第一篇：反洗錢工作動態

聯社營業部2015年 3季度反洗錢信息動態報告

為了切實加強反洗錢工作力度，確保我部反洗錢工作有效開展，進一步履行金融機構反洗錢義務，預防、監控和打擊反洗錢犯罪行為，維護良好的金融秩序，規范我部的反洗錢工作，現就我部在2015年3季度的反洗錢工作動態情況匯報如下：

1、及時組織員工學習反洗錢的各項法律法規，向轄內網點轉發聯社有關反洗錢的各項文件。結合聯社客戶信息采集表的填制要求，要求臨柜人員積極及時的完成對客戶信息的采集工作；通過對公客戶機構信用代碼證發放工作，及時變更開戶單位提供的有效證件，對變更開戶資料的客戶重新進行風險等級劃分；經常性開展職工反洗錢業務知識培訓，提高一線人員對反洗錢工作重要性、必要性的認識，積極主動參與日常的反洗錢工作。本季度重新重點學習了【2013】61號文件內容，規范我部在日常辦理非我部開戶的個人結算賬戶匯兌業務的操作流程，及需要提供留存核查的相關身份資料。

2、各網點臨柜人員都能按規定認真核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并通過內嵌核查系統，進行聯網身份核查，同時登記客戶身份信息，是代理人同時還應該登記代理人的身份信息并對代理人身份也進行身份核查。在客戶首次辦理開立帳戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的格料、證明文件和資料（如對有效身份證件、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性，進行核對，負責審查其提交的客戶資料復印件的真實性、完整性、合法性，同時通過對機構信用代碼證的持續身份核查再次確認客戶提交的資料真實性、完整性、合法性。

3、在大額支付交易和可疑交易監控報告方面。每天登陸反洗錢上報系統對系統提取的大額和可疑交易報告進行數據的補錄、甄別和上報。要求操作人員本著了解你的客戶的原則，不隨意甄別可疑交易，甄別掉的可疑交易嚴格按照相關規定做好詳細記錄，記錄要素填寫完整無誤。對系統未提取的，而柜員認為有洗錢可疑的交易在系統中進行添加和上報。

聯社營業部

二零一五年九月二十八日

第二篇：九月反洗錢工作動態

九月反洗錢工作動態

總部：

我行根據包新農金發[2013]55號《關于做好開展2013年反洗錢履職十周年宣傳活動的通知》并結合我行反洗錢實際情況，現將九月反洗錢工作動態匯報如下：

一、我行九月份嚴格按照“反洗錢宣傳活動方案”對八月份的反洗錢工作進行回頭看，針對八月份反洗錢工作的不足，加以整改完善。

1、對反洗錢制度的學習要求不流于形式，對制度學習要結合日常工作提高工作技能、提高反洗錢犯罪防范意識，對認識不足的制度著重學習。并計劃于10月份結合反洗錢宣傳活動組織考試，使員工鞏固反洗錢知識，增加反洗錢工作的技能。

2、對外宣傳。

（1）結合我行“金融知識宣傳月的活動”，在宣傳金融知識的同時結合反洗錢工作，持續在LED屏等宣傳媒介上宣傳反洗錢知識，把反洗錢工作也作為金融知識宣傳的一部分。

（2）、營業部反洗錢知識咨詢崗，在遇到客戶咨詢時對:租借身份證、出售出租賬戶和銀行卡、幫他人轉賬取現、幫助他人處理犯罪所得等。可能存在的反洗錢行為著重宣傳，并通過講案例等方式，使反洗錢活動生動立體起來，使客戶對反洗錢更加淺顯易懂。

二、根據七月份反洗錢檢查工作“中國人民銀行支行執法檢查意見書”的中所提到的整改意見與建議。我行進行全行通報學習，并對意見書中所提到的問題，進行整改完善：

1加強與當地人民銀行的聯系，及時向當地人民銀行報備相關反洗錢內控制度。

2、嚴格客戶身份識別，確保客戶身份識別的各個環節信息登記全面完整，證件留存齊全有效。

3、進一步完善核心業務系統，確保客戶信息登記完整。

4、加強對異常交易的人工分析識別，提高可疑交易上報質量。

通過整改完善，并結合反洗錢宣傳活動，進一步提高了我行反洗錢工作能力。

第三篇：反洗錢工作

縣聯社反洗錢工作總結

信合網www.tmdps.cn 時間：2009-09-14 19:12 點擊:474次 字體設置: 大 中 小

為全面推進我縣農村信用社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環境，貫徹《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，推動全轄反洗錢工作全面深入開展，現將2008年反洗錢工作開展情況匯報如下：

