第一篇：中國##銀行授權管理制度

中國＃＃銀行授權管理制度

第一章 總則

第一條 為維護中國＃＃銀行（以下簡稱＃＃銀行）一級法人體制，加強內部控制和風險管理，優化資源配置，促進轄屬分支機構和職能部門依法經營管理，根據《中華人民共和國商業銀行法》和中國人民銀行《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》的有關規定，制定本制度。

第二條 本制度所稱授權，包括直接授權和轉授權。

直接授權，系指＃＃銀行總行對轄屬分支機構或職能部門授權。轉授權，系指根據＃＃銀行總行或上級行的授權并在本行受權范圍內，省級分行（含直屬分行，下同）對轄屬分支機構或職能部門、二級分行對轄屬分支機構或職能部門、縣（市）支行對轄屬分支機構或職能部門授權。

第三條 本制度所稱授權機構，系指向轄屬分支機構和職能部門授予經營管理權限的＃＃銀行總行、省級分行、二級分行和縣（市）支行；受權機構，系指接受經營管理權限的＃＃銀行各分支機構和職能部門。

第四條 ＃＃銀行各分支機構和職能部門不具有法人資格，在總行或上級行授予的權限范圍內依法開展業務，并承擔相應的責任。嚴禁越權從事業務活動。

第五條 分支機構的行長、職能部門的負責人為受權機構的代表

人，代表該分支機構、職能部門行使授權范圍內的各項權利。

第六條 本制度適用于＃＃銀行在中華人民共和國境內的分支機構和職能部門。對境外分支機構的授權，由總行根據我國和駐在國（地區）的法律、法規及國際慣例另行規定。

第二章 授權依據

第七條 依據下列指標，對分支機構實行區別對待、分類授權。

（一）所在地經濟發展情況；

（二）資產負債規模；

（三）資產質量；

（四）經營效益；

（五）經營管理水平；

（六）風險狀況；

（七）其他影響授權的情況。

第八條 對分支機構授權按省級分行、二級分行和縣（市）支行依次逐級進行。若有必要，總行可以對轄屬任何分支機構直接授權。

第九條 根據職能部門的職能、授權執行情況及主要負責人的素質，按照權責一致、合理適度的原則，對職能部門授權。

第十條 根據受權機構經營管理、授權執行、風險控制等實際情況，可對授權實行動態調整。

第三章 授權方式

第十一條 授權機構依據國家有關法律法規、＃＃銀行基本制度和上級行授權，對轄屬分支機構或職能部門從事日常業務經營管理活

動進行基本授權。

第十二條 授權機構依據國家有關法律法規、＃＃銀行基本制度和上級行授權，對轄屬分支機構、職能部門或個人從事創新業務以及超過基本授權范圍的經營管理活動進行特別授權。

第十三條 基本授權采用書面即授權書形式，在授權機構蓋章、法定代表人或主要負責人簽字后生效。

第十四條 授權書是指授權機構制作的向受權機構授予經營管理權限的書面文件。

第十五條 授權書應包括以下內容：

（一）授權機構名稱；

（二）授權機構法定代表人或主要負責人姓名；

（三）受權機構名稱；

（四）授權范圍；

（五）授權期限；

（六）其他需要規定的事項。

第十六條 ＃＃銀行授權書采用統一標準格式文本，統一文本由總行法規部制定。

第十七條 受權機構根據工作需要可向授權機構申請特別授權。第十八條 特別授權采用批復形式，或者簽發特別授權書。第十九條 對受權機構的特別授權申請，授權機構在規定時間內（原則上為十個工作日）未能給予答復，視為同意授權。

