第一篇：農(nóng)村合作銀行2013年度監(jiān)事會工作報(bào)告

宜都農(nóng)村合作銀行 2013年度監(jiān)事會工作報(bào)告

各位股東：

2013年，本行監(jiān)事會嚴(yán)格按照《公司法》、本行《章程》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著對合行、對股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，對本行依法經(jīng)營、規(guī)范管理及各項(xiàng)制度的落實(shí)情況進(jìn)行了有效的跟蹤監(jiān)督，認(rèn)真履行了監(jiān)事會的職責(zé)。現(xiàn)在，我受監(jiān)事會委托，向本次股東大會做2013年度監(jiān)事會工作報(bào)告，請各位股東審議。

一、2013年監(jiān)事會所做的主要工作

（一）堅(jiān)持定期會議制度，加強(qiáng)內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。根據(jù)本行章程和董事會的安排意見，監(jiān)事會堅(jiān)持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規(guī)定，會議召開合法有效。同時，監(jiān)事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、財(cái)務(wù)、經(jīng)營管理中存在的問題及時提出了改進(jìn)意見。

（二）全面履行監(jiān)事會職責(zé)，加大審計(jì)、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》標(biāo)準(zhǔn)，緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見，結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀，加強(qiáng)對可能出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行了現(xiàn)場審計(jì)和檢查。

1.加強(qiáng)案防制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)案防管理責(zé)任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學(xué)習(xí)，結(jié)合當(dāng)前案防工作形勢，擬定了

2013年度稽核監(jiān)察工作意見，并提出了年度案防工作計(jì)劃和目標(biāo)。重點(diǎn)加強(qiáng)對支行行長、主管信貸、主管會計(jì)的履職案防管控，重點(diǎn)排查“四個一”“五個一”案防制度落實(shí)情況，應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練和安全檢查制度落實(shí)情況。

2.層層簽立案防責(zé)任狀、人人簽訂承諾書。全員細(xì)化為52個崗位，分別簽訂案防責(zé)任狀 30份；簽訂條線責(zé)任書 7 份；簽訂員工案防承諾書 241 份；收繳案防保證金34人45000元，其中董事長9000元（年初已上交三峽農(nóng)商行），分管和監(jiān)督第一責(zé)任人各2000元、支行行長及部門經(jīng)理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》29份，黨員簽定黨風(fēng)廉政建設(shè)承諾書78份。

3.積極落實(shí)省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經(jīng)營，結(jié)合新業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，開展序時審計(jì)和各類專項(xiàng)審計(jì)，督導(dǎo)條線崗位互控監(jiān)督。強(qiáng)化重點(diǎn)人制度學(xué)習(xí)，對潛在的“習(xí)慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進(jìn)行了警示教育。督導(dǎo)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了案防量化考核自評和檢查。適時對86人次進(jìn)行了輪崗審計(jì)，230人次強(qiáng)制休假審計(jì)。

4.開展了9期（274人次）反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓(xùn)。通過“教育為主、預(yù)防為先”，培育一種好的企業(yè)文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就

能使鬼推磨”的價值取向。

5.積極接訪，細(xì)化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會、十一期間，指定專人負(fù)責(zé)日常信息排查，督導(dǎo)第一時間發(fā)現(xiàn)問題，第一時間匯報(bào)或化解矛盾，加強(qiáng)與政府群工部的聯(lián)系，確保平安無事。

6.加強(qiáng)對員工不良行為、重點(diǎn)人員及負(fù)面信息的排查。2013年共找員工談話59場（人）次。排查出重點(diǎn)人員5名，其中已解除 2 名，重點(diǎn)關(guān)注3人，已調(diào)離重要崗位1名，有2名重點(diǎn)關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位，已落實(shí)幫教措施3名。

7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護(hù)家庭和諧，促進(jìn)社會平安穩(wěn)定。根據(jù)《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項(xiàng)活動工作方案》要求，及時啟動了以建設(shè)和諧家庭為目標(biāo)，對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進(jìn)行大排查、大調(diào)處、大整治的活動。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭，有效預(yù)防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉(zhuǎn)刑”案件的發(fā)生，創(chuàng)建“平安家庭”，以家庭的平安促進(jìn)社會的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升員工處理人際關(guān)系調(diào)適自我心理的整體素質(zhì)和能力。

8.加大了對違紀(jì)行為行的處罰力度。對貸款違規(guī)責(zé)任人發(fā)出《處理責(zé)任貸款違規(guī)行為決定書》6份，其4名責(zé)任人共代償9.7萬元不良貸款。2013年度對一般性違規(guī)處罰52人次，處罰金額1.58萬元；扣留績效工資7人9.09萬元。

（三）監(jiān)事會派員會同財(cái)務(wù)、基建、審計(jì)等職能部門對本行招投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行了全過程監(jiān)督，并對已完工項(xiàng)目進(jìn)行了現(xiàn)場審計(jì)。

