第一篇：處置非法集資工作操作流程(試行)

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議

處非聯(lián)發(fā)〔2008〕4 號(hào)

簽發(fā)人劉明康

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于印發(fā)《處置非法集資工作操作流程（試行）》的通知

中宣部，發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部、財(cái)政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、林業(yè)局、法制辦、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、新聞辦，高法院、高檢院，各省（區(qū)、市）人民政府：

為進(jìn)一步規(guī)范處置非法集資工作程序，明晰業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高處置非法集資工作效率，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制訂了《處置非法集資工作操作流程（試行）》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

2008年9月27日

處置非法集資工作操作流程（試行）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確省級(jí)人民政府和有關(guān)部門工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令247號(hào)）和《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》（國函〔2007〕4號(hào)）等制定本操作流程。

第二條

本操作流程所指非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。

（三）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金。

（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。第三條

處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則

（一）政府主導(dǎo)。處置非法集資工作實(shí)行省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)制。省（自治區(qū)、直轄市）人民政府對(duì)轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好處置非法集資工作。

（二）屬地管理。非法集資案件查處實(shí)行屬地管理，涉案地省級(jí)人民政府組織有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。

（三）依法查處。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

（四）及時(shí)果斷。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

（五）協(xié)作配合。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

（六）積極穩(wěn)妥。省級(jí)人民政府應(yīng)積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動(dòng)，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四條

本操作流程為處置非法集資工作的一般性操作規(guī)范，適用于各省（自治區(qū)、直轄市）人民政府，各省（自治區(qū)、直轄市）可根據(jù)實(shí)際制訂本轄區(qū)的實(shí)施細(xì)則。

第二章

工作職責(zé)

第五條

處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)（以下簡稱聯(lián)席會(huì)議）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。

第六條

省級(jí)人民政府主要職責(zé)：

（一）建立健全本轄區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）組織、指導(dǎo)下級(jí)人民政府和相關(guān)部門做好處置非法集資工作，制定處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。

（三）制定完善本轄區(qū)處置非法集資地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

（四）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。

（六）組織本轄區(qū)處置非法集資宣傳教育工作。

（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

（八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。第七條

聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)：

（一）在省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)處置非法集資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

（二）組織有關(guān)部門研究建立處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。

（三）組織、協(xié)調(diào)對(duì)處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)提出起草和修改建議。

（四）組織開展對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)席會(huì)議的日常工作。第八條

聯(lián)席會(huì)議成員單位職責(zé)：

（一）基本職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

2、建立處置非法集資工作責(zé)任制度。

3、完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

4、做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

5、負(fù)責(zé)調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。

6、對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

7、配合省級(jí)人民政府做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

8、聯(lián)席會(huì)議布置的其他工作。

（二）主要成員單位職責(zé)：

1、宣傳主管部門：負(fù)責(zé)新聞媒體對(duì)涉嫌非法集資宣傳的管理；組織開展處置非法集資宣傳教育工作，對(duì)證據(jù)確鑿、危害嚴(yán)重的非法集資案件依法予以報(bào)道，營造打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)的輿論氛圍。

2、公安機(jī)關(guān)：受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹椋粚?duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助省級(jí)人民政府做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

3、財(cái)政和稅務(wù)部門：財(cái)政部門要積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)督等工作；稅務(wù)部門要協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅務(wù)監(jiān)督等工作。

4、人民銀行、金融監(jiān)管部門：對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合省級(jí)人民政府及公安、工商、司法等部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作。

5、工商部門：加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測(cè)和檢查，依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；依法加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對(duì)非法集資的企業(yè)予以處罰等工作。

6、人民法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的受理、審判和執(zhí)行工作；對(duì)非法集資案件審理活動(dòng)中的法律適用問題適時(shí)制訂司法解釋；積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；配合有關(guān)部門開展處置非法集資案件的宣傳工作；為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。

7、檢察機(jī)關(guān)：依法做好非法集資案件的審查批捕、審查起訴和訴訟監(jiān)督工作；加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與聯(lián)系，積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；為非法集資案件辦理工作中的法律問題提供咨詢和指導(dǎo)等工作。

（三）其他成員單位職責(zé)：

根據(jù)聯(lián)席會(huì)議要求，會(huì)同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

第九條

根據(jù)工作需要，聯(lián)席會(huì)議可邀請(qǐng)成員單位以外的相關(guān)部門參加聯(lián)席會(huì)議，共同做好處置非法集資工作。

第三章

監(jiān)測(cè)預(yù)警

第十條

監(jiān)測(cè)預(yù)警實(shí)行省級(jí)人民政府主導(dǎo)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)建立健全處置非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，落實(shí)責(zé)任部門，做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作。

