第一篇：借款企業資信評級資料清單

借款企業資信評級技術文件之八——資料清單

借款企業資信評級資料清單

申請資信評級企業需提供下列基礎資料：

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? 企業法人營業執照、組織機構代碼證和貸款卡復印件；最近一次資本變化的驗資報告復印件； 企業章程； 企業前3年經會計師事務所審計的資產負債表、利潤表和現金流量表及其

審計報告（含附注）。凡有分公司、全資及控股子公司的企業，應提供合并報表，并同時提供母公司或本部報表；沒有合并報表的企業除提供本公司會計報表外，還要提供控股子公司或具有重要影響的子公司的會計報表； ?

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? 當年最近一期的資產負債表、利潤表； 企業簡介（包括歷史沿革、股權變更、組織結構、經營業務、品牌資質等）； 企業前2年年度工作總結報告和當年年度工作計劃書； 企業基本情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業股權結構，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業下屬子公司情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業法定代表人情況、主要管理人員簡介以及員工構成情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業產品結構及利潤構成，主要產品成本結構、營銷情況，采購銷售情況，主要競爭對手情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業在建項目情況以及過去3年的資本支出情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 連續3年及最近一期資產負債表、利潤表、現金流量表數據、補充財務數據和另需提供的數據, 按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 最近年度末企業應收賬款、其他應收款、應付賬款、其他應付款明細，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業當前長、短期借款金額、期限、擔保方式、貸款銀行及利率等明細情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業或有負債情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業歷史信用記錄，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫。（注：以上部分為基礎資料，是企業必須提供的材料，市場人員收集資料時以此為標準，配套使用《借款企業資信評級數據收集表》。以下部分為補充材料，是分析師在企業訪談過程中可能會要求企業提供的資料，這個部分有較大的可變性，分析師要根據企業的實際情況決定哪些資料要求企業補充提供。企業提供的書面資料應加蓋公章。）

借款企業資信評級技術文件之八——資料清單

申請資信評級企業根據需要提供下列補充資料：

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? 企業股東簡介、主要下屬子公司簡介； 企業重大投資決策的程序與規則； 企業高級管理人員的激勵約束辦法； 企業主要行政管理、營銷管理、生產管理和財務管理制度及落實措施； 企業的收入結構； 最新一期資產負債表中部分項目明細（存貨、預收賬款、預付賬款、短期投資等）； 與主營活動相關的專業資質證書、行業準入資格證書、生產許可證明等復印件； 特許經營授權、質量認證、專利技術、安全生產等相關證明；土地使用權或所有權證明；企業、個人、產品和技術省部級以上獲獎證書復印件；企業最近主要投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃、完成情況及回報預測； 企業計劃投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃及回報預測；已有或擬實施的資產整合方案和整合經營方案； 對企業經營產生重大影響的相關政策文件（如政府優惠政策、定價政策、股權轉讓等）； 股東等各方對企業的保證契約及扶持協議； 企業資產委托管理協議，對外投資協議； 與其他企業、個人或組織的合作協議；企業主要產品的生產能力說明，主要產品的工藝流程圖； 主要產品所需的主要生產設備列表，關鍵設備的先進性說明； 企業的技術水平和研發情況說明，機構設置、人員、研發費用的投入比例及與其他機構合作開發的情況； 產品質量情況說明，產品合格率、優良率等指標，企業質量控制標準、質量控制措施； 企業主要客戶名單，大宗產品的銷售合同； 企業的成本和費用結構，主要成本和費用的變化規律說明； 企業主要供應商名單，大宗原材料的采購合同； 企業年度的財務預算表； 企業涉及的法律訴訟事件相關文件； 信用良好的證明，有利于分散產品質量責任的保險合同； 房地產企業近年主要開發項目情況（列表說明包括項目位置、占地面積、開發面積、項目進度、分期投資預算、開發及完工時間等）。

