第一篇：證券公司實習日記

7月5號 第一篇

懷著既擔心又期待的心情度過了一個周末后，終于等到了正式實習的這一天。點鐘不到就爬起了床，6 忐忑不安的穿上了平日里基本不穿的正裝，我對著鏡子中的自己展開了一個燦爛的笑容，心里默默的為自 己加了一聲油。8 點半到了公司營業部的大門，見到了成熟穩重的金副經理，在簡單的自我介紹以后，金副經理便開 始為我交代我的實習任務和內容，主要是和另外 3 個實習生一起在一樓大廳里，聽大堂經理和其他職員的 安排。然后，她帶我和一樓的員工簡單的見了個面，我見到了熱情的大堂經理，3 位態度可親的柜臺阿姨，和已經在這里實習了幾天的另外 3 位男生實習生。大家都對我表示了歡迎，讓我對融入這個新集體充滿了 新的期望。金副經理讓我跟著前輩們好好干，有什么不懂的地方多問問多搞搞清楚。我使勁的嗯了一聲。然后她就回自己辦公室了，而一樓的我們也就開始各就各位了。大堂經理跟我稍微介紹了一下的情況。這邊有 4 層樓，1 樓是大廳，主要辦理散戶的開 戶等業務;二樓是會議室;3 樓是中型客戶的接待廳;4 樓是大型客戶的接待廳。經理，副經理辦公室都在 3 樓，4 樓還有一些經紀人，財務處等等辦公室。當然，作為實習生，我主要的活動范圍是在一樓大廳內幫 助柜臺阿姨開戶，處理一些文件工作，還有就是回答散戶們的各式提問。我笑笑的說，總的來說，哪里有 需要，哪里就有我出現。實習第一天，大家也沒有怎么安排我任務，我基本上是跟在不同人后面，了解一下各方面情況，了解 了一下每天一天到底的各項程序。我發現，大廳的事情看似簡單，但是繁忙，繁瑣，也很容易可能弄錯。所以說，以后我的任務也會如此，我需要用 10 分的耐心，細心和虛心來面對這一切。

7月6號 第二篇

今天是第二天，大家安排給我的主要任務就是幫忙柜臺上的散戶開戶。別看平時自己去銀行辦個什么 業務的時候那些個大堂經理都能跟你把程序介紹的清清楚楚的，換成自己這樣做，要注意的地方還真多。首先程序非常的多，一步也不能漏，你的一個不小心，會讓散戶漏一個步驟，影響開戶速度。這樣的 責任對于我這樣的實習生，還是不敢懈怠的。首先要了解客戶需要的是什么類型的開戶，是證券賬戶呢還 是資金賬戶，對于不同的賬戶是需要填寫不同的資料。差不多有 10 幾份不同用途的表格需要我一一記住他 們的用途。我需要把這些資料全部拿齊給客戶，并且告訴他們哪些地方需要填寫，哪些地方需要簽名。在 看大堂經理示范了一遍以后，我就開始上路了。9 點半左右迎來了我的第一個客戶，一位中年的大叔，問我開戶需要哪些資料。在了解到他已經有了 證券賬戶以后，我向他確認了一下開戶所需資料如身份證之類是否已經隨身攜帶，然后把相關的表格拿給 了他，并告知了哪些地方需要填寫。在看著他一項項逐一填完資料以后，我終于松了一口氣，幫他指引到 了相關的柜臺讓他耐心等候。在沒什么障礙的完成了第一個客戶以后，我也就慢慢開始上手了。這一天的任務也就是幫客戶填寫各 種各樣的表格。

7月7號 第三篇

今天的工作還是主要為引導客戶填寫各種資料。雖然是重復和繁瑣的事情，但卻是看似簡單，實則不然，正所謂知易行難!就開戶而言，要注意填表時的每個細節，還要復印相關的資料，最難的是有時候需要面對客戶各式各 樣的問題。客戶常常會問一些關于大盤關于股票的問題，雖然我并不是專門負責咨詢的人員，但是我不能 在客戶面前一問三不知，不能影響公司在客戶心中的印象。因此，如何應答客戶對于投資方面的問題，我 也要能夠適當地解答一兩句，當然，最后肯定也是要提醒他們要向我們公司專業人士咨詢。

