第一篇：保險業(yè)自查自糾報告

保險業(yè)自查自糾報告

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我單位自接到《****保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，****工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，***質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證以及****國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。

二、納稅情況：自2009年****【2009】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務(wù)問題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自2008年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應(yīng)收問題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。

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第二篇：保險業(yè)銷售誤導自查自糾整治檢查情況通報（精選）

關(guān)于赴寧夏分公司進行銷售誤導治理檢查情況的通報為貫徹落實《關(guān)于開展人身保險業(yè)銷售誤導自查自糾工作的通知》（保監(jiān)壽險[2012]215號）和集團公司《關(guān)于開展郵政金融不規(guī)范經(jīng)營專項整治活動的通知》（中國郵政[2012]90號）的有關(guān)要求和規(guī)定，第三小組李凡、**、**等**人在總公司領(lǐng)導的安排下趕赴寧夏，于4月21至22日開展了為期二日的銷售誤導綜合治理檢查工作。按照總公司要求，本次檢查四個層面，分別為省分公司、縣市保險代理局、網(wǎng)點，檢查內(nèi)容重點針對銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效等。現(xiàn)將本次檢查結(jié)果通報如下：

1、基本情況第三檢查小組人員深入寧夏分公司、**市郵政局、辛家廟郵政網(wǎng)點、金花園有獲贈網(wǎng)點等機構(gòu)進行深入檢查。寧夏分公司業(yè)務(wù)合規(guī)與風險管理工作總體情況良好，堅持以風險管控為主線，先合規(guī)后發(fā)展，積極整合郵銀保三方資源，凝心聚力，扎實工作，堅持規(guī)范與運營同步，速度與質(zhì)量并重，不斷夯實合規(guī)經(jīng)營管理基礎(chǔ)，權(quán)利打造特色化新型保險公司。

2、具體情況（1）銷售資質(zhì)管理在對網(wǎng)點檢查過程中，網(wǎng)點均有《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，經(jīng)營范圍和期限符合檢查要求。

第三篇：保險業(yè)務(wù)實訓報告

一、實驗?zāi)康牧私馊藟郾ｋU和財產(chǎn)保險的各種保險種類，對其有初步的了解，同時了解保險市場對保險險種的需求和客戶如何完成在保險公司的投保.正確理解各種保險業(yè)務(wù)的內(nèi)容和要求,并且成功投保財產(chǎn)保險和人身保險。分別從客戶、保險公司、經(jīng)紀公司和保險代理人幾個方面進行模擬實驗和操作，熟悉和掌握各類角色的操作流程和注意事項，發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題，進行修正，提高自己的保險業(yè)務(wù)水平。了解和掌握保險市場的完整構(gòu)成,保險中介的功能和作用,特別是保險經(jīng)紀人的作用以及保險經(jīng)紀人的運作模式，掌握財產(chǎn)保險和人壽保險一般業(yè)務(wù)的理賠規(guī)定,對主要財產(chǎn)保險險種的保險責任和除外責任做到熟悉和熟練把握，提高自己在生活中作為保險客戶的投保水平，認識到信息交流和信息搜集的重要性?？偟膩碚f，通過保險業(yè)務(wù)模擬實驗，可以為金融專業(yè)的學生構(gòu)建一個跟實際業(yè)務(wù)貼近的操作環(huán)境，體驗各種保險業(yè)務(wù)流程，加深保險理論知識的印象，培養(yǎng)實際解決問題的能力。

二、實驗內(nèi)容

1、投保人模擬實驗：掌握人壽保險和財產(chǎn)保險投保的基本環(huán)節(jié)，包括詢價、保險產(chǎn)品查看、發(fā)起組團、加入團隊、投保、索賠等，選擇保險公司投?；蜻x擇經(jīng)紀公司委托。

2、保險人模擬實驗：熟悉人壽保險和財產(chǎn)保險的基本業(yè)務(wù)包括報價、投標、保險核保、承保理賠、保單變更、解除合同以及個人資料、信息交流、信息提示等。并以保險公司的身份接受保險業(yè)務(wù)，簽發(fā)保險單。

3、保險經(jīng)紀公司模擬實驗：熟悉經(jīng)紀公司基本業(yè)務(wù)，包括詢價、保險產(chǎn)品查看、客戶資料、招標、代辦投保、代辦索賠、公司業(yè)績、個人資料、信息交流等。并以保險經(jīng)紀公司的身份接受客戶委托并辦理保險。

三、實驗過程

整個實驗一共進行了5天，從7.5-7.9，用的是浙科保險實務(wù)模擬教學軟件，在5天實驗過程中，你必須用5個不同的身份即客戶、經(jīng)紀公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、保險代理人與同學或自己的其他身份進行各種保險業(yè)務(wù)的交流與協(xié)定，要清楚地了解不同身份需要掌握的業(yè)務(wù)知識和操作流程，在實驗結(jié)束的時候要對每一步驟進行總的分數(shù)評定。

