第一篇：雞澤縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案（共）

雞澤縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

根據(jù)人民銀行總行的統(tǒng)一部署，按照中國人民銀行邯鄲市中心支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)意見》通知的要求，結(jié)合我聯(lián)社實(shí)際，現(xiàn)就轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作制定如下實(shí)施方案：

一、范圍和對(duì)象

雞澤縣轄內(nèi)所有農(nóng)村信用社。

二、指導(dǎo)思想和基本原則

指導(dǎo)思想：針對(duì)新時(shí)期反假貨幣工作面臨的壓力和挑戰(zhàn)，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持執(zhí)政為民的理念，在改革創(chuàng)新中不斷提高反假貨幣工作水平，加強(qiáng)和督促金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

基本原則：開展專項(xiàng)治理工作必須落實(shí)“假幣零容忍”的基本原則，即人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存到人民銀行發(fā)行庫的回籠券中夾帶假幣的現(xiàn)象不予容忍；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外付出假幣現(xiàn)象不予容忍。通過專項(xiàng)治理工作，進(jìn)一步促進(jìn)反假工作開展，為更好地履行中央銀行職能，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)的保證。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

1.建立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作機(jī)構(gòu)。成立由分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，聯(lián)社各 1 部室經(jīng)理為成員的專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄專項(xiàng)治理工作的部署、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部，具體負(fù)責(zé)專項(xiàng)治理工作的銜接、組織指導(dǎo)、情況綜合、督促檢查等工作。信用社要成立相應(yīng)組織，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的專項(xiàng)治理工作。

2.實(shí)行逐級(jí)負(fù)責(zé)制度。分管行領(lǐng)導(dǎo)為聯(lián)社專項(xiàng)治理工作的第一責(zé)任人，信用社主任為本單位專項(xiàng)治理工作的第一責(zé)任人，全面負(fù)起本轄區(qū)內(nèi)專項(xiàng)治理工作的責(zé)任，從而形成分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。

3.建立督查制度。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)專項(xiàng)治理工作進(jìn)行督查，及時(shí)了解掌握專項(xiàng)治理工作的開展情況，找出差距，解決實(shí)際問題，及時(shí)總結(jié)和推廣經(jīng)驗(yàn)，用以指導(dǎo)工作。

四、工作措施和目標(biāo)

在開展專項(xiàng)治理工作中，著重做好以下工作：一是完善制度，加強(qiáng)監(jiān)督；二是強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任；三是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)具管理；四是加強(qiáng)假幣統(tǒng)計(jì)。通過開展專項(xiàng)治理工作，達(dá)到以下目標(biāo)：

1.反假貨幣規(guī)章制度進(jìn)一步完善和細(xì)化； 2.主動(dòng)向社會(huì)公開承諾不對(duì)外支付假幣；

3.逐步配備具有冠字號(hào)碼識(shí)別、記錄和存儲(chǔ)功能的現(xiàn)金處理設(shè)備；

4.逐步現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全額清分。

五、具體安排

建立長效機(jī)制，確保轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作順利開展。⒈檢查制度化，每季度組織1次專項(xiàng)檢查（實(shí)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式）。

⒉定期通報(bào)制度，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按月、按季對(duì)轄內(nèi)信用社對(duì)外誤付假幣情況進(jìn)行通報(bào)。

⒊整改方案報(bào)備制，要求轄內(nèi)信用社針對(duì)通報(bào)中存在的問題，制定整改措施，明確整改重點(diǎn)，確定整改時(shí)限，落實(shí)整改責(zé)任。

⒋抓好整改措施落實(shí)，加大懲戒力度，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要將落實(shí)整改措施與專項(xiàng)檢查有機(jī)結(jié)合起來，對(duì)已通報(bào)且報(bào)備整改方案后仍存在回籠券夾雜假幣的轄內(nèi)信用社，視情況采取警告、通報(bào)批評(píng)、停辦交款業(yè)務(wù)等懲罰措施，以督促其加強(qiáng)假幣管理。