我仔細瞧了瞧那些各式各樣的表格，有一樣表格引起了我的注意。這是一份心理測試的表格，通過一 系列的選擇題，來評估各個投資者的投資風險偏好，是激進型還是穩健性等等。通過這樣一種方式，更有 利于我們投資方面的部門為各個投資者提供更符合他們更貼切的投資組合和投資策略。這是一種非常不錯 的做法，充分體現了以客戶所需為本的想法。其實這只是以人為本的一方面，它在 各個方面都充分的體現了細致入微的一面。而這也正是我們一樓窗口服務這一塊的服務宗旨。

7月8號 第四篇

柜臺人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。我們的柜臺人員都是很有魅力的人，她們 很耐心的教了我很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業務并保證客 戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶 身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。我們深切體會到一個柜員應具備的職業操守就是 謹慎的對待工作和親和的對客戶。前臺的基本流程和常規工作主要包括：開戶、辦理轉托管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我重 新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如： 跨市場業務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。不過這些我都還不大用得到，看來我作為實習生，要學的真還很多。

7月9號 第五篇

“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是一向所堅持的服務理念。擁有著完善的專業證券服務體系，-證券的市場地位和品牌影響力不斷提升著，已經成為一個有著核心競爭 力的綜合金融服務提供商。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。以人為本更是一樓大廳所有工作人員所需要堅持服務質量。和一樓大廳的工作人員相處的過程中，我 最能感受到的就是他們熱情，活躍，耐心的質量：對于散戶們各式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細 致處理。。這應該是服務窗口所必須的質量。。當然也是我需要自己加強的地方。在這兩天的客戶應對中，我意識到了自己許多許多的不足之處：笑容不夠甜美，對待客戶不夠熱情，只是按部就班地回答完客戶問 題就好了，并沒有主動地和客戶多聊聊天。這些都是我在這些天的過程中逐漸意識到的問題和希望能夠。提升的地方。

7月12號 第六篇

上個星期主要是在柜臺活動，幫忙客戶填寫資料和幫忙開戶。這個星期工作重心轉到了整理客戶信息。其中一樣就是把簽協議的客戶的各項資料和協議掃描到電腦里，這看似一個簡單的工作，卻是我們公司數 據庫建設一樣必不可少的前期工作。這項工作和前期的柜面服務一樣，都是需要我們做到細致，耐心，這 是基礎工作都需要的品質，也是做好其他上層工作的基石。在過去這一周里，我大致了解了證券公司的基本的業務流程，并且也對我所在營業部有了很多了解，對其組織結構以及人事安排有了初步了解。我發現，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校

園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。與人的交流也是一 門學問，所以我知道我需要努力，因為到我們真正工作的時候也會面臨同樣的問題。我覺得近期內我的任 務就是盡快融入到公司的氛圍中，與同事多多交流，撇開自己是一個學生的思想，也爭取讓別人放下對在 校學生的某種抵觸的感覺。

7月13號第七篇

在這一段實習生活中，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解，更重要的是我體會 到了許多的為人之道，認識了許多出色的人。值得談的是金副經理，作為客戶經理，她每天要和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣 的問題，還要管理我們這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極，但她總能處理地井井有條，她有幾乎 讓每一個怒氣沖沖的客戶到她那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。她很注意說話的語氣、措辭和 分寸，并且很有自己的風格，她說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發彪，也可能說得舒舒服 服的，說話是一門藝術。但另一方面，金副經理對我們的工作也是非常的要求嚴格，每天她都要審查我們的客戶信息掃描的工 作，總是能一絲不茍找出我們都沒有注意到的錯誤。她的嚴謹，嚴肅，細心，讓我們敬畏她，也讓我們佩 服她。所謂嚴師出高徒，雖然我們都對每天下午金副經理的審查戰戰兢兢，但我們也打心里感激她這樣做，她讓我們學會了基礎工作所必不可少的一樣品質：細心。正是她的一絲不茍，讓我們這 4 個實習生從一開 始老犯錯誤，到后面做到了又好又快的完成任務。