（四）監(jiān)事會派員參與了本行2013年的增資擴(kuò)股工作，強(qiáng)力推進(jìn)了本行資本補(bǔ)充和產(chǎn)權(quán)改革工作的順利完成，為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。

二、監(jiān)事會對本行2013年度工作的整體評價

監(jiān)事會認(rèn)為，一年來，宜都農(nóng)村合作銀行在董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的共同努力奮斗，全面實(shí)現(xiàn)了年初董事會制定的各項(xiàng)經(jīng)營管理目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了突破性的發(fā)展，順利完成了資本補(bǔ)充等深化改革工作。經(jīng)省聯(lián)社對我行進(jìn)行2013年度決算真實(shí)性審計(jì)，宜都合行2013年度經(jīng)營管理工作做到了堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，立足于資產(chǎn)分類準(zhǔn)確、撥備計(jì)提充足、做實(shí)利潤、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)的要求，正確處理好當(dāng)前利益與長遠(yuǎn)利益的關(guān)系，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映年度經(jīng)營狀況和成果。按照銀監(jiān)會根據(jù)新《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對我國商業(yè)銀行監(jiān)管評級系統(tǒng)測試，宜都農(nóng)村合作銀行2013年度監(jiān)管評級仍為三A級，為推動本行按現(xiàn)行高標(biāo)準(zhǔn)組建農(nóng)商行奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、2013年監(jiān)事會工作重點(diǎn)

2014年，金融業(yè)面臨的困難和機(jī)遇并存，改革和管理的任務(wù)依然繁重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為的開展工作，開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會確立的2014年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行2014年業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理目標(biāo)和工作任務(wù)，加強(qiáng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，注重協(xié)調(diào)落實(shí)；加強(qiáng)對重大經(jīng)營管理活動的跟進(jìn)監(jiān)督；拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面。”

1、按照本行章程的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步監(jiān)督促進(jìn)法人治理結(jié)

構(gòu)的規(guī)范進(jìn)行。更加關(guān)注合行權(quán)力機(jī)構(gòu)，決策機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)運(yùn)作；關(guān)注經(jīng)營班子的和諧關(guān)系；關(guān)注各級管理人員的道德修養(yǎng)，盡職敬業(yè)，工作業(yè)績等。

2、進(jìn)一步建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，加強(qiáng)審計(jì)工作。

3、進(jìn)一步完善相關(guān)的監(jiān)督制度，不斷推進(jìn)監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化，促進(jìn)企業(yè)規(guī)范運(yùn)作。

4、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會自身建設(shè)，注重監(jiān)事人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。監(jiān)事會將繼續(xù)加強(qiáng)會計(jì)、審計(jì)、金融等業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，積極開展工作交流，增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能，創(chuàng)新工作方法，提高監(jiān)督水平。

各位股東：合行2014年任務(wù)目標(biāo)已經(jīng)明確，監(jiān)事會將一如既往地支持配合董事會和經(jīng)營班子依法開展工作，充分發(fā)揮好監(jiān)督職能，維護(hù)穩(wěn)定大局；維護(hù)股東利益，誠信正直；勤勉工作，圓滿完成公司2014年的工作目標(biāo)和任務(wù)，促進(jìn)合行長足發(fā)展。

謝謝大家！

二○一四年三月八日

第二篇：銀行監(jiān)事會工作報(bào)告

銀行監(jiān)事會工作報(bào)告

深圳發(fā)展銀行股份有限公司董事會決議公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，銀行監(jiān)事會工作報(bào)告。

深圳發(fā)展銀行股份有限公司第七屆董事會第二十三次會議采取通訊表決的方式召開。本次會議通知于 2010 年 5 月 11 日向各董事發(fā)出，表決截止時間是

2010 年 5 月 13 日下午 3：00。本次會議的召開符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程的規(guī)定。本次會議應(yīng)參加的董事 15 人(包括獨(dú)立董事 5 人)，實(shí)際參加的董事有法蘭克紐曼(Frank Newman)、唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪、李敬和、王開國、肖遂寧、劉寶瑞、胡躍飛、米高奧漢侖(Michael

O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國忠、陳武朝、湯敏共

15人，工作報(bào)告《銀行監(jiān)事會工作報(bào)告》。

會議采取通訊表決的方式，審議通過了如下議案：

一、審議通過了《深圳發(fā)展銀行股份有限公司前次募集資金使用情況報(bào)告》。

本項(xiàng)議案提交公司下次股東大會審議。

以上議案同意票11票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

董事唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪回避表決。

公司獨(dú)立董事米高奧漢侖(Michael O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國忠、陳武朝、湯敏一致同意本議案。