⒌增強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將結(jié)合本轄區(qū)具體情況，采取多角度、多渠道的業(yè)務(wù)指導(dǎo)及引導(dǎo)。

⒍加強(qiáng)銀行機(jī)具管理，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將加大對(duì)轄內(nèi)信用社機(jī)具管理力度，通過引導(dǎo)其使用高科技產(chǎn)品，不斷加大識(shí)假能力，降低假幣對(duì)外支付率。

我聯(lián)社計(jì)劃2013年10月底前，購置具有冠字號(hào)存儲(chǔ)功能的清分機(jī)2部，實(shí)現(xiàn)小寨、曹莊信用社的取款機(jī)，具備冠字號(hào)可追溯查詢功能。2015年9月底前年購置具有冠字號(hào)存儲(chǔ)功能的清分機(jī)10部，實(shí)現(xiàn)已安裝存取款一體機(jī)的信用社，具備冠字號(hào)可追溯查詢功能；實(shí)現(xiàn)所轄信用社的柜面取款業(yè)務(wù)，具備冠字號(hào)可追溯查詢功能。

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，將專項(xiàng)治理工作有關(guān)情況以適當(dāng)形式對(duì)外公布，引入社會(huì)第三方參與，加大對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督力度。

六、具體要求

1.各信用社要高度重視、加強(qiáng)協(xié)調(diào)、精心組織，確保專項(xiàng)治理工作的順利實(shí)施。

2.領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要嚴(yán)格按照本方案，逐項(xiàng)認(rèn)真做好本轄區(qū)的管理工作。此次專項(xiàng)治理工作要落實(shí)責(zé)任人，確保各階段的工作落到實(shí)處，有效推動(dòng)反假工作管理水平進(jìn)一步提高。

3.對(duì)專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)如實(shí)反映、及時(shí)上報(bào)；若發(fā)現(xiàn)重大事項(xiàng)，要及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)禁隱匿瞞報(bào)、弄虛作假。

4.做好報(bào)備工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)將本轄區(qū)統(tǒng)計(jì)報(bào)表按要求上報(bào)辦事處及縣人行。

本實(shí)施方案自印發(fā)之日起執(zhí)行。

雞澤縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2013年3月19日

第二篇：開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理工作的安排

開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理工作的安排

為認(rèn)真貫徹落實(shí)開展整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“不規(guī)范經(jīng)營”專項(xiàng)治理工作的有關(guān)精神，進(jìn)一步梳理規(guī)范經(jīng)營管理行為，為有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大自查自糾力度。保持專項(xiàng)治理的高壓態(tài)勢，以促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。現(xiàn)就具體工作安排如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保專項(xiàng)整治工作取得實(shí)效 為了有效開展工作并取得實(shí)效，成立“不規(guī)范經(jīng)營”專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施。

組織： 副組長： 成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公設(shè)在稽核監(jiān)察部，主任：，成員：。

二、召開動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真貫徹部署專項(xiàng)治理工作 在2012年2月17日前召開專項(xiàng)治理工作分析討論會(huì)，一是傳達(dá)《全國銀行業(yè)系統(tǒng)整治不規(guī)范問題電視電話會(huì)議》精神；二學(xué)習(xí)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》銀監(jiān)發(fā)〔２０１２〕３號(hào)文件精神，三是結(jié)合會(huì)議精神及通知要求，全面落實(shí)專項(xiàng)治理工作。

三、明確工作職責(zé)，全面開展自查自糾工作

業(yè)務(wù)發(fā)展部要嚴(yán)格按照 貸款“七不準(zhǔn)”規(guī)定進(jìn)行自查，認(rèn)真梳理信貸管理制度、業(yè)務(wù)流程、利率定價(jià)；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部要按照核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及其他收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)進(jìn)行自查梳理，認(rèn)真查找收費(fèi)依據(jù)是否符合國相關(guān)部規(guī)定；風(fēng)險(xiǎn)管理與法律事務(wù)部要全面梳理業(yè)務(wù)流程和相關(guān)內(nèi)部管理制度。一是要從查源頭、查程序、查行為入手，二是從經(jīng)營計(jì)劃和績效考核辦法的制定入手，是否存在不切實(shí)際的快增長、高指標(biāo)問題，校正經(jīng)營導(dǎo)向，從源頭上堵截經(jīng)營管理決策和網(wǎng)點(diǎn)及員工的不規(guī)范經(jīng)營行為。要通過自查，凡是與專項(xiàng)整治工作有沖突的經(jīng)營管理行為，一律取消。此項(xiàng)工作要在2月底完成。

