第一篇：“金融全牌照”到底指什么？

“金融全牌照”到底指什么？

金融牌照到底是什么呢？

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批準金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。

開展哪些金融業務需要申請牌照呢？

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12類。中國金融牌照一覽表 主要金融牌照簡介

金融牌照按照審批機構可以分為四大類：銀監會審批的牌照、人民銀行審批的牌照、證監會審批的牌照以及保監會審批的牌照。

（一）銀監會審批的金融牌照

1、銀行牌照

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是實繳資本。

2、信托牌照 擁有信托牌照可以從事的業務包括各類信托業務、作為投資基金或者基金管理公司發 起人從事投資基金業務等。信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

3、金融租賃牌照

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業務：

（一）融資租賃業務；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發行金融債券；

（六）同業拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經紀牌照

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的非銀行業金融機構。貸款公司是由境內商業銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。最早批準日期為2007年2月。注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯網金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網絡支付;(二)預付卡的發行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網絡科技有限公司、開聯通網絡技術有限公司、裕福網絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。該證書2011年5月開始發放。央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內從事支付業務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監會審批的金融牌照

7、基金銷售牌照 是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業發放的許可，指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供的貨幣資金轉移服務。基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。首次發放時間為2010年5月。

9、券商牌照

券商牌照，即經營證券業務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發16年。目前有消息稱證監會有意放開專業券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產管理、自營和投資顧問等。證券公司從事證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關的財務顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。

10、公募基金牌照

擁有該項金融業務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；資產管理機構實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經營特定客戶資產管理、基金銷售以及中國證監會許可的其他業務的有限責任公司。投資標的包含傳統的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產證券化的標的。從目前的法律規定來看，基金子公司有很大的業務優勢，體現在監管環境相對寬松、開展業務具有成本優勢、具有流動性優勢等方面。最早批復的時間為2012年11月。

基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。

12、期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現在渠道或通道價值。該牌照目前已暫停發放。注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監會審批的金融牌照

13、保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產保險、責任保險、信用保險、農業保險、人身保險等保險業務；辦理各種國內、國際再保險業務和法定保險業務；與國外保險及其有關機構建立代理關系和業務往來關系，代理外國保險機構辦對損失的鑒定和理賠等業務及其委托的其他有關事宜。保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務院保險監督管理機構根據保險公司的業務范圍、經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規定的限額。

14、保險代理、保險經紀牌照

保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。

保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

保險專業代理機構、保險經紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業代理機構、保險經紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規定。國務院保險監督管理機構根據保險專業代理機構、保險經紀人的業務范圍和經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規定的限額。

（五）其他機關審批的金融牌照

15、典當牌照典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。

典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產抵押典當業務的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產權利質押典當業務的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款、股權抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業貸款、消費貸款、按揭貸款、創業貸款。首次發放時間為2008年11月。

17、融資性擔保牌照

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

18、融資租賃牌照 應注意區分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內資融資租賃。

2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元。外商投資融資租賃企業注冊資本不低于1000萬美元。

第二篇：金融牌照準入匯總

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批準金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事后監管，市場準入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態表現。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

一、中國金融牌照一覽表

二、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機構、法律依據以及注冊資本要求）

（一）銀監會審批的金融牌照

1.銀行牌照

根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業銀行773家，政策性銀行2家，農村合作銀行108家，農村信用合作社399家，村鎮銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監管層的要求出發會更加突出特色化服務、差異化經營，重點是服務小微企業，服務社區功能。

1.1審批機關

設立商業銀行，應當經國務院銀行業監督管理機構審查批準。

1.2法律依據

《中華人民共和國商業銀行法》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

1.3申請條件

設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合本法規定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

設立商業銀行，還應當符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應當是實繳資本。

2.信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業務包括各類信托業務、作為投資基金或者基金管理公司發 起人從事投資基金業務等。

根據銀監會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。

目前銀監會已暫停發放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機關

設立信托公司，應當經中國銀行業監督管理委員會批準，并領取金融許可證

2.2法律依據

《信托公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設立信托公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信托從業人員；

（五）具有健全的組織機構、信托業務操作規程和風險控制制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

3.金融租賃牌照

根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業務：

（一）融資租賃業務；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發行金融債券；

（六）同業拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提出申請

3.2法律依據

《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；

（六）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4.貨幣經紀牌照

根據銀監會公布的數據顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。

4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

4.2法律依據

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2007年第13號）

4.3申請條件

設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；

（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5.貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的非銀行業金融機構。貸款公司是由境內商業銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。

根據銀監會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。

5.1審批機關

貸款公司的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。貸款公司的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。

5.2法律依據

《貸款公司管理暫行規定》

5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

（一）有符合規定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員；

（四）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6.第三方支付牌照

支付業務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯網金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網絡支付;(二)預付卡的發行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網絡科技有限公司、開聯通網絡技術有限公司、裕福網絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機關

非金融機構提供支付服務，應當依據本辦法規定取得《支付業務許可證》，成為支付機構。中國人民銀行負責《支付業務許可證》的頒發和管理。

6.2法律依據

《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令?2010? 第 2 號）

6.3申請條件

《支付業務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內從事支付業務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監會審批的金融牌照

7.基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

根據證監會《公開募集基金銷售機構名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發放，目前共發放了248家，其中商業銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構40家。

7.1審批機關

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格

7.2法律依據

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

8.基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業發放的許可，指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供的貨幣資金轉移服務。基金銷售機構可以選擇商 11 業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。

根據證監會《公開募集基金銷售支付結算機構名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機構提供支付結算服務的第三方支付機構共有22家，首次發放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯支付、銀聯電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機關

中國證券監督管理委員會

8.2法律依據

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件

基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備上述規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

9.券商牌照

券商牌照，即經營證券業務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發16年。目前有消息稱證監會有意放開專業券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產管理、自營和投資顧問等。

根據證監會《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。

9.1審批機關

設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批準。

9.2法律依據

《證券法》、《證券公司監督管理條例》

9.3申請條件

設立證券公司，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（二）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；

（五）有完善的風險管理與內部控制制度；

（六）有合格的經營場所和業務設施；

（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產，應當經具有證券相關業務資格的資產評估機構評估。

證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關的財務顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。

10.公募基金牌照

擁有該項金融業務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據證監會《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產管理有限公司從中國證監會領取公開募集證券投資基金管理業務資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

10.1審批機關

國務院證券監督管理機構

10.2法律依據

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》

10.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產管理機構經批準可開展公募基金業務。

（1）基金管理公司的申請條件

設立基金管理公司，應當具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數量不得超過1家。

（2）資產管理機構的申請條件

申請開展基金管理業務的資產管理機構，應當符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產管理經驗，最近3年管理的證券類產品業績良好；

（二）公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效；

（三）最近3年經營狀況良好，財務穩健；

（四）誠信合規，最近3年在監管部門無重大違法違規記錄，沒有因違法違規行為正在被監管部門調查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業協會會員；

（六）中國證監會規定的其他條件。

10.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；資產管理機構實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。

11.基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經營特定客戶資產管理、基金銷售以及中國證監會許可的其他業務的有限責任公司。投資標的包含傳統的股票市場、債券市場和期貨市場，16 各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產證券化的標的。從目前的法律規定來看，基金子公司有很大的業務優勢，體現在監管環境相對寬松、開展業務具有成本優勢、具有流動性優勢等方面。

根據證監會《基金管理公司從事特定客戶資產管理業務子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產管理業務的基金子公司，最早批復的時間為2012年11月。

11.1審批機關

經中國證監會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司

11.2法律依據

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》

11.3申請條件

參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：

（一）在技術合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優勢；

（二）有助于子公司健全治理結構、提高競爭能力、促進子公司持續規范發展；

（三）最近3年沒有因違法違規行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業銀行等機構無重大不良記錄；