二、審議通過了《關(guān)于開設(shè)募集資金專用賬戶的議案》。

同意開設(shè)募集資金專用賬戶，具體事宜授權(quán)董事長全權(quán)處理。

以上議案同意票11票，反對票0票，棄權(quán)票0票。

董事唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪回避表決。

公司獨(dú)立董事米高奧漢侖(Michael O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國忠、陳武朝、湯敏一致同意本議案。

特此公告。

(www.tmdps.cn xiexiebang.com)

第三篇：農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會工作報(bào)告

農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會工作報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)、代表：

**年，我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡機(jī)制，以經(jīng)營發(fā)展和改革為中心，以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線，按照“監(jiān)督不插手，規(guī)范不約束”的原則，依法履行監(jiān)督職能，在與理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的同時，不斷促進(jìn)監(jiān)事會工作進(jìn)一步制度化、規(guī)

范化。在此，我代表翠屏區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社監(jiān)事會，將**年監(jiān)事會工作情況作如下報(bào)告，敬請各位同志審議。一、二○○五年工作開展情況

一年來，我縣聯(lián)社監(jiān)事會在*銀監(jiān)分局、*辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的大力協(xié)助下，認(rèn)真履

行工作職責(zé)，通過全體監(jiān)事會成員的共同努力，積極推進(jìn)各項(xiàng)管理制度建設(shè)，加大稽核檢查力度，開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，認(rèn)真加強(qiáng)對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營管理活動及重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)督作用，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

（一）完善內(nèi)部管理制度，規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制

為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機(jī)制的的規(guī)范性，我縣聯(lián)社監(jiān)事會一方面不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，另一方面積極推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的建設(shè)。

在全年的工作中，我縣聯(lián)社監(jiān)事會嚴(yán)格按照《*農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》以及《監(jiān)事會工作制度》、《監(jiān)事會會議規(guī)則》、《監(jiān)事長工作職責(zé)》和《監(jiān)事工作職責(zé)》，積極開展監(jiān)督工作，并建立健全監(jiān)事會運(yùn)行機(jī)制。**年，監(jiān)事會共召開監(jiān)事會議*次、稽核工作例會*次，對稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了討論和總結(jié)，建立了監(jiān)事會的運(yùn)行機(jī)制。

同時，監(jiān)事會積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制。**年，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求，監(jiān)事會積極督促和協(xié)助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門完善內(nèi)控管理制度*項(xiàng)，其中新制定*項(xiàng)，修訂*項(xiàng)，為規(guī)范操作提供了制度保障。目前，我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善，基本覆蓋了所有業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。

（二）加大稽核檢查力度，增強(qiáng)規(guī)范操作意識

稽核部門是監(jiān)事會開展監(jiān)督工作的一個主要平臺。**，監(jiān)事會通過加強(qiáng)稽核管理，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實(shí)施大量的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，確保農(nóng)村金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社貫徹執(zhí)行。一年來，我縣信用社無安全責(zé)任性事故和經(jīng)濟(jì)刑事案件發(fā)生，信用社整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識明顯增強(qiáng)。

一是充實(shí)稽核隊(duì)伍，加強(qiáng)稽核管理。為了強(qiáng)化稽核監(jiān)督，今年3月，從基層社選拔了*名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)稽核隊(duì)伍，壯大稽核力量。并通過制訂工作計(jì)劃、分片管理、召開例會、聽取工作匯報(bào)、指導(dǎo)稽核業(yè)務(wù)和把握工作重點(diǎn)等方式，加強(qiáng)了稽核管理。二是組織開展現(xiàn)場檢查。通過常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查結(jié)合，加大稽核處罰力度，規(guī)范信用社職工的操作行為，增強(qiáng)規(guī)范操作意識。**，稽核部門累計(jì)開展現(xiàn)場檢查*社次，比去年增加*社次。其中，常規(guī)檢查*社次，專項(xiàng)檢查*項(xiàng)*社次。累計(jì)實(shí)施稽核處罰*人次，罰款*元。三是指導(dǎo)稽核部門探索新的監(jiān)督方式。一年來，通過充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動性和工作積極性，創(chuàng)新工作思路，有效利用現(xiàn)有的計(jì)算機(jī)技術(shù)條件，開展非現(xiàn)場檢查*項(xiàng)，較好地彌補(bǔ)了現(xiàn)場檢查的不足，提高了稽核工作質(zhì)量和效率，為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平，開創(chuàng)了一個良好的開端。

（三）開展案件專項(xiàng)治理，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，是本我縣聯(lián)社一項(xiàng)中心工作。

監(jiān)事會高度重視此項(xiàng)工作。一是召開專題會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會十三條工作意見；二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，下設(shè)辦公室,組織各項(xiàng)工作的實(shí)施，辦公室設(shè)在稽核科。三是組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研，對各個部門、各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和討論，并形成書面報(bào)告。