四、加強(qiáng)正面宣傳，建立公開透明的收費(fèi)制度 一是聯(lián)社專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室按照名錄管理、統(tǒng)一定價(jià)、公開透明的原則，要對(duì)貸款“七不準(zhǔn)”規(guī)定和我旗聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)目名錄，在聯(lián)社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布和通過全轄網(wǎng)點(diǎn)視頻聯(lián)播及網(wǎng)點(diǎn)公示欄進(jìn)行公布。進(jìn)一步明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，公開收費(fèi)的透明度，此項(xiàng)工作在2月底完成。二是建立健全舉報(bào)和投訴機(jī)制，接受社會(huì)公眾監(jiān)督。要在全轄營業(yè)網(wǎng)設(shè)立舉報(bào)電話和舉報(bào)信箱，舉報(bào)電話：.五、做好專項(xiàng)治理工作的上報(bào)

聯(lián)社專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室要按照專項(xiàng)治理工作的自查及梳理情況，及時(shí)匯總于3月15日前上報(bào)市銀監(jiān)分局監(jiān)管一科和監(jiān)管辦事處。

六、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視此次專項(xiàng)整理工作。

（二）認(rèn)真做好自查整改工作，不得做過場，敷衍應(yīng)付。

（三）注意工作方法，有效開展工作。

（四）做到規(guī)定動(dòng)作不能少，自選動(dòng)作有創(chuàng)新，嚴(yán)格按照步驟開展工作。

第三篇：鎮(zhèn)開展農(nóng)村面包車交通安全專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

XX鎮(zhèn)開展農(nóng)村面包車交通安全專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案 為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村地區(qū)道路交通安全源頭管控工作，全面排查整治農(nóng)村面包車安全隱患，最大限度消除農(nóng)村面包車交通安全隱患，嚴(yán)防農(nóng)村面包車群死群傷事故，努力維護(hù)農(nóng)村地區(qū)道路交通安全形勢穩(wěn)定。按照鎮(zhèn)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署和要求，決定在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展面包車交通安全專項(xiàng)治理行動(dòng)。具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想 站在保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的高度，緊緊抓住影響和制約我鎮(zhèn)道路交通安全的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，開展面包車交通安全專項(xiàng)治理行動(dòng)，堅(jiān)決遏制重特大道路交通事故的高發(fā)勢頭，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)更快、更好發(fā)展創(chuàng)造良好的道路交通環(huán)境。

二、治理目標(biāo) 通過專項(xiàng)治理，全鎮(zhèn)道路通行秩序得到明顯改善，面包車駕駛員主體責(zé)任得到有效落實(shí)，面包車的交通安全隱患得到及時(shí)治理，交通參與者的交通安全意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，嚴(yán)厲打擊查處有關(guān)面包車的違法行為，努力減少涉及面包車的交通事故，堅(jiān)決杜絕由面包車造成的有人員傷亡的交通事故，確保全鎮(zhèn)道路交通安全形勢平穩(wěn)。

三、治理措施 加強(qiáng)面包車交通安全管理，是農(nóng)村公路道路交通安全管理的一項(xiàng)重要工作，要做好這方面工作，就必須抓準(zhǔn)農(nóng)村公路道路交通安全的工作重點(diǎn)，把工作做得有針對(duì)性，把治理行動(dòng)做得有成效性。具體如下：

（一）加強(qiáng)全面管理。要組織鎮(zhèn)交管站將本鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有面包車進(jìn)行調(diào)查登記，全部錄入農(nóng)村交管平臺(tái)管理，做好日常安全管理工作。

