第一篇：檢查項(xiàng)目明細(xì)[范文]

一、會計稽核及抨價表（會計方面）

（一）柜員

1.空白（作廢）卡未入庫

2.未按規(guī)定領(lǐng)卡

3.柜員卡未辦理交接手續(xù) 4.柜員卡使用、變更未登記 5.申請表未按規(guī)定裝訂、保管 6.一人持多卡 7.一卡多人用 8.借用他人卡 9.人走離崗卡未收

10.休假、短期離職時尾箱未繳空 11.未按規(guī)定使用密碼 12.業(yè)務(wù)范圍設(shè)置不合規(guī) 13.柜員交接未辦理手續(xù) 14.授權(quán)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理 15.崗位設(shè)置不合規(guī) 16.勾挑業(yè)務(wù)不合規(guī) 17.暫離崗未退出系統(tǒng)界面

（二）存款

1.定期儲蓄提前支取業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 2.教育儲蓄業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 3.未執(zhí)行存款實(shí)名制

4.存款弄虛作假、盜支存款、套取利息 5.逆程序辦理存款業(yè)務(wù) 6.掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 7.抹帳、錯帳沖正處理不合規(guī)

8.查詢、凍結(jié)、扣劃存款業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 9.長期不動戶管理使用不合規(guī) 10.違規(guī)開立內(nèi)部對公存款賬戶 11.違規(guī)開立結(jié)算賬戶 12.賬戶變更、撤銷不合規(guī) 13.對公賬戶使用不合規(guī)

14.注冊驗(yàn)資賬戶開立、使用、撤銷不合規(guī) 15.支取憑證要素不全、背書不合規(guī) 16.支票印鑒與預(yù)留印鑒不符 17.開出遠(yuǎn)期、過期支票 18.未按規(guī)定進(jìn)行銀企對賬 19.收回對賬單未折角驗(yàn)印 20.印鑒卡片的管理不合規(guī) 21.定期存款賬戶管理不合規(guī) 22.應(yīng)解匯款科目未按規(guī)定核算 23.挪用、截留客戶存款

24.利用職務(wù)之便為公款私存提供條件

25.未按規(guī)定執(zhí)行結(jié)算原則 26.吸收存款不合規(guī)

27.無理拖延、拒絕支付存款本金及利息 28.偽造、變造匯票、支票、存單等有價單證或重要憑證

29.反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)履行不合規(guī) 30.存折（卡）換折（卡）、銷戶剪口不合規(guī) 31.未按規(guī)定填寫憑條、加蓋印章 32.離崗人走章未收

33.印章保管、使用、交接、登記不合規(guī) 34.印鑒的預(yù)留、掛失、變更不合規(guī) 35.未按規(guī)定辦理存款證明業(yè)務(wù)

（三）出納

1.長款 2.短款

3.盜用、挪用庫款或白條抵庫 4.累計超庫存限額 5.尾箱超限額 6.未按規(guī)定收繳假幣 7.錯款未登記，隱瞞不報 8.擅自以長補(bǔ)短或長款未歸公 9.大額現(xiàn)金未按規(guī)定審批、報備登記 10.庫房存放違規(guī)或私人物品

11.未按規(guī)定保管、使用庫房轉(zhuǎn)字密碼、鑰匙 12.未堅持垂直交接庫房鑰匙

13.副鑰匙和轉(zhuǎn)字鎖密碼副本未按規(guī)定保管、登記

14.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自允許他人進(jìn)入庫房 15.未堅持雙人管庫，雙人同時進(jìn)、出庫 16.查庫期間出納員未在場

17.復(fù)核制專柜未按規(guī)定錢賬分管、雙人臨柜、收款復(fù)點(diǎn)、付款復(fù)核

18.未按規(guī)定先收款后記賬、先記賬后付款 19.重要物品未入庫保管 20.出納員交接不合規(guī) 21.未按規(guī)定一日三核庫 22.未按規(guī)定整點(diǎn)、兌換人民幣 23.未按規(guī)定查庫

24.聯(lián)社調(diào)、撥款項(xiàng)，未按規(guī)定三級審批

（四）同業(yè)

1.總分不符

2.未按規(guī)定使用會計科目 3.賬外經(jīng)營

4.拆入、拆出資金不合規(guī) 5.未按規(guī)定計提準(zhǔn)備金 6.調(diào)劑資金未按規(guī)定報批

7.同業(yè)存款未按規(guī)定報告使用狀況 8.超比例拆借 9.期限不合理

10.未按規(guī)定使用調(diào)入資金 11.調(diào)入資金不入賬

12.未按規(guī)定設(shè)置票據(jù)交換員 13.占用同城往來資金 14.同城票據(jù)未按規(guī)定退票 15.未按規(guī)定簽發(fā)匯票 16.未按規(guī)定辦理解付匯票 17.未按規(guī)定辦理匯票退款 18.未按規(guī)定辦理掛失 19.未按規(guī)定辦理解掛

20.未按規(guī)定使用壓數(shù)機(jī)、密押機(jī) 21.現(xiàn)代支付、農(nóng)信銀業(yè)務(wù)辦理不合規(guī)

（五）印章

1.印章領(lǐng)用不合規(guī) 2.印章保管不合規(guī) 3.印章使用不合規(guī) 4.印章的停用不合規(guī) 5.印章的上繳不合規(guī) 6.印章銷毀不合規(guī)

7.印章丟失、損毀、被盜用

（六）檔案

1.登記簿設(shè)置不齊全 2.登記簿填寫不合規(guī) 3.登記簿使用不合規(guī)

