第一篇：第五課金融服務與投資理財

第五課金融服務與投資理財

1、貨幣的職能

2、中國人民銀行作為國家的貨幣流通的關鍵部門，是整個經濟活動的核心，對我國貨幣發行具有巨大的作用。

3、我國的中央銀行是中國人民銀行，與其他金融機構相比有明顯的區別。具體表現在：

4、中央銀行的職能：

5、中央銀行是不以盈利為目的的金融企業，而是受國務院領導的國家行政機關。

6、商業銀行是組成銀行業的主干，占據主體地位。

7、吸收存款時商業銀行最重要的資金來源，也是進行貸款等其他業務的基礎。

8、我國銀行取得收益的主要來源是貸款利息和存款利息的差額。

9、在銀行的中間業務中，最重要的是轉賬結算業務。

10、尹漢對社會經濟生活中的作用十分重大表現在：

11、家庭理財的首要目標是一生一世無憂，獲得基本保障。

12、保險的基本職能是：

保險的派生職能是：

13、保險的基本宗旨是：

14、債券是一種表明債權債務關系的憑證。股票是股份公司發行的公司財產所有權的證書。債券和股票是兩種基本的證券品種。

15、投資理財應全面考慮項目的贏利性、流動性、安全性。

16、投資理財應遵循的原則是：

第二篇：金融投資理財心得體會

金融投資理財心得體會

隨著我國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。投資理財是告訴我們廣大的投資者，不但要有投資意識，還要有風險承擔意識，以前人們普遍有理財意識，但是缺乏投資意識，但是很多經驗教訓告訴我們，我們不能只有理財意識，不能只被動的理財，而不參與到項目當中，這樣我們無法避免投資的失敗，我們只有參與到投資當中，有很強烈的風險意識，真實的做到投資需謹慎。

對于投資理財，作為一個英語專業的人來說接觸的幾乎沒有，剛開始選這門課的時候心里慌慌的，怕什么都不理解，又怕不能及格。但最后還是鼓足勇氣選了，想想看對自己以后也有好處。第一節課上老師說把錢存銀行是最愚蠢的，最明智的做法是把錢放股市，我有點反感。存銀行雖然利息少的真的很可憐但是風險幾乎沒有啊，我不用擔心錢下一秒會不見；但是股票就不一樣了，風險太高，一招不慎滿盤皆輸。但是老師說的好像很有道理，也許我對股票的了解真的太少了。課上，楊老師你經常給我們講很多的實例，像巴林銀行，香港金融保衛戰等，這些例子都說明了如何投資很重要。

剛開始的幾節課上，每節課必提的就是賺錢有兩種方法：打工和錢生錢，而錢生錢最好的方法就是股票，如何選擇股票就成了關鍵的問題。股票風險大，如果選擇的不好，不但不能賺錢反而還要虧一大筆錢。聽老師講了幾點理論知識后，差不多了解到股票的好壞主要看市凈率和凈資產收益率，最好的股票就是市凈率低，凈資產收益率高；

市凈率低了，那么其股價下跌的動力會變得更加減小，而凈資產收益率高的話，買股人的報酬會增加，這是一個比較理想的狀態。所以，選擇股票是最主要的就是看市凈率和凈資產收益率，選擇市凈率相對低，凈資產收益率相對高的股票。

楊老師一直看好銀行股，也給我們看過他買的股票，絕大部分都是銀行股，還說銀行股穩賺，因為銀行從不會虧本；而且銀行股在三年之后會翻一番。我一直不懂為什么，為什么這么肯定銀行股會有這種效果，聽了老師的長篇大論還是不明白為什么。最后，老師用幾個公式做了講解終于聽懂了點。根據公式：公司該年凈利潤／公司該年年末凈資產，可得道凈資產收益率（a）為20%，那么內部收益率為a／（1-a）,即為25%。如果銀行股現在每股是1塊錢，那么每股凈資產收益就為1.25,3年之后為1.25^3，即1.953,四舍五入正好是2倍。那照這樣看來銀行股很有長期投資的價值。楊老師一直強調這個問題是本門課程最核心的問題之一，只要能參透這其中的奧秘，那這門課也就學得差不多了。我做如上的解釋不知道是否正確，或許也只是一知半解，要真正的理解這其中的玄機還要很多實戰經驗。

