第一篇：海南省人民政府關(guān)于印發(fā)海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金管理暫行辦法

【發(fā)布單位】海南省

【發(fā)布文號】瓊府〔2010〕4號 【發(fā)布日期】2010-01-16 【生效日期】2010-01-16 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】海南省

海南省人民政府關(guān)于印發(fā)海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金管理暫行辦法的通知

(瓊府〔2010〕4號)

各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：?

《海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金管理暫行辦法》已經(jīng)五屆省政府第45次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○一○年一月十六日

海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金管理暫行辦法

第一條第一條 為切實加強(qiáng)海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金的管理，發(fā)揮財政貼息資金的引導(dǎo)作用，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含小額貸款公司，下同）發(fā)放農(nóng)民小額貸款的積極性，促進(jìn)農(nóng)民增收和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合海南實際，制定本辦法。?

第二條第二條 農(nóng)民小額貸款貼息資金的適用對象為：具有海南省戶籍的個體農(nóng)民（含林業(yè)職工、特別困難的農(nóng)墾職工）和依托海南本地農(nóng)民組建的農(nóng)民專業(yè)合作社。?

第三條第三條 設(shè)立海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金，專項用于支持農(nóng)民小額貸款工作，其資金來源為中央財政貼息資金和海南省地方財政貼息資金（以下簡稱地方財政貼息資金）。

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農(nóng)民小額貸款貼息資金統(tǒng)一由財政部門按規(guī)定實行專戶或?qū)Ｙ~管理，專款專用，節(jié)余滾存使用。?

第四條第四條 中央財政貼息資金主要用于扶貧貸款貼息、農(nóng)民和林業(yè)職工個體營造林小額貸款貼息、農(nóng)村婦女小額擔(dān)保貸款貼息等。貼息對象分別為：國家和省扶貧開發(fā)工作重點縣及非重點縣貧困村中的貧困戶、個體營造林農(nóng)民和林業(yè)職工、農(nóng)村婦女。中央財政貼息資金的使用和管理按照國家有關(guān)部委的規(guī)定執(zhí)行。?

第五條第五條 海南省地方財政安排的貼息資金由省級財政和市、縣財政列入預(yù)算并按一定比例據(jù)實分?jǐn)?。省與?？谑?、三亞市、洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的分?jǐn)偙壤秊?∶6；省與其他市縣分?jǐn)偙壤秊?∶4。

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第六條第六條 設(shè)立地方財政貼息資金的主要目的是：加大對農(nóng)民小額貸款的貼息力度，配套中央財政貼息資金，創(chuàng)造條件爭取更多中央財政支持，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增加農(nóng)民小額信貸投放。?

第七條第七條 地方財政貼息資金用途如下：?

（一）中央財政貼息資金不能及時到位時，墊付相應(yīng)貼息資金，中央財政貼息資金到位后再作相應(yīng)沖抵。

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（二）對因中央財政貼息額度不足等原因造成不能享受中央財政貼息政策的農(nóng)民給予農(nóng)民小額貸款貼息。?

（三）對發(fā)展熱帶高效農(nóng)業(yè)，創(chuàng)業(yè)項目符合海南農(nóng)業(yè)發(fā)展規(guī)劃和結(jié)構(gòu)調(diào)整要求的農(nóng)民專業(yè)合作社給予農(nóng)民小額貸款貼息。?

（四）對獲得中央財政貼息，但貼息標(biāo)準(zhǔn)低于地方財政貼息標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)民給予貼息率補(bǔ)差。?

（五）對發(fā)放農(nóng)村婦女小額擔(dān)保貸款的經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)給予一定比例貼息貸款風(fēng)險準(zhǔn)備金補(bǔ)償。

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（六）對發(fā)放農(nóng)民小額貸款成績突出的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎勵等。

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第八條第八條 地方財政貼息資金的貼息對象為：除貧困戶、個體營造林農(nóng)戶（含林業(yè)職工）外，還包括農(nóng)村獨生子女戶、農(nóng)村二胎純女戶、特別困難的農(nóng)墾職工以及農(nóng)民專業(yè)合作社等。

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地方財政貼息貸款風(fēng)險準(zhǔn)備金的補(bǔ)償對象為：農(nóng)村婦女小額擔(dān)保貸款經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)；補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)為：每戶農(nóng)村婦女小額擔(dān)保貸款金額的一定比例。地方財政已支付風(fēng)險準(zhǔn)備金的農(nóng)村婦女小額擔(dān)保貸款，地方財政擔(dān)?；鸩辉偬峁┵J款擔(dān)保。

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地方財政貼息資金的獎勵對象為：發(fā)放農(nóng)民小額貸款成績突出的金融機(jī)構(gòu)。

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第九條第九條 地方財政貼息標(biāo)準(zhǔn)為：

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（一）農(nóng)戶：每戶貸款額度不超過5萬元，年貼息率為5%，貼息期限最長為1年。

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（二）農(nóng)民專業(yè)合作社：每社貸款額度不超過100萬元，年貼息率為3%，貼息期限最長為1年。?

第十條第十條 農(nóng)民小額貸款貼息原則上采取事后貼息的方式，即借款人按約定向經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)按期還本付息后，財政部門再給借款人予以貼息。符合本辦法規(guī)定條件的農(nóng)民小額貸款借款人可依程序申請獲得一定額度的貼息資金。

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第十一條第十一條 財政部門會同相關(guān)業(yè)務(wù)歸口管理單位負(fù)責(zé)辦理農(nóng)民小額貸款貼息手續(xù)。貼息資金的申請、撥付程序要簡便易行，貼近農(nóng)村，方便農(nóng)民，并能確保貼息資金安全有效運行。?

各市、縣財政和相關(guān)業(yè)務(wù)歸口管理單位應(yīng)定期向省級財政部門和上級主管單位上報貼息資金的使用管理情況。?

第十二條第十二條 經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動為農(nóng)民小額貸款借款人申報財政貼息，并對所提供的借款人資料、貸款情況等信息的真實性負(fù)責(zé)。

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第十三條第十三條 海南省農(nóng)民小額貸款貼息資金必須?？顚Ｓ?。財政及各業(yè)務(wù)歸口管理單位及經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)每年應(yīng)對農(nóng)民小額貸款貼息資金的使用狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對違反貼息資金使用規(guī)定，滯留、截留、挪用貼息資金，以及采用虛報、冒領(lǐng)等手段騙取貼息資金的，依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定處理。

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第十四條第十四條 本辦法實施細(xì)則以及相關(guān)管理辦法，由省財政廳商有關(guān)部門另行制定并報省政府批準(zhǔn)執(zhí)行。?

