第一篇：銀行保險部、客戶服務部聯(lián)席會議紀要(2011年8~

銀行保險部、客戶服務部聯(lián)席會

會議時間：2011年08月16日16時至17：30時

會議地點：云南分公司10樓會議室

參會人員：

銀行保保險部：趙子華、陳曉麗、王劍、曾煜翔、楊衛(wèi)明、蔣蘇川、付舉娟、陸常娟、浦雪云、張渤俊、宋潤娟、鄒睿杰

客戶服務部：柳輝、曾銳、李浬、李丹、王弼瑩

業(yè)務管理部：賀莉、謝芳

會議記錄：王弼瑩

會議紀要

2011年08月16日，客服部、銀保部就近期部門間交叉業(yè)務問題進行聯(lián)席討論。內容涵蓋：保全大額件問題、投訴預防問題和回訪問題。此次會議以支持銀保部下半年投連險的銷售為目的，強化了部門間協(xié)作能力，尋求了更安全、快捷的業(yè)務辦理程序。

會議就銀保部搜集的客服業(yè)務需求逐項展開研討，協(xié)商內容如下：

一、銀行受理審核退費類業(yè)務是否可以調整到50萬以下

1、銀行受理審核退費件，退費打入原繳費賬戶的，<50萬客戶親至銀行柜臺可受理。

2、銀行受理審核退費件，退費打入非原繳費賬戶的，<10萬客戶親至銀行柜臺可受理。

3、保單遺失、退保前一個月內申請保單補發(fā)、付款信息變更、投保人變更的需客戶親至新生活廣場柜面辦理。

4、針對卡折合一、銀行卡升級的情況，由銀行出具證明（加蓋公章），可視為原繳費賬戶進行操作。

5、針對承保時保單未錄入賬號的情況，可由分公司業(yè)管部出具相關證明，可視為原繳費賬戶進行操作。

二、需電話回訪的退費類業(yè)務，如回訪的號碼不是系統(tǒng)顯示的號碼，是否可以由銀行經(jīng)辦人員簽字并加蓋業(yè)務章，進行回訪確認？

針對保全操作時需要進行電話回訪的保全項，客戶聯(lián)系方式發(fā)生變更的，在客戶遞交退費保全申請時需同時遞交聯(lián)系方式變更申請（申請書、身份證明文件需銀行審核加蓋業(yè)務公章），保全員可用新變更的電話號碼先行回訪。

三、客戶在銀行網(wǎng)點申請投連險的追加，是否可以簡化申請資料的填寫流程，只需要提供銀行卡或存折就能辦理追加手續(xù)？（追加到原繳費賬戶）

針對銀保通業(yè)務分公司客服部負責檔案收集工作，總公司按月進行檔案抽檢。銀保部可根據(jù)自身需求報總公司進行審批。

四、金滿倉B款年金保險客戶中途辦理退保業(yè)務，生存年金的領取和退保申請能否調整在同一天

協(xié)調結果：鑒于BPM操作程序的特殊性，需要生存金領取業(yè)務流程結束后方可操作退保流程。客戶可同時提交生存金領取申請及退保申請，流程結束后由保全與財務進行轉賬交接。請銀保部進行內部宣導金滿倉B款年金保險退保領取流程及所需資料，避免客戶因提供資料不全而多次往返。

五、投連險客戶退保的批單，能否直接由客服部和財務部進行交接？不需要客戶再次來公司辦理轉賬。

鑒于投連險退費類業(yè)務的特殊性，2011年7月開始，客服部已與財務部進行溝通，每日于14點、16點分別進行兩次轉賬交接（清單的形式），無需客戶至財務崗辦理。如遇客戶需了解金額的盈虧情況要求本人轉賬或有轉保需求的，在批單生成之后由客戶或續(xù)收員進行轉賬。

六、能否開通VIP貴賓窗口？

客服部現(xiàn)已開通兩個窗口專門辦理銀保保全業(yè)務。客服部將協(xié)調柜面管理部門申請可調整叫號機程序，實現(xiàn)VIP客戶與普通客戶的分渠道優(yōu)先辦理。

七、銀行客戶反映公司新生活廣場環(huán)境差，柜面服務人員服務問題。

新生活廣場柜面現(xiàn)由昆明本部客服部進行管理，分公司客服已下發(fā)《云南分公司新生活廣場服務準則》及《云南分公司新生活廣場滿意度管理辦法》對柜面進行統(tǒng)一管理。會后與相關責任人加強溝通，加強禮儀口風訓練，督導其營造柜面良好的氛圍。因現(xiàn)有銀保保全為新進員工，在今后工作中將加強對其業(yè)務知識培訓及考核，以求提高其業(yè)務技能。在工作過程中如發(fā)現(xiàn)服務態(tài)度問題，請于第一時間與保全主管聯(lián)系核實情況，一旦核實將嚴懲不貸。