監(jiān)事會積極開展此項(xiàng)工作。一是*月*日，組織*人對*個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金及往來資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊(duì)，以網(wǎng)點(diǎn)交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日至*日，組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。四是把此項(xiàng)工作貫穿于全年工作中，如開展

內(nèi)控制度清理、存款真實(shí)性專項(xiàng)檢查、安全檢查等。

監(jiān)事會嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)行為。對各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。僅在*月*日庫存現(xiàn)金及往來資金突擊檢查中就處罰處理了*人，其中行政處分*人，稽核罰款*人，書面檢查*人。

（四）監(jiān)督經(jīng)營管理活動，促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展

我縣聯(lián)社監(jiān)事會堅(jiān)持做到“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干預(yù)，互補(bǔ)不拆臺”，積極參與理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營管理活動，并對重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

一是堅(jiān)持組織原則，維護(hù)理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會相互團(tuán)結(jié)。監(jiān)事會根據(jù)政策12全文查看

第四篇：浦發(fā)銀行2010監(jiān)事會工作報(bào)告（范文模版）

2008 監(jiān)事會工作報(bào)告

各位股東：

2008 ，浦發(fā)銀行監(jiān)事會堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，努力提

升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責(zé)、強(qiáng)化監(jiān)督效果，為銀行健康發(fā)展提供了 有效的保障。根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券

法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》 以及浦發(fā)銀行《公司章程》的規(guī)定，浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會在二○○ 八年十月任期屆滿，通過正常的換屆改選程序，第四屆監(jiān)事會于二○ ○八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會交替之際，監(jiān)事會工作正常運(yùn) 轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)過渡。現(xiàn)將2008 監(jiān)事會工作情況報(bào)告如下：

一、在新形勢下努力做好監(jiān)管工作

2008 年對金融業(yè)來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的 挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展 造成了影響。從我國情況看，在2008 年遭遇了南方冰雪災(zāi)害、四川 地震災(zāi)害、物價指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復(fù)雜情況。國內(nèi) 外經(jīng)濟(jì)金融形勢的快速變化也導(dǎo)致了國家對宏觀調(diào)控政策的不斷調(diào)

整和改變，從年初的“二防”到“一防一保”，直到年末變?yōu)椤八谋！薄Ｓ捎趯?shí)體經(jīng)濟(jì)對銀行業(yè)影響的滯后性，我行在2008 年仍實(shí)現(xiàn)了前所 未有的快速增長，年末總資產(chǎn)超過一萬三千億元人民幣，提前兩年實(shí) 現(xiàn)第二個五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標(biāo)。浦發(fā)銀行已實(shí)現(xiàn)了從一個 區(qū)域性商業(yè)銀行向全國性商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行 向大中型商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的銀行向跨市場 開展綜合經(jīng)營的轉(zhuǎn)變。這些變化對我行管理和監(jiān)督工作都提出了更高 的要求。

（一）以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)事會工作

面對錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢，浦發(fā)銀行董事會和管理層沉著冷

靜、積極應(yīng)對，監(jiān)事會按科學(xué)發(fā)展的要求，也將監(jiān)督的重點(diǎn)放在戰(zhàn)略 轉(zhuǎn)型效果是否顯著，業(yè)務(wù)發(fā)展是否可持續(xù)，內(nèi)部管理的提升是否帶動 業(yè)務(wù)發(fā)展，重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件防范措施是否到位等幾個主要領(lǐng)域。針對去年復(fù)雜的形勢，我們監(jiān)事會及時地向董事會和管理層提出了一 系列有針對性的意見或建議，比如建議在各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成較好的情 況下，要著重防范因金融危機(jī)蔓延實(shí)體經(jīng)濟(jì)而引發(fā)的企業(yè)破產(chǎn)、銀行 壞賬上升等風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)事會還提議，要對形勢作前瞻性的研究與思考，具備超前意識，這些建議都被董事會和管理層充分采納。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流，提升監(jiān)督的成效

2008 年我們監(jiān)事會通過組織監(jiān)事參加中國證監(jiān)會舉辦的培訓(xùn)班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行的監(jiān)管評價等有關(guān)活動，在 一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平，提高了對宏觀經(jīng)濟(jì)、金融問題 和浦發(fā)銀行經(jīng)營管理狀況的認(rèn)識，也加深了監(jiān)事對權(quán)利、義務(wù)和法律 責(zé)任、對上市公司治理面臨的問題和挑戰(zhàn)、對上市公司信息披露現(xiàn)狀，以及對公司信息披露工作的認(rèn)識。

2008 年，浦發(fā)銀行監(jiān)事會先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。從交流中我們看到，雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同，監(jiān)事會的工作方式也有所不同，但仍 然有其借鑒之處。抱著虛心學(xué)習(xí)的態(tài)度，在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的同時，努 力提高我行監(jiān)事會監(jiān)督工作的成效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進(jìn)行了 有效地整合，以此確保監(jiān)事會在銀行經(jīng)營管理監(jiān)督工作中的權(quán)威性，尤其值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。