（六）中國證監會規定的其他條件。

11.4注冊資本要求

基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。

12.期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現在渠道或通道價值。

2010年4月28日,國元證券發布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準日）經評估的價值15000萬元為基礎,溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產為10075.94萬元,因此此次轉讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。

根據證監會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發放。

12.1審批機關

設立期貨公司，應當經國務院期貨監督管理機構批準，并在公司登記機關登記注冊。

12.2法律依據

《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請條件

申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格；

（三）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（四）主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；

（五）有合格的經營場所和業務設施；

（六）有健全的風險管理和內部控制制度；

（七）國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。

12.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監會審批的金融牌照

13.保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產保險、責任保險、信用保險、農業保險、人身保險等保險業務；辦理各種國內、國際再保險業務和法定保險業務；與國外保險及其有關機構建立代理關系和業務往來關系，代理外國保險機構辦對損失的鑒定和理賠等業務及其委托的其他有關事宜。目前已發放約135張保險牌照。

統計數據顯示，截至2014年4月，已經開展業務的人身保險公司（含健康險和養老險公司）達71家，財產險公司達64家，合計135家。

13.1審批機關

設立保險公司應當經國務院保險監督管理機構批準。

13.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

13.3申請條件

設立保險公司應當具備下列條件：

（一）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年內無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施；

（七）法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他條件。

13.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務院保險監督管理機構根據保險公司的業務范圍、經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規定的限額。

14.保險代理、保險經紀牌照

保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。保險代理機構包 20 括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。

保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

14.1審批機關

保險代理機構、保險經紀人應當具備國務院保險監督管理機構規定的條件，取得保險監督管理機構頒發的經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證。

14.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

14.3申請條件

保險專業代理機構、保險經紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。

14.4注冊資本要求

保險專業代理機構、保險經紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業代理機構、保險經紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規定。國務院保險監督管理機構根據保險專業代理機構、保險經紀人的業務范圍和經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規定的限額。

（五）其他機關審批的金融牌照

15.典當牌照

典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。

根據上海典行業協會公布的數據，截止2014年6月底，全市典當企業為259家(新設典當企業8家)；分支機構68家（新設分支機構5家）。

15.1審批機關

商務部批準并頒發《典當經營許可證》

15.2法律依據

商務部、公安部2005年第8號令 《典當管理辦法》

15.3申請條件

申請設立典當行，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、法規規定的章程；

（二）有符合本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業場所和辦理業務必需的設施；

（四）有熟悉典當業務的經營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當行統籌規劃、合理布局的要求。

15.4注冊資本要求

典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產抵押典當業務的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產權利質押典當業務的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。

16.小額貸款公司牌照

此牌照的經營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款、股權抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業貸款、消費貸款、按揭貸款、創業貸款。

根據上海金融辦公布的數據，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發放時間為2008年11月。

16.1審批機關

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

16.2法律依據

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號）

16.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2--200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

16.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

17.融資性擔保牌照

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

根據上海市金融辦公布的數據顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔保公司，首次發放時間為2011年3月。

17.1審批機關

省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業局)。

17.2法律依據

《融資性擔保公司管理暫行辦法》

17.3申請條件

設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

18.融資租賃牌照

應注意區分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內資融資租賃。

此前，房地產發展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產市場。往后，國家逐漸把資金導向轉入實體經濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫療器械等實體行業，正符合這樣這一重要發展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。

18.1審批機關

外商投資融資租賃公司由商務部負責審批、內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批。

18.2法律依據

《融資租賃企業監督管理辦法》、《關于從事融資租賃業務有關問題的通知》（商建發[2004]560號）、《外商投資租賃業管理辦法》

18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務部負責審批

外商投資融資租賃公司應當符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應的專業人員，高級管理人員應具有相應專業資質和不少于3年的從業經驗。

（2）內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批

從事融資租賃業務試點企業（以下簡稱融資租賃試點企業）應當同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元；

（二）具有健全的內部管理制度和風險控制制度；

（三）擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業從業經驗；

（四）近兩年經營業績良好，沒有違法違規紀錄；

（五）具有與所從事融資租賃產品相關聯的行業背景；

（六）法律法規規定的其他條件。

18.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元。

外商投資融資租賃企業注冊資本不低于1000萬美元。

第三篇：金融牌照及相關政策

一、銀行

（一）銀行卡業務

1.銀行卡發卡 法規依據：

《銀行卡業務管理辦法》（銀發[1999]17號，1999-01-05）

《關于加強銀行卡業務管理的通知》（銀發[2014]5號，2014-1-22）《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-6-5）2.信用卡發卡 法規依據：

《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2011年第2號，2011-01-13）

《關于印發中資商業銀行專營機構監管指引的通知》（銀監發[2012]59號，2012-12-27）

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-6-5）《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第3號，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第4號，2015-6-5）《中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（2015年版）3.信用卡收單 法規依據：

《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2011年第2號，2011-01-13）

《銀行卡收單業務管理辦法》（中國人民銀行公告[2013]第9號，2013-7-5）《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-6-5）《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第3號，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第4號，2015-6-5）《關于加強銀行卡收單業務外包管理的通知》（銀發[2015]199號，2015-6-28）《中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（2015年版）4.外資銀行借記卡業務 法規依據：

《關于外商獨資銀行、中外合資銀行開辦借記卡業務有關問題的通知》（銀監三發[2008]2號，2008-04-10）

（二）第三方托管、存管、保管及賬戶業務

5.公募基金托管 法規依據： 《中華人民共和國證券投資基金法》（中華人民共和國主席令第七十一號，2012-12-28）

《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》（中國證券監督管理委員會公告[2013]15號，2013-3-15）

《證券投資基金托管業務管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第92號，2013-4-2）

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第104號，2014-07-07）

6.私募基金和資管產品托管 法規依據：

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（銀監會令2009年第1號，2009-02-04）

《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》（中國證券監督管理委員會令第83號，2012-9-26）

《中華人民共和國證券投資基金法》（中華人民共和國主席令第七十一號，2012-12-28）

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7.社保基金境外托管 法規依據：

《全國社會保障基金境外投資管理暫行規定》（財金[2006]24號，2006-03-14）8.社保基金境內托管 法規依據：

《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》（財政部、勞動和社會保障部第12號，2001-12-13）

9.QDII、RQDII境內托管 法規依據：

《關于商業銀行開展代客境外理財業務有關問題的通知》（銀監辦發[2006]164號，2006-06-21）

《人民幣合格境內機構投資者境外證券投資有關事項的通知》（銀發[2014]331號，2014-11-14）

《外資銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第4號，2015-6-5）10.QDII境外托管 法規依據：

《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監會令第46號，2007-06-18）11.QFII、RQFII托管 法規依據：

《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》（證監會、央行、外管局令第36號，2006-08-24）

《國務院關于取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》（國發[2014]50號，2014-10-23）

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-6-5）《中國證券登記結算有限責任公司結算參與人管理工作指引》（2015-01-19）12.保險資金境外投資境內托管 法規依據：

《保險資金境外投資管理暫行辦法》（保監會、央行、外管局令2007年第2號，2007-07-26）

《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》（保監發[2012]93號，2012-10-12）

《關于規范保險資產托管業務的通知》（保監發[2014]84號，2014-10-24）《關于調整保險資金境外投資有關政策的通知》（保監發[2015]33號，2015-3-27）

13.保險公司股票資產托管 法規依據：

《保險公司股票資產托管指引（試行）》（保監發[2005]16號，2004-11-08）14.券商、基金ABS托管 法規依據：

《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務信息披露指引》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務盡職調查工作指引》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

15.信貸資產證券化資金保管 法規依據：

《信貸資產證券化試點管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會公告2005年第7號，2005-4-20）

《金融機構信貸資產證券化試點監督管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2005年第3號，2005-11-07）

《關于信貸資產證券化備案登記工作流程的通知》（銀監辦便函[2014]1092號，2014-11-20）16.期貨結算和保證金存管 法規依據：

上期所：《上海期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（上海期貨交易所公告[2013]16號，2013-09-25）