第二篇：企業借款資料清單

企業條件：

1.符合國家的相關法律、法規；

2.企業信譽狀況良好，無不良信用記錄；

3.具有工商行政管理部門核準登記，且年檢合格的營業執照，持有人民銀行核發并正常年檢的貸款卡；

4.有必要的組織機構、經營管理制度和財務管理制度，有固定依據和經營場所，合法經營，產品有市場、有效益；

5.企業經營者或實際控制人從業經歷在3年以上，素質良好、無不良個人信用記錄；

6.企業經營情況穩定，成立年限原則上在2年（含）以上，至少有一個及以上會計財務報告，且連續2年銷售收入增長、毛利潤為正值；

貸款申請資料：

1.營業執照副本復印件（公章）

2.組織機構代碼證副本復印件（公章）

3.稅登記證副本復印件（公章）

4.開戶許可證復印件（公章）

5.貸款卡復印件（公章）

6.法人代表身份證復印件（公章）

7.企業資質證書復印件（公章）

8.公司章程復印件（公章）

9.驗資報告復印件（公章）

10.企業及法人個人信用報告（公章）

11.審計報告復印件（公章）

12.企業近三年所獲取榮譽情況（公章）

13.前三年及最近一期財務報表（公章）

14.固定資產、存貨、應收款、應付款明細表（公章）

15.企業銀行開戶情況及近六個月流水情況（公章）

16.房地產、建筑行業證書復印件（公章）（針對房地產、建筑行業）

17.融資業務申請書、企業相關項目批文復印件（公章）

18.商業計劃書（公章）

19.融資資金的使用計劃、投資收益的支付計劃及還款來源計劃（公章）

第三篇：資信評級機構情況

資信評級機構簡介

1、大公國際資信評估有限公司

大公國際資信評估有限公司(簡稱“大公”)1994年經中國人民銀行和原國家經貿委批準成立，是面向全球的國際信用評級機構。

作為新型國家信用評級標準的創建者，大公是世界第一家向全球提供國家信用風險信息的非西方國際評級機構，財政部推薦參加亞洲債券市場建設的評級機構，是參與國際信用評級體系改革，爭取國際評級話語權的中國信用評級機構的代表。

作為中國信用評級行業和評級市場的創建者，大公具有國家特許經營的全部資質，是中國唯一可為所有借款和發行債券的企業進行信用等級評估的權威機構。

作為中國行業、地區、企業信用評級標準的創建者，大公參加了國內大部分債務工具的創新設計與推廣應用，先后為萬余家企業與項目進行信用評級，債券發行總額度逾萬億元。

作為多元化的金融信用信息服務商，大公建立了我國評級業第一個博士后科研工作站，為資本市場提供前沿風險評價技術與研究服務；與天津財經大學聯合創建了我國第一所以培養信用評級和風險管理高端專業人才的高等院校——大公信用管理學院。

作為中國最具規模化、規范化的評級機構，大公擁有員工400余人，其中，碩士和博士分析師200多名，博士后科研人員30多名；在國內設有30多個分支機構，每年為國內外客戶提供信用信息服務。

作為致力于民族品牌國際化發展的評級機構，大公把自己的命運與國家戰略發展和民族偉大復興緊密聯系在一起，正在努力通過研究中國和國際信用問題的本質規律和解決方案，向資本市場提供公正的信用信息，建設并發展成為一個擁有國際資本市場話語權的民族信用評級機構。

