第一篇：POS使用相關法律常識（大全）

相關法律知識

根據中華人民共和國刑法及刑法修正案

（五）、民法、合同法等相關法律規定，商戶和收銀員的過失或欺詐行為將承擔相關法律責任，主要包括以下幾個方面：

1、拒絕受理銀行卡：收單銀行可向商戶追究違約賠償責任；

2、向持卡人收取貨款外的刷卡手續費，一方面收單銀行可向商戶追究違約賠償責任，另一方面持卡人可以不當得利為由要求返還；

3、分單操作等違反收單銀行規定的行為，發卡銀行可以此為由退單給收單銀行，最終損失將由商戶承擔；

4、違反人民銀行有關規章向持卡人提供套現服務，將構成非法經營罪；

5、收銀員未核對刷卡者身份造成銀行卡被他人冒用，商戶將可能因未盡到“表面審查義務”，而承擔全部或部分欺詐損失；

6、以多刷卡、重復刷卡等方式侵占持卡人資金，將構成信用卡詐騙罪或盜竊罪；

7、收銀員撿到他人銀行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，數額較大的，將構成信用卡詐騙罪；

8、收銀員竊取他人銀行卡后使用，涉嫌盜竊并使用他人信用卡，數額較大的，將構成盜竊罪；

9、商戶或收銀員與偽卡團伙相勾結，盜錄銀行卡磁條信息，涉嫌共同犯罪，以偽造金融票證罪定罪處罰；

10、商戶或收銀員刷假卡或協助他人刷假卡，將構成信用卡詐騙罪；

11、商戶虛假申請或惡意倒閉，涉嫌欺詐銀行，將構成詐騙罪；

12、對于欺詐交易頻發的商戶，無論商戶是否應對欺詐交易的損失負責，該商戶都有可能被列為“高風險商戶”，并承擔欺詐交易的退單損失和中國銀聯及跨國卡公司的罰款，或被收單機構予以撤機。

第二篇：POS機使用知識

POS機使用知識：如何養機和養卡

首先關于如何養機？

一、關于刷卡時間。

1、刷卡時間：早上9點-晚上21點。如有提交營業執照的娛樂類商戶，不受此限制。

2、個人刷卡融資，同一張卡，每天在POS機上的交易次數不要超過2次，每次間隔最好3小時以上。注意：凌晨刷卡交易，一般會被系統監控，屬于正常風險管控措施。

二、關于刷卡金額

1、單筆額度不超過5萬。

2、個人刷卡融資，刷卡金額不要習慣性為整數，如30000,40000，50000；或者29999,40001這樣的數字。

三、關于多樣化商戶

所有pos機系統內的交易，發送給信用卡發卡行的商戶都是隨機的，這樣，在銀行的信用卡賬單中，每筆交易的商戶都是多樣化的。這樣的功能設置，對于持卡人的信用記錄來說，是非常棒的。

四、刷刷借記卡

POS機上所有交易都為信用卡的話，對POS機是不好的。因此，時不時刷刷借記卡，交易記錄更正常。

五、多樣化持卡人、多樣化信用卡開戶行 如果POS機上，都是同一個人名下的銀行卡，都是a、b、c幾張銀行在消費，也不好。

當然關于POS機帶理也是可以咨詢一下我的155，2394，0470，我會經常分享這些相關知識。

其次關于如何養卡？

基本原則：持卡人給銀行創造更多利潤，且壞賬風險極低。

1、多刷零售商戶。

2、消費多樣化商戶。

3、消費金額多樣化。

4、賬單周期內，刷卡消費額度接近卡最大額度。

5、偶爾申請提高臨時額度。

6、同一個商戶賬單周期內消費總額<信用卡固定額度80%；

7、按時還款。

總結：養機和養卡同等重要。機關系商戶POS在銀聯系統的使用記錄，卡關系持卡人在發卡行的使用記錄和信用評分。

第三篇：POS使用保管承諾書

POS機使用保管承諾書

為方便業務收款，本人領用公司配發的POS機壹臺，編號為。為確保正確使用和妥善保管，現本人作如下承諾：

一、本POS機僅限于中冠農資業務款非現金收款時使用，未經公司和本人授權，本POS機不會用于其他用途，也不會交給他人使用，更不會用于信用卡套現等非法交易。如有違反，一切責任和經濟后果由本人承擔。

二、本人承諾會妥善保管POS機，按照POS機使用說明書的要求進行開關機操作和日常刷卡使用，做好機器的日常保管，防止機器進水、損壞、丟失。如因本人使用保管不當造成機器進水、損壞或丟失的，由本人承擔經濟賠償，按POS機租賃或購入的價格，從本人工資中扣賠。

