第一篇：2013年最新證券從業(yè)資格考試指南必過技巧

1、下列關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)罪的說法中，正確的是（）。A．侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益 B．犯罪主體是特殊主體

C．主觀方面一般是為了獲取合法利潤 D．客觀方面表現(xiàn)為金融機構(gòu)違背受托義務(wù)

2、證券市場的監(jiān)管機構(gòu)包括（）。A．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) B．證券投資者保護基金公司 C．證券登記結(jié)算公司 D．行業(yè)協(xié)會

3、證券業(yè)協(xié)會根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定制定的（），應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。A．證券業(yè)從業(yè)資格考試辦法 B．考試大綱

C．執(zhí)業(yè)證書管理辦法 D．執(zhí)業(yè)行為準則

4、下列信息披露違法行為中，應(yīng)當認定為從重處罰情形的有（）。

A．在信息披露違法案件中變造、隱瞞、毀滅證據(jù)，或者提供偽證，妨礙調(diào)查 B．在信息披露上有不良誠信記錄并記入證券期貨誠信檔案 C．相信專業(yè)機構(gòu)或者專業(yè)人員出具的意見和報告 D．受到股東、實際控制人控制或者其他外部干預

5、申請設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當向公司登記機關(guān)提交的文件包括（）。A．依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明 B．發(fā)起人首次出資是非貨幣財產(chǎn)的，應(yīng)當在公司設(shè)立登記時提交已辦理其財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件

C．載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明 D．公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請書

6、證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)負責確定的事項包括（）。A．資產(chǎn)配置策略 B．自營業(yè)務(wù)規(guī)模 C．可承受的風險限額 D．投資品種

7、下列關(guān)于財務(wù)顧問持續(xù)督導的說法中，正確的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理準則》的要求規(guī)范運作 B．督促和檢查申報人履行對市場公開做出的相關(guān)承諾的情況

C．督促和檢查申報人落實后續(xù)計劃及并購重組方案中約定的其他相關(guān)義務(wù)的情況

D．督促并購重組當事人按照相關(guān)程序規(guī)范實施并購重組方案，及時辦理產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)，并依法履行報告和信息披露義務(wù)

8、在從事代銷金融產(chǎn)品活動時，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品 B．采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品 C．與客戶分享投資收益、分擔投資損失 D．使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金 9、5%～5%繳納基金

C．發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

D．依法向有關(guān)責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

10、有限責任公司董事會行使的職權(quán)包括（）。A．執(zhí)行股東會的決議

B．制訂公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案 C．決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案 D．修改公司章程

11、財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)（）情形的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施。

A．在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下的 B．內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的

C．未依法履行持續(xù)督導義務(wù)的 D．采取正當競爭手段進行競爭的

12、下列關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場相關(guān)規(guī)則的說法中，正確的有（）。A．證券公司及其業(yè)務(wù)人員應(yīng)勤勉盡責，嚴格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和執(zhí)業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務(wù)

B．證券公司應(yīng)建立與區(qū)域性市場相適應(yīng)的投資者適當性制度，向投資者充分揭示風險，不得侵害投資者合法權(quán)益

C．中國證監(jiān)會依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場業(yè)務(wù)規(guī)范》對證券公司參與區(qū)域性市場實施自律管理

D．中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場業(yè)務(wù)規(guī)范》對證券公司參與區(qū)域性市場實施自律管理

13、財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。A．真實 B．準確 C．完整 D．及時

14、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行的內(nèi)容包括（）。A．選擇指定商業(yè)銀行 B．客戶變更指定商業(yè)銀行 C．客戶變更銀行賬戶 D．客戶撤銷資金賬戶

15、證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當向客戶說明的事項有（）。A．明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系 B．解釋期貨交易的方式、流程及風險 C．作獲利保證、共擔風險等承諾 D．作虛假宣傳

16、下列選項中，屬于資產(chǎn)證券化特點的是（）。

A．利用金融資產(chǎn)證券化來降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風險 B．增加資產(chǎn)流動性，改善銀行資產(chǎn)與負債結(jié)構(gòu)失衡 C．利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機構(gòu)資本充足率 D．銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來降低籌資成本

17、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營業(yè)部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業(yè)部應(yīng)當將證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動

B．證券營業(yè)部負責人對證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運營負直接責任。證券公司應(yīng)當每年對證券營業(yè)部負責人進行年度考核，年度考核情況應(yīng)當以書面方式記載、留存

C．證券營業(yè)部應(yīng)當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應(yīng)當進行審計，離任審計結(jié)束前，被審計人員可以離職

18、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業(yè)的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

19、融資融券業(yè)務(wù)客戶的選擇標準包括（）。A．工作狀況 B．賬戶狀態(tài) C．信譽狀況 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

20、證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進行檢查時．有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明 B．進入證券公司的辦公場所或者營業(yè)場所進行檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復制有關(guān)數(shù)據(jù)資料

21、下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的說法中，正確的有（）。

A．從事技術(shù)、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動

B．營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù) C．技術(shù)人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責

D．與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立相互監(jiān)督機制

22、投資主辦人有（）情形的，不予通過年檢。A．不符合一般證券業(yè)從業(yè)人員有關(guān)規(guī)定

B．被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 C．被中國證券業(yè)協(xié)會采取紀律處分未滿2年 D．3年內(nèi)沒有管理客戶委托資產(chǎn)

23、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的監(jiān)管要求的有（）。

A．在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

B．將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

C．公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶

D．遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點及風險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻?/p>

24、證券經(jīng)紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務(wù) C．直接買賣證券

D．擅自改變委托人的意愿

25、下列選項中，屬于證券投資基金銷售人員的有（）。A．基金銷售機構(gòu)總部從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 B．部門基金業(yè)務(wù)負責人

C．基金銷售機構(gòu)從事基金宣傳推介活動的人員 D．基金銷售機構(gòu)從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員

26、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向地方征管辦申請辦理年檢，辦理年檢時，應(yīng)當提交的材料有（）。A．年檢申請報告 B．年度業(yè)務(wù)報 C．利潤表

D．財務(wù)會計報表

27、證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循真實、合法的資金和賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A．證券公司從事自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行 B．證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金，不得通過“保本保底”的委托理財、發(fā)行柜臺債券等非法方式融資 C．不得以他人名義開立多個賬戶

D．證券公司不得將其自營賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用

28、公司在經(jīng)營活動中，應(yīng)當體現(xiàn)的基本原則包括（）。A．合法經(jīng)營原則 B．自主經(jīng)營原則 C．自負盈虧原則

D．實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則

29、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

30、財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注上市公司并購重組活動中，相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行（）等事項。A．內(nèi)幕交易 B．證券欺詐 C．市場操縱 D．正常交易

31、期貨監(jiān)督管理的基本內(nèi)容包括（）。A．簡政放權(quán)，取消部分審批 B．完善期貨公司的業(yè)務(wù)范圍，為創(chuàng)新和業(yè)務(wù)備案預留空間 C．適應(yīng)多元化需要，調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)則 D．強化期貨公司的信息披露義務(wù)

32、我國現(xiàn)行的證券市場法律主要有（）。A．《關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》 B．《中華人民共和國證券法》 C．《中華人民共和國證券投資基金法》 D．《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

33、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的賬戶有（）。

A．融券專用證券賬戶

B．客戶信用交易擔保證券賬戶 C．信用交易證券交收賬戶 D．信用交易資金交收賬戶

34、有下列（）情形的人員，不得注冊為投資主辦人。A．被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 B．未通過證券從業(yè)人員年檢

C．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi) D．已取得證券從業(yè)資格

35、證券公司必須將證券自營業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、承銷保薦業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)分開操作，建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在（）方面嚴格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

36、財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。A．真實 B．準確 C．完整 D．及時

37、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向地方征管辦申請辦理年檢，辦理年檢時，應(yīng)當提交的材料有（）。A．年檢申請報告 B．年度業(yè)務(wù)報 C．利潤表

D．財務(wù)會計報表

38、開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司應(yīng)建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．評估與控制體系 D．操作流程和風險識別

39、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括（）。A．姓名

B．從業(yè)資質(zhì)證明 C．年齡

D．所在營業(yè)網(wǎng)點

40、下列屬于上市證券的是（）。A．人民幣普通股 B．基金券

C．人民幣優(yōu)先股 D．期貨

41、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)當具備的條件包括（）。A．有100萬元人民幣以上的注冊資本

B．分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有3名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

C．有健全的內(nèi)部管理制度

D．有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

42、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定包括（）。

A．通過電話傳真，電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

C．在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) D．中國證券業(yè)協(xié)會認定的其他形式

43、客戶可以通過（）向期貨公司下達交易指令。A．電話 B．書面 C．互聯(lián)網(wǎng) D．QQ

44、下列選項中，屬于證券公司建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度的是（）。A．建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù) B．建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護客戶資產(chǎn)安全 C．建立健全客戶賬戶管理制度

D．建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

45、下列對證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的描述中．正確的是（）。

A．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當維護客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽

B．從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財務(wù)狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，盡量回避討論所推薦產(chǎn)品或服務(wù)存在的相關(guān)風險

C．從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格 D．從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私

46、誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循的原則有（）。A．準確 B．真實 C．公正 D．規(guī)范

47、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶 B．挪用客戶資產(chǎn)

C．將自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易 D．操縱市場

48、期貨交易所應(yīng)當及時公布的上市品種合約的即時行情信息包括（）。A．成交量與成交價 B．開盤價與收盤價 C．持倉量與持有期 D．最高價與最低價

49、發(fā)生信息披露違法行為的，依照規(guī)定，對負有保證信息披露（）和公平義務(wù)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員承擔行政責任。A．準確 B．完整 C．及時 D．真實