4.會計憑證整理、裝訂不合規(guī) 5.賬簿整理、裝訂不合規(guī)

6.柜員流水清單整理、裝訂不合規(guī) 7.報表整理、裝訂不合規(guī) 8.保管不合規(guī) 9.移交、交接不合規(guī) 10.調(diào)閱不合規(guī) 11.隱匿、篡改會計檔案 12.檔案未按規(guī)定銷毀 13.檔案丟失、毀損 14.泄漏檔案秘密造成損失

（七）表外

1.未按規(guī)定保管重要空白憑證 2.未按規(guī)定使用重要空白憑證 3.重要空白憑證賬實(shí)不符

4.未按規(guī)定檢查

5.重要空白憑證缺號未上報 6.重要空白憑證丟失未上報 7.未按規(guī)定請領(lǐng) 8.未按規(guī)定出售 9.未按規(guī)定作廢 10.未按規(guī)定銷毀

11.未納入系統(tǒng)管理的重要空白憑證未設(shè)手工登記簿進(jìn)行手工銷號

12.有價單證來源不合規(guī) 13.有價單證賬實(shí)不符 14.未按規(guī)定領(lǐng)用有價單證

15.有價單證未按規(guī)定視同現(xiàn)金保管 16.有價單證未按規(guī)定核算 17.未按規(guī)定發(fā)售 18.未按規(guī)定兌付 19.未按規(guī)定銷毀

20.未按規(guī)定檢查有價單證 21.有價單證丟失

22.已核銷呆帳賬據(jù)不符：據(jù)多 23.已核銷呆帳賬據(jù)不符：據(jù)少 24.代保管有價品手續(xù)是否合規(guī) 25.代保管有價品賬實(shí)不符:賬少 26.代保管有價品賬實(shí)不符:賬多 27.抵質(zhì)押品賬實(shí)不符:賬少 28.抵質(zhì)押品賬實(shí)不符:賬多 29.已置換不良貸款賬據(jù)不符：據(jù)多 30.已置換不良貸款賬據(jù)不符：據(jù)少 31.抵債資產(chǎn)賬實(shí)不符:賬少 32.抵債資產(chǎn)賬實(shí)不符:賬多

二、財務(wù)稽核及抨價表（財務(wù)方面）

（一）財務(wù)制度

1.未建立、落實(shí)財務(wù)崗位責(zé)任 2.崗位設(shè)置不合理

3.未對下級機(jī)構(gòu)進(jìn)行財務(wù)輔導(dǎo) 4.未定期對委派會計考評 5.未按照要求成立財委會 6.財委會人員構(gòu)成不合規(guī) 7.財委會審批范圍不合規(guī) 8.財委會生成無記錄或記錄不詳 9.會議記錄保管不規(guī)范 10.財務(wù)檔案裝訂、保管不合規(guī) 11.財務(wù)檔案調(diào)閱不合規(guī)

12.財務(wù)會計檔案移交不合規(guī) 13.財務(wù)會計檔案銷毀不合規(guī) 14.財務(wù)檔案丟失、損毀 15.未遵守系統(tǒng)換人復(fù)核制度

16.密碼設(shè)置過于簡單，輸入密碼未實(shí)施物理遮擋

17.委派會計對上級下發(fā)文件傳達(dá)不及時 18.委派會計未落實(shí)各業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制 19.委派會計未執(zhí)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)制度 20.委派會計未落實(shí)印章、重要空白憑證管理制度

21.委派會計對違反操作程序的未及時糾正、整改

22.委派會計工作日志記載不規(guī)范 23.委派會計未對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查 24.委派會計對檢查發(fā)現(xiàn)問題未及時整改 25.采購項(xiàng)目未按財委會規(guī)定審批 26.應(yīng)納入采購項(xiàng)目的未納入

27.采購操作流程不嚴(yán)密，未實(shí)施有效的監(jiān)督和制約

28.超過審批額度項(xiàng)目未申報、審批 29.采購?fù)顿Y方式不符合規(guī)定范圍，未由財委會選擇

30.采購小組的成立及人員構(gòu)成不合規(guī) 31.未建立費(fèi)用審批管理辦法

（二）賬務(wù)收支

1.隱藏、截留、挪用、私分收入 2.收入不及時入賬 3.收入不真實(shí)、不合規(guī) 4.收入串科目、串帳戶 5.多收貸款利息 6.少收貸款利息

7.擅自減、免、緩收利息收入 8.利息收入甩下年 9.多收金融機(jī)構(gòu)往來利息 10.少收金融機(jī)構(gòu)往來利息 11.多付利息支出 12.少付利息支出

13.多付金融機(jī)構(gòu)往來利息 14.少付金融機(jī)構(gòu)往來利息 15.費(fèi)用票據(jù)要素不全 16.票據(jù)不合規(guī) 17.多提各項(xiàng)提取 18.少提各項(xiàng)提取

19.費(fèi)用列支超標(biāo)準(zhǔn) 20.費(fèi)用列支無審批 21.費(fèi)用超審批額列支 22.費(fèi)用下甩 23.虛列費(fèi)用

24.會議費(fèi)列支不合規(guī) 25.管理費(fèi)使用不合規(guī) 26.專項(xiàng)獎金使用不合規(guī)

27.工資計算、發(fā)放不正確、不真實(shí) 28.未執(zhí)行“三簽”制度 29.串科目、串賬戶列支費(fèi)用 30.手續(xù)費(fèi)列支比例不合規(guī) 31.手續(xù)費(fèi)列支范圍不合規(guī)