第十一條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立處置非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測(cè)預(yù)警本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。

第十二條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理。

（一）重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。

（二）建立審讀制度，定期不定期對(duì)報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

（三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理上級(jí)機(jī)關(guān)、聯(lián)席會(huì)議、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。第十三條

聯(lián)席會(huì)議除處理來自各方面的涉嫌非法集資活動(dòng)線索外，還要負(fù)責(zé)做好與部際聯(lián)席會(huì)議、省級(jí)人民政府和有關(guān)成員單位之間的信息報(bào)告、通報(bào)和交辦工作。

第十四條

公安機(jī)關(guān)直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向省級(jí)人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。

第四章

案件受理

第十五條

案件受理實(shí)行屬地管理，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理。

第十六條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

（一）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

（二）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)省級(jí)人民政府。

（四）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第十七條

省級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主（監(jiān)）管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織公安、工商等相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門研究處理意見。

（一）對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，由省級(jí)人民政府牽頭作出終結(jié)受理結(jié)論。

（二）對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

（三）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第十八條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成受理工作。

第五章

調(diào)查取證

第十九條

案件調(diào)查取證由省級(jí)人民政府組織，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。省級(jí)人民政府應(yīng)組織、督導(dǎo)各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要，及時(shí)開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

第二＋條

對(duì)案情單

一、主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

第二十一條

對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由省級(jí)人民政府組織召開有關(guān)部門參加的聯(lián)席會(huì)議，成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

第二十二條

聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。調(diào)查組主要由公安、工商、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查組應(yīng)做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對(duì)可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，向省級(jí)人民政府報(bào)告。對(duì)涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等資料及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第二十三條

調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主（監(jiān)）管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對(duì)涉嫌單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。

第二十四條

調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。

（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系。

（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況。

（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

（七）其他違法違規(guī)問題等。調(diào)查中對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場(chǎng)發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性處置工作提供參考。

第二十五條

在案件調(diào)查取證期間，省級(jí)人民政府應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。

第二十六條

調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。如案情復(fù)雜，省級(jí)人民政府可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)延長調(diào)查時(shí)間。

第六章

立案?jìng)刹?/p>

第二十七條

立案?jìng)刹橛晒矙C(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。省級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

第二十八條

公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條

件的，依法立案?jìng)刹椋⑾蚴〖?jí)人民政府報(bào)告。

第二十九條

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅柘嚓P(guān)主（監(jiān)）管部門配合的，可商有關(guān)部門或通過省級(jí)人民政府協(xié)調(diào)。

第三十條

省（自治區(qū)、直轄市）內(nèi)跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他地區(qū)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由上級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)；跨省（自治區(qū)、直轄市）的重特大涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他省（自治區(qū)、直轄市）公安機(jī)關(guān)予以配合的，由公安部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。

第三十一條

公安機(jī)關(guān)在偵查重大案件過程中認(rèn)為需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，可直接或通過省級(jí)人民政府進(jìn)行協(xié)商。

第七章

性質(zhì)認(rèn)定

第三十二條

性質(zhì)認(rèn)定由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，依法進(jìn)行認(rèn)定。

第三＋三條

對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，公安、司法機(jī)關(guān)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具行政認(rèn)定意見的，相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。

第三十四條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門可依據(jù)調(diào)查情況和有關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資案件直接作出性質(zhì)認(rèn)定。

第三十五條

省級(jí)人民政府可通過召開聯(lián)席會(huì)議的方式，對(duì)以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：

（一）聯(lián)合調(diào)查組提交的。

（二）公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要，但行業(yè)主（監(jiān)）管部門難以定性的。

（三）下級(jí)人民政府上報(bào)的認(rèn)定申請(qǐng)。聯(lián)席會(huì)議在相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上組織認(rèn)定，有關(guān)部門依法出具認(rèn)定結(jié)論。

第三十六條

對(duì)于重大且跨區(qū)域的非法集資案件，省級(jí)人民政府難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，按照《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》（國函〔2007〕4號(hào)）相關(guān)規(guī)定辦理。

第三十七條

性質(zhì)認(rèn)定意見一般應(yīng)在收到性質(zhì)認(rèn)定材料之日起三十個(gè)工作日內(nèi)作出。

第八章

處置善后

第三十八條

案發(fā)地省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。第三十九條

對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由省級(jí)人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第四十條

除第三十九條所述案件處置方式外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

第四十一條

省級(jí)人民政府應(yīng)組織有關(guān)成員單位成立專案組。專案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、債務(wù)清償、偵查保衛(wèi)、宣傳接待等若干工作小組。