一、加強組織領導，進行精心部署。為使反洗錢工作得到真正落實。一是領導高度重視，成立了由聯社主任為組長，辦公室、財務會計部、稽核監察保衛部負責人為成員的反洗錢工作領導小組。二是結合當地情況，制定了適合當地的反洗錢工作計劃，加強與縣人民銀行、新聞、城管等部門的協調溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環境。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我縣聯社首先從自身做起，加強對《反洗錢》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規知識的學習。

(一)認真學習相關反洗錢文件精神，深刻領悟反洗錢工作的重要性。根據人行平昌縣支行《關于轉發巴中市金融系統反洗錢宣傳活動實施方案的通知》（平銀發〔2008〕80號）文件精神，從2008年9月1日至9月30日,在平昌轄內開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，根據我縣實際，以平信聯發[2008]221號印發了《平昌縣農村信用合作聯社反洗錢宣傳活動實施方案的通知》，提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。(二)加強反洗錢知識學習。首先，聯社充分認識到農村信用社是控制反洗錢流通的第一道屏障，要確保反洗錢工作措施得到全面落實，就我縣而言，必須充分發揮農村信用社“點多面廣”的優勢，提高員工反洗錢的積極性和主動性。其次是強化了臨柜人員反洗錢方面法律法規的學習，為確保履行好這項工作的重要職責，采取了一系列有力措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。

三、周密實施，確保反洗錢工作有序開展。為確保反洗錢工作的有序開展，聯社按照上級要求精心組織，周密實施。

(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社分別在縣城江口鎮平昌中學和各信用社設點開展反假幣宣傳點13個，各信用社同時組織反洗錢宣傳隊分赴田間地頭，鄉鎮、集市、村莊進行《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，轄內各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料8600多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅26幅，在農村及各鄉鎮營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了農村對反洗錢認識。

(三)聯合學校開展反洗錢宣傳。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社針對中小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入平昌中學開展《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》法律法規講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

(四)構建群眾性宣傳教育體系。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社本著“著眼城鎮、面向農村，以點帶面、穩步推進”的原則，根據城鄉居民對反洗錢知識認識的差別，有針對性地制定了不同的宣傳計劃，對城鎮居民，我縣聯社各鄉鎮網點選擇節假日、集圩日等群眾集中上街的機會設置宣傳點進行宣傳。據統計，《反洗錢》宣傳活動期間，全縣60個鄉、村、社設點宣傳達38次。

四、制定有效的反洗錢防范措施。為確保反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據。

（一）建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。反洗錢系統新客戶識別168018戶，其中：單位客戶144戶，個人客戶167874戶。

（二）在sc6000綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料。包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

（三）建立逐級報告、登記備案制度。各營業網點在辦理金融業務過程中，發現客戶有可疑支付交易情況，記錄和分析該可疑支付交易，并填制《可疑支付交易報備表》，采用書面或傳真方式報送聯社進行審查。聯社收到信用社報送的可疑支付交易報告表后，應及時組織人員到信用社進行實地調查，確屬可疑交易的，并逐級上報。營業網點發生的所有大額交易，必須在《大額交易登記簿》上逐筆登記并專夾保管。對大額現金支付登記臺賬定期匯總，上報。反洗錢系統重新識別客戶修改客戶信息58戶，其中：單位客戶7戶，個人客戶51戶。

五、反洗錢工作中存在不足

（一）反洗錢意識淡薄，內控制度未落實。目前我縣農村信用社沒有設立獨立的反洗錢崗位，現實中反洗錢崗位與業務操作崗位混同，對反洗錢內控制度建設的內容比較粗糙；反洗錢意識比較薄弱，極大部分管理人員與員工對反洗錢認識不夠，對相關政策以及文件精神未能吃透，無法引起農村信用社對反洗錢工作的真正重視，致使相關職責不健全、不完善等；相關的反洗錢制度也只是寫在紙上，掛在墻上，沒有真正落實到實際工作中。

（二）很難真實地“了解客戶”。“了解客戶”是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，新增的反洗錢工作不僅工作量大，難度也大，給農村信用社的經營帶來了新的壓力，反洗錢要全面的了解自己的客戶。

（三）專業反洗錢人才缺乏。由于沒有技術支持，加之可疑支付交易報告標準比較原則，可疑報告完全依賴于臨柜人員的柜面審查，缺乏對客戶經理的要求，導致報告基本上是出于應付，在具體業務操作中就容易出現紕漏和脫節，不適應反洗錢工作的開展。

