第一篇：關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)抓好內(nèi)控案防工作的思考

抓好內(nèi)控案防工作的思考

業(yè)務(wù)拓展與內(nèi)控案防二者相輔相成，業(yè)務(wù)發(fā)展是核心，內(nèi)控穩(wěn)定是保障，沒有一個(gè)和諧穩(wěn)定的內(nèi)部管理環(huán)境，各項(xiàng)業(yè)務(wù)就不可能持續(xù)有效發(fā)展。特別是在社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境日益復(fù)雜、金融競爭壓力日益加大的情況下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實(shí)做好案件防范工作顯的尤為迫切。

一、存在問題

1、案防意識不到位。部分干部員工對案件防范的認(rèn)識不到位，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題無關(guān)緊要，沒有考慮到往往是這些小問題才導(dǎo)致了大案件；部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人更多關(guān)注眼前任務(wù)完成情況，較少考慮風(fēng)險(xiǎn)和長遠(yuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，心存僥幸，認(rèn)為業(yè)績必須交差，內(nèi)控案防一般不出事，當(dāng)營銷與管理發(fā)生沖突時(shí)，往往為了營銷犧牲合規(guī)要求；部分員工在辦理業(yè)務(wù)中案件防范意識和風(fēng)險(xiǎn)意識十分淡漠，如章、證、印隨處擺放，離開柜臺不簽退，對領(lǐng)導(dǎo)和同事交辦的業(yè)務(wù)審查不嚴(yán)甚至不審查，擅自離崗私自讓同事代辦業(yè)務(wù)等現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生。剖析近年來已發(fā)生的各類案件，一個(gè)主要的共性問題就是員工的風(fēng)險(xiǎn)意識淡漠，以人情代替制度、以情面代替紀(jì)律，違規(guī)違章操作，從而為犯罪分子開了方便之門。從案后情況反饋，這些受到處理的人員，并不是不懂相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法和規(guī)章制度，他們大都是作案人的同事或朋友，每天都在一起工作，于是放松了警惕，或者礙于情面，違規(guī)審批或辦理業(yè)務(wù)，從而引發(fā)案件。

2、制度執(zhí)行不到位。英國哲學(xué)家培根曾說過：“有制度不執(zhí)行，比沒有制度危害還要大。”有章不循，操作不規(guī)范的情況在實(shí)際中普遍存在，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險(xiǎn)漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。有些單位的負(fù)責(zé)人蓄意變通、規(guī)避執(zhí)行制度，對上級頒布的一些界限明確、措施強(qiáng)硬的制度規(guī)定，明知不能不執(zhí)行，卻為本單位或個(gè)人利益，借口特殊情況要特殊處理，想方設(shè)法 “靈活變通”進(jìn)行規(guī)避；部分制度辦法內(nèi)容過于陳舊，規(guī)定不合時(shí)宜，實(shí)用性和可操作性不強(qiáng)，在實(shí)際工作中難以執(zhí)行落實(shí)。部分制度沒有明確的執(zhí)行衡量標(biāo)準(zhǔn)或監(jiān)督檢查措施，執(zhí)行的效果全依賴執(zhí)行者對制度的主觀認(rèn)同及個(gè)人自覺程度上，跟著主觀感覺走，以致執(zhí)行力度大小、效果好壞基本一個(gè)樣等，造成執(zhí)行乏力。

3、監(jiān)督檢查不到位。由于人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的要求，制約了監(jiān)督檢查水平的提高。特別是當(dāng)前新業(yè)務(wù)品種不斷涌現(xiàn)，檢查監(jiān)督人員業(yè)務(wù)生疏，監(jiān)督檢查常常流于形式，僅停留于發(fā)現(xiàn)一些表象小問題而沒能排查出隱藏的違規(guī)問題，導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)問題不及時(shí)、不徹底。同時(shí)在實(shí)際工作中往往重檢查而輕輔導(dǎo)整改，導(dǎo)致各類問題沒有真正得到落實(shí)整改，屢查屢犯，在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，沒能有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。在責(zé)任認(rèn)定處罰上，一方面，由于處罰不力，對一般性違規(guī)違章的處理上，認(rèn)為沒有引發(fā)案件事故，或怕引發(fā)內(nèi)部矛盾，就盡量大事化小、小事化了，對違規(guī)違紀(jì)人員只進(jìn)行通報(bào)批評，簡單地以象征性罰款了事，使檢查監(jiān)督作用沒有得到很好的發(fā)揮，導(dǎo)致違規(guī)現(xiàn)象屢禁不止。另一方面，處理方式簡單，對違規(guī)人員只重處罰不重教育和整改，人員的處理一結(jié)束，查處工作也就隨之結(jié)束，沒有以違規(guī)事件為反面典型而在全行進(jìn)行舉一反三的教育，吸取教訓(xùn)，引以為鑒。