第二十條 權限不明確時，受權機構應向授權機構書面請示并取

得明確授權。

第四章 授權范圍

第二十一條 基本授權的范圍包括：

（一）資金組織管理權限；

（二）資金計劃管理權限；

（三）信貸管理權限；

（四）結算業務管理權限；

（五）財務管理權限；

（六）外匯業務經營管理權限；

（七）代理業務管理權限；

（八）銀行卡業務管理權限；

（九）資產損失管理權限；

（十）機構、人員和勞動工資管理權限；

（十一）法律事務管理權限；

（十二）非業務活動經營管理權限；

（十三）其他經營管理權限。第二十二條 特別授權的范圍包括：

（一）創新業務權限；

（二）超出基本授權的權限。

第五章 轉授權

第二十三條 轉授權必須遵循有限原則，不得大于原授權。第二十四條 根據業務發展需要、內部管理水平及風險控制能力，可以對營業所轉授權。

第二十五條 轉授權采用書面即轉授權書形式。轉授權書內容、格式參照授權書制定。

第二十六條 轉授權不當時，上級行可以調整或撤銷原授權。第二十七條 各分支機構的轉授權，必須報上級行備案。

第六章 授權的調整與終止

第二十八條 基本授權的有效期原則上為一年，特別授權根據具體情況確定有效期。

第二十九條 發生下列情況時，授權機構可調整或撤銷原授權，并報上一級行備案。

（一）受權機構發生重大越權行為；

（二）受權機構的行為失當造成重大經營風險或法律責任；

（三）經營環境發生重大變化；

（四）內部機構和管理體制發生重大變化；

（五）其他情況。

第三十條 調整與撤銷授權，應重新制作授權書，并收回原授權書。

第三十一條 發生下列情況時，原授權終止：

（一）實行新的授權制度或辦法；

（二）受權機構發生分立、合并等情況；

（三）受權被撤銷；

（四）授權期滿；

（五）其他需要終止授權的情況。

第三十二條 ＃＃銀行法定代表人及分支機構主要負責人變更時，若授權范圍等內容不變，授權書、轉授權書繼續有效。

第七章 授權管理

第三十三條 各級行的法規部門是授權的綜合管理部門，負責授權管理的組織協調、授權管理制度的制定、授權內容的法律審查、授權文本的制作以及授權管理的綜合評價等工作。

第三十四條 沒有設法規部門的行，由各行辦公室負責授權的綜合管理工作。

第三十五條 受權機構應在授權期滿20日內向授權機構報送有關授權執行情況的報告。臨時發生重大風險，應及時向上級行報告。

第三十六條 總行或上級行業務主管部門分別負責對轄內分支機構和職能部門相關業務授權執行情況進行監督檢查，對重大風險情況實行跟蹤監測。根據檢查和監測情況，對調整授權提出意見，對越權違規主要負責人及相關責任人員提出處理意見。

第三十七條 各級行的稽核監察部門要把檢查監督受權機構執行授權作為一項重要職責，有權對越權違規主要負責人及相關責任人員提出處理意見。

第八章 責任

第三十八條 受權機構在授權范圍內發生濫用權利、不正當行使權利的行為，影響＃＃銀行信譽或造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究

其刑事責任。

第三十九條 受權機構未經授權或者超越授權開展業務活動，影響＃＃銀行信譽或者造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第四十條 如授權不明確，受權機構未經請示擅自開展業務活動，影響＃＃銀行信譽或者造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第九章 附則

第四十一條 各省級分行可根據本制度制定轉授權實施細則，并報總行（法規部）備案。

第四十二條 本制度由總行負責解釋。

第四十三條 本制度自下發之日起施行，《中國＃＃銀行授權管理暫行辦法》同時廢止。

第二篇：銀行遠程授權

遠程授權——銀行集約化管理新亮點

遠程授權——將前臺柜員需要授權的交易畫面，以及業務憑證影像、視頻、音頻同步傳輸至“后臺授權中心”，由授權人員在自己方終端上審核并完成授權。

改變傳統的授權人員臨柜授權的方式，而通過“后臺授權中心”集中進行授權；此種新興的遠程授權模式由于其對業務風險控制、效率成本所體現出的顯著效益，已逐漸為國內各商業銀行所采納。分析以往傳統的業務授權模式，是多個柜員配備一個授權人員，當柜員需要授權時，請授權人員到身邊刷一下卡。這樣的傳統方式下存在著以下弊端：

經辦柜員和授權員直接接觸，存在發生柜員串通作案的可能性；

? 交易完成第二日才從網點匯總至支行進行集中勾兌事后監督，因此無法實時監督，第一時間修改差錯挽回損失；

? 每個網點需配置至少一名或多名授權員。而業務量的差異，往往導致授權員閑與忙的強烈對比，人力資源浪費現象較普遍；

? 并發授權業務時有發生，執行效率難以提高，增加客戶等待時間。

從中不難看出，現有的傳統授權模式面對銀行數據大集中模式下的風險控制和效率問題，弊端日益凸顯，也愈加不能滿足金融體制改革對商業銀行未來趨勢下的成本控制問題。因此遠程授權被逐漸提上議題。事實也證明：遠程授權模式不但可以大大提高業務審批效率，同時有效防范了業務風險，極大解決了目前銀行授權工作中存在的問題。