32.手續(xù)費(fèi)列支無明細(xì)、臺賬、報表，無領(lǐng)款人真實(shí)簽字

33.無協(xié)議列支信息聯(lián)絡(luò)員手續(xù)費(fèi) 34.未代扣代繳個人所得稅 35.呆賬準(zhǔn)備金提取不合規(guī) 36.多提稅金 37.少提稅金

38.未按時提取、申報、上繳稅金 39.所得稅未按規(guī)定納稅調(diào)整 40.抵債資產(chǎn)管理費(fèi)用不合規(guī) 41.抵債資產(chǎn)租金不入賬 42.抵債資產(chǎn)減值核算不合規(guī) 43.無形資產(chǎn)入賬價值不準(zhǔn)確 44.無形資產(chǎn)入賬未審批 45.無形資產(chǎn)減值核算不合規(guī)

46.新增投資未授權(quán)、審核、審批、監(jiān)督 47.遺留的投資不符合投資定義且資料不全 48.投資減值核算不合規(guī) 48.投資減值核算不合規(guī) 49.投資收益核算不合規(guī)

50.不符合投資定義在投資科目核算 51.遞延資產(chǎn)掛賬未經(jīng)過省聯(lián)社審批 52.遞延資產(chǎn)未按規(guī)定年限攤銷 53.未執(zhí)行“三長”連簽

54.財管系統(tǒng)管理不善引發(fā)案件或形成資金損失

55.非信貸五級資產(chǎn)分類資料不全 56.非信貸資產(chǎn)五級分類資料未補(bǔ)充更新 57.非信貸資產(chǎn)五級分類不真實(shí)，不符合分類標(biāo)準(zhǔn)

58.非信貸資產(chǎn)出現(xiàn)減值跡象未采取應(yīng)對措施 59.已經(jīng)形成損失的不良非信貸資產(chǎn)處置未審批

60.無整改措施及辦法

61.后期業(yè)務(wù)跟蹤，發(fā)現(xiàn)類似問題，整改不到位

62.低值易耗品賬實(shí)不符 63.低值易耗品清理未審批 64.低值易耗品無登記簿、卡片賬

（三）固定資產(chǎn)

1.固定資產(chǎn)賬實(shí)不符 2.購建無批件 3.維修無審批 4.超批件列支 5.盤盈、盤虧無批件 6.調(diào)撥無批件

7.接收捐贈賬務(wù)處理不合規(guī) 8.超權(quán)限審批

9.資產(chǎn)分類及計價不準(zhǔn)確 10.減值核算不合規(guī) 11.處置固定資產(chǎn)賬務(wù)不合規(guī) 12.多提折舊 13.少提折舊

14.在建工程立項(xiàng)、程序?qū)徟缓弦?guī) 15.在建工程檔案、資料不齊全 16.在建工程不符合省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定 17.賬、簿、卡資料不全 18.無定期盤點(diǎn)記錄

（四）所有者權(quán)益

1.以實(shí)物、債權(quán)、有價證券入股 2.轉(zhuǎn)讓、退股手續(xù)不合規(guī) 3.分配股金紅利不合規(guī) 4.股金紅利支取手續(xù)不合規(guī) 5.入股超比例

6.退股無申請書、無理事會審批 7.投資股退股

8.手工交易兌付的紅利無監(jiān)督措施 9.未按規(guī)定清退老股金

10.未設(shè)置明細(xì)賬，未對老股金的支取采取勾挑

11.資本公積核算不合規(guī) 12.盈余公積增加不合規(guī) 13.盈余公積減少不合規(guī) 14.一般準(zhǔn)備核算不合規(guī) 15.利潤分配不合規(guī)

（五）其他應(yīng)收款、應(yīng)付款

1.列支無審批 2.超權(quán)限列支 3.未按規(guī)定期限收回 4.非業(yè)務(wù)性墊款

5.未按月對應(yīng)收掛賬進(jìn)行監(jiān)測 6.應(yīng)收款掛賬未落實(shí)責(zé)任人 7.掛、銷賬時無合規(guī)依據(jù) 8.其他應(yīng)收款減值核算不合規(guī) 9.應(yīng)付款掛賬不合規(guī) 10.應(yīng)付款清理不及時 11.挪用其他應(yīng)付款

三、信貸方面

（一）信貸稽核表 1.借款人印章不合規(guī) 2.借款人與名章不符 3.借據(jù)要素填制不全

4、客戶信息建立不完整、不正確

5、合同要素填制不全 6.無責(zé)任人簽字、蓋章 7.利率執(zhí)行不正確 8.人情利率

9.貸款科目使用不正確 10.非貸款科目發(fā)放貸款 11.貸款方式不正確

12.貸款用途不符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策及相關(guān)規(guī)定

13.貸戶本人未到柜臺領(lǐng)款 14.借款人不具備借款資格 15.借款人不具備借款條件 16.未貫徹審貸分離、分級審批 17.未執(zhí)行“三查”制度 18.借款人未填寫借款申請書 19.借款人提供的資料不完整 20.擔(dān)保人提供的資料不完整 21.擔(dān)保人不具備擔(dān)保資格

22.擔(dān)保貸款無擔(dān)保人的財產(chǎn)共有人證明及簽章

23.信貸檔案其他資料不真實(shí)、不完整 24.貸款檔案未按規(guī)定管理 25.貸款檔案調(diào)閱、交接無登記 26.抵押物不合規(guī) 27.抵押物未評估 28.抵押物未登記 29.抵押物未保險