八、制作銀行網(wǎng)點擺放的辦理相關保全所需資料清單，做成類似卡片或此類形式，以方便網(wǎng)點人員在受理時將所需資料交齊全，從而保證保全辦理的時效性（注明哪些保全項目可以代辦級代辦的資料）

客服部已下發(fā)的《保全業(yè)務服務指南》（折頁式）中已明確該規(guī)定。

九、統(tǒng)一制作保全業(yè)務資料交接清單，供銀行網(wǎng)點使用

統(tǒng)一下發(fā)保全業(yè)務交接清單供銀行網(wǎng)點使用，根據(jù)不同保全業(yè)務進行分類，明確業(yè)務所需提供資料以便銀行柜員勾選客戶所提供的資料，防止資料交接遺漏。

會議協(xié)調結果：

客服部進行統(tǒng)一制訂，完成后即下發(fā)。

十、保全規(guī)則有新的政策或者是調整前，能否提前通知到公司業(yè)務部門？并對業(yè)務部門進行及時的培訓及宣導

會議協(xié)調結果：《2011版保全規(guī)則》下發(fā)后多次與銀保部聯(lián)系專題時間。因銀保部會議管理安排，一直未安排進相關課程。

在今后工作中對于急需伙伴了解的業(yè)務規(guī)則，客服部將直接與相關責任人聯(lián)系培訓時間并了解培訓需求，確保伙伴可以在第一時間掌握新業(yè)務規(guī)則。

客服部經(jīng)理：

銀保部經(jīng)理：

第二篇：銀行和銀監(jiān)局金融聯(lián)席會議紀要

**銀行、**局2012第一次聯(lián)席會議紀要

（第1號）

2012年2月16日上午**銀行、銀監(jiān)局聯(lián)合召開**金融業(yè)務聯(lián)席會議，會議由行長助理 主持，銀監(jiān)局副局長劉、現(xiàn)業(yè)局、運營部敏，州支行忠、玲、參加。

首先行長助理 傳達了二月七日銀監(jiān)會召開的全國銀行業(yè)系統(tǒng)整治不規(guī)范經(jīng)營問題的視頻會議精神，要求自營網(wǎng)點和代理網(wǎng)點進行嚴格自查，并學習了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2005】17號）中的操作風險“十三條規(guī)定”及“十個聯(lián)動”，堅決杜絕亂收費和變相提高利率的現(xiàn)象發(fā)生，同時通報了 州銀監(jiān)局對郵政金融存款風險滾動式現(xiàn)場檢查意見書，要求建立好郵銀之間的協(xié)調機制。

會上郵政局副局長 表示這次會議的召開非常及時并且重要。郵銀雙方的溝通很重要，建立預警機制，防范金融風險是一項長期而艱巨的任務，隨著國際金融大氣候的變化，對金融機構的監(jiān)管力度都在加強，一是要發(fā)展業(yè)務；二是要合規(guī)經(jīng)營；三是要加大從業(yè)人員的技能培訓，提高風險防范。在日后的經(jīng)營工作中，希望郵儲銀行管理人員給予大力的指導和幫助，加強監(jiān)督檢查的相互溝通，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，把一切問題隱患消滅在萌芽狀態(tài)