商業銀行遠程授權模式 遠程授權模式是職能整合、人員整合、委托授權、主審官制等模式的綜合體，運用遠程授權軟件，將柜員需要授權的交易畫面以及業務憑證影像、身份證影像、客戶頭像、音頻信息同步傳輸至授權人員終端，由授權人員在自己的終端上審核并完成授權，實現審批服務事項在授權中心受理并辦結。

采取遠程授權模式存在以下幾方面的實施意義：

一、優化人力資源，有效控制成本

在傳統授權模式下，銀行需要為業務授權配備一支龐大的授權員團隊，每個網點根據業務量大小配置一名或多名授權員。對于業務量小的網點來說，授權員的工作任務并不飽滿，在某種程度上，人力資源浪費的現象比較普遍。

舉例來說，一個市級銀行擁有20個一級支行，120個營業網點，一般每個支行需配備2-4個授權主管，每個網點需配備1個授權主管。照此計算，整個銀行需要為授權業務配備180個左右的授權主管。遠程授權管理系統實施后，授權業務可以集中進行，從而減少了人力資源的投入，估計60名左右主管就可以完成整個城市銀行的授權工作，從而有力地控制了成本。多余的授權主管職能轉換為經營主管，達到人力資源的優化。

二、提升工作效率，提高客戶滿意度

一般市級行周一到周五每天發生的總授權交易在5萬筆以上，占全行柜面業務的6%以上。在一個網點，一個主管需要承接6-8個柜員的授權任務，當柜員遇到授權業務，需要通知授權主管前來審核審批，主管在實時性上面難以保證。尤其在并行產生授權任務的時候，實時性就變的很差，增大了客戶在前臺等待業務辦理時間。授權業務緊張、工作量大也容易造成授權工作質量不高。通過遠程授權模式，授權員集中在指定地點進行授權操作。銀行可集中在省中心部署授權，也可以選擇分布式（地市中心）部署授權，也可實現集中部署，存儲分布部署的方式。

柜員可通過遠程授權軟件合理選擇授權員，減少了授權排隊導致的授權效率低下等情況，避免了現場人員因授權壓力大而降低授權質量現象，減少業務授權時間，簡化前臺交易的復雜度，縮短客戶在柜臺前的等候時間，極大的滿足了客戶對安全、快捷、方便的要求，提高客戶滿意度。

三、增強業務風險防范能力

銀行業務十分強調業務的安全性，因此許多業務交易都需要復核和授權方可進行。而傳統的授權模式，是柜員、授權主管、網點領導都在同一個物理區域，即業務的整個辦理過程都在網點進行，這樣的接收和處理授權任務都是孤立存在的，增加了串通作案的風險，而且事實也驗證：類似的案件基本都發生于同一物理區域，風險防范難以落到實處。

采用異地授權的業務處理模式可以完全規避這個問題，授權員可不用離開座位去授權，或者銀行可集中授權員到指定地點進行處理，通過實時傳遞授權畫面及業務憑證的影像等相關信息，使柜員和授權員物理分離，業務操作分離作業。對于柜員來說，他只需按業務規定流程操作，到達授權業務的時候，柜員在遠程授權軟件上并不知道主管對象，只顯示該主管的ID號，登陸編號。因此，極大規避串通作案的條件，真正強化風險防范能力。

另外，遠程授權軟件管理控制多個環節，授權方式也更為靈活，授權操作更加嚴密。

從授權方式來說，可以實現一筆業務多個環節的串行授權，也可以實現一筆業務一個環節的多人授權方式；從授權分組來說，可以實現業務分組，即將相關業務分為一組，這樣柜員在進行相關業務授權申請時工作流將控制到相關的授權組，也可以實現權限分組，即不同等級的業務需要不同等級的授權員進行授權，有效降低風險。

四、事中實時監督，有效提高監督質量 在傳統授權模式下，銀行的業務監督工作一般采用事后監督方式進行。即網點在業務辦理的第二日，將業務憑證送支行或者分行進行集中監督，事后監督部門把柜員所做的票據在后臺集中掃描，按信息錄入一遍，存入縮微系統中，事后監督部門對網點集中過來的信息進行抽查、核對。監督的方式有：流水勾兌、重點監督、風險預警、差錯處理等等。無論采用何種監督方式，由于實際的業務辦理已經完成，所以它所起的作用只不過是盡早發現業務差錯，而不能在業務辦理過程中實時監督業務。