4、案防措施不到位。一是部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制不完善，有的管理規(guī)定對業(yè)務(wù)經(jīng)營的交叉范疇責(zé)任分解不明確，實(shí)際工作中容易造成事不關(guān)已的局面，一旦發(fā)生違規(guī)違紀(jì)事件往往視而不見或者相互推諉，監(jiān)督制約形成真空，從而導(dǎo)致案件的發(fā)生、資金的損失。二是制度相對滯后，對一些新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，監(jiān)管辦法相對滯后，不能有效防范新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如代發(fā)工資業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)沒有加密措施、國際業(yè)務(wù)A、B系統(tǒng)數(shù)據(jù)不能自動(dòng)銜接等。三是案防硬件設(shè)施不達(dá)標(biāo)，特別是在一些偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)，限于自然條件，消防安全、技防水平難以達(dá)到省、市案防要求，安全防范相對較為薄弱。四是對員工行為分析方面相對不夠。當(dāng)前社會形勢日益復(fù)雜，誘發(fā)員工違規(guī)參與對外投資、高利借貸、大額對外擔(dān)保、超負(fù)荷炒股炒房等因素增多，部分單位不注重員工行為動(dòng)態(tài)管理，忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性，沒能從根源上防控案件風(fēng)險(xiǎn)。

二、對策措施

1、推行風(fēng)險(xiǎn)教育，強(qiáng)化案件防范意識。

風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個(gè)方面著手：一要進(jìn)一步樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念。以提高員工的合規(guī)操作和防風(fēng)險(xiǎn)能力為目標(biāo)，突出抓好規(guī)章制度教育，深化《員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》等規(guī)章制度內(nèi)容的學(xué)習(xí)，堅(jiān)持警鐘長鳴，對案件防范工作始終保持高壓態(tài)勢，將案防工作抓深、抓細(xì)、抓實(shí)；二要認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部“一崗雙責(zé)”職責(zé)，注重培養(yǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人正確的管理理念，樹立管理工作“沒有最好, 只有更好，沒有終點(diǎn), 只有起點(diǎn)”的思想。簡單地敷衍了事，形式化進(jìn)行內(nèi)控履職只能是掩蓋問題、推卸責(zé)任，對改進(jìn)工作、加強(qiáng)管理是非常致命的，要使網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人充分認(rèn)識到只有精細(xì)的管理、切實(shí)有效的措施才能保證內(nèi)控案防工作的有效落實(shí)，才能真正做到平安經(jīng)營與發(fā)展；三要開展案例警示教育。通過剖析典型案例，討論身邊發(fā)生的案件，讓違法犯罪人員現(xiàn)身說法等多種形式，使員工從中吸取深刻的教訓(xùn)，認(rèn)清違規(guī)操作給國家和自己帶來的嚴(yán)重危害性，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，自覺做到在業(yè)務(wù)處理中，無論同事、朋友還是顧客，都一視同仁，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部形成互相監(jiān)督互相促進(jìn)的牽制機(jī)制，讓每個(gè)員工自覺執(zhí)行內(nèi)控制度。四要強(qiáng)化培訓(xùn)學(xué)習(xí)。當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化快、產(chǎn)品升級速度快，要及時(shí)組織學(xué)習(xí)，深入開展專業(yè)知識和專業(yè)技能培訓(xùn)，提高員工整體業(yè)務(wù)水平，使其熟悉政策法規(guī)、掌握規(guī)章制度，并在工作中自覺遵守和執(zhí)行，忠實(shí)履行職責(zé)，提高制度執(zhí)行力。