第四十二條

專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第四十三條

明確處置非法集資債權(quán)債務(wù)清理清退主體。

（一）有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由案發(fā)地省級(jí)人民政府組織上述單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

（二）沒有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由案發(fā)地省級(jí)人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

第四十四條

案發(fā)地省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)組織對(duì)非法集資活動(dòng)的取締和公告工作。第四十五條

債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)。

（三）專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。第四十六條

專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。

第四十七條

專案組應(yīng)指定或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

第四十八條

專案組通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

第四十九條

集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。對(duì)跨區(qū)域案件，由牽頭省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)確定統(tǒng)一的清退比例。參與非法集資活動(dòng)受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。

第五＋條

清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程。

（二）解封、歸并清退資金。

（三）實(shí)施清退。

第五十一條

對(duì)跨省（區(qū)、市）的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)省級(jí)人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)工作；牽頭省級(jí)人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制 定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。其他情形的跨省（區(qū)、市）案件，由涉案金額最多的省（區(qū)、市）牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

第五十二條

在處置非法集資工作中，省級(jí)人民政府應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，采取必要措施，有效防范和處置群體性事件。

第五十三條

處置工作完成后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

第九章

附則

第五十四條

在處置非法集資案件中，要高度重視宣傳教育工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾法律意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動(dòng)。

第五十五條

在處置非法集資案件過程中，如發(fā)生突發(fā)事件，省級(jí)人民政府應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

第五十六條

處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，對(duì)于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十七條

本操作流程由處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)解釋。附件：處置非法集資工作操作流程簡圖

第二篇：國務(wù)院 處置非法集資工作操作流程

處置非法集資工作操作流程（試行）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確省級(jí)人民政府和有關(guān)部門工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令247號(hào)）和《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》（國函〔2007〕4號(hào)）等制定本操作流程。

第二條

本操作流程所指非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。

（三）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金。

（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。第三條

處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則：

（一）政府主導(dǎo)。處置非法集資工作實(shí)行省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)制。省（自治區(qū)、直轄市）人民政府對(duì)轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好處置非法集資工作。

（二）屬地管理。非法集資案件查處實(shí)行屬地管理，涉案地省級(jí)人民政府組織有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。

（三）依法查處。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

（四）及時(shí)果斷。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

（五）協(xié)作配合。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

（六）積極穩(wěn)妥。省級(jí)人民政府應(yīng)積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動(dòng)，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四條

本操作流程為處置非法集資工作的一般性操作規(guī)范，適用于各省（自治區(qū)、直轄市）人民政府，各省（自治區(qū)、直轄市）可根據(jù)實(shí)際制訂本轄區(qū)的實(shí)施細(xì)則。

第二章

工作職責(zé)

第五條

處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)（以下簡稱聯(lián)席會(huì)議）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。

第六條

省級(jí)人民政府主要職責(zé)：

（一）建立健全本轄區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）組織、指導(dǎo)下級(jí)人民政府和相關(guān)部門做好處置非法集資工作，制定處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。

（三）制定完善本轄區(qū)處置非法集資地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

（四）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。

（六）組織本轄區(qū)處置非法集資宣傳教育工作。

（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

（八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。第七條

聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)：

（一）在省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)處置非法集資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

（二）組織有關(guān)部門研究建立處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。

（三）組織、協(xié)調(diào)對(duì)處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)提出起草和修改建議。

（四）組織開展對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)席會(huì)議的日常工作。第八條

聯(lián)席會(huì)議成員單位職責(zé)：

（一）基本職責(zé)：

1．負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

2．建立處置非法集資工作責(zé)任制度。3．完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。4．做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

5．負(fù)責(zé)調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。6．對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

7．配合省級(jí)人民政府做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

8．聯(lián)席會(huì)議布置的其他工作。

（二）主要成員單位職責(zé)：

1．宣傳主管部門：負(fù)責(zé)新聞媒體對(duì)涉嫌非法集資宣傳的管理；組織開展處置非法集資宣傳教育工作，對(duì)證據(jù)確鑿、危害嚴(yán)重的非法集資案件依法予以報(bào)道，營造打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)的輿論氛圍。2．公安機(jī)關(guān)：受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹椋粚?duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助省級(jí)人民政府做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

3．財(cái)政和稅務(wù)部門：財(cái)政部門要積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)督等工作；稅務(wù)部門要協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅務(wù)監(jiān)督等工作。4．人民銀行、金融監(jiān)管部門：對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合省級(jí)人民政府及公安、工商、司法等部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作。