7月5號是進行實驗的第一天，老師告訴了我們網(wǎng)址和自己的用戶名密碼并進行簡單介紹后，我們就要開始自己摸索研究各種業(yè)務(wù)的進行，一開始腦子一片混亂，雖然已經(jīng)學過一學期的《保險學》，對保險知識也有一定的了解，但是只是理論上浮于表面的東西，并沒有進行實際業(yè)務(wù)操作的能力。我將每一個身份都開了一個頁面登錄，進去后對個人信息也進行了重新設(shè)定，這也是得分的一方面。接下來的活動就有些混亂了，我不停地切換頁面在各類角色之間轉(zhuǎn)換，但并沒有什么確定的目標，也沒做成實質(zhì)性的工作。慢慢地，有些同學給你發(fā)新信息，有委托你的經(jīng)紀公司進行保險投保的，也有詢價的，我也在解決問題的同時對軟件有了初步的認識。第一天總的來說還是有些糟糕的，我想主要是之前我完全沒有去翻閱一下《保險業(yè)務(wù)綜合實驗指導書》的緣故，這點要批評一下自己。7月6號，實驗第二天，經(jīng)過前一天的摸索，對這個軟件也有了一定的了解和熟悉，不至于那樣無助和混亂，第一天的教訓之后，我也督促自己整體看了一下實驗指導書，對我們要做的各類實驗和各個細節(jié)也有了一定的了解，接下來就是真正的操作了，這一天我主要是以客戶和經(jīng)紀公司的身份進行各種業(yè)務(wù)操作。我以客戶的身份向幾個同學的經(jīng)紀公司委托投保，分別投了少兒險、健康險、養(yǎng)老險等，但是在等待經(jīng)紀公司的處理回應(yīng)前也經(jīng)歷了一段時間，有些委托出去后一直沒有回應(yīng)，就導致整個操作仍然失敗，同樣的事也發(fā)生在我作為經(jīng)紀公司的時候，我接受客戶的委托后遲遲沒有收到保單，也無法進行下面的操作，這些情況使得進行業(yè)務(wù)的效率很低，一上午下來也沒有做成幾筆交易，自然得到的分也很少。不過通過這一天的實驗，我對保險的過程又有了更深一步的認識，保險是個很謹慎復(fù)雜的過程，并不是簡簡單單就能進行的，要經(jīng)過如填寫保單，核保、出單、歸檔等一系列操作。7月7號，到了實驗操作的第三天，這一天我主要是以保險公司和保險代理人的身份進行操作。作為保險公司主要包括財產(chǎn)保險和人壽保險，處理客戶的直接投保和通過經(jīng)紀公司的委托投保，要經(jīng)歷核保、出單和歸檔等幾個步驟，同時

還要處理一些保險變更、續(xù)保、解除等。除了這些，還要吸收一些保險代理人作為自己保險公司的代理。對于保險代理人來說，你要主動去申請做保險公司的代理人，我還進行了保單管理、目標規(guī)劃和添加客戶資料等。在這一天我發(fā)現(xiàn)自己以不同的身份與自己進行業(yè)務(wù)往來是很不錯的方法，解決了之前的很多問題，比如保單不能及時填寫，委托不能得到及時處理等，節(jié)約了很多時間，效率大大提高，對保險業(yè)務(wù)也更加熟悉，操作起來順手很多。7月8號，實驗第四天，各種業(yè)務(wù)也都進行得差不多了，我到老師那里進行了查分，發(fā)現(xiàn)還差一點，看了一下自己不足的方面，繼續(xù)到自己的機子上進行操作。主要是客戶人壽類委托、索賠，經(jīng)紀公司報案、理賠申請，保險公司核保、出單、解除，保險代理人報案、客戶拜訪、親友投保等。我專門針對這幾個方面進行操作，彌補了不足也更加全面熟練地掌握了軟件和保險業(yè)務(wù)流程的各個方面。在這天結(jié)束前，我又去老師那邊最后確定了分數(shù)，客戶114，經(jīng)紀公司26，保險公司39+32（人壽保險+財產(chǎn)保險），保險代理人40，總分是251，雖然沒有特別突出，但也是顧及到各個方面了。7月9號，實驗最后一天，因為之前操作分已經(jīng)夠了，這一天主要就是寫實驗報告了。主要包括實驗?zāi)康?、實驗?nèi)容、和這幾天實驗的具體操作過程，然后就是總結(jié)新的體會收獲了。