7月14號 第八篇

在實習的這些日子，不得不談到陸經理。陸經理每天早上都會到我們一樓大廳巡視我們的工作，鼓 舞我們的士氣，他總是給人一種謙和的感覺。我想這樣的處事風格，使得他能很好地和人打交道，協調好各種不同職位上的人的關系，讓最適合 的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態和員工相處，了解他們的特點，進行適當的調配，讓人 力資源發揮最大的效率。另外和他的交流中發現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈 可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風范，他對公司立場和利益的堅決捍衛以及在細節上 的靈活、人性化的處理，可見其素質之高，真讓人深深敬佩!每次鼓舞士氣時，他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在實習中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創業板開戶，前臺支持……終于體會到現實中日常工作的單調和 枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的“新鮮”。比如，公交車司機會幾十年如一日地在同 一條線路上，繞著一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣 的服裝，說著同樣的話，一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已 經被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……“但是你可以在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效 率的、更好的方法”

第二篇：2014證券公司實習日記

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剛開始實習的時候很有激情，感覺一切都是新鮮的，不像是在學校里那樣單一無聊。所以開始的時候學習熱情也是相當高的。一開始，大家給我們講解是一些最基本的業務流程，諸如是開戶填表之類的，我們借著新鮮勁，學得特別快，隨著一天一天過去，我對各種業務的具體流程已經十分熟悉，客戶簡單一說就可以指導他應該怎樣辦理，服務態度和質量也就隨之上去了。

不可否認地，做的時間長了之后我開始覺得工作是無聊的事情，因為每天的工作都是基本一樣的，對實習工作的熱情不像當初。

但其實仔細想想的話，工作就是那么回事，像我們這些在學校里呆的時間太長的人總會把自己理想中的工作想象得特別有激情，特別美好，但是實際上那是事業才能夠達到的程度。只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。我們作為剛踏入社會的學生，必須要調整好心態，只有這樣才能快速適應這個社會，穩居于這個競爭異常激烈的時代!

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已經熟悉了整個公司的所有業務，人員也是已經互相了解了不少，在整個工作的過程中，已經由開始的新鮮感轉變成為習慣與單一。我開始覺得找一份自己喜歡的工作真的是有點難，因為你喜歡的工作別人不用你，你不喜歡的工作又不想去，這樣就造成了當代大學生整天嚷嚷說社會不公平，沒有就業機會，而招聘公司又總是無辜地大喊“人才在哪里”。

現在，公司招聘的人才總是會要求一些實際的工作經驗，但是對于從校園里剛剛走出來的應屆生，經驗從何而來? 沒有經驗的應屆生甚至比不上一個低學歷的在職人員，這就是如今的情形。前兩天和一個朋友到人才市場去試圖找一份工作，在市場的攤位上，沒有任何人會問你是什么學歷，直接談的就是喜歡不喜歡，有沒有做過這一行，朋友準備好的學位證自始至終沒有拿出來的機會，這就是現實。

我們都知道，剛開始找工作的時候，待遇一般就可以了，我們不要也不能要求過高。因為我們沒經驗，沒有資格和別人討價論價。現在經驗就等于一切，等有了經驗，到時候我也就自然知道應該找什么樣的工作。

文憑是什么?文憑不過是一把鑰匙，有的鎖需要你這把鑰匙展示一下，但是有的就不需要費力去找鑰匙，而是只要能把鎖打開就行，哪怕是砸門!所以說，我們本科生總是賴以為資本的學歷如果失去的話，我們還擁有什么?我們只有書本上的簡單得不實用的知識，而且有幾個能把這些應該掌握的知識運用得當的?沒有!所以，我們已經在無形中成為了社會的弱勢群體。有的弱勢群體沒有什么學歷可言，他們弱勢，因為他們無從選擇，但是我們謹從國家教育方針，一步步走到最后還是一個無用之才，這就難怪讓我們大學生感到悲哀了啊。

所以說，學歷，如果我愿意，我可以說他是一張廢紙，有用的話永遠不會好聽!

第三篇：證券公司實習日記

今天是實習的第七天，實習的日子合起來有了一周。在這一周里有收獲，這收獲讓我這將入社會的新人有很多的感想。

今天的實習生活在一個陽光燦爛的天氣中開始。我們營銷團隊來到一個小區進行今天的小區活動。今天小區活動的目標是讓小區的潛在客戶知道我們公司所辦活動的詳細內容，可以怎樣參加該活動，該活動有哪些優點。