5．工商部門：加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測(cè)和檢查，依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；依法加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對(duì)非法集資的企業(yè)予以處罰等工作。6．人民法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的受理、審判和執(zhí)行工作；對(duì)非法集資案件審理活動(dòng)中的法律適用問題適時(shí)制訂司法解釋；積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；配合有關(guān)部門開展處置非法集資案件的宣傳工作；為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。7．檢察機(jī)關(guān)：依法做好非法集資案件的審查批捕、審查起訴和訴訟監(jiān)督工作；加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與聯(lián)系，積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；為非法集資案件辦理工作中的法律問題提供咨詢和指導(dǎo)等工作。

（三）其他成員單位職責(zé)：

根據(jù)聯(lián)席會(huì)議要求，會(huì)同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

第九條

根據(jù)工作需要，聯(lián)席會(huì)議可邀請(qǐng)成員單位以外的相關(guān)部門參加聯(lián)席會(huì)議，共同做好處置非法集資工作。

第三章

監(jiān)測(cè)預(yù)警

第十條

監(jiān)測(cè)預(yù)警實(shí)行省級(jí)人民政府主導(dǎo)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)建立健全處置非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，落實(shí)責(zé)任部門，做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作。

第十一條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立處置非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測(cè)預(yù)警本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。

第十二條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理。

（一）重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。

（二）建立審讀制度，定期不定期對(duì)報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

（三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理上級(jí)機(jī)關(guān)、聯(lián)席會(huì)議、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。

第十三條

聯(lián)席會(huì)議除處理來自各方面的涉嫌非法集資活動(dòng)線索外，還要負(fù)責(zé)做好與部際聯(lián)席會(huì)議、省級(jí)人民政府和有關(guān)成員單位之間的信息報(bào)告、通報(bào)和交辦工作。第十四條

公安機(jī)關(guān)直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向省級(jí)人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。

第四章

案件受理

第十五條

案件受理實(shí)行屬地管理，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理。

第十六條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

（一）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

（二）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)省級(jí)人民政府。

（四）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第十七條

省級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主（監(jiān)）管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織公安、工商等相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門研究處理意見。

（一）對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，由省級(jí)人民政府牽頭作出終結(jié)受理結(jié)論。

（二）對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

（三）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第十八條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成受理工作。

第五章

調(diào)查取證

第十九條

案件調(diào)查取證由省級(jí)人民政府組織，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。省級(jí)人民政府應(yīng)組織、督導(dǎo)各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要，及時(shí)開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

第二十條

對(duì)案情單

一、主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。第二十一條

對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由省級(jí)人民政府組織召開有關(guān)部門參加的聯(lián)席會(huì)議，成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，開展聯(lián)合調(diào)查取證。第二十二條

聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。調(diào)查組主要由公安、工商、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查組應(yīng)做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對(duì)可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，向省級(jí)人民政府報(bào)告。對(duì)涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等資料及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第二十三條

調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主（監(jiān)）管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對(duì)涉嫌單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。第二十四條

調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。

（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系。

（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況。

（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

（七）其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場(chǎng)發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性處置工作提供參考。第二十五條

在案件調(diào)查取證期間，省級(jí)人民政府應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。第二十六條

調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。如案情復(fù)雜，省級(jí)人民政府可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)延長調(diào)查時(shí)間。

第六章

立案?jìng)刹?/p>

第二十七條

立案?jìng)刹橛晒矙C(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。省級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

第二十八條

公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹椋⑾蚴〖?jí)人民政府報(bào)告。

第二十九條

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅柘嚓P(guān)主（監(jiān)）管部門配合的，可商有關(guān)部門或通過省級(jí)人民政府協(xié)調(diào)。

第三十條

省（自治區(qū)、直轄市）內(nèi)跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他地區(qū)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由上級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)；跨省（自治區(qū)、直轄市）的重特大涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他省（自治區(qū)、直轄市）公安機(jī)關(guān)予以配合的，由公安部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。第三十一條

公安機(jī)關(guān)在偵查重大案件過程中認(rèn)為需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，可直接或通過省級(jí)人民政府進(jìn)行協(xié)商。

第七章

性質(zhì)認(rèn)定

第三十二條

性質(zhì)認(rèn)定由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，依法進(jìn)行認(rèn)定。第三十三條

對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，公安、司法機(jī)關(guān)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具行政認(rèn)定意見的，相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。

第三十四條

行業(yè)主（監(jiān)）管部門可依據(jù)調(diào)查情況和有關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資案件直接作出性質(zhì)認(rèn)定。

第三十五條

省級(jí)人民政府可通過召開聯(lián)席會(huì)議的方式，對(duì)以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：

（一）聯(lián)合調(diào)查組提交的。

（二）公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要，但行業(yè)主（監(jiān)）管部門難以定性的。

