第一篇：反假幣證學習案例題

案例題：

1.小李是某銀行職員，7 月4 日小李為張先生辦理的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民

幣 100 元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到 2 樓辦公室，和同事們

仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返

回柜臺將憑證交給張先生，上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）答案：ABCD A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當面收繳”，“當面蓋章”

C.銀行應開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序

2.《中國人民銀行辦公廳關于做好 2014 年下階段反假貨幣工作的通知》（銀辦發（2014）113 號中，各銀行

業金融機構開展反假貨幣業務自查與整改的業務范圍包括（）答案：ABCD A.假幣收繳業務開展情況 B.清分中心發現假幣上繳人民銀行工作開展情況

C.冠字號碼查詢工作開展情況 D.在用點鈔機具性能及維護升級情況

3.金融機構清分中心操作員在清分現金中發現可疑的人民幣，確認是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管，在上述案例中，違

反規定的有（）答案： ABCDE A.金融機構清分中心操作員在清分現金中發現可疑的人民幣，應向現場負責人報告

B.金融機構清分中心操作發現假幣，應換人復核，確定是否是假幣C.由現場負責人按規定填寫《假幣代保管登記簿》

D.假幣實物不加蓋“假幣”印章

E.清分中心發現的假幣，應單獨妥善保管

4.小張與小王是某銀行網點自助設備的管理員。某日，兩人在對所在網點的取款機清機時，將柜臺收入的現

金用 B 類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真偽存在懷疑，故到該行柜面進行咨詢，經柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手

中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規定有（）答案：ACD A.自助設備加鈔現金未經過清分 B.客戶應首先到人民銀行當地分支機構進行查詢

C.接到客戶關于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢

D.柜面工作人員對于發現的假幣未按規定程序進行收繳

5.根據《中國人民銀行辦公廳關于做好商業銀行人民幣現鈔處理設備管理工作的通知》（銀辦法（2009）125 號）文件要求，以下對商業銀行自助設備加鈔環節的管理要求表述正確的是（）答案：CD A.2009 年7 月 1 日起，各商業銀行供取款機，存取款一體機運行的鈔票均需經清分后方可加入自助設備

B.2009 年7 月 1 日起，各商業銀行供取款機，存取一體機運行的鈔票均需經手工清點后方可加入自助設備

C.2009 年7 月 1 日起，各商業銀行供取款機，存取一體機運行的鈔票凡有條件的均需經清分機清分后方可加 入自助設備

D.2009 年7 月 1 日起，各商業銀行供取款機，存取一體機運行的鈔票凡未經過清分機清分的鈔票必須經手工

清點后方可加入自助設備

6.小李大學畢業后，于 2004年 7 月 3 日在某銀行求職，并順利被錄用為儲蓄柜員。8 月 4 日小李剛上班就辦

理張先生的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民幣 100元紙幣像是假幣，她將假幣交給儲

蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室，和同事們仔細辨別后，確認是假幣，于是用紅色油墨

蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，____回到柜臺將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請指出這個案

例中的操作是否違反的規定包括。答案：ABCD A.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當面收繳”、“當面蓋戳”

B.假幣印章應使用藍色油墨而非紅色油墨。C.銀行應開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序

7.2013 年3 月10日，某貨幣真偽鑒定機構工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于 3 月 8 日被某銀行

收繳的一張 100元人民幣假幣。

小劉將幣卷別、張數、冠字號碼、收繳機構等作了詳細的記錄。3 月 14 日，小劉出差回來后通知收繳單位送

達待鑒定貨幣，并于當日獨自進行了鑒定。經鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒收。請

指出該案例中的操作那些違反了規定程序____？ 答案：ABCDA.小劉受理李女士的電話鑒定申請 B.小劉 3月 14 日通知收繳單位送達鑒定貨幣，超過規定時限

C.小劉獨自進行鑒定：違反了至少由兩名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結論

D.對蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收：違反了應由鑒定單位直 接沒收。

8、楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張 10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據》。

以下有關上述案例中，說法爭取的____？ 答案:ABCD A、小王在發現 11張假外幣的情況下，未向當地公安機關報案。

B、小王發現假外幣紙幣不應當面加蓋“假幣”字樣的戳記，應放入統一的專用袋加封。C、小王應向客戶開具《假幣收繳憑證》 D、小王沒有向客戶履行告知程序

9、市民張某于2014年 5 月 30 日 22:09 在某銀行業金融機構 ATM機取款 2000元，于6 月 9 日 11:15向該行

反映其從該行ATM取得 2 張同號假幣（冠字號碼NH37480641）。隨后，該行調查人員在該網點展開調查，現

場測試為事發 ATM 機配款的清分機，測試結果該清分機能夠有效攔截測試的假人民幣。其后，調查組復核了

該行現金中心記錄的人民幣冠字號碼信息，也未發現“NH37480641”人民幣冠字號碼信息。但是張某仍對查

詢結果有異議。以下說法正確的是____。答案:ABC A、現金中心應向申請人提供該 ATM 取款業務所屬清機周期內的冠字號碼文字和圖片。B、張某可在 3 個工作日內申請再查詢。

C、張某申請再查詢，上級機構或當地人民銀行分支機構應當自受理之日起 15 個工作日內完成調查與處理工 作。

D、冠字號碼文件（包括原始文件與轉換文件）儲存在記錄網點或集中上級行統一管理，保存時間至少 2 個 月。10、2014年 7 月 4 日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣 100 元券的冠字號碼，并

稱這張鈔票是5 月份在該網點取的，直到昨天去菜場買菜，才發現是假幣；小王請示主管，主管告訴他，該

網點付出現金全部經過 A 類點鈔機清點，并記錄冠字號碼，主管在所有A 類點鈔機上查詢后，未發現有該張

鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去。這個案例中不符合規定的地方有_____。答案：ABCD A.查詢申請超過時效

