第一篇：《實用理財-證券投資》作業題

《實用理財-證券投資》作業題

一章習題：

1.何為財產性收入？

答：“財產性收入”一般是指家庭擁有的動產(如銀行存款、有價證券等)、不動產(如房屋、車輛、土地、收藏品等)所獲得的收入。它包括出讓財產使用權所獲得的利息、租金、專利收入等；財產營運所獲得的紅利收入、財產增值收益等。

⒉何為城鄉一體化？

答：城鄉一體化是城市化發展的一個新階段，是隨著生產力的發展而促進城鄉居民生產方式、生活方式和居住方式變化的過程，是城鄉人口、技術、資本、資源等要素相互融合，互為資源，互為市場，互相服務，逐步達到城鄉之間在經濟、社會、文化、生態上協調發展的過程。城鄉一體化就是要把工業與農業、城市與鄉村、城鎮居民與農村居民作為一個整體，統籌謀劃、綜合研究，通過體制改革和政策調整，促進城鄉在規劃建設、產業發展、市場信息、政策措施、生態環境保護、社會事業發展的一體化，改變長期形成的城鄉二元經濟結構，實現城鄉在政策上的平等、產業發展上的互補、國民待遇上的一致，讓農民享受到與城鎮居民同樣的文明和實惠，使整個城鄉經濟社會全面、協調、可持續發展。

二章習題：

⒈擬定一個家庭理財規劃

答：家庭收入的大部分存入銀行，防患于未然。其他的錢用于投資，如購買股票、購買養老保險等，利用投資渠道來增加家庭財富。同時控制預算，倡導節流，削減不必要的支出； 三章習題：

⒈何為貨幣時間價值

答：貨幣時間價值是指貨幣在周轉使用中由于時間因素而形成的增值，稱為資金的時間價值。具體體現為資金的利息和資本（或資金）的利潤。

⒉根據100000元金額，根據了解的鄰居、熟人的投資情況擬定一個投資計劃？要求投資何地、何項目？固定資產投資多少？流動資金多少？可配套等額貸款。

答：在我的家鄉安慶市太湖縣投資一個小型的養雞場，固定資產投資70000元，用于場地建設、基本設施。流動資金30000元，用于購買雞苗、雞的食物等。

四章習題：

⒈現有60000元購買股票，購何種股票，何時買入，價格，買入多少股？計劃何時何價格賣出？購買股票提供基本資料中→F10資料→操盤必讀中→重要指標、千股千評。股東研究→控盤情況。

答：包鋼股份，2010年5月7日買入16500股，每股3.62元。計劃2011年3月2日以每股

3.92元賣出。

五章習題：

⒈現有20000元購買債券，購何種債券及債券代碼，何時買入，價格，買入多少？計劃何時何價格賣出？購買債券提供基本資料中→F10資料→操盤必讀中→最新指標。

答：購買浦發銀行的債券，債券代碼：600000，2010年5月3日以每股18.16元買入1100股，計劃2010年6月5日以每股18.27賣出。

六章習題：

⒈現有30000元購買封閉基金和開放式基金各一，購何種基金及基金代碼，何時買入，價格，買入多少？計劃何時何價格賣出？購買基金提供基本資料中→F10資料→最新動態→最新凈值。

答：購買中國國貿的封閉基金和開放式基金，基金代碼：600007，2010年6月5日以每股10.13元買入2900股。計劃2011年2月6日以每股12.11元賣出

七章習題：

⒈某債券面值100元，期限3年，票面利率12%，一次還本付息。若該債券以97元的價格發行，投資者認購后持有至期滿，計算到期收益率。(實用式)