四、收獲體會

這五天的操作實驗雖然短暫，但卻讓我學到了很多，首先是對書本知識進行了鞏固和實際運用，強化了知識的記憶和掌握，然后對保險有了更深層次的理解，以前覺得保險是很簡單的事，我選好了交個錢就行了，但是經(jīng)過這次實驗，我知道了保險要經(jīng)過一個謹慎而復(fù)雜的過程，客戶可以直接投保或委托經(jīng)紀公司投保，在填好保單后，保險公司要進行核保、出單、歸檔等一系列操作。在保險完成后，也不是說事情就這樣結(jié)束了。保險公司還有可能會面臨保險變更、解除、續(xù)保等問題。除了這些，這次實驗對我以后的生活和工作也有一定的影響，我作為客戶投保的時候也知道了更多注意事項，對自己的生活也有很大的幫助，今后如果從事保險方面工作的話，也可以更容易上手一些。

這次實驗也教會我在做事情的時候一定要小心謹慎，不能粗心大意，否則一不小心就弄錯了哪個細節(jié)，會造成不必要的麻煩。還有在做事情的時候一定要有效率，不能拖拖拉拉，有很多事情等著你做，拖拉不能解決問題。

在面對問題時，我們要保持良好的心態(tài)，不能因為不會或是其他借口就放棄不去做。在這次實驗中，曾面對不少問題不知道怎么解決，但是通過自己摸索和與同學交流探討最后都得到了很好的解決，也更加堅定了信息，對軟件有了更好的掌握。

五、軟件缺點

這次實驗用的是浙科保險實務(wù)模擬教學軟件，它是個較完善的軟件，為學生安排多角色進行模擬實驗，容易掌握保險實務(wù)，這個軟件也很容易操作上手。但是同時它也存在著一定的缺點，首先在人多操作時軟件容易出現(xiàn)亂碼導致操作不便不能快速順利進行，還有新消息不能第一時間快速在不同角色間傳遞，降低了操作的效率，這些方面都需要進一步改進。篇二：關(guān)于保險業(yè)務(wù)的實習報告 關(guān)于在長安責任保險公司業(yè)務(wù)實習的實踐報告

一、實習概況 1.實習時間

2012年2月6日至2012年4月13日 2.實習單位 長安責任保險股份有限公司江蘇省分公司 3.實習意義

實踐報告是?？飘厴I(yè)必修的課程，目的是讓我們接觸社會，了解社會，對今后進入社會起銜接作用。通過實習，我將自己在學校所學充分應(yīng)用到工作中，并清楚的認識了自己其他需要掌握的知識。另外，實習是我們初步接觸社會的過程，在這種接觸中，我學到了很多在課堂上學不到的知識，尤其是為人處事方面和專業(yè)技術(shù)方面，這些對我終身受用。實習結(jié)束之際，我想將此次實踐活動的有關(guān)情況報告如下。

二、實習總結(jié) 1.實習單位簡介

長安責任保險股份有限公司（簡稱長安責任保險）江蘇省分公司于2008年5月14日經(jīng)江蘇保監(jiān)局批準成立。公司主要經(jīng)營車輛保險、責任保險、財產(chǎn)損失保險、工程保險、信用和保證保險、短期健康保險和意外保險。長安責任保險江蘇省分公司始終堅持長安責任保險的企業(yè)文化精神，秉承總公司“忠誠、專業(yè)、創(chuàng)新、進取”的企業(yè)核心價值觀，堅持走專業(yè)化經(jīng)營特色之路，以高度的責任感和創(chuàng)新精神，積極探索責任保險發(fā)展的新途徑、新領(lǐng)域、新渠道，努力為客戶提供誠信、專業(yè)、周到的服務(wù)。2.實習內(nèi)容

1）了解保險企業(yè)的組織體系，企業(yè)的經(jīng)營目標及企業(yè)文化與發(fā)展史； 2）了解保險產(chǎn)品的分類及各險種試用對象和承擔的風險； 3）了解控制風險對個人和企業(yè)及社會經(jīng)濟成長的重要性； 4）了解各險種的業(yè)務(wù)操作流程。3.實習體驗

在長安責任保險股份有限公司的實習只有兩個月，但這看似短短的兩個月對我來說可是開始工作、步入社會的初體驗。記得剛剛踏入長安責任保險的大門時，我頓時感覺到自己被無形的束縛住了，自己的行為舉止時刻暴露在周圍同事的目光中，一言一行都要注意避免違反公司的各項規(guī)章制度，感覺好不自在。想想在學校自由自在、無憂無慮的生活，我好不情愿步入社會、參加工作。但是，這是我們成就自身價值，服務(wù)社會的唯一途徑，是人生必經(jīng)的一步。很快，我適應(yīng)了這樣的環(huán)境，融入到了這樣一個大集體中。