（二）重點(diǎn)整治隱患車輛。根據(jù)公安交警部門提供的存在逾期未檢驗(yàn)、未報(bào)廢安全隱患的農(nóng)村面包車，按照屬地管理原則，逐車入戶掌握情況，并及時(shí)反饋交警部門。

（三）提高村民安全意識(shí)。村委會(huì)主要負(fù)責(zé)人要做好清理安全隱患的思想工作，確保隱患一次清理到位。

（四）建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成共管合力。加強(qiáng)面包車交通安全管理事關(guān)和諧穩(wěn)定，與農(nóng)村公路沿線經(jīng)濟(jì)建設(shè)密切相關(guān)，各村、各駕駛員要積極與鎮(zhèn)政府、鎮(zhèn)安辦、鎮(zhèn)交管辦、交警中隊(duì)、派出所等單位研究探討新形勢下做好面包車交通安全管理工作的新途徑、新方法，各部門要各司其職，強(qiáng)化配合，通力協(xié)作，形成管理合力，管好面包車，做好農(nóng)村公路道路交通安全管理工作，為建設(shè)農(nóng)村公路道路交通安全秩序創(chuàng)造一個(gè)良好的道路交通環(huán)境。

（五）積極開展查處面包車違法行為。為有效遏制面包車違法行為的發(fā)生，加大面包車的管理力度，要對(duì)每一輛在路上行駛的面包車嚴(yán)格落實(shí)檢查登記制度，做好三方面檢查，即，一查車輛是否超員，二查車輛是否攜帶危險(xiǎn)物品，三查是否存在客貨混裝違法行為。另外繼續(xù)加大處罰力度，嚴(yán)厲查處面包車違法行為，一是嚴(yán)格落實(shí)處罰制度，對(duì)違法車輛一律按上限處罰，做到公平公正；

二是嚴(yán)格落實(shí)檢查登記制度，對(duì)每一輛檢查的面包車都逐一登記車輛情況及駕駛員情況。

（六）提高思想認(rèn)識(shí)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的面包車進(jìn)行重點(diǎn)管理。農(nóng)村公路是連接城市與農(nóng)村的紐帶，特別是在春節(jié)、國慶等重要節(jié)日期間，要有針對(duì)性的對(duì)面包車群體進(jìn)行管理，分析轄區(qū)面包車通行特點(diǎn)，并將其與營運(yùn)客車和危化品車輛一起納入重點(diǎn)車輛管理范疇。另外，加大重點(diǎn)時(shí)期的管理力度。節(jié)假日期間車輛多、人員雜，車流量也會(huì)猛增，此時(shí)，要把大量警力放在一線，進(jìn)一步加大監(jiān)督檢查的力度，樹立防范在先的意識(shí)。1、對(duì)存在逾期未檢報(bào)廢的農(nóng)村面包車要逐車入戶，督促村民該年審的車輛立即年審，該報(bào)廢的車輛立即交車報(bào)廢；

名下存在未檢未報(bào)廢車輛的車主，將會(huì)影響其他車駕管業(yè)務(wù)的辦理和個(gè)人征信。2、宣傳知曉機(jī)動(dòng)車連續(xù)三個(gè)檢驗(yàn)周期未檢，車輛將強(qiáng)制報(bào)廢。3、告知村民達(dá)到強(qiáng)制報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)的車輛必須交機(jī)動(dòng)車報(bào)廢回收企業(yè)拆散，不得私自變賣廢鐵，因私自將車輛變賣屬于違法行為，村委會(huì)要做好監(jiān)督管理工作。

（七）全力做好路面管控，開展有針對(duì)性的事故預(yù)防工作。一要加大巡邏力度，對(duì)路面發(fā)現(xiàn)的動(dòng)態(tài)違法行為要通過電子顯示屏或喊話器及時(shí)糾正，消除安全隱患；

二要充分發(fā)揮農(nóng)村交通勸導(dǎo)員的作用。所有鄉(xiāng)村公路出入口對(duì)面包車要予以重點(diǎn)關(guān)照，參照營運(yùn)車輛管理辦法，對(duì)面包車做到逢車必查，落實(shí)檢查登記制度，用交通違法反面典型、典型事故等開展生動(dòng)的宣傳教育，提升警示教育效果；