2、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)。

制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機(jī)結(jié)合。一要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制。要深入分析各類違規(guī)違紀(jì)案件發(fā)生的特點(diǎn)和規(guī)律，查找業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控監(jiān)管方面的制度漏洞，特別是內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)較多的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和容易誘發(fā)重大違規(guī)違紀(jì)問題的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。要監(jiān)控制度執(zhí)行情況，謀求持續(xù)改進(jìn)，針對制度改進(jìn)后執(zhí)行過程中出現(xiàn)的新問題,進(jìn)一步實(shí)施再分析、再完善、再總結(jié)、再提高，形成持續(xù)改進(jìn)、不斷創(chuàng)新的制度運(yùn)行機(jī)制，努力建設(shè)操作上便于執(zhí)行、程序上相互制約、責(zé)任清晰明確的制度管理體系。二要營造制度執(zhí)行的良好環(huán)境。執(zhí)行制度的核心就是要營造尊重制度、以制度作為行動(dòng)最高準(zhǔn)則的良好氛圍。所有制度執(zhí)行人都要認(rèn)真學(xué)習(xí)制度、嚴(yán)格遵守制度、模范執(zhí)行制度，要求別人做到的自己必須首先做到，不把自己凌駕于制度之上，不把權(quán)力行使置于制度之外，努力做執(zhí)行制度的表率。要樹立制度面前人人平等、執(zhí)行沒有特權(quán)、制度約束沒有例外的意識，堅(jiān)持按制度規(guī)定辦事，確保各項(xiàng)制度行得通、管得住、用得好。三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，要把執(zhí)行力作為制度建設(shè)的重心，切實(shí)增強(qiáng)上級行重要決議和重大部署的執(zhí)行效果，確保政令暢通。要明確各部門、各崗位職責(zé)，做到責(zé)任到人、到崗。要強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控履職，加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控履職情況的監(jiān)管督導(dǎo)和評價(jià)考核，提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人抓內(nèi)控案防工作責(zé)任感和主動(dòng)性。四要處理好制度執(zhí)行的原則性和靈活性。制度執(zhí)行的原則性即維護(hù)制度的權(quán)威性和強(qiáng)制性，而制度執(zhí)行的靈活性是指在不違反制度基本原則的情況下，“變通”某些具體實(shí)施措施。制度執(zhí)行中原則性是首要、主要的，受事物發(fā)展主觀和客觀條件的限制，制度必然有一個(gè)完善過程，執(zhí)行過程中也需應(yīng)對一些新情況、新問題，因此制度執(zhí)行也要有一定的靈活性，制度執(zhí)行的靈活性表面上是對制度的不作為或弱作為，但實(shí)質(zhì)上是動(dòng)態(tài)地對制度的維護(hù)，異曲同工，與原則性達(dá)成的目標(biāo)是一致的。

3、加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制。

抓好自查和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一要強(qiáng)化檢查監(jiān)督。要按照“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的內(nèi)控管理要求，加大合規(guī)管理檢查力度與頻率。特別是加強(qiáng)對代發(fā)工資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)等的重點(diǎn)檢查，認(rèn)真抓好事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的每一個(gè)環(huán)節(jié)。二要強(qiáng)化問題整改。要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施，把整改同加強(qiáng)管理、整章建制、堵塞漏洞有機(jī)結(jié)合起來，對發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)分析原因進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，細(xì)小問題不放過，防患于未然。對發(fā)現(xiàn)的問題要做到分類分項(xiàng)逐條整改和落實(shí)，保證監(jiān)督檢查的落實(shí)整改真正到位，發(fā)現(xiàn)的問題逐條整改后決不允許再出現(xiàn)。要把出現(xiàn)的問題加以歸類整理傳達(dá)到每一員工以一警十，從而保證每位員工自覺遵守規(guī)章制度，規(guī)范操作降低差錯(cuò)率，堅(jiān)決杜絕屢查屢犯問題發(fā)生。三要強(qiáng)化責(zé)任追究。按照盡責(zé)免責(zé)、失職問責(zé)的理念，加大處罰力度。對案防責(zé)任不落實(shí)、履職不到位的實(shí)行嚴(yán)格問責(zé)，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案；四要加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)察部門對業(yè)務(wù)主管部門履行職責(zé)的監(jiān)督，切實(shí)解決內(nèi)部檢查不深不透，質(zhì)量不高的現(xiàn)象。對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。

