第一篇：銀行從業資格考試試題《職業操守》(一)

一、單項選擇題（共40小題，每小題1分，合計40分）在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。

1.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員（），提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。

A.職業紀律

B.職業行為

C.職業操守

D.職業道德

2.銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（）報告，尋求內部專業支持。

A.銀監會

B.所在機構負責人

C.銀行業協會

D.上級主管

3.下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。

A.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 4.下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法規

B.遵守行業自律規范

C.遵守所在機構的規章制度

D.以上都應遵守

5.下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法錯誤的是（）。

A.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密

B.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密

C.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術

D.銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和商業秘密

6.以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確？（）

A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

D.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

7.以下哪一項不屬于公平競爭行為？（）

A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

8.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是（）。

A.熟知向客戶推薦的產品

B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C.熟知與自身崗位相關的有關法規

D.熟知業務處理流程

9.某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是（）。

A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

B.認為這是不合理的邀請，堅決不能做

C.耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行

D.讓保安人員立即驅逐該客戶

10.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是（）。

A.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務

D.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

11.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是（）。

A.沒有做到向客戶充分提示風險

B.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的 D.以上說法都不對

12.以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定？（）

A.某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B.在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D.銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

13.銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括（）。

A.了解該企業所處行業情況。

B.如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

C.了解客戶所在區域的信用環境

D.必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況

14.法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了（）規定。

A.反洗錢

B.協助執行

C.內幕交易

D.監管規避

15.已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享？（）

A.不應當與其共享

B.該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C.可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

D.可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經驗

16.工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員（）。

A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B.不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

D.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

17.當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有（）。

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

18.我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為（）。

A.違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

B.非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

C.非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D.與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

19.某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（）。

A.因為業務已經談妥，所以是合理的 B.不合理，不應當申報不實費用

C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D.是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

20.近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。

A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

第二篇：銀行從業資格考試試題《職業操守》(三)

3.對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有（）。

A.從業人員所在機構

B.銀行業自律組織

C.銀行業監管機構

D.社會公眾

4.某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的（）原則。

A.誠實信用

B.禮貌服務

C.風險提示

D.互相監督

5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響？（）

A.某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提 供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經 由第三方代其申請，以規避法律約束

B.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C.某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

6.（），銀行從業人員應遵守信息保密原則。

A.在受雇期間

B.在離職后

C.在受雇期間與離職后

D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露

7.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有（）.A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

B.熟知銀行的反洗錢義務

C.保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理（）.A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

B.可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方C.可以書面匯報請示有關領導

D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告

9.銀行業從業人員離職時，（）。

A.應當歸還相關辦公物品

B.應當妥善交接工作

C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D.歸還所欠公司費用

10.根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員（）。

A.不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁

B.不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件

C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D.以上都對

11.銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有（）.A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機

C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息

D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息

12.有關“接受監管”的正確做法是（）。

A.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實

B.銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系

C.為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息

D.銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

13.銀行工作人員配合監管機構的監管，應當（）。

A.按照要求提供監管機構需要的數據

B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰

C.建立重大事項報告制度

D.以上都對

14.違反從業人員職業操守的人員，（）。

A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

C.情節不嚴重的，不應當受到懲戒

D.情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會

15.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（）

A.特征和收益

B.風險

C.法律關系

D.業務處理流程

E.風險控制框架

16.銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定（）。

A.向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令

D.將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

E.銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司

17.下列哪些信息屬于內幕信息（）。

A.經營方針的重大變化

B.經營范圍的重大變化

C.重大投資行為

D.面臨的重大訴訟

E.重大的購置財產的決定

18.在日常工作和生活中，銀行從業人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規定，做到（）。

A.不在不當時間和地點談論工作話題

B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息

C.不違反有關規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

D.按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利

19.銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（）。

A.賬戶開立

B.資金調撥的用途

C.賬戶是否會被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻狀況

20.根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的（）。

A.財務狀況

B.業務狀況

C.業務單據

D.客戶的風險承受能力

E.個人隱私

三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

1.對違反職業操守的銀行業從業人員，監管部門應當視情況給予相應懲戒。（）

2.銀行從業人員不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。（）

3.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。（）

4.銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監管部門反映和申訴。（）

5.銀行業從業人員在業務活動中，在遵循有關規定的前提下，可以邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動。（）

6.銀行業從業人員應當積極協助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。（）

7.銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當無條件滿足客戶要求。（）

8.銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。（）

9.銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時，應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。（）

