第一篇：北大金融考研師資點撥【1】

北大金融考研師資點撥【1】

內容來源：凱程考研集訓營

姓名：崔巍

職稱：北京大學經濟學院副教授

教育背景

1997年——2001年北京大學經濟學院國際經濟系經濟學學士

2001年——2002年美國加州大學圣芭芭拉分校經濟學系經濟學碩士

2002年——2006年美國加州大學圣芭芭拉分校經濟學系經濟學博士

2006年——至今北京大學經濟學院任教

科研成果

（一）著作：

《行為金融學》，專著，中國發展出版社，2008年6月。

《行為金融學案例》，編著，中國發展出版社，2013年5月。

（二）論文：

“信任，市場參與和投資收益的關系研究"，《世界經濟》，2013年第9期。

“我國區域金融發展的差異性研究——基于社會資本的視角”，《經濟學動態》，2013年第3期。

“證券投資中的信任及影響因素研究”，《金融研究》，2011年第9期。

“流言、股價異動與市場的波動性”，《遼寧大學學報（哲學社會科學版）》，2011年第1期第39卷。

“信任水平的提高會增加個人投資者的收益馬？——一項基于STZ方法的實驗考察”，《金融研究》，2010年第10期。

“證券市場中的流言及其影響研究”，《金融理論與實踐》，2010年第11期，（被中國人民大學書報資料中心復印報刊資料F63《投資與證券》2011年第4期全文轉載）。

“金融市場中的流言：產生、傳播及其影響”，《上海金融》，2010年第11期。

“社會信任及其經濟意義”，《社會科學輯刊》，2010年第6期。

“行為公司金融：理論研究及在我國的實踐意義”，《中國軟科學》，2010年第4期。

“投資者非理性視角下的公司投資行為”，《生產力研究》，2010年3月。

“金融市場中羊群行為的模擬研究及啟示”，《北京大學學報（哲學社會科學版）》，2009年11月，（第46卷第6期）。

“投資者的羊群行為分析——風險回避下的BHW模型”，《金融研究》，2009年第4期。

“信息成本與金融市場中的羊群行為——對BHW模型的改進與拓展”，《經濟科學》，2008年第6期。

“當代中國的生存課題——生活市場化”，《社會科學輯刊》，2001年第1期。

“淺論遼寧農業的產業化問題”，《經濟科學》，2000年第6期。

“新時期遼寧農業發展的路徑選擇”，《農業經濟》，2000年第12期。

“對假期經濟亂象的思考”，《第一財經日報》，2013年10月15日。

“‘我們選擇了信任’——從馬云的卸任演講談起”，《第一財經日報》，2013年5月17日。

“談談創業板投資的心理邏輯”，《證券日報》，2010年2月10日。

“以規制約束創業板的非理性”，《中國經濟》，2010年第2期。

“不可忽視信心的乘數效應”，《中國經濟》，2009年第9期。

課題研究：

主持課題：

12011年國家社會科學基金項目

課題名稱：社會資本、信任與地區金融發展問題研究

22010年教育部人文社會科學研究青年基金項目

課題名稱：社會信任、證券市場參與程度與投資收益的關系研究

3“競技狀態形成與調控的社會經濟學機制”，國家科技支撐計劃課題，2006年10月至2007年12月。

獲獎情況：

1北京市高校第五屆青年教師教學基本功比賽獲二等獎，2007年5月。

2北京大學第六屆青年教師教學基本功和現代教育技術應用演示競賽獲三等獎，2007年1月。

3北京大學三和國際基金獎學金，1998-1999

研究領域

行為金融學公司金融學金融心理學實證金融學

講授課程：

1行為金融學

2公司金融

3證券投資學

4行為金融學導論

第二篇：2018北大金融考研師資狀況

2018北大金融考研師資狀況

內容來源：凱程考研集訓營

教師隊伍建設是經濟學院全面建設與發展中的最重要的環節。北京大學經濟學院非常重視人才引進在隊伍建設中的重要作用，以開放的胸懷廣納天下人才，一批在國內外著名大學獲得博士學位的經濟學人和專家學者以及學科領軍人來到學院工作，使學院的教師隊伍結構發生了根本性的變化。經濟學院在每年的一月份都要到國外去招聘人才，引起國外經濟學人的廣泛關注和濃厚興趣。