（三）下級(jí)人民政府上報(bào)的認(rèn)定申請(qǐng)。

聯(lián)席會(huì)議在相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上組織認(rèn)定，有關(guān)部門依法出具認(rèn)定結(jié)論。

第三十六條

對(duì)于重大且跨區(qū)域的非法集資案件，省級(jí)人民政府難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，按照《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》（國函[2007]4號(hào)）相關(guān)規(guī)定辦理。

第三十七條

性質(zhì)認(rèn)定意見一般應(yīng)在收到性質(zhì)認(rèn)定材料之日起三十個(gè)工作日內(nèi)作出。

第八章

處置善后

第三十八條

案發(fā)地省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

第三十九條

對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由省級(jí)人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。第四十條

除第三十九條所述案件處置方式外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

第四十一條

省級(jí)人民政府應(yīng)組織有關(guān)成員單位成立專案組。專案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、債務(wù)清償、偵查保衛(wèi)、宣傳接待等若干工作小組。

第四十二條

專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。第四十三條

明確處置非法集資債權(quán)債務(wù)清理清退主體。

（一）有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由案發(fā)地省級(jí)人民政府組織上述單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

（二）沒有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由案發(fā)地省級(jí)人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

第四十四條

案發(fā)地省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)組織對(duì)非法集資活動(dòng)的取締和公告工作。

第四十五條

債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)。

（三）專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

第四十六條

專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。第四十七條

專案組應(yīng)指定或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

第四十八條

專案組通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。第四十九條

集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。對(duì)跨區(qū)域案件，由牽頭省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)確定統(tǒng)一的清退比例。

參與非法集資活動(dòng)受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。第五十條

清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程。

（二）解封、歸并清退資金。

（三）實(shí)施清退。

第五十一條

對(duì)跨省（區(qū)、市）的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)省級(jí)人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)工作；牽頭省級(jí)人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。

其他情形的跨省（區(qū)、市）案件，由涉案金額最多的省（區(qū)、市）牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

第五十二條

在處置非法集資工作中，省級(jí)人民政府應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，采取必要措施，有效防范和處置群體性事件。第五十三條

處置工作完成后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

第九章

附

則

第五十四條

在處置非法集資案件中，要高度重視宣傳教育工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾法律意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動(dòng)。第五十五條

在處置非法集資案件過程中，如發(fā)生突發(fā)事件，省級(jí)人民政府應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。第五十六條 處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，對(duì)于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五十七條

本操作流程由處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：林州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)林州市處置非法集資工作操作流程的通知

關(guān)于印發(fā)林州市處置非法集資工作操作流程的通知

來源：秘書科

發(fā)布時(shí)間：2011-04-26

林州市人民政府辦公室 關(guān)于印發(fā)林州市處置非法集資工作操作流程的通知

林政辦〔2011〕35號(hào)

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處，市政府各部門及有關(guān)單位：

《林州市處置非法集資工作操作流程》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

二O一一年四月二十六日

林州市處置非法集資工作操作流程

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處和有關(guān)部門工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令247號(hào)）、《河南省人民政府關(guān)于建立河南省處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度的通知》（豫政文〔2007〕124號(hào)）、《河南省處置非法集資工作操作流程》（豫處非聯(lián)通〔2009〕3號(hào)）和《安陽市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議工作制度》等制定本操作流程。

第二條 本操作流程所指非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)行政主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第三條 處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則：

（一）政府主導(dǎo)。林州市處置非法集資工作在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下實(shí)行各行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)制，負(fù)第一責(zé)任；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處對(duì)轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)屬地責(zé)任，做好案件的受理、上報(bào)和善后處置等工作。

（二）依法查處。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

（三）及時(shí)果斷。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

（四）協(xié)作配合。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

（五）積極穩(wěn)妥。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處應(yīng)積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動(dòng)，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四條 本操作流程為林州市處置非法集資工作的一般性操作性規(guī)范。

第二章 工作職責(zé)

第五條 聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)

（一）在市政府領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)處置非法集資工作的組織協(xié)調(diào)。

（二）組織有關(guān)部門研究建立處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。

（三）組織、協(xié)調(diào)對(duì)處置非法集資的相關(guān)辦法提出起草和修改建議。

（四）協(xié)調(diào)有關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)席會(huì)議的日常工作。第六條 行業(yè)主（監(jiān)）管單位職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件處置提供法律政策依據(jù)、處置預(yù)案、善后處置意見和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

（二）建立處置非法集資工作責(zé)任制度。

（三）完善、執(zhí)行行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

（四）做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

（五）受理本行業(yè)涉嫌非法集資事項(xiàng)，負(fù)責(zé)調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。

（六）對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

（七）配合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

（八）聯(lián)席會(huì)議布置的其他工作。

第七條 各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處主要職責(zé)

