第一篇：信用卡詐騙罪過程中量刑標準

刑辯專家張智勇釋義信用卡詐騙罪量刑標準 來源:重慶智豪律師事務所

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編輯：張智勇律師（重慶律師協會刑事委員會副主任）

根據刑法第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡詐騙罪：是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動騙取財物數額較大的行為。

信用卡詐騙罪的主體是一般主體，凡達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成，單位亦能成為本罪的主體。

信用卡詐騙罪本罪在主觀上只能由故意構成，并且必須具有非法占有公私財物的目的。如果行為人確無詐騙故意，即使違反有關信用卡管理規定獲取了財物，也不能以犯罪論處。如不知是偽造、作廢的信用卡而使用，善意透支，誤用他人信用卡等，均不能作犯罪論處。

信用卡詐騙罪所侵害的客體是復雜客體，其既對國家有關的金融票證管理制度，具體來講是信用卡的管理制度造成侵害，同時也給銀行以及信用卡的有關關系人的公私財物所有權產生損害。

本罪在客觀上表現為使用偽造、變造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數額較大的行為。

1、使用偽造的信用卡進行詐騙。所謂使用，包括用信用卡購買商品、在銀行或者自動取款機上支取現金以及接受信用卡進行支付、結算的各種服務。

2、使用作廢的信用卡進行詐騙，所謂作廢的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。根據有關規定，作廢的信用卡主要有以下幾種：(1)信用卡超過有效使用期限而自動失效。(2)信用卡持卡人在有效期限內中途停止使用該卡，此時該信用卡有效期雖未到，但在辦理退卡手續后即歸于作廢的。(3)因掛失信用卡而使信用卡失效。

3、冒用他人的信用卡進行作騙，所謂冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡而騙取財物的行為。如使用撿得的信用卡的;未經持卡人同意、使用為持卡人代為保管的信用卡進行消費的等等。

4、使用信用卡進行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發卡銀行信用卡帳戶上資金不足或已無資金的情況下，經過銀行批準，持卡人仍可使用信用卡進行消費。

信用卡詐騙罪量刑標準及司法解釋：

最高人民法院 最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過）為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益，根據《中華人民共和國刑法》規定，現就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：

第一條 復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節嚴重”：

（一）偽造信用卡5張以上不滿25張的；

（二）偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在20萬元以上不滿100萬元的；

（三）偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；

（四）其他情節嚴重的情形。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節特別嚴重”：

（一）偽造信用卡25張以上的；

（二）偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在100萬元以上的；

（三）偽造空白信用卡250張以上的；

（四）其他情節特別嚴重的情形。

本條所稱“信用卡內存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。

第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規定的“數量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規定的“數量較大”。

有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨

大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領信用卡10張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。

第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”。

第四條 為信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。

承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。

有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

惡意透支的數額，是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規定執行。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規定執行。

第二篇：信用卡詐騙罪的立案標準和量刑[模版]

信用卡詐騙罪的立案標準和量刑

信用卡詐騙罪（刑法第196條），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

一、本罪的立案標準

根據相關法律規定，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在5000元以上的行為。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

2、惡意透支1萬元以上的行為。

持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支的數額，是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。

二、本罪的量刑

犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

所謂情節嚴重，是指詐騙數額巨大或者具有其他嚴重情節。這里的數額巨大，根據有關司法解釋的規定，是指詐騙5萬元以上。至于其他嚴重情節，主要是指利用先進的技術手段偽造后又使用的；使用信用卡進行詐騙的犯罪集團的首要分子；多次使用信用卡進行詐騙，屢教不改的；因其詐騙行為造成他人公私財物的巨大損失的；因其行為造成惡劣影響的等等行為。所謂情節特別嚴重，是指詐騙數額特別巨大以及其他特別嚴重情節。數額特別巨大的起點標準，根據有關司法解釋的規定，是指50萬元。至于其他特別嚴重情節，主要是指以利用信用卡進行詐騙犯罪為常業的；屬于累犯、慣犯或多次作案的；具有多個情節嚴重的情形的；因其詐騙行為造成他人特別嚴重的經濟損失或其他特別嚴重后果的；利用詐騙財物進行其他嚴重刑事犯罪的，因其行為造成特別惡劣影響的等等行為。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。這是律師在辯護過程中工作的重點。