據不完全統計，2002年以來，經濟學院先后從國內外引進人才30人，超過全職教師人數的三分之一，其中包括3位學科帶頭人林雙林教授、劉民權教授、宋敏教授。

在經濟學院的教師隊伍中，在國外（境外）獲得博士學位的人數達到24人。他（她）們畢業于牛津大學、莫斯科大學、加州大學洛杉磯分校、普渡大學、東京農業大學、南洋理工大學、香港大學等世界著名大學。

第三篇：2018北大金融考研師資名錄之李連發

2018北大金融考研師資名錄之李連發

內容來源：凱程考研集訓營

姓名：李連發

職稱：教授、博士后導師

職務：北京大學經濟學院金融創新與發展研究中心副主任

地址: 北京大學經濟學院, 北京100871

教育背景

復旦大學經濟學系經濟學學士

復旦大學經濟學系經濟學碩士（導師：舒元教授）

美國俄亥俄州立大學經濟學系經濟學碩士

美國俄亥俄州立大學經濟學系經濟學博士（導師：Stephen G.Cecchetti, Pok-sang Lam）

工作經歷

中國外匯交易中心(暨全國銀行間同業拆借市場)

中國國際金融有限公司

北京大學

研究方向

貨幣經濟學

公司金融

國際金融

所授課程

金融機構管理

金融體制改革

主要作品

A(partial)resolution of the Chinese discount puzzle: The 2001 deregulation of the B-share market , 2009, Vol.1,Issue 1.Page 80-106, Journal of Financial Economic Policy.(with G.Andrew Karolyi and Rose Liao)

“Do Capital Adequacy Requirements Matter for Monetary Policy?” Vol.46, No.4, 2008, Economic Inquiry(with Stephen G.Cecchetti)

“Monetary Policy and Capital Regulation: Is there a conflict?”, Money and Credit, No.224,2007(with Stephen G.Cecchetti)

“Heterogeneous Expectations and Stock Prices in Segmented Markets: Application to Chinese Firms.” The Quarterly Review of Economics and Finance, 44(2004)521-538(with Belton M.Fleisher)

“Do Capital Adequacy Requirements Matter for Monetary Policy?” NBER working paper, December 2005, No.11830(with Stephen G.Cecchetti)

“A Resolution of the Chinese Discount Puzzle.” Charles A Dice Center for Research in Financial Economics, Working Papers Series, 2003-34, The Ohio State University,(with G.Andrew Karolyi).“市場配置、擴展偏向與適度舉債規模——地方政府融資平臺債務管理理論框架的構建”（與劉偉合作）），《北京市哲學社會科學研究基地成果選編2013》 北京市哲學社會科學“十二五”規劃項目成果