10.銀行業從業人員在所有情況下，都應當品行正直，恪守誠實信用。（）

11.某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業務。這是為銀行業務考慮的合理行為。（）

12.“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。（）

13.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（）

14.根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（）

15.銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。（）

16.某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（）

17.銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內部文稿中交流，則不必提及來源。（）

18.銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（）

19.銀行業同業人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業機密或知識產權。（）

20.銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據一定要真實、準確，但不必很完整。（）

第三篇：銀行從業資格考試試題

一、單項選擇題

1.國民經濟發展的總體目標一般包括()。

A.經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡

B.經濟增長、區域協調、物價穩定和進出口增長

C.經濟增長、充分就業、物價穩定和進出口增長

D.經濟增長、區域協調、物價穩定和國際收支平衡

2.經濟增長是指一個特定時期內一國(或地區)()的增長。

A.經濟產出 B.經濟收入

C.經濟產出和居民收入D.居民收入

3.下面宏觀經濟發展目標所對應的衡量指標錯誤的是()。

A.經濟增長——國民生產總值 B.充分就業——失業率

C.物價穩定——通貨膨脹 D.國際收支平衡——國際收支

4.我國統計部門公布的失業率為()。

A.全國范圍內的國民失業率 B.全國范圍內的公民失業率

C.城鎮登記失業率 D.城鎮登記失業人數占城鎮從業人數的百分比

5.勞動力人口是指()。

A.年齡在18周歲以上的人的全體

B.年齡在16周歲以上的人的全體

C.年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體

D.年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體

6.以下不屬于衡量通貨膨脹指標的是()。

A.國內生產總值物價平減指數

B.GDP增長率

C.生產者物價指數

D.消費者物價指數

7.下列是關于通貨膨脹和通貨緊縮的表述，其中正確的是()。

A.通貨膨脹是指一般物價水平在一段時間內持續、普遍地上漲

B.生產者物價指數是指一組出廠產品零售價格的變化幅度

C.通貨膨脹程度最好的衡量指標是消費者物價指數

D.通貨膨脹對經濟的不利影響要比通貨緊縮大

8.國際收支平衡，是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內，即()。

A.無巨額的國際收支赤字，但可有巨額的國際收支盈余

B.可有巨額的國際收支赤字，又可有巨額的國際收支盈余

C.無巨額的國際收支赤字，又無巨額的國際收支盈余

D.有巨額的國際收支赤字，無巨額的國際收支盈余

9.在國際收支的衡量指標中，()是國際收支中最主要的部分。

A.貿易收支 B.直接投資 C.勞務輸出 D.政府借款

10.經濟處于()階段時，商業銀行資產規模和利潤量處于最低水平。

A.繁榮B.衰退C.蕭條D.復蘇

11.下列不構成經濟結構對商業銀行影響的是()。

A.國民經濟的增長速度B.國民經濟的增長質量

C.國民經濟增長的可持續性D.是否出現順差

12.國民經濟可以分為()產業，金融業屬于()產業。

A.三個;第一B.三個;第三C.三個;第二D.二個;第二

13.以下10個行業中，屬于國民經濟第三產業的有()。

①郵政業 ②采礦業 ③電力 ④金融業 ⑤漁業 ⑥建筑業 ⑦交通運輸 ⑧燃氣供應業 ⑨房地產業 ⑩技術服務業

A.①②③⑨⑩B.②③⑥⑦⑧ C.①④⑦⑨⑩D.④⑤⑥⑦⑧

14.用支出法統計的GDP，下列各項中不包含在統計指標中的是()。

A.政府消費 B.固定資本形成C.儲蓄 D.凈出口

15.從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。

A.私人消費B.投資的固定資本形成C.投資的存貨增加D.政府消費

16.我國商業銀行的主要業務對象是()。

A.個人B.企業C.政府 D.社會團體

17.金融市場功能不包括()。

A.融通貨幣資金 B.優化資源配置 C.風險分散D.保險功能

18.金融市場最主要、最基本的功能是()。

A.貨幣資金融通功能B.優化資源配置功能

C.經濟調節功能D.風險分散與風險管理功能

19.金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產所面臨的非系統風險，這屬于金融市場的()功能。