附：刑法及司法解釋

《刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

司法解釋

《最高人民法院 最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過）

為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益，根據《中華人民共和國刑法》規定，現就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下： 第一條 復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節嚴重”：

（一）偽造信用卡5張以上不滿25張的；

（二）偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在20萬元以上不滿100萬元的；

（三）偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；

（四）其他情節嚴重的情形。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節特別嚴重”：

（一）偽造信用卡25張以上的；

（二）偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在100萬元以上的；

（三）偽造空白信用卡250張以上的；

（四）其他情節特別嚴重的情形。

本條所稱“信用卡內存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。

第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規定的“數量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規定的“數量較大”。有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領信用卡10張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。

第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”。

第四條 為信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

惡意透支的數額，是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規定執行。

第三篇：貸款詐騙罪量刑標準

來源：重慶智豪律師事務所

編輯：張智勇—趙紅霞辯護律師（重慶市律師協會刑事委員會副主任）

刑事知名律師張智勇釋義貸款詐騙罪量刑標準

貸款詐騙罪定義：

貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。

貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪的相關刑法條文

《刑法》第一百九十三條規定，第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪的相關法律

【五年以下有期徒刑、拘役法定基準刑參照點】

貸款詐騙1萬元以上不滿1.4萬元的，為拘役刑;1.4萬元的，為有期徒刑六個月;每增加600元，刑期增加一個月。

【五年以上十年以下有期徒刑法定基準刑參照點】

(一)貸款詐騙達4萬元，并具有下列情形之一的，認定有“其他嚴重情節”，處有期徒刑五年;4萬元以上不足5萬元部分，每增加800元，刑期增加一個月;每增加情形之一，刑期增加六個月：

(1)為騙取貸款，向銀行或金融機構工作人員行賄，數額較大的;(2)揮霍貸款或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的;(3)隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的;(4)提供虛假擔保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的;(5)假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。

(二)貸款詐騙5萬元的，為有期徒刑五年;每增加3500元，刑期增加一個月;每增加第一項規定情形之一，刑期增加六個月。

【十年以上有期徒刑法定基準刑參照點】

(一)貸款詐騙達16萬元以上，并具有下列情形之一的，認定有“其他特別嚴重情節”，處有期徒刑十年;16萬元以上不足20萬元部分，每增加4000元，刑期增加一個月;每增加情形之一，刑期增加一年：

(1)為騙取貸款，向銀行或金融機構工作人員行賄，數額巨大的;(2)攜帶貸款逃跑的;(3)使用貸款進行犯罪活動的。

(二)貸款詐騙20萬元的，為有期徒刑十年;每增加1萬元，刑期增加一個月;每增加前項情形之一，刑期增加一年。貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪犯罪構成：

客體要件

本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機構對貸款的所有權，還侵犯國家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機構對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現代社會中、隨著國民經濟和社會發展對資金需求的愈益增大，貸款在社會經濟生活中所起的作用 日益突出。銀行等金融機構不僅通過發放貸款參與企業流動資金周轉，并支持企業購置固定資產和進行技術改造，促進生產發展，同時還通過發放貸款促進商品流通，促進科技文化衛生事業等發僳。與此同時，隨著我國貸款金融業務的日益發展，詐騙貸款違法犯罪活動也隨之產生并愈益嚴重。詐騙貸款行為不僅侵犯了

銀行等金融機構的財產所有權、而且必然影響銀行等金融機構貸款業務和其他金融業務的正常進行，破壞我國金融秩序的穩定。因此、詐騙貸款行為同時侵犯了銀行等金融機構的貸款所有權以及國家的貸款管理制度，具有比一般詐騙行為更大的社會危害性。

客觀要件

本罪在客觀方面表現為采用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。

首先，本罪表現為行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構貸款的行為。所謂虛構事實，是指編造客觀上不存在的事實，以騙取銀行或者其他金融機構的信任；所謂隱瞞真相，是指有意掩蓋客觀存在的某些事實，使銀行或者其他金融機構產生錯覺。根據本條的規定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現形式：

l、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。這種情形近年來屢有發生，僅在上海一地，一年就發生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者“在美國的愛國華人”的巨額私人存款要以優惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續費。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目，以騙取銀行等金融機構的貸款。

2、使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。為支持生產，鼓勵出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內產比很好效益的經濟合同，詐騙銀行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，并以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明，并以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款的。這里的產權證明，是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者

汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司房產證明為抵押，騙取某銀行貸款一百余萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的，這出的“其他方法”是指偽造單位公章、印鑒騙貸的；以假貨幣為抵押騙貸的；先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。貸款詐騙罪量刑標準

主體要件

本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成，單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實施詐騙前或在詐騙的過程中，相互暗中勾結，共同商量或進行策劃，與詐騙犯罪分子予以配合，充當內應而為之提供幫助的行為。對于銀行及其他金融機構的工作人員與其他犯罪分子相互勾結騙取銀行等金融機構錢財的行為，應當注意分清兩種人員在共同犯罪中采用行為的性質，如果是以銀行等金融機構工作人員為主，而采用的行為主要是利用職務之便進行，社會上的其他人員僅是提供幫助的，這時就應以銀行等金融機構的工作人員所犯的罪行來定性處理，如是貪污，就應依貪污罪處罰，社會上的其他人員則以貪污罪的共犯論處；如是侵占就應以職務侵占罪治罪，其他人員則以職務侵占罪的共犯處之。如采用的行為以虛構事實、隱瞞真相的欺騙方法為主，銀行等金融機構的工作人員僅是為之提供幫助的，這時就以本罪定性處罰。而不能不分情況，都以本罪或他罪論處。

主觀要件

本罪在主觀上由故意構成，且以非法占有為目的。至于行為人非法占有貸款的動機是為了揮霍享受，還是為了轉移隱匿，都不影響本罪的構成。反之，如果行為人不具有非法占有的目的，雖然其在申請貸款時使用了欺騙手段，也不能按犯罪處理，可由銀行根據有關規定給予停止發放貸款、提前收回貸款或者加收貸款利息等辦法處理。貸款詐騙罪量刑標準

第四篇：詐騙罪定罪量刑標準

根據刑法第266條之規定，詐騙罪是指“詐騙公私財物，數額較大”的犯罪行為，而第224條規定的合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛構事實、隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人財物，數額較大”的犯罪行為。詐騙罪與合同詐騙罪的關系，是普通法與特別法的關系，是包容競合的法條競合關系，因此二者有許多共同點：諸如二者都是采取虛構事實、隱瞞真相的欺騙方法;主觀上都有非法占有公私財物的故意;都侵犯了他人的財產權，騙取了公私財物等。但是依據犯罪構成的理論，詐騙罪與合同詐騙罪仍是有區別的。合同詐騙的量刑】合同詐騙量刑分析

個人和單位均可犯本罪。

最高人民檢察院和公安部的《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》規定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1.個人詐騙公私財物，數額在5000元至2萬元以上的;

2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數額在5萬至20萬元以上的。

根據我國《刑法》第224條的規定，合同詐騙包括以下5種行為：

(1)以虛構單位或者冒用他人名義簽訂合同的。即以憑空捏造出來的單位的名義或者未經他人授權或同意以他人名義簽訂合同的。

(2)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的。合同擔保，是簽訂合同的當事人，根據法律規定或者雙方約定，為保證合同的履行而設定的一種權利與義務關系，是減少合同風險和保障合同履行的常規做法。犯罪分子為了取得對方當事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保，以達到利用合同騙取錢財的目的。“票據”，是指匯票、本票和支票等金融票據。“其他虛假的產權證明”，是指證明其對某些本不享有權利的財產享有權利的證明文件，如虛假的土地使用證、房產所有權證以及其他虛假的動產、不動產權屬的“證明文件”等。

(3)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的。這是犯罪分子一種慣用的誘騙伎倆。履行小額合同或者部分履行合同，往往使對方當事人對其履約能力和誠意信以為真，進而與之簽訂標的額更大的合同。犯罪分子以此為誘餌就可以比較容易地取得對方的信任，達到詐騙的目的。

(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的。這種行為是一種比較典型的合同詐騙。行為人根本不想履行合同，只要簽訂了合同，對方當事人給付了貨物、貨款、預付款或者擔保財產，其犯罪目的就已實現，然后便逃跑、隱藏、躲避。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。這是一個概括性規定。由于合同詐騙犯罪的手段是多種多樣的，法律上不可能窮盡，有必要規定這樣一個彈性款項，便于司法機關具體掌握。