之后的時光就是學習的過程，在師傅的指導下，我在辦公室做一些文員工作，整理材料、歸類匯總等，其他時間就是捧著公司的資料學習。貌似年輕人對新知識的學習都很有熱情，我上班看書，回家照樣看，我花了兩周的時間就把5本書看完，因為我迫不及待的想把這些知識應(yīng)用到實際工作中去，我也要像師傅一樣，去做主要業(yè)務(wù)，而不是在辦公室干文字工作。可是師傅老不給我這個機會，我一時心灰意冷，消極做事。師傅好像看出了什么，他在一次與客戶交談的過程中，讓我在旁邊聽著。這是我才明白，自己是那么的無知，光記得險種和條款，卻不知道如何為客戶選擇最適合他的險種；對客戶提出的各種疑問是一問三不知。我終于懂得了自己要學習的還有很多，頓時慶幸自己沒有出去丟人。

實習的最后一天，師傅很認真的對我講：“你們小年輕剛剛開始工作時都是這樣，一開始那個興奮勁高啊，感覺自己無所不知無所不曉，總是蠢蠢欲試，但大多數(shù)人是無知的，我當年也是這樣。正確的心態(tài)應(yīng)該是越學習越是覺得自己無知，這樣就更加促進自己去學，這才是個良性循環(huán)。你在以后的工作中應(yīng)該懂得這一點?！笔堑模@的確是我的深刻體驗，年輕人應(yīng)該戒驕戒躁，虛心學習。

4.實習小結(jié)

通過這兩個月的實習，我對保險行業(yè)有了一定的了解，主要體現(xiàn)在以下幾個方面： 1）對保險的重要性的認識

“涉足保險行業(yè)，你首先得清楚控制風險對個人和企業(yè)及對社會經(jīng)濟成長的重要性，才能在公司干好?！边@是剛?cè)牍編煾祵ξ抑v的話。是的，如果一個做保險業(yè)務(wù)的人員連保險的含義，保險對個人、企業(yè)及社會經(jīng)濟成長的重要性都含糊不清，那他如何正確的引導顧客理解保險的重要性，如何推銷出公司的保險產(chǎn)品。那么，保險對一般個人而言到底意味著什么呢？

如果你是家庭支柱，那么保險就是愛心、責任以及一如既往的承諾。保險是今天作明天的準備；生時作死時的準備；父母作兒女的準備；兒女幼時作兒女長大時的準備。

保險是一種非常好的理財工具，它是對既有資產(chǎn)的一種保全（這里“既有資產(chǎn)”包括人本身）。它有五大功能，分別是：

1、家庭保障；

2、教育基金；

3、退休金；

4、應(yīng)急現(xiàn)金；

5、有計劃的儲蓄。試想一下，當我們的收入突然中斷時，將會出現(xiàn)什么狀況？年邁的父母需要贍養(yǎng)，年幼的子女正如花般地成長而需要父母的經(jīng)濟支持，他們怎么辦？這種不幸肯定影響佳人的生活水準，我們?nèi)绦淖尲胰耸芸鄦?？我們舍得讓整個家庭面對暗淡的前途嗎？對于收入一般的家庭，因為單靠頂梁柱的收入，生活已經(jīng)過得不易，一旦失去家庭的這個主心骨，情況不是更嚴重嗎？而保險卻能夠部分地延續(xù)我們的生命價值和經(jīng)濟價值，能夠為我們和我們的家人消除憂慮、實現(xiàn)承諾、增加安全感。2）公司險種的分類 對于個人客戶，險種有：機動車第三者責任險；個人貸款抵押房屋綜合保險；個人及居家責任險；機動車車身損失保險；家庭財產(chǎn)保險；個人人身意外上海保險等。

對于企業(yè)客戶，險種有：工程保險；現(xiàn)金保險；利潤損失保險；計算機保險；石油保險；航天保險；航空保險；意外及健康保險；信用保證保險；職業(yè)責任保險；雇主責任保險；公眾責任保險；產(chǎn)品責任保險；船舶保險；物流貨物保險；國內(nèi)貨 求導向、經(jīng)濟可行和設(shè)計合理三個原則，由公司的調(diào)研人員開發(fā)。這一方面我了解的程度不夠，還得在今后的工作中深入實踐。

三、心得體會

通過這兩個月的實習，我慢慢的適應(yīng)了工作中的約束，適應(yīng)了朝八晚五的生活，改掉了熬夜睡懶覺的習慣，我覺得自己比以前更加精神、更加充實了。短短兩個月的實習，雖然不能讓我擁有精湛的業(yè)務(wù)水平，不能讓我熟悉復(fù)雜的人際關(guān)系，但是卻能讓我懂得從何處入手，去提高自己的業(yè)務(wù)水平，讓我充分的認識自己，進而不斷地去改造自己，還讓我更實際的了解和熟悉工作，讓我知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結(jié)構(gòu)做哪些補充和調(diào)整、如何處理工作中的人際關(guān)系等等，這將有助于我們更全面地認識自己和了解職業(yè)，了解自己的職業(yè)需求。