50、證券公司實施重整的，重整計劃涉及（）事項時，應(yīng)當報經(jīng)中國證監(jiān)會批準。A．變更業(yè)務(wù)范圍 B．變更主要股東 C．變更公司形式 D．公司合并、分立

51、信息公開的內(nèi)容包括（）。A．上市公告書 B．中期報告 C．年度報告 D．臨時報告

52、證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責令依法處理非法持有的證券

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款 D．證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰

53、規(guī)范證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

54、會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取（）的方式。A．自評 B．他評

C．自評與他評相結(jié)合 D．以上均正確

55、在信息披露行為中，不得單獨作為不予處罰情形認定的有（）。A．受他人脅迫參與信息披露違法行為 B．不直接從事經(jīng)營管理

C．配合證券監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn) D．任職時間短、不了解情況

56、融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括（）。A．融資融券的額度 B．保證金比例 C．擔保債權(quán)范圍

D．融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理

57、證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準擅自公開發(fā)行的證券的，應(yīng)給予的處罰有（）。A．責令停止承銷或者代理買賣 B．沒收違法所得

C．處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

D．沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

58、收購要約的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

60、下列選項中，屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案追訴標準的有（）。A．偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的 B．轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的 C．利用募集的資金進行違法活動的 D．發(fā)行數(shù)額在100萬元以上的

61、下列屬于客戶征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．投資經(jīng)驗 B．誠信記錄 C．還款能力 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

62、根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括（）。A．對合伙企業(yè)進行管理 B．對證券交易活動進行管理 C．對證券從業(yè)者進行行業(yè)限制 D．對會員進行管理

63、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)與財務(wù)顧問、證券承銷保薦業(yè)務(wù)關(guān)系的說法中，正確的有（）。

A．證券公司經(jīng)核準可以從事與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問等證券業(yè)務(wù) B．投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準 C．根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券投資咨詢和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當集中管理 D．證券業(yè)內(nèi)通常將財務(wù)顧問業(yè)務(wù)納入投資銀行業(yè)務(wù)范疇

64、客戶認為有關(guān)信息記錄與實際情況不符的，可以向（）投訴，證券公司應(yīng)當指定專門部門負責處理客戶投訴，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。A．證券公司 B．公安機關(guān)

C．證券業(yè)自律組織

D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

65、下列人員中，屬于應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的有（）。A．證券公司總部從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 B．商業(yè)銀行總行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行各級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 D．證券投資咨詢營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

66、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導性信息 B．采取正當競爭手段開展業(yè)務(wù)

C．誘導無投資意愿的投資者參與證券交易活動 D．誘導無風險承受能力的投資者參與證券交易活動

67、下列選項中，屬于背信運用受托財產(chǎn)罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經(jīng)紀公司

68、設(shè)立證券公司，應(yīng)當具備（）規(guī)定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A．《中華人民共和國公司法》 B．《中戶人民共和國證券法》 C．《證券公司監(jiān)督管理機構(gòu)》 D．《中華人民共和國刑法》

69、境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有（）。A．本人有效身份證明文件及復印件 B．單位介紹信或街道證明

C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊申請表》 D．住址證明

70、下列關(guān)于證券市場的法律法規(guī)層次的說法中，正確的是（）。A．法律效力最低的是由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 B．法律效力最高的是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律 C．法律效力最高的是由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的規(guī)范性文件 D．法律效力最高的是由證券交易所、由中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 71、證券公司應(yīng)當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司（）的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。

A．全體員工

B．經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員 C．證券經(jīng)紀人 D．實習或見習人員

72、下列關(guān)于詢價制度的說法中，正確的有（）。

A．對在深交所中小企業(yè)板上市的公司，必須經(jīng)過初步詢價和累計投標詢價兩個階段定價 B．在主板市場上市的公司可以通過初步詢價直接定價 C．只有參與初步詢價的詢價對象才能參與網(wǎng)下申購 D．所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步詢價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價 73、證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)不得有（）行為。A．將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作 B．以自營賬戶為他人買賣證券

C．委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券 D．以他人名義為自己買賣證券

74、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對外擔保

D．可能承擔無限責任的投資

75、下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（）。

A．基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

B．基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷 C．非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行

D．基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立 76、會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取（）的方式。A．自評 B．他評

C．自評與他評相結(jié)合 D．以上均正確

77、有限責任公司的監(jiān)事會行使的職權(quán)包括（）。A．檢查公司財務(wù)

B．當董事和高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事和高級管理人員予以糾正 C．對發(fā)行公司債券作出決議 D．向股東會會議提出提案

78、下列選項中，屬于非法集資類犯罪構(gòu)成的有（）。A．犯罪主體是一般主體 B．犯罪主觀方面是無意

C．犯罪客體是國家金融管理秩序 D．犯罪主觀方面是故意 79、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當符合的要求有（）。

A．如實向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息 B．向客戶充分提示證券投資的風險

C．清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況 D．要求客戶不論在何種情況下都應(yīng)堅持從事證券投資活動 80、開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司應(yīng)建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．評估與控制體系 D．操作流程和風險識別 81、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有的行為包括（）。

A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議

82、國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進行檢查時，有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 B．進入證券公司的營業(yè)場所檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復制有關(guān)數(shù)據(jù)資料 83、公司的財產(chǎn)包括（）。A．動產(chǎn) B．不動產(chǎn)

C．貨幣組成的有形財產(chǎn) D．貨幣組成的無形財產(chǎn)

84、財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當公平競爭，按照（）與委托人商議財務(wù)顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當競爭手段招攬業(yè)務(wù)。A．業(yè)務(wù)復雜程度 B．業(yè)務(wù)能力 C．業(yè)務(wù)時間長短 D．承擔的責任與風險

85、封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為（）年。A．5 B．10 C．15 D．20 86、下列選項中，屬于合格投資者的是（）。A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣 B．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

87、證券公司應(yīng)當以提供（）等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。A．電話 B．網(wǎng)上查詢 C．書面查詢

D．在營業(yè)場所公示

88、下列關(guān)于證券市場法律的說法中，錯誤的是（）。A．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券法》

B．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券投資基金法》 C．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國法人組織條例》 D．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國所得稅法》

第二篇：2010年最新證券從業(yè)資格考試指南一點通

1、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點有（）。A．業(yè)務(wù)對象的專一性 B．證券經(jīng)紀商的中介性 C．客戶指令的權(quán)威性 D．客戶資料的保密性

2、證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立和完善內(nèi)部監(jiān)控機制，認真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)政策和法規(guī)，始終保持遵規(guī)守法意識，防范和制止公司內(nèi)部（）行為的發(fā)生。A．內(nèi)幕交易 B．操縱市場 C．惡性競爭 D．欺詐客戶

3、在股票直接投資業(yè)務(wù)中，直投子公司可以開展的業(yè)務(wù)有（）。

A．使用自有資金或設(shè)立直投基金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 B．使用借來資金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 C．為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問、投資管理、財務(wù)顧問服務(wù) D．經(jīng)中國證監(jiān)會認可開展的其他業(yè)務(wù)

4、證券公司應(yīng)當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定的事項包括（）。

A．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制 B．向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排 C．出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應(yīng)急安排

D．因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

5、客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立（）。A．實名信用資金臺賬 B．信用證券賬戶 C．信用資金賬戶

D．客戶信用交易擔保資金賬戶

6、證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當包括但不限于（）。A．客戶身份核實 B．客戶賬戶變動確認

C．是否向客戶充分揭示風險 D．是否存在全權(quán)委托行為

7、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（）。A．繼承公證書

B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件 C．繼承人身份證原件及復印件 D．證券賬戶卡原件及復印件

8、下列具有法人資格的有（）。A．子公司 B．分公司

C．企業(yè)財務(wù)公司 D．母公司

9、證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立（）。A．證券賬戶 B．證券交易賬戶 C．資金賬戶 D．資金交易賬戶

10、公司的財產(chǎn)包括（）。A．動產(chǎn) B．不動產(chǎn)

C．貨幣組成的有形財產(chǎn) D．貨幣組成的無形財產(chǎn)

11、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A．可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易 B．不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益

C．不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 D．不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物

12、證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)建立的制度有（）。A．管理制度 B．內(nèi)部隔離制度 C．盡職調(diào)查制度 D．詢問制度

13、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當提交的文件包括（）。A．中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表 B．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 C．公司章程

D．開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度

14、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的監(jiān)管要求的有（）。

A．在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

B．將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

C．公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶

D．遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點及風險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻?/p>

15、發(fā)行人應(yīng)當就（）聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責。A．首次公開發(fā)行股票并上市

B．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券 C．股票在二級市場上進行轉(zhuǎn)讓 D．中國證監(jiān)會認定的其他情形

16、下列選項中，屬于證券發(fā)行、交易活動禁止的行為的是（）。A．內(nèi)幕交易

B．操縱證券交易價格 C．傳播虛假信息 D．證券欺詐

17、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。A．風險承受能力

B．投資目標、風險偏好 C．身份、財產(chǎn)和收入狀況 D．金融知識和投資經(jīng)驗

18、下列關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法中，正確的是（）。A．私募基金是通過非公開方式募集基金 B．公募基金面向不確定的廣大的公眾