首先我們與小區的管理人員打完招呼便開始我們活動物品的置辦。我們的活動是一種宣傳活動，而宣傳活動首先要使得別人能夠很明顯的注意到，于是我們在選地方面選擇的是人口流量較大的地方進行我們的宣傳。挑選完地方之后則是張貼海報，這樣的話比較醒目的來展現我們的產品。之后再是在我們的擺桌上放上產品的小冊子可以供他人詳細了解該產品的內容。再者就是我們的同事在一旁加以口頭介紹。一切都準備就緒就只欠東風，來來往往的人還是蠻多的，但正真想看我們活動的人還不是很多，所以我們也不能干等，得采取具體的措施吸引顧客。這也就要采用到營銷的手段，要突破自己要能利用自己的優勢與潛在客戶切上話題，在聊談中讓客戶明白我們的活動，并說服其加入活動。這就是今天所要實習的內容。今天的實習內容跟之前在銀行的不同點在于銀行駐點是每個人單獨行動，利用相關的方法挖掘客戶。而今天的社區活動則是集體的一起活動，要靠的是集體的分工協作，具體的安排選擇，再通過大家的一起努力將活動有序的辦理下去。在期間對于地方的選擇活動以何種形式進行都是通過大家的討論并進行最后的篩選得出的結論。這一活動得辦理使我體會到做任何事想要成功靠集體的力量是很有幫助的。只有協調合作才會更快成功。

第四篇：證券公司實習日記

實習日記

今天是去XX證券實習的第一天，因為是第一天，所以有些許激動，一大早就起來了。醒來的那一剎那，發現雨下的很大，非常的郁悶。

在大市口東站下車的，問了好多人才找到XX證券的，其實發現XX證券四個大字就在我們前方不遠處。8:30到了XX證券3樓，因為公司規定8:30-9:00有晨會，所以我們都等了半小時，同來實習的還有5人，大家一起坐在辦公室里聊天，互相了解，6人中有3人是我們統計系的呢，很巧。9點鐘以后，他們就帶我們到會議室去了，也是XX證券的見習基地，一起開會的有三個人，朱總，張經理，耿總，簡單的自我介紹后就把我們六個人分成三組，分在不同部門，我和江科大的一位女生分在柜臺營業部。營業部的大堂經理姓王，還有開戶組有三位成員：姚姐，戴姐，小劉。

因為今天下雨，所以過來的人挺少的，有一個人過來轉戶。上午的工作時間是9:00-11:30，下午是1:00-3:30，因為股票交易時間是周一至周五的9:30-11:30,13:00-15:00。上午姚姐教會了我們怎樣復印身份證，復印普通的資料，然后給我們找了幾個公司的幾本小冊子，；了解下股票交易的具體信息。到11:30我們就去吃飯了。

下午1點過來的時候，正好有人過來轉戶，我們就跟著小劉學習了下，轉戶要填的資料，還有填好資料后就要去柜臺外面，進行本人頭像拍照，身份證拍照存檔。然后姚姐跟我們介紹了下開戶的流程：1開立股東賬戶；2開立資金賬戶；3簽署第三方存管協議；4客戶交易結算資金轉賬；5交易委托；6打印交割。其中開立股東賬戶，投資者要攜帶本人身份證原件到XX證券各營業網點如實填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》、《開放式基金業務申請表》，即可開立滬深A股、B股、開放式基金賬號。如委托他人代辦股東賬戶卡，代理人必須提供經公證的委托代辦書和代理人身份證方可辦理。開立資金賬戶時，投資者要攜帶本人身份證、股東賬戶卡及一家同名銀行借記卡，如實填寫《XX證券客戶開戶書（個人投資者）》。機構投資者開戶流程和個人投資者開戶流程差不多，只是提供的證件不同，機構投資者需提供公司營業執照副本、稅務登記證、組織機構代碼證、法人證明文件、授權委托書，法人身份證、代理人身份證的原件及復印件（復印件要加蓋公章）。下午到3:30的時候，我們一行人就回去了。一天的實習結束了，明天要繼續好好干！

早上9點到了XX證券營業部，今天又很多的資料要整理，是創業板風險揭示書的整理，要分類排序。下午的時候有人來開戶，就看了下是怎么填《自然人證券賬戶注冊申請表》的，還有《資金賬戶申請表》，以及《客戶交易結算資金第三方存管協議書》，有客戶來開戶的時候我們就學習怎樣寫這些申請表，以后可以指導其他客戶，沒客戶過來的時候我們就繼續整理資料，到3:30的時候又一天實習生涯結束了，明天繼續！