第十五條第十五條 本辦法自公布之日起施行，由省財政廳負(fù)責(zé)解釋。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第二篇：海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法

海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法

各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：

《海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》已經(jīng)五屆省政府第40次常務(wù)會議討論通過，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

開展小額貸款公司試點工作有利于緩解“三農(nóng)”、中小企業(yè)和個體工商戶等融資難問題，對健全我省金融組織體系，規(guī)范民間融資行為，培育競爭性農(nóng)村金融市場，優(yōu)化金融服務(wù)將起到積極的促進(jìn)作用。省政府決定在?？谑?、三亞市和瓊海市先行開展小額貸款公司試點工作，待試點取得一定經(jīng)驗后再在全省逐步推開。各試點地區(qū)人民政府要高度重視，切實加強(qiáng)對試點工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理，明確本地區(qū)小額貸款公司的監(jiān)督管理部門，確保試點工作順利推進(jìn)。

二○○九年十一月二十七日

海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為了緩解中小企業(yè)和“三農(nóng)”貸款難問題，維護(hù)小額貸款公司的合法權(quán)益，確保小額貸款公司可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）的精神，結(jié)合海南省的實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織在海南省內(nèi)依法投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險，其合法的經(jīng)營活動受法律保護(hù)，不受任何單位和個人的干涉。

第五條 海南省政府金融工作辦公室（以下簡稱省金融辦）作為我省小額貸款公司試點工作的主管部門，牽頭組織人行海口中心支行、海南銀監(jiān)局、省工商局、省公安廳、省商務(wù)廳成立聯(lián)合工作小組，推進(jìn)全省小額貸款公司試點的組織、協(xié)調(diào)和規(guī)范工作；指導(dǎo)市、縣、自治縣人民政府做好監(jiān)督管理和風(fēng)險處置工作。市、縣、自治縣人民政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點的具體實施工作，明確牽頭監(jiān)管部門，承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。

第二章 準(zhǔn)入資格

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”字樣，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。申請設(shè)立小額貸款公司，除應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)滿足以下條件：

（一）小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊資本不得低于3000萬元；組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于5000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術(shù)能力和經(jīng)驗的發(fā)起人，經(jīng)批準(zhǔn)可以提高其持股比例，但最高不得超過40%。

（二）有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。

（三）有開展小額貸款業(yè)務(wù)必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和企業(yè)管理制度、風(fēng)險控制制度。

（四）按審慎性原則要求的其他條件。

第七條 申請小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）擬任高級管理人員應(yīng)從事金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)?？埔陨希ê髮W(xué)?？疲W(xué)歷。

（二）擬任董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識，從事經(jīng)濟(jì)、金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)專科以上（含大學(xué)?？疲W(xué)歷。

第八條 擬任人有以下情形之一的，不得申請擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員：

（一）有犯罪記錄或不良信用記錄的。

（二）擔(dān)任破產(chǎn)清算企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，對該企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年的。

（三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。

（四）被國家金融監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事或高級管理人員任職資格，或禁止從事金融行業(yè)工作而期限未滿的。

（五）不符合審慎性原則要求的其他事項。

第九條 小額貸款公司的大股東應(yīng)符合以下條件：

（一）凈資產(chǎn)1500萬元以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％。

（二）近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元。

（三）具有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄，近3年在業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面無違法行為。

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度。

（五）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（六）按審慎性原則要求的其他條件。

第十條 其他出資人應(yīng)符合以下條件：

（一）自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識；收入狀況良好，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力；由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具無犯罪記錄的證明和人民銀行出具無不良信用記錄的證明，有金融從業(yè)經(jīng)歷的，還須由原所在金融單位出具無違規(guī)、違紀(jì)行為的證明。

（二）其他企業(yè)或社會組織作為出資人的，必須合法設(shè)立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄；近3年的財務(wù)狀況良好，有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力。

第三章 設(shè)立和變更

第十一條 市、縣、自治縣人民政府協(xié)助省金融辦負(fù)責(zé)本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的試點工作。設(shè)立小額貸款公司首先由大股東向省金融辦提交申請材料。省金融辦將申請材料轉(zhuǎn)擬設(shè)立小額貸款公司所在地市、縣、自治縣人民政府征求意見。市、縣、自治縣人民政府必須出具對小額貸款公司承擔(dān)風(fēng)險防范與處置責(zé)任的意見函，方可在該市、縣、自治縣開展小額貸款公司試點。

第十二條 省金融辦收到市、縣、自治縣人民政府同意承擔(dān)風(fēng)險防范與處置責(zé)任的意見函后，組織聯(lián)合工作小組對申請材料進(jìn)行審核。符合條件的，由省金融辦向申請設(shè)立小額貸款公司大股東出具同意設(shè)立小額貸款公司的文件，同時抄送相關(guān)市、縣、自治縣人民政府。

第十三條 大股東憑省金融辦同意設(shè)立文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。有境外投資者的，憑省金融辦同意設(shè)立文件到當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門辦理外商投資批準(zhǔn)證書，再到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

第十四條 小額貸款公司應(yīng)在開業(yè)后5日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料備案。

第十五條 小額貸款公司的下列變更事項，須報省金融辦審批，再到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理相關(guān)變更或備案手續(xù)；屬外商投資企業(yè)的，報省金融辦審批同意并經(jīng)當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門批準(zhǔn)后，再辦理工商變更手續(xù)：

（一）變更大股東或主要股東。

（二）公司合并或分立。

（三）變更公司名稱。

（四）變更注冊資本或注冊地址（僅限于同一行政區(qū)域范圍內(nèi)遷址）。

（五）改變公司組織形式。

（六）修改公司章程。

（七）變更公司董事、監(jiān)事或高級管理人員。

（八）要求的其他事項。

第四章 合規(guī)經(jīng)營

第十六條 小額貸款公司可以在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。小額貸款公司開業(yè)后，須專營小額貸款業(yè)務(wù)，不得開展其他業(yè)務(wù)。