股票好，可好在哪里呢？我想首先就是股票最賺錢，利滾利，巴菲特，比爾·蓋茨都是因此而成了首富。但這也要基于選好的股票，是要做到你玩股票而不是股票玩你。要選擇價廉物美的股票，市凈率低，凈資產收益率高，相對市凈率小于1的話，這支股票就有投資的價值。而劉建位也曾說過“可以跑贏通貨膨脹的投資方法只有兩種：投資黃金和股票。”既然股票能在其中占有一席之地，可見它的魅力

非一般能及。

總之，在這一學期的學習中，我了解了一些關于股票的知識。雖然談不上理解，但我不再把股票是為洪水猛獸，它有它自己的生存法則，不是一兩節課就能參透的，其中的奧秘還有待于今后慢慢探索。股票高風險高收益，一入股市就需要靠智慧、心理素質、膽識、相關知識、經驗及機會與運氣來掌舵，切不能沉溺其中。

最后，祝愿楊老師的課能上得越來越生動，有越來越多的人選擇《投資理財》這門課，因為這門課的課堂氛圍很好，師生交流互動環節多，最重要的是楊老師這個人喜歡大家去反駁他的觀點，這種師生平等的教學方法很好，也利于我們更深入地理解所學知識。

第三篇：金融投資理財問卷

金融投資理財問卷

請您在認為合適的地方□內打√

1.您的年齡

25-30歲□31-40歲□41-50歲 □51-60歲□

2.性別

男□女□

3.投資理財預期收益率滿意區間

3%-5% □5%-7% □8%-10% □10%以上□

4.如果投資理財，您會選擇那種理財方式

股票 □ 基金 □貴金屬 □債券 □保險 □儲蓄 □信托 □有限合伙基金□

5.投資理財周期

3個月 □6個月 □12個月 □18個月 □24個月 □

6.投資理財起步門檻資金

5萬元以下 □5-10萬元 □10-50萬元 □100-300萬元 □300萬元以上 □

7.如果現在有一種固定收益類理財，年化預期收益率8%-11%，您愿意嘗試嗎 非常愿意□需要了解□不感興趣□

客戶姓名_____________________聯系電話_______________________ 常用郵箱_____________________

理財理人生

泓錦財富

為您打造完美人生

第四篇：第五課：投資理財的選擇課后練習

第六課投資理財的選擇

(時間：45分鐘 滿分：100分)

一、選擇題(每小題4分，共60分)

1.利率是一國政府調控宏觀經濟的重要杠桿。一般說來，利率變動對一國經濟的影響是（）

A．提高利率，抑制通貨膨脹

C.提高利率，居民儲蓄減少B.降低利率，企業投資減少D.降低利率，居民消費減少

2.截至2011年5月23日，工商銀行信用卡發卡量已超過6 800萬張，2011年1～5月消費 額累計突破3 300億元，貸款余額近1 300億元，各項核心指標全面領跑同業。5月末工 行發售多款中短期理財產品，投資期限從15天至206天不等。工行的上述行為()。

A.其根本目的是提高市場競爭力B.是以利潤為經營目標

C.能有效地減少其不良資產D.必將提高其經濟效益

3.克服漫畫中的行為，需要銀行()。

①多開展個性化金融服務

②多開辟中間業務增加新的盈利點

③改變完全依賴存貸差過日子的情況

④加大對企業生產經營活動的監督

A.①②③

C．①③④

4.2011年5月26日，長沙銀行與長沙市工商行政管理局簽署戰略合作協議，長沙銀行將按照商業銀行經營原則和信貸政策，優先為全市范圍內獲得中國馳名商標、湖南省著名商標、重合同守信用企業、消費者信得過企業、私營企業100強、信用達A級以上的私營企業和個體工商戶提供金融服務。長沙銀行的上述舉措表明()。