大商所：《大連商品交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14）中金所：《中國金融期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14，2015-4-3第一次修訂）

鄭商所：《鄭州商品交易所指定存管銀行管理辦法》（鄭商發[2013]210號，2013-8-29）

國際能源所：《上海國際能源交易中心指定存管銀行管理細則（征求意見稿）》（2015-6-29）

17.客戶交易結算資金存管 法規依據：

《客戶交易結算資金管理辦法》（證監會令第3號，2001-5-16）《關于執行<客戶交易結算資金管理辦法>若干意見的通知》（證監發[2001]121號，2001-10-08）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）18.第三方支付的備付金賬戶 法規依據：

《支付機構客戶備付金存管辦法》（中國人民銀行公告[2013]第6號，2013-06-07）

《關于建立支付機構客戶備付金信息核對校驗的通知》（銀發[2013]256號，2013-11-07）

19.P2P第三方存管 法規依據：

《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》（銀發[2015]221號，2015-07-18）

20.海外投資基金資金保管行 法規依據：

《關于本市開展合格境內有限合伙人試點工作的實施辦法》（滬金融辦[2012]101號，2012-4-19）

部分結果略，詳細目錄及600頁法規電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯系微信號603366021

（三）投資及交易類

22.銀行衍生品交易 法規依據：

《關于修改<金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法>的決定》（銀監會令2007年第10號，2007-07-03）

《關于修改<金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法>的決定》（銀監會令2011年第1號，2011-01-05）

《關于<銀行業金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法>實施中有關問題的通知》(銀監辦發[2011]70號，2011-03-18)

《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2015年第4號，2015-06-05）

23.外資銀行債券投資 法規依據：

《中國銀監會辦公廳關于外資銀行在銀行間債券市場投資和交易企業債券有關事項的通知》（銀監辦發[2015]31號，2015-02-25）

24.QFII 法規依據：

《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》（證監會、人行、外管局令第36號，2006-08-24）

《關于實施<合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法>有關問題的規定》（中國證券監督管理委員會公告[2012]17號，2012-07-27）

《合格境外機構投資者境內證券投資外匯管理規定》（國家外匯管理局公告2012年第2號，2012-12-7）

25.RQFII 法規依據：

《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》（證監會、人行、外管局令第90號，2013-03-01）

《關于實施<人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法>的規定》（證監會公告[2013]14號，2013-03-01）

《關于人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點有關問題的通知》（匯發[2013]9號，2013-3-11）

《關于實施<人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法>有關事項的通知》（銀發[2013]105號，2013-4-23）

26.上海黃金交易所金融類會員資格 法規依據：

《上海黃金交易所會員管理辦法》（2014-9-16）27.銀行從事黃金市場業務資格 法規依據：

《中華人民共和國中國人民銀行法》（主席令第十二號，2003年12月27日）

《關于加強銀行業金融機構黃金市場業務管理有關事項的通知》（銀辦發[2012]238號，2012年12月18日）

《黃金及黃金制品進出口管理辦法》（中國人民銀行、海關總署令[2015]1號，2015年3月19日）

28.債券做市商（包括銀行、券商）法規依據：

《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號，2004-06-29）第214項

《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令[2004]第 3 號，2004-09-13）

《全國銀行間債券市場做市商管理規定》（中國人民銀行公告[2007]1號，2007-01-09）

《銀行間債券市場做市商工作指引》（中國銀行間市場交易商協會公告[2010]第2號，2010-04-06）

《中國人民銀行銀行間債券市場做市商審批服務指南》（2015-09-15）29.銀行間外幣對做市商 法規依據：

《銀行間外匯市場入市及服務指引》（全國銀行間同業拆借中心，2015-04-15）30.人民幣對外幣即期、遠期和掉期做市商 法規依據：

《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發[2013]13號，2013-04-12）《銀行間外匯市場入市及服務指引》（2015-04-15）31.外匯綜合做市商 法規依據：

《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發[2013]13號，2013-04-12）《銀行間外匯市場入市及服務指引》（2015-04-15）32.外匯一級交易商 法規依據：

《中國人民銀行外匯一級交易商準入指引》（2006-06-02）33.公開市場一級交易商 法規依據： 《公開市場業務暨一級交易商管理暫行規定》（銀發[1997]111號，1997-03-29）

34.市場利率定價自律機制成員 法規依據：

《市場利率定價自律機制工作指引》（2014-07-04）35.人民幣外匯即期會員 法規依據：

《銀行間外匯市場入市及服務指引》（全國銀行間同業拆借中心，2015-04-15）36.人民幣外匯衍生品會員 法規依據：

《銀行間外匯市場入市及服務指引》（全國銀行間同業拆借中心，2015-04-15）37.外幣對會員 法規依據：

《銀行間外匯市場入市及服務指引》（全國銀行間同業拆借中心，2015-04-15）38.外幣拆借會員 法規依據：

《銀行間外匯市場入市及服務指引》（全國銀行間同業拆借中心，2015-04-15）

（四）結算及結算代理業務

39.債券結算代理行 法規依據：

《關于開辦債券結算代理業務有關問題的通知》（銀發[2000]325號，2000-10-20）

《中國人民銀行金融市場司關于非金融機構合格投資人進入銀行間債券市場有關事項的通知》（銀市場[2014]35號，2014-10-17）

40.基金銷售支付結算銀行 法規依據：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，2013-03-15）41.股票期權資金結算銀行 法規依據：

《修訂<中國證券登記結算有限責任公司結算銀行證券資金結算業務管理辦法>及<中國證券登記結算有限責任公司證券交易結算資金管理業務協議(適用于結算銀行)>的通知》（2009-9-3）

《中國證券登記結算有限責任公司結算銀行期權資金結算業務指引》（2015-01-09）《中國證券登記結算有限公司關于做好股票期權業務上線相關工作的通知》（2015-01-29）

42.上海國際黃金交易中心指定結算銀行資質 法規依據：

《上海國際黃金交易中心資金清算管理辦法》（上國金發[2015]002號，2015-07-06）

43.CIPS系統直參行資質 法規依據：

《人民幣跨境支付系統業務暫行規則》（銀辦發[2015]210號，2015-09-11）《人民幣跨境支付系統業務操作指引》（CIPS函[2015]7號，2015-10-08）

（五）代客理財、代銷業務

44.銀行理財產品發售

嚴格來講，除下面將要介紹的代客境外理財，其他類型的理財并沒有真正的準入流程，但并不意味著沒有門檻。從監管準則來看，主要門檻在于中債登的登記流程、地方監管的事前準入、和2014年銀監發[2014]35號文對理財事業部的要求。法規依據：

《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2005年第2號）

《關于印發理財、資金信托相關統計制度與標準的通知》（銀發[2010]268號）

《銀行業金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》（銀監會令2011年第1號）

《關于進一步做好全國銀行業理財信息登記系統運行工作有關事項的通知》（銀監辦發[2013]213號）

《中央國債登記結算有限責任公司非法人產品賬戶管理規程》（中債字[2014]57號）

《關于商業銀行理財產品開立證券賬戶有關事項的通知》

《關于商業銀行理財產品進入銀行間債券市場有關事項的通知》（銀市場[2014]1號）

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45.商業銀行客境外理財 法規依據：

《關于規范銀行代理保險業務的通知》（保監發[2006]70號，2006-06-15）《關于進一步規范銀行代理保險業務管理的通知》（銀監辦發[2009]47號，2009-02-18）

《關于深化銀保合作、進一步規范銀行代理保險業務的通知》（粵保監發[2009]126號，2009-06-15）

《商業銀行代理保險業務監管指引》（保監發[2011]10號，2011-03-07）《關于加強銀保業務銷售行為管理的通知》（深保監發[2015]54號，2015-9-21發布，2016-1-1實施）