第十七條 小額貸款公司的信貸資金來源必須合法，主要來源應(yīng)為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。嚴(yán)禁向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時，應(yīng)認(rèn)真審查是否符合上述規(guī)定，嚴(yán)格按照比例控制融資額度。

第十八條 小額貸款公司應(yīng)向當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行申領(lǐng)貸款卡；向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時報送省金融辦、人行?？谥行闹泻秃Ｄ香y監(jiān)局，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司的融資使用情況。

第十九條 小額貸款公司在堅持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對象。鼓勵小額貸款公司面向農(nóng)戶、個體工商戶和中小企業(yè)提供信貸服務(wù)，簡化貸款和抵押物手續(xù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

第二十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收應(yīng)通過銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行結(jié)算。同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額的5%。

第二十一條 小額貸款公司貸款利率上限放開，但不得超過法律法規(guī)、司法解釋中規(guī)定的銀行同類貸款利率的4倍（包含利率本數(shù)），下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的09倍。具體浮動幅度按照市場原則自主確定。有關(guān)貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，均由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第二十二條 小額貸款公司不得從事投資業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，不得向以下關(guān)系人發(fā)放貸款：

（一）公司的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬。

（二）前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第二十三條 小額貸款公司自身或委托其他機(jī)構(gòu)開展貸款催收、宣傳推廣等工作，必須符合法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

第五章 監(jiān)督管理

第二十四條 省金融辦、人行?？谥行闹小⒑Ｄ香y監(jiān)局、省工商局、省商務(wù)廳及省公安廳等省級有關(guān)部門指導(dǎo)和督促市、縣、自治縣人民政府加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，及時識別、預(yù)警和防范風(fēng)險，指導(dǎo)市、縣、自治縣人民政府處置和防范風(fēng)險。

第二十五條 市、縣、自治縣牽頭監(jiān)管部門每月向省金融辦報送小額貸款公司監(jiān)管工作報告。要建立風(fēng)險防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實監(jiān)管責(zé)任。當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T主要負(fù)責(zé)辦理小額貸款公司的設(shè)立登記、變更和年檢等工作；人行?？谥行闹屑笆小⒖h、自治縣支行主要負(fù)責(zé)對小額貸款公司資金流向和貸款利率的動態(tài)監(jiān)測，對洗錢的違法行為進(jìn)行查處；海南銀監(jiān)局及市、縣、自治縣派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)認(rèn)定小額貸款公司非法集資、吸收公眾存款、高利貸等非法行為；當(dāng)?shù)厣虅?wù)部門主要負(fù)責(zé)小額貸款公司涉及外國及港澳臺出資人的資格認(rèn)定及辦理外商投資許可證；當(dāng)?shù)毓膊块T主要負(fù)責(zé)小額貸款公司申請設(shè)立必要的資格認(rèn)定工作和查實、打擊各種金融犯罪行為。

第二十六條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度和風(fēng)險控制制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100％以上。

第二十八條 小額貸款公司應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，并定期聘請具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)開展外部審計。省金融辦針對小額貸款公司資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險狀況，采取風(fēng)險提示、約見會話、監(jiān)管質(zhì)詢、責(zé)令整頓或者依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，聘請專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)，對小額貸款公司進(jìn)行專項審計或稽核等措施，督促整改，防范資產(chǎn)風(fēng)險，并可適時采取下列監(jiān)管措施：對不良貸款率偏高的，加大非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查力度，并督促限期改善資產(chǎn)質(zhì)量；對不良貸款率高于15%的，有權(quán)責(zé)令其調(diào)整高級管理人員、限期整改。

第二十九條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按月向省金融辦、人行?？谥行闹?、海南銀監(jiān)局提交財務(wù)報表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告等，并定期向公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu)披露上述信息，必要時應(yīng)向社會披露。

第三十條 省金融辦建立小額貸款公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計分析。人行?？谥行闹卸ㄆ趯ξ沂⌒☆~貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。小額貸款公司應(yīng)定期向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)和人行海口中心支行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司還應(yīng)向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供融資情況、管理人員、股權(quán)變動及質(zhì)押等情況。

第三十一條 成立小額貸款公司行業(yè)自律組織，確立行業(yè)自律規(guī)范，協(xié)助有關(guān)部門指導(dǎo)和推動我省小額貸款市場的發(fā)展；同時，建立合理的投訴舉報渠道，完善社會監(jiān)督機(jī)制，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強(qiáng)對小額貸款公司經(jīng)營行為的約束和監(jiān)督。

第三十二條 省金融辦會同有關(guān)部門，協(xié)助小額貸款公司開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范等方面的培訓(xùn)工作；同時通過多種形式加大對小額信貸業(yè)務(wù)的宣傳力度，為其創(chuàng)造良好的業(yè)務(wù)拓展環(huán)境和輿論氛圍。

第六章 終止

第三十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)。

（二）股東會或股東大會決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公司登記管理條例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請辦理注銷登記。小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算，屬外商投資企業(yè)的，依據(jù)國家外商投資管理的相關(guān)法律規(guī)定辦理終止和注銷手續(xù)。

第三十四條 省金融辦會同人行?？谥行闹小⒑Ｄ香y監(jiān)局和省工商局等部門，每年對小額貸款公司進(jìn)行信用分類評價。對依法合規(guī)經(jīng)營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，設(shè)立一年后省金融辦可批準(zhǔn)增資擴(kuò)股，設(shè)立3年及以上可向銀監(jiān)部門推薦按有關(guān)規(guī)定改制為村鎮(zhèn)銀行。

第三十五條 對存在風(fēng)險隱患和違規(guī)經(jīng)營的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，省金融辦可以委托指定的外部審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨立審計，審計結(jié)果作為是否取消試點資格的依據(jù)。

第七章 附則

第三十六條 本辦法自公布之日起施行，由省金融辦會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：解析關(guān)于海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法

海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為了緩解中小企業(yè)和“三農(nóng)”貸款難問題，維護(hù)小額貸款公司的合法權(quán)益，確保小額貸款公司可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)的精神，結(jié)合海南省的實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織在海南省內(nèi)依法投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險，其合法的經(jīng)營活動受法律保護(hù)，不受任何單位和個人的干涉。