B.查詢人未持有效證件并提交申請表

C.查詢人未提交辦理取款業務的證明資料D.如上述按要求流程查詢，查詢結果未出通知書

11、某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業銀行柜面兌換。

通過測量，其中，3 張面值 100 元人民幣有1 張能辨別面額，票面剩于五分之四；1 張能辨別面額，票面剩

余二分之一；有 1 張呈正十字形缺少四分之一；2 張面值 50 元人民幣紙張包括與票面原樣連接的炭化、變形

部分剩四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為

_____ 答案：C A、400 B、350 C、300 D、250 12、2014 年 6 月 10 日，某銀行柜員小張為一個客戶辦美元存款時，發現一張100美元假幣，當即在鈔票正、背面加蓋“假幣”章戳，填制《假幣收繳憑證》，同時叫來儲蓄主管復核簽章。然后將《假幣收繳憑證》交

客戶簽字，并告知了客戶享有的權利。以下有關上述案例中，說法正確的是（）。答案:BC A.小張應當面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳 B.美元假幣不能加蓋“假幣” 章戳

C.美元假幣應使用以統一格式的專用封裝袋 D.不應開具《假幣收繳憑證》，應開具《假幣沒收收據》

13、某銀行業金融機構的現金委托社會清分機構清分后調入，雙方達成協議，由社會清分機構記錄、存儲冠

字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現金后調運至該銀行某營業網點，網點柜員在為客戶李某辦理存取

款業務時，發現調入現金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機構，并按相關規定將假幣予以收繳。

客戶李某于次日至網點投訴取出一張變造幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案件，以下表述正確的是______ A.網點在付款前發現的假幣，應由本行承擔責任 答案：BC B.網點在付款前發現的假幣，應由社會清分機構承擔責任

C.對于客戶的查詢要求，應由網點受理檢索申請，按事先協議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求，社會清分機構應在 2 個工作日內向網點提交檢索結果，并由網點向客戶反饋結果

D.對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結果

14、小李大學畢業后，于 2004 年 7 月 3日在某銀行求職，并被順利錄用為儲蓄柜員。7 月 4 日小李剛上班就

辦理張先生的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民幣 100元紙幣像是假幣，她將假幣交給

儲蓄主管，儲蓄主管將這張 100 元紙幣拿到二樓辦公室和同事們仔細辨背后確認是假幣，于是用紅色油墨蓋 上假幣印章，并開具了《假幣沒收憑證》，回到柜臺將憑證開給張先生，張先生離去。請指出這個案例中違

反的規定包括______。答案：ABCD A、收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當面收繳”“當面蓋戳”

B、假幣印章使用紅色油墨而非藍色油墨

C、銀行開具《假幣沒收憑證》而非《假幣收繳憑證》

D、沒有履行告知程序

15、某客戶去商業銀行柜面辦理存款業務，共存入 100張 100 元紙幣，柜員小李在清點時發現，其中票面缺

少面積為 10平方毫米的 3 張；票面裂口 1 處，長度超過 10 毫米的 5 張；票面裂口 2 處以上，長度每處不超

過 5 毫米的 4 張；票面污漬涂寫面積為 3平方厘米的 1 張；票面污漬涂寫字跡面積為 1平方厘米，正面左下

角“100”字樣被墨水遮蓋的 2 張。以下不宜流通的人民幣有。答案：BDE A、票面缺少面積為 10平方毫米的 3張

B、票面裂口 1 處，長度超過10 毫米的 5 張 C、票面裂口 2 處以上，長度每處不超過 5 毫米的 4 張

D、票面污漬涂寫面積為 3平方厘米的1 張

E、票面污漬涂寫字跡面積為 1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水遮蓋的 2張

16、小李在某銀行網點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業務時，發現其中一張100元人民幣

紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業網點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行鑒別。

經反復驗看，他們認定該 100元紙幣為假幣，于是當客戶面加蓋“假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。

王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關法律

法規，并告知異議處理方式。但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退還該 100 元假幣。小李做法正

確的是。答案：C A.由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》 B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第一聯留

存，第二聯作廢，不必交給王小姐C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯交給

王小姐，第一聯留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以再收繳憑證上注明

D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐 17、10 月 20 日，一客戶持一張假幣到某銀行網點，聲稱該假幣來自該網點存取款一體機，一口咬定系其 10 月 12日在該網點存取款一體機所提取的 2 萬元現金中夾帶的，要求更換。該網點該怎么處理___。答案：ACD A.該網點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務。

B.客戶申請超過時效，該網點不予受理查詢申請。C.該網點一旦受理查詢申請應在 3 個工作日內辦結。

D.該網點當面告知查詢人應備齊相關資料，不得無故拒絕受理查詢申請。

19、某銀行網點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網點柜員在支付現金前同時完

成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業務時，往往根據業務量大小，選擇一次進鈔或兩次進

鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統，每月營業結束后，王某通過 U 盤將一口半清分機記

錄的冠字號碼信息 導出到 PC 端。在一次機具廠商例行維護保養過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用 PC 端硬盤，要求維保人員關閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，（）環節存在違規操作。答案：BCD A、機具配備 B、現金清分

C、冠字號碼數據信息保存 D、冠字號碼記錄要素 20、2014年 6 月 3 日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統）的臨柜人員在為客戶辦理業務清點客戶

存款時發現了3 張 100元面額可疑幣，冠字號碼分別為 G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經過其他

工作人員復核確認是假幣后，王曉芳當場收繳了這 3 張100元徦幣。以下關于該金融機構處理假幣的做法表

述正確的是（）。答案：AB A、臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統，按照冠字號碼分類填寫《假幣收繳憑證》

B、其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠字號碼前 6位相同視為同一冠字號碼合并面額、張數填寫《假 幣收繳憑證》

C、3 張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數面額填制《假幣收繳憑證》

D、根據相關規定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋“假幣戳記” 21、2014 年 7 月 1日，某金融機構的現金清分中心，工作人員李某在清分網點繳存的現金時，發現了 3張