通過遠程授權的方式，柜員在第一時間將影像傳輸到授權端，并將相關信息可以在第一時間進入存儲系統中，形成自始至終的統一存儲管理；另外，可根據行里的需要，在遠程授權軟件上與主管行長的主機對接，實時監控授權業務操作，主管行長可對各營業網點的各項核算內容的真實性、正確性、規范性、合法性進行審查、核對；可審核憑證要素的準確性和完整性；可實時調閱所有的業務信息，真正做到了實時監控。徹底改變了事后監督工作流于形式的局面。提高事后監督的效率，更快發現問題。

五、流程化存儲交易信息，改造傳統信息存儲方式

在傳統業務模式下，銀行在前臺業務交易信息存儲方面存在兩個不足：

1）交易細節信息種類不夠豐富：業務辦理人（客戶）頭像、客戶身份證一般都未在系統中存儲或未以電子信息方式存儲；

2）交易細節信息未按流程方式存儲：如交易流水信息存儲在核心業務系統中、憑證影像信息存儲在事后監督系統或者會計檔案系統。

這種交易細節信息缺失以及分散的存儲方式不利于信息的歸檔和查詢。一旦發生案件，在查證過程中，很有可能查不到細節信息或者需要調閱多個系統，增加了辦理難度。

遠程授權管理系統對于每一筆交易所涉及的細節信息都以流程化方式進行存儲。每個工作流控制的操作步驟都已經存儲到操作日志中，需要存儲的文件被登記在索引服務中，并由資源服務進行文件的管理。這樣在對業務進行查詢的時候，整個流程操作信息都會一并顯示，完全保證了信息的完整性和準確性。

六、不影響現有業務系統，滿足業務發展需求 銀行從安全性上來考慮，都希望自身的業務系統部受到其他系統的影響，因此不希望留有外部接口。而我們的系統完全就是嵌入式的模塊，聽命于銀行的業務系統進行操作。在遠程授權軟件中，授權員托管了柜員的授權桌面，授權員在查證結束相關信息后，需要對這筆業務進行是否授權的業務操作，如果同意授權，授權員需要刷卡、輸入密碼，而在授權員進行刷卡和輸入密碼的時候，實際上是在核心系統中進行操作的，遠程授權軟件只是聽令于核心業務系統，所以，銀行不需要擔心遠程授權軟件的安全性。

因此，不難看出商業銀行采用遠程授權模式，可以達到優化流程、規范授權管理、節省人力、降低成本、提高效率、防范風險等目的，以及對現有的憑證管理和縮微系統帶來“質”的優化。遠程授權模式對控制授權風險，降低各行的運行管理費用，避免重復投入，提高授權自動化程度等方面也都具有重要意義。同時還將整體提高業務的安全水平，為銀行未來構建更科學、先進的業務平臺奠定基礎。

第三篇：銀行授權自查報告

商業銀行支行2014年12月份自查報告

農商行會計結算部：

按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織

組 長 ： xx 成 員 ： xx xx xx

二、自查情況

1、營業前自查發現情況。

（1）.自查沒有發現柜員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務印章、編壓機等入庫保管??”的規定。

（4）.存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

（5）.營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現金管理方面

（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠

做到及時繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。

（5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。

（7）柜員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。

（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規定登記。

（11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey 客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設置符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；柜員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶信息符合制度規定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業務方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份信息進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續；無違規辦理存款人

死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規范；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。

（4）支票業務方面。對印鑒卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。

我支行業務辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛及內控方面

支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責

任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；

（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業務差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！

2015年1月3日篇二：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告 為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人

銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據

查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。篇三：銀行個人自查報告

個人工作自查報告

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設

計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

自查人：

二〇一二年

月 日篇四：銀行案防自查報告

成都成華支行2012年上半年案防自查報告

成都成華支行自2012年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：

1、針對營業柜員十個嚴禁

我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財；（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

2、針對授權人員十嚴禁

我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；（3）未存在將賬號密碼交他人授權；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業機構負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助

設備現金箱；（6）未存在違規攬存；（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設備業務管理十嚴禁 我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每臺現金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統內來進行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度并建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備于2012年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：622***40166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于2012年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；（3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業；（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監督控制其使用存儲設備。

5、對公賬戶和結算管理十嚴禁

我行現有對公開戶 戶，其中基本戶 戶，一般戶 戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、復印件，還通過了 “四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三

親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計 戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據貼現業務。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領導指示。篇五：某某銀行征信業務自查報告 征信業務自查報告