第五條 海南省政府金融工作辦公室(以下簡稱省金融辦)作為我省小額貸款公司試點工作的主管部門，牽頭組織人行海口中心支行、海南銀監(jiān)局、省工商局、省公安廳、省商務(wù)廳成立聯(lián)合工作小組，推進(jìn)全省小額貸款公司試點的組織、協(xié)調(diào)和規(guī)范工作;指導(dǎo)市、縣、自治縣人民政府做好監(jiān)督管理和風(fēng)險處置工作。市、縣、自治縣人民政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點的具體實施工作，明確牽頭監(jiān)管部門，承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。

第二章 準(zhǔn)入資格

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”字樣，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。申請設(shè)立小額貸款公司，除應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)滿足以下條件：

(一)小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊資本不得低于3000萬元;組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于5000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注

冊資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術(shù)能力和經(jīng)驗的發(fā)起人，經(jīng)批準(zhǔn)可以提高其持股比例，但最高不得超過40%。

(二)有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。

(三)有開展小額貸款業(yè)務(wù)必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和企業(yè)管理制度、風(fēng)險控制制度。

(四)按審慎性原則要求的其他條件。

第七條 申請小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件：

(一)擬任高級管理人員應(yīng)從事金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)?？埔陨?含大學(xué)專科)學(xué)歷。

(二)擬任董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識，從事經(jīng)濟(jì)、金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)?？埔陨?含大學(xué)?？?學(xué)歷。

第八條 擬任人有以下情形之一的，不得申請擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員：

(一)有犯罪記錄或不良信用記錄的。

(二)擔(dān)任破產(chǎn)清算企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，對該企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年的。

(三)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。

(四)被國家金融監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事或高級管理人員任職資格，或禁止從事金融行業(yè)工作而期限未滿的。

(五)不符合審慎性原則要求的其他事項。

第九條 小額貸款公司的大股東應(yīng)符合以下條件：

(一)凈資產(chǎn)1500萬元以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%。

(二)近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元。

(三)具有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄，近3年在業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面無違法行為。

(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度。

(五)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

(六)按審慎性原則要求的其他條件。

第十條 其他出資人應(yīng)符合以下條件：

(一)自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力;具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識;收入狀況良好，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力;由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具無犯罪記錄的證明和人民銀行出具無不良信用記錄的證明，有金融從業(yè)經(jīng)歷的，還須由原所在金融單位出具無違規(guī)、違紀(jì)行為的證明。

(二)其他企業(yè)或社會組織作為出資人的，必須合法設(shè)立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄;近3年的財務(wù)狀況良好，有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力。

第三章 設(shè)立和變更

第十一條 市、縣、自治縣人民政府協(xié)助省金融辦負(fù)責(zé)本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的試點工作。設(shè)立小額貸款公司首先由大股東向省金融辦提交申請材料。省金融辦將申請材料轉(zhuǎn)擬設(shè)立小額貸款公司所在地市、縣、自治縣人民政府征求意見。市、縣、自治縣人民政府必須出具對小額貸款公司承擔(dān)風(fēng)險防范與處置責(zé)任的意見函，方可在該市、縣、自治縣開展小額貸款公司試點。

第十二條 省金融辦收到市、縣、自治縣人民政府同意承擔(dān)風(fēng)險防范與處置責(zé)任的意見函后，組織聯(lián)合工作小組對申請材料進(jìn)行審核。符合條件的，由省金融辦向申請設(shè)立小額貸款公司大股東出具同意設(shè)立小額貸款公司的文件，同時抄送相關(guān)市、縣、自治縣人民政府。

第十三條 大股東憑省金融辦同意設(shè)立文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。有境外投資者的，憑省金融辦同意設(shè)立文件到當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門辦理外商投資批準(zhǔn)證書，再到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

第十四條 小額貸款公司應(yīng)在開業(yè)后5日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料備案。

第十五條 小額貸款公司的下列變更事項，須報省金融辦審批，再到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理相關(guān)變更或備案手續(xù);屬外商投資企業(yè)的，報省金融辦審批同意并經(jīng)當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門批準(zhǔn)后，再辦理工商變更手續(xù)：

(一)變更大股東或主要股東。

(二)公司合并或分立。

(三)變更公司名稱。

(四)變更注冊資本或注冊地址(僅限于同一行政區(qū)域范圍內(nèi)遷址)。

(五)改變公司組織形式。

(六)修改公司章程。

(七)變更公司董事、監(jiān)事或高級管理人員。

(八)要求的其他事項。

第四章 合規(guī)經(jīng)營

第十六條 小額貸款公司可以在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。小額貸款公司開業(yè)后，須專營小額貸款業(yè)務(wù)，不得開展其他業(yè)務(wù)。

第十七條 小額貸款公司的信貸資金來源必須合法，主要來源應(yīng)為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。嚴(yán)禁向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時，應(yīng)認(rèn)真審查是否符合上述規(guī)定，嚴(yán)格按照比例控制融資額度。

第十八條 小額貸款公司應(yīng)向當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行申領(lǐng)貸款卡;向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時報送省金融辦、人行?？谥行闹泻秃Ｄ香y監(jiān)局，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司的融資使用情況。

第十九條 小額貸款公司在堅持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對象。鼓勵小額貸款公司面向農(nóng)戶、個體工商戶和中小企業(yè)提供信貸服務(wù)，簡化貸款和抵押物手續(xù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

第二十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收應(yīng)通過銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行結(jié)算。同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額的5%。

第二十一條 小額貸款公司貸款利率上限放開，但不得超過法律法規(guī)、司法解釋中規(guī)定的銀行同類貸款利率的4倍(包含利率本數(shù))，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的09倍。具體浮動幅度按照市場原則自主確定。有關(guān)貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，均由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第二十二條 小額貸款公司不得從事投資業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，不得向以下關(guān)系人發(fā)放貸款：

(一)公司的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬。

(二)前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第二十三條 小額貸款公司自身或委托其他機(jī)構(gòu)開展貸款催收、宣傳推廣等工作，必須符合法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

第五章 監(jiān)督管理

第二十四條 省金融辦、人行海口中心支行、海南銀監(jiān)局、省工商局、省商務(wù)廳及省公安廳等省級有關(guān)部門指導(dǎo)和督促市、縣、自治縣人民政府加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，及時識別、預(yù)警和防范風(fēng)險，指導(dǎo)市、縣、自治縣人民政府處置和防范風(fēng)險。