司法實踐中主要有以下情況：收受當事人給付貨物、貨款、預付款或者擔保財產后，無正當理由既不履行合同義務又不退還，用于揮霍，致使無法返還，等等。

我國《刑法》第224條規定，犯合同詐騙罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。由此可見合同詐騙罪的最高刑是無期徒刑，合同詐騙罪不會被判死刑。

合同詐騙量刑相關規定

第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的有關規定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：1.個人詐騙公私財物，數額在5000元至2萬元以上的;2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬元至20萬元以上的。但是目前，關于合同詐騙的“數額巨大”、“數額特別巨大”的標準，在現有的法律規范中卻沒有任何的法律規定。而從我國有關現行刑事司法解釋來看，合同詐騙罪與金融詐騙罪的數額標準都高于詐騙罪的數額標準。2001 年 4 月 8 日 《 最高人民檢察院公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規定 》 規定，合同詐騙的，個人詐騙公私財物數額在 5 千元至 2 萬元以上的，應予追訴。1996 年 12 月 24 日 《 最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 》 規定，個人進行貸款詐騙數額在 1 萬元以上的，屬于“數額較大”;個人進行貨款詐騙數額在 5 萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行貸款詐騙數額在 20 萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。個人進行票據詐騙數額在 5 千元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行票據詐騙數額在 10 萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。個人進行保險詐騙數額在 l 萬元以上的，屬于“數額較大”;個人進行保險詐騙數額在 5 萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行保險詐騙數額在 20 萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。從立法原則來看，《 最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 》 中的金融詐騙犯罪，犯罪起點數額均比詐騙犯罪數額的標準高，在新刑法修訂時，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經濟秩序。所以，合同詐騙的犯罪數額起點提高非常符合實際。而且在合同詐騙罪的數額標準沒有新的司法解釋推出之前，司法實踐中一般是參照金融詐騙犯罪的數額規定判處。即，個人進行合同詐騙數額在 5 千元上的，屬于“數額較大”;個人進行合同詐騙數額在 4萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行合同詐騙數額在 20 萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。

廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

惠州刑事辯護律師皮律師：*** 歡迎致電咨詢 廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

詐騙罪（中華人民共和國刑法第266條）是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

廣東省高級人民法院關于辦理詐騙案件如何掌握數額標準的答復 粵高法［2006］15號

廣州市中級人民法院：你院《關于詐騙罪數額標準的適用法律問題的請示報告》收悉。經研究，答復如下：

鑒于詐騙罪與合同詐騙罪的犯罪構成要件相似，法定刑幅度相同，而最高人民法院在1997年刑法修訂之后一直未對詐騙罪的數額標準作出解釋的實際情況，我省各級人民法院在辦理詐騙案件時，對詐騙罪“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”的標準，參照《廣東省高級人民法院關于辦理破壞社會主義市場經濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見》(粵高法［2002］87號)第21條關于合同詐騙罪的標準執行。2006年4月12日 附：

《廣東省高級人民法院關于辦理破壞社會主義市場經濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見》第21條(2006年4月12日)廣東省高級人民法院關于辦理破壞社會主義市場經濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見第21條

２１、關于個人進行合同詐騙犯罪定罪量刑的數額標準。廣州、深圳、珠海、汕頭、佛山、中山、東莞、江門市及其所轄市、縣、區以５萬元以下為“數額較大”，５萬元以上不滿５０萬元為“數額巨大”，５０萬元以上為“數額特別巨大”。

湛江、茂名、惠州、潮州、揭陽、汕尾、梅州、河源、肇慶、韶關、清遠、陽江、云浮及其所轄市、縣、區以４萬元以下為“數額較大”，４萬元以上不滿４０萬元為“數額巨大”，４０萬元以上為“數額特別巨大”。

廣州鐵路運輸各級法院審理犯罪地在廣東省內的合同詐騙案件，按照犯罪行為發生地的標準掌握；犯罪地在廣東省以外的案件，按照本《意見》第２１條第二款的標準掌握。惠州刑事辯護律師皮律師：*** 歡迎致電咨詢

第五篇：最新信用卡詐騙罪立案標準

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無論是怎樣的行為想要對其定罪立案，那么該行為就要先符合法律規定的立案標準。關于信用卡詐騙罪立案標準的問題，是我們今天將要討論的話題，請各位閱讀下文進行具體了解。

一、立案標準：

根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴： 1.使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡進行詐騙活動.數額在5000元以上的;2.惡意透支數額在5000元以上的。