為了進一步規范征信業務及相關活動，提高個人征信系統使用管理工作的制度化水平，根據xx文件要求，我行迅速成立以行長xx為組長，相關部門負責人為成員的檢查小組。依據xx規定，在x月xx日至x月xx日，對我行相關征信業務進行全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、我行在使用個人征信查詢系統，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權情況下辦理征信業務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據調查報告及實際情況確定發放貸款額度。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對被查詢者的信息絕不對外宣傳，保證其查詢信

四、我行嚴格管理客戶個人信用信息，不得向外泄露客戶征信信息。從開業至今，我行未發生將客戶信息與第三方

機構或個人交易的情況；也為發生向客戶違規提供信息或違規查詢獲得客戶信用報告的情況。

五、無篡改、毀損、非法使用個人征信信息；無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎數據庫報送虛假信用信息。同時使用個人征信系統的電腦沒有連接互聯網等外網。

第四篇：授權管理制度

麻醉醫師資格分級授權管理制度

一、麻醉與鎮痛病人的分類

1、參照美國麻醉醫師協會（ASA）病情分級標準：I～V級 ASA分級標準：

第一級：病人心、肺、肝、腎、腦、內分泌等重要器官無器質性病變，能很好耐受麻醉和手術；

第二級：有輕或中度系統性疾病，但處于功能代償階段，仍能耐受一般麻醉和手術；

第三級：有明顯系統性疾病，功能處于早期失代償階段，對麻醉和手術的耐受稍差；

第四級：有嚴重系統性疾病，功能處于失代償階段，術前已威脅生命安全，實行麻醉和手術時需冒很大風險；

第五級：病人病情危重，幾乎已無代償能力，隨時面臨死亡威脅，很難期望麻醉和手術挽救病人的生命。

急診手術（在評定級后加E）：任何上述分級病人，接受急癥手術都認為身體狀況較差，手術危險性增加。

2、特殊手術麻醉及操作技術

心臟、大血管手術麻醉，顱內動脈瘤手術麻醉、巨大腦膜瘤手術麻醉，腦干手術麻醉，腎上腺手術麻醉，多發嚴重創傷手術麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術麻醉，器官移植手術麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創血管穿刺術，心肺腦復蘇等。

3、新展開項目、科研手術。

4、參考手術分級標準。

二、麻醉與鎮痛醫師級別

依據其衛生技術資格、受聘技術職務及從事相應技術崗位工作的年限等，規范麻醉醫師的級別。所有麻醉醫師均應依法取得執業醫師資格。

1、住院醫師

（1）低年資住院醫師：從事住院醫師崗位工作3年以內，或獲得碩士學位、曾從事住院醫師崗位工作2年以內者。

（2）高年資住院醫師：從事住院醫師崗位工作3年以上，或獲得碩士學位、取得執業醫師資格、并曾從事住院醫師崗位任務2年以上者。

2、主治醫師

（1）低年資主治醫師：從事主治醫師崗位工作3年以內，或獲得臨床博士

學位、從事主治醫師崗位工作2年以內者。

（2）高年資主治醫師：從事主治醫師崗位工作3年以上，或獲得臨床博士學位、從事主治醫師崗位工作2年以上者。

3、副主任醫師：

（1）低年資副主任醫師：從事副主任醫師崗位任務3年以內。（2）高年資副主任醫師：從事副主任醫師崗位任務3年以上者。

4、主任醫師:受聘主任醫師崗位任務者。

三、各級醫師麻醉與鎮痛權限

1、低年資住院醫師

在上級醫師指導下可展開ASA分級1～2級病人的麻醉如神經阻滯麻醉、低位椎管內麻醉及部分全麻，一二級手術（手術分級，下同）的麻醉，氣管插管術等。

2、高年資住院醫師

在上級醫師指導下可展開ASA分級2-3級病人的麻醉、二三級手術麻醉、初步熟悉心臟、大血管手術麻醉，顱內動脈瘤手術麻醉、巨大腦膜瘤手術麻醉，腦干手術麻醉，腎上腺手術麻醉，多發嚴重創傷手術麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術麻醉，器官移植手術麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創血管穿刺術，心肺腦復蘇等。

3、低年資主治醫師

可獨立展開ASA分級2-3級手術病人的麻醉、二三級手術麻醉、初步掌握心臟、大血管手術麻醉，顱內動脈瘤手術麻醉、龐大腦膜瘤手術麻醉，腦干手術麻醉，腎上腺手術麻醉，多發嚴重創傷手術麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術麻醉，器官移植手術麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創血管穿刺術，心肺腦復蘇等，輪轉疼痛門診。