C．私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者 D．私募基金對信息披露有非常嚴格的要求

19、下列關(guān)于利用未公開信息交易罪立案追訴標準的說法中，正確的是（）。A．期貨交易占用保證金數(shù)額累計在20萬元以上的 B．證券交易成交額累計在30萬元以上的

C．獲利或者避免損失數(shù)額累計在15萬元以上的

D．多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的

20、客戶認為有關(guān)信息記錄與實際情況不符的，可以向（）投訴，證券公司應(yīng)當指定專門部門負責處理客戶投訴，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。A．證券公司 B．公安機關(guān)

C．證券業(yè)自律組織

D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

21、下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）。A．違背客戶的委托為其買賣證券

B．不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

C．未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券 D．利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

22、下列關(guān)于證券公司控股股東和實際控制人規(guī)定的說法中，正確的是（）。

A．控股股東、實際控制人應(yīng)當建立制度，明確對證券公司重大事項的決策程序及保證證券公司獨立性的具體措施

B．控股股東、實際控制人應(yīng)當維護證券公司資產(chǎn)完整 C．控股股東、實際控制人應(yīng)當維護證券公司人員獨立 D．控股股東、實際控制人應(yīng)當維護證券公司財務(wù)獨立

23、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業(yè)的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

24、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券

C．投資基金證券 D．彩票

25、下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務(wù)中，應(yīng)當一人操作、一人復核，且復核應(yīng)當留痕的是（）。A．證券賬戶的開立 B．資金賬戶的注銷

C．建立及變更客戶資金存管關(guān)系

D．客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易

26、在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當了解客戶的（）等基本情況，客戶應(yīng)當如實提供相關(guān)信息。A．風險承受能力 B．資產(chǎn)與收入狀況 C．投資偏好 D．身體狀況

27、投資主辦人從事投資管理活動，應(yīng)當遵循的原則包括（）。A．誠實守信 B．勤勉盡責 C．獨立客觀 D．專業(yè)審慎

28、下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的說法中，正確的有（）。A．侵害的客體是復雜客體

B．在客觀方面表現(xiàn)為故意提供虛假信息 C．主體為一般主體

D．在主觀方面必須出于無意

29、單位有下列（）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。

A．以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的 B．為影響期貨市場行情囤積實物的

C．有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的

D．蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

30、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（）進行審查。A．收入狀況 B．職業(yè)狀況

C．申報的姓名或者名稱 D．身份的真實性

31、根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生（）行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正。A．弄虛作假 B．徇私舞弊

C．故意刁難有關(guān)當事人 D．不按規(guī)定履行報告義務(wù)

32、操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形有（）。

A．上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的

B．單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報．撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的

C．單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報．撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的

D．與他人串通．以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的

33、下列選項中，屬于證券發(fā)行、交易活動禁止的行為的是（）。A．內(nèi)幕交易

B．操縱證券交易價格 C．傳播虛假信息 D．證券欺詐

34、個人申請保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

B．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人

C．參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 D．未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

35、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向地方征管辦申請辦理年檢，辦理年檢時，應(yīng)當提交的材料有（）。A．年檢申請報告 B．業(yè)務(wù)報 C．利潤表

D．財務(wù)會計報表

36、股東有權(quán)查閱、復制的內(nèi)容是（）。A．公司章程

B．股東會會談記錄 C．董事會會議決議 D．財會會計報表

37、限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)應(yīng)當主要用于投資（）和其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。A．國債

B．在證券交易所上市的企業(yè)債券 C．股票型證券投資基金 D．國家重點建設(shè)債券

38、薦股軟件是指具備下列（）一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備。

A．提供具體證券投資品種選擇建議

B．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見 C．提供具體證券投資品種的買賣時機建議 D．預測具體證券投資品種的價格走勢

39、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當具備的條件有（）。

A．有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程 B．注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 C．取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù) D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度 40、下列選項中，屬于賬戶管理內(nèi)容的有（）。A．證券賬戶的合并、掛失補辦 B．賬戶的開立、信息變更、注銷 C．賬戶信息比對與報送

D．合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理

41、上市公司公告的招股說明書有虛假記載，致使投資者在證券交易中遭受損失，應(yīng)當承擔賠償責任的有（）。A．發(fā)行人

B．上市公司的董事

C．能夠證明自己沒有過錯的財務(wù)負責人 D．有過錯的實際控制人

42、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當提交的文件有（）。A．身份證 B．學歷證書

C．中國證監(jiān)會同意印制的申請表

D．參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單

43、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案，備案材料包括（）。A．項目負責人 B．合作內(nèi)容 C．起止時間

D．版面安排或者節(jié)目時間段

44、證券投資者保護基金管理機構(gòu)應(yīng)當按照國家規(guī)定（）。A．收購債權(quán)

B．彌補客戶的交易結(jié)算資金

C．可以對證券投資者保護基金的使用情況進行檢查 D．對證券公司的違法行為立案稽查并予以處罰

45、證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當向客戶說明的事項有（）。A．明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系 B．解釋期貨交易的方式、流程及風險 C．作獲利保證、共擔風險等承諾 D．作虛假宣傳

46、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東會行使的職權(quán)有（）。A．修改公司章程

B．決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃 C．審議批準董事會的報告 D．對發(fā)行公司債券作出決議

47、發(fā)行人披露的招股意向書除不含（）以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。A．發(fā)行價格 B．籌資金額 C．發(fā)行數(shù)量 D．籌資費用

第三篇：證券從業(yè)資格證考試指南

證券從業(yè)資格考試

證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負責組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準入證。

證券從業(yè)資格考試，考試科目為《證券基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》五門，題目類型包括單項選擇題、多項選擇題、判斷題。

通過協(xié)會統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目資格考試的，即取得從業(yè)資格。通過基礎(chǔ)科目和兩門以上（含兩門）專業(yè)科目考試的，取得一級專業(yè)水平認證證書；通過基礎(chǔ)科目和四門以上（含四門）專業(yè)科目考試的，取得二級專業(yè)水平認證證書。

考試大綱

證券從業(yè)資格考試大綱、考試教材一般是每年更新一次，根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會公告，2012年3月、6月全國從業(yè)資格考試仍使用2011年版考試大綱及教材，9月、12月全國從業(yè)資格考試使用2012年版考試大綱及教材。

第一部分 市場基礎(chǔ)知識

本部分內(nèi)容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場基礎(chǔ)工具的定義、性質(zhì)、特征、分類;金融期權(quán)、金融期貨和可轉(zhuǎn)換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類;證券市場的產(chǎn)生、發(fā)展、結(jié)構(gòu)、運行;證券經(jīng)營機構(gòu)的設(shè)立、主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險控制指標管理;中國證券市場的法規(guī)體系、監(jiān)管構(gòu)架以及從業(yè)人員的道德規(guī)范和資格管理等基礎(chǔ)知識。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎(chǔ)知識、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范;掌握證券中介機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和風險監(jiān)管。

第二部分 發(fā)行與承銷 本部分內(nèi)容包括證券經(jīng)營機構(gòu)的投資銀行業(yè)務(wù)、股份有限公司概述、企業(yè)的股份制改組、首次公開發(fā)行股票的準備和推薦核準程序、首次公開發(fā)行股票的操作、首次公開發(fā)行股票的信息披露、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換公司債券的發(fā)行、債券的發(fā)行、外資股的發(fā)行、公司收購、公司重組與財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等。通過本部分的學習，要求熟悉證券經(jīng)營機構(gòu)的投資銀行業(yè)務(wù)基本理論、資格條件和管理要求;掌握我國證券發(fā)行與承銷各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)流程、執(zhí)業(yè)標準和管理要求。

第三部分 證券交易 本部分內(nèi)容包括證券交易的定義、原則、要素;交易機制、交易程序特別交易事項;證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和債券回購交易的基本知識和管理要求;證券登記、清算、交收的概念和運用等。通過本部分的學習，要求熟練掌握證券交易的程序、交易規(guī)則、經(jīng)紀、自營、客戶資產(chǎn)管理、融資融券和債券回購交易的流程、特點與管理要求。掌握證券登記的種類和基本內(nèi)容，清算與交收的基本原則、流程和結(jié)算風險及防范。

第四部分 投資分析 本部分內(nèi)容包括股票、債券、證券投資基金、可轉(zhuǎn)換債券、股指期貨以及權(quán)證等投資價值分析;宏觀經(jīng)濟分析的基本指標，宏觀經(jīng)濟運行、經(jīng)濟政策以及國際金融市場環(huán)境等與證券市場之間的關(guān)系;股票市場的供求決定因素以及變動特點;行業(yè)的一般特征、影響行業(yè)興衰的主要因素以及行業(yè)的定性和定量分析方法;公司的基本特征分析、財務(wù)分析以及其他主要因素的分析;證券投資技術(shù)分析的主要理論以及主要技術(shù)指標;證券組合理論、資本定價模型以及證券組合的業(yè)績評估等;金融工程的技術(shù)應(yīng)用、期貨(包括股指期貨)的套期保值與套利以及風險管理VaR方法等。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券投資的價值分析、宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、公司分析、技術(shù)分析、證券投資組合的基礎(chǔ)理論和應(yīng)用方法，金融工程與期貨的理論與應(yīng)用，以及證券分析師、證券投資顧問及證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

第五部分 投資基金 本部分內(nèi)容包括證券投資基金的概述;證券投資基金的類型;基金的募集、交易與注冊登記;基金管理公司、基金托管人的主要職責、內(nèi)部管理與內(nèi)部控制;基金的市場營銷;基金的估值、費用與會計核算;基金的收益分配與稅收;基金的信息披露;基金的監(jiān)管;投資組合理論及其運用;資產(chǎn)配置管理;股票與債券的投資