“公司股東性質與貨幣政策傳導效果”（工作論文）（與宋敏、王義中合作）

“貨幣政策規則、資本流動與匯率穩定”（與姚余棟、辛曉岱合作）《經濟研究》

“地方融資平臺舉債的理論分析”《金融研究》2013年5月（與劉偉合作）

“銀行信貸、經濟周期與貨幣政策調控：1984-2011”《經濟研究》2012年3月,被《中國經濟學年鑒2013》收錄

“交叉上市、信息不對稱與風險特征”《證券市場導報》2012年3月

《中國貨幣政策與匯率政策微觀基礎研究》，2011年11月，中國發展出版社

“擬上市公司凈資產積累方式與私募股權投資機構的作用：基于我國創業板的實證分析”，曹和平主編，《中國私募股權市場發展報告（2011）社會科學文獻出版社

“開放條件下貨幣政策最終目標的福利分析”，劉偉等著，《我國貨幣政策體系與傳導機制研究》，2011

“利率規則與銀行部門資產充足程度的動態模擬分析”，劉偉等著，《我國貨幣政策體系與傳導機制研究》，2011

“相機抉擇條件下的貨幣政策最終目標福利分析”，劉偉等著，《我國貨幣政策體系與傳導機制研究》，2011

“進口外國中間產品對中國通貨膨脹的影響”，劉偉等著，《我國貨幣政策體系與傳導機制研究》，2011

“平減價格指數、實際匯率和我國出口競爭力”，劉偉等著，《我國貨幣政策體系與傳導機制研究》，2011

“我國貨幣政策最終目標框架的現實選擇”（與劉偉合作），《北京市哲學社會科學研究基地成果選編2011》，首都師范大學出版社 2011年5月

“通脹預期、資產替代和當前貨幣政策取向”，《經濟學動態》，2010年12月

“私募股權基金的基金與金融機構資產配置”，《中國私募股權投資籃皮書2010》，2010年11月

“我國貨幣政策最終目標框架的現實選擇”，《經濟學動態》，2009年12月（與劉偉合作）

“關于投資者對股票基本面消息反應的研究——基于1994—2006年中國A股面板數據”，《經濟經緯》，2009年4月

“外部融資依賴、金融發展與經濟增長：來自非上市企業的證據”《金融研究》，2009年第2期

“透析私募股權基金的投資運作模式” 《資本市場》，2008/09

“私募股權基金的中國紅籌之路” 《資本市場》，2008/09

“我國私募股權基金基本制度發展三部曲”《資本市場》，2008/09

“從美國的金融動蕩看我國金融改革發展之路”，《中國金融》，2008年第16期

《私募股權投資基金：理論與案例》（與李波合著），2008年1月，中國發展出版社

“資本充足率與最優貨幣政策”,《金融研究》，2007年第10期

“上市公司多要素生產率實證分析”，財政金融類核心期刊《證券市場導報》，2006年2月

“中國銀行間外匯市場交易模式研究”，《中國外匯市場的變革和發展》，中國金融出版社，北京，1997

“我國外匯遠期交易探討”，《中國外匯市場的變革和發展》，中國金融出版社，北京，1997

“我國外匯市場和同業拆借市場的發展歷程”,《上海金融》，1996年7月

“1994年匯市供求透視”，《上海金融》，1995年5月

“我國外匯市場避險功能的現實思考”，《上海金融》，1994年7月

“中國區域產業比較優勢和增長的實證分析”，《世界經濟文匯》，1993年第1期

學術會議論文演講:

“China stock return variability: firm-level evidence,” China Economic Society 2007 ChangSha Annual Conference.“Heterogeneous Expectations and Stock Prices in Segmented Markets: Application to Chinese Firms.”(with Belton M.Fleisher), International Conference in Honor of Gregory Chow: China and the World Economy, Hongkong, June 14-16, 2002.“Do Capital Adequacy Requirements Matter for Monetary Policy?”(with Stephen G.Cecchetti)the Journal of Money, Credit and Banking and the Federal Reserve Bank of Chicago conference to commemorate the 35th anniversary of the publication of James Tobin’s paper “A General Equilibrium Approach to Monetary Theory.” Chicago, November 14-15, 2003.課題研究

教育部社會哲學科學重大課題研究攻關項目《中國市場化經濟發展研究》（03JZD011）

教育部社會哲學科學重大課題研究攻關項目《中國貨幣政策體系與傳導機制研究》（08JZD0015）

教育部人文社會科學一般項目《全球化背景下人民幣匯率政策與貨幣政策協調的微觀基礎理論與實證研究》(10YJA790094)

北京市哲學社會科學規劃辦公室《中關村自主創新示范區深化發展路徑研究》(11JGB019)

國家自然科學基金《國際資本流動、貨幣國際化與貨幣政策：基于中國的理論與經驗研究》(71373011)