4、創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化行為管理。

為切實(shí)提高案件防范工作的水平，要把案件防范工作的重點(diǎn)放在案件易發(fā)、高發(fā)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，重點(diǎn)部位。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段，大力加強(qiáng)重要崗位人員的管理，及時(shí)掌握其思想和工作動(dòng)態(tài)重要崗位是銀行內(nèi)部案件的易發(fā)和高發(fā)部位，因此做好重要崗位人員的管理，對有效防范案件事故的發(fā)生十分關(guān)鍵。一要把好用人關(guān)，真正將那些思想素質(zhì)好、業(yè)務(wù)技能高的人員選拔到重要崗位。二要切實(shí)加強(qiáng)對下級管理人員的全面管理，不能只重視其業(yè)務(wù)素質(zhì)而忽視其思想素質(zhì)，更不能以信任代替管理。對重要崗位人員要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，定期進(jìn)行分析和排查，特別是對個(gè)人或伙同他人做生意的員工、社會交往復(fù)雜的員工、消費(fèi)支出與收入明顯不符的員工、情緒反常的員工更要加倍注意，要通過實(shí)施離崗審計(jì)、離任審計(jì)、強(qiáng)制休假、定期交流等制度，及時(shí)掌握管理人員的情況，發(fā)現(xiàn)工作中的漏洞和問題，及時(shí)消除案件隱患。三要加強(qiáng)與重要崗位人員的溝通，及時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)。各級管理人員要走出辦公室，經(jīng)常深入基層部門和網(wǎng)點(diǎn)，與員工們一起交流討論，聽取他們的意見和建議。充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào)、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑。完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，跟蹤評價(jià)防范結(jié)果。建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報(bào)情況，共筑穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。四要堅(jiān)持實(shí)施輪崗換崗、強(qiáng)制休假等制度。一些思想意識不健康的員工，在一個(gè)崗位工作時(shí)間長了，就有可能摸清工作規(guī)律，利用熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，鉆制度的漏洞和空子，長期隱藏作案而不易被發(fā)現(xiàn)。通過輪崗換崗或強(qiáng)制休假，安排新的人員接替工作，就有可能及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線索和制度漏洞，及時(shí)遏制案件事故的發(fā)生。五要切實(shí)加強(qiáng)技術(shù)防范的研究，強(qiáng)化技防手段，進(jìn)一步提升案件防控的科技含量，努力構(gòu)建防范案件的技術(shù)屏障。進(jìn)一步完善信貸在線、會計(jì)監(jiān)控、計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)和反洗錢“四大監(jiān)控體系”功能，加大非現(xiàn)場監(jiān)控力度，增強(qiáng)監(jiān)督的有效性。

第二篇：關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控案防的思考

關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控案防的思考

1、持續(xù)抓好內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。一是完善內(nèi)控管理考核辦法，全面修訂內(nèi)控管理十個(gè)平臺考核辦法，進(jìn)一步明確各級人員在內(nèi)控防案工作中的具體責(zé)任和工作內(nèi)容，抓好內(nèi)控管理10個(gè)平臺和推進(jìn)內(nèi)控日常化管理；二是制定《網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控日常管理排名考核辦法》，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的檢查監(jiān)督和管理考核，按季進(jìn)行排名通報(bào)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平提高。三是落實(shí)內(nèi)控案防專職領(lǐng)導(dǎo)制，在全行轄所支行聘任了內(nèi)控監(jiān)察專員，落實(shí)內(nèi)控案防專職領(lǐng)導(dǎo)，指定下發(fā)《麗水分行內(nèi)控監(jiān)察專員崗位職責(zé)》和《麗水分行內(nèi)控監(jiān)察專員履職考核考核實(shí)施細(xì)則》，規(guī)范履職范圍，強(qiáng)化履職考核，有效推進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理和案防工作。

2、認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作。一是結(jié)合我行實(shí)際，制定麗水分行業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)，明確將客戶信息真實(shí)性及資料管理、現(xiàn)金交接業(yè)務(wù)、參與民間融資中介、高利貸活動(dòng)作為我行防控重點(diǎn)。二是分解落實(shí)，明確責(zé)任，將總行、省分行明確的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和市分行自定的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理責(zé)任分解到各專業(yè)部室，將落實(shí)情況在季度防案分析會上進(jìn)行匯報(bào)。三是及時(shí)進(jìn)行提示，收集各類外部監(jiān)管法律、法規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)提示，各專業(yè)部門結(jié)合日常檢查發(fā)現(xiàn)的問題，對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違規(guī)操作的原因進(jìn)行分析和提示，全行部共編發(fā)60多期各類《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》。四是加強(qiáng)檢查考核，組織開展重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)提示落實(shí)情況“回頭看”活動(dòng)，對2011年以來重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)警示整改落實(shí)情況編制分解落實(shí)表，對整改落實(shí)情況全面進(jìn)行檢查，確保重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)提示學(xué)習(xí)到位、排查到位、整改到位。