答：Yh=（C+（V-P0）／N）／P0＊100%=（12+（100-97）／3）／97＊100%=13.4%

⒉現有20000元購買權證，購何種權證及權證代碼，何時買入，價格，買入多少？計劃何時何價格賣出？

答：購買皖通高速的權證，權證代碼： 600012，2010年6月5日以每股5.52元每股買入3600股，計劃2011年以每股6.01元賣出。

九章習題：

1.證券投資前應做哪些準備工作？

答：

一、掌握證券投資的基本常識：⒈證券投資基本術語⒉證券價值評估的基本方法⒊證券價格波動的主要特點⒋證券投資各種技巧⒌規避風險的主要手段等。

二、確立良好的投資心態：⒈市場變化中的應變能力；⒉不為環境左右的自信能力；⒊順手不狂、失手不慌的自我調節能力；⒋順勢而為的適應能力以及及時糾錯的果斷能力等。

三、了解自己和市場：⒈了解自己的特點，形成正確的投資決策和策略；⒉了解市場特點，適應市場特點。

姓名：查會林

學號：2009010944

班級：化工0902

第二篇：代理證券投資理財協議書

代理證券投資協議書

甲方（投資方）：

乙方（代理方）：

為了防范證券市場投資風險，使現有資產保值增值，甲方自愿參與乙方開展的證券投資理財業務。甲乙雙方經友好協商訂立以下條款，以資雙方共同遵照執行。

一、甲方自愿交與乙方人民幣__________萬元整，作為乙方代理甲方證券投資的原始資金。

二、本協議自______年____月____日起簽訂，同時為了保證資金的安全性和操作的穩定性，協議簽訂之日起一年之內，甲方不得退出，否則乙方退出甲方所投資金并收取甲方原始資金20%的違約金。

三、乙方于協議簽訂之日起每年的____月____日進行結算，由甲方決定增加資金或者終止協議并抽出資金，同時乙方對外公布股票盈虧信息，其余時間甲方不得單方面退出本協議，否則視為違約處理，乙方退出甲方所投資金并收取甲方原始資金20%的違約金。

四、甲方授權乙方全權代理所投資金的股票買賣業務，自協議簽訂之日起未經乙方同意，甲方不得過問乙方持股信息，否則視為違約處理，乙方退出甲方所投資金并收取甲方原始資金20%的違約金。

五、甲方自行承擔投資風險，如果收益低于4%，則甲方獲得全部收益，乙方不得收取任何費用，如果收益超過4%，則超

出部分由甲乙雙方五五分成，所有收益均為扣除所得稅、印花稅、交易費及各項費用之后執行。

六、自協議簽訂之日起，未經甲方允許乙方不得將甲方所投資金用于股票投資之外其他用途，否則按違約處理，乙方退出甲方所投資金并賠償甲方原始資金20%的違約金，同時乙方有權于協議簽訂之后每年的結算之日決定是否與甲方終止協議并進行清算。

七、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

八、本協議未盡事宜，由甲乙雙方共同協商處理。

甲方：(簽字有效)乙方：（簽字有效）

身份證號：身份證號：

年月日

第三篇：證券投資與個人理財

證券投資與個人理財

首先，學習了《證券投資》這門課程，我們都真正理解了什么是證券投資。區別于實體經濟的投資，證券投資是企業或個人通過購買證券投資工具即債券、股票、基金、金融衍生工具等有價證券來獲得收益的投資行為。而我對“個人理財”的認識就是有效地處置管理自己的剩余資金。傳統的理財方式主要是通過銀行存款，獲取銀行利息來使我們的資產增值。然而隨著貨幣市場的不斷發展，傳統的投資理財方式已經不能滿足我們需要，單一的銀行存款讓我們在利率的面前顯得尤為被動，因此金融時代的到來為我們提供了更多更好的選擇去獲得更多收益。然而高收益總是伴隨著高風險，這樣的條件下我們對資產的多方位管理更顯得尤為重要。