100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金[2013]159 號）和《銀行業金融機構現金清分中心發現假人民幣處置工作規程（試行）》的相關要求，以下說清正確的是（）。答案：ABD A、李某應該立即向清分中心現場的負責人報告發現假幣的情況

B、該金融機構現金管理中心應于7 月 15 日前將本機構清分中心發現的假幣集中整理，解繳到當地人民銀行 分支機構

C、工作人員李某應該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規定的假幣收繳程序收繳該 3 張假幣，并加蓋“假幣”戳記

D、假幣實物不加蓋“假幣”印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關于假

外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管

22、王小姐在某銀行辦理業務時，儲蓄柜員小張在辦理業務時發現一張 100元人民幣是假幣，小張將100元

人民幣紙幣放入統一專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，向客戶出具《假幣沒收憑證》，將《假幣

沒收憑證》交給了王小姐。上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。答案：ABCD A、小張發現假幣后，僅一人獨自辦理了假幣收繳 B、小張發現假人民幣紙幣后裝入了專用袋加封 C、小張向客戶開開具了《假幣沒收憑證》 D、小張沒有向客戶履行告知程序

23、小張是某銀行營業網點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺的存款業務時，發現其中一張100元紙幣疑似

假幣。于是小張叫來營業網點另一名柜臺人員，共同對該貨幣進行鑒別。經反復驗看，她們認定該 100元紙

幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這是一張假幣，并當魏大爺的面加蓋“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法正確的是（）。答案：D A、將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細查看 B、將假幣先給大堂經理，由大堂經理將假幣交給魏大爺查看

C、將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來

D、隔著柜臺窗口，將假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他如有異議可申請鑒定

第二篇：反假幣考試案例題資料

案例題

1、某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業銀行柜面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為_______。正確答案：C.300

2、某客戶去商業銀行柜面辦理存款業務，共存入100張100元券紙幣，柜員小李在清點時發現，其中票面缺少面積為10平方毫米的3張；票面裂口1處，長度超過10毫米的5張；票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張；票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張；票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角”100”字樣被墨水漬遮蓋的2張。以下為不宜流通人民幣的是_______。BDE A.票面缺少面積為10平方毫米的3張 B.票面裂口1處，長度超過10毫米的5張

C.票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張 D.票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張

E.票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角”100”字樣被墨水漬遮蓋的2張

3、客戶王女士到當地人民銀行投訴：某商業銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經兩個星期了，仍然沒有告知結果。當地人民銀行正確的做法是_______。AB A.當地人民銀行應對王女士投訴情況進行核實 B.當地人民銀行應該受理投訴

C.當地人民銀行應該告知王女士該事項應向銀監局投訴 D.當地人民銀行應責成該商業銀行的上級行受理該投訴

4、小李大學畢業后，順利被某銀行錄用為儲蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM取款時拿到的，對假幣略有所知的小李發現確實是假幣，就當著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號碼查詢系統為客戶進行查詢，同時打印當天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結果通知書，表明假幣非該行流出。請指出這個案例中違反的規定包括_______。ACDE A.在假幣糾紛未結束前，應當視同假外幣、假硬幣專用信封封存處理 B.超過冠字號碼查詢期限

C.進行冠字號碼查詢時未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請表 D.發現假幣未換人復核

E.假幣收繳應在查詢工作處理完結后辦理

5、小張與小王是某銀行網點自助設備的管理員。某日，兩人在對所在網點的取款機清機時，將柜臺收入的現金用B類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真偽存在懷疑，故到該行柜面進行咨詢，經柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規定有_______。ACD A.自助設備加鈔現金未經過清分。

B.客戶應首先到人民銀行當地分支機構進行查詢。

C.接到客戶關于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢。D.柜面工作人員對于發現的假幣未按規定程序進行收繳。6、10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網點，聲稱所持假幣來自該網點存取款一體機，一口咬定系其10月12日在該網點存取款一體機所提取的2萬元現金中夾帶的，要求更換。該營業網點應如何處理_______。ACD A.該網點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務 B.客戶申請超過時效，該網點不予受理查詢申請 C.該網點一旦受理查詢申請應在3個工作日內辦結

D.該網點當面告知查詢人應備齊的相關材料，不得無故拒絕受理查詢申請 7、6月3日，市民王先生懷疑某銀行網點ATM機取到假錢。6月5日持假幣到該網點申請查詢冠字號碼，該網點以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是_______。AB A.王先生可到當地人民銀行分支機構提出投訴

B.當地人民銀行分支機構接到張先生投訴，應當在7個工作日內進行核實 C.王先生不具有查詢申請資格 D.王先生應接受銀行處理結果

8、某銀行業金融機構的現金委托社會清分機構清分后調入，雙方達成協議，由社會清分機構記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現金后調運至該銀行某營業網點，網點柜員在為客戶李某辦理取款業務時，發現調入現金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機構，并按相關規定將假幣予以收繳。客戶李某于次日至網點投訴取出一張變造假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是_______。BC A.網點在付款前發現的假幣，應由本行承擔責任

B.網點在付款前發現的假幣，應由社會清分機構承擔責任

C.對于客戶的查詢要求，應由網點受理檢索申請，按事先協議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求，社會清分機構應在2個工作日內向網點提交檢索結果，并由網點向客戶反饋結果 D.對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結果

9、某銀行網點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網點柜員在支付現金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業務時，往往根據業務量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統，每月營業結束后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，_______環節存在違規操作。BCD A.機具配備 B.現金清分

C.冠字號碼數據信息保存 D.冠字號碼記錄要素

10、小李在某銀行網點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業務時，發現其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業網點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行鑒別。經反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣，于是當客戶面加蓋”假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關法律法規，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是_______。C

A.由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》

B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第一聯留存，第二聯作廢，不必交給王小姐

C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯交給王小姐，第一聯留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以在收繳憑證上注明 D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐

11、張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發現其中有1張50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經過仔細辨別后，確認這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權利。張先生又遞進一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認遞進來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關于上述案例，下列說法正確的是_______。ABD

A.發現屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應當立即報告公安機關 B.小李應開具《假幣收繳憑證》 C.小李應開具《假幣沒收憑證》 D.不應將假幣退還顧客

12、小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是_______。ABCD

A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到”當面收繳”、”當面蓋戳” C.銀行應開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序

13、楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據》。以下有關上述案例中，說法正確的是_______。ABCD

A.小王在發現11張假外幣的情況下，未向當地公安機關進行報案

B.小王發現假外幣紙幣不應當面加蓋”假幣”字樣的戳記，應放入統一的專用袋加封 C.小王應向客戶開具《假幣收繳憑證》 D.小張沒有向客戶履行告知程序 14、2014年7月3日，銀行現金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時，先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發現其中1張100元是假幣，他當即讓同事過來復核，經兩人鑒別認定這是一張假幣，再次放入點鈔機，這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現金存款后，又開始辦理下一筆業務，直至營業終了。上述案例中，該金融機構操作違反規定的有_______。ABC

A.未告知持幣人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可以在3個工作日內向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定

B.各商業銀行使用的現鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用

C.各商業銀行使用的現鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱 15、2014年7月1日，某金融機構的現金清分中心，工作人員李某在清分網點繳存的現金時，發現了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金〔2013〕159號）和《銀行業金融機構現金清分中心發現假人民幣處置工作規程（試行）》的相關要求，以下說法正確的是_______。ABD

A.李某應該立即向清分中心現場的負責人報告發現假幣的情況

B.該金融機構現金管理中心應于7月15日前將本機構清分中心發現的假幣集中整理，解繳到當地人民銀行分支機構

C.工作人員李某應該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規定的假幣收繳程序收繳該3張假幣，并加蓋”假幣”戳記

D.假幣實物不加蓋”假幣”印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管 16、2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統）的臨柜人員在為客戶辦理業務清點客戶存款時發現了3張100元面額可疑幣，冠字號碼分別為G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經過其他工作人員復核確認是假幣后，王曉芳當場收繳了這3張100元假幣。以下關于該金融機構處理假幣的做法表述正確的是_______。AB A.臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統，按照冠字號碼分類填寫《假幣收繳憑證》 B.其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠字號碼前6位相同視為同一冠字號碼合并面額、張數填寫《假幣收繳憑證》

C.3張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數面額填制《假幣收繳憑證》 D.根據相關規定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋”假幣戳記”

140.某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業銀行柜面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（C）。A.400 B.350 C.300 D.250

141.某客戶去商業銀行柜面辦理存款業務，共存入100張100元券紙幣，柜員小李在清點時發現，其中票面缺少面積為10平方毫米的3張；票面裂口1處，長度超過10毫米的5張；票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張；票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張；票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角”100”字樣被墨水漬遮蓋的2張。以下為不宜流通人民幣的是（BDE）。

A.票面缺少面積為10平方毫米的3張 B.票面裂口1處，長度超過10毫米的5張

C.票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張 D.票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張

E.票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角”100”字樣被墨水漬遮蓋的2張

142.客戶王女士到當地人民銀行投訴：某商業銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經兩個星期了，仍然沒有告知結果。當地人民銀行正確的做法是（AB）。A.當地人民銀行應對王女士投訴情況進行核實 B.當地人民銀行應該受理投訴

C.當地人民銀行應該告知王女士該事項應向銀監局投訴 D.當地人民銀行應責成該商業銀行的上級行受理該投訴

143.小李大學畢業后，順利被某銀行錄用為儲蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM取款時拿到的，對假幣略有所知的小李發現確實是假幣，就當著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號碼查詢系統為客戶進行查詢，同時打印當天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結果通知書，表明假幣非該行流出。請指出這個案例中違反的規定包括（ACDE）。

A.在假幣糾紛未結束前，應當視同假外幣、假硬幣專用信封封存處理 B.超過冠字號碼查詢期限

C.進行冠字號碼查詢時未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請表 D.發現假幣未換人復核

E.假幣收繳應在查詢工作處理完結后辦理

144.小張與小王是某銀行網點自助設備的管理員。某日，兩人在對所在網點的取款機清機時，將柜臺收入的現金用B類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真偽存在懷疑，故到該行柜面進行咨詢，經柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規定有（ACD）。A.自助設備加鈔現金未經過清分

B.客戶應首先到人民銀行當地分支機構進行查詢

C.接到客戶關于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢

D.柜面工作人員對于發現的假幣未按規定程序進行收繳 145.10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網點，聲稱所持假幣來自該網點存取款一體機，一口咬定系其10月12日在該網點存取款一體機所提取的2萬元現金中夾帶的，要求更換。該營業網點應如何處理（ACD）。

A.該網點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務 B.客戶申請超過時效，該網點不予受理查詢申請 C.該網點一旦受理查詢申請應在3個工作日內辦結

D.該網點當面告知查詢人應備齊的相關材料，不得無故拒絕受理查詢申請 146.6月3日，市民王先生懷疑某銀行網點ATM機取到假錢。6月5日持假幣到該網點申請查詢冠字號碼，該網點以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是（AB）。

A.王先生可到當地人民銀行分支機構提出投訴

B.當地人民銀行分支機構接到張先生投訴，應當在7個工作日內進行核實 C.王先生不具有查詢申請資格 D.王先生應接受銀行處理結果

147.某銀行業金融機構的現金委托社會清分機構清分后調入，雙方達成協議，由社會清分機構記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現金后調運至該銀行某營業網點，網點柜員在為客戶李某辦理取款業務時，發現調入現金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機構，并按相關規定將假幣予以收繳。客戶李某于次日至網點投訴取出一張變造假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是（BC）。