3、切實(shí)做好檢查監(jiān)督工作。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的核查工作，調(diào)整部室職能，將業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查工作從運(yùn)行管理部移交到內(nèi)控合規(guī)部，落實(shí)專人負(fù)責(zé)，充分利用系統(tǒng)功能，對業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況進(jìn)行監(jiān)測，核查準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件形成原因，判斷風(fēng)險(xiǎn)影響程度，落實(shí)整改，定期分析，推動(dòng)業(yè)務(wù)操作和管理水平穩(wěn)步提高。二是根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，先后開展個(gè)人不良貸款專項(xiàng)檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易真實(shí)性及操作合規(guī)性專項(xiàng)檢查、自助設(shè)備運(yùn)營管理情況專項(xiàng)調(diào)查，及時(shí)排查分析風(fēng)險(xiǎn)狀況，研究制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施；依據(jù)《高級管理人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)施辦法》，先后對11位支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行任期審計(jì)，評價(jià)審計(jì)對象任期內(nèi)的經(jīng)營管理情況；組織開展突擊檢查和內(nèi)控評價(jià)工作，檢閱支行內(nèi)控管理制度落實(shí)情況，提升內(nèi)控管理水平。三是配合銀監(jiān)會、人民銀行等監(jiān)管部門做好業(yè)務(wù)的自查自糾工作，對監(jiān)管部門提出的問題和意見，認(rèn)真落實(shí)整改，確保合規(guī)經(jīng)營。四是狠抓發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)和責(zé)任處罰工作，先后制定下發(fā)《麗水分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件評議管理辦法》、《麗水分行不良貸款評議管理辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范問題整改責(zé)任及流程的通知》，落實(shí)問題整改，加大責(zé)任追究。

4、深入開展開展內(nèi)控主題教育。一是堅(jiān)持“內(nèi)控先行”理念，在全行范圍布置開展“講合規(guī)、講遵章、講操守，促發(fā)展”“三講一促”案防主題教育，組織員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)《員工行為禁止性規(guī)定》和其他相關(guān)文件制度，對照檢查業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，觀看案件警示片，撰寫學(xué)習(xí)心得，進(jìn)行知識測試，組織開展“我為內(nèi)控工作提建議”活動(dòng)，收到建議近百條；編發(fā)活動(dòng)簡報(bào)7期，宣傳介紹主題教育動(dòng)態(tài)信息，通過內(nèi)控防案主題教育，提高員工內(nèi)控防案意識，培育全行整體內(nèi)控氛圍。二是根據(jù)銀監(jiān)會和上級行要求，組織開展“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”，在去年制度執(zhí)行年活動(dòng)的基礎(chǔ)上，制定方案，突出重點(diǎn)，全面排查，認(rèn)真整改，進(jìn)一步鞏固活動(dòng)結(jié)果，切實(shí)提高全行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行能力，推動(dòng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

第三篇：內(nèi)控和案防

正陽縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自

查自糾階段工作報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[2011]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于2011年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自

付貸款。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二0一一年九月二十二日

第四篇：XX銀行案防內(nèi)控工作總結(jié)

XX銀行案防內(nèi)控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

XX年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[XX年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，XX年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，XX年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[XX年]231號)文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件精神

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[XX年]132號)、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[XX年]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(gè)（其中超庫限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100％，同時(shí)對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)<×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實(shí)施辦法（暫行）>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程（試行）>的通知》。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。

支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會計(jì)）主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評，并實(shí)行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購管理，進(jìn)一步規(guī)范采購行為，降低采購成本

根據(jù)支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購?fù)该鞫群托省Ｖ鸩浇臉I(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過詢價(jià)采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購，集中采購金額達(dá)1000萬元，節(jié)約采購成本達(dá)100萬元。