人們對現代經濟的總體概括為：經濟全球化，市場一體化和資產證券化。對于經濟全球化，我們當然不難理解，它是從20世紀70年代開始蓬勃興起，相應的貿易市場一體化也不斷發展。而資產證券化似乎是后起之秀，尤其對于我國來說，進入21世紀，金融資產才開始嶄露頭角。不過其發展之勢不可阻擋，成為我國經濟發展的重要力量。然而證券市場畢竟不同于實體經濟，證券交易多事在二級市場進行交易，而二級市場并不會產生實際資產的增長，金融工具只是通過乘數效應來促進經濟增長。因此，我們又必須高度謹慎，以預防由金融資產高度膨脹引起的金融危機給我們帶來的損失。雖然證券市場活躍，但我們也不可盲目投資，2008年的金融危機所引起的證券投資市場不景氣正是最好的例證。

雖然金融危機已過，但是我國的金融市場并沒有完全恢復正常，08年金融危機，09年以來一直膨脹嚴重，可以說熊市持續之久啊。因此要想真正在證券投資領域中當常勝將軍，我們必須對中國證券市場動態有一個全面的了解。

由于中國的國體和政體決定了中國與其他資本主義國家的不同，證券市場發展不夠成熟，問題頗多。其一，盡管92年以來中國創建了具有中國特色的市場經濟體制，但是畢竟中國式社會主義國家***，強有力的政府力量使我國經濟并不能完全市場化，證券市場亦是如此。由于沒有一套健全的金融發展體系，中國的股票市場與實體經濟市場經常出現脫節現象，本應相輔相成的市場實體經濟和金融的發展并不能完全結合。其二，我國的證券投資工具結構不合理，債券市場過于龐大，政府債券，企業債券占據了證券投資市場的很大部分，而相對于股票或基金來說，債券的流動性又比較低，因此一定程度上造成了證券投資市場的不協調。其三，中國證券市場尤其是股票市場對銀行的利率變動過于靈敏，證券價格會隨著利息的上漲而下跌，雖然一定程度上具有科學性，但是由于我國的利率水平實則由央行控制，也就是政府操控，政府的經濟行為是根據整個中國經濟形勢而制定，并不會專門為證券市場考慮，因此證券市場很容易被央行的政策間接牽制，不能獨立隨市場經濟協調發展。其四，也是與我們最相關的，很多上市公司，資金、經濟實力等并不雄厚，因此，我們做投資最后能分得的紅利很少，這更加劇了群眾對較為穩定的債券的投資偏好，實則使證券市場更不協調。

針對諸多的不利因素，我們要對自己的投資進行一個合理的分配，上述問題主要顯示的是中國證券市場的不協調，因此我們不能過于偏重或就輕哪一個，只有采取合理的組合方式才能在降低損失風險率的情況下又獲得更多的收益。

在未來的理財中，我會將個人資產分為三大部分：一部分用于銀行儲蓄，以滿足自己的基本生活保障和應急需求；一部分用于購買債券，放長期線，以獲得一部分穩定的收益，又一定程度上兼顧了儲蓄的職能；一部分用于股票基金等風險投資，以期望獲得更高的收益率。當然三部分之間的比例我現在尚不能協調好，將來，我會根據自己的實際收入和消費需求來進行合理分配。當前作為一名學生，尚未有自己完全獨立的資金，因此，我當前還是側重于小額儲蓄，適當的將一少部分自己投入股市作為未來投資的一個前期試驗。當然隨著自己對證券投資的更深入了解我的投資理念會進一步完善，做一個理性的投資人，成功地進行個人理財。

第四篇：證券投資委托理財協議書(通用)

賬戶委托理財協議書

甲方：

電話：

甲、乙雙方經平等協商，本著誠實守信、合作共贏的原則簽署本協議。甲方以自有合法資金進行郵幣卡電子盤投資，委托乙方為其進行郵幣卡電子盤投資理財，代理操作在____________開立的，開戶名為__________，資金賬號為_____________的賬戶。經雙方協商約定在____年____月____日至____年____月____日按以下條款對以上賬戶進行有償專戶理財。