30.保險第一受益人非貸款人 31.超抵押率

32.質(zhì)押物不合規(guī)

33.權(quán)利質(zhì)押未辦理止付、登記 34.質(zhì)押動產(chǎn)、權(quán)利未交信用社占有 35.質(zhì)押物不足值,超質(zhì)押率 36.貸款未還清抽走抵、質(zhì)押物 37.貸款未還清變更抵、質(zhì)押物 38.聯(lián)保小組成員低于3戶 39.無授等級信評定表 40.信用等級評定不合規(guī) 41.無最高額授信額度 42.超授信額度發(fā)放貸款

43.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放超限額 44.展期不符合條件

45.無展期申請書及展期協(xié)議書 46.展期無原擔(dān)保人協(xié)議書 47.展期未按審批權(quán)限審批 48.展期期限不合理

49.展期利率執(zhí)行不正確

50.未及時簽發(fā)借款人逾期催收通知書51.未及時簽發(fā)擔(dān)保人逾期催收通知書52.逾期貸款未簽定還款計劃 53.自批自貸 54.無借款合同 55.無擔(dān)保合同 56.借款合同無效 57.擔(dān)保合同無效 58.借款超訴訟時效 59.超擔(dān)保時效 60.超權(quán)限發(fā)放貸款

61.違規(guī)發(fā)放關(guān)系人貸款 62.違規(guī)發(fā)放關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款 63.跨區(qū)域發(fā)放貸款

64.跨村發(fā)放農(nóng)戶聯(lián)保貸款 65.重復(fù)擔(dān)保貸款 66.多戶貸一戶用

67.戶貸村（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）用 68.放新收陳 69.放貸收息

70.發(fā)放虛假貸款 71.冒名貸款

72.截留、挪用貸款

73.本、息未及時入賬 74.未按流程發(fā)放貸款

75.未對應(yīng)授信的客戶進(jìn)行授信 76.未遵循“先授信，后用信”原則 77.單一客戶貸款集中度超10% 78.單一集團(tuán)客戶集中度超15% 79.發(fā)放未經(jīng)審批貸款品種

80.貸審會（組）召開方式，參會人數(shù)不合規(guī)

81.貸審會投票方式不合規(guī)

82.貸審會未按規(guī)定時限完成審批程序 83.貸審會未按規(guī)定做好日常工作 84.未執(zhí)行“三長連簽”制度 85.未履行報備程序

86.未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)授權(quán)

87.未明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人 88.信貸部門未按規(guī)定檢查

89.對檢查發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定時限整改

90.征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入不及時、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)

91.征信系統(tǒng)未配備專職（兼職）錄入員 92.未按規(guī)定辦理貼現(xiàn) 93.未按規(guī)定辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 94.未按規(guī)定辦理再貼現(xiàn)

（二）抵債資產(chǎn)稽核表 1.抵債資產(chǎn)未登記

2.抵債資產(chǎn)取得、處理未審批

3.接收抵債資產(chǎn)時資料不完整

4.抵債資產(chǎn)取得方式不正確 5.取得抵債資產(chǎn)條件不合規(guī) 6.取得抵債物不合規(guī)

7.取得抵債物價格不合規(guī)

8.抵債資產(chǎn)未辦理過戶手續(xù) 9.抵債資產(chǎn)未建立檔案 10.抵債物無專人保管

11.抵債物未定期盤點(diǎn)及無定期盤點(diǎn)書面報告

12.人為造成抵債資產(chǎn)損毀

13.侵占、挪用、出借抵債資產(chǎn)

14.調(diào)換抵債物

15.抵債物自用未報批

16.抵債資產(chǎn)處置超時限

17.處理抵債資產(chǎn)申報資料不全

18.處置抵債物超權(quán)限

19.處置抵債資產(chǎn)方式不正確

20.處置抵債資產(chǎn)未入帳

21.處置抵債物價格未公開

22.以物抵債未進(jìn)1290科目

（三）五級分類稽核表

1.五級分類無臺賬、登記不及時、不準(zhǔn)確 2.五級分類無會議記錄 3.五級分類無認(rèn)定表 4.貸款占用形態(tài)不正確 5.五級分類未及時調(diào)整形態(tài) 6.五級分類偏離度超過3﹪ 7.五級分類偏離度超過5﹪

8.當(dāng)年到期貸款整體回收率低于95%,延期半年期限內(nèi)貸款整體回收率低于98%

9.大額貸款當(dāng)年到期（含展期到期）回收率低于95%,延期半年整體回收率低于98% 10.省聯(lián)社成立以后超權(quán)限、無效擔(dān)保、抵（質(zhì)）押率不足值等違規(guī)大額貸款，到期未100%收回，11.2008年起發(fā)放的超權(quán)限、無效擔(dān)保、抵（質(zhì)）押率不足值等違規(guī)大額貸款

12.年末存量大額貸款壓降末位排名3至5位且未完成任務(wù)

13.存量大額貸款執(zhí)行“本金壓縮”制度或完善手續(xù)發(fā)生倒貸的，約期超過1年。

14.不良貸款清收末位排名3至5位且未完成任務(wù)