46.商業銀行代銷基金 法規名稱：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，2013-03-15）47.商業銀行代銷集合資產管理計劃 法規依據：

《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第93號，2013-06-26）48.銀證合作定向業務 法規依據：

《關于規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知》（中證協發[2013]124號，2013年7月19日）

49.代客利率互換 法規依據：

《關于開展人民幣利率互換業務有關事宜的通知》（銀發[2008]18號，2008-01-18）

50.銀行結售匯業務 法規依據：

《銀行辦理結售匯業務管理辦法》（中國人民銀行令[2014]第2號，2014-06-22）

《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》（匯發[2014]53號，2014-12-25）《國家外匯管理局關于調整金融機構進入銀行間外匯市場有關管理政策的通知》（匯發[2014]48號，2014-12-05）

《中國人民銀行關于外資銀行結售匯專用人民幣賬戶管理有關問題的通知》（銀發[2015]12號，2015-01-13）

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（六）外匯業務

51.離岸銀行業務 法規依據： 《離岸銀行業務管理辦法》（銀發[1997]438號，1997-10-23）

《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（2015年版）52.國內外匯資金主賬戶、國際外匯資金主賬戶的業務資質 法規依據：

《跨國公司外匯資金集中運營管理規定》(匯發[2015]36號，2015-08-05)53.金融債發行和上市

1.今年6月5日銀監會發布五部行政許可事項實施辦法：

《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2015年第3號，2015-06-05）

《中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2015年第4號，2015-06-05）

《中國銀監會信托公司行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2015年第5號，2015-06-05）

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2015年第6號，2015-06-05）

《中國人民銀行在銀行間債券市場或到境外發行金融債券審批服務指南》（2015-9-15）

《中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（2015年版）2.人民銀行及銀行間市場機構相關規則

《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》（中國人民銀行令[2005]第1號，2005-04-21）

《全國銀行間債券市場金融債券發行管理操作規程》（中國人民銀行公告[2009]第6號，2009-03-25）

（七）債券發行及承銷業務資質

54.金融債承銷 法規依據：

《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》（中國人民銀行令[2005]第1號，2005-04-27）

55.非金融企業債務融資工具承銷商 法規依據： 《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號，2008-04-09）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具中介服務規則》（中國銀行間交易商協會公告[2012]17號，2012-10-15）

《關于啟動非金融企業債務融資工具主承銷商分層機制試點工作的公告》（中國銀行間市場交易商協會公告[2013]20號，2013-11-18）

《中國銀行間市場交易商協會非金融企業債務融資工具承銷業務相關會員市場評價規則》（中國銀行間市場交易商協會公告[2014]1號，2014-03-04）

56.國債承銷團成員 法規依據：

《關于第六批取消和調整行政審批項目的決定》（國發[2012]52號，2012年9月）

《財政部關于廢止部分規章和規范性文件的決定》（財政部令第77號，2015-2-2）

（八）法人機構準入

57.城商行機構準入及股東資格要求 法規依據：

《城市商業銀行異地分支機構管理辦法》（銀監發[2006]12號，2006-02-13）《關于中小商業銀行分支機構市場準入政策的調整意見（試行）》（銀監辦發[2009]143號，2009-04-17）

《關于加強中小商業銀行主要股東資格審核的通知》（銀監辦發[2010]115號，2010-04-16）

《關于做好2014年中小商業銀行分支機構發展規劃相關工作的通知》（銀行二部[2013]152號）

《關于中小商業銀行設立社區支行、小微支行有關事項的通知》（銀監辦發[2013]277號，2013-12-05）

《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《中華人民共和國商業銀行法》（中華人民共和國主席令第三十四號，2015-08-29）

58.外資法人銀行機構準入 法規依據：

《中華人民共和國外資銀行管理條例》（國務院令第478號，2006-11-11）《中華人民共和國外資銀行管理條例》（國務院令第657號，2014-11-27）《外資銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第4號，2015-6-5）59.民營銀行機構準入 法規依據：

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《國務院辦公廳轉發銀監會關于促進民營銀行發展指導意見的通知》（國辦發[2015]49號，2015-06-22）

《中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（2015年版）60.農村商業銀行機構準入 法規依據：

《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法（修訂）》（銀監會令2015年第3號，2015-06-05）

61.村鎮銀行機構準入 法規依據：

《小額貸款公司改制設立村鎮銀行暫行規定》（銀監發[2009]48號，2009-06-09）

《關于調整放寬農村地區銀行業金融機構準入政策，更好支持社會主義新農村建設的若干意見》（銀監發[2006]90號，2006-12-20）

《關于加強村鎮銀行公司治理的指導意見》（銀監辦發[2014]280號，2014-12-03）

《關于進一步促進村鎮銀行健康發展的指導意見》（銀監發[2014]46號，2014-12-12）

《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法（修訂）》（銀監會令2015年第3號，2015-06-05）

62.資金運營中心準入 法規依據：

《關于印發中資商業銀行專營機構監管指引的通知》（銀監發[2012]59號，2012-12-27）

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法（修訂）》（銀監會令2015年第3號，2015-06-05）

63.信貸資產證券化發起和上市交易資格 法規依據：

《信貸資產證券化試點管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會公告2005年第7號，2005-04-20）《金融機構信貸資產證券化試點監督管理辦法》（銀監會令2005年第3號，2005-11-07）

《關于信貸資產證券化備案登記工作流程的通知》（銀監辦便函[2014]1092號，2014-11-20）

（九）其他

64.大額存單發行資格 法規依據：

《大額存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2015]第13號，2015-06-02）65.同業存單發行資格 法規依據：

《同業存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2013]第20號，2013-12-07）《中國人民銀行上海總部關于印發<中國（上海）自由貿易試驗區跨境同業存單境內發行人操作指引>和<中國（上海）自由貿易試驗區跨境同業存單境外發行人操作指引>的通知》（銀總部發[2015]72號，2015-09-25）

66.外資銀行人民幣業務 法規依據：

《中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第4號，2015-06-05）

二、銀監會監管的非銀金融機構法人準入

67.信托公司法人機構準入 法規依據：

《信托公司管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2007年第2號，2007-01-23）

《中國銀監會信托公司行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第5號，2015-06-05）

68.金融租賃公司法人機構準入 法規依據：

《金融租賃公司管理辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2014年第3號，2014-03-13)

《關于推進簡政放權改進市場準入工作有關事項的通知》（銀監辦發[2014]176號，2014-06-16）

《金融租賃公司專業子公司管理暫行規定》(銀監辦發[2014]198號，2014-07-11)

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第6號，2015-06-05）69.消費金融公司法人機構準入 法規依據：

《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2013年第2號，2013-11-14）

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第6號，2015-06-05）

70.企業集團財務公司法人機構準入 法規依據：

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第6號，2015-06-05）

71.汽車金融公司法人機構準入 法規依據：

《汽車金融公司管理辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2008年第1號，2008-01-24）

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第6號，2015-06-05）

72.貨幣經紀公司法人機構準入 法規依據：

《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第6號，2015-06-05）

73.企業債主承銷商資格 法規依據：

《企業債券管理條例》（國務院令第121號，1993-8-2）

《關于進一步改進和加強企業債券管理工作的通知》（發改財金[2004]1134號，2004-06-21）

《關于下達2007年第一批企業債券發行規模及發行核準有關問題的通知》（發改財金[2007]602號，2007-03-19）

《關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》（發改財金[2008]7號，2008-1-2）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號，2008-4-9）

《企業債券審核工作手冊》（發改委，2013-8-15）

《企業債券簿記建檔發行業務指引（暫行）》（發改委，2014-4-24）《企業債券招標發行業務指引（暫行）》（發改委，2014-4-24）《關于試行全面加強企業債券風險防范的若干意見的函》（2014-9-26）《企業債券審核新增注意事項》（發改委，2014-10-15）《關于進一步改進和規范企業債券發行工作的幾點意見》（2015年2月）74.非金融企業債務融資工具主承銷商 法規依據：