會議還對雙方之間存在的一些不協(xié)調問題進行了協(xié)商解決，達到了預期目的。

第三篇：保險分公司客戶服務部職責

客戶服務部職責

核心職能

1、認真貫徹執(zhí)行大童總部及省公司的核賠管理制度和工作流程，結合本地市場實際制定和完善分公司的核賠管理細則并負責落實。

2、在總公司客戶服務中心的指導下，組織實施核賠管理、客戶服務等全過程的經(jīng)營與管理活動。

主要職責

1.客戶服務部經(jīng)理（分公司首席核賠人）崗位職責

（1）對機構的理賠經(jīng)營指標負責

a、負責核賠政策的制定與調整；

b、負責理賠數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析。

（2）核賠隊伍的建設與管理

a、根據(jù)總公司的各項管理要求對本機構核賠人員進行考核及日常管理。

b、定期對核賠系列人員進行業(yè)務培訓。

（3）基礎管理工作

a、負責查勘派工原則的制定。

b、負責救援服務體系的建立與維護。

c、負責重大、疑難案件的管理。

d、處理、協(xié)調理賠各環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題。

e、定期開展理賠案件的品質審計。

f、對公司理賠工作整體發(fā)展與建設提出合理化建議。

（4）銷售支持工作

a、負責同業(yè)理賠信息的收集，向總公司核賠部反饋市場狀況和地區(qū)差異情況，以便及時調整我司核賠政策。

b、及時向銷售部門宣導理賠政策及服務舉措，為銷售提供信息和導向。

2.理賠內勤崗位職責

（1）負責分公司的接報案及調度工作。

（2）負責現(xiàn)場查勘及時性的跟蹤回訪工作。

（3）負責上門客戶的接待工作。

（4）負責索賠資料的收集整理工作。

（5）負責賠案的繕制工作。

（6）負責理賠檔案的管理工作。

（7）按要求定期對本機構的未決賠款進行清理。

（8）負責理賠各方意見及信息的收集、反饋和處理工作。

3.查勘定損崗位職責

車險

（1）負責查明出險時間、原因、出險地點，查實車輛使用性質，查明出險駕駛員及車輛證件，根據(jù)情況判斷是否協(xié)助客戶進行現(xiàn)場施救。

（2）指導客戶填寫索賠申請書，在明確保險責任的情況下，負責準確、合理的確定車輛及相關財產(chǎn)損失費用，并將定損結果及時反饋給客戶。（3）制作查勘報告

（4）超權限案件的上報。

財產(chǎn)險

（1）負責查明標的的出險時間、地點、原因、損失情況、施救情況、追償前景等現(xiàn)場情況。

（2）指導客戶填寫索賠申請書，告知客戶理賠所需單證，并初步審核保險責任。

（3）查對客戶出險時的財務帳冊等原始憑證。

（4）制作查勘報告

（5）超權限案件的上報。

4.車險核價人員崗位職責

（1）負責查勘定損人員上報案件中，損失配件項目價格的審核及確定工作。

（2）負責當?shù)厣a(chǎn)車型配件價格數(shù)據(jù)信息的收集上報。

5.核賠崗位職責

（1）負責審核繕制人員上報的賠案，確定權限內賠案的最終賠付意見。

（2）負責超權限案件的上報工作。

（3）負責對有疑點的案件進行核賠調查。

（4）負責下級核賠人及業(yè)務部門的技術培訓工作。

6.醫(yī)療核損崗位職責

意健險案件

（1）負責權限內的理賠案件的審核簽批。

（2）負責重大案件及超權限案件的上報。

（3）負責理賠案件的查勘和取證。

（4）負責下級核賠人員的技術指導、培訓及監(jiān)督工作。

（5）解答與理賠工作相關的咨詢。

（6）負責所轄區(qū)域業(yè)務員的核賠知識培訓。

（7）負責所轄區(qū)域理賠問題、典型案例等理賠信息的搜集、分析和上報。

（8）負責建立和維護與醫(yī)院、法院、傷殘鑒定等部門的合作網(wǎng)絡關系。

相關險種人傷案件

（1）負責權限內的人傷理賠案件的審核。

（2）負責超權限案件的上報。

（3）負責人傷理賠案件的查勘和取證，制作人傷查勘報告，預估損失。

（4）負責人傷案件的核損、談判、咨詢工作。

（5）負責所轄區(qū)域內相關人員的醫(yī)療知識培訓。（6）負責所轄區(qū)域理賠信息的搜集、分析和上報，包括收集和反饋地方人傷賠償費用標準、理賠問題、典型案例等。

（7）負責建立和維護與醫(yī)院、法院、傷殘鑒定等部門的合作網(wǎng)絡關系。

7.理賠客戶服務專員崗位職責

本崗位人員的相關工作直接對總公司核賠部負責。

（1）監(jiān)控分公司理賠服務工作的各個環(huán)節(jié)

a、從服務時效和服務質量兩方面評價客服工作狀況，分析成因，提出改進建議；

b、每月制作理賠服務各環(huán)節(jié)的時效和品質報告，上報總公司核賠部。（2）投訴處理工作

a、負責處理分公司層面的所有投訴和督促支公司的投訴處理工作；

b、分析投訴原因，反饋給相關部門和機構，每月制作投訴情況報告。

（3）客戶關系管理工作

監(jiān)控分公司理賠客戶信息真實程度，安排分公司電話、信件等方式的理賠客戶回訪工作。

（4）搜集當?shù)赝瑯I(yè)理賠客戶服務的相關信息，上報總公司核賠部。

（5）負責支公司理賠客戶服務工作的考核、指導和檢查。

第四篇：銀行保險部工作總結

銀行保險工作總結及計劃 2005年中國保險市場競爭更加激烈一年同時也中國人壽發(fā)展歷史上重要一年xx營銷區(qū)部在市公司黨委、總經(jīng)理室正確領導下認真貫徹落實年初市保會和市公司總經(jīng)理室提出各項要求緊緊圍繞分公司下達各項工作指標以業(yè)務發(fā)展作為全年工作主題明確經(jīng)營思路把握經(jīng)營重點積極有效地開展工作取得了較好成績?yōu)榱私o今后工作提供有益借鑒現(xiàn)將十三區(qū)部2005年工作情況和2006年工作計劃匯報如下：