今天上午依然要整理資料，把昨天沒整理完的繼續，到中午的時候正好把資料都整理完了，就去吃飯了。下午來上班的時候又挺多人來開戶的，小劉忙不過來，我們就替小劉打打下手，幫他復印了幾份身份證，然后照著樣本教客戶怎樣填寫那些申請表，以及讓那些客戶做風險測試，再幫他們算測試得分，發現很多

人的測試結果都是低風險承受能力型的。到了3:30就下班了。

今天是在營業部的最后一天，早上來開戶的人還挺多的，我們就指導那些客戶填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》和《資金賬戶申請表》，以及《客戶交易結算資金第三方存管協議書》，填寫好后就請他們到外面柜臺拍照，在柜臺里面看姚姐是如何在電腦上操作拍攝頭像，拍攝身份證，掃描信息，輸入基本資料等等，一天的工作基本上都是這些，明天要換崗了。

今天我們互相換崗，我們換到市場部了，由于下雨的緣故，張經理沒有安排我們做什么，辦公室的小葛教了我們很多，比如怎樣看股票行情，炒基金是怎么一回事等等，一天基本上都是和小葛的聊天中學習，明天后天雙休日，希望下個禮拜可以天晴，就可以跟著市場部的同事出去跑業務了，可以多學點東西！6

今天上午天氣很好，張經理就派任務給我們啦。因為之前和我一起實習的女生請假了，今天只有我一個人了，張經理就叫了辦公室的一位同事跟我一起出去做市場調查，有了這位比我專業很多的同事一起做調查，我是幸運的，這樣可以學到很多專業方面的知識。今天一天跑了很多家證券公司，了解了很多同行內的競爭因素，各個證券公司的優勢，學會了怎樣與客戶溝通交流。雖然今天熱的不行了，但今天算是我第一次真正地實際性地接觸這個行業的各方面，真的是收獲良多。下午回來后給張經理寫了篇總結報告以后就差不多到時間下班了。7

今天是在市場部的最后一天了，今天基本上沒什么跑外面的事兒，繼續在辦公室里學習XX通寶這個軟件，怎樣看股票行情，怎樣分析K線圖等等，自從農行上市以來，大家對農行股票的關注力也越來越大，我自己也會時不時看看農行股的升跌情況，偶爾也會上一下其他的經濟論壇，看一下一些專業人士發的帖子，有些話真的是很精辟。

今天又是換崗的日子啦，最后三天我一個人在客服部。第一天萬姐跟我介紹了客服部的主要職能，以及她們日常的一些工作。客服部主要是處理客戶疑難，與客戶有效溝通的一個平臺。每天都有很多客戶打電話過來尋求幫助，客服部的四位同事也會很有耐心的跟客戶講解，除此之外，每天還有很多客戶回訪工作要做。萬姐和我介紹完后，就讓我開始做電話回訪的工作了，要打很多電話，因為客戶很多，通知他們一些信息的更新之類的事，可見客服部的同事們實在是很辛苦。

今天上午打了很多電話，依然是做電話回訪的工作。下午萬姐就教我怎樣把一些客戶回訪的記錄輸入電腦保存，輸了一下午還沒輸完，明天繼續。可見客服部的工作是需要細心，責任心以及耐心的。

今天是在客服部的最后一天了，也是在XX證券實習的最后一天了，突然間有點舍不得了，早上把昨天未完成的工作做完了，下午的時候客服部的同事都很好，沒再讓我做什么事，利用空余時間教我一些股票常識，到3:10的時候因為張經理要把我們5個實習生召集一下，就很不舍地跟客服部的工作人員一一告別了，他們人真的很好，讓我有空再過去玩。后來我們5個就去了見習基地開了個

簡短的會，談了下個人感受，真的很不舍，這個實習就結束了。臨走前和其他兩個部門的同事都一一告別了，真的，這兩個禮拜學到了很多東西，相信對將來很有幫助，謝謝學校與XX證券的合作，提供這個機會給我們，真的很珍惜！

第五篇：Ahrhyek2證券公司實習日記

七夕，古今詩人慣詠星月與悲情。吾生雖晚，世態炎涼卻已看透矣。情也成空，且作“揮手袖底風”罷。是夜，窗外風雨如晦，吾獨坐陋室，聽一曲《塵緣》，合 成詩韻一首，覺放諸古今，亦獨有風韻也。乃書于紙上。畢而臥。凄然入夢。乙 酉年七月初七。-----嘯之記。