《關于證券公司類會員參與非金融企業債務融資工具主承銷業務市場化評價有關事項的公告》（中國銀行間市場交易商協會公告[2012]18號，2012-11-05）

75.券商在新三板的主辦券商資格 法規依據：

《全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司關于發布全國中小企業股份轉讓系統相關業務規定和細則的通知》（股轉系統公告[2013]3號，2013-02-08）

《全國中小企業股份轉讓系統業務規則（試行）（2013修改）》（股轉系統公告[2013]40號，2013-02-08）

76.保薦機構資質 法規依據：

《證券公司業務范圍審批暫行規定》（中國證券監督管理委員會公告[2008]42號，2008-10-30）

《證券發行上市保薦業務管理辦法》（證監會令第63號，2009-05-13）《證監會行政審批事項目錄》（2015-7-3）77.公司債承銷業務 法規依據：

《公司債券發行與交易管理辦法》（證監會令第113號，2015-01-15）《關于發布公司債券承銷業務自律規則的通知》（中國證券業協會，2015-10-16）

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80.融資融券業務

《證券公司風險控制指標管理辦法》（證監會令第55號，2008年6月24日）

《證券公司融資融券業務管理辦法》（證監會令第117號，2015年7月1日）

《證券公司業務范圍審批暫行規定》（證監會公告[2008]42號）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）81.股票約定式購回業務資格 法規依據：

《上海證券交易所約定購回式證券交易業務會員指南》（上證會字[2012]253號，2012-12-10）《約定購回式證券交易及登記結算業務辦法》（上證會字[2012]252號，2012-12-10）

《約定購回式證券交易及登記結算業務辦法》（深證會[2012]146號，2012-12-10）

82.場外股權質押式回購交易業務資格 法規依據：

《證券公司開展場外股權質押式回購交易業務試點辦法》（中證協發[2015]158號，2015-07-24）

83.交易所質押式回購交易業務資格 法規依據：

《上海證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司關于發布<質押式報價回購交易及登記結算業務辦法>及其有關事項的通知》（上證交字[2013]25號，2013-03-28）

《質押式報價回購交易及登記結算業務辦法》（深證會[2013]35號，2013-03-29）

84.證券公司經紀業務 法規依據：

《證券公司風險控制指標管理辦法》（證監會令第55號，2008-6-24）《證券公司業務范圍審批暫行規定》（證監會公告[2008]42號，2008-10-30）《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）85.證券公司股票期權經紀業務 法規依據：

《證券期貨經營機構參與股票期權交易試點指引》（證監會公告2015年第1號，2015-01-09）

86.證券公司介紹業務 法規依據：

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》（證監發[2007]56號，2007-04-20）

87.證券投資咨詢業務

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發[1997]96號，1997-12-25）《國務院關于取消第一批行政審批項目的決定》（國發[2002]24號，2002-11-1）

《關于貫徹落實<國務院關于取消第一批行政審批項目的決定>有關問題的通知》（2002-12-23）

《證券公司業務范圍審批暫行規定》（證監會公告[2008]42號，2008-10-30）《關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務監管的暫行規定》（證監會公告[2012]40號，2012-12-5）

88.證券投資顧問資格 法規依據：

《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監會令第46號，2007-06-18）

《證券投資顧問業務暫行規定》（證監會公告[2010]27號，2010-10-12）89.證券財務顧問資格 法規依據：

《關于授權派出機構審核部分證券機構行政許可事項的決定》（證監會公告[2011]6號，2011-02-16）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）90.證券公司客戶資產管理業務 法規依據：

《證券公司客戶資產管理業務規范》（中證協發[2012]206號，2012-10-19）《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第93號，2013-6-26）《證券公司集合資產管理業務實施細則》（證監會公告[2013]28號，2013-6-26）

91.證券公司集合資產管理業務 法規依據：

《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第93號，2013年6月26日）

《證券公司集合資產管理業務實施細則》（證監會公告[2013]28號，2013年6月26日）

92.證券公司定向資產管理業務 法規依據：

《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第93號，2013-6-26）《證券公司定向資產管理業務實施細則》（證監會公告[2012]30號，2012-10-18）

《關于規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知》（中證協發[2013]124號，2013-7-19）

93.證券公司專項資產管理業務 法規依據：

《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（證監會令第93號，2013年6月26日）

94.證券公司資產證券化業務 法規依據：

《關于授權派出機構審核部分證券機構行政許可事項的決定》（證監會公告[2011]6號，2011-02-16）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務信息披露指引》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務盡職調查工作指引》（證監會公告[2014]49號，2014-11-19）

95.證券公司基金管理業務 法規依據：

《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》（證監會公告[2013]10號，2013-2-18）

96.證券公司、資管機構QFII資格 法規依據：

《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》（證監會、人行、外管局令第36號，2006-08-24）

《關于實施<合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法>有關問題的規定》（證監會公告[2012]17號，2012-07-27）

97.證券公司證券自營業務

《國務院關于取消第一批行政審批項目的決定》第619項（國發[2002]24號，2002-11-1）

《中國證券監督管理委員會關于貫徹落實<國務院關于取消第一批行政審批項目的決定>有關問題的通知》（2002-12-23）

《證券公司自營業務指引》（證監機構字[2005]126號，2005-11-11）《證券公司監督管理條例》（國務院令第522號，2008-04-23）《證券公司風險控制指標管理辦法》（證監會令第55號，2008-6-24）《關于修改<關于證券公司證券自營業務投資范圍及有關事項的規定>的決定》（證監會公告[2012]35號，2012-11-16）

98.股指期貨、國債期貨交易

《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》（證監會公告[2013]34號，2013-08-21）

99.資質名稱：證券公司代銷基金 法規依據：

《證券公司監督管理條例》（國務院令第522號，2008年4月23日）《證券公司代銷金融產品管理規定》（中國證券監督管理委員會公告[2012]34號，2012-11-12）

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，2013年3月15日）100.資質名稱：券商公募基金托管 法規依據：

《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》（證監會公告[2013]15號，2013-3-15）

101.證券公司、基金公司QDII 法規依據：

《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監會令第46號，2007-06-18）

102.保險資金投資管理人（券商、基金）

《中國保監會關于印發<保險資金委托投資管理暫行辦法>的通知》（保監發[2012]60號，2012-07-16）

103.證券公司創新業務個案準入 法規依據：

《證券公司創新業務（產品）專業評價工作指引》（中證協發[2013]138號，2013-08-13）

104.證券公司機構準入

《證券公司監督管理條例》（國務院令第522號，2008-4-23）《證券公司分類監管規定》（證監會公告[2010]17號，2010-5-14）《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）105.證券公司子公司準入

《證券公司設立子公司試行規定》（證監機構字[2007]345號，2007-12-28）《關于修改<證券公司設立子公司試行規定>的決定》（證監會公告[2012]27號修正，2012-10-11）

106.證券公司分支機構準入

《證券公司分支機構監管規定》（證監會公告[2013]17號，2013-3-15）107.外資參股證券公司準入 法規依據：

《外資參股證券公司設立規則》（已修訂，中國證券監督管理委員會令第8號，2002-6-1）

《關于實施<外資參股證券公司設立規則>和<外資參股基金管理公司設立規則>有關問題的通知》（證監發[2002]86號，2002-11-18）

《外資參股證券公司設立規則》（中國證券監督管理委員會令第52號，2007-12-28）《外資參股證券公司設立規則》（證監會令第86號，2012-10-11）《中國（福建）自由貿易試驗區總體方案》（國發[2015]20號，2015-4-8）108.機構間私募產品報價與服務系統參與人 法規依據：