一、2005年經(jīng)營成果和工作總結

截至11月30日十三區(qū)部在全體業(yè)務同仁和工作人員共同努力下共實現(xiàn)新單保費收入xxxx萬元其中期交保費xxx萬元躉交保費xxxxx元意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成市公司下達意外險指標；區(qū)部至11月有營銷代理人xxxx人其中持證人數(shù)xxxx人持證率xx％；各級主管xx人其中部經(jīng)理x人分部經(jīng)理x人實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力穩(wěn)定 回顧2005年走過歷程凝聚著xx區(qū)部人頑強奮斗執(zhí)著拼搏精神圍繞不同階段工作重點針對各階段實際狀況我們積極調整思路跟上公司發(fā)展節(jié)奏主要采取了以下具體工作措施：

（一）從思想上堅定信心明確方向充分認識市場形勢抓住機遇直面挑戰(zhàn)

總經(jīng)理室多次在各種會議中強調今后市場競爭日趨激烈同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量在這種市場環(huán)境中只有迎頭趕上積極發(fā)展才硬道理xx區(qū)部上下充分領會上級精神認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司計劃指標轉而應該積極地開拓市

場這兩種不同發(fā)展觀念也將取得截然不同發(fā)展結果我們利用各種時機轉變區(qū)部各方面人員觀念變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”對于銷售一線業(yè)務人員我們反復強調取得業(yè)績占領市場才根本要看到壽險市場取之不盡資源并意識到做一份保單就占有一塊市場只有樹立起發(fā)展新觀念不斷占領市場份額用服務和士氣與同業(yè)競爭營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地正攻克了思想上堡壘統(tǒng)一了發(fā)展觀念才為xx區(qū)部從根本上增強了凝聚力區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動健康向上精神面貌

（二）針對全年各階段經(jīng)營重點我區(qū)部積極配合市公司各項安排結合區(qū)部實際情況適時推出競賽方案有針對性地進行業(yè)績拉動 從年初開始區(qū)部就針對一年工作方向推出了“人人達標爭做明星”競賽方案倡導全體業(yè)務伙伴達到基礎目標向明星業(yè)務員學習并持續(xù)努力實現(xiàn)高要求在全年工作中區(qū)部帶領業(yè)務伙伴始終沿著既定方向努力實現(xiàn)了整體工作持續(xù)性和有效性全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初xx躉交銷售業(yè)務競賽我區(qū)部配合市公司“xxxxxx”躉交推動方案推出區(qū)部“金雞報喜”躉交業(yè)務競賽方案全面提升規(guī)模保費實現(xiàn)開門紅

第二階段：二月份至八月份區(qū)部圍繞期交業(yè)務和增員工作先后推出了春節(jié)期間“正月十五鬧元宵新春佳節(jié)賽中賽”新春推動方案、“陽春三月?lián)Q新裝”期交業(yè)務推動方案、“雄鷹行動”期交業(yè)務推動方案、“激情初夏之六月風暴”業(yè)務推動方案等一系列有針對性推動方案有效地拉動了業(yè)績增長區(qū)部借助七月份喬遷新職場契機推出“火紅七月淘金行動”業(yè)績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪人人舉績慶喬遷”推動方案

倡導“人人舉績?yōu)樾侣殘鲎鲐暙I”區(qū)部還借機提出了“天天拜訪周周舉績月月增員年年進步”區(qū)訓在各個職場中懸掛有效加強了團隊凝聚力取得了不俗戰(zhàn)績

第三階段：九月份至年底區(qū)部利用xxx培訓有利時機全面調動團隊士氣提升銷售技能開展多層次對抗賽沖刺年終目標在市公司安排下九月份我區(qū)部組織了200余名伙伴參加xx公司全套培訓使廣大伙伴從全新角度得到了思想升華和技能提升區(qū)部借勢而行在團隊中大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤在配合市公司開展并炒作“xxxx”區(qū)部對抗賽同時積極開展區(qū)部內部對抗競爭先后發(fā)動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動區(qū)部推出“九月爭霸戰(zhàn)鼓急歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰(zhàn)火五虎爭霸振雄風”、“眾志成城決勝深秋”十一月期交業(yè)務競賽方案以及“決勝05大沖刺”十二月期交業(yè)務競賽方案都有效地提升了團隊士氣和工作積極性為全年沖刺作了有益拉動

（三）針對各個層級人員明確職責定位強化崗位意識和工作責任心使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向各司其職