15.五級分類故意隱瞞資產(chǎn)質(zhì)量、偏離度超過5%

（四）置換核銷呆賬稽核表 1.篡改、抵換已置換貸款借據(jù) 2.截留、挪用已置換不良貸款 3.已置換不良貸款本息未入賬

4.收回已置換不良貸款私設(shè)“小金庫” 5.不符合置換規(guī)定的貸款在置換貸款科目內(nèi)核算

6.截留、挪用已核銷呆賬貸款 7.已收回核銷呆帳貸款未入賬

8.已收回核銷呆帳貸款私設(shè)“小金庫” 9.篡改、抵換已核銷呆賬貸款借據(jù) 10.未成立核呆審批小組 11.核銷呆賬手續(xù)不齊全 12.核銷呆帳未審批

13.超審批權(quán)限核銷呆賬貸款

四、負(fù)債方面

（一）存款制度執(zhí)行

1.營業(yè)機(jī)構(gòu)未按要求設(shè)置功能分區(qū)

2.營業(yè)機(jī)構(gòu)未按職能履行工作職責(zé) 3.未對外公布、擅自縮短營業(yè)時間 4.廳內(nèi)宣傳內(nèi)容不合規(guī) 5.有條件未設(shè)置“一米線” 6.無條件的未在窗口貼有安全提示 7.儲蓄崗位人員配備不合理 8.崗位職責(zé)、權(quán)限不明確 9.未遵守儲蓄原則開展業(yè)務(wù)

10.未執(zhí)行人民銀行公布的儲蓄存款利率 11.掛牌利率未進(jìn)行公示、更新不及時 12.收費(fèi)項(xiàng)目未公示

13.未嚴(yán)格執(zhí)行、建立儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)范服務(wù)流程 14.未制定落實(shí)儲蓄業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 15.無完善的客戶投訴制度及流程 16.違規(guī)操作，引發(fā)事故、案件

17.未定期對存款業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查或無記錄 18.未按規(guī)定每半年對大額存款開展?jié)L動式檢查工作

19.制定監(jiān)督檢查內(nèi)容不全面 20.檢查發(fā)現(xiàn)問題未按要求整改

（二）中間業(yè)務(wù)

1.不具備開辦資質(zhì)開辦業(yè)務(wù) 2.開辦未向省聯(lián)社報備、審批 3.擅自報送監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

4.擅自停辦或拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)

5.新業(yè)務(wù)開辦未按規(guī)定履行報備、報批程序 6.信息管理系統(tǒng)不完備 7.未簽訂代理合同

8.沒有取得機(jī)構(gòu)資質(zhì)辦理業(yè)務(wù) 9.未建立相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程 10.未按照相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則組織實(shí)施 11.操作崗位配置不合理

12.已開展業(yè)務(wù)未進(jìn)行跟蹤分析并上報 13.開辦未進(jìn)行宣傳

14.業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時、準(zhǔn)確 15.辦理客戶知情業(yè)務(wù)未如實(shí)告知 16.收費(fèi)價格未在指導(dǎo)價格范圍內(nèi) 17.未按協(xié)議或操作規(guī)程辦理中間業(yè)務(wù) 18.手續(xù)費(fèi)收入未按協(xié)議規(guī)定入賬

五、電子銀行

（一）電子銀行稽核 1.縣聯(lián)社卡片購置計劃申請不合規(guī) 2.制卡不及時，出現(xiàn)無憑證情況

3.未及時受理持卡人疑問、差錯的投訴及客服中心移交的投訴

4.投訴登記內(nèi)容不正確、不完整、不真實(shí) 5.未在規(guī)定時限內(nèi)查復(fù)

6.調(diào)單提供的交易憑證影印件不真實(shí)、不合規(guī) 7.調(diào)單未在規(guī)定時限內(nèi)回復(fù)

8.未按規(guī)定及時做ATM長款掛賬交易 9.未按規(guī)定進(jìn)行貸記調(diào)整、退單、請款等差錯核實(shí)

10.退單提供的證件材料不合規(guī) 11.差錯處理憑證填制不正確、不完整 12.未按規(guī)定管理差錯處理中相關(guān)材料 13.未在簽約前對商戶的資信狀況進(jìn)行考察、評估，不符合要求與商戶簽約 14.簽約的特約商戶檔案不齊全 15.發(fā)展“禁止發(fā)展商戶”

16.未對商戶進(jìn)行不定期回訪和檢查,未填寫《商戶日常檢查表》

17.未對出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險情況的商戶進(jìn)行停止受理銀行卡業(yè)務(wù)

18.退貨交易頻繁的商戶未按規(guī)定留足保證金 19.不及時對POS機(jī)進(jìn)行維護(hù)

20.因管理不到位，對信用社資金造成風(fēng)險 21.自助設(shè)備未專人、雙人管理 22.未實(shí)行操作崗位制約 23.自助設(shè)備不能正常開機(jī) 24.未按規(guī)定進(jìn)行清機(jī)

25.自助設(shè)備密碼和鑰匙未分開管理，交接不登記

26.自助設(shè)備的備用鑰匙和密碼未按規(guī)定保管、使用

27.自助設(shè)備密碼重置、交接不合規(guī) 28.自助設(shè)備每次裝鈔，密碼鎖未調(diào)亂。現(xiàn)金的領(lǐng)取與上繳，未按制度執(zhí)行

29.《自助設(shè)備加鈔限額表》未每月核定，未每月一次對設(shè)備加鈔限額進(jìn)行檢查

30.自助設(shè)備管理員清機(jī)時發(fā)現(xiàn)差錯的，未查明錯款原因進(jìn)行處理 31.未按規(guī)定對吞卡進(jìn)行處理 32.發(fā)生鑰匙丟失（含備份）