《發布修訂后的<機構間私募產品報價與服務系統管理辦法(試行)>的通知》（中證協發[2015]132號，2015-06-26）

《關于發布修訂后<機構間私募產品報價與服務系統參與人管理規則（試行）>》（2015年10月8日）

109.中證登證券公司類結算參與人 法規依據：

《中國證券登記結算有限責任公司結算參與人管理規則（2014年修訂版）》（中國結算發字[2014]28號，2014年5月5日起實施）

《中國證券登記結算有限責任公司結算參與人管理工作指引》（2015年1月19日）

110.基金公司特定資產管理業務資質

《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》（證監會令第83號，2012-09-26，2013年更新）

《關于實施<基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法>有關問題的規定》（證監會令[2012]第23號，2012-11-1）

111.私募基金開展公募基金管理業務 法規依據：

《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》（證監會公告[2013]10號，2013年2月18日）

112.基金公司機構準入 法規依據：

《證券投資基金管理公司管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第84號，2012-09-20）

《關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》（國函[2013]132號，2013-12-10）

113.基金子公司機構準入 法規依據：

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》（證監會公告[2012]32號，2012-10-29）

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》（證監會公告[2015]20號，2015-7-31）

114.商業銀行設立的基金管理公司法人準入 法規依據：

《商業銀行設立基金管理公司試點管理辦法》（人行、銀監會、證監會公告2005年第4號，2005-02-20）

《證券投資基金管理公司辦法》（中國證券監督管理委員會令第84號，2012-9-20）

《關于實施<證券投資基金管理公司管理辦法>有關問題的規定》（證監會公告[2012]26號，2012-9-20）

115.期貨公司代銷基金 法規依據：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，2013-3-15）116.期貨子公司股票期權做市商 法規依據：

《期貨交易管理條例》（國務院令第627號，2013-07-18）

《股票期權交易試點管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第112號，2015-01-09）

《證券期貨經營機構參與股票期權交易試點指引》（中國證券監督管理委員會公告2015年第1號，2015-01-09）

117.期貨公司金融期貨經紀業務 法規依據：

《期貨公司監督管理辦法》（證監會令第110號，2014-10-29）118.期貨公司商品期貨經紀業務 法規依據：

《期貨公司監督管理辦法》（證監會令第110號，2014-10-29）119.期貨公司境外期貨經紀業務 法規依據：

《期貨公司監督管理辦法》（證監會令第110號，2014-10-29）120.期貨投資咨詢業務 法規依據：

《期貨公司期貨投資咨詢業務試行辦法》（證監會令第70號，2011-03-23）121.期貨資產管理業務 法規依據：

《期貨公司監督管理辦法》（證監會令第110號，2014-10-29）《期貨公司資產管理業務試點辦法》（證監會令第81號，2012-07-31）122.期貨公司機構準入 法規依據： 《關于規范控股、參股期貨公司有關問題的規定》（證監會公告[2008]24號，2008-5-22）

《期貨交易管理條例》（國務院令第627號，2013-07-18）《期貨公司監督管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第110號，2014-10-29）

123.證券投資咨詢機構準入

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發[1997]96號，1997-12-25）《關于取消第一批行政審批項目的決定》（2002年11月）

《關于貫徹落實<國務院關于取消第一批行政審批項目的決定>有關問題的通知》（2002-12-23）

124.證券投資咨詢機構代銷基金 法規依據：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，2013-03-15）125.基金銷售支付結算機構準入 法規依據：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第91號，2013-03-15）

126.基金銷售第三方平臺輔助服務 法規依據：

《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業務管理暫行規定》（中國證券監督管理委員會公告[2013]18號，2013-03-15）

《中國證監會決定取消、調整的備案類事項目錄》（證監會公告[2015]8號，2015年4月10日）

127.保險公司（人身險/財產險）法人準入 法規依據：

《中華人民共和國保險法》（2015修正，2015-4-24修訂）

《保險公司股權管理辦法》（保監會令2014年第4號，2014-4-15）《保險公司管理規定》（保監會令2009年第1號，2009-9-25）

128.保險資產管理公司法人準入 法規依據：

《保險資產管理公司管理暫行規定》（中國保險監督管理委員會令2004年第2號，2004-04-21）

《保險許可證管理辦法》（中國保險監督管理委員會令2007年第1號，2007-6-22）

《關于<保險許可證管理辦法>實施有關事宜的通知》（保監發[2007]70號，2007-8-13）129.保險資產管理公司基金管理業務 法規依據：

《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》（證監會公告[2013]10號，2013年2月18日）

130.投資管理人受托管理保險資金業務 法規依據：

《關于投資管理人受托管理保險資金報告事項的說明》（2012-8-2）131.外資保險公司機構準入 法規依據：

《中華人民共和國外資保險公司管理條例》（國務院令第336號，2001-12-12）132.保險公司及其他機構QFII 法規依據：

《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》（中國證券監督管理委員會、中國人民銀行、國家外匯管理局令第36號，2006-08-24）

《關于實施<合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法>有關問題的規定》（中國證券監督管理委員會公告[2012]17號，2012-07-27）

133.保險公司代銷基金 法規依據：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第91號，2013-03-15）

134.證券評級業務資格 法規依據：

《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》（中國證券監督管理委員會令第50號，2007-08-24）

135.證券評估業務 法規依據：

《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號，2004-6-29）

《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》（財企[2008]81號，2008-04-29）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-6-29）136.會計師事務所證券業務 法規依據：

《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號，2004-6-29）《關于會計師事務所從事證券期貨相關業務有關問題的通知》（財會[2012]2號，2012-01-21）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-6-29）137.個人征信機構 法規依據：

《征信業管理條例》（中華人民共和國國務院令第631號，2013-03-15）《征信機構管理辦法》（中國人民銀行令[2013]第1號，2013-11-15）《關于個人征信系統功能完善的通知》（2014年9月）138.企業征信機構 法規依據：

《征信業管理條例》（中華人民共和國國務院令第631號，2013-03-15）《征信機構管理辦法》（中國人民銀行令[2013]第1號，2013-11-15）《公布上海地區完成備案辦理的企業征信機構名單的公告》（2014-12-31）《北京地區企業征信機構監管實施細則（試行）》（銀管發[2015]163號，2015-5-19）

139.外資征信機構 法規依據：

《征信業管理條例》（中華人民共和國國務院令第631號，2013-03-15）140.地方資產管理公司 法規依據：

《金融資產管理公司資產處置管理辦法》（財金[2008]85號，2008-7-9）《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》（財金[2012]6號，2012-1-18）《關于地方資產管理公司開展金融企業不良資產批量收購處置業務資質認可條件等有關問題的通知》（銀監發[2013]45號，2013-11-28）

141.銀行卡清算機構準入 法規依據：

《國務院關于實施銀行卡清算機構準入管理的決定》（國發[2015]22號，2015年4月22日）

142.非金融支付機構 法規依據：

《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號，2010-6-14）《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告[2010]第17號，2010-12-1）

143.小額貸款公司

全國、北京、上海、深圳、重慶部分略，詳細目錄及600頁法規電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯系微信號603366021 144.融資性擔保公司

第四篇：中國互聯網金融牌照簡介全表

中國互聯網金融牌照簡介全表

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批準金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事后監管，市場準入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態表現。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

一、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機構、法律依據以及注冊資本要求）

（一）銀監會審批的金融牌照

1、銀行牌照

目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監管層的要求出發會更加突出特色化服務、差異化經營，重點是服務小微企業，服務社區功能。1.1審批機關

設立商業銀行，應當經國務院銀行業監督管理機構審查批準。1.2法律依據

《中華人民共和國商業銀行法》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》 1.3申請條件

設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合本法規定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；

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（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。設立商業銀行，還應當符合其他審慎性條件。

2、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業務包括各類信托業務、作為投資基金或者基金管理公司發 起人從事投資基金業務等。

根據銀監會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。目前銀監會已暫停發放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。2.1審批機關