（一）建立健全本轄區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）做好處置非法集資工作，制定處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。

（三）按照工作權(quán)限制定完善本轄區(qū)處置非法集資工作制度。

（四）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的查處和善后處置工作。

（六）組織本轄區(qū)處置非法集資宣傳教育工作。

（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

（八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。

第八條 根據(jù)工作需要，聯(lián)席會(huì)議可要求成員單位以外的相關(guān)部門參加聯(lián)席會(huì)議，共同做好處置非法集資工作。

第三章 監(jiān)測(cè)預(yù)警

第九條 監(jiān)測(cè)預(yù)警實(shí)行政府主導(dǎo)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。市政府通過各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處和行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全處置非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處應(yīng)建立健全相應(yīng)的工作機(jī)制，層層落實(shí)地域和部門責(zé)任，做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作。

第十條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立處置非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測(cè)預(yù)警本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。

第十一條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理。

（一）重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。

（二）建立審讀制度，定期不定期對(duì)報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

（三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理上級(jí)機(jī)關(guān)、聯(lián)席會(huì)議、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。

第十二條 各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處除處理來自各方面的涉嫌非法集資活動(dòng)線索外，還要分別負(fù)責(zé)做好與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處和聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位之間的信息報(bào)告、通報(bào)和交辦工作。

非法集資信息報(bào)告分為一般信息報(bào)告、專項(xiàng)信息報(bào)告。

一般信息報(bào)告。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處和聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位，按照非法集資信息報(bào)送要求，按月、季、半年、級(jí)次上報(bào)。

專項(xiàng)信息報(bào)告。各地區(qū)、各行業(yè)系統(tǒng)發(fā)生的重大或典型案件，采用即時(shí)專項(xiàng)信息報(bào)告和處置跟蹤信息專項(xiàng)報(bào)告。對(duì)于突發(fā)的重特大涉嫌非法集資信息要按規(guī)定及時(shí)上報(bào)市政府，同時(shí)報(bào)告市聯(lián)席會(huì)議。

第十三條 公安機(jī)關(guān)直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向市政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。

第四章 案件受理

第十四條 案件受理實(shí)行屬地管理，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理。

第十五條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理。

（一）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

（二）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣裾?/p>

（四）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第十六條 市處置辦組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主（監(jiān)）管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織公安、工商等相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門研究處理意見。

（一）對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，由市處置辦牽頭作出終結(jié)受理結(jié)論。

（二）對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

（三）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第十七條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成受理工作。

第五章 調(diào)查取證

第十八條 案件調(diào)查取證由行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)。

第十九條 對(duì)案情單

一、主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

第二十條 對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由市政府組織召開有關(guān)部門參加的聯(lián)席會(huì)議，成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

第二十一條 聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。調(diào)查組主要由公安、工商、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查組應(yīng)做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對(duì)可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳

述、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，向派出調(diào)查組的人民政府報(bào)告。對(duì)涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等資料及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第二十二條 調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。

行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主（監(jiān)）管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行或金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合；主要對(duì)涉嫌單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。

第二十三條 調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個(gè)人基本情況；

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況；

（四）高管人員家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系；

（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況；

（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；

（七）其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場(chǎng)發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性處置工作提供參考。

第二十四條 在案件調(diào)查取證期間，市處置辦應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的監(jiān)控措施。

第二十五條 調(diào)查取證工作一般應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成。如案情復(fù)雜，根據(jù)實(shí)際情況及工作程序報(bào)請(qǐng)市處置辦同意可適當(dāng)延長調(diào)查時(shí)間。

第六章 立案?jìng)刹?/p>

第二十六條 立案?jìng)刹橛晒矙C(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件方案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

第二十七條 公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹椋凑找?guī)定向市處置辦報(bào)告。

第二十八條 公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅柘嚓P(guān)主（監(jiān)）管部門配合的，可與有關(guān)部門協(xié)商或通過市處置辦協(xié)調(diào)解決。

第二十九條 安陽市內(nèi)跨林州市區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其它地區(qū)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由上級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)；跨市的重特大涉嫌非法集資案件偵查工作需要其它地市公安機(jī)關(guān)予以配合的，報(bào)請(qǐng)省公安廳協(xié)調(diào)。

第三十條 公安機(jī)關(guān)在偵查重大案件過程中認(rèn)為需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持，可直接或通過市處置辦進(jìn)行協(xié)調(diào)。

第七章 性質(zhì)認(rèn)定

第三十一條 性質(zhì)認(rèn)定由銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)。

第三十二條 對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，公安、司法機(jī)關(guān)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要銀監(jiān)辦出具行政認(rèn)定意見的，銀監(jiān)辦應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出行政認(rèn)定意見。