我還發(fā)現(xiàn)了自己很多的不足： 1.人際關(guān)系處理不好。平時除了跟自己的師傅交談外，很少去主動找其他同事交流，這樣就導致了很多問題埋在心里的不到解答，不但業(yè)務(wù)水平得不到提高，人際關(guān)系也處理不好，還會讓自己找不到歸屬感。2.處理問題不夠沉著冷靜。遇到問題的時候，首先想到的是請教師傅，而不是自己琢磨，嘗試著找到問題的根源，并積極尋找解決問題的方法?？偸窍胫鴦e人可以解決，這樣就導致自己有了依靠，不去自我探索，自我學習能力就會降低。3.學習的持久性不強。遇到新的知識，一開始的熱情總保存高漲，興趣很強，但過了一段時間學習遇到了難處，就不想再繼續(xù)鉆研。這樣就會造成學習連貫性差，不容易掌握更多的知識，對知識的了解有廣度但是沒有深度。篇三：保險業(yè)務(wù)實驗報告

一、實驗?zāi)康牧私馊藟郾ｋU和財產(chǎn)保險的各種保險種類，對其有初步的了解，同時了解保險市場對保險險種的需求和客戶如何完成在保險公司的投保.正確理解各種保險業(yè)務(wù)的內(nèi)容和要求,并且成功投保財產(chǎn)保險和人身保險。分別從客戶、保險公司、經(jīng)紀公司和保險代理人幾個方面進行模擬實驗和操作，熟悉和掌握各類角色的操作流程和注意事項，發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題，進行修正，提高自己的保險業(yè)務(wù)水平。了解和掌握保險市場的完整構(gòu)成,保險中介的功能和作用,特別是保險經(jīng)紀人的作用以及保險經(jīng)紀人的運作模式，掌握財產(chǎn)保險和人壽保險一般業(yè)務(wù)的理賠規(guī)定,對主要財產(chǎn)保險險種的保險責任和除外責任做到熟悉和熟練把握，提高自己在生活中作為保險客戶的投保水平，認識到信息交流和信息搜集的重要性?？偟膩碚f，通過保險業(yè)務(wù)模擬實驗，可以為金融專業(yè)的學生構(gòu)建一個跟實際業(yè)務(wù)貼近的操作環(huán)境，體驗各種保險業(yè)務(wù)流程，加深保險理論知識的印象，培養(yǎng)實際解決問題的能力。

一、實驗內(nèi)容

1、投保人模擬實驗：掌握人壽保險和財產(chǎn)保險投保的基本環(huán)節(jié)，包括詢價、保險產(chǎn)品查看、發(fā)起組團、加入團隊、投保、索賠等，選擇保險公司投?；蜻x擇經(jīng)紀公司委托。

2、保險人模擬實驗：熟悉人壽保險和財產(chǎn)保險的基本業(yè)務(wù)包括報價、投標、保險核保、承保理賠、保單變更、解除合同以及個人資料、信息交流、信息提示等。并以保險公司的身份接受保險業(yè)務(wù)，簽發(fā)保險單。

3、保險經(jīng)紀公司模擬實驗：熟悉經(jīng)紀公司基本業(yè)務(wù)，包括詢價、保險產(chǎn)品查看、客戶資料、招標、代辦投保、代辦索賠、公司業(yè)績、個人資料、信息交流等。并以保險經(jīng)紀公司的身份接受客戶委托并辦理保險。

二、實驗過程

整個實驗一共進行了5天，從7.5-7.9，用的是浙科保險實務(wù)模擬教學軟件，在5天實驗過程中，你必須用5個不同的身份即客戶、經(jīng)紀公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、保險代理人與同學或自己的其他身份進行各種保險業(yè)務(wù)的交流與協(xié)定，要清楚地了解不同身份需要掌握的業(yè)務(wù)知識和操作流程，在實驗結(jié)束的時候要對每一步驟進行總的分數(shù)評定。