組合管理以及基金績效衡量等。

通過本部分的學習，要求熟練掌握有關(guān)證券投資基金的基本理論、運作實務(wù)以及與基金投資管理有關(guān)的投資學方面的知識，熟悉有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則的基本要求。

報名方式

報名采取網(wǎng)上報名方式。考生登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，按照要求報名。

報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、發(fā)票、準考證打印等有關(guān)事項請仔細閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

報名流程

登陸中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站→點擊證券從業(yè)資格考試報名→申請賬號及密碼→按照提示填寫個人信息及報考科目→在規(guī)定時間內(nèi)繳費即可→網(wǎng)上確認報名。

中國證券業(yè)協(xié)會（報名官網(wǎng)）

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考試方式

全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進行。

題目構(gòu)成及評分標準

單項選擇題共60小題，每題0.5分，共30分多選題共40小題，每題1分，共40分

判斷題共60小題，每題0.5分，共30分

試卷總分100分考試時間為120分鐘考試成績60分及以上為合格。

考試建議

建議一次報考兩科，先報考《證券基礎(chǔ)知識》、《證券交易》。制定考試計劃，把看書任務(wù)分派在每天，提高學習效率，提高考試通過率。

第四篇：證券從業(yè)資格

證券從業(yè)人員

根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員主要指下列人員：

1.證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理，但證券兼營機構(gòu)和該款第五項規(guī)定的機構(gòu)中不負責證券業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理除外；

2.證券經(jīng)營機構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員；

3.證券經(jīng)營機構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員；

4.證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

5.證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券自營業(yè)務(wù) 的專業(yè)人員；

6.證券經(jīng)營機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務(wù)的專業(yè)人員；

7.證券經(jīng)營機構(gòu)在證券交易所內(nèi)的出市代表；

8.證券清算、登記機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員；

9.證券投資咨詢機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員；

10.各類證券中介機構(gòu)的電腦管理人員；

11.證監(jiān)會認為需要進行資格確認的其他從業(yè)人員；

證券從業(yè)人員必須按照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會取得證券從業(yè)人員資格證書后方可在各項證券專業(yè)崗位上工作；證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理高級管理人員中至少應(yīng)有三分之二以上應(yīng)獲得證券從業(yè)資格證書；未取得證券業(yè)從業(yè)資格，除符合豁免規(guī)定的人員外，任何人不得在各類證券專業(yè)崗位上工作。

根據(jù)1995年7月1日國務(wù)院證券委發(fā)布實施的《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進我國證券市場健康發(fā)展，維護投資者合法權(quán)益，中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）負責證券業(yè)從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)資格的確認、撤消及有關(guān)事宜。《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》對證券從業(yè)人員的資格申請、確認、撤消等作出了具體的規(guī)定。

證券從業(yè)人員資格的申請條件

申請從業(yè)人員資格者應(yīng)同時具備下列條件：

1.具有中華人民共和國國籍；

2.年滿21周歲且具有完全的民事行為能力；

3.品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；

4.在申請從事證券從業(yè)資格前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰；

5.具有證券相關(guān)專業(yè)大學專科以上學歷，或高中畢業(yè)并有從事兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上其它金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗，或四年以上證監(jiān)認可的其他與證券業(yè)務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；

6.按《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定，經(jīng)過證監(jiān)會指定培訓機構(gòu)舉辦的證券從業(yè)資格培訓或通過其它學習方式達到相應(yīng)水平，并通過證監(jiān)會統(tǒng)一組織的資格考試；

7.自愿并承諾遵守國家有關(guān)法規(guī)以及行業(yè)自律性組織的行為規(guī)范，接受證監(jiān)會的監(jiān)督與管理；

8.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

證券從業(yè)人員的資格培訓與資格考試

申請取得證券業(yè)從業(yè)人員資格者須通過資格考試。資格考試由證監(jiān)會統(tǒng)一組織，資格培訓和資格考試由證監(jiān)會指定的培訓機構(gòu)舉辦。

中國證監(jiān)會將依據(jù)各項條件和全國證券業(yè)的分布情況指定證券業(yè)從業(yè)人員培訓機構(gòu)，并向社會公告。對通過資格考試的人員，由指定培訓機構(gòu)發(fā)給結(jié)業(yè)證書。

證監(jiān)會依據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》及資格培訓和資格考試的有關(guān)文件對指定培訓機構(gòu)進行監(jiān)督和指導，指定培訓機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，認真組織資格培訓和資格考試。對教學不負責任、培訓質(zhì)量低劣、以及在培訓和考試中弄虛作假者，證監(jiān)會可撤銷其指定培訓機構(gòu)資格，并追究其有關(guān)責任。

證券從業(yè)人員資格的申請程序

一.報送申請材料

申請從業(yè)資格者，需向證監(jiān)會提供下列申請材料：

1.證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表；

2.身份證；

3.學歷證書；

4.指定培訓機構(gòu)開具的資格考試成績單及結(jié)業(yè)證書；

5.所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為說明材料；

6.證監(jiān)會要求報送的其他材料。

各證券中介機構(gòu)應(yīng)負責統(tǒng)一報送本機構(gòu)申請人的的申請材料，未在證券機構(gòu)中任職者的申請材料可由指定培訓機構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)報。

二.資格審查與資格證書類別

證監(jiān)會接到完整的申請材料后，對申請人的材料做出審查，并對符合條件者發(fā)給資格證書。中國證監(jiān)會還根據(jù)證券從業(yè)人員的情況將資格證書分為下列類別：

1.證券代理發(fā)行從業(yè)資格；

2.證券經(jīng)紀從業(yè)資格；

3.投資顧問從業(yè)資格；

4.證券中介機構(gòu)電腦管理從業(yè)資格；

5.證監(jiān)會認為需要認定的其他類別。

證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理至少應(yīng)獲得中國證監(jiān)會規(guī)定類別資格證書中的兩種；證券經(jīng)營機構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得中國證監(jiān)會資格證書類別中與其所從事專業(yè)相對應(yīng)的資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)獲得證券代理發(fā)行資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券自營業(yè)務(wù)的專業(yè)人員、證券經(jīng)營機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務(wù)的專業(yè)人員、證券投資咨詢機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得投資顧問資格證書；證券清算、登記機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種；

各類證券中介機構(gòu)的電腦管理人員應(yīng)獲得證券中介機構(gòu)電腦管理資格證書。

中國證監(jiān)會對獲得資格證書的人員予以注冊登記并社會公布。

證券從業(yè)資格的維持

1.獲取資格證書后超過十八個月而未在證券專業(yè)崗位上就職，資格證書自動失效。

2.取得資格證書的人員連續(xù)未從事證券業(yè)務(wù)活動達十八個月的，若要重新成為第五條所列各類人員，須按照《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》要求的程序重新申請。

3.證券中介機構(gòu)不得聘用無資格證書或資格證書失效者成為證券從業(yè)人員。

4.證券中介機構(gòu)應(yīng)將其聘任的所有從事證券業(yè)人員的有關(guān)情況向證監(jiān)會備案。

5.證券業(yè)從業(yè)人員在工作中有違反《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》和國家其它有關(guān)法規(guī)之行為時，所在機構(gòu)應(yīng)立即向證監(jiān)會報告。

6.證券業(yè)從業(yè)人員在工作期間因涉嫌參與重大經(jīng)濟案件而被有關(guān)部門調(diào)查，或因觸犯我國刑法而被檢察機關(guān)起訴，或在工作期間因觸犯我國刑法而被法院判刑，所在機構(gòu)應(yīng)立即向證監(jiān)會報告。

7.證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)生死亡、辭職、解雇、解任或退休等變動，所在機構(gòu)應(yīng)于變動發(fā)生后三個月內(nèi)向證監(jiān)會報告。

8.同一從業(yè)人員在同一時期內(nèi)，只能受聘于一家證券中介機構(gòu)。

9.從業(yè)人員改變受聘機構(gòu)，原聘用機構(gòu)應(yīng)當在該從業(yè)人員辭職調(diào)離后三個月內(nèi)，向證監(jiān)會申報、備案；新聘用機構(gòu)應(yīng)當在該從業(yè)人員就職后三個月內(nèi)向證監(jiān)會申報備案。

證監(jiān)會可對已獲得資格證書并上崗工作的從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)活動的情況進行定期或不定期的檢查。經(jīng)檢查仍然具備條件者，可維持其從業(yè)資格；對未能符合相應(yīng)條件者，證監(jiān)會將依照《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》有關(guān)條款予以相應(yīng)處理。

對違規(guī)證券從業(yè)人員的處罰

從業(yè)人員取得資格證書并上崗工作后，如違反國家有關(guān)法規(guī)或本規(guī)定，除按該有關(guān)法規(guī)進行處罰外，證監(jiān)會可視情節(jié)輕重處以下列一項或多項處罰：

1.警告；

2.暫停從業(yè)資格六個月到十二個月；

3.撤銷資格證書，此后三年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請；

4.撤銷資格證書并永久性地拒絕受理從業(yè)資格申請。

(1)對在規(guī)定的時間內(nèi)未按要求取得資格證書而擅自成為證券從業(yè)人員的，證監(jiān)會可責令其所在證券機構(gòu)停止該人員的從業(yè)活動，并在此后一年之內(nèi)拒絕受理該人員的從業(yè)資格申請。同時，對所在機構(gòu)的有關(guān)負責人按照規(guī)定予以處罰。