33.未對自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題未及時通

知自助設(shè)備管理員或相關(guān)技術(shù)人員限時解決，無記錄備案

34.未進(jìn)行定期巡查，無巡查記錄，對發(fā)現(xiàn)的問題未及時處理

35.自助設(shè)備正常運(yùn)行率未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)(不抵于80%）

36.添加附加物出現(xiàn)案件

六、信息科技方面

（一）信息科技稽核檢查

1.未配備專（兼）職安全管理人員 2.未配備專（兼）職運(yùn)行服務(wù)人員

3.信息科技人員調(diào)入調(diào)出的，未向上級科技部門報告?zhèn)浒?/p>

4.未實(shí)行重要崗位分離制度，科技人員擅自操作業(yè)務(wù)

5.電子設(shè)備購置不合規(guī) 6.電子設(shè)備實(shí)物管理不合規(guī) 7.電子設(shè)備維護(hù)管理不合規(guī) 8.未按規(guī)定建立電子設(shè)備檔案 9.未按規(guī)定建立科技檔案

10.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備安放不合理、未保持清潔 11.設(shè)備口令無專人負(fù)責(zé)記錄保管

12.設(shè)備出現(xiàn)故障未及時返修，備用設(shè)備不能正常使用

13.新增網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用未提前向省聯(lián)社申請，無記錄

14.培訓(xùn)IP地址不符合省聯(lián)社IP地址編碼規(guī)范 15.設(shè)備及線纜未貼有標(biāo)簽，未注明設(shè)備用途及線纜連接走向

16.非網(wǎng)絡(luò)管理員擁有對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備登錄權(quán)限 17.生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)機(jī)器非法外聯(lián)，信息泄漏或引入病毒

18.終端或PC接入生產(chǎn)網(wǎng)之前未向省聯(lián)社申請，未批準(zhǔn)接入

19.未對安全現(xiàn)狀進(jìn)行問題分析，無安全分析報告和安全防范建議，未上報安全管理年度報告

20.發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，導(dǎo)致影響縣轄（含）以上不能辦理業(yè)務(wù)

21.未建立應(yīng)急處理組織體系，無應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組、應(yīng)急處置小組、支持保障小組

22.應(yīng)急預(yù)案未覆蓋電力、網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備故障方面

23.應(yīng)急預(yù)案演練不合規(guī) 24.應(yīng)急預(yù)案中涉及的設(shè)備未準(zhǔn)備完好 25.無應(yīng)急處理及演練記錄

26.未建立機(jī)房值班制度，值班電話不暢通 27.運(yùn)行服務(wù)人員手機(jī)未24小時開機(jī)響應(yīng) 28.對日常運(yùn)行情況無記錄

29.未定時巡檢，監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行，未及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障

30.監(jiān)督機(jī)房、敏感信息設(shè)備訪問無記錄 31.延時申請不規(guī)范

32.申請的延時超過合理范圍 33.網(wǎng)點(diǎn)日終簽退超規(guī)定時間

34.延遲簽退的網(wǎng)點(diǎn)在中心機(jī)房通知簽退后，未按要求的時間簽退

35.事件記錄不完整，上報不及時，處理不規(guī)范

36.可預(yù)見的事件未上報，未做好準(zhǔn)備工作 37.對問題、事件發(fā)生原因無分析總結(jié) 38.特殊重大事件未啟動應(yīng)急預(yù)案

39.發(fā)生信息科技相關(guān)案件以及責(zé)任事故未及時上報

40.機(jī)房24小時敏感區(qū)域無監(jiān)控、影像記錄 41.未經(jīng)批準(zhǔn)非營業(yè)時間登錄系統(tǒng) 42.UPS供電與其它設(shè)備共用

43.連接負(fù)載的電源插排不安全，使用未經(jīng)國家認(rèn)證的知名品牌產(chǎn)品 44.電子設(shè)備安裝不合規(guī) 45.電子設(shè)備旁放置違規(guī)物品 46.電子設(shè)備上放置其它物品

47.UPS直流供電電池組未每年進(jìn)行2—4次的放電維護(hù)

48.對外部監(jiān)管和內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題未及時制定整改措施

49.在規(guī)定的整改期內(nèi)未完成整改工作

七、安全保衛(wèi)

1.無學(xué)習(xí)記錄

和筆記

2.營業(yè)期間未按規(guī)定及時關(guān)鎖營業(yè)室門、窗 3.未按規(guī)定程序接受安全檢查 4.無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)室

5．營業(yè)場所門、窗、鐵柵欄不安全、不牢固 6.自衛(wèi)工具未定人定位配備齊全 7.臨柜人員少于3人，無男員工 8.未按規(guī)定程序查庫

9.金庫鑰匙和密碼未實(shí)行雙人分管 10.未按規(guī)定使用金庫密碼轉(zhuǎn)字

11.未雙人同進(jìn)同出金庫 12.庫房物品未按規(guī)定擺放 13.保險柜未放置在可監(jiān)控范圍

14.金庫內(nèi)設(shè)施不齊全，金庫門不是制式門 15.存放易燃、易爆物品 16.車輛與器具不符合押運(yùn)要求 17.未安裝防尾隨門

18.臨街窗戶未安裝標(biāo)準(zhǔn)防彈玻璃 19.一、二樓未設(shè)置安全防護(hù)門

20.未按規(guī)定安裝監(jiān)控設(shè)備且錄像資料保存不足一個月

21.監(jiān)控范圍存在盲區(qū) 22.報警設(shè)備不全或不靈敏

23.未按規(guī)定配備合格滅火器，數(shù)量達(dá)不到要求

24.營業(yè)場所水、電存在安全隱患 25.未制定各類突發(fā)事件處置預(yù)案 26.未按突發(fā)事件處置預(yù)案進(jìn)行演練 27.突發(fā)事件處置不合理產(chǎn)生嚴(yán)重后果 28.有突發(fā)事件未及時報告

