第一篇：案防警示教育活動自我剖析報告

案防警示教育活動自我剖析報告

通過對案防警示教育活動的學習，本人對案防工作有了更深刻的認識，對內控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識，現在談一下本人的心得體會。

首先，我感到人的思想是一切行動的指南。那些本行業犯罪工作人員的自我剖析，深刻地表明他們出事、犯錯的過程不是偶然的，而是必然的，其根源在于他們對自身的要求不夠嚴格而導致錯誤發生。

近年來，我省金融系統案件頻發，特別是我們信用社系統，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。

如案例一：

2013年4月5日，某信用社客戶郝鵬飛持一福農卡到信用社辦理地款支取業務，由于此卡系批量開卡第一次需修改密碼，在為其辦理過程中柜員發現其名字與身份證號碼不符，卡名字為郝朋飛，隨即讓客戶開具了村委證明，證明郝鵬飛與郝朋飛實為一人，并為其合并客戶號并取款800元。

同年5月11日，另有一客戶郝朋飛持福農卡到信用社辦理取款業務，而他的卡名字為郝鵬飛，同樣讓其開具村委證明合并客戶號改為郝朋飛，并取款400元，但客戶郝朋飛卻稱他有13畝地，應得800

元，而非400元。后經與村委會計聯系調查二者補地款調換了。

柜員在未經調查的情況下盲目修改客戶信息，合并客戶號引起不必要的麻煩，給客戶及信用社帶來了諸多不利影響。重要環節監督不力。柜員及授權人未經仔細查詢款項與客戶是否符合的情況下盲目修改客戶信息并合并客戶號，使復核及授權監控流于形式，最終造成客戶經濟損失。

辦理業務中如發現客戶以前辦理的身份信息不正確，最好采取銷戶處理，銷戶后用客戶正確的身份信息重新建立客戶信息。對于客戶身份證件號碼不一致的客戶信息，嚴禁隨意合并客戶號，否則將會產生不同客戶的客戶信息歸并入其中一人，造成另一人的業務無法正常辦理等問題，極易給單位和個人帶來糾紛。

我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

案例二：

2013年6月27日檢查過程中，通過調閱監控6月27日加鈔情況發現：某網點自助設備為穿墻式，規定加鈔時，必須關閉營業廳外門，放下卷閘防盜門，不許有客戶在辦公區域，并且保安員手持防衛

器陪同，但本次加鈔前，暫停ATM機進入加鈔間時，未按規定放下卷閘防盜門。

進入加鈔間時，雖有保安員手持防衛器陪同。但營業廳內還有辦理業務的客戶。取款機應視同金庫保管，不下卷閘門，歹徒萬一尾隨其后，將對我社財產和職工生命安全造成損失和危害。這是一起典型的安全合規教育不到位案例。

案例三：

一天下著雨，前來辦理業務的顧客也不多，一客戶需要辦理開卡業務，于是我提示客戶請出示本人的身份證，但客戶出具了一張印著正反面的身份證復印件，他猶豫地問我，這張復印件行不行，當時我也感覺到猶豫，因為以前只清楚需要身份證來辦理，卻忘記問同事復印件是否也可以，于是我又問眼前的顧客身份證原件是否可以拿的過來。他表示身份證由于辦理一些手續在別的地方放著，一時半會兒也難以取得到，并且表示過后幾天拿到之后可以盡快的送過來，況且辦卡的事情也比較急迫。這時候外邊還下著雨，路遠也比較滑，來一次看上去也十分的不容易。這讓我也感覺很為難，我看了一下復印件，看上去還算清晰，于是我核實身份證上的頭像是本人并聯網核查通過之后就為客戶辦理了開卡業務。

根據中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，存款人申請開立個人銀行結算賬戶，中國居民應出具居民身份證或臨時身份證。客戶申請開立個人銀行結算賬戶時，提交開戶資料（本人有效身份證件及復印件、開戶申請書），代理他人開立的，同時還需

提供代理人有效身份證件及復印件。

從此案例我們可以看出員工對于業務辦理流程的不熟練，相關知識不足所導致的。自身案防觀念淡薄，導致在工作中存在著或多或少的僥幸心理。同時也在工作中存在一定的“老好人”心理，怕惹人，怕得罪客戶，從而淡化了案防合規意識。