三要大力宣傳農(nóng)村公路安全行車技巧、冰雪雨霧等惡劣天氣駕駛常識(shí)等，對(duì)駕乘人員開展技能常識(shí)培訓(xùn)教育；

四要對(duì)無證駕駛、酒后駕駛、疲勞駕駛、不按規(guī)定變更車道、超速、超員等違法行為要進(jìn)行重點(diǎn)治理，發(fā)現(xiàn)一起從嚴(yán)處理一起，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢，最大限度的預(yù)防面包車事故的發(fā)生。

（八）加強(qiáng)教育引導(dǎo)，營造濃厚的宣傳氛圍。要充分利用各種媒體全面宣傳面包車各種交通違法行為的危害性，引導(dǎo)群眾提升交通安全意識(shí)。要加強(qiáng)面包車駕駛員安全教育工作，經(jīng)常組織面包車駕駛員開展安全學(xué)習(xí)和警示教育，做到警鐘長鳴。不斷強(qiáng)化面包車駕駛員守法意識(shí)，督促面包車駕駛員做到安全、文明行車。除此之外還要深入村居，扎實(shí)開展交通安宣傳教育活動(dòng)，提高面包車駕駛員交通安全意識(shí)。采取豐富多樣的宣傳方式，通過微博、電視、廣播、畫冊(cè)展板、宣傳傳單等形式開展宣傳教育，耐心講解面包車超員、超速、超載、疲勞駕駛等交通違法行為的危害性，促使面包車駕駛員養(yǎng)成良好的駕駛習(xí)慣，自覺遵守交通規(guī)則。

第四篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知

[九種人] 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕256號(hào) 2006年10月12日）

各銀監(jiān)局（西藏除外）：

今年以來，各地認(rèn)真貫徹落實(shí)全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神，案件專項(xiàng)治理工作取得一定成效。陳年舊案得以集中暴露，1-8月全國案件自查發(fā)現(xiàn)率達(dá)到76%。但是，各地案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展不平衡。部分地區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件持續(xù)高發(fā)，重大、特大案件頻發(fā)，案件治理形勢依然嚴(yán)峻。為此，各地必須認(rèn)真貫徹落實(shí)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議以及全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神，深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作。現(xiàn)將當(dāng)前需要落實(shí)的幾項(xiàng)工作通知如下：

一、加大力度，在深挖陳案的基礎(chǔ)上嚴(yán)控新案

各銀監(jiān)局要督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)及時(shí)傳達(dá)貫徹銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議精神，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，治理措施到位，案件查處到位。各地要加大力度，狠抓落實(shí)，采取有力措施排查案件，充分暴露陳案，堅(jiān)決控制新案，加大查處問責(zé)力度，著力加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作不斷深入。

各地要認(rèn)真組織完成案件專項(xiàng)治理大檢查，對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)自查、省聯(lián)社交叉檢查、監(jiān)管部門抽查“三覆蓋”。督促各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)采取各種有效措施，爭取年末前，使農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)陳案充分暴露。各地要把防范新案作為案件專項(xiàng)治理工作的重點(diǎn)，真抓實(shí)干，抓出成效。銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)新案高發(fā)省份的督查和考核。