第二篇：檢查明細(xì)[最終版]

檢查細(xì)則

一、個人衛(wèi)生：工作服、帽子、袖頭、圍裙（沒有穿或者臟）；口罩、手套（不帶口罩或口罩臟、不帶手套或手套臟）；上班赤腳、穿拖鞋；隨地吐痰、抽煙或擺放有打火機(jī)、穿工作服進(jìn)衛(wèi)生間。

二、后廚衛(wèi)生：操作臺面臟、菜墩不干凈、刀具臟銹；下水道：有沉淀物、水道壁有油污或有堵塞、異味；物品擺放：成品飯菜隨地擺放、物品擺放混亂；蒼蠅過多、垃圾桶不加蓋子、垃圾桶不及時清理。

三、餐具衛(wèi)生：餐具不潔、有油污、附著物，未消毒使用；消毒后餐具沒放進(jìn)保潔柜、裸露存放；冰柜：冰箱不及時清理、生熟混放、有異味。

四、菜品質(zhì)量：是否有生蟲腐爛變味的菜品、肉是否變質(zhì)有味。成品飯菜（粥）是否放置很久（過涼或者變質(zhì)有味）。

五、衛(wèi)生安全措施：使用存在不安全隱患的液化氣罐（罐體銹蝕、沒有檢測標(biāo)示），有安全隱患的老化設(shè)施。

六、服務(wù)：服務(wù)態(tài)度是否不好、有無收取現(xiàn)金的行為

七、表格填寫：是否每日填寫或者突發(fā)性填寫。

------院生活部

第三篇：成都孕前檢查項(xiàng)目明細(xì)

孕前檢查項(xiàng)目明細(xì)

●檢查一：生殖系統(tǒng)

內(nèi)容：通過白帶常規(guī)篩查滴蟲、霉菌、支原體衣原體感染、陰道炎癥，以及淋病、梅毒等性傳播性疾病。目的：是否有婦科疾病，如患有性傳播疾病，最好先徹底治療，然后再懷孕，否則會引起流產(chǎn)、早產(chǎn)等危險。方法：普通的陰道分泌物檢查，多數(shù)女性不會有什么感覺，但是檢查時放松能讓你不那么敏感。

價格：60元左右，衣原體和支原體檢查150元左右。

對象：所有育齡女性

時間：孕前任何時間

●檢查二：脫畸全套

檢查內(nèi)容：包括風(fēng)疹、弓形蟲、巨細(xì)胞病毒三項(xiàng)。

檢查目的：60％～70％的女性都會感染上風(fēng)疹病毒，一旦感染，特別是妊娠頭三個月，會引起流產(chǎn)和胎兒畸形。檢查方法：靜脈抽血檢查時間：孕前三個月

檢查價格：全套240元左右，醫(yī)院一般每星期做一次檢測。

檢查對象：所有育齡女性

●檢查三：肝功能

檢查內(nèi)容：肝功能檢查目前有大小功能兩種，大肝功能除了乙肝全套外，還包括血糖、膽質(zhì)酸等項(xiàng)目，比較劃算。檢查目的：如果母親是肝炎患者，懷孕后會造成胎兒早產(chǎn)等后果，肝炎病毒還可直接傳播給孩子。

檢查方法：靜脈抽血檢查時間：孕前三個月檢查價格：70元左右。

檢查對象：育齡夫婦。

●檢查四：尿常規(guī)

檢查目的：有助于腎臟疾患的早期診斷，10個月的孕期對母親的腎臟系統(tǒng)是一個巨大的考驗(yàn)，身體的代謝增加，會使腎臟的負(fù)擔(dān)加重。

檢查方法：查尿檢查時間：孕前三個月檢查價格：10元左右。

檢查對象：育齡女性。

●檢查五：口腔檢查

檢查目的：如果孕期牙齒要是痛起來了，考慮到治療用藥對胎兒的影響，治療很棘手，受苦的是孕媽媽和寶寶。檢查內(nèi)容：如果牙齒沒有其他問題，只需潔牙就可以了，如果牙齒損壞嚴(yán)重，就必須拔牙。

檢查時間：孕前6個月

價格：100元～1000元左右

檢查對象：育齡女性根據(jù)需要可能進(jìn)行的檢查

●檢查六：婦科內(nèi)分泌

內(nèi)容：包括卵泡促激素、黃體生存激素等6個項(xiàng)目。

檢查目的：月經(jīng)不調(diào)等卵巢疾病的診斷。

檢查方法：靜脈抽血

價格：300元全套，第三天拿結(jié)果，不同醫(yī)院價格有所浮動。

檢查對象：月經(jīng)不調(diào)、不孕的女性。

檢查時間：孕前

●檢查七：ABO溶血

檢查內(nèi)容：包括血型和ABO溶血滴度。

檢查目的：避免嬰兒發(fā)生溶血癥。

檢查方法：靜脈抽血檢查時間：孕前三個月

檢查價格：25元左右，醫(yī)院一般每星期做一次檢測。

檢查對象：女性血型為O型，丈夫?yàn)锳型、B型，或者有不明原因的流產(chǎn)史。

●檢查八：染色體異常

檢查內(nèi)容：檢查遺傳性疾病。檢查方法：靜脈抽血檢查時間：孕前三個月

檢查價格：110元左右，醫(yī)院一般每星期做一次檢測，兩個禮拜拿結(jié)果。

檢查對象：有遺傳病家族史的育齡夫婦。

準(zhǔn)爸爸們必看的男性孕前檢查項(xiàng)目要一個聰明、健康的寶寶，準(zhǔn)媽媽們在懷孕前都要做孕前檢查,這是大家都了解的事情，但是你知道嗎？男性孕前檢查和女性的一樣重要！下面這篇文章就由北京軍都醫(yī)院的計劃生育科專家詳細(xì)的介紹一下男性孕前檢查都有哪些？