（四）反洗錢技術手段落后。目前農村信用社沒有一套運用與實踐的反洗錢監控軟件工具，數據甄別分析缺乏高科技化和智能化，大多僅靠手工采集以及經驗識別大額和可疑資金交易，不僅造成工作人員工作量大、效率低下，而且不同程度導致差錯，無法做到對大額、異常支付交易進行及時監測、記錄、分析。

六、反洗錢工作今后的措施及要求。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：

（一）進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；

（二）不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；

（三）不斷完善反洗錢內控制度，在工作中查找缺陷漏洞；

（四）繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；

（五）進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；

（六）嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第四篇：工作動態

淇濱信息：

聶下務中心校搞好火災演練

9月28日上午，聶下務中心校開展了火災演練。全校師生200多人在短短的數秒內安全有序地從教學樓到達指定集合地點，無一因推搡磕絆造成的混亂現象發生。然后，主抓安全的常主任進行有效總結點評，強調了進行安全演練的重要性和各種注意事項。

（聶下務中心校王文方）

第五篇：工作動態

工作動態

情暖童心精彩六一

——2010年“六一”節活動綜述 “六一”期間，全市各級婦聯組織以貫徹落實全國、全省未成年人思想道德建設經驗交流會議精神為重點，圍繞世博會、省運會，精心組織開展了一系列寓教于樂、豐富多彩的慶祝活動，使全市少年兒童度過了一個快樂、健康而有意義的節日。

一、領導重視，切實為兒童辦實事好事

為組織好今年的“六一”慶祝活動，市婦聯聯合17個部

門及時下發了《關于慶祝2010年“六一”國際兒童節的通知》。6月1日上午，市五大班子領導分別到全市各幼兒園親切看望小朋友，給小朋友們帶去了精美的禮物，送上了節日的祝福。市婦聯與市教育局領導先后到市兒童活動中心幼兒園和部分小學進行了走訪慰問。“六一”期間，在各級婦聯的發動下，社會各界積極關注特殊困境兒童群體，積極為他們辦實事好事。市婦聯發起了“為留守流動兒童捐書”活動，5月29日，將捐贈的1000余冊第一批愛心書籍送到了沂源縣兩縣春蕾小學，幫助留守流動兒童增長了知識，開闊了眼界。張店區婦聯與民政、教育部門聯合走訪慰問孤困及留守流動兒童，發放慰問物資1萬余元。淄川區婦聯開展了“黨員（愛心）媽媽”牽手孤困兒童活動，全區153名“黨員（愛心）媽媽”為孩子們贈送了價值4萬余元的學習生活用品。陽光保險集團淄川支公為太河鄉曹家聯小12名小學生贈送了文具和2300元助學款。

周村區婦聯為困難家庭的孩子送去了節日“大禮包”，為部分幼兒園贈送了錄音機、飲水機、文體用品、圖書等學習生活用品。沂源縣石橋鄉倡議30多名女干部組成留守兒童“一對一”幫扶隊，并協調協調魯陽公司3萬元“魯陽基金”，幫扶貧困兒童150名。

二、強化宣傳，努力營造兒童良好成長環境

全市各級婦聯組織緊緊抓住觀世博、迎省運契機，分層次、多角度、多渠道加大宣傳力度。6月份，市婦兒辦組織開展了“全面落實綱要目標，優化兒童成長環境”為主題《淄博兒童發展綱要》宣傳實踐月活動。5月25—31日，市婦聯與市電臺聯合開展了“我與孩子共成長”家庭教育問題大家談活動，連續一周對我市的家庭教育現狀進行了剖析，并邀請專家進行了評論和指導。博山區婦聯與電視臺聯合開展《教育面對面》訪談節目，邀請教育專家暢談在家庭教育中存在的問題，幫助和引導家長樹立正確的教育觀。各區縣婦聯進一步加強與新聞單位的合作，充分利用廣播電視、報刊、互聯網等，加大對《淄博兒童發展綱要》、《進一步加強和改進未成年人思想道德建設若干意見》精神以及保護兒童的各項法律法規和方針政策的宣傳，積極倡導兒童優先的理念；加大對“世博會”、“省運會”精神的宣傳，充分展示我市兒童奮發向上、健康成長的良好精神風貌；加大對先進家庭教育理念的宣傳，加強社會主義核心價值體系教育，引導兒童樹立崇高的理想和遠大的志向。據不完全統計，“六一”期間，全市各大新聞媒體先后發稿40余篇