二、集中治理，采取針對(duì)性措施

各地要針對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的查防措施和辦法。一是針對(duì)信用社主任作案較多的情況，全面推行會(huì)計(jì)委派制，明確權(quán)責(zé)，對(duì)主任形成有效制約；實(shí)行異地交流；實(shí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度；實(shí)行用人失察責(zé)任追究制度；逐步推行全員崗位資質(zhì)認(rèn)證制度，實(shí)行主任持證上崗。二是針對(duì)信用社干部職工因黃、賭、毒、炒股、經(jīng)商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多的現(xiàn)狀，可采取排查“九種人”（見附件）的方式，全面掌握干部職工隊(duì)伍狀況，加強(qiáng)對(duì)干部職工行為的監(jiān)督和管理，并根據(jù)各地實(shí)際制定相應(yīng)的不良行為處理辦法，對(duì)干部職工參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)或?yàn)榧覍俳?jīng)商辦企業(yè)提供便利條件等違規(guī)行為一律嚴(yán)肅處理。三是針對(duì)假冒名貸款案件較多的現(xiàn)狀，完善由借款人本人在柜臺(tái)領(lǐng)取款的流程，嚴(yán)格會(huì)計(jì)、出納人員的職責(zé)，建立貸款信息公開披露制度，發(fā)揮制衡監(jiān)督作用。四是針對(duì)普遍存在的有章不循、違規(guī)操作引發(fā)案件的現(xiàn)狀，建立精細(xì)化管理流程，采取有效措施加大制度的執(zhí)行力，可推行外科手術(shù)式作業(yè)檢查方式和“格式化、作業(yè)式”（見附件）監(jiān)督檢查及處罰辦法，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；對(duì)會(huì)計(jì)、出納等重要崗位要堅(jiān)持定期輪崗、強(qiáng)制休假；建立一般賬務(wù)定期內(nèi)外核對(duì)制度；嚴(yán)格執(zhí)行查庫碰庫和重要憑證管理制度等。

三、徹查嚴(yán)處，加大問責(zé)力度

各地農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作要實(shí)行主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制。銀監(jiān)局實(shí)行局長負(fù)責(zé)制；省聯(lián)社和省級(jí)農(nóng)商行、農(nóng)合行實(shí)行理事長（董事長）、主任（行長）負(fù)責(zé)制。對(duì)案件高發(fā)、頻發(fā)省份的負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員實(shí)行問責(zé)。

對(duì)已發(fā)案件，案發(fā)單位必須全力以赴徹查，在案情清楚、厘清責(zé)任的情況下，適時(shí)追究作案人、相關(guān)人員和領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。對(duì)新發(fā)案件，要嚴(yán)厲查處，從重處理。對(duì)重大案件，上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。凡發(fā)生百萬元以上大案、造成重大損失的，必須開除直接責(zé)任人，其中票據(jù)詐騙案件主犯和從犯一律開除，絕不姑息。凡2005年及今年上半年發(fā)現(xiàn)的案件，要多做工作，爭取在十月底之前查處完畢；今年七月份以后發(fā)現(xiàn)的案件，原則上要在三個(gè)月內(nèi)查處完畢。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要引進(jìn)管理責(zé)任承諾制，因管理原因造成重大案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要引咎辭職。

四、強(qiáng)化內(nèi)控，推進(jìn)長效機(jī)制建設(shè)

健全制度體系，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)部控制，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約，從內(nèi)部約束機(jī)制上消除引發(fā)案件的內(nèi)在因素。在制度建設(shè)方面，結(jié)合農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，要著重推進(jìn)以下幾個(gè)方面的制度配套與聯(lián)動(dòng)：一是基層信用社主任定期異地交流制度與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；二是建立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、垂直管理、上掛下查的稽核監(jiān)督體系，規(guī)范稽核工作流程，與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；三是建立科學(xué)的教育培訓(xùn)制度，堅(jiān)持正面教育為主、提高員工的思想道德水平與召開公開處理大會(huì)、利用反面教材開展警示教育聯(lián)動(dòng)；四是嚴(yán)格問責(zé)，實(shí)行行政處分與經(jīng)濟(jì)處罰聯(lián)動(dòng)，但要防止以罰代懲；五是加強(qiáng)員工管理，推行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工的“家訪制”、與家屬簽訂承諾書等辦法，實(shí)行對(duì)員工8小時(shí)以內(nèi)的管理和8小時(shí)以外的行為監(jiān)督聯(lián)動(dòng)；六是對(duì)員工不良行為的排查與企業(yè)文化建設(shè)聯(lián)動(dòng)，豐富員工的文化生活，引導(dǎo)員工樹立愛崗敬業(yè)的精神。

