第一篇：XXX信用社關(guān)于嚴(yán)防個(gè)人貸款參與民間借貸的自查報(bào)告

XX信用社

關(guān)于嚴(yán)防個(gè)人貸款參與民間借貸的自查報(bào)告

根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于嚴(yán)防個(gè)人貸款參與民間借貸的通知》黔農(nóng)信辦發(fā)[2013]175號(hào)文件要求，我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下：

一．基本情況

我社共有在職員工 7 人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，隆興信用社負(fù)責(zé)人對員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實(shí)有效，以及對員工 8 小時(shí)外行為排查。經(jīng)過排查，我社現(xiàn)有內(nèi)部職工及家屬貸款4筆，貸款人數(shù)3人，貸款余額32.8萬元，員工中沒有發(fā)現(xiàn)直接或間接充當(dāng)中間人參與高利貸，及以各種形式參加非法集資活動(dòng)的違規(guī)行為。

二、整改措施及今后工作思路。

1、加強(qiáng)內(nèi)部職工貸款的監(jiān)督管理和支付管理，確保信貸資金按照合同用途支付使用。我社將嚴(yán)格按照相關(guān)貸款管理辦法，嚴(yán)格兌付還本付息計(jì)劃，并加強(qiáng)貸后跟蹤管理。

2、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。我社員工定期和不定期對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。員工貸款用于從事高利貸的，一經(jīng)查實(shí)，將依照相關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)職能部門，按照相關(guān)法規(guī)處理。

XXXXXXXXX信用社 二〇一三年六月十八日

第二篇：民間借貸自查報(bào)告

中國XX銀行XX支行民間借貸、非法集資專項(xiàng)排查整治活動(dòng)自查報(bào)告

XX分行：

為了強(qiáng)化案件防控制度執(zhí)行力，形成良好的崗位制衡機(jī)制；加強(qiáng)員工行為排查，及早發(fā)現(xiàn)和處置民間借貸風(fēng)險(xiǎn);著力提高全行從業(yè)人員的法律意識(shí)、案防意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)郵政金融資金安全和企業(yè)聲譽(yù)。XX支行根據(jù)市分行、縣支行關(guān)于開展民間借貸、非法集資專項(xiàng)排查整治活動(dòng)的文件精神，進(jìn)行了自查。現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：

一、自查的基本情況

（一）自查范圍：XX支行現(xiàn)有人員X人，其中支行長1人，營業(yè)員3人。

（二）自查時(shí)間：2014年9月15日至18日。

（三）自查內(nèi)容：

1、銀行資金參與民間借貸的四種形式，即：一是銀行內(nèi)部員工以銀行名義向企業(yè)和個(gè)人借貸；二是銀行信貸資金直接流向民間借貸；三是企業(yè)和個(gè)人套取銀行貸款參與民間借貸；四是銀行信貸企業(yè)提供對外擔(dān)保，被擔(dān)保企業(yè)參與民間借貸。其中，前兩種形式的民間借貸，會(huì)直接給銀行造成資金損失，是此次排查和整治的重點(diǎn)；后兩種形式的民間借貸，會(huì)間接給銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)，可能給銀行造成資金損失，也是排查和整治的內(nèi)容。

2、同業(yè)“飛單”的排查，即銀行員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險(xiǎn)公司辦理。本次排查，主要通過全面盤查網(wǎng)點(diǎn)柜面、工作臺(tái)位的單式進(jìn)行排查，檢查有無非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險(xiǎn)公司單式的情況，如發(fā)現(xiàn)有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險(xiǎn)公司單式的，應(yīng)深入排查是否存在“飛單”行為或非法集資的情況。

3、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否存在違規(guī)違法行為，是否利用理財(cái)業(yè)務(wù)非法集資。

（四）自查方式：通過業(yè)務(wù)檢查、員工談話和舉報(bào)等方式。

二、自查具體情況

（一）業(yè)務(wù)檢查情況

通過現(xiàn)場檢查及調(diào)閱電視監(jiān)控，自查2014年1月至檢查日的理財(cái)、保險(xiǎn)和大額存取等業(yè)務(wù)辦理情況，網(wǎng)點(diǎn)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)均在網(wǎng)點(diǎn)營銷辦理，向合適的客戶介紹合適的產(chǎn)品，自查情況如下：

1、未發(fā)現(xiàn)員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險(xiǎn)公司辦理情況：

2、未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)柜面、工作臺(tái)位有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險(xiǎn)公司單式的情況。

3、調(diào)閱電視監(jiān)控（2014年8月5日至8日，9月2日至10日），未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員將業(yè)務(wù)專用章帶出網(wǎng)點(diǎn)情況；日終業(yè)務(wù)專用章放置于尾箱內(nèi)，隨尾箱入業(yè)務(wù)庫。

4、未發(fā)現(xiàn)利用理財(cái)業(yè)務(wù)非法集資情況。

（二）員工談話和舉報(bào)