第四篇：北大金融考研必備基礎知識范文

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北大金融考研必備基礎知識

1.金融市場和貨幣政策.主要包括金融市場的一些基本結構/組成/運作機制/各種金融產品的基礎知識,央行貨幣政策的理論和實際操作,利率/通貨膨脹/失業/GDP等影響因素.2、財務會計。主要是怎么做三大表，尤其是現金流量表怎么做，財務報表中的操縱手法。

“考金融，選凱程”！凱程2014金融碩士戰績輝煌,凱程班共有3人被北大經院金融碩士錄取,（因2014為經院

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稱都不知道，這個就看自己努力，多看雜志，多聯系外面的朋友。特別有條件的話，多找一些券商或者基金的研究報告看，有產業的，還有宏觀的，或者金融工程等等。

11、考試。目前金融類考試主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先，除了精算考試能保證考了就有一個好工作之外，其他考試都不行，所以不用花太多時間在考試上，看書和實習更重要。CPA值得一考，不過近年類難度越來越大，考了不僅對進券商有幫助，而且能夠有報表簽字權。CFA基本是一個國外的金融碩士課程體系（這個我在全程陪同一美國商學院院長訪問時和他交流過），考出來之后一般國外金融碩士課程需要的東西也就可以了，五六年前，考過CFA就能保證一個大券商50萬的年薪，不過現在不行，國內考的人很多，海歸很多再國外也考過。ACCA，考了還是不能簽字，不過明年起中國會計的GAAP要和國際GAAP（不是美國GAAP)接軌，所以ACCA現在有些用處了，主要是現在不少國內企業到海外IPO或者并購時會用得上。精算對于做保險和金融工程的同學來說時非常有用的，不過考這個也是持久戰。

12、英文。進外資券商或者基金，英文要求不是很高，口語能基本應付對話就行（現在很多外資券商都本土化了，基本都是中國人，也沒幾個講英文的），不過閱讀和寫作能力要比較好（要讀寫英文的研究報告）。國內的機構對英文更加不在乎了，除了要進國際業務部（這里面海歸居多）。現在經濟學院很多人整天啃英文，但個人不建議整天搞英文，畢業后專業一塌糊涂（我同導師去國際頂級券商的百萬富翁室友英文也一般），也許到時能找個外資日化（偶特別討厭PG，好多產品都有問題，而且每次出問題后很傲的樣子，JJ差點就用sk2了，一好友去退SK2還不給退）、電子等企業做做銷售、財務。可以說日后的收入很大可能沒有在國內券商高，更不用說基金公司或者外資機構了——雖然國內券商的初始工資不如這些企業，但是工資對于這些人來說只是小部分，主要靠自己炒股賺錢。

13、理論與實踐。偶現在就讀的學校理論培養不怎么好，學生理論功底都不怎么行，上手工作還是比較快，但后續發展總是遇到瓶頸。國內目前理論培養最強的是北大CCER，出來的人在看一些問題上比我們全面，也更有深度，后勁很足。個人意見還是理論和實踐并重。現在川大有些科研項目不是太偏向市場或者偏向證券業，這是一個問題，但是個人建議還是好好做，至少培養自己一種做研究的能力，因為多數同學進入證券業是從做研究開始。現在券商和基金都比較看重論文，尤其是中資。

14、社團活動。這個不是太重要，對于打算做投行業務的同學來說，因為經常要和公司、政府、交易所打交道，人活絡一點比較好，但不需要social butterfly。做這行的只有政府最大，關鍵還是看能不能提出讓幾方都滿意的方案，再會吹牛沒方案都不行。而其他部門就更無關緊要了，只要不是不能和別人一起工作就行。社會活動可以多參加一點。我前幾天就參加了一個lawyer，consultant，banker的聚會，認識了不少現在人。雖然幾乎就是交換名片和簡單交流，但認識一個人總是好的。我的一個lawyer好朋友做一個外資銀行的資產證券化業務時很多東西不懂，就是我給她介紹的信托、券商和CBRC里面的人指導她的。也許你說成都沒有類似的活動，但是我本科的時候就參加過類似的社會聚會，雖然不全是金融業的，但總還是多認識了幾個人。