4、高年資主治醫師

可獨立展開ASA分級3-4級手術病人的麻醉、三四級手術麻醉、熟練掌握心臟、大血管手術麻醉，顱內動脈瘤手術麻醉、巨大腦膜瘤手術麻醉，腦干手術麻醉，腎上腺手術麻醉，多發嚴重創傷手術麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術麻醉，器官移植手術麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內麻醉，控制性降壓，控制性降溫麻醉，有創血管穿刺術，心肺腦復蘇等，輪轉疼痛門診。

5、低年資副主任醫師

可獨立展開ASA分級4～5級病人的麻醉、四級手術的麻醉，輪轉疼痛門診。

6、高年資副主任醫師

指導下級醫師操作疑難病人的麻醉及處置下級醫師麻醉操作意外、疼痛門診

疑難病人診治等。

7、主任醫師

指導各級醫師操作疑難病人的麻醉及處置各級醫師麻醉操作意外、疼痛門診疑難病人診治，展開新項目、極高風險手術麻醉等。

三、麻醉與鎮痛審批程序

1、麻醉科帶教組長必須由高年資主治醫師或副主任醫師擔任，帶教組長按醫師級別確定組內每例手術的麻醉醫師名單。需要全科會診的，至少提前1天交科主任組織全科會診并審批。

2、科主任審批全科各醫療組每例手術的主麻、副麻名單，確保醫師級別與手術分類相對應，簽字生效。原則上，不同意越級手術。特殊狀況下可以同意，但必需保證有上級醫師在場指導。

3、病人選擇醫生時應以醫療組為單位，執行醫師分級手術制度為前提。

四、麻醉與鎮痛審批權限

麻醉審批權限是指對擬施行的不同級別手術以及不同狀況、不同類別手術的麻醉審批權限。科主任的書面簽字應落實在手術通知單的審批經過欄目中。

1、擇期手術由科主任審批；

2、急診手術由總住院審批。

3、夜班及節假日手術由麻醉組長或總住院審批。

五、特殊麻醉與鎮痛審批權限

1、資格準入麻醉與疼痛診治

資格準入麻醉與鎮痛是指按市級或市級以上衛生行政主管部門的規定，需要專項資格認證或授權的麻醉與鎮痛。由市級或市級以上衛生行政主管部門或其認可的專業學生機構向醫院以及醫師頒發專項麻醉與鎮痛資格準入證書或授權證明。已取得相應類別麻醉與鎮痛資格準入的麻醉醫師才具有主持資格準入麻醉與鎮痛的權限。

2、高度風險麻醉

高度風險麻醉是指麻醉科主任認定的存在高度風險的任何級別的手術。須經科內討論，科主任簽字同意后報醫務處，由醫務處決議自行審批或提交業務副院長審批，獲準后，由指定的主任醫師或高年資副主任醫師負責實施。

3、急診手術麻醉

預期手術的麻醉級別在值班醫生麻醉權限級別內時，可施行麻醉。若屬高風險或預期麻醉超出自己麻醉權限級別時，應緊急報告總住院，必要時向科主任上報。但在需緊急搶救生命的狀況下，在上級醫師暫時不能到場主持手術麻醉時期，值班醫生在不違背醫療原則的前提下，有權、也必需按詳細狀況主持其以為合理 的搶救，不得延誤搶救時機。

4、新技術、新項目

（1）一般的新技術、新項目須經科內討論，同時按照《醫療技術臨床應用資格能力評價和授權制度》的相關程序進行審批備案。

（2）高風險的新技術、新項目須經科內由醫院上報省衛生廳審批。必要時由省衛生廳委托指定的學術團體論證，并經專家委員會評審同意后方能在醫院實施。

六、麻醉醫師資格分級授權程序

（一）麻醉醫師可獨立承擔麻醉時，或麻醉醫師根據前述有關條款需晉級承擔上一級麻醉時，應當根據自己的資歷、實際技術水平和操作能力等情況，書寫述職報告，填寫《麻醉權限申請表》，交本科室主任；