(2)申請人在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證監(jiān)會可視情況在三年內(nèi)或永久性拒絕其從業(yè)資格的申請。

(3)已取得資格證書如在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證監(jiān)會將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(4)已取得資格證書者如在非依法定程序設(shè)立的證券中介機構(gòu)中成為證券從業(yè)人員的，證監(jiān)會將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(5)從業(yè)人同在任職期間因涉嫌參與重大經(jīng)濟案件而被有關(guān)部門調(diào)查期間，或在任職期間因涉嫌違反我國刑法而被檢察機關(guān)起訴期間，證監(jiān)會可視情況暫停其從業(yè)資格，并要求有關(guān)機構(gòu)在工作安排上做出相應(yīng)配合。

(6)從業(yè)人員如對其任職的證券中介機構(gòu)的破產(chǎn)或遭受重大損失負有直接責任，證監(jiān)地將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(7)從業(yè)人員在工作期間因違反有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定導致客戶發(fā)生重大經(jīng)濟損失時，證監(jiān)會可視情節(jié)按照規(guī)定予以處罰。

(8)對嚴重違反國家有關(guān)法規(guī)或受到處罰兩次以上的從業(yè)人員，證監(jiān)會可視情節(jié)按規(guī)定從重處罰，直至撤銷資格證書。

(9)從業(yè)人員因違反規(guī)定，受到處罰期間，任何證券中介機構(gòu)不得將其錄用在證券專業(yè)崗位上工作。

(10)從業(yè)人員受到處罰的，任何證券中介機構(gòu)永遠不得再以任何形式予以錄用。

對從事證券投資基金業(yè)務(wù)的管理及操作人員，其從業(yè)資格管理比照上述規(guī)定執(zhí)行。

2010證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告（第1號）

現(xiàn)將第一次全國證券從業(yè)人員資格考試有關(guān)事項公告如下：

一、報名時間：2010年1月5日至18日，屆時考生可登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站注冊和報名。

二、考試時間及地點：考試將于2010年3月6日、7日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等39個城市同時舉行。

三、考試報名條件

（一）報名截止日年滿 18周歲；

（二）具有高中或國家承認的相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

四、考試科目

考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為證券市場基礎(chǔ)知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為 120分鐘。

考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

五、考試大綱和教材

考試大綱和教材使用2009年版考試大綱及教材。

六、報名方式

報名采取網(wǎng)上報名方式。考生登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，按照要求報名。

報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據(jù)、準考證打印等有關(guān)事項請仔細閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

七、考試方式

考試采取閉卷、計算機考試方式進行。

八、其他說明

考試詳細時間、考場詳細地點將在準考證中明示。

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定的從業(yè)人員，可通過所在公司向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。

咨詢電話：021-61651128

特此公告。中國證券業(yè)協(xié)會二○一○年一月四日

學習內(nèi)容

基礎(chǔ)課程：《證券市場基礎(chǔ)知識》

專業(yè)課程：《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》

《證券投資分析》、《證券投資基金》

證券業(yè)從業(yè)人員資格考試培訓費用

精講班600元/科，報名費10元，教材資料費另收。

增值服務(wù)

經(jīng)考試合格,100%推薦就業(yè),并報銷學費

合作各大券商（排名不分先后次序）：聯(lián)合證券國泰君安證券愛建證券國海證券 等報名條件

1、報名截止日年滿18周歲

2、具有高中或國家承認相當于高中以上文憑

3、具有完全民事行為能力。

考試總體安排

2010年擬舉辦四次考試，具體情況安排如下：（2010證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 考試

第一次

第二次

第三次

第四次報名時間考試時間 地點1月5日－18 3月6日、7 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市3月10日至 5月22、23 北京、上海、深圳、廣州等23日 日 40個城市 8月3日 至12 10月23、24 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市 10月19日至北京、上海、深圳、廣州等12月4、5日 28日 40個城市

證書頒發(fā)

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。

第五篇：2018證券從業(yè)法律法規(guī)重點詳解,必過

證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)三色筆記匯總

證券市場基本法律法規(guī)第一章 第一節(jié)證券市場的法律法規(guī)體系

證券市場法律法規(guī)效力層次

證券市場的法律.法規(guī)分為四個層次，其法律效力依次降低：第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律；第二個層次是指由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范文件；第四個層次是指由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司等自律組織制定的行業(yè)自律規(guī)則。中國證券市場形成和發(fā)展的20年中，大量相關(guān)法律法規(guī)相繼出臺，對證券市場的規(guī)范和有序發(fā)展起到了重要的作用。

現(xiàn)行的證券市場法律法規(guī)

現(xiàn)行的證券市場法律主要包括《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國公司法》以及《中華人民共和國刑法》等。此外，《中華人民共和國物權(quán)法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》等法律也與資本市場有著密切的聯(lián)系。

部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)規(guī)定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。其具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》.證券市場自律性組織及其職責

證券交易所的監(jiān)管職能包括：對證券交易活動進行管理；對會員進行管理；對上市公司進行管理；

中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為以下幾個方面：對會員單位的自律管理；對從業(yè)人員的自律管理；代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

證券登記結(jié)算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓服務(wù)；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)，如為證券持有人代理投票服務(wù)等。

第二節(jié) 公司法

公司的種類 有限責任公司也稱“有限公司”，是指由50個以下股東共同出資設(shè)立，股東以出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對其債務(wù)承擔責任的公司。股份有限公司也稱“股份公司”，是指全部資產(chǎn)分成等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔責任的公司 母公司是指擁有其他公司一定比例的股份或者根據(jù)協(xié)議可以支配或控制其他公司的人事、財務(wù)、業(yè)務(wù)等事項的公司

子公司是指一定數(shù)額的股份被另一個公司控制或依照協(xié)議被另一公司實際控制、支配的公司

總公司又稱“本公司”，是管轄該公司全部組織的具有企業(yè)法人資格的總機構(gòu)。分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制，而不具有法人資格的分支機構(gòu)。分公司不具有法人資格，可以在總公司的授權(quán)范圍內(nèi)進行經(jīng)營活動，由總公司承擔法律后果

上市公司是指所發(fā)行的股票經(jīng)國務(wù)院或者國務(wù)院授權(quán)證券管理部門批準在證券交易所上市交易的股份有限公司。

非上市公司是指其股票不能在證券交易所上市交易的股份有限公司。非上市公司有時泛指上市公司以外的所有公司

凡是依據(jù)中國法律在中國登記與批準設(shè)立的公司，均為中國公司，是中國法人；反之均為國外公司。

公司的法人財產(chǎn)權(quán)

公司的法人財產(chǎn)權(quán)指的是公司必須具備必要的財產(chǎn)。一定的財產(chǎn)是公司得以存在的物質(zhì)基礎(chǔ)。公司作為一個以營利為目的的企業(yè)法人，必須有其可控制與支配的財產(chǎn)，以從事經(jīng)營活動。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任；有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

公司的財產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn)，包括：動產(chǎn)、不動產(chǎn)；貨幣組成的有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)。公司的財產(chǎn)與股東的個人財產(chǎn)相分離，這是公司財產(chǎn)的一個重要特征，是公司區(qū)別于個人獨資企業(yè)和合伙企業(yè)的重要標志，是公司能夠獨立承擔民事責任進而取得法人資格的基礎(chǔ)，也是股東只以出資額為限對公司債務(wù)承擔責任的依據(jù)。

公司的經(jīng)營原則

公司從事經(jīng)營活動，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會公德、商業(yè)道德。誠實守信，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔社會責任。公司在經(jīng)營活動中，應(yīng)當體現(xiàn)的基本原則包括：合法經(jīng)營原則；自主經(jīng)營原則；自負盈虧原則；依法接受國家宏觀調(diào)控原則；實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則。

公司設(shè)立的方式 發(fā)起設(shè)立又稱“同時設(shè)立”“單純設(shè)立”等，是指公司的全部股份或首期發(fā)行的股份由發(fā)起人自行認購而設(shè)立公司的方式。有限責任公司只能采取發(fā)起設(shè)立的方式，由全體股東出資設(shè)立。股份公司也可以采用發(fā)起設(shè)立的方式。股份有限公司可采取發(fā)起設(shè)立的方式，也可以采取募集設(shè)立的方式。發(fā)起設(shè)立在程序上較為簡便

募集設(shè)立又稱“漸次設(shè)立”或“復雜設(shè)立”，是指發(fā)起人只認購公司股份或首期發(fā)行股份的一部分，其余部分對外募集而設(shè)立公司的方式。《中華人民共和國公司法》規(guī)定：“募集設(shè)立是指由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設(shè)立公司。”所以，募集設(shè)立既可以是通過向社會公開發(fā)行股票的方式設(shè)立，也可以是不發(fā)行股票而只向特定對象募集而設(shè)立。

公司章程的內(nèi)容

公司章程是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、經(jīng)營管理制度等重大事項的基本文件，也是公司必備的規(guī)定公司組織及活動基本規(guī)則的書面文件。有限責任公司章程的內(nèi)容包括：公司的名稱和住所；公司的經(jīng)營范圍；公司注冊資本；股東的姓名或者名稱；股東的出資方式、出資額和出資時間；公司的機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則；公司的法定代表人；股東會會議認為需要規(guī)定的其他事項。

公司對外投資和擔保的內(nèi)容

公司可以對外投資和提供擔保。公司提供擔保的方式主要是保證、抵押和質(zhì)押。公司對外投資和為他人提供擔保，就要承擔相應(yīng)的責任，就會對公司和股東的利益產(chǎn)生影響。因此，《中華人民共和國公司法》就公司對外投資和他人提供擔保作出嚴格的限制。