第三十三條 銀監(jiān)辦可依據(jù)調(diào)查情況和有關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資案件直接作出性質(zhì)認(rèn)定。

第三十四條 市政府可通過召開聯(lián)席會(huì)議的方式，對(duì)以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：

（一）聯(lián)合調(diào)查組提交的；

（二）公安司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要，但銀監(jiān)辦難以定性的；

聯(lián)席會(huì)議在相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上組織認(rèn)定，有關(guān)部門依法出具認(rèn)定結(jié)論。

第三十五條 對(duì)于重大且跨區(qū)域的非法集資案件，難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，要按照有關(guān)規(guī)定逐級(jí)上報(bào)對(duì)案件性質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定。

第三十六條 性質(zhì)認(rèn)定意見一般在收到性質(zhì)認(rèn)定材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出。

第八章 處置善后

第三十七條 案發(fā)地各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處、行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

第三十八條 對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第三十九條 除第三十八條所述案件處置方式外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組；

（二）制定處置方案；

（三）公告取締；

（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)；

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估；

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)；

（七）集資款項(xiàng)清退。

第四十條 市聯(lián)席會(huì)議應(yīng)組織有關(guān)成員單位成立專案組。專案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、債務(wù)清償、偵查保衛(wèi)、宣傳接待等若干工作小組。

第四十一條 專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第四十二條 明確處置非法集資債權(quán)債務(wù)清理清退主體。

（一）有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，按照管理權(quán)限由市聯(lián)席會(huì)議組織上述單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

（二）沒有行業(yè)主（監(jiān)）管部門、掛靠單位、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由市聯(lián)席會(huì)議組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退工作。

第四十三條 市聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)組織對(duì)非法集資活動(dòng)的取締和公告工作。

第四十四條 債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜；

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其它有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)；

（三）專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

第四十五條 專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。

第四十六條 專案組應(yīng)指定或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

第四十七條 專案組通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

第四十八條 集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。

參與非法集資活動(dòng)受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。

第四十九條 清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程；

（二）解封、歸并清退資金；

（三）實(shí)施清退。

第五十條 對(duì)重大的涉嫌非法集資案件，由市聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)。

第五十一條 在處置非法集資工作中，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，采取必要措施，有效防范和處置群體性事件。

第五十二條 處置工作完成后，一般應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：

案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

第九章 附則

第五十三條 在處置非法集資案件中，要高度重視宣傳教育工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾法律意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動(dòng)。

第五十四條 在處置非法集資案件過程中，如發(fā)生突發(fā)事件，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

第五十五條 處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，對(duì)于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十六條 本操作流程由市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：處置非法集資工作開展情況及下步工作

處置非法集資工作開展情況及下步工作

一、主要工作措施

為落實(shí)我區(qū)處置非法集資的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)防非法集資活動(dòng)發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，按照區(qū)政府要求我局積極開展整治非法集資問題工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步防范非法集資。

局領(lǐng)導(dǎo)班子充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，作為區(qū)政府處置非法集資工作聯(lián)席會(huì)議成員單位，為做好處置非法集資工作，我局確定企業(yè)管理辦公室負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作，責(zé)任明確，落實(shí)到人，同時(shí)公布XX工業(yè)熱線XXXXXXX為舉報(bào)熱線。加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)增強(qiáng)了對(duì)防范和處置非法集資工作力度，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，有效防控，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。截止目前，未收到熱線舉報(bào)電話。

2、加大宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。

今年以來，我局進(jìn)一步加大了打擊非法集資工作的宣傳力度，多次深入企業(yè)進(jìn)行宣傳，發(fā)放《處置非法集資宣傳手冊(cè)》，大力宣傳國家有關(guān)防范和處置非法集資活動(dòng)的各項(xiàng)政策措施，教育群眾自覺抵制非法集資，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán) 境；從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案例，增強(qiáng)民眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力。認(rèn)清非法集資的危害性。

3、開展風(fēng)險(xiǎn)排查，認(rèn)做好非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。按照《XXXXXXXXXXXXX》的要求，我局負(fù)責(zé)對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管和排查。1-5月，我局共組織對(duì)我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行排現(xiàn)場(chǎng)檢查2次，調(diào)閱企業(yè)臺(tái)賬，查看了企業(yè)業(yè)務(wù)往來資金情況，均未發(fā)現(xiàn)我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在帳外循環(huán)、非法集資的情況，也未收到相關(guān)舉報(bào)。同時(shí)為系統(tǒng)掌握融資擔(dān)保公司的運(yùn)行情況，按月收集報(bào)表、按季分析，從報(bào)送的信息資料中掌握其經(jīng)營狀況，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)是否存在非法集資活動(dòng)。并要求融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作出承諾，出具了《守法經(jīng)營承諾書》，每半年進(jìn)行自查自糾行動(dòng)。