（三）認(rèn)真做好監(jiān)事會的換屆工作

2008 年，第三屆監(jiān)事會任期屆滿需換屆改選。對此，監(jiān)事會十分 重視，從年初開始就進(jìn)行了規(guī)劃與準(zhǔn)備，欲借本次換屆選舉的機(jī)會，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)事會成員的結(jié)構(gòu)。從換屆結(jié)果看，在第四屆監(jiān)事會人員 組成中，有2 名外部監(jiān)事是在國內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟(jì)專 家，具有金融、會計(jì)、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒有股權(quán)、貸款 等經(jīng)濟(jì)上的關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有較強(qiáng)的獨(dú)立履行相應(yīng)職責(zé)的能力；在3 名 職工監(jiān)事中，1 名來自總行，2 名來自分行，比以往更具有代表性。16

同時，新一屆董事會也首次選舉了1 名職工董事，今后監(jiān)事會將努力 加強(qiáng)與銀行職代會的聯(lián)系，積極推進(jìn)企業(yè)民主管理的進(jìn)程。

（四）多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作

2008 ，我們監(jiān)事會主動與浦發(fā)銀行黨委、董事會和管理層

協(xié)同配合、開展良性互動，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。開展的 工作主要有：

一是通過調(diào)研活動，了解全行合規(guī)經(jīng)營和發(fā)展的實(shí)際情況。2008 年監(jiān)事會在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長春、天津、太原、西安和 武漢等9 家分行作了考察調(diào)研，了解到了銀行基層的真實(shí)情況，聽到 了基層在經(jīng)營管理中的困難和如何做好工作的建議。對基層提出的問 題、困難或建議，監(jiān)事會都將調(diào)研情況完整地反映給黨委、董事會和 管理層，以利他們研究和采取對策，同時也將調(diào)研情況向監(jiān)事會通報(bào)，做到信息共享，為開好監(jiān)事會會議打好基礎(chǔ)。

二是通過列席會議，監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對董事會會議，監(jiān)事會要監(jiān)督董事出席情況，要聽取董事對議案的獨(dú)立意見和建議。對黨委會、行長辦公會議、班子民主生活會、全行季度工作會議和其 他各類內(nèi)部會議，監(jiān)事會主席作為公司常駐監(jiān)事，會根據(jù)議題有選擇 地出席。目的是一方面為加強(qiáng)對我行經(jīng)營管理狀況的全面了解，另一 方面也為對戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行狀況、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控體系建設(shè)、干 部任免，以及分配與激勵等全行重要事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。

三是通過安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马?xiàng)質(zhì)詢活動，加強(qiáng)對重

要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。2008 年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦 公室的主任，總行財(cái)務(wù)部、總行審計(jì)部、總行風(fēng)險(xiǎn)管理總部和總行合 規(guī)部總經(jīng)理等。通過一年一次的約見訪談活動，確保監(jiān)事會對全行各 條線的管理方式、管理程序、工作進(jìn)展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會更好地履行監(jiān)督之責(zé)打下基礎(chǔ)。

四是通過加強(qiáng)與外部審計(jì)的溝通交流，把準(zhǔn)對銀行監(jiān)督工作的脈搏。在08 年的年初和年中，監(jiān)事會先后兩次與外部會計(jì)師事務(wù)所 安永大華進(jìn)行了情況溝通與交流，聽取他們的審計(jì)意見和管理建議，17

比如，他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔(dān)保問題。對此，監(jiān)事會向 董事會和管理層及時地提出了關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，著重關(guān)注房 地產(chǎn)、中小企業(yè)、信托理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)建議。

五是通過參與銀行的相關(guān)工作，共同推動銀行的健康發(fā)展。為

推動全行不良資產(chǎn)打包處置工作，應(yīng)管理層的請求，我們監(jiān)事會下屬 辦公室的兩位同志對不良資產(chǎn)打包處置工作作了全程監(jiān)督，為不良資 產(chǎn)打包處置工作的順利進(jìn)行盡責(zé)盡力。為推動審計(jì)問題的整改工作，08 年監(jiān)事會還攜手內(nèi)審部門共同開展了對部分分行的“審計(jì)回訪”，監(jiān)事會出面既體現(xiàn)了我們對問題整改和審計(jì)工作的重視，同時也為不 斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)起到了推動作用。

二、認(rèn)真履行監(jiān)事會的監(jiān)督職責(zé)

（一）對董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督

1、對董事的監(jiān)督。2008 ，公司董事會共召開了六次會議，審議了各類議案共58 項(xiàng)，董事親自出席會議的比例平均為81.25％。2008 ，公司董事會下屬的六個專門委員會共召開了22 次專業(yè)會 議，其中風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會5 次，提名委員會2 次，薪 酬與考核委員會1 次，審計(jì)委員會6 次，戰(zhàn)略委員會4 次，資本與經(jīng) 營管理委員會4 次。共通過決議52 項(xiàng)。