（二）科主任組織科內專家小組對其技術能力討論評價后，提交醫務處；

（三）醫務處組織相關專家小組，對其資格、材料審核，討論；

（四）醫務處批準后，提交醫院醫療質量管理委員會討論通過；

（五）醫療質量管理委員會審批合格；

（六）書面形式通知本人、科室、手術室；

（七）醫務處備案。七．監督管理

（一）醫務處（質控辦）履行管理、監督、檢查職責；

（二）按照本制度與程序對麻醉醫師資格分級授權進行準入和動態管理；

（三）不定期檢查執行情況，其檢查結果將納入醫療質量考核項目中；

（四）對違反本規范超權限麻醉的科室和責任人一經查實，將追究科室負責人的責任，并按照醫院《醫療質量控制辦法》的相關規定處理，由此引發的醫療糾紛，違規人員個人承擔相應的法律和經濟賠償責任。

第五篇：授權審批管理制度

公司

授權審批管理制度

第一條 目的

為不斷提升公司管理水平、加強內部控制和風險管理，同時提高管理效率；明確授權的機制、原則及責任追究，建立合理的授權審批機制，特制定本制度。

本制度對

公司及其控股子公司的全部人員有效。

第二條 授權審批的原則

2.1 堅持授權的范圍和深度與公司內部控制的建立健全程度及管理人員的控制水平相匹配的原則。

2.2 堅持根據公司管理經營情況變化適時調整授權的原則，兼顧相對穩定 和持續優化。

2.3 堅持授權與授責相結合，有權必有責，授權范圍內的事務產生的結果由被授權人承擔，建立責任追究機制。

2.4 堅持授權與監督相結合的原則，確保權利被恰當、有效使用。第三條 授權審批的范圍

3.1 本制度所稱授權是指總經理按照公司章程、《總經理工作細則》及董事會的相關規定，對董事會授予其行使的經營管理權限再次分解、下放，賦予公司副總經理及相關部門負責人代表公司處理具體經營事務的決定權，以提高公司經營管理效率的決定。

3.2 總經理授權的范圍必須為在公司《總經理工作細則》及董事會相關書面決議中已經明確授予總經理的權限。具體包括預算內的經營性支出、固定資產購置權、銷售折扣審批權、部門經理及以下員工的任免、獎懲、休假、差旅、薪資、福利權；采購合同、銷售合同、開關店合同、廣告合同等預算內支出項目合同的簽署權等。3.3 公司涉及對外投資、擔保、借款、抵押等董事會的權利及預算外的經營支出、固定資產構建支出等權利，總經理無權授出。

第四條 授權審批的程序及管理

4.1 公司《審批授權表》的擬定及修改由財務管理中心負責，財務管理中心所屬內控風險管理部及財務部負責對具體授權事宜的評估及各主體對已授權利使用的監控，根據公司經營情況的變化、內部控制逐步健全的情況及公司各級管理人員控制能力的提升情況及各部門對授權的建議和意見提出對公司授權的調整建議，報分管財務副總經理（財務總監）審核、總經理辦公會議審核通過，總經理簽批后生效。

4.2 公司各部門、各管理崗位對公司已經頒布的《審批授權表》有不同的意見或建議，也可向內控風險管理部及財務部提出書面提案，內控風險管理部及財務部應當適時受理、開展相關調研和評估，并將結果及時回復提案人。

4.3 原則上，內控風險管理部及財務部至少每年對授權審批制度進行一次全面評估，根據評估情況提出對次年《審批授權表》的具體條款，于每年12月25日前逐級報分管財務副總經理（財務總監）、總經理審批。

4.4 《審批授權表》未涵蓋的新業務或者未確定批準權限的項目發生時，相關業務部門必須事先咨詢公司內控風險部。如有必要，由內控風險部按照上述程序提請公司審批，嚴禁未經授權實施審批；

4.5 公司通過《審批授權表》授給各副總及各部門經理、子公司經理的審批權限，原則上各被授權人不得再行授出；各副總認為確有必要授出的，由《審批授權表》明確的各被授權人商內控風險管理部門同意后簽署轉授權文件授予相應部門負責人，同時將轉授權文件副本抄送內控風險管理部及財務部備案，并將該轉授權事宜向涉及該轉授權限業務的全部部門和員工公告。第五條 授權審批的形式

公司授權審批通過《審批授權表》的形式體現，該《審批授權表》經公司分管財務副總經理（財務總監）、總經理簽署并向公司全員公告后生效。財務部、機要秘書保留簽署文件的正本并在OA系統中留置。

第六條 控股子公司的授權審批

6.1 根據《公司法》相關規定，公司依法行使對控股子公司的股東權利和義務，向控股子公司派出法定代表人、執行董事，制訂并決定投股子公司的以下重大經營決策：經營方針、投資方向、對外投資、擔保、借款、抵押、制訂控股子公司增加或者減少注冊資本的方案、決定控股子公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案、決定并審批控股子公司的預算、決定控股子公司預算外的經營支出、預算外固定資產構建支出以及利潤分配等重大經營管理事項的決策等。并對控股子公司的日常經營管理活動進行監督管理。