7月5號是進行實驗的第一天，老師告訴了我們網(wǎng)址和自己的用戶名密碼并進行簡單介紹后，我們就要開始自己摸索研究各種業(yè)務(wù)的進行，一開始腦子一片混亂，雖然已經(jīng)學過一學期的《保險學》，對保險知識也有一定的了解，但是只是理論上浮于表面的東西，并沒有進行實際業(yè)務(wù)操作的能力。我將每一個身份都開了一個頁面登錄，進去后對個人信息也進行了重新設(shè)定，這也是得分的一方面。接下來的活動就有些混亂了，我不停地切換頁面在各類角色之間轉(zhuǎn)換，但并沒有什么確定的目標，也沒做成實質(zhì)性的工作。慢慢地，有些同學給你發(fā)新信息，有委托你的經(jīng)紀公司進行保險投保的，也有詢價的，我也在解決問題的同時對軟件有了初步的認識。第一天總的來說還是有些糟糕的，我想主要是之前我完全沒有去翻閱一下《保險業(yè)務(wù)綜合實驗指導書》的緣故，這點要批評一下自己。7月6號，實驗第二天，經(jīng)過前一天的摸索，對這個軟件也有了一定的了解和熟悉，不至于那樣無助和混亂，第一天的教訓之后，我也督促自己整體看了一下實驗指導書，對我們要做的各類實驗和各個細節(jié)也有了一定的了解，接下來就是真正的操作了，這一天我主要是以客戶和經(jīng)紀公司的身份進行各種業(yè)務(wù)操作。我以客戶的身份向幾個同學的經(jīng)紀公司委托投保，分別投了少兒險、健康險、養(yǎng)老險等，但是在等待經(jīng)紀公司的處理回應(yīng)前也經(jīng)歷了一段時間，有些委托出去后一直沒有回應(yīng)，就導致整個操作仍然失敗，同樣的事也發(fā)生在我作為經(jīng)紀公司的時候，我接受客戶的委托后遲遲沒有收到保單，也無法進行下面的操作，這些情況使得進行業(yè)務(wù)的效率很低，一上午下來也沒有做成幾筆交易，自然得到的分也很少。不過通過這一天的實驗，我對保險的過程又有了更深一步的認識，保險是個很謹慎復(fù)雜的過程，并不是簡簡單單就能進行的，要經(jīng)過如填寫保單，核保、出單、歸檔等一系列操作。7月7號，到了實驗操作的第三天，這一天我主要是以保險公司和保險代理人的身份進行操作。作為保險公司主要包括財產(chǎn)保險和人壽保險，處理客戶的直接投保和通過經(jīng)紀公司的委托投保，要經(jīng)歷核保、出單和歸檔等幾個步驟，同時 還要處理一些保險變更、續(xù)保、解除等。除了這些，還要吸收一些保險代理人作為自己保險公司的代理。對于保險代理人來說，你要主動去申請做保險公司的代理人，我還進行了保單管理、目標規(guī)劃和添加客戶資料等。在這一天我發(fā)現(xiàn)自己以不同的身份與自己進行業(yè)務(wù)往來是很不錯的方法，解決了之前的很多問題，比如保單不能及時填寫，委托不能得到及時處理等，節(jié)約了很多時間，效率大大提高，對保險業(yè)務(wù)也更加熟悉，操作起來順手很多。7月8號，實驗第四天，各種業(yè)務(wù)也都進行得差不多了，我到老師那里進行了查分，發(fā)現(xiàn)還差一點，看了一下自己不足的方面，繼續(xù)到自己的機子上進行操作。主要是客戶人壽類委托、索賠，經(jīng)紀公司報案、理賠申請，保險公司核保、出單、解除，保險代理人報案、客戶拜訪、親友投保等。我專門針對這幾個方面進行操作，彌補了不足也更加全面熟練地掌握了軟件和保險業(yè)務(wù)流程的各個方面。在這天結(jié)束前，我又去老師那邊最后確定了分數(shù)，客戶114，經(jīng)紀公司26，保險公司39+32（人壽保險+財產(chǎn)保險），保險代理人40，總分是251，雖然沒有特別突出，但也是顧及到各個方面了。7月9號，實驗最后一天，因為之前操作分已經(jīng)夠了，這一天主要就是寫實驗報告了。主要包括實驗?zāi)康?、實驗?nèi)容、和這幾天實驗的具體操作過程，然后就是總結(jié)新的體會收獲了。

三、收獲體會

這五天的操作實驗雖然短暫，但卻讓我學到了很多，首先是對書本知識進行了鞏固和實際運用，強化了知識的記憶和掌握，然后對保險有了更深層次的理解，以前覺得保險是很簡單的事，我選好了交個錢就行了，但是經(jīng)過這次實驗，我知道了保險要經(jīng)過一個謹慎而復(fù)雜的過程，客戶可以直接投保或委托經(jīng)紀公司投保，在填好保單后，保險公司要進行核保、出單、歸檔等一系列操作。在保險完成后，也不是說事情就這樣結(jié)束了。保險公司還有可能會面臨保險變更、解除、續(xù)保等問題。除了這些，這次實驗對我以后的生活和工作也有一定的影響，我作為客戶投保的時候也知道了更多注意事項，對自己的生活也有很大的幫助，今后如果從事保險方面工作的話，也可以更容易上手一些。

這次實驗也教會我在做事情的時候一定要小心謹慎，不能粗心大意，否則一不小心就弄錯了哪個細節(jié)，會造成不必要的麻煩。還有在做事情的時候一定要有效率，不能拖拖拉拉，有很多事情等著你做，拖拉不能解決問題。

在面對問題時，我們要保持良好的心態(tài)，不能因為不會或是其他借口就放棄不去做。在這次實驗中，曾面對不少問題不知道怎么解決，但是通過自己摸索和與同學交流探討最后都得到了很好的解決，也更加堅定了信息，對軟件有了更好的掌握。