1、針對團隊主管強化目標意識增強主管帶動意識 區(qū)部在年初制定了針對整個工作方向并將各項目標進行細化分解與全體主管簽訂了全年目標責任狀做到目標明確獎懲有據(jù)增強了全體主管帶領團隊沖刺全年工作目標信心；在一年工作當中區(qū)部還每個工作月都結合團隊目標制定月工作目標并且不斷地通過月工作總結會、周主管經(jīng)策會績效分析用數(shù)據(jù)說話追蹤團隊目標達成情況在每次經(jīng)策會上區(qū)部會公布各級主管個人舉績和增員情況激勵各級主 管“打鐵還需自身硬”身先士卒帶動屬員正這種階段追蹤與檢查工作方法引領著團隊主管始終認清方向帶領團隊追逐全年工作目標

2、針對精英高手強化榮譽感加強訓練和培養(yǎng)

區(qū)部從2003年組建“精英俱樂部”以來標準逐年提升入會人數(shù)逐年增加至2005年已有區(qū)部精英俱樂部會員36人入選市公司精英俱樂部有3人加入美國百萬圓桌協(xié)會（mdrt）1人為了進一步促進精英隊伍成長區(qū)部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》對2006年俱樂部入圍標準再次上調為精英業(yè)務員提供更多優(yōu)惠政策有效地促進了團隊爭作優(yōu)秀努力加入俱樂部熱情區(qū)部在搬入新職場后專門為精英俱樂部制作了光榮榜增強精英榮譽感號召大家“向精英學習向精英致敬”區(qū)部內形成了良好風氣為了加快精英成長區(qū)部定期舉辦精英俱樂部例會進行各種培訓和目標追蹤特別十月份以來區(qū)部組建了60人“精英突擊隊”進行分組對抗每周日上午進行半天培訓邀請各區(qū)部高手、市公司領導和優(yōu)秀講師進行分享和授課或提供外界交流機會、客戶溝通機會這些舉措有力地提升了精英伙伴水平從觀念、態(tài)度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺至11月底區(qū)部已有大批業(yè)務伙伴達到或接近2006年精英俱樂部入圍標準績優(yōu)人員基礎越來越牢固

3、針對區(qū)部工作人員調整部門架構明確崗位職責切實作好團隊支持和服務工作 為了充分發(fā)揮組訓、講師、內勤等各級工作人員作用我區(qū)部在部門架構調整和人員崗位分工方面進行了大量有益探索和實踐取得了明顯成效特別喬遷新職場后區(qū)部專門設置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”重新進行人員分工和配比設置專人負責人 力支持管理方面工作專人負責銷售支持方面工作保證了各項工作明確性和條理化區(qū)部還充分發(fā)揮組訓講師特點分派組訓協(xié)助各個團隊或網(wǎng)點發(fā)展使每個部門網(wǎng)點都有專人輔導；與此同時區(qū)部對一些專項工作分別派組訓負責保證工作全面深入開展如“精英俱樂部”“產(chǎn)品說明會”“基本法考核預警”“代理人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學校”等工作都按照組訓講師特長明確分配專項負責組訓講師對工作負責到底有效地調動了相關人員主觀能動性為工作持續(xù)深入開展奠定了基礎區(qū)部每日召開組訓、講師夕會及時傳達最新資訊研討工作方法商議各類問題互相交流學習保證了工作順利開展和執(zhí)行力提升同時提升了組訓講師工作能力和協(xié)調互助取得明顯效果

（四）一手抓基礎管理提高團隊素質維護團隊穩(wěn)定；一手抓產(chǎn)品說明會提高規(guī)模保費保證目標達成

1、認真分析團隊實際從基礎工作入手強化各項工作落實保證團隊素質穩(wěn)步提升實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展

抓好基礎工作立足長遠發(fā)展十三區(qū)部長期以來始終堅持方向在2005年區(qū)部基礎管理工作又上了新臺階區(qū)部從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面加強點滴培養(yǎng)使各項工作有序開展團隊形成了規(guī)律性工作習慣團隊素質不斷提升隊伍穩(wěn)定性不斷增強 在早會經(jīng)營方面區(qū)部始終高度重視要求組訓下大力氣保證每次早會效果一年來經(jīng)營成果顯著特別進入十月份以來區(qū)部將早會密度從一周三次調整為天天早會由于篇二：銀保部2010工作總結 開拓進取 創(chuàng)新經(jīng)營

洪江市銀保2010年工作總結 2010年是銀保業(yè)調整結構，跨越式發(fā)展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經(jīng)理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協(xié)力、共謀大計、上下聯(lián)動、內外互動、用心經(jīng)營、創(chuàng)新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現(xiàn)新單躉交保費2490萬元，達成目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現(xiàn)小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經(jīng)策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發(fā)呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業(yè)務發(fā)展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數(shù)字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會回來后，我們如實向向經(jīng)理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經(jīng)理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格，調整好心態(tài)，理順了思路，在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下，我們對全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據(jù)各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達