設立信托公司，應當經中國銀行業監督管理委員會批準，并領取金融許可證 2.2法律依據

《信托公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號）2.3申請條件

設立信托公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信托從業人員；

（五）具有健全的組織機構、信托業務操作規程和風險控制制度；

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（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

3、金融租賃牌照

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業務：

（一）融資租賃業務；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發行金融債券；

（六）同業拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提出申請 3.2法律依據

《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第1號）3.3申請條件

申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

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（二）有符合規定條件的發起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；

（六）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經紀牌照 4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。4.2法律依據

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2007年第13號）4.3申請條件

設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

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（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；

（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的非銀行業金融機構。貸款公司是由境內商業銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。5.1審批機關

貸款公司的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。貸款公司的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。5.2法律依據

《貸款公司管理暫行規定》 5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

（一）有符合規定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員；

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（四）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯網金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網絡支付;(二)預付卡的發行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網絡科技有限公司、開聯通網絡技術有限公司、裕福網絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。6.1審批機關

非金融機構提供支付服務，應當依據本辦法規定取得《支付業務許可證》，成為支付機構。中國人民銀行負責《支付業務許可證》的頒發和管理。6.2法律依據

《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕 第 2 號）6.3申請條件

《支付業務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規定的注冊資本最低限額；

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（三）有符合本辦法規定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

（三）證監會審批的金融牌照

7、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。7.1審批機關

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格 7.2法律依據

《證券投資資金銷售管理辦法》

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7.3申請條件

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業發放的許可，指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供的貨幣資金轉移服務。基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。

根據證監會《公開募集基金銷售支付結算機構名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機構

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提供支付結算服務的第三方支付機構共有22家，首次發放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯支付、銀聯電子、支付寶、平安付便屬于此列。8.1審批機關

中國證券監督管理委員會 8.2法律依據

《證券投資基金銷售管理辦法》 8.3申請條件

基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備上述規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

9、券商牌照

券商牌照，即經營證券業務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發16年。目前有消息稱證監會有意放開專業券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產管理、自營和投資顧問等。9.1審批機關

設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批準。

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9.2法律依據

《證券法》、《證券公司監督管理條例》 9.3申請條件

設立證券公司，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（二）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；

（五）有完善的風險管理與內部控制制度；

（六）有合格的經營場所和業務設施；

（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產，應當經具有證券相關業務資格的資產評估機構評估。證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應。

10、公募基金牌照

擁有該項金融業務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額

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持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。10.1審批機關

國務院證券監督管理機構 10.2法律依據

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》 10.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產管理機構經批準可開展公募基金業務。（1）基金管理公司的申請條件

設立基金管理公司，應當具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數量不得超過1家。

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（2）資產管理機構的申請條件

申請開展基金管理業務的資產管理機構，應當符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產管理經驗，最近3年管理的證券類產品業績良好；

（二）公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效；

（三）最近3年經營狀況良好，財務穩健；

（四）誠信合規，最近3年在監管部門無重大違法違規記錄，沒有因違法違規行為正在被監管部門調查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業協會會員；

（六）中國證監會規定的其他條件。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經營特定客戶資產管理、基金銷售以及中國證監會許可的其他業務的有限責任公司。投資標的包含傳統的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產證券化的標的。從目前的法律規定來看，基金子公司有很大的業務優勢，體現在監管環境相對寬松、開展業務具有成本優勢、具有流動性優勢等方面。11.1審批機關

經中國證監會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司

11.2法律依據

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》 11.3申請條件

參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：

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（一）在技術合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優勢；

（二）有助于子公司健全治理結構、提高競爭能力、促進子公司持續規范發展；

（三）最近3年沒有因違法違規行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業銀行等機構無重大不良記錄；

（六）中國證監會規定的其他條件。

12、期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現在渠道或通道價值。

根據證監會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發放。12.1審批機關

設立期貨公司，應當經國務院期貨監督管理機構批準，并在公司登記機關登記注冊。12.2法律依據

《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》 12.3申請條件

申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格；

（三）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（四）主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；

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（五）有合格的經營場所和業務設施；

（六）有健全的風險管理和內部控制制度；

（七）國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。

（四）保監會審批的金融牌照

13、保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產保險、責任保險、信用保險、農業保險、人身保險等保險業務；辦理各種國內、國際再保險業務和法定保險業務；與國外保險及其有關機構建立代理關系和業務往來關系，代理外國保險機構辦對損失的鑒定和理賠等業務及其委托的其他有關事宜。目前已發放約135張保險牌照。13.1審批機關

設立保險公司應當經國務院保險監督管理機構批準。13.2法律依據

《中華人民共和國保險法》 13.3申請條件

設立保險公司應當具備下列條件：

（一）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年內無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施；

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（七）法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他條件。

14、保險代理、保險經紀牌照

保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。

保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。14.1審批機關

保險代理機構、保險經紀人應當具備國務院保險監督管理機構規定的條件，取得保險監督管理機構頒發的經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證。14.2法律依據

《中華人民共和國保險法》 14.3申請條件

保險專業代理機構、保險經紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。14.4注冊資本要求

保險專業代理機構、保險經紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業代理機構、保險經紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規定。國務院保險監督管理機構根據保險專業代理機構、保險經紀人的業務范圍和經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規定的限額。

（五）其他機關審批的金融牌照

15、典當牌照

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典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。15.1審批機關

商務部批準并頒發《典當經營許可證》 15.2法律依據

商務部、公安部2005年第8號令 《典當管理辦法》 15.3申請條件

申請設立典當行，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、法規規定的章程；

（二）有符合本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業場所和辦理業務必需的設施；

（四）有熟悉典當業務的經營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當行統籌規劃、合理布局的要求。

典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款、股權抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業貸款、消費貸款、按揭貸款、創業貸款。16.1審批機關

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，并愿

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意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。16.2法律依據

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）16.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2--200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

17、融資性擔保牌照

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

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（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。17.1審批機關

省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業局)。17.2法律依據

《融資性擔保公司管理暫行辦法》 17.3申請條件

設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

18、融資租賃牌照

應注意區分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內資融資租賃。

此前，房地產發展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產市場。往后，國家逐漸把資金導向轉入實體經濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫療器械等實體行業，正符合這樣這一重要發展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發展空間。目前我國

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約有約1324家融資租賃公司。18.1審批機關

外商投資融資租賃公司由商務部負責審批、內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批 18.2法律依據

《融資租賃企業監督管理辦法》、《關于從事融資租賃業務有關問題的通知》（商建發[2004]560號）、《外商投資租賃業管理辦法》 18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務部負責審批 外商投資融資租賃公司應當符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應的專業人員，高級管理人員應具有相應專業資質和不少于3年的從業經驗。（2）內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批

從事融資租賃業務試點企業（以下簡稱融資租賃試點企業）應當同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元；

（二）具有健全的內部管理制度和風險控制制度；

（三）擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業從業經驗；

（四）近兩年經營業績良好，沒有違法違規紀錄；

（五）具有與所從事融資租賃產品相關聯的行業背景；

（六）法律法規規定的其他條件。

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第五篇：金融牌照匯總（共）

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

一、中國金融牌照一覽表

二、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機構、法律依據以及注冊資本要求）

（一）銀監會審批的金融牌照

1、銀行牌照

根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業銀行773家，政策性銀行2家，農村合作銀行108家，農村信用合作社399家，村鎮銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監管層的要求出發會更加突出特色化服務、差異化經營，重點是服務小微企業，服務社區功能。

1.1審批機關

設立商業銀行，應當經國務院銀行業監督管理機構審查批準。

1.2法律依據

《中華人民共和國商業銀行法》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

1.3申請條件

設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合本法規定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

設立商業銀行，還應當符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應當是實繳資本。

2、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業務包括各類信托業務、作為投資基金或者基金管理公司發 起人從事投資基金業務等。