四、軟件缺點

這次實驗用的是浙科保險實務(wù)模擬教學軟件，它是個較完善的軟件，為學生安排多角色進行模擬實驗，容易掌握保險實務(wù)，這個軟件也很容易操作上手。但是同時它也存在著一定的缺點，首先在人多操作時軟件容易出現(xiàn)亂碼導致操作不便不能快速順利進行，還有新消息不能第一時間快速在不同角色間傳遞，降低了操作的效率，這些方面都需要進一步改進。篇四：保險公司業(yè)務(wù)實習報告

福建農(nóng)林大學

金山學院

《 保險學 》課程實習報告

年級、專業(yè)： 09國際經(jīng)濟與貿(mào)易

學生姓名： 吳麗萍

學 號： 092210162 實習報告題目：太平洋保險公司業(yè)務(wù)實習報告

實習時間： 2011.12.25—2011.12.31 成 績：

指導教師 魏雪蓮 2012年1月10日

太平洋保險公司業(yè)務(wù)實習報告

實習目的“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”。在五天的實習過程中，我深深地感受到課堂上所學知識的膚淺和實際運用中的專業(yè)知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難受。在學校自認為學得不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這些與實踐還有一段距離?！皩W無止境”，保險是一塊相當廣闊的領(lǐng)域，它不僅要求你有專業(yè)的保險知識，更要有相關(guān)的財經(jīng)知識，以及知道包括歷史地理，政治，文化等等方面的知識，這樣在介紹保險時才能跟客戶對答如流，全面的向客戶介紹保險信息，解答客戶對保險的疑問和困惑。

小組成員

陳瑛 陳艷婷 江一意 林力 吳麗萍 鄭冰泳 邱婷婷 薛明萌 甘小燁 林淑媛

一、實習單位

中國太平洋保險公司福州分公司

二、實習單位簡介 該公司(簡稱太保福州分公司)是中國太平洋保險公司(簡稱太?？偣?設(shè)在福州的分支機構(gòu)，系全國性的股份制保險企業(yè)，不具有法人資格，其民事責任由總公司承擔。前身為交通銀行福州支行保險業(yè)務(wù)部。1991年開始為中國太平洋保險廣州分公司代理保險業(yè)務(wù)，1992年8月，經(jīng)人行省分行批準成立福州代理處。1995年5月，經(jīng)人行省分行批準，由代理處改設(shè)辦事處。1996年11月18日，經(jīng)人行總行批準，由辦事處升格為分公司，時任公司副總經(jīng)理張慶永主持工作，全轄正式職工96人，其中公司本部49人，地址在福州市福新路華威大飯店15層。

公司內(nèi)部設(shè)人秘處、行政保衛(wèi)處、業(yè)務(wù)管理處、業(yè)務(wù)處、計劃財務(wù)處、電腦處、市場管理處、監(jiān)察審計處及人身險部；下設(shè)泉州、三明、漳州和福州市臺江等支公司及福清、馬尾、亭江等辦事處。其業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)；與國內(nèi)外保險及其有關(guān)機構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機構(gòu)辦理對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜；有價證券投資、實業(yè)投資和經(jīng)人行總行批準經(jīng)營的其他資金運用業(yè)務(wù)，以及經(jīng)人行總行批準的其他業(yè)務(wù)。1996年升格后，公司業(yè)務(wù)運行正常。當年底實現(xiàn)利潤625萬元。1998年由于上半年水災(zāi)等因素影響，虧損594萬元，下半年經(jīng)采取扭虧增盈的措施，至年底實現(xiàn)扭虧目標。當年財產(chǎn)險保費收入12885萬元，賠款支出6061萬元，賠付率47.04%；人身險保費收入16735萬元。

三、實習方式

實習單位指定指導人員師傅帶徒弟式的帶學生，指導學生的日常學習。學生在實習單位，以雙重身份完成了學習與工作兩重任務(wù)。我們同單位員工一樣上下班，完成單位工作；又以學生身份虛心學習，努力汲取實踐知識。我們認真的工作態(tài)度、較強的工作能力和勤奮好學的精神受到了實習單位及其指導人員的一致好評。

四、實習內(nèi)容

（一）參加業(yè)務(wù)培訓及考核

在中國太平洋保險公司福州分公司，2011年10月1日至3日我先后參加了新人培訓班和銜接班，接受了保險業(yè)基礎(chǔ)理論和中國太平洋的各個險種的基本條款及規(guī)定的培訓和學習。經(jīng)過培訓和學習，我學到了很多寶貴的實用知識：首先通過對保險方面的理論和知

識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀學習，我對保險有了一個更客觀、全面的認識、理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣；此外，通過對已知資料的分析和與同事們的交流，極大提高了自我的思考認知能力；還有，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預(yù)測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，對我在進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計時給予了莫大的幫助。

（二）業(yè)務(wù)實習階段

經(jīng)過3的培訓后，從10月4日起我便在師傅的指導下開始了我的業(yè)務(wù)實習。新人上道，自然容易多犯錯盡管我試圖認真做好每件事但是還是會出小差錯，還是會緊張，遇到了許多這樣或那樣的問題。