2、中誠信國際信用評級有限公司

中誠信國際信用評級有限公司（簡稱“中誠信國際”，英文簡稱“CCXI”）是經中國人民銀行總行、中華人民共和國商務部批準設立，在中國國家工商行政管

理總局登記注冊的中外合資信用評級機構。2006年4月13日，中國誠信信用管理有限公司（簡稱“中國誠信”，英文簡稱“CCX”）與全球著名評級機構穆迪投資者服務公司（簡稱穆迪，Moody's）簽訂協議，出讓中誠信國際信用評級有限公司49%的股權； 2006年8月15日中國商務部正式批準股權收購協議，中誠信國際正式成為穆迪投資者服務公司成員。作為中國本土評級事業的開拓者，中國誠信（中誠信國際前身）自1992年成立以來，一直引領著我國信用評級行業的發展，創新開發了數十項信用評級業務，包括企業債券評級、短期融資券評級、中期票據評級、可轉換債券評級、信貸企業評級、保險公司評級、信托產品評級、貨幣市場基金評級、資產證券化評級、公司治理評級等。近年來中誠信國際在信用評級業務方面完成了數項開創性評級業務和技術，新的評級業務和技術創新極大推動了中國評級市場的發展，提高了中國信用評級業的技術水平。中誠信國際是國家發展與改革委員會認可的企業債券評級機構；也是中國人民銀行認可的銀行間債券市場信用評級機構；中國保監會于2003年5月30日發布的《保險公司投資企業債券管理辦法》 中將中誠信國際列為首位認可的信用評級機構。中誠信國際是評級機構在中國銀行間交易商市場協會第一屆常務理事單位。全國銀行間同業拆借中心于2006、2007年在銀行間債券市場舉行了由銀行間市場投資者投票的五家評級機構評比，中誠信國際連續兩年名列第一名。

3、聯合資信評估有限公司

聯合資信評估有限公司（簡稱“聯合資信”）是目前中國唯一一家國有控股的信用評級機構，是市場公認的最專業的信用評級機構之一。

聯合資信總部設在北京，注冊資本3000萬元。股東為聯合信用管理有限公司和惠譽信用評級有限公司，前者是一家國有控股的全國性專業化信用信息服務機構，后者是一家全球知名的國際信用評級機構。

聯合資信的主要業務領域包括：資本市場信用評級，信用風險咨詢。

聯合評級資質齊全，是中國人民銀行、國家發展和改革委員會、中國保險監督管理委員會等監管部門認可的信用評級機構，是中國銀行間市場交易商協會理事單位。

聯合資信擁有一支團結、高效、專業、具有高度責任感的管理團隊和專業分析師隊伍，服務了一大批國內特大型央企和地方龍頭企業，在國內信用評級行業

樹立了良好的社會形象，贏得了市場參與方的廣泛肯定，在歷次銀行間市場參與者對評級機構的評價活動中名列前茅。

聯合資信將秉持“專業、責任、創新、堅持”的理念，致力于為投資者、監管部門提供客觀、公正、科學的信用評級結果。

4、鵬元資信評估有限公司

鵬元資信評估有限公司原名為“深圳市資信評估公司”，成立于1993年，先后經中國人民銀行、中國證監會、國家發改委認可，在全國范圍內從事信用評級業務。作為中國最早成立的評級機構之一，鵬元始終堅持“獨立、客觀、公正”的評級理念，遵循“客戶至上、保證質量、服務先行”的經營宗旨，將防范金融風險和維護社會信用作為經營使命。

1993年3月，經中國人民銀行深圳特區分行批準，鵬元獲得從事貸款企業評級業務資格；1997年12月，經中國人民銀行批準，鵬元成為首批具有在全國范圍內從事企業債券評級業務資格的9家評級機構之一；2007年9月，經中國證監會核準，鵬元成為首批獲得證券市場資信評級業務資格的評級機構之一；2008年9月，經國家發改委批準，鵬元獲得從事企業債券評級業務資格，成為全國第一家正式獲得國家發改委書面批文的評級機構；2009年11月，經中國人民銀行貴陽中心支行核定，鵬元獲得貴州省信貸市場企業主體信用評級資格；2010年3月，經中國人民銀行上海分行核定，鵬元獲得上海市信貸市場企業主體信用評級資格。

目前，鵬元的業務品種包括上市公司債券評級、非上市公司（企業）債券評級、借款企業信用評級、上市公司治理評級、商業銀行信用評級、綜合實力評級、招投標評級、中小企業私募債等十余種，公司整體評級技術一直處于國內領先水平。