A.貨幣資金融通B.風險分散與風險管理

C.資源配置 D.經濟調節

20.下列關于金融市場分類錯誤的是()。

A.按照交易的階段劃分可以分為發行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現貨市場和期貨市場

二、多項選擇題

1.宏觀經濟狀況包括()。

A.經濟發展水平B.經濟發展狀況C.經濟發展前景

D.經濟發展速度E.宏觀經濟環境

2.關于GDP的描述正確的有()。

A.GDP是指國民生產總值

B.GDP衡量的是一定時期內的最終生產成果

C.統計GDP時是以國界為限，而且不包括境內外國居民

D.統計GDP是以當以市場價格表示的產品和勞務總值

E.是衡量通貨膨脹的重要指標

3.一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標是()。

A.消費者物價指數B.生產者物價指數

C.股票價格指數 D.居民生活消費指數

E.國內生產總值物價平減指數

4.國際收支包括()。

A.貿易收支 B.勞務收支 C.外資對華直接投資 D.對其他國家的捐贈E.企業信貸

5.下列關于國際收支的論述中正確的是()

A.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內，既無巨額的赤字，也無巨額的盈余

B.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內，無巨額的赤字，但可有巨額的盈余

C.國際收支是對一國居民在一定時期內與非本國居民僅在經濟方面的交易的記錄

D.本國居民與非本國居民的非經濟交易也記入國際收支

E.國際收支是指一國公民在一定時期內與非本國公民在政治、經濟、軍事、文化及其他往來中所產生的全部交易的系統記錄

6.當經濟處于復蘇階段，下面說法正確的是()。

A.企業資金周轉困難

B.企業對借貸資金的需求顯著擴大

C.商業銀行資產業務規模明顯縮小

D.商業銀行的資產業務規模明顯擴大

E.商業銀行負債規模嚴重下降，信用投放能力銳減

7.下列屬于經濟結構的是()。

A.地區結構 B.分配結構 C.技術結構

D.所有制結構 E.消費結構等

8.我國商業銀行中間業務在銀行業務中占比較低的原因有()。

A.第一、二產業的粗放式增長

B.第三產業在國民經濟中占比重較低

C.銀行服務的需求由于各種因素而受到的限制

D.銀行中間業務的創新觀念不強，產品開發程度低

E.銀行人員的從業素質較差

9.下列屬于金融市場功能的有()

A.資源配置功能B.定價功能

C.貨幣資金融通功能D.經濟調節功能

E.市場引導功能

10.我國貨幣市場不包括()。

A.銀行間同業拆借市場 B.銀行間債券回購市場 C.股票市場 D.外匯市場

E.債券市場

11.按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為()。

A.貨幣市場B.股票市場C.外匯市場

D.期貨市場E.黃金市場

12.下列關于我國金融市場的論述正確的是()

A.我國的貨幣市場包括同業拆借市場、回購市場和票據市場等

B.我國的金融市場的發展是從1984年同業拆借市場開始的C.1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標志著我國債券市場正式形成D.目前，我國已經初步形成了以債券和股票等證券產品為主體、場外市場和交易所市場并存的資本市場

E.我國的商品期貨市場起步于20世紀90年代初，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所以及中國金融期貨交易所

13.下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是()。

A.企業債券B.銀行債券C.股票

D.銀行承兌匯票E.回購協議

14.按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為()。

A.債權工具B.股權工具C.直接融資工具

D.混合工具E.長期金融工具

15.債券的構成要件是()。

A.利率B.匯率C.面額

D.期限E.發行機構

三、判斷題

1.統計GDP以常住居民為標準，常住居民是指在國境內居住滿一年的人。()

2.物價穩定是指零通貨膨脹。()

3.國際收支記錄的是居民在一定時期內與非本國居民的交易行為，居民是指在國內居住一年以上的自然人。()

4.國際收支中的經常項目反映的是一國同國外資金往來的情況。()

5.經濟結構會直接影響社會經濟主體對商業銀行服務的需求，從而在一定程度上決定商業銀行的經營特征。()

6.金融市場是金融機構之間進行金融交易的市場。()

7.金融市場的經濟調節功能僅僅表現在借助貨幣資金供應總量的變化可以影響經濟的發展規模和速度。()

8.目前，我國已經初步形成了以債券和股票等證券產品為主體，場外市場交易所市場并存的資本市場。()

9.資本市場允許銀行在流動性短缺時，及時融入所需資金，而在出現流動性過剩時，又可以及時將資金運用出去，提高盈利性。()