案例四：

這是一起典型的以人情代替制度，未按規定進行操作，從而牽發的一起因客戶原因的遺產糾紛，雖然最終順利解決，但其中的一些細節發人深思。

2010年1月16日，客戶馬某因病重，簽署一份遺囑，并于1月27日在公證處進行公證，遺囑中明確由其兒子小馬對其財產進行繼承，并辦理存款等一切事項，馬某也曾于公證時委托小馬到信用社查詢其名下存款，同時馬某還向信用社出具一份查詢后的寫有存款日、金額、賬號共計82350元的紙條，上面注明：“以上六張存單是我住院時，女兒挖走，再不見我，也不伺候我老人，這款決不能讓她領取，讓我兒子**領取”字樣，日期為2010年1月31日，有手印。信用社也留存了該委托書和公證書，但未見其他掛失和委托支取等相關憑證，而具信用社工作人員介紹，也對小馬進行了承諾，大致意思為：你家的存款存在糾紛，在沒有任何法律文書時，誰也無法取走，但也未對該存款做任何標記。

以上操作環節出現問題，以至于后面發生的一切是誰也無法預料。客戶馬某于2010年2月3日去世，其妻子王某也于2010年9月

8日去世。

而羿神街信用社卻因2010年大雪雪災將屋頂壓塌后，臨時搬遷至聯社營業部進行辦公，臨時辦公后，一直因選址問題無法重新搬遷，于2010年11月申請將所有存款和業務合并入聯社營業部，羿神街信用社的人員也隨之進行分流2010年12月已去世馬某的女婿韓某，手持六支存單到聯社營業部進行支取，因已到期，將本金和利息共計84707.37元全部支取。

2011年9月，馬某的兒子小馬到信用社再次進行查詢和支取時，發現存款已被取走，于是向省聯社長治辦事處和長治銀監分局屯留監管辦進行信訪舉報

這是一起因客戶自身家庭糾紛引發的**，但因信用社人員未按照規定流程操作或辦理，對可能存在的風險和糾紛沒有引起足夠重視，而且還對客戶進行口頭承諾，最終影響信用社聲譽的典型案例。

從以上幾個案例可以看出，信用社要做好案防工作，任重道遠，我想，在今后的工作中要做到以下幾點：

首先道德教育要到位，提高思想教育水平。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識，積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識，用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。其次是要強化自覺意識，引導員工樹立正確的人生觀和價

值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。最后要加強監督檢查和管理。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實現我區信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

第二篇：案件防控警示教育自我剖析報告

案件防控警示教育自我剖析報告

我所全體人員于7月23日在營業室召開了會議,認真傳達銀行業案件防控警示教育大會精神.并組織觀看了“案件專項治理警示教育大會”的光碟，聽了監獄的幾位服刑人員剖析了他們心靈蛻變、走向犯罪、痛心疾首的懺悔。這些服刑人員過去都有一個幸福美滿的家庭，有一個相對舒適趁心的工作環境，有一個較能發揮作用和才能的工作崗位，有的甚至成為部門的重要崗位領導。但是他們由于貪圖享樂、目無國法、走向犯罪成為階下囚，深深體會到大墻外的自由與快樂不再屬于自己的痛苦。

我認為這次警示教育是非常及時的、必要的。案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。我及時對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是一些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為基層負責人員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

第三篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

為端正風氣，嚴肅紀律，規范行為，我把自己的實際結合這次開展的警示教育活動，認真進行對照,剖析自己,仍然還有一定的差距,如下：

一、在思想作風上：

１、理論學習不夠深入。對理論武裝頭腦的緊迫性認識不足，理論學習不夠重視，學習自覺性、積極性和主動性不足。學習停留一般化，沒有帶頭學習，營造良好的學習氛圍。學習專題不突出，針對性不強，一般通讀多，重點精讀少，做讀書筆記更少。對理論的鉆研不深入，沒有在把握鄧小平理論、“三個代表”重要思想的科學內涵上下功夫。理論聯系實際不夠，運用理論指導實踐的意識不強，沒有充分把理論和實踐緊密地聯系起來，缺乏運用馬克思主義的立場、觀點、方法來分析和解決問題、指導工作、提高工作水平。