迄今為止，鵬元已累計完成了30,000余家(次)工商企業資信評級，為逾千只債券進行了信用評級。同時，鵬元擁有一支專業化、高素質的研究團隊。2011年，中央財經大學與鵬元合作創建“中財-鵬元地方財政投融資研究所”，對地方財政投融資問題進行持續、深入的研究；2010年，公司作為唯一的非政府機

構被邀請參與“十二五”期間報國務院審批的重點專項規劃——社會信用體系建設規劃的編制工作；2009年，鵬元參與研究的課題“國家開發銀行商業化改制對債券市場的影響”榮獲“國家開發銀行創新成果特殊貢獻獎”，負責研究的課題“全覆蓋債券的國際經驗及中國的現實選擇”榮獲“國家開發銀行創新成果一等獎”。

此外，鵬元與深圳證券信息有限公司共同開發的“上市公司治理評級體系”為深圳證券交易所投入使用，是國內首個付諸于實際應用的公司治理評級體系。目前，鵬元已初步建成包含深滬兩地全部上市公司治理等級結果的“上市公司治理評級數據庫”。同時，鵬元還積極參與中國證監會發起的“公司治理專項活動”，協助監管機構和證券交易所對上市公司進行公司治理知識培訓。自2007年以來，鵬元連續作為特別支持機構為上市公司“百強”暨中小板“50強”評選活動提供專業的公司治理評級。

鵬元作為一直致力于打造民族品牌的信用評級機構，希望以多年在信用評級領域積累的經驗服務于國內外資本市場，向全世界的投資者發布來自中國的評級資訊，提升中國信用評級行業的國際影響力，確立與金融強國相匹配的評級地位，維護國家金融安全。

第四篇：企業信用評級所需資料清單

企業信用評級所需資料清單

一、基礎資料

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1、公司營業執照副本、組織機構代碼證、稅務登記證、基本開戶行及賬號、貸款證、社會保險登記情況等復印件；

2、公司發展簡史、公司所屬行業經營環境分析及相關國家政策、公司在其經營區域內同行業中所占排名及行業地位；

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3、公司最新的章程及公司各項管理制度（財務、安全、質量、環保、項目、服務、營銷網絡等，管理體系認證、產品認證證書復印件，管理規章制度及執行情況）；

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4、公司的組織機構圖、法人治理結構圖及運行情況；股東信息表（名稱、投資金額、比例、股東之間關系、近三年股東變化情況）；分支機構情況（與企業關系、名稱、地址、電話）；

5、近三年主要會議記錄、總經理工作報告(或公司工作總結)；

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6、公司資質證書、認證證書、獲獎證書（近三年地市級以上）等復印件；

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7、公司人力資源狀況：主要經營管理者的個人簡歷、榮譽、職稱證書及信用記錄；員工人數、技術狀況、學歷狀況，年齡情況、從業時間、本公司從業年限等（人員情況一覽表匯總）；

二、經營資料

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1、公司的市場營銷策略、主要市場區域、主要客戶群；

2、公司的競爭優勢、核心競爭力等情況；

3、公司未來的經營戰略；

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4、公司主要經銷產品或工程項目情況、市場反饋情況；

5、公司簡介（宣傳冊）

三、管理資料

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1、公司的制度建設和實施情況；

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2、企業研發投入及成果，機械設備情況（施工類、材料設備制造類），辦公場所、儀器設備、計算機軟件等滿足工作需求情況（服務類、批發零售類）；

3、對下屬分公司的管理；

四、財務資料

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1、近三年經過注冊會計師審計過的公司財務報表(須有驗證碼、財務報表附注、若近三年有注資或撤資情況,附驗資報告，并加蓋企業公章、騎縫章)；

五、信用狀況

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1、工商、稅務、質檢、勞保、環保部門出具的證明；

2、銀行授信記錄、安全生產記錄；

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3、近三年納稅完稅證明、繳納社會保險證明；

六、特殊事項

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1、近三年合同及履行情況（實際合同履約數/應履約合同數）；