XX支行組織了對《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行資陽市分行民間借貸、非法集資專項(xiàng)排查整治活動(dòng)方案》的學(xué)習(xí)，由支行長在學(xué)習(xí)后對營業(yè)人員分別談話，了解員工收入與支出，有無涉及黃賭毒情況；在談話中鼓勵(lì)員工通過電話、信函、電子信箱、網(wǎng)上投訴等方式舉報(bào)，同時(shí)保證不將舉報(bào)人信息透露給任何人。通過談話，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員均表示知曉活動(dòng)方案，未發(fā)現(xiàn)他人有參與非法集資和民間借貸情況，了解對于舉報(bào)渠道暢通和保護(hù)舉報(bào)人的安全措施。

三、自查總結(jié)

XX支行本次開展的民間借貸、非法集資專項(xiàng)排查整治活動(dòng)自查活動(dòng)，對網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行了全方面的了解。通過自查，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理和理財(cái)業(yè)務(wù)辦理能堅(jiān)持基本的業(yè)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員參與民間借貸、非法集資情況。

XX支行

2014年9月17日

第三篇：最新民間借貸合同范本貸款方

借貸合同

貸款方： 借款方： 保證人：

借款方為進(jìn)行生產(chǎn)(或經(jīng)營活動(dòng))，向貸款方申請借款，并聘請 作為保證人，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和保證人共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個(gè)人經(jīng)營活動(dòng)；

第三條：借款金額為人民幣(大寫)萬元整。

第四條：借款利率為 利息，即月利率為 %，年利率 %；

第五條：借款期限為壹年（二〇一二年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %計(jì)算；

第六條：還款方式為到期本息一次結(jié)清。即二〇一三年 月 日借款方一次性還給貸款方本息 共計(jì) 人 民 幣（大寫）萬元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進(jìn)行違法活動(dòng)。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

3、借款方有義務(wù)接受貸款方的檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計(jì)劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫存等情況。

4、保證人擔(dān)保有向借貸雙方追償?shù)臋?quán)利，借貸雙方有義務(wù)對保證人進(jìn)行償還。

第八條：違約責(zé)任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按 利息加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計(jì)算。

第九條：解決合同糾紛的方式：執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當(dāng)事人雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意向人民法院起訴。

第十條：任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。當(dāng) 事人一方要求變更或解除本借款合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除之后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

本合同一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份。

貸款方：(簽字)電話號(hào)碼：

借款方：(簽字)電話號(hào)碼：

保證方：(簽字)電話號(hào)碼：

第四篇：最新民間借貸合同范本（貸款方）

最新民間借貸合同范本（貸款方）

貸款方： 借款方： 保證人：

借款方為進(jìn)行生產(chǎn)（或經(jīng)營活動(dòng)），向貸款方申請借款，并聘請 作為保證人，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和保證人共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個(gè)人經(jīng)營活動(dòng)；

第三條：借款金額為人民幣（大寫）萬元整。

第四條：借款利率為 利息，即月利率為 %，年利率 %；

第五條：借款期限為壹年（二〇一三年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %計(jì)算；

第六條：還款方式為到期本息一次結(jié)清。即二〇一四年 月 日借款方一次性還給貸款方本息 共計(jì) 人 民幣（大寫）萬元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進(jìn)行違法活動(dòng)。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

3、借款方有義務(wù)接受貸款方的檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計(jì)劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫存等情況。

4、保證人擔(dān)保有向借貸雙方追償?shù)臋?quán)利，借貸雙方有義務(wù)對保證人進(jìn)行償還。

第八條：違約責(zé)任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按 利息加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計(jì)算。

第九條：解決合同糾紛的方式：執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當(dāng)事人雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意向人民法院起訴。

第十條：任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。當(dāng)事人一方要求變更或解除本借款合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除之后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

本合同一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份。

貸款方：（簽字）電話號(hào)碼：

借款方：（簽字）電話號(hào)碼：

保證方：（簽字）電話號(hào)碼：

第五篇：最新民間借貸合同范本貸款方

借貸合同

貸款方：

借款方：

借款方為進(jìn)行生產(chǎn)(或經(jīng)營活動(dòng))，向貸款方申請借款，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個(gè)人經(jīng)營活動(dòng)；

第三條：借款金額為人民幣(大寫)元整。

第四條：即月利率為1分。

第五條：借款期限為壹年（年月日至年月日），逾期按月利率%計(jì)算；

第六條：還款方式為到期本金利息一次性結(jié)清。即年月日借款方一次性還給貸款方本息 共計(jì)人 民 幣（大寫）元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進(jìn)行違法活動(dòng)。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

第八條：違約責(zé)任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按利息的%加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計(jì)算。

本合同一式兩份，貸款方、借款方、各執(zhí)一份。

貸款方：(簽字)電話號(hào)碼：

借款方：(簽字)電話號(hào)碼：