第二十五條 市、縣、自治縣牽頭監(jiān)管部門每月向省金融辦報送小額貸款公司監(jiān)管工作報告。要建立風(fēng)險防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實監(jiān)管責(zé)任。當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T主要負(fù)責(zé)辦理小額貸款公司的設(shè)立登記、變更和年檢等工作;人行?？谥行闹屑笆?、縣、自治縣支行主要負(fù)責(zé)對小額貸款公司資金流向和貸款利率的動態(tài)監(jiān)測，對洗錢的違法行為進(jìn)行查處;海南銀監(jiān)局及市、縣、自治縣派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)認(rèn)定小額貸款公司非法集資、吸收公眾存款、高利貸等非法行為;當(dāng)?shù)厣虅?wù)部門主要負(fù)責(zé)小額貸款公司涉及外國及港澳臺出資人的資格認(rèn)定及辦理外商投資許可證;當(dāng)?shù)毓膊块T主要負(fù)責(zé)小額貸款公司申請設(shè)立必要的資格認(rèn)定工作和查實、打擊各種金融犯罪行為。

第二十六條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度和風(fēng)險控制制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上。

第二十八條 小額貸款公司應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，并定期聘請具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)開展外部審計。省金融辦針對小額貸款公司資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險狀況，采取風(fēng)險提示、約見會話、監(jiān)管質(zhì)詢、責(zé)令整頓或者依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，聘請專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)，對小額貸款公司進(jìn)行專項審計或稽核等措施，督促整改，防范資產(chǎn)風(fēng)險，并可適時采取下列監(jiān)管措施：對不良貸款率偏高的，加大非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查力度，并督促限期改善資產(chǎn)質(zhì)量;對不良貸款率高于15%的，有權(quán)責(zé)令其調(diào)整高級管理人員、限期整改。

第二十九條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按月向省金融辦、人行?？谥行闹小⒑Ｄ香y監(jiān)局提交財務(wù)報表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告等，并定期向公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu)披露上述信息，必要時應(yīng)向社會披露。

第三十條 省金融辦建立小額貸款公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計分析。人行海口中心支行定期對我省小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。小額貸款公司應(yīng)定期向省金融辦信息

動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)和人行海口中心支行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司還應(yīng)向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供融資情況、管理人員、股權(quán)變動及質(zhì)押等情況。

第三十一條 成立小額貸款公司行業(yè)自律組織，確立行業(yè)自律規(guī)范，協(xié)助有關(guān)部門指導(dǎo)和推動我省小額貸款市場的發(fā)展;同時，建立合理的投訴舉報渠道，完善社會監(jiān)督機(jī)制，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強(qiáng)對小額貸款公司經(jīng)營行為的約束和監(jiān)督。

第三十二條 省金融辦會同有關(guān)部門，協(xié)助小額貸款公司開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范等方面的培訓(xùn)工作;同時通過多種形式加大對小額信貸業(yè)務(wù)的宣傳力度，為其創(chuàng)造良好的業(yè)務(wù)拓展環(huán)境和輿論氛圍。

第六章 終止

第三十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)。

(二)股東會或股東大會決議解散。

(三)因公司合并或者分立需要解散。

(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。

(五)人民法院依法宣布公司解散。

小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公司登記管理條例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請辦理注銷登記。小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算，屬外商投資企業(yè)的，依據(jù)國家外商投資管理的相關(guān)法律規(guī)定辦理終止和注銷手續(xù)。

第三十四條 省金融辦會同人行?？谥行闹?、海南銀監(jiān)局和省工商局等部門，每年對小額貸款公司進(jìn)行信用分類評價。對依法合規(guī)經(jīng)營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，設(shè)立一年后省金融辦可批準(zhǔn)增資擴(kuò)股，設(shè)立3年及以上可向銀監(jiān)部門推薦按有關(guān)規(guī)定改制為村鎮(zhèn)銀行。

第三十五條 對存在風(fēng)險隱患和違規(guī)經(jīng)營的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，省金融辦可以委托指定的外部審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨立審計，審計結(jié)果作為是否取消試點資格的依據(jù)。

第七章 附則

第三十六條 本辦法自公布之日起施行，由省金融辦會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)解釋。

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第四篇：海南省人民政府關(guān)于印發(fā)《海南省農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與管理規(guī)定

【發(fā)布單位】83002 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】1999-12-09 【生效日期】1999-12-09 【失效日期】 【所屬類別】地方法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

海南省人民政府關(guān)于印發(fā)《海南省

農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與管理規(guī)定》的通知

各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：

《海南省農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與管理的規(guī)定》已經(jīng)省政府第51次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

一九九九年十二月九日

海南省農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與管理的規(guī)定

第一條 第一條 為加強(qiáng)農(nóng)村基層農(nóng)民技術(shù)人員隊伍建設(shè)，做好農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與晉升工作，特制定本規(guī)定。

第二條 第二條 農(nóng)民技術(shù)人員職稱是表示具有從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與管理專業(yè)技術(shù)水平和業(yè)余技能的稱號。凡在農(nóng)村第一線從事種植業(yè)、畜牧業(yè)、漁業(yè)、其它養(yǎng)殖業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、農(nóng)業(yè)機(jī)械化、農(nóng)業(yè)經(jīng)營管理、農(nóng)村能源、農(nóng)業(yè)環(huán)境保護(hù)等生產(chǎn)與管理的農(nóng)民技術(shù)人員，符合本規(guī)定條件的，均可評定相應(yīng)的農(nóng)民技術(shù)人員職稱。

第三條 第三條 農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定、晉升與國有企事業(yè)單位職稱改革、實行專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任制是不同范圍的工作，兩者所評職稱互不套改或轉(zhuǎn)換。但是，凡符合條件者，取得農(nóng)民技術(shù)人員職稱并不影響其向有關(guān)政府部門申報國家各類專業(yè)技術(shù)職稱。

第四條 第四條 參加評定和晉升技術(shù)職稱的農(nóng)民技術(shù)人員，必須熱愛社會主義祖國，遵守憲法和法律，熱愛農(nóng)業(yè)，獻(xiàn)身農(nóng)業(yè)，努力為發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)。