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2、近三年招標投標違法違規情況，中標通知書復印件加蓋企業公章。*

3、近三年監管部門的處罰、批評和譴責情況；

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4、總公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的優惠政策。

備注：以上資料為存檔備案所用，提供的資料必須為紙質并加蓋單位公章；如以上資料有電子版，請同時提供電子版資料。

第五篇：企業信用評級要點和資料清單

企業預評級資料清單及要點

一、公司基本概況 1、2010－2012年審計報告（含附注）以及最近一期財務報表

2、公司結構、及主要子公司情況介紹

3、公司是否有外部支持，例如：政府優惠政策、風險分擔及補償機制、第三方在流動性、業務發展方面的支持等

4、公司簡介、高管介紹

二、業務經營情況

1、業務發展狀況全面介紹。包括：主營業務、業務品種結構、規模、行業分布、客戶分布、區域分布等

2、業務風險管理情況詳細介紹（風險管理制度、業務操作流程等）

3、投資業務的種類、額度，決策機制，風險管理情況，投資收益情況

預評要點

為了提高預評級別，通過與多位評委的溝通，我們總結了在預評時，評委關注的一些要點，匯總如下，但不局限于以下方面。請企業提供材料時予以補充。

一、企業預評時，評委關注的要點和需要信息

第一、企業性質

企業性質分國有企業和民營企業，國有企業包括國有獨資和國有控股，除此之外，都為民營企業，其中又分外資、港澳臺和內資民營企業；

第二、企業實際控制人背景

企業實際控制人，國有企業一般是國有資產管理委員會，但分中央和地方；對于民營企業，我們既關注其母公司情況，也關注最終的控制人是誰。第三、注冊資本

注冊資本是公司法人財產權，所有的股東投入的資本一律不得抽回，由公司行使財產權，公司以此作為債務償還上線； 第四，行業地位（非常重要）

行業地位是評委關注的重點，但很多預評企業都未提供相關的資料。行業地位可從資源儲備量（資源類企業）、產能或生產規模排名、市場占有率、品牌受歡迎度等指標來反映； 第五、所從事主營業務及其收入構成

特別注意是主營業務，即收入占比較高的業務形態。許多預評企業，尤其是一些投資集團，提供的資料中，所從事的業務多至十幾個，都不知道這個企業主要在做什么；為此，對于從事業務較多的企業，需要提供各業務一年的收入構成情況。第六、是否是上市公司

上市公司具有可通過資本市場進行融資等優勢； 第七、關鍵財務指標

目前我們預評過程中，需要三年一期的財務報表，三年一期必須經過審計，主要考察的關鍵財務指標有：總資產、總負債、資產負債率、營業收入、毛利率、利潤總額（營業外利潤）、經營性凈現金流等指標；注：有關指標發生重大變化或明顯與行業平均水平偏差較大的，需給出具體的解釋。第八、公司評級歷史

包括公司歷史評級時間、評級機構、信用級別等； 第九、是否存在重大違約歷史事件

上市公司中，有重大事項披露，這也是我們關注的一個方面； 第十、其他信息。

最后，我們建議企業在提供財務報表時，最好能把整個審計報告（包括附注）給我們，而不僅僅是三張電子表格，尤其對于財務指標存在異動的企業，這非常有必要。

二、金融企業預評需要信息

1．要合并口徑（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最

近三年加最新一期的審計報告，包括三張表（資產負債表、損益表、現金流量表）、財務報表附注、管理層討論與分析（如沒有管理層討論與分析，可提供公司層面的工作總結）。

2．公司最近三年加最新一期監管指標（詳見所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股東情況，包括股東名稱、股東性質、持股數、持股比例，以及前三大股東最近一年或一期的經營情況介紹（規模、盈利情況）。

4．如有股東支持，要有股東支持情況的簡介（兩三段內容即可）。5．如所預評企業以前有其他評級公司所做的評級，最好提供以前的評級報告。

6．其他重要信息，如公司將要發生重大資產重組等。