一、賬戶

1.1、甲方初始投入資金人民幣________萬元。

1.3、乙方擁有獨立的下單操作權，甲方擁有資金調撥權，即只有甲方能取出資金。1.4、甲方有權對自己的資金調撥密碼保密。

二、交易

2.1、甲方把網上交易賬戶和交易密碼告知乙方（不含資金密碼）后。

2.2、在協議期內，甲方保證不干預乙方的操作獨立性，不參與投資賬戶的交易。但甲方有權查詢賬戶交易及收益情況，監控賬戶。

2.3、本協議執行期間，甲方不得擅自提取賬戶資金，如甲方需追加資金，必須事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的資金可計入初始資金。

三、收益分配

3.1、協議期間，甲、乙雙方按季度進行分配。下一季度的收益分配以前一季度賬戶分配后的資金總額為賬戶初始資金。

3.2、每個季度結束，當賬戶實現盈利X時，乙方收益按下面方式進行分配：

? 0%＜X≤25%，甲乙雙方按85∶15分成； ? 25%＜X≤60%，甲乙雙方按75∶25分成； ? 60%＜X，甲乙雙方按60∶40分成；

3.3、利潤X定義：（甲方賬戶）期末資金-初始資金。利潤率=利潤/初始資金*100%

乙方： 電話：

四、結算模式

4.1、每個季度結束，當甲方賬戶的持倉市值和資金之和超過賬戶初始資金以上時雙方結算，甲方應在5個工作日內將結算后的甲乙方應得的收益存入甲乙方指定的銀行賬戶。

4.2、每個季度結束，當甲方賬戶的持倉市值和資金之和低于初始資金時，乙方不參與盈利分配。

五、虧損及責任

5.1、任何投資都是有風險的，由不可抗力因素（如地震、證券公司倒閉等）造成的損失乙方不承擔責任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，則本合同自然終止，雙方互不追究責任。如遇本合同沒列明之情況，甲乙雙方應友好協商妥善解決。5.2、乙方應勤勉盡責，以專業謹慎的原則處理甲方委托的事務。

5.3、協議期滿，如乙方代理操作的證券賬戶出現虧損，乙方承擔初始資金的100%，如甲方在協議未到期提前終止協議，則乙方不承擔虧損。5.4、甲、乙雙方結算金額精確到百元，百元以下舍去不記。

六、協議的終止

6.1、乙方因自身原因要求提前終止協議，必須至少提前十個工作日通知甲方，雙方經過友好協商可以提前終止本協議。

七、保密

7.1、乙方對在理財過程中知悉的甲方隱私、商業秘密及股票賬戶信息不向任何個人或機構披露。

7.2、甲方對在理財過程中知悉的乙方的操作信息，不得向任何個人或機構披露。

八、爭議的解決

甲、乙雙方應嚴格遵守履行本協議，若發生爭議時，雙方應本著友好協商的精神解決，在不能協商解決的情況下，任何一方可向合同簽訂地的人民法院起訴。

九、本協議一式兩份，甲、乙雙方各執一份，是甲乙雙方真實意圖的表現，自簽字、蓋章之日起生效。

甲方：

乙方：

時間：

時間：

第五篇：證券投資委托理財協議書

證券投資委托理財協議書

甲方：

乙方： 地址：

地址： 電話：

電話：

甲、乙雙方經平等協商，本著誠實守信、合作共贏的原則簽署本協議。甲方以自有合法資金進行證券投資，委托乙方為其進行證券投資理財，代理操作在____________開立的，開戶名為__________，資金賬號為_____________的賬戶。經雙方協商約定在____年____月____日至____年____月____日按以下條款對以上賬戶進行有償專戶理財。

一、開戶

1.1、甲方選擇信譽好、交易通暢的證券公司開立股票賬戶，并按乙方要求必須提供網上交易服務。

1.2、初始投入資金人民幣________萬元，封閉期為一年。1.3、乙方擁有獨立的下單操作權，甲方擁有資金調撥權，即只有甲方能取出資金。

1.4、甲方有權對自己的資金調撥密碼保密。

1.5、雙方確認，在協議期內，股票賬戶內的資金及收益的所有權歸屬甲方所有。

二、交易

2.1、甲方把網上交易賬戶和交易密碼告知乙方（不含資金密碼）后，乙方即時更改交易密碼，甲方可以在賬戶開放日內查詢賬戶交易、持倉品種及收益情況。賬戶開放日為每周的星期六上午十點至下午三點。

