員參與民間借貸和非法集資納入經濟聯保責任進行考核，形成一人違法多人擔責的防控格局。

第三章 責任追究

第十二條 各網點、各部門負責人是查防非法集資和民間借貸問題的第一責任人，要切實把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對社會造成嚴重的負面影響。

第十三條 各網點從業人員之間一旦發現他人參與民間借貸和非法集資問題，及時上報，對在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網點、各部門負責人對本部門人員要嚴管細查，對因不查、漏查、虛查、查而不報等造成不良影響和后果的，按照相關規定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責任。

第四章 工作要求

第十五條 加強貸款管理。在貸款發放過程中，嚴格落 實“三法一指引”和有關授信管理制度，防止內部員工和貸戶內外勾結將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網點、各部門負責人要認真開展本社人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，聯社稽核監察部要開展全轄各網點負責人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴禁從業人員為民間借貸和非法集資者提供擔保；嚴禁為民間借貸和非法集資者提供保護；嚴禁為民間借貸和非法集資者充當融資中介；嚴禁在小額貸款公司、擔保公司、當當行業任職兼職。

第十八條 嚴禁員工與企業或個人之間非正常資金往來；嚴禁員工借用和占用客戶資金；嚴禁利用客戶銀行卡辦理存取款業務。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權屬伊金霍洛旗農村信用合作聯社。

第二十條 本辦法自發文之日起執行。

伊金霍洛旗農村信用合作聯社

二〇一二年三月九日

第四篇：不參與非法集資承諾書

承 諾 書

為了維護市場主體的合法權益，自覺接受社會監督和承擔社會

責任，根據相關法律法規的規定，承諾如下：

一、依法履行經營者第一責任人的義務，遵守國際各項法律法規規定等制度，自覺抵制非法集資，不直接或間接參與非法集資活動。

二、堅決不發布有關非法集資的違法廣告。

三、積極參與政府及職能部門開展的防范和打擊非法集資宣傳活動，支持政府開展的防范和打擊非法集資活動。

本市場主體如果違反以上承諾，自愿承擔相應法律責任，并對因參與非法集資活動造成的經濟損失負全部責任。

特此承諾。

承諾市場主體（蓋章）

法定代表人（負責人）簽名：

****年**月**日

第五篇：不參與非法集資承諾書

不參與非法集資承諾書及經營范圍提示

全縣廣大市民：

我公司在經營活動中，嚴格遵守國家法律法規的相關規定，接受國家有關部門的監督管理，在未得到依照法定程序經有關部門批準之前，絕不從事以任何方式向社會公眾籌集資金的各種吸收公眾存款和集資活動，絕不參與、支持或協助該類活動，牢固樹立依法合規經營意識，防止非法集資違法行為發生。本公司經營范圍為：小額貸款。特請廣大市民予以監督.特此承諾

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