五、依法行政，切實(shí)加大監(jiān)管力度

各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，認(rèn)真分析案件形勢和特點(diǎn)，總結(jié)發(fā)案規(guī)律，有針對(duì)性地提出防范重點(diǎn)和措施，深入一線，指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)做好防范工作。要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。凡發(fā)生百萬元以上大案、造成重大損失的，除督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理外，情節(jié)嚴(yán)重的，要采取果斷措施暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)的相應(yīng)業(yè)務(wù)，待整頓驗(yàn)收合格后方可重新辦理。對(duì)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，要依法取消其任職資格。要將案件專項(xiàng)治理工作的評(píng)價(jià)納入日常監(jiān)管考評(píng)之中，與機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)掛鉤，對(duì)發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、內(nèi)控薄弱的機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)時(shí)予以扣分甚至降級(jí)，同時(shí)在機(jī)構(gòu)和新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審批時(shí)予以一票否決。

第五篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知

[九種人]

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金

融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕256號(hào) 2006年10月12日）

各銀監(jiān)局（西藏除外）：

今年以來，各地認(rèn)真貫徹落實(shí)全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神，案件專項(xiàng)治理工作取得一定成效。陳年舊案得以集中暴露，1-8月全國案件自查發(fā)現(xiàn)率達(dá)到76%。但是，各地案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展不平衡。部分地區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件持續(xù)高發(fā)，重大、特大案件頻發(fā)，案件治理形勢依然嚴(yán)峻。為此，各地必須認(rèn)真貫徹落實(shí)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議以及全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神，深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作。現(xiàn)將當(dāng)前需要落實(shí)的幾項(xiàng)工作通知如下：

一、加大力度，在深挖陳案的基礎(chǔ)上嚴(yán)控新案

各銀監(jiān)局要督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)及時(shí)傳達(dá)貫徹銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議精神，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，治理措施到位，案件查處到位。各地要加大力度，狠抓落實(shí)，采取有力措施排查案件，充分暴露陳案，堅(jiān)決控制新案，加大查處問責(zé)力度，著力加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作不斷深入。

各地要認(rèn)真組織完成案件專項(xiàng)治理大檢查，對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)自查、省聯(lián)社交叉檢查、監(jiān)管部門抽查“三覆蓋”。督促各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)采取各種有效措施，爭取年末前，使農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)陳案充分暴露。各地要把防范新案作為案件專項(xiàng)治理工作的重點(diǎn)，真抓實(shí)干，抓出成效。銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)新案高發(fā)省份的督查和考核。

二、集中治理，采取針對(duì)性措施

各地要針對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的查防措施和辦法。一是針對(duì)信用社主任作案較多的情況，全面推行會(huì)計(jì)委派制，明確權(quán)責(zé)，對(duì)主任形成有效制約；實(shí)行異地交流；實(shí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度；實(shí)行用人失察責(zé)任追究制度；逐步推行全員崗位資質(zhì)認(rèn)證制度，實(shí)行主任持證上崗。二是針對(duì)信用社干部職工因黃、賭、毒、炒股、經(jīng)商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多的現(xiàn)狀，可采取排查“九種人”（見附件）的方式，全面掌握干部職工隊(duì)伍狀況，加強(qiáng)對(duì)干部職工行為的監(jiān)督和管理，并根據(jù)各地實(shí)際制定相應(yīng)的不良行為處理辦法，對(duì)干部職工參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)或?yàn)榧覍俳?jīng)商辦企業(yè)提供便利條件等違規(guī)行為一律嚴(yán)肅處理。三是針對(duì)假冒名貸款案件較多的現(xiàn)狀，完善由借款人本人在柜臺(tái)領(lǐng)取款的流程，嚴(yán)格會(huì)計(jì)、出納人員的職責(zé)，建立貸款信息公開披露制度，發(fā)揮制衡監(jiān)督作用。四是針對(duì)普遍存在的有章不循、違規(guī)操作引發(fā)案件的現(xiàn)狀，建立精細(xì)化管理流程，采取有效措施加大制度的執(zhí)行力，可推行外科手術(shù)式作業(yè)檢查方式和“格式化、作業(yè)式”（見附件）監(jiān)督檢查及處罰辦法，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；對(duì)會(huì)計(jì)、出納等重要崗位要堅(jiān)持定期輪崗、強(qiáng)制休假；建立一般賬務(wù)定期內(nèi)外核對(duì)制度；嚴(yán)格執(zhí)行查庫碰庫和重要憑證管理制度等。