《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

股東權(quán)利濫用的相關(guān)內(nèi)容 股東權(quán)利濫用的方式包括股東權(quán)利、濫用公司獨立法人地位和濫用股東有限責任

濫用的損害對象包括其他股東、公司和債權(quán)人

濫用的后果包括給公司造成損失、給股東造成損失、嚴重損害債權(quán)人利益 濫用的責任包括：濫用股東權(quán)利給其他股東或者公司造成損害的，承擔一般的賠償責任；濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害債權(quán)人利益的，導致對公司人格否定，由該股東對債權(quán)人承擔無限連帶責任

有限責任公司的設(shè)立條件 在我國設(shè)立有限責任公司，股東最多不能超過五十個股東，最少則為一個，此種情形下為一人有限責任公司。除國有獨資公司外，有限責任公司的股東可以是自然人，也可以是法人

公司的資本包括注冊資本和出資方式及出資期限，出資程序的規(guī)定 有限責任公司章程的內(nèi)容包括公司的名稱和住所、公司的經(jīng)營范圍、股東的姓名或者名稱等

設(shè)立有限責任公司除需要具備上述三項條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（1）有公司名稱（2）有公司的組織機構(gòu)（3）有必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件 有限責任公司的組織機構(gòu)

依照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，對有限責任公司組織機構(gòu)的設(shè)置做了多元制的規(guī)定：即一般的有限責任公司，其組織機構(gòu)為股東會，董事會和監(jiān)事會;股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責任公司，其組織機構(gòu)為股東會，執(zhí)行董事和監(jiān)事；一人有限責任公司不設(shè)股東會。國有獨資有限責任公司，其組織機構(gòu)為股東會、董事會和監(jiān)事會

有限責任公司注冊資本制度

對有限責任公司的注冊資本，首先要求是實繳的出資額，即實繳資本；同時要求達到最低資本限額，即不得少于最低數(shù)額。

有限責任公司注冊資本的最低限額為：

（1）以生產(chǎn)經(jīng)營為主的公司人民幣50萬元（2）以商品批發(fā)為主的公司人民幣50萬元（3）以商品零售為主的公司人民幣30萬元（4）科技開發(fā)、咨詢、服務(wù)性公司人民幣10萬元

特定行業(yè)的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

有限責任公司股東會、董事會、監(jiān)事會的職權(quán)

股東會是有限責任公司的權(quán)力機關(guān)。股東會有全體股東組成。股東是按其所認繳出資額向有限責任公司繳納出資的人。股東會作為有限責任公司的權(quán)力機關(guān)，行使下列職權(quán)：

（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃

（2）選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事的報酬事項

（3）審議批準董事會的報告、監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告。（4）審議批準公司的財務(wù)預算方案、決算方案（5）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案（6）對公司增加或者減少注冊資本作出決議 異議股東的股權(quán)回購請求權(quán)

有下列情形之一的，對股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)：

（1）公司連續(xù)5年不向股東分配利潤，而公司該5年連續(xù)盈利，并且符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的分配利潤條件的

（2）公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財產(chǎn)的。

（3）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，股東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。

股東會會議決議通過之日起60日內(nèi)，股東與公司不能達成股權(quán)收購協(xié)議的，股東可以自股東會會議決議通過之日起90日內(nèi)向人民法院提起訴訟

股份有限公司的設(shè)立程序 1.發(fā)起設(shè)立程序

股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認購股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請登記注冊。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)起設(shè)立的主要程序包括批準、發(fā)起人制定公司章程、認購股份和繳納股款、選舉董事會和監(jiān)事會、設(shè)立登記。

2.募集設(shè)立程序

按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設(shè)立登記

募集設(shè)立與發(fā)起設(shè)立程序的區(qū)別 1.發(fā)起人認購股份

在募集設(shè)立股份有限公司時，允許采取募集設(shè)立的國家公司法都規(guī)定了發(fā)起人必須認購占注冊資本總額的一定比例的股份，以加大發(fā)起人的責任，減少社會公眾投資者的風險，保護投資者的利益。《中華人民共和國公司法》第八十三條規(guī)定，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

2.募股程序

發(fā)起人募股是公司廣泛吸收社會投資的一種方式，它直接關(guān)系到社會公眾的利益，影響到社會的各個方面，因而世界各國都對公開募股程序作了嚴格的規(guī)定。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立的募股程序主要包括募股的申請與審批、公開招募與認購股份、繳納股款。3.召開創(chuàng)立大會

由于股份有限公司募集設(shè)立時，認購人根據(jù)招股說明書而認購股份，因認股而加入設(shè)立中的公司，對公司的設(shè)立經(jīng)過并不詳細了解，他們只有通過創(chuàng)立大會才能夠行使其合法權(quán)利，對發(fā)起人的行為進行審查。因此，為了更好地保護認股人的利益，許多國家在公司法中都規(guī)定了募集設(shè)立的公司在其設(shè)立過程中必須召開創(chuàng)立大會。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，募集設(shè)立的股份有限公司在發(fā)行的股份股款繳足并經(jīng)法定驗資機構(gòu)驗資后，發(fā)起人應(yīng)召集認股人召開公司創(chuàng)立大會。

股份有限公司的股份發(fā)行

股份的發(fā)行是指股份有限公司為了募集公司資本而出售和分配股份的法律行為。《中華人民共和國公司法》規(guī)定：“股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應(yīng)當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應(yīng)當支付相同價額。

1.公平、公正原則

所謂公平，首先是指發(fā)行的股份所代表權(quán)利的公平，即在同一次發(fā)行中的同一種股份應(yīng)當具有同等的權(quán)利，享有同等的利益，同類股份必須同股同權(quán)、同股同利；其次是指股份發(fā)行條件的公平，即在同次股份發(fā)行中，相同種類的股份，每股的發(fā)行條件和發(fā)行價格應(yīng)當相同。

所謂公正，是指在股份的發(fā)行過程中，應(yīng)保持公正性，不允許任何人通過內(nèi)幕交易、價格操縱、價格欺詐等不正當行為獲得超過其他人的利益。

2.同股同價原則

同股同價是指同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應(yīng)當是相同的，任何單位或者個人所認購的股份，每股應(yīng)當支付相同的價額，對于同一種類的股票不允許針對不同的投資主體規(guī)定不同的發(fā)行條件和發(fā)行價格。這是股權(quán)平等原則在股份發(fā)行中的具體體現(xiàn)。股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定

股份的轉(zhuǎn)讓是指股份有限公司的股份持有人依法自愿將自己的股份轉(zhuǎn)讓給他人，使他人取得該股份的法律行為。法律對股份的轉(zhuǎn)讓也作了一些限制性規(guī)定，具體包括：

（1）股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進行（2）發(fā)起人持有的本公司股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓（3）公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓（4）國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準，不得轉(zhuǎn)讓

（5）除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票

（6）記名股票，有股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

（7）無記名股票，在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉(zhuǎn)讓。

董事、高級管理人員的特定性義務(wù)

董事和高級管理人員負責公司的經(jīng)營決策和日常管理，董事和高級管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金

（2）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲。（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司資產(chǎn)為他人提供擔保

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易

（5）未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)之便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有（7）擅自披露公司秘密

（8）違反對公司忠實義務(wù)的其他行為 公司的合并與分立

公司的合并與分立是公司的特別決議事項。公司合并是指兩個或兩個以上的公司依法達成合意歸并為一個公司的法律行為。根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，在有限責任公司，必須經(jīng)代表2/3以上有表決權(quán)的股東通過；在股份有限公司，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，公司合并的程序如下：

（1）公司董事會擬訂公司合并方案（2）訂立合并協(xié)議（3）公司股東會作出決議（4）編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單（5）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人（6）辦理登記

公司分立是指一個公司又設(shè)立另一個公司或一個公司分解為兩個以上公司的法律行為。公司分立為新設(shè)分立和派生分立。

（1）新設(shè)分立。新設(shè)分立是指將一個公司分割設(shè)立為兩個或兩個以上公司，原公司喪失法人資格

派生分立。派生分立是指將原公司的一部分財產(chǎn)或營業(yè)分出去成立一個或幾個新公司，原公司繼續(xù)存在。

高級管理人員、控股股東、實際控制人與關(guān)聯(lián)關(guān)系的概念

高級管理人員是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員

控股股東是指其出資額占有限責任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東

實際控制人是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人

關(guān)聯(lián)關(guān)系是指公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。但是，國家控股的企業(yè)之間不能因為同受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系

虛報注冊資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責任 1.責令改正

對任何一種違法行為，均應(yīng)當予以改正，所以行政處罰法并未將責令改正包括在行政處罰的種類之中，但是行政機關(guān)實施行政處罰時，首先應(yīng)當責令當事人改正違法行為或者限期改正違法行為，然后才是給予行政處罰

2．罰款

罰款是行政處罰的一種方式。由公司登記機關(guān)對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款；對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以5萬元以上50萬元以下的罰款

3.撤銷公司登記 采取欺詐手段，違法取得公司登記，情節(jié)嚴重的，可以由公司登記機關(guān)撤銷公司登記。撤銷公司設(shè)立登記從根本上否認了公司的民事主體資格的合法性，被撤銷公司登記的公司的民事主體資格歸于消滅，因此只適用于情節(jié)嚴重的違法行為