①商業銀行為借款人提供貸款注重其信用狀況 ②發放貸款是商業銀行的基礎業務③商業銀行是國家宏觀調控的重要工具 ④商業銀行在經濟社會發展中發揮著重要作用

A.①②B．①③C．②③D．①④B．①②④D．①②③④

中國人民銀行決定從2011年7月7日起上調存款類金融機構人民幣存貸款基準利率，金融機構一年期存款基準利率由3.25%提高到3.5%，其他各檔次存貸款基準利率相應調整。回答5～6題。

5.據國家統計局公布的數據，2011年6月份居民消費價格指數(CPI)同比上漲6.4%。假定 上述條件一年內不變，小張于2011年7月20日存入銀行10萬元現金，一年到期后，他所獲得的實際收益為()。

A.＋2 500B．－3 150C．＋3 500D．－2 900

6.中國人民銀行調整存貸款基準利率的根本目的是()。

A.抵消通貨膨脹帶來的不良影響

B.提高儲戶銀行存款的利息收入

C.增加銀行經營存貸款業務的收入

D.促進我國經濟平穩健康運行

2011年6月15日，中國人民銀行發布2011年第二季度儲戶問卷調查報告對全國50個城市進行的共2萬戶城鎮儲戶問卷調查結果顯示，在當前物價、利率以及收入水平下，41%的城鎮居民傾向于“更多投資(如、買債券、股票、基金等)”，42%的城鎮居民傾向于“更多儲蓄”。回答7～8題。

7.下列投資方式中，屬于投資者通過暫時讓渡資金使用權而獲得收益的有()。①存款儲蓄②購買股票③購買政府債券

④參加社會保險⑤購買房產

A.①③B．②④⑤C．①③⑤D．②③④

8.調查還顯示，在各主要投資方式中，“房地產投資”成為居民投資首選，“基金理財產品”位居第二位。材料表明()。

A.房地產投資沒有風險

B.儲蓄投資收益最高

C.居民進行多元化投資有利于降低風險

D.居民的投資理財意識不斷增強

9.一般而言，在通貨膨脹溫和上升時，股市往往處在上升趨勢中。而當通貨膨脹突破一定的臨界點之后，則會引發貨幣政策的收縮，從而帶來股市的拐點。等到通貨膨脹回落至較低水平時，貨幣政策再度松動，股市則又迎來轉好的契機。可見()。

A.銀行加息時，股市上揚；銀行減息時，股市下跌

B.提高稅率時，股市下跌；降低稅率時，股市上揚

C.銀行加息時，股市下跌；銀行減息時，股市上揚

D.提高稅率時，股市上揚；降低稅率時，股市下跌

10.“風險”一詞與人類的決策和行為后果聯系越來越緊密。股票投資的風險源于()。

①股票交易次數的不確定性 ②企業利潤的不確定性

③股東人數的不確定性 ④股票價格波動的不確定

A.①②B．①③C．②④D．③④

11.下面漫畫能夠反映出()。

A.股票代表股東對股份公司的所有權

B.股票是一種高收益的投資方式

C.股票是一種高風險的投資方式

D.股票可以在證券市場上流通買賣

12.2011年8月份以來，市場恐慌情緒集中爆發，全球股市紛紛下跌，此番市場集體重挫主要源于對歐債危機的擔憂，而美國經濟復蘇前景的反復又進步攪亂市場。這說明()。①股票價格受到多種因素的影響 ②股市可以反映經濟的發展狀況 ③股票是經濟全球化的產物 ④投資者不看好未來經濟發展和上市公司業績

