第一篇：理財規(guī)劃基礎(chǔ)

1、（）提出了著名的需求層次理論。

2、馬斯洛提出了著名的需求層次理論，即人們的需求從低到高分為：生理需求、（）、社交需求、（）和自我實現(xiàn)需求。

3、馬斯洛提出了著名的需求層次理論，即人們的需求從低到高分為：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。

4、理財規(guī)劃是根據(jù)客戶（）與（）狀況，運用規(guī)范的方法并遵循一定程序為客戶制定切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案。

5、理財規(guī)劃經(jīng)常以（）方案的形式表現(xiàn)，但就生命周期而言，理財規(guī)劃是一項（）的規(guī)劃，貫穿人的一生，而不是針對（）的規(guī)劃。

6、人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個層次，（）和（）。個人理財規(guī)劃要實現(xiàn)的首要目標(biāo)是（）。

7、（）是個人理財規(guī)劃的首要目標(biāo)；（）是個人理財規(guī)劃的終極目標(biāo)。

8、當(dāng)個人或家庭處于對自己的財務(wù)現(xiàn)狀有（），認(rèn)為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)大的財務(wù)危機時，則這個人或家庭就實現(xiàn)了（）。

9、衡量一個家庭是否財務(wù)安全包括：是否有穩(wěn)定、充足的（），個人是否有發(fā)展的潛力，是否有充足的（），是否有適當(dāng)?shù)淖》浚欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和（），是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資，是否享有社會保障，是否有額外的（）計劃。

10、衡量一個家庭是否財務(wù)安全包括：是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展的（），是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備，是否有適當(dāng)?shù)模ǎ欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險，是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的（），是否享有（），是否有額外的養(yǎng)老保障計劃。

11、（）與（）是理財規(guī)劃所要達到的目標(biāo)。其中，家庭的（）主要體現(xiàn)在投資收入完全覆蓋家庭發(fā)生的各項支出。

12、在財務(wù)安全的模式下，收入曲線應(yīng)該在支出曲線的（）。

13、根據(jù)財務(wù)安全與財務(wù)自由圖示，當(dāng)一個家庭的支出在總收入以下但在投資收入以上時，該家庭只是實現(xiàn)了（），但是沒有實現(xiàn)（）。

14、理財規(guī)劃的具體目標(biāo)分為必要的（）性、合理的（）、實現(xiàn)（）、完備的風(fēng)險保障、（）、合理的納稅安排、（）、有效的財產(chǎn)分配與傳承。

15、理財規(guī)劃的具體目標(biāo)分為必要的資產(chǎn)流動性、合理的消費支出、實現(xiàn)教育期望、完備的（）、積累財富、合理的（）、安享晚年、有效的（）與（）。

16、理財規(guī)劃的原則包括：（）、提早規(guī)劃、（）優(yōu)先、風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益、消

費、投資與（）相匹配、家庭類型與理財策略相匹配。

17、理財規(guī)劃的原則包括整體規(guī)劃、（）、現(xiàn)金保障優(yōu)先、（）優(yōu)于（）、消費、投資與收入相匹配、（）與（）相匹配。

18、保值是增值的前提，這句話反映了（）優(yōu)于追求收益的理財規(guī)劃原則。

19、理財規(guī)劃師為客戶做理財規(guī)劃時，不僅僅是消費支出規(guī)劃，投資規(guī)劃，而是涉及到客戶一生的各個方面的規(guī)劃，這反映了（）的理財規(guī)劃原則。

20、（）是指能否通過理財規(guī)劃達到預(yù)期的財務(wù)目標(biāo)，與（）有很直接的關(guān)系，因此理財規(guī)劃師要與客戶充分溝通，讓客戶了解早做規(guī)劃的好處。

21、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備要包括（）覆蓋儲備和（）儲備。

22、（）覆蓋儲備主要是為了應(yīng)付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去（），或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活。

23、（）儲備是為了應(yīng)對家庭或家族因（）、意外災(zāi)難、（）、（）等發(fā)生的計劃外開支而作的準(zhǔn)備。

24、在（）儲備中也包含了應(yīng)對客戶家族的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備。

25、理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是（），而非（）。

26、對于風(fēng)險承受能力較高的青年家庭應(yīng)該選擇（）型的理財規(guī)劃策略。中年家庭的理財規(guī)劃核心策略為（）型。老年家庭的理財規(guī)劃核心策略為（）型。

27、理財規(guī)劃師在進行理財規(guī)劃時要根據(jù)客戶家庭類型不同，選擇不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。

28、將理財規(guī)劃的重要時期進一步細(xì)分，可分為五個時期：（）、家庭與事業(yè)（）、家庭與事業(yè)成長期、（）和（）。

29、將理財規(guī)劃的重要時期進一步細(xì)分，可分為五個時期：單身期、家庭與事業(yè)（）、家庭與事業(yè)成長期、（）和退休期。

30、家庭與事業(yè)（）是指從結(jié)婚到新生兒誕生的這段時間，一般為（）。

第二篇：時代光華-個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)試題

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是： √

A B C D 個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

投資理財是在客戶的生活目標(biāo)得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是： √

A B C D 分析客戶當(dāng)前和預(yù)期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是： √