第五條 第五條 評定和晉升農(nóng)民技術(shù)人員職稱，必須以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)實績、技術(shù)水平、解決農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和技術(shù)推廣中實際問題的能力為主要依據(jù)，同時根據(jù)不同職稱等級考慮已達(dá)到的科技文化水平和從事技術(shù)工作的資歷。

第六條 第六條 農(nóng)民技術(shù)人員職稱的等級定為：技術(shù)員、助理技師、技師、高級技師。根據(jù)農(nóng)民技術(shù)人員所從事技術(shù)工作的性質(zhì)，在職稱等級前標(biāo)明專業(yè)類別。

第七條 第七條 具備下列條件者，可評定為技術(shù)員：

（一）獲得農(nóng)業(yè)部門頒發(fā)的農(nóng)民技術(shù)資格證書（又稱“綠色證書”）；或者初中畢業(yè)后參加150學(xué)時以上系統(tǒng)的初等農(nóng)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)并取得結(jié)業(yè)證書，初步掌握本專業(yè)的基礎(chǔ)知識和基本技能。

（二）能進(jìn)行群眾性的試驗、示范、推廣和進(jìn)行生產(chǎn)第一線的技術(shù)操作工作或經(jīng)營管理，能解決試驗、示范、推廣和生產(chǎn)中的一般技術(shù)問題。

（三）在生產(chǎn)實踐中成績明顯，獲得群眾好評。

第八條 第八條 具備以下條件者，可評定或晉升為助理技師：

（一）能一般掌握運用本專業(yè)的基礎(chǔ)理論知識、技術(shù)知識及基本技能，協(xié)助技師，解決農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的一般技術(shù)問題；

（二）能參與制定試驗、示范和技術(shù)工作的小型計劃，解決試驗、示范、推廣和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的一些技術(shù)問題；

（三）能向群眾傳授農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)知識，進(jìn)行技術(shù)示范、指導(dǎo)或一般的技術(shù)咨詢；

（四）取得技術(shù)員職稱2年以上，在農(nóng)業(yè)科技推廣或經(jīng)營管理實踐中成績良好。

第九條 第九條 具備下列條件者，可評定或晉升為技師：

（一）具有中等專業(yè)技術(shù)學(xué)校、農(nóng)業(yè)職業(yè)中學(xué)以上畢業(yè)學(xué)歷，或高中畢業(yè)后參加300學(xué)時以上中等農(nóng)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書，能運用本專業(yè)的基礎(chǔ)理論知識和專業(yè)技能，結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)生產(chǎn)情況，承擔(dān)并勝任本專業(yè)工作，有一定的生產(chǎn)技術(shù)或經(jīng)營管理工作經(jīng)驗；

（二）能解決試驗、示范、推廣和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中某些技術(shù)難題，或能指導(dǎo)本專業(yè)某一方面的技術(shù)工作；

（三）能因地制宜地推廣先進(jìn)技術(shù)和科研成果，制定實施方案，并能對實施工作進(jìn)行總結(jié)分析；

（四）取得助理技師職稱3年以上，在農(nóng)業(yè)科技推廣、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營管理實踐中成績顯著。

第十條 第十條 具備下列條件者，可評定或晉升為高級技師：

（一）具有中等專業(yè)技術(shù)學(xué)?；蜣r(nóng)業(yè)職業(yè)高中以上畢業(yè)學(xué)歷，能較熟練掌握和運用本專業(yè)基礎(chǔ)理論知識和技術(shù)知識，獨立解決本專業(yè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的技術(shù)難題；

（二）在生產(chǎn)實踐中具有開拓性，獲得市、縣級以上科技推廣成果鼓勵，或開發(fā)出適應(yīng)本地生產(chǎn)的優(yōu)良品種，創(chuàng)立市、縣級農(nóng)業(yè)生產(chǎn)品牌；或總結(jié)、創(chuàng)造過一項以上能在本市、縣大范圍內(nèi)運用的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)或經(jīng)營管理經(jīng)驗；

（三）了解本專業(yè)的科技動態(tài)，能倡導(dǎo)開展科學(xué)試驗，及時引進(jìn)推廣先進(jìn)技術(shù)與管理經(jīng)驗，在提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平、增加經(jīng)濟(jì)效益等方面成績優(yōu)異；

（四）能結(jié)合生產(chǎn)的實踐情況制定推廣、示范的計劃，分析和解決技術(shù)工作中的某些重要問題，撰寫試驗、示范報告和技術(shù)工作總結(jié)，能指導(dǎo)農(nóng)民技師開展技術(shù)工作；

（五）取得技師職稱4年以上。

第十一條 第十一條 各級農(nóng)民技術(shù)職稱評審的具體條件，由省人事勞動行政主管部門會同有關(guān)單位根據(jù)各專業(yè)的不同情況另行制定。

第十二條 第十二條 確有特殊專長、有突出貢獻(xiàn)的農(nóng)民技術(shù)人才，可不受學(xué)歷和資歷的限制，直接破格評定或晉升相應(yīng)的技術(shù)職稱。

第十三條 第十三條 省人事勞動行政主管部門主管本省農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定與管理工作，各市、縣、自治縣人事勞動行政主管部門負(fù)責(zé)本地區(qū)農(nóng)民技術(shù)人員職稱的具體管理工作。

第十四條 第十四條 在省、縣（市）、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）建立農(nóng)民技術(shù)人員職稱評審委員會，分別負(fù)責(zé)評審高級技師、技師、助理技師、技術(shù)員職稱。評審委員會在同級人民政府領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

農(nóng)民技術(shù)人員職稱的評定或晉升工作，原則上每年進(jìn)行一次。

第十五條 第十五條 農(nóng)民技術(shù)人員職稱評審委員會一般由9至15人組成，主要由各級農(nóng)業(yè)、科技管理部門、農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣組織及學(xué)術(shù)團(tuán)體中具有較高專業(yè)技術(shù)水平的人員組成，有條件的地方可吸收2至3名技術(shù)水平較高的農(nóng)民技術(shù)人員參加。評審委員會下設(shè)專業(yè)考評小組，各專業(yè)考評小組由3至5人組成。

第十六條 第十六條 各級評審委員會要堅持民主集中制的原則。出席會議的委員必須超過評委總數(shù)的2／3方可召開評委會；評審采取無記名投票表決，贊成票超過到會評委的2／3以上方可通過。未出席評委會的委員，不得委托投票或補(bǔ)充投票。