成開門紅目標，必須要各家行局平衡協(xié)調發(fā)展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發(fā)啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩(wěn)步推進，保持業(yè)務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發(fā)展。其次，我們確立了平等與對等的三級網(wǎng)絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經(jīng)理與各家行局領導直接溝通與協(xié)調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經(jīng)理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執(zhí)行到位；銀保客戶經(jīng)理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術，統(tǒng)一競賽方案，統(tǒng)一獎勵政策，統(tǒng)一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務歷史性大跨越發(fā)展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環(huán)境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網(wǎng)點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節(jié)日我們都會發(fā)出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年

二月的一天，人民人壽的一個主管來到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業(yè)贏得了市場。

三、敬業(yè)愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經(jīng)理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發(fā)揮個人的聰明才智，專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點人員融為一體，打成一片，堅持以網(wǎng)點為家，不僅精通自己的專業(yè)，而且熟知銀行各種業(yè)務，在網(wǎng)點既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網(wǎng)點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經(jīng)理的最高級別資深客戶經(jīng)理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經(jīng)營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業(yè)績。不但為我司業(yè)務發(fā)展做出了貢獻，也為建行今年的中介業(yè)務發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業(yè)務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網(wǎng)點

是我們經(jīng)營的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規(guī)矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經(jīng)理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責和義務，發(fā)生重大違紀違規(guī)現(xiàn)象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經(jīng)理目標考核獎勵方案。客戶經(jīng)理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競聘銀郵網(wǎng)點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發(fā)揮每個人的潛力，實現(xiàn)多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經(jīng)驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網(wǎng)點主任協(xié)管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元，連續(xù)5次不在崗撤換人員，取消該網(wǎng)點的管理權和經(jīng)營權。一個月累計次數(shù)達10次者，堅決予以辭退。

同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營好，管理好網(wǎng)點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發(fā)現(xiàn)一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態(tài)化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執(zhí)，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經(jīng)理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業(yè)績。

銀保部 2010年12月1日篇三：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結 很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才 三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加 集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才 以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。篇四：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的 原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才

以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。篇五：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才 二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭

苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。

第五篇：銀行保險部工作總結

銀行保險工作總結及計劃 2005年中國保險市場競爭更加激烈一年同時也中國人壽發(fā)展歷史上重要一年xx營銷區(qū)部在市公司黨委、總經(jīng)理室正確領導下認真貫徹落實年初市保會和市公司總經(jīng)理室提出各項要求緊緊圍繞分公司下達各項工作指標以業(yè)務發(fā)展作為全年工作主題明確經(jīng)營思路把握經(jīng)營重點積極有效地開展工作取得了較好成績?yōu)榱私o今后工作提供有益借鑒現(xiàn)將十三區(qū)部2005年工作情況和2006年工作計劃匯報如下：

一、2005年經(jīng)營成果和工作總結

截至11月30日十三區(qū)部在全體業(yè)務同仁和工作人員共同努力下共實現(xiàn)新單保費收入xxxx萬元其中期交保費xxx萬元躉交保費xxxxx元意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成市公司下達意外險指標；區(qū)部至11月有營銷代理人xxxx人其中持證人數(shù)xxxx人持證率xx％；各級主管xx人其中部經(jīng)理x人分部經(jīng)理x人實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力穩(wěn)定 回顧2005年走過歷程凝聚著xx區(qū)部人頑強奮斗執(zhí)著拼搏精神圍繞不同階段工作重點針對各階段實際狀況我們積極調整思路跟上公司發(fā)展節(jié)奏主要采取了以下具體工作措施：

（一）從思想上堅定信心明確方向充分認識市場形勢抓住機遇直面挑戰(zhàn)

總經(jīng)理室多次在各種會議中強調今后市場競爭日趨激烈同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量在這種市場環(huán)境中只有迎頭趕上積極發(fā)展才硬道理xx區(qū)部上下充分領會上級精神認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司計劃指標轉而應該積極地開拓市

場這兩種不同發(fā)展觀念也將取得截然不同發(fā)展結果我們利用各種時機轉變區(qū)部各方面人員觀念變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”對于銷售一線業(yè)務人員我們反復強調取得業(yè)績占領市場才根本要看到壽險市場取之不盡資源并意識到做一份保單就占有一塊市場只有樹立起發(fā)展新觀念不斷占領市場份額用服務和士氣與同業(yè)競爭營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地正攻克了思想上堡壘統(tǒng)一了發(fā)展觀念才為xx區(qū)部從根本上增強了凝聚力區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動健康向上精神面貌