10.金融工具是用來證明融資雙方權利義務的條約。

11.可轉讓大額存單既屬于直接融資工具又屬于短期金融工具。()

12.貨幣政策的最終目標是經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡這四大目標，通常需要在同一時期內同時實現這四大目標。()

13.我國貨幣政策的最終目標與國民經濟發展的總目標是相同的。()

14.我國貨幣政策目標是：保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長。()

15.我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中，M1被稱為狹義貨幣，是現實購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2與M0(流通中現金)之差被稱為準貨幣，是潛在購買力。

參考答案：

一、單項選擇題

A/ C/ A/ C/ D/ B/ A/ C/ A/ C/ D/ B/ C/ C/ B/ B/ D/ A/ B/ D

二、多項選擇題

ABC/ BD / ABE/ ABCD / AD/ BD/ ABCDE/ ABC/ ABCDE/ CDE/ BCE/ ABDE/ AC/ ABD/ ACDE

三、判斷題

×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ √/ ×

第四篇：銀行從業《職業道德操守和相關法律法規》試題(一)-中大網校

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銀行從業《職業道德操守和相關法律法規》試題

（一）總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單項選擇題

(1)商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件之一是：公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的____，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.五分之三

(2)開辦代客境外理財業務的商業銀行應當是外匯指定銀行，并符合多項要求,其中之一是：理財業務活動在申請前

內沒有受到中國銀監會的處罰。A.5年 B.2年 C.3年 D.1年

(3)根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行應配備與開展的個人理財業務相適應的理財業務人員，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于

。A.10小時 B.20小時 C.30小時 D.40小時

(4)商業銀行應按___對個人理財業務進行統計分析。A.月度 B.季度 C.半 D.

(5)商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件之一是：財務狀況良好，運作規范穩定，最近____內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.4年 B.3年

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C.2年 D.1年

(6)基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于

。A.7年 B.8年 C.10年 D.15年

(7)保險代理機構進行重大對外投資、對外擔保的，應當取得董事會或者全體合伙人書面同意。重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構上一會計會計報表凈資產的

。A.60% B.50% C.40% D.30%

(8)商業銀行應按______準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。A.月度 B.季度 C. D.旬

(9)商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照_____管理和使用。A.商業銀行需要 B.理財人員意向 C.理財合同約定 D.客戶投資目標

(10)受托人以____為限向受益人承擔支付信托利益的義務。A.受托人財產 B.托管人資產 C.委托人財產 D.信托財產

二、多項選擇題

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(1)基金托管人應當履行的職責包括

等。A.安全保管基金財產

B.對所托管的基金財產進行投資

C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項 D.按照規定召集基金份額持有人大會

(2)《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有_____情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任。A.商業銀行非保證收益型理財計劃未獲得市場平均收益

B.商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的

C.商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的

D.不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的(3)商業銀行理財新產品的開發應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發報告的內容要詳細，包括

等。A.風險控制部門對相關風險的管理權力與責任 B.會計核算與財務管理方法 C.后續服務 D.應急計劃

(4)下列關于規范綜合理財服務業務操作程序的表述，正確的有

。

A.商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部控制和定期檢查制度，保證綜合理財服務符合有關法律法規及銀行與客戶的約定

B.商業銀行在開展個人理財業務時，應與客戶簽訂合同，明確雙方的權利與義務，并根據業務需要簽署必要的客戶委托授權書和其他代理客戶投資所必需的法律文件 C.商業銀行在設計理財計劃中，應按照管理部門的規定辦理

D.商業銀行在管理理財計劃時，按照管理部門的要求，需要從多方面合規和控制

(5)《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事

損害客戶利益的欺詐行為。

A.違背客戶的委托為其買賣證券

B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 C.利用自己的賬戶進行大規模的證券買賣

D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

(6)商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循_____的原則。A.存款自愿

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B.取款自由 C.存款有息

D.為存款人保密

(7)理財計劃或產品包含的相關交易工具的風險主要有

。A.市場風險 B.信用風險 C.操作風險 D.流動性風險

(8)商業銀行要建立健全綜合理財服務的體系，包括_____，并及時對相關體系的運行情況進行檢查。

A.內部管理與監督體系 B.客戶授權檢查與管理體系 C.收益保證與操作體系 D.風險評估與報告體系

(9)針對綜合理財服務的內容和涉及到的風險種類，商業銀行的風險管理主要體現在健全內部風險監控機制、

等方面。

A.合理確定理財計劃和銷售起點

B.進行綜合理財服務和理財計劃的風險提示 C.制定風險限額管理制度 D.不同部門和崗位獨立運行

(10)____ 是商業銀行進行理財顧問服務風險管理的必要步驟。A.確定理財計劃 B.了解產品 C.了解客戶 D.合理銷售

三、判斷題

(1)商業銀行研發新的投資產品，應當制定產品開發審批程序與規范，在進行任何新的投資產品開發之前，都應當就產品開發的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析，并報董事會或高級管理層批準。