A.網點在付款前發現的假幣，應由本行承擔責任

B.網點在付款前發現的假幣，應由社會清分機構承擔責任 C.對于客戶的查詢要求，應由網點受理檢索申請，按事先協議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求，社會清分機構應在2個工作日內向網點提交檢索結果，并由網點向客戶反饋結果

D.對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結果 148.某銀行網點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網點柜員在支付現金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業務時，往往根據業務量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統，每月營業結束后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，（BCD）環節存在違規操作。A.機具配備 B.現金清分

C.冠字號碼數據信息保存 D.冠字號碼記錄要素

149.小李在某銀行網點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業務時，發現其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業網點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行鑒別。經反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣，于是當客戶面加蓋”假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關法律法規，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是（C）。A.由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》 B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第一聯留存，第二聯作廢，不必交給王小姐

C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯交給王小姐，第一聯留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以在收繳憑證上注明

D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐

150.張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發現其中有1張50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經過仔細辨別后，確認這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權利。張先生又遞進一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認遞進來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關于上述案例，下列說法正確的是（ABD）。A.發現屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應當立即報告公安機關 B.小李應開具《假幣收繳憑證》 C.小李應開具《假幣沒收憑證》 D.不應將假幣退還顧客

151.小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是（ABCD）。A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到”當面收繳”、”當面蓋戳” C.銀行應開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序

152.楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據》。以下有關上述案例中，說法正確的是（ABCD）。

A.小王在發現11張假外幣的情況下，未向當地公安機關進行報案

B.小王發現假外幣紙幣不應當面加蓋”假幣”字樣的戳記，應放入統一的專用袋加封

C.小王應向客戶開具《假幣收繳憑證》 D.小張沒有向客戶履行告知程序

153.2014年7月3日，銀行現金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時，先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發現其中1張100元是假幣，他當即讓同事過來復核，經兩人鑒別認定這是一張假幣，再次放入點鈔機，這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現金存款后，又開始辦理下一筆業務，直至營業終了。上述案例中，該金融機構操作違反規定的有（ABC）。

A.未告知持幣人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可以在3個工作日內向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定

B.各商業銀行使用的現鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用

C.各商業銀行使用的現鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱

154.2014年7月1日，某金融機構的現金清分中心，工作人員李某在清分網點繳存的現金時，發現了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金〔2013〕159號）和《銀行業金融機構現金清分中心發現假人民幣處置工作規程（試行）》的相關要求，以下說法正確的是（ABD）。

A.李某應該立即向清分中心現場的負責人報告發現假幣的情況

B.該金融機構現金管理中心應于7月15日前將本機構清分中心發現的假幣集中整理，解繳到當地人民銀行分支機構

C.工作人員李某應該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規定的假幣收繳程序收繳該3張假幣，并加蓋”假幣”戳記

D.假幣實物不加蓋”假幣”印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管

155.2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統）的臨柜人員在為客戶辦理業務清點客戶存款時發現了3張100元面額可疑幣，冠字號碼分別為G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經過其他工作人員復核確認是假幣后，王曉芳當場收繳了這3張100元假幣。以下關于該金融機構處理假幣的做法表述正確的是（AB）。

A.臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統，按照冠字號碼分類填寫《假幣收繳憑證》

B.其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠字號碼前6位相同視為同一冠字號碼合并面額、張數填寫《假幣收繳憑證》

C.3張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數面額填制《假幣收繳憑證》 D.根據相關規定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋”假幣戳記”

99.某客戶去商業銀行柜面辦理存款業務，共存入100張100元券紙幣，柜員小李在清點時發現，其中票面缺少面積為10平方毫米的3張；票面裂口1處，長度超過10毫米的5張；票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張；票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張；票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角—100—字樣被墨水漬遮蓋的2張。以下為不宜流通人民幣的是_______。A.票面缺少面積為10平方毫米的3張 B.票面裂口1處，長度超過10毫米的5張

C.票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張 D.票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張

E.票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角—100—字樣被墨水漬遮蓋的2張

正確答案：【BDE】

111.小張與小王是某銀行網點自助設備的管理員。某日，兩人在對所在網點的取款機清機時，將柜臺收入的現金用B類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真偽存在懷疑，故到該行柜面進行咨詢，經柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規定有_______。A.自助設備加鈔現金未經過清分。

B.客戶應首先到人民銀行當地分支機構進行查詢。

C.接到客戶關于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢。D.柜面工作人員對于發現的假幣未按規定程序進行收繳。正確答案：【ACD】

144.某銀行網點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網點柜員在支付現金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業務時，往往根據業務量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統，每月營業結束后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，_______環節存在違規操作。A.機具配備 B.現金清分

C.冠字號碼數據信息保存 D.冠字號碼記錄要素 正確答案：【BCD】

156.小張是某銀行營業網點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺的存款業務時，發現其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業網點另一名柜員，共同對該貨幣進行鑒別。經反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當著魏大爺的面加蓋了—假幣—印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法正確的是_______。A.將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細查看

B.將該假幣先給大堂經理，由大堂經理將假幣交給魏大爺查看 C.將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來

D.隔著柜臺窗口，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定 正確答案：【D】

157.小李在某銀行網點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業務時，發現其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業網點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行鑒別。經反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣，于是當客戶面加蓋—假幣—印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關法律法規，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是_______。

A.由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》

B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第一聯留存，第二聯作廢，不必交給王小姐

C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯交給王小姐，第一聯留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以在收繳憑證上注明 D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐

正確答案：【C】

216.小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業務，對假幣略有所知的小李發現其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是_______。A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到—當面收繳—、—當面蓋戳— C.銀行應開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序 正確答案：【ABCD】

253.2014年7月1日，某金融機構的現金清分中心，工作人員李某在清分網點繳存的現金時，發現了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金〔2013〕159號）和《銀行業金融機構現金清分中心發現假人民幣處置工作規程（試行）》的相關要求，以下說法正確的是_______。