4.吊銷營業(yè)執(zhí)照

吊銷營業(yè)執(zhí)照是公司登記機關(guān)強行收回違法當事人營業(yè)執(zhí)照并予以注銷的一種行政處罰。由于吊銷營業(yè)執(zhí)照會使企業(yè)的民事主體資格歸于消滅，因此只能適用于違法行為特別嚴重、已不能行使營業(yè)執(zhí)照所賦予權(quán)利的違法者，至于什么樣的違法行為算是情節(jié)嚴重，本條沒有明確規(guī)定，可以由公司登記機關(guān)總結(jié)執(zhí)法實踐經(jīng)驗做出具體規(guī)定。

第三節(jié) 證券法

證券發(fā)行和交易的“三公”原則

證券法的基本原則是證券法的立法精神的體現(xiàn)，是證券發(fā)行、證券交易和證券管理活動必須遵守的最基本的準則，他貫穿證券立法、執(zhí)法和司法活動的始終。

1.公開原則

公開原則是證券法的核心和精髓所在。證券法的公開原則既包括與證券發(fā)行、交易行為有關(guān)的各種信息公開，也包括與證券發(fā)行、交易有關(guān)的規(guī)則公開；既包括證券發(fā)行人及其有關(guān)的信息公開。就主體而言，所有證券市場的參與者，包括發(fā)行人、中介機構(gòu)、投資者、監(jiān)管者都應(yīng)當遵循公開原則。但主要對象則是上市公司和監(jiān)管機構(gòu)。

根據(jù)證券法的公開原則，要求公司和有關(guān)單位所披露的信息必須做到真實、準確、完整、充分、及時和可利用，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。從公開的過程來看，包括發(fā)行公開、上市公開、上市后其信息持續(xù)公開。從公開內(nèi)容看，主要是公司招股說明書、公司債券募集辦法、財務(wù)會計報告及經(jīng)營狀況和其他影響證券交易的重大事件。

2.公平原則

公平原則是指在證券發(fā)行和證券交易中雙方當事人的法律地位平等、法律待遇平等、法律保護平等，以及所有市場參與者的機會平等。平等的保護不僅是形式的，也是實質(zhì)上的，對于證券市場的中小投資者而言，實質(zhì)上的公平，則意味著重點保護

3.公正原則

公正原則是指在證券發(fā)行和交易中，應(yīng)制定和遵守公正的規(guī)則，證券監(jiān)管機關(guān)和司法機關(guān)應(yīng)公正的適用法律法規(guī)，對當事人應(yīng)公正平等地對待，不偏袒任何一方。公正原則的實質(zhì)在于使不同的證券主體獲得公正的對待，禁止任何人在證券發(fā)行和交易中以其特權(quán)或優(yōu)勢獲得不正當?shù)睦妫箤Ψ疆斒氯嗣墒懿还膿p失。此外，公平原則強調(diào)實體正義和實質(zhì)正義，而公正原則則強調(diào)程序正義和形式正義。公平的核心是平等，公正的核心則是無私、中立。因此，根據(jù)公正原則，首先要求立法者制定公正的規(guī)則，以實現(xiàn)市場各主體之間的利益平衡。其次要求執(zhí)法者與司法者在法律范圍內(nèi)，公正的執(zhí)行法律，解決利益沖突與糾紛。

內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易又稱知情證券交易，是指內(nèi)幕人員以及其他通過非法途徑獲取公司內(nèi)幕信息的人，利用該利息進行證券交易而獲利的行為

操縱證券交易價格

操縱證券交易價格是指在證券市場中，制造虛假繁榮、虛假價格、誘導或者迫使其他投資者在不了解真相的情況下作出錯誤投資決定，使操縱者獲利或減少損失的行為。

操縱證券交易價格實質(zhì)上是一種對不特定人的欺詐行為，操縱者利用非法手段，使投資者產(chǎn)生投資決策失誤，并以此獲利。為了保護投資者的利益，維持證券交易公正合理地進行，必須嚴格禁止操縱市場行為。

證券發(fā)行的一般規(guī)定

證券發(fā)行是指經(jīng)過批準符合發(fā)行條件的證券發(fā)行人，以籌集資金為目的，按照一定的程序?qū)⒐善薄⒐緜约捌渌C券銷售給投資者的一系列行為的總稱。《中華人民共和國證券法》規(guī)定：公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準；未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。

證券發(fā)行有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券

（2）向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券

（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。股票發(fā)行的相關(guān)內(nèi)容

設(shè)立股份有限公司申請公開發(fā)行股票，應(yīng)當符合下列條件：（1）其生產(chǎn)經(jīng)營符合國家產(chǎn)業(yè)政策（2）其發(fā)行普通股僅限于一種，同股同權(quán)

（3）發(fā)起人認購的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行的股本總額的35%（4）在公司擬發(fā)行的股本總額中，發(fā)起人認購的部分不少于人民幣3000萬元，但是國家另有規(guī)定的除外（5）向社會公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行的股本總額的25%，其中公司職工認購的股本數(shù)額不得超過擬發(fā)行社會公眾發(fā)行的股本總額的10%；公司擬發(fā)行的股本總額超過人民幣4億元的，中國證監(jiān)會按照規(guī)定可以酌情降低向社會公眾發(fā)行的部分的比例，但是最低不少于公司擬發(fā)行的股本總額的10%

（6）發(fā)起人在近3年內(nèi)沒有重大違法行為（7）證券委規(guī)定的其他條件

公司公開發(fā)行新股，還應(yīng)當符合下列條件：（1）具備健全且運行良好的組織機構(gòu)（2）具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好

（3）最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為（4）經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件 證券委規(guī)定的其他條件 承銷團與主承銷人

承銷團又稱聯(lián)合承銷，是指兩個以上的證券經(jīng)營機構(gòu)組成承銷人，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，必須采取承銷團的形式來銷售，這實際是關(guān)于巨額證券銷售與承銷團的規(guī)定

主承銷人是指承銷團在承銷過程中，其他承銷團成員均委托其中一家承銷人為承銷團負責人，該負責人即為主承銷人。主承銷人與其他各家承銷人的關(guān)系屬于民法上的委托代理關(guān)系，主承銷人的行為后果由承銷團承擔。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當具備的主要條件如下：具有法定最低限額以上的實收貨幣資本；主要負責人中2/3的人員有3年以上的證券管理工作經(jīng)歷，或者5年以上的金融管理工作經(jīng)驗；有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上；全部從業(yè)人員在以往3年內(nèi)的承銷過程中，沒有因內(nèi)幕交易、侵害客戶利益、工作嚴重失誤受到起訴或行政處分；沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策，沒有受到過中國證監(jiān)會給予的通報批評；承銷機構(gòu)及其主要負責人在前3年的承銷過程中，無其他嚴重劣跡，特別是與欺詐、提供虛假信息有關(guān)的行為。

證券交易的條件及方式

證券交易的條件是指在證券市場上公開進行交易的證券必須符合法律規(guī)定的相關(guān)條件才能買賣。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易的條件主要包括以下內(nèi)容：

（1）證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法定程序發(fā)行的證券，不得買賣（2）依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)，不得買賣，如《中華人民共和國公司法》對股份有限公司發(fā)起人持有的股份有限公司的股份的轉(zhuǎn)讓限定為三年之內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（3）經(jīng)依法核準的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓

對于證券交易的方式，《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用公開的集中競價交易方式，實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。

（1）集中競價。競價交易是多個買主與賣主之間，出價最低的賣主與進價最高的買主達成交易。公開的集中競價，則是所有有關(guān)購售該證券的買主和賣主集中在證券交易所內(nèi)公開申報、競價交易，每當買賣雙方出價相吻合就構(gòu)成一筆買賣，交易依買賣組連續(xù)進行，每個買賣組形成不同的價格

（2）價格優(yōu)先。價格優(yōu)先是指同時有兩個或兩個以上的買（賣）方進行買賣同種證券時，買方中出價最高者，應(yīng)處在優(yōu)先購買的地位；而賣方中出價最低者，應(yīng)處在優(yōu)先賣出的地位

（3）時間優(yōu)先。時間優(yōu)先是指出價相同時，以最先出價者優(yōu)先成交。（4）證券交易當事人買賣的證券可以采用紙面形式或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式

股票上市公告

根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票上市交易申請經(jīng)批準后，被批準的上市公司必須公告其股票上市報告，并將其申請文件存放在指定地點供公眾查閱。上市公司的上市公告一般要刊登在中國證監(jiān)會指定的全國性的證券報刊上。上市公告的內(nèi)容，除了應(yīng)當包括招股說明書的主要內(nèi)容外，還應(yīng)當包括下列事項：

（1）股票獲準在證券交易所交易的日期和批準文號

（2）股票發(fā)行情況，股權(quán)結(jié)構(gòu)和最大的10名股東的名單及持股數(shù)（3）公司創(chuàng)立大會或股東大會同意公司股票在證券交易所交易的決議（4）董事、監(jiān)事、高級管理人員簡歷及持有本公司證券的情況

（5）公司近3年或者開業(yè)以來的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況以及下一年盈利預測文件

（6）證券交易所要求載明的其他情況 證券交易暫停和終止的情形 股票暫停交易情況

（1）股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按照規(guī)定公開其財務(wù)情況，或?qū)ω攧?wù)會計報告作虛假記載，可能誤導投資者

（3）有重大違法行為（4）最近3年連續(xù)虧損 股票終止交易情況

（1）股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或作虛假記載，且拒絕糾正（3）最近3年連續(xù)虧損，在其后一個內(nèi)未能恢復盈利（4）公司解散或者宣告破產(chǎn) 債券暫停交易情形（1）有重大違法行為