6.2 為提高公司控股子公司管理效率，控股子公司的執行董事（法定代表人）不再行使對子公司的日常經營管理權利，由公司采用競聘方式選擇和派出控股子公司經理，負責控股子公司的日常經營管理工作。具體規定如下：

6.2.1 控股子公司經理應視同公司部門經理（總監）進行管理，其任免按公司人力資源部的相應任免管理辦法及流程進行處理。

6.2.2 控股子公司經理一經任命，將依照公司頒布的《審批授權表》中相應子公司業務審批授權范圍在已審批的預算內行使公司授予子公司經理的相應審批權限。

6.2.3 控股子公司經理在子公司行使的日常管理權限，需由子公司執行董事簽署授權委托書，授予子公司經理行使除本制度第6.1條中應由公司依法行使的所有股東權利和義務外的其他子公司日常經營管理權限（具體包括在《審批授權表》所載金額范圍內的預算內的經營性支出、固定資產購置權、銷售折扣審批權；該子公司所屬員工的任免建議、獎懲、休假、差旅、薪資、福利權；采購合同、銷售合同、開關店合同、廣告合同等預算內支出項目合同的簽署權等。）此授權至該子公司經理不再擔任相應職務之日起自動失效。

6.2.4 控股子公司經理向公司銷售部總監、營銷中心副總裁匯報工作。控股子公司由營銷中心統一指揮，統一執行公司的各項營銷管理政策，并由公司營銷中心與人力資源部共同制定相應的績效考核方案，報公司審批后由銷售部總監對控股子公司經理進行季度、的工作績效考核。

6.3 控股子公司執行董事應當履行以下職權:

6.3.1 負責召集控股子公司經營匯報會，同時要求控股子公司經理定期（最少每半年一期）向股東(公司)報告子公司經營情況、財務狀況和銷售業績。

6.3.2 對控股子公司月度、季度、的財務報告的知情權及對控股子公司的內部審計、外部審計的審計結果的知情權。

6.3.3 對控股子公司經營情況的質詢權；對聘用的控股子公司經理的考核建議權；對連續出現經營不善、未完成公司確定的子公司業績考核指標的，或出現其他重大損害子公司利益事項的子公司經理的罷免權。

第七條 監督監察

7.1 公司財務部、人力資源部、物流部、信息部、機要秘書等相關職能部門按照《審批授權表》的規定在各自管轄范圍內審核、監督被授權人對所授權利的使用。

7.2 公司審計部門每年定期或者不定期審查授權執行情況，并根據審查情況至少每年出具一份檢查報告報送公司總經理及董事會。

7.3 公司董事會對控股子公司的經營狀況健康性以及持續有效提升經營能力進行審查，對子公司持續經營不善、其經營已與子公司設立的戰略目標相偏離或背離，或子公司出現其他重大損害公司利益事項時，董事會將依照相關問責管理制度對子公司執行董事進行問責。

第八條 授權審批的責任追究

公司將不斷建立健全責任追究機制，全面貫徹有權必有責，權責必相稱的原則，公司各級管理人員必須本著恪盡職守、勤勉盡責的態度以公司價值最大化為原則、在公司章程及各項規章制度規定的范圍內審慎行使被授予的各項權利，并全責承擔因不當使用權限而引發的各項后果。具體如下：

8.1 違反公司制度規定不恰當使用權限或超越所授權限處理公司事務，公司財務部、人力資源部、機要秘書等職能部門應拒絕辦理相關事務，同時將其不恰當履職的情形抄送其上級領導；一年內發生類似情形三次，經審計部調查屬實的、予以降職處分；

8.2 對其權限范圍內的事務玩忽職守、不負責任的審批，一經發現將給予警告、通報批評等處分，如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，應該賠償全部損失并處降職、免職處分；造成重大損失的，由公司決定是否移送司法機關處理。

8.3 被授權人在辦理公司事務中有掩蓋事實、弄虛作假或濫用權利、營私舞弊等行為的，一經查實立即予以解職；如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，被授權人承擔全部責任并予以賠償，同時由公司決定是否移送司法機關處理。

第九條 附則

9.1 本制度由財務管理中心內控風險部負責解釋。

9.2 本制度經公司董事會審批通過之日起生效。