A.李某應該立即向清分中心現場的負責人報告發現假幣的情況

B.該金融機構現金管理中心應于7月15日前將本機構清分中心發現的假幣集中整理，解繳到當地人民銀行分支機構

C.工作人員李某應該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規定的假幣收繳程序收繳該3張假幣，并加蓋—假幣—戳記

D.假幣實物不加蓋—假幣—印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管 正確答案：【ABD】

91.2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網點取的，直到昨天去菜場買菜，才發現是假幣；小王請示主管，主管告訴他，該網點付出現金全部經過A類點鈔機清點，并記錄冠字號碼，主管在所有A類點鈔機上查詢后，未發現有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去。這個案例中不符合規定的地方有_______。A.查詢申請超過時效

B.查詢人未持有效證件并提交申請表 C.查詢人未提交辦理取款業務的證明資料

D.如上述按要求流程查詢，查詢結果未出通知書 正確答案：【ABCD】

121.市民張某于2014年5月30日22:09在某銀行業金融機構ATM機取款2000元，于6月9日11:15向該行反映其從該行ATM取得2張同號假幣(冠字號碼NH37480641)。隨后，該行調查人員在該網點展開調查，現場測試為事發ATM機配款的清分機，測試結果該清分機能夠有效攔截測試的假人民幣。其后，調查組復核了該行現金中心記錄的人民幣冠字號碼信息，也未發現—NH37480641—人民幣冠字號碼信息。但是張某仍對查詢結果有異議。以下說法正確的是_______。

A.現金中心應向申請人提供該ATM取款業務所屬清機周期內的冠字號碼文字和圖片。B.張某可在3個工作日內申請再查詢。

C.張某申請再查詢，上級機構或當地人民銀行分支機構應當自受理之日起15個工作日內完成調查與處理工作。

D.冠字號碼文件（包括原始文件與轉換文本）存儲在記錄網點或集中上級行統一管理，保存時長至少2個月。

正確答案：【ABC】

122.10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網點，聲稱所持假幣來自該網點存取款一體機，一口咬定系其10月12日在該網點存取款一體機所提取的2萬元現金中夾帶的，要求更換。該營業網點應如何處理_______。A.該網點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務 B.客戶申請超過時效，該網點不予受理查詢申請 C.該網點一旦受理查詢申請應在3個工作日內辦結

D.該網點當面告知查詢人應備齊的相關材料，不得無故拒絕受理查詢申請 正確答案：【ACD】

143.某銀行業金融機構的現金委托社會清分機構清分后調入，雙方達成協議，由社會清分機構記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現金后調運至該銀行某營業網點，網點柜員在為客戶李某辦理取款業務時，發現調入現金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機構，并按相關規定將假幣予以收繳。客戶李某于次日至網點投訴取出一張變造假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是_______。

A.網點在付款前發現的假幣，應由本行承擔責任

B.網點在付款前發現的假幣，應由社會清分機構承擔責任

C.對于客戶的查詢要求，應由網點受理檢索申請，按事先協議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求，社會清分機構應在2個工作日內向網點提交檢索結果，并由網點向客戶反饋結果 D.對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結果 正確答案：【BC】

203.2014年6月10日，某銀行柜員小張為一客戶辦美元存款時，發現一張100美元假幣，當即在鈔票正、背兩面加蓋—假幣—章戳，填制《假幣收繳憑證》，同時叫來儲蓄主管復核簽章，然后將《假幣收繳憑證》交客戶簽字，并告知了客戶享有的權利。以下有關上述案例中，說法正確的是_______。A.小張應當面在美元假幣上加蓋—假幣—章戳 B.美元假幣不能加蓋—假幣—章戳

C.美元假幣應使用以統一格式的專用袋封裝 D.不應開具《假幣收繳憑證》，應開具《假幣沒收收據》 正確答案：【BC】

204.楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據》。以下有關上述案例中，說法正確的是_______。

A.小王在發現11張假外幣的情況下，未向當地公安機關進行報案

B.小王發現假外幣紙幣不應當面加蓋—假幣—字樣的戳記，應放入統一的專用袋加封 C.小王應向客戶開具《假幣收繳憑證》 D.小張沒有向客戶履行告知程序

正確答案：【ABCD】

第三篇：反假幣學習記錄

反假幣學習<一> 時間：2012年1月17日 地點：三樓會議室 出席人：（簽名）

會議內容：

第一至五套人民幣反假概況

1948年12月1日，中國人民銀行在河北石家莊正式成立后，開始發行第一套人民幣。

解放初期發現的假人民幣，主要來自臺灣。當時，內地制造假人民幣數量不多，制作手段簡單。多是采取手工繪制，或以拓印、揭張、剪貼等方法制作，數量有限。50年代初期，大陸出現過機制假幣，數量較大，這是建國后出現的第一個假幣高峰。

上世紀70年代，臺灣地區向內地偷運假人民幣，但是當時由于設備與制版技術低下，假幣印制質量不高。

80年代末90年代初，激光照排、電子分色制版和彩色復印、膠版印刷等高新技術開始應用到制造假幣中，假幣數量和質量明顯提高。內地制造的假幣，主要出自于粵東、浙南等地區。1999年廣東省陸豐地區破獲了制造假人民幣地下黑工廠4家，收繳成品半成品假人民幣2億多元。打擊假幣犯罪活動的方式，逐漸由打擊走私販運，向打擊團伙犯罪轉移，截源堵流。據統計，1999年至2004年共收繳假人民幣46.6億元，破獲印制假人民幣案件35139起，百萬元以上大案177起，抓獲涉嫌制販假幣犯罪人員2萬余人，首惡分子被判處極刑。收繳了大量制販假人民幣設備。

識別人民幣真偽的簡便方法有哪些

直觀地鑒定人民幣真偽，應注意“一看、二摸、三聽、四測”，確實沒有把握的應到銀行機構或直接到當地人民銀行或由人民銀行授權的中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行的業務部門鑒定。