（2）發(fā)生重大變化不符合上市條件（3）所募資金不按照核準的用途使用（4）未按照募集辦法履行義務(wù)（5）近2年連續(xù)虧損 債券終止交易情形

有暫停交易中第（1）、第（4）項所列情形之一，經(jīng)查實后果嚴重的；或者有第（2）項、第（3）項、第（5）項所列情形之一，在期限內(nèi)未能消除的，另外，公司解散或者被宣告破產(chǎn)的

基金暫停交易情形

（1）發(fā)生重大變更而不符合上市條件

（2）違反國家法律、法規(guī)，證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定暫停上市（3）嚴重違反投資基金上市規(guī)則 基金終止交易情形

（1）不再具備法定的上市交易條件（2）基金合同期限屆滿

（3）基金份額持有人大會決定提前終止上市交易（4）基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

信息公開概念

信息公開，也稱信息披露，主要是指為發(fā)行人在發(fā)行市場、交易市場依法向證券監(jiān)督管理機構(gòu)以及投資者報告自身經(jīng)營、財產(chǎn)以及財務(wù)等狀況而設(shè)置一種制度

內(nèi)幕交易行為

內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買入或者賣出所持有的該公司的證券（3）知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為 虛假陳述、信息誤導行為的內(nèi)容

虛假陳述和信息誤導是指行為人對證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動的事實、性質(zhì)、前景、法律等事項作出不實、嚴重誤導或者有重大遺漏的陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實真相的情況下，作出證券投資決定的欺詐行為。

虛假陳述和信息誤導的行為人主要包括國家工作人員、新聞傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員；證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務(wù)機構(gòu)、社會中介機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員。

虛假陳述行為包括：

（1）發(fā)行人、證券經(jīng)營機構(gòu)在招募說明書、上市公告書、公司報告及其他文件中作出虛假陳述

（2）律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等專業(yè)性證券服務(wù)機構(gòu)在其出具的法律意見書、審計報告、資產(chǎn)評估報告及參與制作的其他文件中作出虛假陳述

（3）證券交易場所、證券從業(yè)協(xié)會或者其他證券業(yè)自律性組織作出對證券市場產(chǎn)生影響的虛假陳述

（4）發(fā)行人、證券經(jīng)營機構(gòu)、專業(yè)性證券服務(wù)機構(gòu)、證券業(yè)自律性組織在向證券監(jiān)督部門提交的各種文件、報告和說明中作出虛假陳述

上市公司采購的概念和方式 上市公司收購是指投資者依法定程序公開收購股份有限公司已經(jīng)發(fā)行上市的股份以達到對該公司控股或兼并目的的行為。實施收購行為的投資者稱為收購人，作為收購目標的上市公司稱為被收購公司。

按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，投資者可以采取要約收購、協(xié)議收購及其他合法方法收購上市公司。采取要約收購方式的，收購人必須遵守《中華人民共和國證券法》規(guī)定的程序和規(guī)則，在收購要約期限內(nèi)，不得采取要約規(guī)定以外的形式或者超出要約的條件買賣被收購公司的股票。

采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，收購人可以依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定同被收購公司的股東以協(xié)議方式進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在3日內(nèi)將該被收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予以公告。在未作出公告前，不得履行收購協(xié)議。

收購要約

所謂收購要約是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的30%時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)該依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購要約。依照規(guī)定發(fā)出收購要約，收購人必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送上市公司收購報告書，并應(yīng)將公司收購報告書同時提交證券交易所。收購人在依照規(guī)定報送上市公司收購報告書之日起15日后，公告其收購要約。

收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日，在收購要約的有效期內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約；收購人需要變更收購要約中的事項的，必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所提出報告，經(jīng)獲準后，予以公告

終止上市交易和應(yīng)當收購

所謂終止上市交易是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當在證券交易所終止上市交易

所謂應(yīng)當收購是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司發(fā)行的股份總數(shù)的90%以上的，其余扔持有被收購公司股票的股東，有權(quán)向收購人以收購要約的同等條件出售其股票，收購人應(yīng)當收購

第四節(jié) 基金法

基金管理人

基金管理人概念：基金管理人指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)。基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位 按照我國有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利

（1）按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運作和管理基金資產(chǎn)

（2）獲取基金管理人報酬

（3）依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利（4）有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利 基金管理人主要義務(wù)有：

（1）按照基金契約的規(guī)定運用資金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)（2）及時、足額向基金持有人支付基金收益（3）保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

（4）編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告（5）計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值（6）基金契約規(guī)定的其他職責 基金托管人

基金托管人的概念：基金托管人指投資權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管資金資產(chǎn)

基金托管人的權(quán)利主要有：（1）保管基金資產(chǎn)

（2）監(jiān)督基金管理人的投資運作（3）獲取基金托管費用 基金托管人的義務(wù)主要有：（1）保管資金資產(chǎn)

（2）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

（3）負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來

基金份額持有人 基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九章七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)（6）查閱或復制公開披露的基金信息資料

（7）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

（8）基金合同約定的其他權(quán)利

基金份額持有人必須必須承擔下列義務(wù)：（1）遵守基金契約

（2）繳納基金認購款項及規(guī)定費用（3）承擔基金虧損或終止的有限責任

（4）不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權(quán)益的活動（5）法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù) 公募基金運作的方式

按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運作方式。

（1）封閉式基金是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回基金

（2）開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金

基金財產(chǎn)的獨立性要求 基金財產(chǎn)的獨立性要求如下：

（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人。基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，其基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵消，不同基金的債權(quán)不得相互抵消

（3）非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強勢執(zhí)行（4）基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立

法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責令改正，并處5萬元以上或者50萬元以下的處罰；有違法所得的，沒收違法所得；造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、暫停或者撤銷其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬元以上30萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任

第五節(jié) 期貨交易管理條例

期貨的概念

期貨與現(xiàn)貨相比，期貨是現(xiàn)在進行的買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金，原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具，還可以是金融指標。交收期貨的日子可以是一個星期之后，一個月之后，三個月之后，甚至一年之后。買賣期貨的合同或者協(xié)議叫做期貨合約。買賣期貨的場所叫做期貨市場。投資者可以對期貨進行投資或投機

期貨特征

期貨交易建立在現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上，是一般契約交易的發(fā)展，為了使期貨合約這種特殊的商品便于在市場中流通，保證期貨交易的順利進行和健康發(fā)展，所有交易都是在有組織的期貨市場中進行的，因此，期貨交易便具有下列一些基本特征：

（1）合約標準化（2）場所固定化（3）結(jié)算統(tǒng)一化（4）交割定點化（5）交易經(jīng)紀化（6）保證金制度化（7）商品特殊化 期貨交易所的職責 期貨交易所的職責如下：

（1）提供期貨交易的場所、設(shè)施和服務(wù)。（2）設(shè)計期貨合約、安排期貨合約上市（3）組織、監(jiān)督期貨交易、結(jié)算和交割。（4）保證期貨合約的履行。（5）制定和執(zhí)行風險管理制度。期貨公司設(shè)立的條件

根據(jù)《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》的規(guī)定，設(shè)立期貨公司應(yīng)當具備下列條件：

（1）注冊資本最低額為人民幣3000萬元。

（2）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格。

（3）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。

（4）主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好。3年無重大違法違規(guī)記錄。

（5）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)設(shè)施。（6）有健全的風險管理和內(nèi)部控制制度。（7）國務(wù)院期貨監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理條例

期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度

期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀。期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

證券公司依法履行誠信義務(wù)的規(guī)定如下：（1）證券公司與客戶簽訂證券交易、委托證券資產(chǎn)管理融資券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。

（2）證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送證券公司與客戶，對對賬單送交時間或者方式另有約定的從其約定。

（3）證券公司應(yīng)當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)，能夠隨時查詢其委托記錄交易記錄，證券和資金余額以及證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人、證書編號等信息。

（4）客戶認為有關(guān)信息記錄與實際情況不符的，可以向證券公司或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)投訴，證券公司應(yīng)當指定專門負責處理客戶投訴，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。

（5）證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行招攬客戶服務(wù)產(chǎn)品銷售活動。

（6）證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。

（7）證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當利益。

（8）證券公司應(yīng)當建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義，持有、買賣投票和收受他人贈送的股票。證券公司應(yīng)當按照規(guī)定提取一般風險準備金用于彌補經(jīng)營虧損。

證券公司股東出資的規(guī)定 證券公司股東出資的規(guī)定如下：

(1)證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%.(2)證券公司股東的出資，應(yīng)當經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗資并出具證明：出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估

(3)在證券公司經(jīng)營過程中，證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股份的，不受有關(guān)規(guī)定的限制

證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定

證券公司變更注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設(shè)置、收購或者撤銷內(nèi)分支內(nèi)機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，在境外設(shè)立、收購、參與證券經(jīng)營機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準 公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項的條款：（1）證券公司的名稱、住所

（2）證券公司的組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

（3）證券公司對外投資、對外提供擔保類型、金額和內(nèi)部審批程序（4）證券公司的解散事由與清算方法

（5）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項 證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定 證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定如下：

（1）證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查（2）同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案；證券公司不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供他人使用

證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定 證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定如下：

（1）客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理（2）非因客戶本身債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或這個人不得對客戶的交業(yè)務(wù)易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)的申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行

（3）除下列情況外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金 ①客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款 ②客戶支付與證券交易有關(guān)傭金、費用或者稅款 ③法律規(guī)定的其他情形..