1 概述

1.1 實習單位簡介

光大證券股份有限公司簡稱光大證券，創建于 1996 年，并于 2005 年增資擴股及股份制 改革變更為“光大證券股份有限公司”。王明權為其法定代表人，公司的注冊地址為上海市浦 東南路 528 號上海證券大廈南塔 16 樓。光大證券股份有限公司是一家全國性綜合類證券公 司，注冊資本為 28.98 億元。公司以“提升客戶價值造就員工未來”為核心價值觀，以“誠信、專業、卓越、共享”為經營理念，以“以優秀的團隊公平競爭，以科學的精神務實創新，以高 效的服務塑造品牌，以規范的管理實現價值”經營方針。證券承銷、證券經紀、資產管理、證券投資、基金管理、財務顧問、投資咨詢等是光大證券股份有限公司的傳統業務，該公司 在鞏固傳統業務的同時也發展集合理財、權證、資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業 務。光大證券有限公司是中國證監會批準的首批三家創新試點證券公司之一，其業務規模和 主要營業指標在國內都居于前列。在未來的發展中，光大證券的發展策略是通過實施資本公 眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風 控能力、研發創新能力，同時提升公司的企業文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在光大證券積極健康的經營理念的引導下，在光大證券全體員工的不斷努力下，光大將 會更加強大。

1.2 實習過程的基本回顧

1.2.1 實習過程介紹

這次實習主要分七天進行。第一天熟悉熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對 開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。第二天熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相 關內容。第三天熟悉 K 線理論的實際操作。第四天熟悉切線理論的實際操作。第五天熟悉 基金的相關內容。第六天整理實習過程中記錄的資料。第七天查閱相關資料進行實習的總結。通過這七的努力我們順利完成了實習任務。

1.2.2 具體實習內容介紹

1.2.2.2 熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法

今天公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券 賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬

戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括 A 股 股東賬戶和 B 股股東賬戶。上海 B 股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的 B 股股東賬戶則 用港幣進行交易。上海 A 股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶 需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存 管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。其中中 行、農行、興業和光大等銀行無須確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客 戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司 獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號 可以向多個基金公司開立基金賬號。開立 A 股賬戶費用為 46 元人民幣，B 股賬戶則為 100 元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過 戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、光大、交行等七家之一的銀行卡。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但 如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進

行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶，其上 限為 50 萬。

1.2.2.3 熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容

光大證券股份有限公司福州營業部的總經理林泓先生向我們介紹資本市場和證券交易 的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發展空間。它的主要 功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中 國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理 業務、自營業務和投資銀行業務。

接著林經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環境，因 為宏觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和 技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。林經理講到“要想口袋滿就要 腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動 性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證 券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業

業精神、團結協作精神、個 人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰的精神。

林經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內容。其中他 主要介紹了期貨和基金。現在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產品的主要區別在于基 金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最后林經理向我們介紹了光大的主要情況。光大是我國三大金融機構之一，與中信、中 國金融開發總公司并稱中國的三大金融機構。他向我們介紹了光大的交易方式，理財中心和 前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。