一看：看水印，將人民幣迎光照看，可看到清晰的固定水印或滿版水印，假幣水印缺乏立體感；看安全線，假幣的“安全線”或是用淺色油墨印成，模糊不清，或是手工夾入一條銀色塑料線，容易在幣紙邊緣發現末經剪齊的銀白色線頭；看鈔面圖案色彩是否鮮明、線條是否清晰、對接線是否對接完好等。

二摸：在盲文點、“中國人民銀行”字樣、第五套人民幣人像部位等，用手撫摸時真幣有較明顯的凹凸感；假幣手感平滑、無凹凸感。? 三聽：人民幣新鈔票真幣用手指彈動會發出清脆聲響；假幣紙張發軟，偏薄，聲音發悶，不耐揉折。

四測：用簡單儀器進行熒光檢測時，真幣無熒光反映，紙張發暗，并有一到兩處熒光文字，呈淡黃色；假幣在熒光燈下有明顯熒光反映，紙張發白發亮。

反假幣學習<二> 時間：2012年2月1日 地點：三樓會議室 出席人：（簽名）

會議內容：

人民幣防偽特點

第五套人民幣2005版與99版防偽特征的異同

一、100元、50元幣

1、保留原有防偽特征4項：（1）固定人像水印。（2）手工雕刻頭像。（3）膠印縮微文字。（4）雕刻凹版印刷。

2、調整防偽特征5項：（1）光變油墨面額數字位置調整。光變油墨面額數字左移至原膠印對印圖案處。（2）原橫豎雙號碼調整為雙色異形橫號碼。將原橫豎雙號碼改為雙色異形橫號碼，正面左下角印有雙色異形橫號碼，左側部分為暗紅色，右側部分為黑色。字符由中間向左右兩邊逐漸變小。（3）調整隱形面額數字觀察角度。正面右上方有一裝飾性圖案，將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源做上下傾斜晃動，可以看到面額數字“100”（“50”）字樣。（4）原磁性縮微文字安全線調整為全息磁性開窗安全線。背面中間偏右，有一條開窗安全線，開窗部分可以看到由縮微字符“￥100”（“￥50”）組成的全息圖案，儀器檢測有磁性。（5）膠印對印圖案位置調整。正面左下角膠印對印圖案調整到正面主景圖案左側中間處，背面右下角膠印對印圖案調整到背面主景圖案右側中間處。

3、增加防偽特征3項：（1）面額數字白水印。位于正面雙色異形橫號碼下方，迎光透視，可以看到透光性很強的水印“100”（“50”）字樣。（2）凹印手感線。正面主景圖案右側，有一組自上而下規則排列的線紋，采用雕刻凹版印刷工藝印制，用手指觸摸，有極強的凹凸感。（3）漢語拼音YUAN。背面主景圖案下方的面額數字后面，增加人民幣單位元的漢語拼音YUAN。年號改為“2005”年。

4、減少防偽特征1項，即取消紙張中的紅藍彩色纖維。

二、20元幣

1、保留原有防偽特征5項：（1）固定花卉水印。（2）手工雕刻頭像。（3）膠印縮微文字。（4）雕刻凹版印刷。（5）雙色橫號碼。

2、調整防偽特征3項：（1）調整隱形面額數字觀察角度。正面右上方有一裝飾性圖案，將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源做上下傾斜晃動，可以看到面額數字“20”字樣。（2）原安全線調整為全息磁性開窗安全線。正面中間偏左，有一條開窗安全線，開窗部分可以看到由縮微字符“￥20”組成的全息圖案，儀器檢測有磁性。（3）雕刻凹版印刷。背面主景圖案桂林山水、面額數字、漢語拼音行名、民族文字、年號、行長章等均采用雕刻凹版印刷，用手指觸摸，有明顯凹凸感。

3、增加防偽特征4項：（1）面額數字白水印。位于正面雙色橫號碼下方，迎光透視，可以看到透光性很強的水印“￥20”字樣。（2）凹印手感線。正面主景圖案右側，有一組自上而下規則排列的線紋，采用雕刻凹版印刷工藝印制，用手指觸摸，有極強的凹凸感。（3）膠印對印圖案。正面左下角和背面右下角均有一圓形局部圖案,迎光透視，可以看到正、背面的局部圖案合并為一個完整的古錢幣圖案。（4）漢語拼音YUAN。背面主景圖案下方的面額數字后面，增加人民幣單位元的漢語拼音YUAN。年號改為“2005”年。

4、減少防偽特征1項，即取紙張中的消紅藍彩色纖維。

三、10元幣

1、保留原有防偽特征8項：（1）固定花卉水印。（2）白水印。（3）全息磁性開窗安全線。（4）手工雕刻頭像。（5）膠印縮微文字。（6）雕刻凹版印刷。（7）膠印對印圖案。（8）雙色橫號碼。

2、調整防偽特征1項：即調整隱形面額數字觀察角度。正面右上方有一裝飾性圖案，將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源做上下傾斜晃動，可以看到面額數字“10”字樣。

3、增加防偽特征2項：（1）凹印手感線。正面主景圖案右側，有一組自上而下規則排列的線紋，采用雕刻凹版印刷工藝印制，用手指觸摸，有極強的凹凸感。（2）漢語拼音YUAN。背面主景圖案下方的面額數字后面，增加人民幣單位元的漢語拼音YUAN。年號改為“2005”年。

4、減少防偽特征1項，即取消紙張中的紅藍彩色纖維。

四、5元幣

1、保留原有防偽特征7項：（1）固定花卉水印。（2）白水印。（3）全息磁性開窗安全線。（4）手工雕刻頭像。（5）膠印縮微文字。（6）雕刻凹版印刷。（7）雙色橫號碼。

2、調整防偽特征1項：即調整隱形面額數字觀察角度。正面右上方有一裝飾性圖案，將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源做上下傾斜晃動，可以看到面額數字“5”字樣。