２、理想信念有所淡化。對實現共產主義遠大理想的長期性、復雜性、艱巨性認識不足，對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論的精神實質學習理解不深刻，理想信念相對淡化。用辯證的觀點分析問題的能力有待提高。對社會上存在的拜金主義、享樂主義、個人主義以及腐敗思想批判不夠，抵制不力。存在這些問題的主要原因是：學風不正，對理論武裝的重要性和緊迫性認識不足，忽視了主觀世界的改造，缺乏堅實的馬克思主義理論基礎，理論上不夠成熟。

二、在工作作風上

1、業務知識不足。這幾年，尤其是今年面對新的綜合征管軟件上線前的各種各樣的新遇到的問題，以我現在的業務水平，很難勝任達上級領導的要求，感覺工作壓力很重。

2、對工作有畏難情緒。隨著金稅工程和信息化建設的不斷深入，國稅系統對工作提出的要求，如信息采集、核對、審核等等巨大壓力自己感到信心不足，找不出解決問題和困難的突破口，出現了畏難情緒。

3、工作方法跟不上時代要求。一是仍然滿足于上傳下達的陳舊工作方法和思路。二是組織能力和管理能力欠缺，組織開展各項活動時缺乏與人溝通，導致工作往往達不到預期的效果。三是工作協調能力有待改善，對一些牽涉到其他部門的工作未能主動協調辦理。四是工作的藝術性不夠，作時的切入點有時把握不準。

三、在紀律上

對工作紀律抓落實不夠。執行制度有時不夠嚴格，有時對本部職工中出現的問題沒有大膽地進行批評。在廉潔自律方面略有不足。防微杜漸意識不夠強，自我要求不高，對一些小問題上有所放松。

四、今后的努力方向

1、加強理論學習、不斷提高自己的政治業務素質。一是繼續學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想用基本原理聯系具體實際，用唯物主義立場、觀點和方法觀察問題、分析問題，樹立遠大的理想，正確的世界觀和人生觀，正確處理國家、集體、個人三者之間的利益關系。認真學習和領會黨的路線、方針政策，正確對待目前面臨的復雜情況，激發愛崗敬業的熱情，積極投身稅收工作，在平凡的崗位上做出不平凡貢獻。二是認真學習稅收法律法規，不斷提高自己的法紀觀念，杜絕違章違規的行為。三是不斷提高自己的管理水平，能針對不同的問題，提出一些有可操作性的管理辦法和實施方案。自己帶頭科室人員積極進取，圓滿完成各項任務。

2、認真履行崗位職責、竭盡全力做好本職工作。遵紀守法，自己必須先要做到，時時處處以法律法規的束自己，牢記自己肩上的責任；嚴格按照制度和程序辦事，凡違章違規行為不管是否造成不良影響，一旦發現都要按規定嚴肅處理。做好本科室人員的思想教育工作，把各項制度落到實處，引導科室人員愛崗敬業，同時抓好法紀觀念教育，形成遵紀守法的良好氛圍。嚴格自律，少說空話，多干實事，盡職盡責，忠于職守，踏踏實實、勤勤懇懇地工作，為國家、為人民做出應有的貢獻。

第四篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

一、存在的主要問題

1、政治學習不夠。理論功底淺薄，平時只滿足于讀書、看報，參加單位集中組織的學習多，自學少，學馬克思主義理論就更少，對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論缺乏系統的學習，特別是對

2、業務知識不夠鉆研。一是對待工作有時不夠及時主動、積極，只滿足于完成上級機關和領導交給的任務，在工作中遇到難題，常常等待領導的指示，說一步走一步，未把工作做實、做深、做細。二是工作方法簡單，只安于表面，把自己份內的事做好就可以了，處理事情方法比較簡單，創新精神還不夠強，工作作風還不夠扎實，對問題不作深層次的分析，思考不深刻，有時把工作作為負擔，未注意到工作方法的完善會給自己的工作帶來動力。