第十七條 第十七條 申請授予技術(shù)職稱的農(nóng)民技術(shù)人員，應(yīng)填寫《農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定表》，附上能反映本人技術(shù)業(yè)務(wù)水平、業(yè)績的有關(guān)材料及產(chǎn)品樣本，并接受有關(guān)業(yè)務(wù)考核，必要時可進(jìn)行現(xiàn)場操作考核。

第十八條 第十八條 技術(shù)員職稱由個人申請，經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）專業(yè)考評小組考核并提出考核評議意見后報鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評審委員會評定。助理技師、技師職稱由個人申請，經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評審委員會推薦，市、縣、自治縣專業(yè)考評小組提出考核評議意見后報市、縣、自治縣評審委員會評定。上述3個級別職稱評審結(jié)果均報市、縣、自治縣人事勞動行政主管部門核準(zhǔn)。

高級技師職稱由個人申請，市、縣、自治縣評審委員會推薦，報省評審委員會評定，并報省人事勞動行政主管部門核準(zhǔn)。

第十九條 第十九條 高級技師職稱證書由省人事勞動行政主管部門簽發(fā)，技師及其以下技術(shù)職稱證書由市、縣、自治縣人事勞動行政主管部門簽發(fā)。

農(nóng)民技術(shù)人員職稱證書由省人事勞動行政主管部門統(tǒng)一印制。

第二十條 第二十條 對獲得技術(shù)職稱的農(nóng)民技術(shù)人員，應(yīng)填寫農(nóng)民技術(shù)人員登記卡，建立農(nóng)民技術(shù)人員業(yè)務(wù)技術(shù)檔案（包括技術(shù)人員參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的科目、時間、成績，完成技術(shù)推廣任務(wù)和獲獎情況等），有條件的地方可建立農(nóng)民技術(shù)人才市場，開展人才技術(shù)咨詢服務(wù)，具體工作由市、縣、自治縣人事勞動行政主管部門組織實施。

第二十一條 第二十一條 對過去評定的農(nóng)民技術(shù)人員職稱，應(yīng)按本規(guī)定的要求組織審查。經(jīng)審查符合標(biāo)準(zhǔn)條件者，予以承認(rèn)，納入統(tǒng)一管理，并頒發(fā)相應(yīng)的農(nóng)民技術(shù)人員職稱證書。

第二十二條 第二十二條 農(nóng)業(yè)基層組織招聘的農(nóng)民技術(shù)人員應(yīng)具有相應(yīng)的技術(shù)職稱。已在現(xiàn)崗位工作的農(nóng)民技術(shù)人員如未達(dá)到本規(guī)定所要求學(xué)歷或業(yè)務(wù)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)者，應(yīng)按要求參加培訓(xùn)，達(dá)到相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)；達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)予辭退或調(diào)換其它工作。

第二十三條 第二十三條 獲得技術(shù)職稱的農(nóng)民技術(shù)人員享有以下待遇：

（一）在招聘鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）基層組織農(nóng)業(yè)技術(shù)人員時優(yōu)先受選，在受聘期間享受同類人員待遇；

（二）可直接與生產(chǎn)單位或農(nóng)戶進(jìn)行有償技術(shù)承包、技術(shù)指導(dǎo)、技術(shù)培訓(xùn)；

（三）優(yōu)先應(yīng)聘到外地傳授技術(shù)；

（四）參加技術(shù)培訓(xùn)、講座、技術(shù)交流或應(yīng)邀參加有關(guān)學(xué)會、協(xié)會、研究會的學(xué)術(shù)會議；

（五）優(yōu)先獲得農(nóng)業(yè)科技開發(fā)推廣項目；

（六）報考高、中等農(nóng)業(yè)院校同等條件時優(yōu)先錄取；

（七）具有農(nóng)民技師以上職稱的，可由政府資助到農(nóng)業(yè)院校接受免費培訓(xùn)。

第二十四條 第二十四條 評定或晉升農(nóng)民技術(shù)人員職稱必須實事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真，確保質(zhì)量。對謊報成果、弄虛作假、騙取農(nóng)民技術(shù)職稱的，應(yīng)撤消其騙取的技術(shù)職稱，并對有關(guān)當(dāng)事人嚴(yán)肅處理。

第二十五條 第二十五條 各部門原制定的農(nóng)民技術(shù)人員職稱評定辦法，凡與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第二十六條 第二十六條 本規(guī)定的具體應(yīng)用問題由省人事勞動保障廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十七條 第二十七條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：海南省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理暫行辦法

海南省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)海南省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金（以下簡稱“創(chuàng)新資金”）的管理，發(fā)揮創(chuàng)新資金引導(dǎo)作用，促進(jìn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，推動我省科技型中小企業(yè)更快發(fā)展，根據(jù)省人民政府辦公廳《轉(zhuǎn)發(fā)省科學(xué)技術(shù)廳、省財政廳<關(guān)于海南省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新專項資金暫行規(guī)定>的通知》（瓊府辦

[2000]142號），參照國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金（以下簡稱“國家創(chuàng)新基金”）的有關(guān)規(guī)定，制定本暫行辦法。

第二條 創(chuàng)新資金是政府引導(dǎo)性專項資金，旨在通過對科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項目的支持，增強(qiáng)我省科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新能力，培育一批具有較強(qiáng)創(chuàng)新活力和市場競爭能力的科技型中小企業(yè)，營造有利于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和科技人員創(chuàng)業(yè)的良好環(huán)境。

第三條 創(chuàng)新資金來源為省級財政安排的資金。創(chuàng)新資金的使用和管理必須遵守誠實申請、公正受理、科學(xué)管理、擇優(yōu)支持、公開透明、?？顚Ｓ玫脑瓌t。

第四條 中小企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，按照國家規(guī)定執(zhí)行。

第五條 省科技廳負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金項目的管理。省財政廳負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金的管理。

為了與國家創(chuàng)新基金的管理相銜接，省科技廳可委托創(chuàng)新基金服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)項目的日常管理工作。