（）

(2)商業銀行向客戶提供財務規劃。投資顧問。推介投資產品服務時，應調查了解客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及對相關風險的認知和承受能力。（）

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(3)商業銀行應當將銀行資產與客戶資產分開管理，明確相關部門及其工作人員在管理。調整客戶資產方面的授權。

（）

(4)根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的要求：保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上。

（）

(5)在中國境內無住所又不居住或者無住所而在境內居住不滿1年的個人，從中國境內取得的所得，依照《個人所得稅法》規定繳納個人所得稅。

（）

(6)商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理等業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。商業銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每半年重新確認一次。

（）

(7)商業銀行的內部審計部門對個人理財顧問服務的業務審計，應制定審計規范，并保證審計活動的獨立性。

（）

(8)商業銀行理財計劃風險分析部門。研究部門應當與理財計劃的銷售部門、交易部門分開，保證有關風險評估分析。市場研究等的客觀性。

（）

(9)商業銀行個人理財業務人員的崗位范圍不包括銷售投資性產品的業務人員。

（）

(10)《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務如違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的，由銀行業監督管理機構依據《金融違法行為處罰辦法》的規定實施處罰。

（）

答案和解析

一、單項選擇題(1):A(2):D(3):B(4):B(5):B(6):D 中大網校

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(7):B(8):B(9):C(10):D

二、多項選擇題(1):A, C, D(2):B, C, D(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B, D(6):A, B, C, D(7):A, B, C, D(8):A, B, D(9):A, B, C, D(10):B, C, D

三、判斷題(1):1(2):1(3):1(4):1(5):1(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0

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第五篇：銀行廉潔從業演講稿關于員工職業操守(范本)

銀行廉潔從業?演講稿關于員?工職業操守

銀行廉潔從業?演講稿關于員?工職業操守 ? ?最近我社根?據聯社要求組?織我們全體員?工集中學習了《銀行業金融?機?構從業人員?職業操守指引?》集中學習結?束之后，我對?照《職業操守?》又研讀了一?遍，細細回味?，感觸頗多。?

參加工作之?后要也遵守自?己制定《員工?守則》。這次?頒布實施統一?的《員工職業?操守》意義非?常深刻。它是?員工從業履職?的基本規范和?基本行為準則?，完善現代企?業制度、強化?依法合規經營?和風險防范意?識、實行人性?化管理與提高?員工忠誠度相?結合的基礎上?制定的。這對?引導員工正確?處理利益沖突?，進一步加強?內部管理，提?升員工良好的?社會公信力，?樹立銀行良好?的社會形象，?有著積極的促?進作用。通?過學習我認為?認真執行《員?工職業操守》?，是規范員工?從業行為、教?育和引導員工?自我約束、自?我激勵、提高?員工從業素養?和職業道德水?準的需要；積?極貫徹《員工?職業操守》，?不僅有利于提?高全行員工的?整體素質，加?強員工隊伍建?設，而且對構?建防范道德風?險和操作風險?的長效機制，?夯實管理基礎?，培育健康和?諧的企業文化?，樹立和保持?銀行良好的形?象，有著深遠?的意義。

這?次頒布的《員?工職業操守》?定位準確，概?念清楚，重點?突出，進一步?規范了員工從?業履職應遵循?的職業操守，明確了員工職?業行為的底?線?和界限，是我?們銀行從業履?職的基本準則?和基本要求。?認真貫徹執行?《員工職業操?守》，對于提?高全行員工的?整體素質，樹?立和保持銀行?良好的形象，構建防范道德?風險和操作風?險的長效機制?具有十分重?要?的意義。在新?形勢下，廣泛?開展職業操守?教育活動很有?必要，只有加?強員工職業操?守建設，提升?員工的思想境?界，才能激發?員工的工作熱?情和無私奉獻?精神，使員工?更加熱愛本職?工作，努力鉆?研業務，自覺?遵紀守法，才?能確保銀行的?改革順利進行?和業務蓬勃發?展。