2、對監(jiān)事的監(jiān)督。2008 ，公司監(jiān)事會共召開了六次會議，監(jiān)事親自出席會議的比例平均為90.7％，未親自出席會議的監(jiān)事均 委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。在監(jiān)事會會議上，監(jiān)事們認(rèn)真審議了各 類議案共45 項(xiàng)，議案的數(shù)量比07 年增加了78％。新增的議案大部 分是為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，完善相關(guān)制度，規(guī)范相應(yīng)運(yùn)作，推動浦發(fā)的 健康發(fā)展。08 年監(jiān)事會提名委員會召開會議一次，5 位委員都親自出 席會議，審議了《提名第四屆監(jiān)事會監(jiān)事候選人的議案》。監(jiān)事會成 員還列席了公司第三屆董事會的第二十次至第二十四次會議；第四屆 董事會第一次會議；出席了2007 股東大會、2008 年第一次臨時 股東大會。

3、對管理層的監(jiān)督。董事會聘任的高級管理人員，在經(jīng)營管理

過程中，能認(rèn)真貫徹國家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān) 18

持依法合規(guī)經(jīng)營，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對于董事會通 過的各項(xiàng)決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實(shí)，未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。2008 年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會制訂 的經(jīng)營目標(biāo)。

（二）對經(jīng)營成果的監(jiān)督

2008 本公司根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華

人民共和國證券法》等有關(guān)規(guī)定，依法經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營，取得了良好 的經(jīng)營業(yè)績。

1、主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況：年底存款總額為9473 億元，與董 事會年初制定的預(yù)算比較，完成預(yù)定計(jì)劃的113%；貸款總額為6976 億元，完成預(yù)定計(jì)劃的111%；資產(chǎn)總額達(dá)13094 億元，完成預(yù)定計(jì) 劃的125%；稅前利潤153 億元，稅后利潤125 億元，完成預(yù)定計(jì)劃的189%。

2、截至年末，后三類貸款總額為84.67 億元，不良貸款率年底

為1.21%，比年初下降0.25 個百分點(diǎn)，達(dá)到了年初預(yù)算的控制目標(biāo)。至2008 年末，全行共計(jì)提各類貸款準(zhǔn)備金163 億元，不良貸款的準(zhǔn) 備金覆蓋率達(dá)192%。

3、報(bào)告期公司實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入31.07 億元，較上年同期增加

7.78 億元，增幅達(dá)到33.38%。

4、2008 年，浦發(fā)在省級地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行，機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進(jìn)一步提高。截至去年末，已在全國設(shè)立了32 家 分行，機(jī)構(gòu)總數(shù)增至491 家。

監(jiān)事會經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期內(nèi)公司依法經(jīng)營、規(guī)范管理、業(yè)績真實(shí)。

（三）對財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督

經(jīng)認(rèn)真審查公司2008 會計(jì)財(cái)務(wù)狀況及會計(jì)師事務(wù)所出具的 審計(jì)報(bào)告，認(rèn)定如下：

1、營業(yè)收入 3,456,057 萬元

2、營業(yè)支出 1,922,856 萬元

3、業(yè)務(wù)及管理費(fèi) 1,267,880 萬元

4、營業(yè)稅金及附加 261,263 萬元

5、投資收益 15,974 萬元

6、營業(yè)外收入 2,137 萬元

7、營業(yè)外支出 4,992 萬元

8、資產(chǎn)減值損失 371,847 萬元

9、本年利潤總額 1,530,346 萬元

監(jiān)事會經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)地反映了 公司財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營成果。

（四）對合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督

2008 年浦發(fā)銀行繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)，取得了一定的成效。管理層擬定的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理策略通過了董事會的審議；巴塞爾 新資本協(xié)議實(shí)施工作已完成了規(guī)劃項(xiàng)目第一階段的成果，其余工作也 正有序地推進(jìn)；內(nèi)控體系建設(shè)工作更加深入，制訂下發(fā)了《內(nèi)部控制 評價綜合方案》，并在部分分行試點(diǎn)成功；在全行范圍內(nèi)初步建立了 案件防控的長效機(jī)制，全年未發(fā)生大案件。

監(jiān)事會經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一 定的成效。

（五）其他監(jiān)督事項(xiàng)

1、募集資金的投入使用情況。

歷年募集資金的情況：

1999 年 上市募集資金 39.55 億元人民幣；

2003 年1 月 增發(fā)3 億股A 股 24.94 億元人民幣；

2004 年6 月 次級定期債 60 億元人民幣；

2005 年8 月 商業(yè)銀行金融債券 70 億元人民幣；

2005 年12 月 次級債券 20 億元人民幣；

2006 年6 月 次級債券 26 億元人民幣；

2006 年11 月 增發(fā)4.399 億股A 股 59 億元人民幣；

2007 年12 月 次級債券 60 億元人民幣；

2008 年12 月 次級債券 82 億元人民幣；

以上募集資金均經(jīng)中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會和人民銀行的批復(fù)認(rèn)定，用于充實(shí)公司資本金。募集資金實(shí)際投入項(xiàng)目和用途與招股說明書中 所承諾的一致。