承諾人：

日期：年月日

第四篇：POS機使用租賃合同樣本

POS機使用租賃合同

特約商戶服務協議（租賃）

（特約商戶受理境內銀行卡服務協議）協議編號： 甲 方： 乙 方： 簽約日期： 簽約地點： 甲方：

乙方： 鑒于：

甲乙雙方本平等、自愿、誠信、互利的合作原則，經平等協商，形成協議，并對本協議下述事項達成一致： 第一條 服務內容

1、乙方對所提供給甲方的移動pos機進行終端機具提供、機具安裝和維護、提供打印紙、商戶培訓、商戶回訪、商戶巡檢、受理商戶信息變更等日常管理。

2、本協議項下的乙方電子支付產品或服務僅限于乙方的pos機產品或服務。第二條 雙方的權利與義務

一、甲方的權利和義務

1.1 甲方應確保銷售給客戶的產品(或服務)符合計量、質量、安全、衛生、環保、知識產權等相關法規要求，若因此造成的任何人身傷害、投訴、索賠、訴訟、行政處罰等所有責任及損失，均由甲方全部承擔。甲方應為乙方安裝pos機具提供場地、收銀臺、電源等必要的支持，協助提供pos機具專用收銀通道。

1.2 甲方應對乙方提供的移動pos機進行書面簽收，并確保pos機具每天在營業時間內營運。1.3 若出現pos機具故障，甲方應及時通知乙方上門檢修處理。

1.4 甲方應按乙方提供的流程及要求規范操作pos機具，并妥善管理及使用操作密碼，甲方因pos機具操作密碼管理或使用不當造成的損失由甲方承擔。

1.5 銀行卡客戶購買甲方產品(或服務)時，甲方應按人民銀行及有關法規之規定正確受理銀行卡刷卡交易業務(包括但不限于核對持卡人身份及交易憑證簽名)，否則因此造成的任何投訴、糾紛及損失均由甲方承擔。

1.6 甲方應妥善保存持卡人通過pos交易終端打印的所有交易憑證(包括手刷憑證)，甲方對該交易憑證自交易之日起應至少保存12個月，否則因此造成的任何投訴、糾紛及損失均由甲方承擔。1.7 甲方承諾向乙方提供的基本信息、營業執照、稅務登記證復印件和法人代表等證件均真實、合法、有效。

1.8 當甲方提供的信息發生變更時，至少應自變更之日起5個工作日內通知乙方，并提供相關資料。

1.9 甲方不得將空白簽購單、pos終端用于本協議許可范圍以外的其他用途，也不得出租、出借給第三方使用。

2.0 pos終端設備，其所有權人在甲方。二.乙方的權利和義務

2.1 乙方負責pos機具的維護、檢修及使用培訓，甲方應充分配合乙方不定期開展與pos機具操作相關的收銀培訓工作。

2.2 乙方負責確保pos機具設備正常運行，如出現非人為故障，乙方應在接到甲方通知后24小時內為甲方免費進行pos機具的檢修。

2.3 若因甲方人為故意破壞pos機具，造成機具不能使用的，乙方維護時要收取相應的費用，非人為因素的故障（除硬件外）乙方免費為甲方終身維護服務，乙方免費為甲方定量配送打印紙。2.4 乙方應確保pos機具功能及與此相關的交易系統數據準確、安全，若因pos機具本身的功能問題及與此相關的系統數據準確性及安全性問題導致甲方產生的實際損失，乙方應承擔相應的賠償責任。

2.5 甲方對乙方電子支付產品或服務不得有非法解密、復制、修改及傳播使用等任何形式的侵犯知識產權的行為。若發現任何第三方有侵犯甲方及其電子支付產品或服務的名稱、名譽、形象、商標、著作權、商業秘密等合法權益的行為，甲方應當及時通知乙方。

2.6 乙方若發現甲方有通過乙方提供的pos機具或服務進行洗錢、非法融資、詐騙、賭博等不法行為的，乙方有權單方終止本協議的合作。第三條 收費事項

甲方同意繳納 臺POS設備押金，押金費用計 元，服務費用計 元/年，合計 元。自本協議生效后第二年起，服務費用計 元/年。第四條 保密義務

1、甲乙雙方對本協議條款、客戶的信息、對方的技術信息、對方的經營信息等保密信息負有保密義務。在本協議的磋商、訂立過程中、本協議期內以及本協議終止后的任何時間內，任何一方在事先未經對方書面同意的情況下，不得向任何第三方披露、泄漏這些保密信息，否則守約方有權依法追究違約方的法律責任，但法律另有規定地除外。