3、主觀上的宗旨意識不強。由于在思想改造上有所放松，認為自己在工作上、作風上好于他人，所以放松了對世界觀的改造，為人民服務的思想就淡化了，沒有真正樹立起想群眾之所想，急群眾之所急的公仆意識，在廉潔自律方面放松了對自己的約束和要求。究其根源最重要的是沒有從思想上真正理解黨的宗旨，沒有正確處理好權利、義務和責任的關系問題。

二、下步具體打算

加強能力建設，提高自身素質，是我面臨的一項重要任務。適應時代的要求和形勢發展的需要，做一名優秀的人大機關干部，我將在今后提高自己的1、思想政治素質。思想政治素質是領導素質的靈魂和核心，它不僅決定著領導者的發展方向，而且也決定著領導活動的性質，我們黨之所以能夠始終保持先進性，始終走在時代前列，從根本上說是因為我們黨始終堅持馬列主義、毛澤東思想，始終高舉鄧小平理論偉大旗幟，始終貫徹

2、道德法律素質。法律和道德都是調整人們行為的社會規范，對人們的行為起著約束和調節作用，3、科學文化素質。當今世界，正處于知識經濟的激列競爭和嚴峻挑戰時代，市場經濟社會的競爭，歸根到底是文化科技之爭。具有高度的文化科學素質，才會擁有更強的競爭實力，才有可能在競爭中取勝。作為當代的處級干部，沒有較高的科學文化素質，難以稱得上是合格的領導。這就要求我們，不僅要提高科學文化素質和現代管理能力，同時也要努力學習，掌握和運用現代信息知識，崇尚科學，反對迷信，做科學文化的傳播者和實踐者。

4、身體心理素質。目前，人們生活在快節奏、高效率、競爭激烈的社會之中，人們的心理和身體壓力與日俱增。“身體是革命的本錢”，強健的體魄和健康的心理是事業成功的一半，對于一個處級干部來說，要承受比一般人更大的壓力和挑戰，因此在工作與生活中不僅要保持良好的生活習慣，積極鍛煉，強健體魄，同時也要學會自我調節和自我控制，始終保持一種平常之心和樂觀向上的態度，時刻擺正自己的抱負水平。只有這樣，才能更好更多地發揮人生的價值。

第五篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

為端正風氣，嚴肅紀律，規范行為，我把自己的實際結合這次開展的警示教育活動，認真進行對照,剖析自己,仍然還有一定的差距,如下：

一、存在的主要問題

1、政治學習不夠。理論功底淺薄，平時只滿足于讀書、看報，參加單位集中組織的學習多，自學少，鉆研不夠，聯系實際不夠，使自己對理論知識的理解與實際脫鉤，沒有發揮理論的指導作用，只是為了學習而學習，使學習變得形式化、教條化。

2、業務知識不夠鉆研。一是對待工作有時不夠及時主動、積極，未把工作做實、做深、做細。二是工作方法簡單，只安于表面，把自己份內的事做好就可以了，處理事情方法比較簡單，創新精神還不夠強，工作作風還不夠扎實，對問題不作深層次的分析，思考不深刻。

3、主觀上的宗旨意識不強。由于在思想改造上有所放松，沒有真正樹立起想群眾之所想，急群眾之所急的公仆意識，在廉潔自律方面放松了對自己的約束和要求。究其根源最重要的是沒有從思想上真正理解黨的宗旨，沒有正確處理好權利、義務和責任的關系問題。

二、今后的努力方向

1、加強理論學習、不斷提高自己的政治業務素質。用唯物主義立場、觀點和方法觀察問題、分析問題，樹立遠大的理想，正確的世界觀和人生觀，正確處理權利、義務和責任三者之間的利益關系。認真學習和領會黨的路線、方針政策，正確對待目前面臨的復雜情況，激發愛崗敬業的熱情，積極投身工作，在平凡的崗位上做出不平凡貢獻。二是認真學習法律法規，不斷提高自己的法紀觀念，杜絕違章違規的行為。

2、認真履行崗位職責、竭盡全力做好本職工作。遵紀守法，時時處處以法律法規約束自己，牢記自己肩上的責任；嚴格按照制度和程序辦事。嚴格自律，少說空話，多干實事，盡職盡責，忠于職守，踏踏實實、勤勤懇懇地工作。

白馬派出所 梁永強