三、徹查嚴(yán)處，加大問責(zé)力度

各地農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作要實(shí)行主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制。銀監(jiān)局實(shí)行局長負(fù)責(zé)制；省聯(lián)社和省級(jí)農(nóng)商行、農(nóng)合行實(shí)行理事長（董事長）、主任（行長）負(fù)責(zé)制。對(duì)案件高發(fā)、頻發(fā)省份的負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員實(shí)行問責(zé)。

對(duì)已發(fā)案件，案發(fā)單位必須全力以赴徹查，在案情清楚、厘清責(zé)任的情況下，適時(shí)追究作案人、相關(guān)人員和領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。對(duì)新發(fā)案件，要嚴(yán)厲查處，從重處理。對(duì)重大案件，上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。凡發(fā)生百萬元以上大案、造成重大損失的，必須開除直接責(zé)任人，其中票據(jù)詐騙案件主犯和從犯一律開除，絕不姑息。凡2005年及今年上半年發(fā)現(xiàn)的案件，要多做工作，爭取在十月底之前查處完畢；今年七月份以后發(fā)現(xiàn)的案件，原則上要在三個(gè)月內(nèi)查處完畢。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要引進(jìn)管理責(zé)任承諾制，因管理原因造成重大案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要引咎辭職。

四、強(qiáng)化內(nèi)控，推進(jìn)長效機(jī)制建設(shè)

健全制度體系，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)部控制，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約，從內(nèi)部約束機(jī)制上消除引發(fā)案件的內(nèi)在因素。在制度建設(shè)方面，結(jié)合農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，要著重推進(jìn)以下幾個(gè)方面的制度配套與聯(lián)動(dòng)：一是基層信用社主任定期異地交流制度與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；二是建立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、垂直管理、上掛下查的稽核監(jiān)督體系，規(guī)范稽核工作流程，與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；三是建立科學(xué)的教育培訓(xùn)制度，堅(jiān)持正面教育為主、提高員工的思想道德水平與召開公開處理大會(huì)、利用反面教材開展警示教育聯(lián)動(dòng)；四是嚴(yán)格問責(zé)，實(shí)行行政處分與經(jīng)濟(jì)處罰聯(lián)動(dòng)，但要防止以罰代懲；五是加強(qiáng)員工管理，推行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工的“家訪制”、與家屬簽訂承諾書等辦法，實(shí)行對(duì)員工8小時(shí)以內(nèi)的管理和8小時(shí)以外的行為監(jiān)督聯(lián)動(dòng)；六是對(duì)員工不良行為的排查與企業(yè)文化建設(shè)聯(lián)動(dòng)，豐富員工的文化生活，引導(dǎo)員工樹立愛崗敬業(yè)的精神。

五、依法行政，切實(shí)加大監(jiān)管力度

各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，認(rèn)真分析案件形勢和特點(diǎn)，總結(jié)發(fā)案規(guī)律，有針對(duì)性地提出防范重點(diǎn)和措施，深入一線，指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)做好防范工作。要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。凡發(fā)生百萬元以上大案、造成重大損失的，除督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理外，情節(jié)嚴(yán)重的，要采取果斷措施暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)的相應(yīng)業(yè)務(wù)，待整頓驗(yàn)收合格后方可重新辦理。對(duì)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，要依法取消其任職資格。要將案件專項(xiàng)治理工作的評(píng)價(jià)納入日常監(jiān)管考評(píng)之中，與機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)掛鉤，對(duì)發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、內(nèi)控薄弱的機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)時(shí)予以扣分甚至降級(jí)，同時(shí)在機(jī)構(gòu)和新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審批時(shí)予以一票否決。