15、對于工科背景的同學。我是計算機出身的，這其實很有優勢。現在很多券商或者基金的行業研究員都是要本科工科，研究生金融的；甚至有本科工科畢業直接做行業研究，像 2 頁 共 2 頁

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什么化工、醫藥、IT這些行業沒學過工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的話，做相關行業公司的投行業務的時候，也比較容易上手，而且不容易上當受騙；有些不懂行業的投行業務分析師去公司做盡職調查的時候，基本公司說什么就是什么。另外工科背景的同學在數學和計算機能力上比較強，這在做固定收益和衍生品的定價、金融工程（包括產品開發）以及交易員時特別有優勢，因為這里面需要大量的數學工具和計算機編程，這些職位經常要的是數學、計算機、物理出身的。華爾街最牛的人就是一些天體物理博士出身的對沖基金經理。

16、數學。除了做固定收益、衍生品分析師、金融工程和證券交易員對數學要求比較高（主要是統計、最優化和隨機微積分，很厲害的人物會用混沌和測度論建模），其他只需要初中數學就行了。如果行業研究員的話，對于計量還是要懂一點的，基本只需要會做回歸就成。

17。比賽。有空多參加一下比賽是好事情。比如GMC、達能的什么（不記得了）、歐萊雅的什么，一些案例分析比賽等等。

18。中文能力。這個現在要大力培養。我幾次面試，無論是中資還是外資，中文寫作歸納能力都不過關。如果做投行業務的同學一定要特別重視中文，因為所有文件都是要中文提交給政府審批，而且在國內IPO或者M&A的所有文件都是中文。前段時間我向國內某券商的副總裁請教的時候，他就特別看重下屬的中文寫作能力，說一次他讓手下寫一個發言稿。結果收到的東西根本就不想發言稿的文風，而且病句、錯別字一大堆。

19。機構。現在很多同學都想進大券商，的確收入遠高于其他行業和同行業其他機構，但這些機構每年幾乎只要幾個人，而且特別看重出身（學校或者家勢，很多時候是本科學校，我也吃過這個虧），所以即使申請了沒回音業不用太在意。先找一個一般的券商好好做，以后爭取跳槽比較好；而現在國內一般的券商對人才的要求都比較高，碩士居多，而且很少看到來川大招人，所以大家需要留意各個機構的網站和各大招聘網站，多投投，以后來招聘的就會越來越多；而且成都作為西南重鎮，金融機構的集聚會慢慢多起來。

下面我列出國內證券業的機構分類：證券公司（中資、外資、中外合資）、基金公司（中資、中外合資）、保險公司投資部、商業銀行金融市場部、商業銀行資金運營部、四大資產管理公司（信達、華融、東方、長城）、交易所、期貨公司、外匯交易中心、私募基金、PE（私人股權投資機構）、VC（創業投資）、地產投資公司、企業戰略部等。

券商部門分類：經紀部（代客交易）、研究部（行業研究、宏觀研究，為自營部提供研究報告，同時也賣研究報告給基金公司）、自營部（自己做投資）、資產管理部（代客理財，基本以公司客戶和富人為主）、投行部（IPO、M&A、財務咨詢）、固定收益部（債券市場的研究、債券IPO、債券投資）、金融工程部（新產品開發、開發新模型）、國際業務部（賣研究報告給外國投資者，給投資建議等）。投行部會經常喝酒，而以前女孩進這個部門還比較危險，以前很多項目是女孩用身體換回來的，不過現在情況好多了。

基金公司部門分類：研究部（行業研究、宏觀研究、為投資部提供研究報告，主要是買券商的報告看）、投資部（以基金經理為核心，進行宏觀、行業和個券的資產配置）、銷售 3 頁 共 3 頁