A.①②③B．①②④C．①③④D．②③④

溫州“7〃23”甬溫線動車事故發生后，中國人壽、中國人保、新華保險等多家保險公司通過電話、互聯網等多個渠道積極應對賠付事宜，接受客戶咨詢，指導客戶進行理賠。回答13～14題。

13.中國人壽、中國人保、新華保險等多家保險公司是()。

A.保障人民生命財產安全的國家機構

B.依法設立的以營利為目的的企業法人

C.定期為客戶返還紅利或利息的經營者

D.可以經營證券、股票等多種投資方式的企業

14.材料中的保險是()。

①屬于社會保險②屬于商業保險

③規避風險的有效措施 ④由國家和個人共同承擔費用

A.①④B．②③C．①②③D．②③④

15.2011年8月17日，財政部2011年在港發行200億人民幣國債正式啟動。這是財政部第三次在港發行人民幣國債，也是規模最大的一次(超過前兩次總和)，并取得了圓滿的成功。中央政府在香港發行人民幣國債取得圓滿成功的原因是()。

①國債以中央政府的稅收作為還本付息的保證，信譽度高

②國債高風險和高收益并存

③人民幣已成為世界貨幣

④國債較金融債券、企業債券利率低，但風險小

A.①②

二、非選擇題(兩小題，共40分)

16.“麻煩把我的活期存款轉成一年的定期儲蓄。”“利率調高了，我要將6月份存的5萬元一年定期存款轉存一下。”2011年7月7日央行年內第三次加息，一年期存款基準利率上調0.25個百分點的惠民措施，吸引了許多市民手持存折“光顧”各大商業銀行和儲蓄機構，爭相轉存自己的“私房錢”多賺利息。

有人認為，銀行利率調高后，有利于增加居民實際收益，但不利于企業發展。請就此觀點 B．②③C．①④D．②④

談談你的看法。(15分)

17.材料一

居民家庭各類投資產品配置

注：這是對某省會城市居民投資理財情況的調查統計。

材料二 據調查，目前部分居民從未辦理過任何商業保險，極少數居民準備將錢投到以高額回報為誘餌的“地下錢莊”；在投資之前或投資過程中向專業理財師咨詢過的比例不足一半，而“咨詢并接受了建議”的比例只有27.6%，多數市民仍是憑自己的感覺或者朋友推薦進行投資。

(1)材料

一、材料二反映了什么問題？(10分)

(2)有人認為，投資股票就是選擇風險，只有儲蓄存款才能規避風險。請你運用所學的《經濟生活》知識談談你的看法。(15分)

第五篇：金融專業實習報告：投資與理財

保險專業實習報告——經濟學院

報告內容

一、實習單位簡介

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、咨詢為主營業務的專業化資產管理公司，經過多年證券期貨投資管理經驗的摸索，公司已逐步形成持續穩健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現貨企業套保顧問和獨立操盤手，都具備豐富研發和交易經驗。

公司企業文化堅持“誠信、親和、專業、創新”的公司理念和“共創業績、共享成果、共同發展”的公司發展觀，努力實現對客戶最具服務價值、對員工最具職業價值的發展目標。我們肩負服務客戶和保護客戶的責任，堅持以客戶為中心，以服務樹品牌，切實保障投資者的合法權益；堅持維護市場健康發展，在自主創新、行業制度建設等方面引領行業發展，促進貴金屬市場安全、穩定、有序運行；堅持以人為本，完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系，關心幫助員工成長，形成企業和員工共同發展的和諧環境。

二、實習內容

投資與理財是一門培養投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質技能型專門人才。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業銀行、保險公司等金融領域及企業

保險專業實習報告——經濟學院

實習是每個畢業大學生的一種重要人生經歷，實習能讓我們得到一種新的歷練，能夠為我們以后的學習與就業生涯做鋪墊。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠，看得更高。