3、增加防偽特征2項：（1）凹印手感線。正面主景圖案右側，有一組自上而下規則排列的線紋，采用雕刻凹版印刷工藝印制，用手指觸摸，有極強的凹凸感。(2)漢語拼音YUAN。背面主景圖案下方的面額數字后面，增加人民幣單位元的漢語拼音YUAN。年號改為“2005”年。

4、減少防偽特征1項，即取消紙張中消紅藍彩色纖維。

五、1角幣

在規格、圖案等方面均保留了原有特征。改變的主要是材質，即由原鋁合金改為不銹鋼,色澤為鋼白色

反假幣學習<三> 時間：2012年3月6日 地點：三樓會議室 出席人：（簽名）

會議內容：

《中華人民共和國刑法》（摘錄）

第一百七十條 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）偽造貨幣集團的首要分子；

（二）偽造貨幣數額特別巨大的；

（三）有其他特別嚴重情節的。

第一百七十一條 出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產；情節較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規定定罪從重處罰。

第一百七十二條 明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第一百七十三條 變造貨幣，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

反假幣學習<四> 時間：2012年4月11日 地點：三樓會議室 出席人：（簽名）

會議內容：

中華人民共和國中國人民銀行法（摘錄）

第十九條 禁止偽造、變造人民幣。禁止出售、購買偽造、變造的人民幣。禁止運輸、持有、使用偽造、變造的人民幣。禁止故意毀損人民幣。禁止在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣。

第二十條 任何單位和個人不得印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。

第四十二條 偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款。

第四十三條購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款。

第四十四條 在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應當責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。

第四十五條 印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。

3、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法（摘錄）

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱“收繳單位”）向持有人出具中國人民銀行統一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第十條 持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起３個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。

中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真偽的服務，鑒定后應出具中國人民銀行統一印制的《貨幣真偽鑒定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示授權證書。

第十二條 中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自受理鑒定之日起15個工作日內，出具《貨幣真偽鑒定書》。因情況復雜不能在規定期限內完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。

第十三條 對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真偽鑒定書》和《假幣沒收收據》。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真偽鑒定書》。

第四篇：反假幣學習培訓

許昌銀行反假幣培訓情況

進一步加強反假幣工作，提高識假幣能力，積極創造反假幣工作新局面，切實保護廣人民群眾的根本利益。在本單位進行培訓，主要從《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》人民幣的基本常識、第五套人民幣的防偽特征、挑剔、兌換方法到識別假幣的一般方法和假幣的收繳、鑒定程序等幾個方面接受直觀、系統的培訓。

培訓方式：1是通過口頭講解，介紹近幾年來反假幣工作的開展形勢，以及打擊制販假幣違法案件取得成效；2是重點介紹第五套人民幣各種券別的防偽知識，參照樣張和宣傳材料介紹的防偽特征一一進行對比，讓銀行柜員了解、掌握人民幣的防偽特征和假幣識別方法，全面提高柜員的假幣識別能力和鑒別防范能力；3是學習《殘缺污損人民幣兌換管理辦法》、《不易流通人民幣挑剔標準》、《假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規。

通過培訓，使全體職工端正了思想態度，充分認識到了當前反假幣工作的迫切性和嚴肅性，全面提高了學員識假、辨假的能力，為進一步打擊制假、販假工作奠定了扎實基礎。

許昌銀行營業部

二Ｏ一一年二月十九日

第五篇：反假幣學習筆記

《鑒別儀通用技術條件》頒布于2010年、實施于2011.5.1 C級0.03%、A與B級 0.015% 要求0.001%的錯點率、0.03%的誤識率、3年的壽命 假幣袋22×14 假幣章75×30 《假幣收繳憑證》最多寫5個不同冠字號碼、有兩處需要持有人簽字 《貨幣真偽鑒定書》第三聯鑒定申請人、第二聯原收繳單位

《假幣收入憑證》一聯解繳單位、一聯登記假幣登記簿；每月上繳假幣 《假幣沒收收據》第一聯為沒收單位 《不宜流通挑剔標準》實施于2004.1.1 《殘缺、污損兌換辦法》實施于2003.12.24 面積：2平方厘米---污損，涂寫、20平方毫米---破損，《殘缺無損兌換單》三聯 膠印文字大于凹印文字

查詢申請書、在查詢申請書和查詢結果通知書、其中通知書兩聯一聯備查、一聯交查詢人 對于假幣有疑問的：在20日內申請查詢、查詢3日內辦結、清分機構清分的貨幣2日內反饋、收繳單位鑒定假幣的報送需2日內送達、15日內出具鑒定書、再有異議的3日內再申請查詢（上級行與當地人行）、再查詢需15日內辦結、有異議申請投訴的在3日內、投訴的核實需7日內、申請復議的在60日內

清分中心只清分100元券、金融機構清分10元以上的人民幣

關于指導意見：以冠字號碼查詢為手段、推進銀行對外支付現金的全額清分工作 2013年10月起、清分中心發現假幣上繳人民銀行

3年內省級實現清分、5年市級實現清分、8年到10年縣級實現清分、2014年柜面的存取款實現查詢冠字號碼、2015年存取一體機實現查詢冠字號碼、提供發生段的冠字號碼查詢---黃標、實現鈔票一一對應的查詢---藍標 第一套100元10種版別

1955年第二套發行、第二套1956版5元發行于1962年

1962年第三套發行、2000.7.1.停止流通、2角背景武漢長江大橋、10元水印天安門 水印包括固定、半固定、滿版水印

第四套1990版---無色熒光防偽、5元水印滿版古錢幣、第五套2005版---一次公告、一次發行---金黃色（紫光下無色熒光纖維）、第五套---黃色/藍色（紫燈下無色熒光纖維）

1999版10元最早使用全息磁性開窗安全線、其中2005版100元、50元為背開式