4、改善信用環(huán)境，努力滿足中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求

堅(jiān)持“查防并舉、疏堵并用”的方針，在從重從快打擊非法集資活動(dòng)的同時(shí)，采取綜合措施，改善信用環(huán)境，提高服務(wù)水平，不斷滿足我區(qū)中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求。3月推進(jìn)我區(qū)與省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，截止目前我區(qū)中小企業(yè)已通過省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心獲得4300萬元貸款，有效的緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問題。同時(shí)我局進(jìn)一步加強(qiáng)銀企合作平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)銀企溝通與合 作，及時(shí)為企業(yè)排憂解難，從源頭上壓縮了非法集資的活動(dòng)空間。

二、下步工作安排

1、建立健全防范預(yù)警機(jī)制，努力防范于未然。建立群眾舉報(bào)和我局監(jiān)管部門日常監(jiān)管相結(jié)合的非法集資防范預(yù)警機(jī)制，從制度上保證我局對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的監(jiān)管工作順利開展。做到信息靈通、預(yù)警及時(shí)、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對(duì)有力，堅(jiān)決杜絕非法集資案件發(fā)生。

2、加大宣傳教育，提高公民防范意識(shí)。充分利用各類宣傳工具，加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，引導(dǎo)其形成良好的投資理財(cái)觀念，營造良好的社會(huì)環(huán)境。

3、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，努力構(gòu)建處置非法集資工作長效機(jī)制。落實(shí)處置責(zé)任，加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。

XX區(qū)工信局

二〇一二年六月一日

第五篇：防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號(hào)，以下簡稱《條例》），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條??本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

第三條??本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

第四條??本實(shí)施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第六條??省政府對(duì)全省防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問題、提出相關(guān)政策建議，以及落實(shí)黨中央、國務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜，同時(shí)督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，建立健全本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第七條??縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級(jí)處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市、區(qū)）負(fù)責(zé)地方金融管理工作的部門是本級(jí)處置非法集資牽頭部門。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級(jí)防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級(jí)處置非法集資牽頭部門報(bào)備。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門在本級(jí)政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配強(qiáng)執(zhí)法力量，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開展執(zhí)法培訓(xùn)，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵(lì)探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門、區(qū)域之間的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。

市（地）政府（行署）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)縣（市、區(qū)）政府和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，條件成熟的可以建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。

縣（市、區(qū)）政府應(yīng)當(dāng)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門采取日常監(jiān)管、專項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)組織村民委員會(huì)（居民委員會(huì)）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條??行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，按照“誰審批誰負(fù)責(zé)”和“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索臺(tái)賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，編制排查處置情況報(bào)告。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索的，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報(bào)送本級(jí)政府處置非法集資牽頭部門。

第十一條??市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級(jí)以上處置非法集資牽頭部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十二條??縣級(jí)以上政府處置非法集資牽頭部門會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第十三條??除國家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監(jiān)管部門會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

第十五條??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場(chǎng)所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十六條??處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)的聯(lián)系，建立信息交流通報(bào)機(jī)制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動(dòng)、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十八條??對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)。

鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。舉報(bào)非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門或其他有關(guān)部門舉報(bào)。相關(guān)部門接到舉報(bào)后，根據(jù)線索屬地及時(shí)移送下級(jí)部門進(jìn)行處理，也可直接組織處理。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，暢通舉報(bào)受理渠道，完善舉報(bào)工作機(jī)制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級(jí)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)開展調(diào)查、認(rèn)定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線索，及時(shí)移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門確定；對(duì)跨省（自治區(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制。對(duì)查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時(shí)遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門開展協(xié)作處置涉及金額較大或社會(huì)影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動(dòng)聯(lián)合工作機(jī)制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門對(duì)下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：

（一）確定調(diào)查人員。

調(diào)查人員不得少于2人，實(shí)施調(diào)查取證時(shí)應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。

（二）制定調(diào)查方案。

調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。

調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時(shí)收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明，被詢問人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)回答詢問、反映情況。

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見和建議。調(diào)查報(bào)告包括調(diào)查認(rèn)定的事實(shí)和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見及依據(jù)等。

第二十四條??調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十五條??對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會(huì)工作機(jī)制，視情況需要邀請(qǐng)公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會(huì)，參與對(duì)涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。

第二十六條??根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書；對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級(jí)出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十七條??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十八條??清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條??為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十條??國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十三條??處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章??附??則

第三十四條??未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。

第三十五條??對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人、國家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。