第二章 支持條件與方式

第六條 申請創(chuàng)新資金支持項目的企業(yè)應(yīng)具備下列條件：

1.在省內(nèi)登記注冊，具有獨立企業(yè)法人資格；近三年沒有重大違法行為；

2.主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)業(yè)務(wù)；

3.企業(yè)管理層有較高的經(jīng)營管理水平，有較強(qiáng)的市場開拓能力；

4.企業(yè)職工總?cè)藬?shù)不超過500人；具有大專以上學(xué)歷的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于30％，直接從事研究開發(fā)的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于10％；

5.企業(yè)的注冊資本、資產(chǎn)總額、凈資產(chǎn)額、年銷售額要求符合國家創(chuàng)新基金當(dāng)年劃定的資助企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；有良好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)負(fù)債率不超過70%；每年用于高新技術(shù)產(chǎn)品研究開發(fā)的經(jīng)費不低于銷售額的5％；

6.企業(yè)依法經(jīng)營，照章納稅，有健全的財務(wù)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格的財務(wù)管理制度和合格的財務(wù)人員。

7.企業(yè)需有與申請創(chuàng)新資金資助數(shù)額50%以上的自有資金匹配。

第七條 申請創(chuàng)新資金支持的項目需符合下列條件：

1.符合國家和海南省產(chǎn)業(yè)、技術(shù)政策；

2.技術(shù)含量較高，創(chuàng)新性較強(qiáng)；

3.項目產(chǎn)品有較大的市場容量、較強(qiáng)的市場競爭力；

4.知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬清晰。

第八條 創(chuàng)新資金以無償資助、國家創(chuàng)新基金項目匹配的方式支持科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動。

1.無償資助：主要用于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動中新技

術(shù)、新產(chǎn)品研究開發(fā)及中試放大等階段的必要補(bǔ)助。項目新增投資一般在1000萬元以下，資金來源基本確定，投資結(jié)構(gòu)合理，項目實施周期一般不超過2年（生物、醫(yī)藥類的藥品項目可放寬至3年）。創(chuàng)新資金資助數(shù)額單個項目一般不超過50萬元。

2.項目匹配：對獲得本國家創(chuàng)新基金支持的項目按一定比例給予匹配支持，匹配數(shù)額單個項目一般不超過50萬元。

第九條 同一內(nèi)，一個企業(yè)只能申請一個項目，同時，申請企業(yè)應(yīng)根據(jù)情況選擇一種支持方式，不得重復(fù)申報。原則上同一個企業(yè)獲得創(chuàng)新資金的支持不超過2次。

第三章 申請、立項和資金撥付

第十條創(chuàng)新資金項目采取公開受理、專家評審、擇優(yōu)支持的方式進(jìn)行。

（一）受理及形式審查。申請企業(yè)依據(jù)每年省科技廳、省財政廳下發(fā)的創(chuàng)新資金申報通知向省科技廳委托的創(chuàng)新基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提出申請，填寫并上報《海南省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金項目申請書》及所需附件材料。相關(guān)附件材料包括：（1）企業(yè)基本情況；（2）加蓋企業(yè)公章的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)章程、驗資證明、完稅證明、已投入資金匯總表及憑證復(fù)印件等；（3）企業(yè)上會計報表及有資質(zhì)中介機(jī)構(gòu)審計報告；（4）高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定證書等（限高新企業(yè)提供）；（5）項目核準(zhǔn)或備案文件（同時提供國土、環(huán)境和規(guī)劃部門關(guān)于項目用地、環(huán)境影響評價和項目規(guī)劃的意見）；（6）省科技廳、省財政廳要求提供的相關(guān)材料。省科技廳委托的創(chuàng)新基金服務(wù)機(jī)構(gòu)對申請項目材料作形式審查。

（二）專家評審。省科技廳會同省財政廳組織相關(guān)專家對形式審查通過的項目進(jìn)行評審。

（三）審定與立項。省科技廳與省財政廳共同對通過專家評審的項目情況進(jìn)行審定，聯(lián)合下達(dá)立項計劃，并在省科技廳網(wǎng)站上進(jìn)行公告（公告期為兩周）；經(jīng)批準(zhǔn)立項的項目由省科技廳與項目承擔(dān)單位簽訂合同，并將合同抄送省財政廳。

第十一條 省財政廳分批撥付資金。項目合同簽訂后撥付扶持資金的70%，剩余資金在項目驗收合格后撥付。

創(chuàng)新資金項目合同到期后3個月內(nèi)，承擔(dān)企業(yè)向省科技廳提出項目驗收報告，并附上會計師事務(wù)所出具的項目專項審計報告（專項審計報告的具體要求由省科技廳會同省財政廳提出）。省科技廳聯(lián)合省財政廳根據(jù)合同組織驗收。

第十二條 企業(yè)收到創(chuàng)新資金后，按照現(xiàn)行企業(yè)財務(wù)會計制度進(jìn)行帳務(wù)處理。

第十三條 凡推薦申報國家創(chuàng)新基金的項目，均作為申請創(chuàng)新資金的項目。

第四章 監(jiān)督檢查

第十四條 項目承擔(dān)企業(yè)向省科技廳、省財政廳報送監(jiān)理信息調(diào)查表和項目執(zhí)行情況小結(jié)，并接受省科技廳、省財政廳定期或不定期的檢查。

第十五條 申請企業(yè)提供的材料必須真實可靠，如發(fā)現(xiàn)有關(guān)企業(yè)或人員在項目申請、立項、實施中弄虛作假，將不再受理該企業(yè)的申請。對發(fā)現(xiàn)挪用、騙取和侵占創(chuàng)新資金等行為的項目單位，省科技廳和省財政廳將追回其已獲得資金，并依照《財政違法行為處罰處分條例》（財政部令427號）等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，同時取消以后3年的資金申請資格；構(gòu)成違法行為的，移交司法機(jī)關(guān)查處。

第十六條 參照省科技三項費用和省直科研院所減拔科學(xué)事業(yè)費轉(zhuǎn)用于科研項目管理作法，每年從創(chuàng)新資金中列出3%-5%作為管理經(jīng)費，專項用于創(chuàng)新資金項目的評審、評估、審計、日常管理工作和監(jiān)督評價工作等，由省財政廳監(jiān)督使用。

第五章 附則

第十七條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實行。

第十八條 本暫行辦法由省科技廳會同省財政廳負(fù)責(zé)解釋。