2．夯實(shí)會計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合，做好會計(jì)檢查組織工作。按照會計(jì)管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會計(jì)部門作為會計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2．狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

七、下一步工作開展計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對待。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，針對《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見（建總函[XX年]145號）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí)。

4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對重大問題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人

第五篇：內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度

總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并遵照執(zhí)行。根據(jù)會議精神我行召開了全行人員會議，傳達(dá)了總行的會議精神，信貸、會計(jì)、清算、儲蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員管理

臨柜柜員與機(jī)內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。

二、密碼管理

1、各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令，嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。

2、密碼口令堅(jiān)持定期或不定期更換，防止失密。

三、現(xiàn)金管理

1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬元以上的提現(xiàn)。

2、執(zhí)行定期或不定期查庫制度，并登記于查庫登記簿。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。設(shè)立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。

2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進(jìn)行用印登記，包括用印日期、用印事項(xiàng)、批準(zhǔn)人等。

五、重要空白憑證管理

1、重要空白憑證實(shí)行專人保管，入箱保管。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細(xì)登記明細(xì)賬。

2、領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營業(yè)終了，登記當(dāng)天使用量及結(jié)余數(shù)，并進(jìn)行賬實(shí)核對。

3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進(jìn)行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。

六、檔案管理

1、會計(jì)檔案及信貸檔案由專人及時(shí)整理保管。

2、檔案實(shí)行借閱登記制度。按有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意。

七、清算

1、票據(jù)交換員指定專人，嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則，2、按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會計(jì)經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。

3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯(cuò)登記簿，及

時(shí)登記。

4、凡受理的票據(jù)都及時(shí)、準(zhǔn)確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。

八、會計(jì)業(yè)務(wù)

嚴(yán)格按照會計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復(fù)登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。

九、儲蓄業(yè)務(wù)

按照儲蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務(wù)。建立差錯(cuò)登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。

十、信貸業(yè)務(wù)

1、貸款發(fā)放程序?yàn)椋嚎蛻羯暾垼芾砼c調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會審查－與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)－下達(dá)決策書－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。無論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。

2、抵押權(quán)證建立臺賬，存放入保險(xiǎn)柜專人保管。本次自查重新對所有抵押物進(jìn)行一次清查并派人到發(fā)證機(jī)關(guān)一一進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)辦人和保管員雙人同時(shí)簽字，以確保抵押物的真實(shí)性。

十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)

1、按照總行授權(quán)開展業(yè)務(wù)，超出授權(quán)范圍的，上報(bào)

總行有關(guān)部門審批。

2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務(wù)。超出授信額度的上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審批。

十二、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理

1、成立財(cái)務(wù)審批小組。大筆開支由財(cái)務(wù)審批小組審批。日常開支實(shí)行報(bào)賬制，報(bào)賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。

2、建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。每月按總行規(guī)定時(shí)間向會計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)賬。

十三、檢查制度

行長及副行長進(jìn)行定期或不定期檢查，包括查庫、查重要空白憑證、儲蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對賬、賬務(wù)核對等等。

十四、銀企對賬

1、建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等。

2、每月末打印出賬戶余額對賬單，月初及時(shí)與客戶對賬，對賬率達(dá)到95％，重點(diǎn)賬戶對賬率達(dá)到100％。客戶支付大額現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時(shí)進(jìn)行雙熱線查證。

十五、績效考核

根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制對業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用，調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。月考核

月兌現(xiàn)。對有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

十六、請銷假制度

員工請假必須填寫請假條，請假時(shí)間長短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報(bào)總行從事部門備案的，上報(bào)備案。

十七、營業(yè)室出入規(guī)定

1、非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。

2、緩沖門鑰匙指定會計(jì)主管保管。

十八、賬戶管理

建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時(shí)更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開戶并完善申報(bào)手續(xù)，賬戶由專人申報(bào)，申報(bào)材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開戶。

十九、反洗錢管理

設(shè)置反洗錢報(bào)告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報(bào)會計(jì)財(cái)務(wù)部。

二十、交接制度

建立人員變動(dòng)交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動(dòng)的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。

二十一、安全保衛(wèi)

1、在落實(shí)好“四防二保”的工作基礎(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實(shí)質(zhì)性演練。

2、對各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行檢查。包括：門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報(bào)警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。