（次），懸掛宣傳條幅100余條，發放宣傳資料5萬余份。

三、創新載體，開展豐富多彩的道德實踐活動

1、啟動“家庭護衛行動”，凈化社會文化環境。5月27日，與市文明辦、市外宣辦、市教育局聯合啟動凈化社會文化環境“家庭護衛行動”，成立了“媽媽護衛隊”，聯合學校開展了“健康上網快樂成長”辯論賽，并邀請家長代表作評委，就如何“文明上網，上文明網”進行了討論，進一步提高了未成年人對健康上網的認識，強化了廣大家長對實施“家庭護衛行動”的責任感和緊迫感。與市文化出版局聯合組織了整治網吧及娛樂場所接納未成年人違法行為的集中行動，聯合文化市場執法局、工商局對報紙期刊、圖書、音像制品、電子出版物、廣播影視、互聯網、網吧、手機短信等文化傳播市場進行了督查。同時，通過組織“放飛夢想”家庭教育公益短信征集，發放“凈化網絡護衛孩子”宣傳單，指導家庭免費安裝過濾軟件等形式，動員全社會共同努力創造有利于未成年人健康成長的良好文化環境。

2、開展“共沐書香——百萬家庭讀書”活動，推動學習型家庭創建。為幫助廣大家庭形成重視閱讀、崇尚學習的良好風尚，市婦聯、市家庭教育研究會、淄博晚報社聯合在全市開展了“共沐書香——百萬家庭讀書”活動，并將活動納入第三屆“淄博市讀書節”，先后組織了優秀家教書籍推薦、首屆大型圖書優惠展銷活動、淄博優秀本土作家簽名贈書等活動。聯合文學網站、淄博晚報開展了“同讀書、共成長”親子征文活

動，收到征文238篇，對23篇優秀征文和11個先進單位進行了表彰，部分優秀文章在淄博婦女網、文學網站、淄博晚報進行了刊登。

3、深化“家長素質提升工程”，打造婦聯家教品牌。為全面落實淄博市家庭教育“十一五”規劃，與市教育局、市關工委、團市委聯合啟動了《知心姐姐》淄博巡回報告會，從3月17日至4月28日，《知心姐姐》報告團歷時1個半月，深入五區三縣、高新區，走進校園開展關注未成年人健康成長系列講座60余場，2萬余名家長聆聽了陳薇老師《關注孩子心靈成長》的精彩報告，對全面提升我市廣大家長的思想道德素質和實施家庭教育的能力發揮了積極作用。依托淄博筑仁成長教育中心掛牌成立了智慧父母俱樂部，免費為俱樂部家長定制個性化的教育方案，幫助解決子女在學習、性格、情商發展方面的障礙。

4、組織低碳環保活動，倡導節約環保理念。“六一”期間，市婦聯在幼兒園、中小學生中組織了以低碳環保為主題的書畫、手工制作大賽和舊物置換活動，并發出了“舊物置換，倡導低碳，我為環保，多做貢獻”的倡議。周村區婦聯開展了“低碳進校園”動手制作玩具大賽，鼓勵小朋友們利用塑料袋、礦泉水瓶、雞蛋殼等材料制作好看的玩具和裝飾品。淄川區、高青縣婦聯通過舉辦環保書畫、手工作品大賽和“愛我家鄉 綠色環保”親子攝影、繪畫、手工大賽，引導廣大少年兒童樹立節約環保意識，自覺形成節約能源資源和保護生態環境的生活理念。

5、強體質，展風采，歡樂迎省運。全市各級婦聯以承辦省運會為契機，通過組織開展健康大賽、風采展示等活動，激發廣大少年兒童喜迎省運的熱情。市婦聯與市電視臺聯合開展了“得益乳業”寶貝向前沖運動電視大賽，300余名6個月—4歲的寶寶經過5個項目的角逐，最終評出十大健康寶寶。張店區、周村區、臨淄區、高青縣婦聯通過組織才藝大賽、風采展示大賽、模特大賽、幼兒團體操展演活動，展示風采，增強體質。桓臺縣、沂源縣婦聯舉辦了少年兒童書畫、攝影大賽，孩子們用手中的彩筆和鏡頭記錄出對省運期盼之情和對美好生活的憧憬。（市婦聯兒童部）

報：市委常委，市人大、市政府、市政協、市紀委領導，省婦聯

各主席

送：省婦聯各部室，市委辦公廳信息科，各區縣委書記、區縣長、副書記

發：各區縣婦聯、高新區婦委會、市直機關婦工委、市婦聯各部

室、各鄉鎮（街辦）婦聯

責任編輯：張巍淄準簡036號