根據銀監會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。

目前銀監會已暫停發放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機關

設立信托公司，應當經中國銀行業監督管理委員會批準，并領取金融許可證

2.2法律依據

《信托公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設立信托公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信托從業人員；

（五）具有健全的組織機構、信托業務操作規程和風險控制制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

3、金融租賃牌照

根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業務：

（一）融資租賃業務；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發行金融債券；

（六）同業拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提出申請

3.2法律依據

《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；

（六）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經紀牌照

根據銀監會公布的數據顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。

4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

4.2法律依據

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2007年第13號）

4.3申請條件

設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；

（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的非銀行業金融機構。貸款公司是由境內商業銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。

根據銀監會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。

5.1審批機關

貸款公司的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。貸款公司的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。

5.2法律依據

《貸款公司管理暫行規定》

5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

（一）有符合規定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員；

（四）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯網金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網絡支付;(二)預付卡的發行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網絡科技有限公司、開聯通網絡技術有限公司、裕福網絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機關

非金融機構提供支付服務，應當依據本辦法規定取得《支付業務許可證》，成為支付機構。中國人民銀行負責《支付業務許可證》的頒發和管理。

6.2法律依據

《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕 第 2 號）

6.3申請條件

《支付業務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內從事支付業務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監會審批的金融牌照

7、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

根據證監會《公開募集基金銷售機構名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發放，目前共發放了248家，其中商業銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構40家。

7.1審批機關

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格

7.2法律依據

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業發放的許可，指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供的貨幣資金轉移服務。基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。

根據證監會《公開募集基金銷售支付結算機構名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機構提供支付結算服務的第三方支付機構共有22家，首次發放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯支付、銀聯電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機關

中國證券監督管理委員會

8.2法律依據

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件

基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備上述規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

9、券商牌照

券商牌照，即經營證券業務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發16年。目前有消息稱證監會有意放開專業券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產管理、自營和投資顧問等。

根據證監會《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。

9.1審批機關

設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批準。

9.2法律依據

《證券法》、《證券公司監督管理條例》

9.3申請條件

設立證券公司，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（二）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；

（五）有完善的風險管理與內部控制制度；

（六）有合格的經營場所和業務設施；

（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產，應當經具有證券相關業務資格的資產評估機構評估。

證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關的財務顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。

10、公募基金牌照

擁有該項金融業務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據證監會《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產管理有限公司從中國證監會領取公開募集證券投資基金管理業務資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

10.1審批機關

國務院證券監督管理機構

10.2法律依據

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》

10.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產管理機構經批準可開展公募基金業務。

（1）基金管理公司的申請條件

設立基金管理公司，應當具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數量不得超過1家。

（2）資產管理機構的申請條件

申請開展基金管理業務的資產管理機構，應當符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產管理經驗，最近3年管理的證券類產品業績良好；

（二）公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效；

（三）最近3年經營狀況良好，財務穩健；

（四）誠信合規，最近3年在監管部門無重大違法違規記錄，沒有因違法違規行為正在被監管部門調查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業協會會員；

（六）中國證監會規定的其他條件。

10.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；資產管理機構實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經營特定客戶資產管理、基金銷售以及中國證監會許可的其他業務的有限責任公司。投資標的包含傳統的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產證券化的標的。從目前的法律規定來看，基金子公司有很大的業務優勢，體現在監管環境相對寬松、開展業務具有成本優勢、具有流動性優勢等方面。

根據證監會《基金管理公司從事特定客戶資產管理業務子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產管理業務的基金子公司，最早批復的時間為2012年11月。

11.1審批機關

經中國證監會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司

11.2法律依據

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》

11.3申請條件

參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：

（一）在技術合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優勢；

（二）有助于子公司健全治理結構、提高競爭能力、促進子公司持續規范發展；

（三）最近3年沒有因違法違規行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業銀行等機構無重大不良記錄；

（六）中國證監會規定的其他條件。

11.4注冊資本要求

基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。

12、期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現在渠道或通道價值。

2010年4月28日,國元證券發布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準日）經評估的價值15000萬元為基礎,溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產為10075.94萬元,因此此次轉讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。

根據證監會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發放。

12.1審批機關

設立期貨公司，應當經國務院期貨監督管理機構批準，并在公司登記機關登記注冊。

12.2法律依據

《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請條件

申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格；

（三）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（四）主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；

（五）有合格的經營場所和業務設施；

（六）有健全的風險管理和內部控制制度；

（七）國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。

12.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監會審批的金融牌照

13、保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產保險、責任保險、信用保險、農業保險、人身保險等保險業務；辦理各種國內、國際再保險業務和法定保險業務；與國外保險及其有關機構建立代理關系和業務往來關系，代理外國保險機構辦對損失的鑒定和理賠等業務及其委托的其他有關事宜。目前已發放約135張保險牌照。

統計數據顯示，截至2014年4月，已經開展業務的人身保險公司（含健康險和養老險公司）達71家，財產險公司達64家，合計135家。

13.1審批機關

設立保險公司應當經國務院保險監督管理機構批準。

13.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

13.3申請條件

設立保險公司應當具備下列條件：

（一）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年內無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施；

（七）法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他條件。

13.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務院保險監督管理機構根據保險公司的業務范圍、經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規定的限額。

14、保險代理、保險經紀牌照

保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。

保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

14.1審批機關

保險代理機構、保險經紀人應當具備國務院保險監督管理機構規定的條件，取得保險監督管理機構頒發的經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證。

14.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

14.3申請條件

保險專業代理機構、保險經紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。

14.4注冊資本要求

保險專業代理機構、保險經紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業代理機構、保險經紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規定。國務院保險監督管理機構根據保險專業代理機構、保險經紀人的業務范圍和經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規定的限額。

（五）其他機關審批的金融牌照

15、典當牌照

典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。

根據上海典行業協會公布的數據，截止2014年6月底，全市典當企業為259家(新設典當企業8家)；分支機構68家（新設分支機構5家）。

15.1審批機關

商務部批準并頒發《典當經營許可證》

15.2法律依據

商務部、公安部2005年第8號令 《典當管理辦法》

15.3申請條件

申請設立典當行，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、法規規定的章程；

（二）有符合本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業場所和辦理業務必需的設施；

（四）有熟悉典當業務的經營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當行統籌規劃、合理布局的要求。

15.4注冊資本要求

典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產抵押典當業務的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產權利質押典當業務的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款、股權抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業貸款、消費貸款、按揭貸款、創業貸款。

根據上海金融辦公布的數據，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發放時間為2008年11月。

16.1審批機關

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

16.2法律依據

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）

16.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2--200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

16.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

17、融資性擔保牌照

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

根據上海市金融辦公布的數據顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔保公司，首次發放時間為2011年3月。

17.1審批機關

省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業局)。

17.2法律依據

《融資性擔保公司管理暫行辦法》

17.3申請條件

設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

18、融資租賃牌照

應注意區分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內資融資租賃。

此前，房地產發展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產市場。往后，國家逐漸把資金導向轉入實體經濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫療器械等實體行業，正符合這樣這一重要發展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。

18.1審批機關

外商投資融資租賃公司由商務部負責審批、內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批

18.2法律依據

《融資租賃企業監督管理辦法》、《關于從事融資租賃業務有關問題的通知》（商建發[2004]560號）、《外商投資租賃業管理辦法》

18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務部負責審批

外商投資融資租賃公司應當符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應的專業人員，高級管理人員應具有相應專業資質和不少于3年的從業經驗。

（2）內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批

從事融資租賃業務試點企業（以下簡稱融資租賃試點企業）應當同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元；

（二）具有健全的內部管理制度和風險控制制度；

（三）擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業從業經驗；

（四）近兩年經營業績良好，沒有違法違規紀錄；

（五）具有與所從事融資租賃產品相關聯的行業背景；

（六）法律法規規定的其他條件。

18.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元。

外商投資融資租賃企業注冊資本不低于1000萬美元。