2、其他交易情況。經(jīng)監(jiān)事會審查，公司在報(bào)告期內(nèi)無出售資產(chǎn)的行為，無內(nèi)幕交易。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時，嚴(yán)格遵循有關(guān)規(guī)定履 行關(guān)聯(lián)交易操作程序，交易過程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股 東權(quán)益及公司利益的情況。

三、2009 年監(jiān)事會工作計(jì)劃

2009 年，我們監(jiān)事會將在上級主管部門和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，進(jìn)一步做好各項(xiàng)監(jiān)督工作，努力發(fā)揮好監(jiān)事會在公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān) 督作用。具體打算如下：

（一）加強(qiáng)監(jiān)事會自身的學(xué)習(xí), 密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢的發(fā)展變 化，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會工作，積極應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，支持 和配合董事會和管理層的工作，共同促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào) 和可持續(xù)的發(fā)展。

（二）根據(jù)銀監(jiān)會中小商業(yè)銀行公司治理指導(dǎo)意見，以及上海銀 監(jiān)局對浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會的工作要求，監(jiān)事會將進(jìn)一步加強(qiáng)法人 治理工作，繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平，探索出一條專項(xiàng)檢查工作的新 途徑，努力建立起一套對董事和管理層工作的評價體系。

（三）積極支持董事會和管理層在管理提升年的各項(xiàng)工作，共同 應(yīng)對全球經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣帶來的各種問題。向管理要 效益，加強(qiáng)對內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督，積極防范因經(jīng)濟(jì)下滑、企業(yè)資金鏈 斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。

（四）加強(qiáng)與職代會的溝通聯(lián)系，推進(jìn)銀行的民主管理工作。

（五）繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調(diào)研工作。將監(jiān)事會巡查與審計(jì)檢查、審計(jì)回訪工作有機(jī)地結(jié)合起來，做到有計(jì)劃、有目的開展調(diào)研，努力 幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進(jìn)浦發(fā)銀 行經(jīng)營管理水平的不斷提高。

第五篇：農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會的工作報(bào)告

農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會的工作報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)、代表：

**年，我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡機(jī)制，以經(jīng)營發(fā)展和改革為中心，以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線，按照“監(jiān)督不插手，規(guī)范不約束”的原則，依法履行監(jiān)督職能，在與理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的同時，不斷促進(jìn)監(jiān)事會工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。在此，我代表翠屏區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社監(jiān)事會，將**年監(jiān)事會工作情況作如下報(bào)告，敬請各位同志審議。

一年來，我縣聯(lián)社監(jiān)事會在*銀監(jiān)分局、*辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的大力協(xié)助下，認(rèn)真履行工作職責(zé)，通過全體監(jiān)事會成員的共同努力，積極推進(jìn)各項(xiàng)管理制度建設(shè)，加大稽核檢查力度，開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，認(rèn)真加強(qiáng)對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營管理活動及重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)督作用，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

完善內(nèi)部管理制度，規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制

為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機(jī)制的的規(guī)范性，我縣聯(lián)社監(jiān)事會一方面不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，另一方面積極推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的建設(shè)。

在全年的工作中，我縣聯(lián)社監(jiān)事會嚴(yán)格按照《*農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》以及《監(jiān)事會工作制度》、《監(jiān)事會會議規(guī)則》、《監(jiān)事長工作職責(zé)》和《監(jiān)事工作職責(zé)》，積極開展監(jiān)督工作，并建立健全監(jiān)事會運(yùn)行機(jī)制。**年，監(jiān)事會共召開監(jiān)事會議*次、稽核工作例會*次，對稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了討論和總結(jié)，建立了監(jiān)事會的運(yùn)行機(jī)制。

同時，監(jiān)事會積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制。**年，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求，監(jiān)事會積極督促和協(xié)助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門完善內(nèi)控管理制度*項(xiàng)，其中新制定*項(xiàng)，修訂*項(xiàng)，為規(guī)范操作提供了制度保障。目前，我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善，基本覆蓋了所有業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。

加大稽核檢查力度，增強(qiáng)規(guī)范操作意識

稽核部門是監(jiān)事會開展監(jiān)督工作的一個主要平臺。**，監(jiān)事會通過加強(qiáng)稽核管理，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實(shí)施大量的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，確保農(nóng)村金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社貫徹執(zhí)行。一年來，我縣信用社無安全責(zé)任性事故和經(jīng)濟(jì)刑事案件發(fā)生，信用社整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識明顯增強(qiáng)。