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部（主要對象為大機構、另外保持和散戶銷售渠道的聯系，主要是銀行和券商），基金公司對人才要求比券商高。

關于凱程：

凱程考研成立于2005年，國內首家全日制集訓機構考研，一直致力于高端全日制輔導，由李海洋教授、張鑫教授、盧營教授、王洋教授、楊武金教授、張釋然教授、索玉柱教授、方浩教授等一批高級考研教研隊伍組成，為學員全程高質量授課、答疑、測試、督導、報考指導、方法指導、聯系導師、復試等全方位的考研服務。凱程考研的宗旨：讓學習成為一種習慣

凱程考研的價值觀口號：凱旋歸來，前程萬里 信念：讓每個學員都有好最好的歸宿

使命：完善全新的教育模式，做中國最專業的考研輔導機構 激情：永不言棄，樂觀向上

敬業：以專業的態度做非凡的事業平衡：找到工作、生活、家庭的平衡點

服務：以學員的前途為已任，為學員提供高效、專業的服務，團隊合作,為學員服務，為學員引路。

第五篇：2018金融考研詳細點撥之中間業務

2018金融考研詳細點撥之中間業務

內容來源：凱程考研集訓營

中間業務：

是指商業銀行以中介人的身份代客戶辦理各種委托事項，從中收取手續費的業務。主要包括結算業務、租賃業務、信托業務、代理業務、信用卡業務、代保管業務和信息咨詢業務等。

1、結算業務：

按照收款人和付款人所在地點，可將結算業務分為同城結算和異地結算兩種類型。

同城結算：是只收款人和付款人在同一城市或地區的結算，主要是支票結算。

異地結算：有三種基本方式：匯兌、托收和信用證結算。

1)匯兌：是付款人將現款交付給銀行，由銀行把款項支付給異地收款人的業務。

2)托收：是收款人向付款人開出一張匯票要求其付款，并把它連同有關單據一起交付給托收行，委托其代為收款。

3)信用證結算：是一種由銀行提供付款保證的結算業務。如果信用證上的各項條件得到滿足，無論付款人是否拒絕付款，開證銀行都有義務付款。

2、租賃業務：

租賃可以分為經營性租賃和融資性租賃兩種類型。

租賃的好處：1)可以避免負債率上升。2)通過融資性租賃的方式可以增加資產流動性。

3、信托業務：是指銀行接受客戶的委托，代替客戶進行資產管理或投資為客戶獲取收益。

4、信用卡業務

表外業務：

廣義：指所有沒有直接反映在銀行資產負債表中的業務。

狹義：僅指涉及承諾和或有債權的活動。

表外業務的三種類型：

1)貿易融通業務 例如：銀行承兌業務 商業信用證業務

2)金融保管業務 例如：備用信用證業務 貸款承諾業務 貸款銷售業務

3)衍生產品交易 例如：期貨交易 期權交易積互換協議等等

1、金融保證業務;

1)備用信用證：是銀行為客戶開立的保證書。

與商業信用證的區別：

在商業信用證業務中，銀行承擔的是第一手的付款責任;而在備用信用證業務中，銀行指承擔連帶付款責任。

2)付款承諾

是指銀行向客戶做出承諾，保證在未來一定時期內，根據一定的條件隨時應客戶的要求提供貸款。

信貸額度：在額度限定以內，企業可以隨時向銀行要求提供貸款。信貸額度一般都是銀行與老客戶之間的非正式協議。

循環貸款協定：它是一種正式的、有法律效力的協議。在協議期間內只要借款總額不超出規定額度客戶可以隨借隨還、還了再借。

票據發行便利：它是銀行與客戶之間的循環融資保證協議，在協議期限內客戶如果不能以規定的利率發行商業票據，銀行要以貸款的形式來彌補客戶籌集資金的不足部分。

3)貸款銷售 指銀行通過直接出售或證券化的方式將貸款轉讓給第三方。