A B C D 金融風(fēng)險

法律風(fēng)險

健康風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C D 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年

退休當(dāng)年

正確答案： C 5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是： √ A 美國 B 加拿大

C 日本

D 中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是： √

A 銀行理財師

B 保險營銷人員

C 證券服務(wù)人員

D 經(jīng)濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認(rèn)證制度的國際化運動始于： √

A 20世紀(jì)70年代

B 20世紀(jì)80年代

C 20世紀(jì)90年代

D 21世紀(jì)初

正確答案： C 8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認(rèn)為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意識到退休的臨近

B 婚姻的轉(zhuǎn)變

C 孩子的出生

D 潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是： √

A 養(yǎng)老金、退休計劃

√

B 遺產(chǎn)規(guī)劃

C 投資策劃、咨詢

D 老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

正確答案： C 10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是： √

A 專業(yè)化的服務(wù)

B 銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

C 個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

D 銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當(dāng)理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

√√

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第三篇：時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是： √

A B C 個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

D 投資理財是在客戶的生活目標(biāo)得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是： √

A B C D 分析客戶當(dāng)前和預(yù)期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是： √

A B C D 金融風(fēng)險

法律風(fēng)險

健康風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年 D 退休當(dāng)年

正確答案： C 5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是： √

A B C D 美國

加拿大

日本

中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是： √

A B C D 銀行理財師

保險營銷人員

證券服務(wù)人員

經(jīng)濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認(rèn)證制度的國際化運動始于： √

A B C D 20世紀(jì)70年代

20世紀(jì)80年代

20世紀(jì)90年代

21世紀(jì)初

正確答案： C 8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認(rèn)為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意識到退休的臨近

婚姻的轉(zhuǎn)變

孩子的出生

潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是： √

A B C D 養(yǎng)老金、退休計劃

遺產(chǎn)規(guī)劃

投資策劃、咨詢

老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

正確答案： C 10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是： √

A B C D 專業(yè)化的服務(wù)

銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當(dāng)理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第四篇：時代光華教程--個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)課程：個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是：回答：正確

A個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

B個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

C投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

D投資理財是在客戶的生活目標(biāo)得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是：回答：正確

A分析客戶當(dāng)前和預(yù)期的收入狀況

B了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

C分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

D幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是：回答：正確

A金融風(fēng)險

B法律風(fēng)險

C健康風(fēng)險

D環(huán)境風(fēng)險

4.退休計劃開始的最好時間是：回答：正確

A退休之后

B退休前幾年

C退休前幾十年

D退休當(dāng)年

5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是：回答：正確

A美國

B加拿大

C日本

D中國

6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是：回答：正確

A銀行理財師

B保險營銷人員

C證券服務(wù)人員

D經(jīng)濟分析師

7.CFP資格認(rèn)證制度的國際化運動始于：回答：正確

A20世紀(jì)70年代

B20世紀(jì)80年代

C20世紀(jì)90年代

D21世紀(jì)初

8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認(rèn)為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正確

A意識到退休的臨近

B婚姻的轉(zhuǎn)變

C孩子的出生

D潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是：回答：正確

A養(yǎng)老金、退休計劃

B遺產(chǎn)規(guī)劃

C投資策劃、咨詢

D老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是：回答：正確

A專業(yè)化的服務(wù)

B銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

C個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

D銀行的形象和實力

判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

13.當(dāng)理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

第五篇：理財規(guī)劃

在沒上“個人理財規(guī)劃”課之前，本人對理財?shù)睦斫膺€只是停留在表面的概念上，現(xiàn)在對個人理財有了新的認(rèn)識和理解。下面簡單的談?wù)勎业膫€人理財規(guī)劃。主要分為三個時期：青年期，中年期和老年期。一青年期

處于青年期的我們，剛剛有了自己的工作，生活當(dāng)中處處都得用錢，而可能我們的收入有限，一個月下來幾乎省不了多少錢，即所謂的月光族。我覺得掙多少花多少總不是個辦法，但每個月的收入又有限，這會需要我從開支當(dāng)中下手。把每個月的消費清單列好，把不是必需品的去掉，把買菜的錢改變到原來的2/3，這樣每月節(jié)省下來的錢應(yīng)該的友好幾百塊，把這幾百塊錢存起來，不能覺得少就不存了。一個雖然可能就三四百，但是一年就是三四千，翻到銀行里存起來，每年都存上個幾千來塊，十年過后就有好幾萬了，這好幾萬就是從日常生活中節(jié)省下來的，感覺真值。隨著工作的進步，收入的增多，每個月可以從自己的工資中抽出一部分錢（在保證正常的生活的前提下）用來買股票，買那種大型的年盈利持續(xù)增長的公司股票，以小見大，時間長了錢就明顯了。當(dāng)然了，這些投資都是在保證正常的生活的前提下進行的。生活當(dāng)中的錢得留夠必須消費的錢，還有應(yīng)急用的錢。二中年期

到了這個時期，