2.2、在協議期內，甲方保證不干預乙方的操作獨立性，不參與股票賬戶的證券交易。但甲方有權在賬戶開放日內查詢賬戶交易及收益情況，監控賬戶。

2.3、本協議執行期間，甲方不得擅自提取賬戶資金，如甲方需追加資金，必須事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的資金可計入初始資金。

三、收益分配

3.1、協議期間，甲、乙雙方按季度進行分配。下一季度的收益分配以前一季度賬戶分配后的資金總額為賬戶初始資金。3.2、每個季度結束，當賬戶的實際盈利在50%（含50%）以內，乙方獲得全部收益的30%；當賬戶的實際盈利在50%以上，乙方獲得全部收益的40%。

3.3、利潤定義：（甲方賬戶）期末資金-初始資金-期間收到的存款利息（證券資產要扣除交易費用）。利潤率=利潤/初始資金*100%

四、結算模式

4.1、每個季度結束，當甲方賬戶的持倉市值和資金之和超過賬戶初始資金以上時雙方結算，甲方應在3個工作日內將結算后的乙方應得的收益存入乙方指定的銀行賬戶。若超過____日未付，乙方有對甲方應支付款項的追償權。4.2、每個季度結束，當甲方賬戶的持倉市值和資金之和低于初始資金時，乙方不參與盈利分配。

五、虧損及責任

5.1、任何投資都是有風險的，由不可抗力因素造成的損失乙方不承擔責任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，則本合同自然終止，雙方互不追究責任。如遇本合同沒列明之情況，甲乙雙方應友好協商妥善解決。

5.2、乙方應勤勉盡責，以專業謹慎的原則處理甲方委托的事務。5.3、協議期滿，如乙方代理操作的證券賬戶出現虧損，乙方用風險保證金補齊虧損；如甲方在協議未到期提前終止協議，則乙方不承擔虧損。

5.4、甲、乙雙方結算金額精確到百元，百元以下舍去不記。

六、協議的終止

6.1、乙方因自身原因要求提前終止協議，必須至少提前十個工作日通知甲方，雙方經過友好協商可以提前終止本協議。6.2、當乙方代理操作的甲方股票賬戶虧損達10%時，乙方如想繼續代理操作，須征得甲方同意后仍按雙方約定的比例向甲方提供風險保證金，否則甲方有權終止本協議。

七、保證

7.1、甲方保證：在本協議執行期間，保證按照甲、乙雙方在協議中約定的投資收益分成比例和時間將投資收益存入乙方指定的銀行賬戶。乙方存入甲方證券資金賬戶內的風險保證金產生的收益歸乙方所有，在本協議執行期滿后三個工作日內，由甲方將保證金本金及收益返還乙方。乙方將風險保證金存入甲方指定的證券資金賬戶的同時，甲方將代理操作的證券賬戶的交易密碼告知乙方，由乙方即時更改交易密碼。

7.2、乙方保證：乙方為取得甲方證券賬戶的代理操作權，需向甲方提供風險保證金，保證金比例為甲方投資總金額的10%，保證金存入甲方資金賬戶的時間為本協議簽署后三個工作日內。

八、保密

8.1、乙方對在理財過程中知悉的甲方隱私、商業秘密及股票賬戶信息不向任何個人或機構披露。

8.2、甲方對在理財過程中知悉的乙方股票的操作信息，不得向任何個人或機構披露。

九、爭議的解決

甲、乙雙方應嚴格遵守履行本協議，若發生爭議時，雙方應本著友好協商的精神解決，在不能協商解決的情況下，任何一方可向合同簽訂地的人民法院起訴。

十、本協議一式兩份，甲、乙雙方各執一份，是甲乙雙方真實意圖的表現，自簽字、蓋章之日起生效。

甲方：

乙方：

時間：

時間：