（二）針對全年各階段經(jīng)營重點我區(qū)部積極配合市公司各項安排結合區(qū)部實際情況適時推出競賽方案有針對性地進行業(yè)績拉動 從年初開始區(qū)部就針對一年工作方向推出了“人人達標爭做明星”競賽方案倡導全體業(yè)務伙伴達到基礎目標向明星業(yè)務員學習并持續(xù)努力實現(xiàn)高要求在全年工作中區(qū)部帶領業(yè)務伙伴始終沿著既定方向努力實現(xiàn)了整體工作持續(xù)性和有效性全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初xx躉交銷售業(yè)務競賽我區(qū)部配合市公司“xxxxxx”躉交推動方案推出區(qū)部“金雞報喜”躉交業(yè)務競賽方案全面提升規(guī)模保費實現(xiàn)開門紅

第二階段：二月份至八月份區(qū)部圍繞期交業(yè)務和增員工作先后推出了春節(jié)期間“正月十五鬧元宵新春佳節(jié)賽中賽”新春推動方案、“陽春三月?lián)Q新裝”期交業(yè)務推動方案、“雄鷹行動”期交業(yè)務推動方案、“激情初夏之六月風暴”業(yè)務推動方案等一系列有針對性推動方案有效地拉動了業(yè)績增長區(qū)部借助七月份喬遷新職場契機推出“火紅七月淘金行動”業(yè)績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪人人舉績慶喬遷”推動方案

倡導“人人舉績?yōu)樾侣殘鲎鲐暙I”區(qū)部還借機提出了“天天拜訪周周舉績月月增員年年進步”區(qū)訓在各個職場中懸掛有效加強了團隊凝聚力取得了不俗戰(zhàn)績

第三階段：九月份至年底區(qū)部利用xxx培訓有利時機全面調動團隊士氣提升銷售技能開展多層次對抗賽沖刺年終目標在市公司安排下九月份我區(qū)部組織了200余名伙伴參加xx公司全套培訓使廣大伙伴從全新角度得到了思想升華和技能提升區(qū)部借勢而行在團隊中大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤在配合市公司開展并炒作“xxxx”區(qū)部對抗賽同時積極開展區(qū)部內部對抗競爭先后發(fā)動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動區(qū)部推出“九月爭霸戰(zhàn)鼓急歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰(zhàn)火五虎爭霸振雄風”、“眾志成城決勝深秋”十一月期交業(yè)務競賽方案以及“決勝05大沖刺”十二月期交業(yè)務競賽方案都有效地提升了團隊士氣和工作積極性為全年沖刺作了有益拉動

（三）針對各個層級人員明確職責定位強化崗位意識和工作責任心使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向各司其職

1、針對團隊主管強化目標意識增強主管帶動意識 區(qū)部在年初制定了針對整個工作方向并將各項目標進行細化分解與全體主管簽訂了全年目標責任狀做到目標明確獎懲有據(jù)增強了全體主管帶領團隊沖刺全年工作目標信心；在一年工作當中區(qū)部還每個工作月都結合團隊目標制定月工作目標并且不斷地通過月工作總結會、周主管經(jīng)策會績效分析用數(shù)據(jù)說話追蹤團隊目標達成情況在每次經(jīng)策會上區(qū)部會公布各級主管個人舉績和增員情況激勵各級主 管“打鐵還需自身硬”身先士卒帶動屬員正這種階段追蹤與檢查工作方法引領著團隊主管始終認清方向帶領團隊追逐全年工作目標

2、針對精英高手強化榮譽感加強訓練和培養(yǎng)

區(qū)部從2003年組建“精英俱樂部”以來標準逐年提升入會人數(shù)逐年增加至2005年已有區(qū)部精英俱樂部會員36人入選市公司精英俱樂部有3人加入美國百萬圓桌協(xié)會（mdrt）1人為了進一步促進精英隊伍成長區(qū)部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》對2006年俱樂部入圍標準再次上調為精英業(yè)務員提供更多優(yōu)惠政策有效地促進了團隊爭作優(yōu)秀努力加入俱樂部熱情區(qū)部在搬入新職場后專門為精英俱樂部制作了光榮榜增強精英榮譽感號召大家“向精英學習向精英致敬”區(qū)部內形成了良好風氣為了加快精英成長區(qū)部定期舉辦精英俱樂部例會進行各種培訓和目標追蹤特別十月份以來區(qū)部組建了60人“精英突擊隊”進行分組對抗每周日上午進行半天培訓邀請各區(qū)部高手、市公司領導和優(yōu)秀講師進行分享和授課或提供外界交流機會、客戶溝通機會這些舉措有力地提升了精英伙伴水平從觀念、態(tài)度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺至11月底區(qū)部已有大批業(yè)務伙伴達到或接近2006年精英俱樂部入圍標準績優(yōu)人員基礎越來越牢固