2、保密信息不包括：①在一方傳遞給對方時已被公眾掌握的信息或材料；②在一方傳遞給對方時已被對方通過合法途徑依法掌握的信息或材料，且當時對方并不負有任何保密義務。

3、本協議項下的保密義務不因本協議的無效、提前終止、解除而失效。第五條 不可抗力

1、由于戰爭、地震、火災、內亂等不可抗力及國家政策性調整等不能預見并且對其后果不能防止和避免的原因而導致的本協議不能履行、不能及時履行或完全履行時，遇有上述不可抗力原因的一方應在十天內將相關情況以書面方式通知對方，經確認屬實的，應當根據情況部分或全部免除違約責任。第六條 違約責任

1、一方違反本協議約定的，守約方有權終止協議，并要求違約方賠償因此造成的損失。

2、對非因甲乙雙方的過錯所造成的共同損失，雙方應依照公平原則分擔，并互相協助向有過錯的第三方請求賠償。第七條 爭議解決

1、因本協議引起的或與本協議有關的爭議，應由雙方友好協商解決。協商不成的，應通過乙方所在地法院進行訴訟解決。第八條 其他事項

1.本協議自雙方簽字蓋章之日起生效。

2、本協議若有未盡事宜，由甲、乙雙方另行約定為準。

3、本協議條款如與國家法律、行政法規、行業規范有沖突的，以法律、行政法規、行業規范為準。

4、本協議一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。本協議隨附商戶簽訂的特約商戶協議一起

甲方(簽章)： 乙方（簽章）： 授權代表： 授權代表： 年 月 日 年 月 日

第五篇：POS機使用管理規定

POS機使用管理規定

第一條 為了更好地服務客戶，同時加強公司內部控制，強化資金管理，保障資金安全，降低資金風險，根據當前實際情況制定本規定。

一 POS機使用范圍

第二條 POS機只能用于公司保險業務的收取，不得利用其以收取手續費的方式違法套現。

第三條 客戶可以刷借記卡和信用卡。

第四條 為了降低業務人員攜帶大額現金的風險，業務人員可以刷借記卡，但原則上只限自己名下的借記卡。

業務人員不得刷任何形式的信用卡。二 設備使用管理

第五條 通過POS收取保費時，操作人員輸入金額，由持卡人輸入密碼，并按POS機“確認”鍵進行交易，防止不必要的糾紛。

第六條 切勿因重復刷卡造成給持卡人重復扣賬。

刷卡時，若繳款交易憑條未打印出來，應試先選擇“重打印”功能，假如重打印仍無法打印出憑證，應試查詢該筆交易的支付號和商戶流水號，然后斷電，檢查打印機是否有紙或故障，重新啟動后，選擇“重新打印”處理。

若仍無法打印，在POS機上查詢余額，然后向銀聯客戶服務中心查詢交易是否被沖正，若答復確實消費成功，可以將消費的要素寫在商戶聯上，持卡人簽名即可。

也可以將此筆交易撤銷，切勿隨意再次刷卡，否則會給持卡人重復扣賬。第七條 如出現重復扣款或持卡人收到短信未打印交易憑條等情況發生，可在交易發生第二天，由財務部或持卡人將交易卡號、交易時間、交易金額、POS機終端號等到收單行進行賬務查詢和處理。

第八條 通過POS收款時，需以打印交易憑條為交易成功的依據，同時刷卡人在憑條上簽名確認，簽名與銀行卡背后簽名應一致, 操作人員須認真核對。

第九條 發現操作錯誤的，應及時撤銷記錄，重新操作。不得以持卡人的扣款短信或其他方式作為扣款成功的依據。

第十條 每個工作日結束時須核對賬目，并打印繳款交易匯總憑條。

第十一條 財務部定期對刷卡收款情況與銀行核對，確保雙方金額一致。

三 設備保管維護

第十二條 財務部負責POS機的管理、維護、日常操作、耗材補充等工作。

第十三條 財務部應組織有關人員學習POS機的使用和維護技能，確保能熟練使用和操作。學習內容至少應包括：

（一）銀行卡受理的業務流程、操作說明；

（二）交易明細對賬數據獲取方法、對賬要求；

（三）賬務處理流程、差錯處理要求；

（四）退貨交易操作流程、處理期；

（五）各種交易異?？赡艿脑?、解決辦法；

（六）銀行卡風險防范知識；

第十四條 POS機在使用過程中要注意防塵、防水、防火，保證設備安全。

第十五條 POS機發生故障時，要及時通知銀行指定的維護機構進行維修。不得擅自拆裝或私自在外維修。四 其他事項

第十六條 本規定自下文之日起試行，以后再根據實際情況進行補充修改。

第十七條 其他未盡事宜由財務部負責解釋。