一、血液檢查：這項(xiàng)檢查可了解病毒感染、白血病、急性感染、組織壞死、敗血癥、營養(yǎng)不良、貧血、ABO溶血等。血糖，可了解血液中葡萄糖的含量，是否患有糖尿病等。

二、尿液檢查：尿常規(guī)11 項(xiàng)可了解泌尿系統(tǒng)是否有感染、是否有糖尿。

三、肝功能檢查：可初步了解肝功能是否受損，是否有閉塞性黃疸、急（慢）性肝炎、肝癌等肝臟疾病的初期癥狀、乙肝表面抗原、是否感染乙肝病毒。

四、腎功能：尿素氮（BUN）、肌酐（CR）可了解腎臟是否有受損、是否有急慢性腎炎、尿毒癥等疾病。

五、血脂：膽固醇、甘油三脂 了解血液中血脂的含量，高血脂會導(dǎo)致血壓升高，并且會增加心臟的負(fù)荷。

六、內(nèi)分泌激素：FSH、LH、PRL、E2、PROG、TESTO 共6項(xiàng) 了解體內(nèi)性激素水平

染色體檢查 遺傳病家族史或需要者。染色體核型分析對一個人一生只需一次，終生不會變化。

七、支原體、衣原體、淋球菌檢查： 生殖道感染 梅毒血清檢查及艾滋病病毒檢驗(yàn) 了解有無梅毒螺旋體及艾滋病病毒感染。

八、精液分析（或常規(guī)）了解精液的受孕能力。

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第四篇：關(guān)于交流的項(xiàng)目明細(xì)

關(guān)于交流的項(xiàng)目明細(xì)

一、框架的組成：

復(fù)配、液體生產(chǎn)、粉劑生產(chǎn)、設(shè)備保全、生產(chǎn)

二、對接事項(xiàng)

1、復(fù)配：⑴復(fù)配工藝⑵設(shè)備狀況⑶設(shè)備交替⑷復(fù)配問題處理

2、液粉：⑴管理辦法⑵人員安排⑶生產(chǎn)情況⑷質(zhì)量控制

3、保全：⑴定期保養(yǎng)⑵每日巡檢⑶特情處理⑷檢修記錄⑸檢修計劃⑹設(shè)備更新

4、總監(jiān)：⑴生產(chǎn)概況（人員）（2）兩崗位管理（3）安全環(huán)保（4）程序標(biāo)準(zhǔn)（5）文化建設(shè)

（6）質(zhì)量控制（7）設(shè)備管理

三、總結(jié)

（一）取長補(bǔ)短、相互借鑒學(xué)習(xí)。

第五篇：項(xiàng)目調(diào)查了解明細(xì)

項(xiàng)目實(shí)地調(diào)查了解事項(xiàng)：

1.企業(yè)成立日期，注資，總投資，占地面積，建筑面積，場地自有或是租賃，企業(yè)性質(zhì),企業(yè)負(fù)責(zé)人的個人閱歷

2.企業(yè)現(xiàn)有主要設(shè)備概況，有無新購置設(shè)備打算，企業(yè)計提折舊的方法

3.企業(yè)收款方式，應(yīng)收賬款周期

4.采購原材料的結(jié)算方式（現(xiàn)金 / 預(yù)付款）

5.企業(yè)為生產(chǎn)型還是加工型，主要產(chǎn)品，年生產(chǎn)能力，庫存量，行業(yè)盈利率，企業(yè)上一銷售額，歷年庫存與今年庫存對比，今年市場行情，銷路，合作伙伴是否穩(wěn)定，與同行業(yè)比較銷量，企業(yè)所處的行業(yè)現(xiàn)狀，企業(yè)在行業(yè)中的地位。

6.本的銷售目標(biāo)，是否有訂單佐證，目前訂單量及訂單完成情況

7.銀行短期借款的用途，貸款到期的還款來源

8.有無對外擔(dān)保，被擔(dān)保企業(yè)與自身的關(guān)系怎樣

9.企業(yè)每月毛銷售額，原材料采購成本，應(yīng)付工人工資，每月應(yīng)付水電費(fèi)，應(yīng)付銀行利息，其他雜支（物流費(fèi)用等）

10.企業(yè)的生產(chǎn)流程

11.企業(yè)產(chǎn)品合格率，有無行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或國家認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)有無達(dá)標(biāo)。

12.企業(yè)總共設(shè)備數(shù)量，種類，各占數(shù)量，使用年限，單價

13企業(yè)融資租賃的用途

14.注意近三年財務(wù)報表變化較大的科目，了解其原因

15.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

16.公司目前對外投資情況

17.企業(yè)生產(chǎn)有無涉及環(huán)保問題，環(huán)評是否達(dá)標(biāo)