一、加?強員工職業操?守教育是銀行?改革發展的需?要，也是防范?風?險案件的迫?切要求，員工?是企業的寶貴?財富和價值源?泉。銀行的改?革和發展需要?一支具備良好?職業操守的員?工隊伍，迎接?激烈的市場競?爭更需要一支?高素質的員工?隊伍。如果我?們嚴格規范職?業行為，工作?態度好，服務?質量高，始終?堅持忠于職守?、誠實守信；?依法合規，遵?章守紀；廉潔?從業，親友回?避；優質服務?，公平競爭；?以人為本，情?趣健康，我們?就會贏得廣大?顧客的信任和?支持，促進各?項業務的發展?。同時，也增?強了銀行的知?名度，樹立了?銀行新形象，?各項工作的開?展就會事半功?倍。因此，只?有加強員工職?業操守建設，?才能提升員工?的思想境界，?激發員工順應?改革的工作激?情和無私奉獻?精神。使員工?更加熱愛本職?工作，努力鉆?研業務，遵紀?守法，始終站?在改革的前列?，確保銀行改?革的順利進行?和業務的蓬勃?發展。通過學?習《指引》倡?導了愛崗敬業?、客戶至上的?工作態度，誠?實守信、遵章?守紀的行為規?范，廉潔從業?、勤儉節約的?利益觀等基本?價值理念，是?員工職業行為?的準繩。加強?職業操守建設?，能夠使員工?深刻認識到自?己對客戶、對?本職工作負有?的職業責任，?并內化為內心?的道德信念。?明確自己職業?行為的底線和?界限，明確自?己可以做什么?、應當做什么?和不該做什么?，預見到自己?行為可能帶來?的后果，自覺?約束自己的職?業行為，形成?以恪守職業操?守為榮，違背?職業操守為恥?的企業文化，?形成防范道德?風險和操作風?險的長效機制?，推動銀行事?業持續健康發?展。

二、加?強職業操守建?設必須搞好四?個結合一是把?加強職業操守?教?育與法規法?紀教育、合規?文化教育、廉?潔從業教育、?典型案例教育?和職業道德教?育緊密結合起?來積極倡導從?我做起從現在?做起從點滴做?起不斷增強職?業道德意識、?風險意識、法?律意識和自我?防范意識要從?員工“自律”?抓起促使員工?認真進行對照?檢查和自我調?整不斷提高思?想覺悟和職業?素養要堅持從?業履職基本標?準嚴格規范員?工職業行為二?是把職業操守?教育與風險內?控管理結合起?來貫穿到業務?經營各個環節?中要站在風險?控制的高度去?看待職業操守?建設控制風險?不但要治標更?要治本從而強?化對員工職業?道德教育使員?工真正樹立起?正確的價值取?向防范和化解?各類風險三是?把職業操守教?育同培育員工?對我社的忠誠?度結合起來貫?穿到員工職業?生涯的全過程?要從員工的歸?屬感和工作自?豪感處著眼通?過教育使廣大?員工樹立正確?的世界觀、人?生觀和價值觀?認識到只要盡?職盡責、努力?工作在我們這?個大家庭里是?有充分保證的?從而增強員工?愛崗敬業精神?和對銀行事業?的忠誠度四是?要把職業操守?教育同學習先?進典型人物的?模范事跡結合?起來使廣大員?工領悟到先進?人物人格魅力?正源自“愛崗?敬業、無私奉?獻”人生真諦?弘揚“干一行?愛一行專一行?”的高尚品質?把“奉獻在崗?位”作為工作?準則和座右銘?。

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三、言行?一致扎實開展?社會實踐活動?爭做具有良好?職業操守的積?極實踐者《員?工職業操守》?是員工從業履?職的基本規范?是員工職業行?為的最低標準?和底線也就是?說所有的員工?都必須做到也?是能夠做得到?的因此要把員?工職業操守教?育作為精神文?明建設的重要?內容使員工在?具體實踐中養?成良好的職業?習慣調動廣大?員工參與職業?操守建設的積?極性提高員工?隊伍的整體素?質和銀行的良?好形象全行員?工都要認真學?習《職業操守?》自覺遵守《?職業操守》為?銀行改革發展?做出新貢獻爭?做一名合格的?銀行員工。

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