一是充實(shí)稽核隊(duì)伍，加強(qiáng)稽核管理。為了強(qiáng)化稽核監(jiān)督，今年3月，從基層社選拔了*名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)稽核隊(duì)

伍，壯大稽核力量。并通過制訂工作計(jì)劃、分片管理、召開例會、聽取工作匯報(bào)、指導(dǎo)稽核業(yè)務(wù)和把握工作重點(diǎn)等方式，加強(qiáng)了稽核管理。二是組織開展現(xiàn)場檢查。通過常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查結(jié)合，加大稽核處罰力度，規(guī)范信用社職工的操作行為，增強(qiáng)規(guī)范操作意識。**，稽核部門累計(jì)開展現(xiàn)場檢查*社次，比去年增加*社次。其中，常規(guī)檢查*社次，專項(xiàng)檢查*項(xiàng)*社次。累計(jì)實(shí)施稽核處罰*人次，罰款*元。三是指導(dǎo)稽核部門探索新的監(jiān)督方式。一年來，通過充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動性和工作積極性，創(chuàng)新工作思路，有效利用現(xiàn)有的計(jì)算機(jī)技術(shù)條件，開展非現(xiàn)場檢查*項(xiàng)，較好地彌補(bǔ)了現(xiàn)場檢查的不足，提高了稽核工作質(zhì)量和效率，為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平，開創(chuàng)了一個良好的開端。

開展案件專項(xiàng)治理，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，是本我縣聯(lián)社一項(xiàng)中心工作。

監(jiān)事會高度重視此項(xiàng)工作。一是召開專題會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會十三條工作意見；二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，下設(shè)辦公室,組織各項(xiàng)工作的實(shí)施，辦公室設(shè)在稽核科。三是組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研，對各個部門、各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和討論，并形成書面報(bào)告。

監(jiān)事會積極開展此項(xiàng)工作。一是*月*日，組織*人對*個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金及往來資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊(duì)，以網(wǎng)點(diǎn)交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日至*日，組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。四是把此項(xiàng)工作貫穿于全年工作中，如開展內(nèi)控制度清理、存款真實(shí)性專項(xiàng)檢查、安全檢查等。

監(jiān)事會嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)行為。對各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。僅在*月*日庫存現(xiàn)金及往來資金突擊檢查中就處罰處理了*人，其中行政處分*人，稽核罰款*人，書面檢查*人。

監(jiān)督經(jīng)營管理活動，促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展

我縣聯(lián)社監(jiān)事會堅(jiān)持做到“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干預(yù)，互補(bǔ)不拆臺”，積極參與理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營管理活動，并對重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

一是堅(jiān)持組織原則，維護(hù)理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會相互團(tuán)結(jié)。監(jiān)事會根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營方針和管理理念，積極主動完成監(jiān)事會負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作，做到工作“到位不越位，分工不分家”。

二是認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，定期不定期向經(jīng)營班子提交各種工作報(bào)告及意見書。監(jiān)事會有效地利用稽核部門，對我縣

每個信用社、每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營活動，定期不定期進(jìn)行了稽核檢查，并提交各種工作報(bào)告及意見書。全年監(jiān)事會向經(jīng)營班子提交工作報(bào)告*份，工作意見書*份，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。

三是積極參加有關(guān)經(jīng)營管理會議，并發(fā)表意見。對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子在經(jīng)營活動中有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會議，監(jiān)事會積極參加，并發(fā)表意見，并做到參與不干預(yù)。全年監(jiān)事會派員共列席理事會會議*次，貸款審批會會議*余次以及其他工作會議*次。

四是認(rèn)真審查財(cái)務(wù)報(bào)表的合法性和真實(shí)性。12月初，監(jiān)事會精心制定了《**會計(jì)決算真實(shí)性檢查方案》，并嚴(yán)格按照檢查方案，對各信用社決算報(bào)表進(jìn)行了同步檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時予以糾正，保證了會計(jì)決算報(bào)表的合法性和真實(shí)性。

五是妥善處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，做到互補(bǔ)不拆臺。監(jiān)事會一方面對經(jīng)營活動進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，對違規(guī)違紀(jì)的行為及時進(jìn)行糾正；另一方面積極開展工作研究，提出合理化建議，促進(jìn)信用社健康開展。

**年，我縣聯(lián)社監(jiān)事會將緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展”工作主線，認(rèn)真履行監(jiān)事會監(jiān)督職責(zé)，重點(diǎn)做好以下幾方面工作：

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高監(jiān)督管理水平。

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理制度建設(shè)。

加大稽核檢查力度，促進(jìn)規(guī)范操作。

開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，嚴(yán)防案件發(fā)生。

認(rèn)真監(jiān)督理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營活動，保證合規(guī)合法經(jīng)營。