二、量刑標準

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刑 法第196條的規定：“有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有 其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期 徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產：(1)使用偽造的信用卡的;(2)使用作廢的信用卡的;(3)冒用他人信用卡的;(4)惡意透支 的。”進行信用卡詐騙活動“數額較大”的，才構成本罪。最高人民法院為了貫徹執行《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發布施行了《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》，對本罪的定罪量刑標準作出了規定。行為人實施：

1、“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行為，詐騙數額在5000元以上的，屬于“數額較大”;詐騙數額在5萬元以上的，屬于“數額巨大”;詐騙數額在20萬元以上的.屬于“數額特別巨大”。

2、惡意透支5000元以上的，屬于“數額較大”;惡意透支5萬元以上的，屬于“數額巨大”;惡意透支20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。

對于本罪.立案標準第1項規定，“使用偽造的信用卡，或者使用作

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廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在5000元以上的”，應當立案追究。

這里主要包括三種情形：

(1)使用偽造的信用卡進行詐騙，累計數額達到5000元以上的，應當立案。

所 謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來，以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。是指以非法占有他人財物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財物的行為，包括用偽造的信用卡購買商品、支取現金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進行支付 結算的各種服務等。

(2)使用作廢的信用卡進行詐騙，累計數額達到5000元以上的，應當立案。

所謂“作廢的信用卡”，是指根據法律和有關規定不能繼續使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內中途停止使用，并將其交回發卡銀行的信用卡。

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(3)冒用他人的信用卡進行詐騙的。累計數額達到5000元以上的，應當立案。

根據我國有關信用卡的規定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得轉借或者轉讓。所謂“冒用”，是指行為人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡，騙取公私財物的行為。

對于本罪，立案標準第2項規定，“惡意透支，數額在5000元以上的”，應當立案追究。

最 高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋>曾對“惡意透支”作過司法解釋，即指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支 數額超過信用卡準許透支的數額較大。逃避追查，或者自收到發卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還的行為。1997年刑法對“惡意透支”作了立法解釋，即 指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支。并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

隨著科學技術的不斷發展，利用信用卡犯罪的日益突出，而我國也在不斷的針對這樣的犯罪更新立案標準與量刑標準。由于我國各個省市經濟發展狀況的不同，因此不同省市對信用卡詐騙罪的立案標準與量刑標準也是有所差異的。

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流

程

中的司

法

審

查

范

圍

http://s.yingle.com/l/ss/735208.html

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關于適用刑事強制措施有關問題的規定 http://s.yingle.com/l/ss/735205.html

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申

訴

書

范

本

2018 http://s.yingle.com/l/ss/735201.html

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http://s.yingle.com/l/ss/735195.html

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羈

押

人

會

見

親

屬

權

http://s.yingle.com/l/ss/735193.html

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? 三清山3員工私印假門票獲刑

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施

權的濫

用

形

態

分

析

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? 重視對沒收財產刑罰的適用

http://s.yingle.com/l/ss/735176.html

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? 構建中國刑事證據開示制度的法理思考 http://s.yingle.com/l/ss/735173.html

? 審判人員如何認定全部證據

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訟

證

據的種

類

有

哪

些

http://s.yingle.com/l/ss/735169.html

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遞

交

民

事

起

訴

狀

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? 不當強制措施的變更或撤銷

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? 申請執行書范本2018 http://s.yingle.com/l/ss/735164.html

? 論刑事訴訟中的瑕疵證據

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? ? 超期羈押種類形式 http://s.yingle.com/l/ss/735161.html 再審案件是按

什么流程

進行審理

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? 申請再審的條件有哪些

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? 法院進行民事搜查要具的法律條件2018最新 http://s.yingle.com/l/ss/735155.html

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?.現行取保候審制度的問題及對策 http://s.yingle.com/l/ss/735151.html

? 法審判監督程序 http://s.yingle.com/l/ss/735150.html

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? 民事案件第二審程序的意義

http://s.yingle.com/l/ss/735149.html

? 捐贈財產的使用應當尊重捐贈人意愿 http://s.yingle.com/l/ss/735148.html

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? ? 法庭上的崔英杰 http://s.yingle.com/l/ss/735145.html 相對負刑事責任年齡人的責任范圍 http://s.yingle.com/l/ss/735144.html

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