3、針對區(qū)部工作人員調整部門架構明確崗位職責切實作好團隊支持和服務工作 為了充分發(fā)揮組訓、講師、內勤等各級工作人員作用我區(qū)部在部門架構調整和人員崗位分工方面進行了大量有益探索和實踐取得了明顯成效特別喬遷新職場后區(qū)部專門設置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”重新進行人員分工和配比設置專人負責人 力支持管理方面工作專人負責銷售支持方面工作保證了各項工作明確性和條理化區(qū)部還充分發(fā)揮組訓講師特點分派組訓協(xié)助各個團隊或網(wǎng)點發(fā)展使每個部門網(wǎng)點都有專人輔導；與此同時區(qū)部對一些專項工作分別派組訓負責保證工作全面深入開展如“精英俱樂部”“產(chǎn)品說明會”“基本法考核預警”“代理人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學校”等工作都按照組訓講師特長明確分配專項負責組訓講師對工作負責到底有效地調動了相關人員主觀能動性為工作持續(xù)深入開展奠定了基礎區(qū)部每日召開組訓、講師夕會及時傳達最新資訊研討工作方法商議各類問題互相交流學習保證了工作順利開展和執(zhí)行力提升同時提升了組訓講師工作能力和協(xié)調互助取得明顯效果

（四）一手抓基礎管理提高團隊素質維護團隊穩(wěn)定；一手抓產(chǎn)品說明會提高規(guī)模保費保證目標達成

1、認真分析團隊實際從基礎工作入手強化各項工作落實保證團隊素質穩(wěn)步提升實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展

抓好基礎工作立足長遠發(fā)展十三區(qū)部長期以來始終堅持方向在2005年區(qū)部基礎管理工作又上了新臺階區(qū)部從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面加強點滴培養(yǎng)使各項工作有序開展團隊形成了規(guī)律性工作習慣團隊素質不斷提升隊伍穩(wěn)定性不斷增強 在早會經(jīng)營方面區(qū)部始終高度重視要求組訓下大力氣保證每次早會效果一年來經(jīng)營成果顯著特別進入十月份以來區(qū)部將早會密度從一周三次調整為天天早會由于篇二：銀保部2010工作總結 開拓進取 創(chuàng)新經(jīng)營

洪江市銀保2010年工作總結 2010年是銀保業(yè)調整結構，跨越式發(fā)展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經(jīng)理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協(xié)力、共謀大計、上下聯(lián)動、內外互動、用心經(jīng)營、創(chuàng)新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現(xiàn)新單躉交保費2490萬元，達成目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現(xiàn)小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經(jīng)策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發(fā)呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業(yè)務發(fā)展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數(shù)字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會回來后，我們如實向向經(jīng)理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經(jīng)理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格，調整好心態(tài)，理順了思路，在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下，我們對全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據(jù)各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達

成開門紅目標，必須要各家行局平衡協(xié)調發(fā)展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發(fā)啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩(wěn)步推進，保持業(yè)務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發(fā)展。其次，我們確立了平等與對等的三級網(wǎng)絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經(jīng)理與各家行局領導直接溝通與協(xié)調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經(jīng)理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執(zhí)行到位；銀保客戶經(jīng)理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術，統(tǒng)一競賽方案，統(tǒng)一獎勵政策，統(tǒng)一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務歷史性大跨越發(fā)展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環(huán)境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網(wǎng)點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節(jié)日我們都會發(fā)出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年

二月的一天，人民人壽的一個主管來到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業(yè)贏得了市場。

三、敬業(yè)愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經(jīng)理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發(fā)揮個人的聰明才智，專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點人員融為一體，打成一片，堅持以網(wǎng)點為家，不僅精通自己的專業(yè)，而且熟知銀行各種業(yè)務，在網(wǎng)點既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網(wǎng)點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經(jīng)理的最高級別資深客戶經(jīng)理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經(jīng)營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業(yè)績。不但為我司業(yè)務發(fā)展做出了貢獻，也為建行今年的中介業(yè)務發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業(yè)務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網(wǎng)點

是我們經(jīng)營的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規(guī)矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經(jīng)理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責和義務，發(fā)生重大違紀違規(guī)現(xiàn)象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經(jīng)理目標考核獎勵方案。客戶經(jīng)理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競聘銀郵網(wǎng)點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發(fā)揮每個人的潛力，實現(xiàn)多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經(jīng)驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網(wǎng)點主任協(xié)管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元，連續(xù)5次不在崗撤換人員，取消該網(wǎng)點的管理權和經(jīng)營權。一個月累計次數(shù)達10次者，堅決予以辭退。

同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營好，管理好網(wǎng)點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發(fā)現(xiàn)一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態(tài)化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執(zhí)，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經(jīng)理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業(yè)績。

銀保部 2010年12月1日篇三：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結 很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才 三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加 集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才 以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。篇四：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的 原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才

以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。篇五：銀行保險年終總結 銀行保險年終總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才 二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭

苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才

以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。