1.2.2.4 熟悉 K 線理論的實際操作

今天是第一天實習，六點就醒了，有個舍友好像五點多就起床了（真辛苦啊），然后躺床上 一直沒睡著，確切的說是不敢睡著，怕遲到，于是挨到六點半就起床了。想著這一天將要發 生的事，充滿未知，興奮又有些緊張。9 L: s _8 g/ U+ d.v* D;R/ t8 v% L)I* K 到了經理室（據我猜測，門上沒寫），來了很多人，都擠到屋門口了。8:15-8:40 股市早 八點.8：40 開始兩場視頻會議。8：40-8：55 是理財服務中心的報告，8：55-9：10 是期貨 公司的報告。關于行業最前沿的信息，但有些專業名詞和行勢分析我聽不懂。學習了老沙的 觀點，2 月份的大小非解禁，國外市場的行情，及鐵礦石提價 65%對證券市場的影響等等。重點觀點是本周需進行倉位控制。6 Y/ s!u4 [& _8 j W' M 晨會之后，Y 經理給我們介紹了營業部的幾個負責人，給我們介紹了實習期間的總體安 排，實習時間是一個月，整月的課程都已安排好了。然后帶我們熟悉了營業部，中戶室，大 戶室，柜臺，綜合部……有許多的老股民（Y 經理說應該叫投資者）聚集在中戶室，大戶室，我第一次看到這么多的真正意義上的股民，在我看來有些瘋狂，九點半都到齊了，午飯在營 業部吃，午休在營業部，三點后還有好多個擺桌玩牌，好幾個阿姨大媽的一邊盯盤一邊織毛 衣呢。或許在一起久了，大家都成朋友了，這是證券投資的感情衍生物。上午我才知道實習沒有工資-.-`，只有 100RMB 交通補貼，管午飯，據此還簽了承諾書，承諾實習期間是在校 生，承諾實習期間不享受公司正常福利待遇。)S6 g$ {!}!m5 M!H。進行職業生涯規劃知識的學習，雖然這些課程以前聽多了，但此刻聽來卻覺得蠻有親切 感的。11：30 午飯時間，初次吃感覺飯菜還不錯^.^，在“錢龍”面前吃的飯，飯后也學

著研 究起“錢龍”。看歸看，看了才發現自己啥都不懂。(i' p: k+ f(h S5 { 13：00 繼續職業生涯規劃課程，商務禮儀課程。后來 W 總給我們上了一課，W 總主要 講了三點：

1、告訴我們要以平常心對待證券這個行業；

2、要我們樹立正確的“錢”觀；

3、分析了工作好與差的導致收入的巨大差別，啟示我們要做好。然后時間就走到了 15：36，第一天實習，至此就 OVER 了。$ d Q9 R% R/ d!v1 h 稍后繼續關注。^.^2 u9 S/ b.h)d$ R。Monday February 29,2008 Sunny 早晨，按慣例，交流會--學習同事的觀點，主要是學習前輩的觀點。之后是行業報告會，研

究中心分析了周邊市場情況，建議倉位五成加到六成上下。據我觀察，研究中心比較肯定市 場時，大盤必漲無疑，模棱兩可含糊不清時就是看空了。看來 Y 經理經常說他非常相信公 司的研發部門，是很對的。5 b0 F/ q-r B3 C9 U
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今天是第一次輪崗實習，我把最正式的衣服的穿來了，但褲子還是牛仔褲，就像 DL 說的，除了牛仔褲他就剩秋褲了，我的情況類似，于是我不得不暫時放棄了柜臺的實習，以免有損 公司的形象^.^。根據安排，我和 YJ 去客服部實習。到了客服部，CY 泡茶給我們和其她幾 個同事喝，由于不知道到底該叫“XX 姐”還是直呼其名（直接叫名字覺得不敬，叫什么姐什 么哥的感覺別拗），稱呼起來還真有點尷尬。CY 教我們接電話時用“您好”而不用“喂，您好”，遇到對方無聲時不要用“喂，喂，喂”……(n5 {-O* X(Q9 A5 j1 A1 R
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中午，LF 應大家的要求，稍微加大概地說了下周可能考核的內容，頓時有了在學校臨考畫 重點的感覺，他說在公司考試不像學校考不過就是掛科而是一次不好的記錄，老總都是心里 有數的(好緊張^.^)。x# r+ l9 r N' a0 r t3 j `!}: s* r 下午，按原班人馬去實習，RG 和 JH 由于上午沒安排，于是加入我們隊伍，一下子，小屋 就滿了起來。CY 根據我們提的具體問題進行了一一回答，而且還鼓勵我們，雖然我們三個 都是跨專業的（JH 是金融專業的），但只要每天進步一點，慢慢積累是很可觀的。她還教我 們具體的尋找潛在顧客的方法，LP 也分享了她的一個大客戶，我才發現原來我認為不可能 也不適合的身分的人都有可能介入證券這一行業。CY 還說 LF 在營銷這方面做的很不錯，只要有不懂的就可以去問他。我發現這個公司的人很有欣賞別人的眼光和思維，而且也不吝 惜自己的贊美之詞，強調團隊作戰，個人又比較謙虛，我喜歡這樣的企業文化氛圍。$ 8 s$ F1
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今天的收獲挺多，提前分享了 CY 的營銷經驗，期待下周的其它崗位實

習。。