我所推銷的主要是人身保險。就是緣故再結(jié)合陌生，通過走訪客戶，并根據(jù)其具體情況制定出相應(yīng)的壽險計劃書，進而跟單促成。人身保險是以人的生命或身體為保險對象的，保險人對被保險人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳?、殘疾、喪失工作能力或者年老退休責任給付保險金的一種保險方式。該險種所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等，但在中國這樣一個儒教的國度了人們大多忌諱談?wù)撨@些話題。所以即使人們有巨大的保險需求，也很少有人主動的去購買保險產(chǎn)品。另外，由于極個別保險業(yè)務(wù)員的對客戶欺詐行為，使得許多人對保險業(yè)務(wù)員持不信任態(tài)度，根本聽不進合理意見，使我們在實際工作中遇到很大的阻力和困難。再有，在金融危機的影響下，保險業(yè)務(wù)量明顯降低，而且公司的考核標準相比以前也更加嚴格，比如，公司要求職員在保住原有客戶資源的基礎(chǔ)上開拓更多的新客戶，如果在規(guī)定時間內(nèi)完不成任務(wù)就是卷鋪蓋走人。因此，在此時進入保險行業(yè)，我感覺自己正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。

雖然在這段時間里遇到了許多挫折和困難，但我一直堅信：年輕時遇到這些挫折其實是一種福氣，因為從中獲得的經(jīng)驗教訓足以讓我們終生受用。也不例外，在剛剛過去的近一個星期的實習中 我也學的了不少讓我受益終生的實用知識。通過這段時間走訪客戶 的種種經(jīng)歷和與市府及同事的交流溝通，讓我學會了如何工作，更重要的是讓我明白了成為一個優(yōu)秀保險推銷員應(yīng)具備的基本素質(zhì)。

五、實習收獲

通過這段實際的實習，我總結(jié)了幾點實習心得：

人身保險本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟計劃。它不但牽涉到法律。稅金、醫(yī)學、金融投資、社會學方面的知識，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況、收入狀況及未來的經(jīng)濟計劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費習慣。所以一個優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員應(yīng)儲

備專業(yè)的保險知識，以及由保險衍生出來 的金融、法律、財稅、醫(yī)學等多方面 的知識。除此之外，壽險業(yè)務(wù)員還要不斷地學習顧客心理學、行為科學、社會學、人際關(guān)系等多學科內(nèi)容，并在實踐中不斷地感悟和總結(jié)。

（二）要善于溝通，要有良好的口才

要說服客戶購買自己的產(chǎn)品，除了憑有競爭力的產(chǎn)品質(zhì)量和價格外，就憑業(yè)務(wù)員的嘴怎么去說怎樣讓自己的語言既有藝術(shù)性又有邏輯性。盡管在大學里有過不少這方面的鍛煉，現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)那些遠遠不夠，所以往后我要注重這方面能力的提高。

（三）要有積極進取的工作態(tài)度

在工作中，你不只為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己，像我這樣沒有工作經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，如果工作態(tài)度不夠積極就可能沒有事情做，所以平時就更需要主動爭取多做事，這樣才能多積累多提高。

（四）要有團隊精神 工作往往不是一個人的事情，是一個團隊在完成一個項目，在工作的過程中如何去保持和團隊中其他同事的交流和溝通也是相當重要的。一位資深人力資源專家曾對團隊精神能力要求有這樣的觀點：要有與別人溝通、交流 的能力以及與人合作的能力。合理的分工可以使大家在工作中各盡所長，團結(jié)合作，配合默契，共赴成功。個人要想成功及獲得好成績，必須牢記一個規(guī)則：我們永遠不能將個人利益凌駕于團隊利益之上，在團隊工作中，會出現(xiàn)在自己的協(xié)助下同時也從中受益的情況，反過來看，自己本身受益其中，這是保證自己成功的最重要的因素之一。

六、總結(jié)

這次實習把我們從學校純理論學習中拉到了在實踐中學習的環(huán)境。通過這段時間的實習，我深刻地體驗到在一線戰(zhàn)場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書、多學習，多經(jīng)驗才是前途的保障！在此，特別感謝中國太平洋保險公司福州分公司這段時間對我的栽培！篇五：保險業(yè)務(wù)綜合模擬實驗報告

保險業(yè)務(wù)綜合模擬實驗報告

學院：財經(jīng)學院

姓名：

學號：

一．實驗?zāi)康? 1.使學生在依靠理論知識的基礎(chǔ)上，對保險業(yè)務(wù)有所感性認識，進一步加深對理論知識的印象。2.通過上機操作，提前掌握工作中所需的實踐技能，從而在激烈的就業(yè)競爭中把握先機。3.熟悉保險業(yè)務(wù)操作，了解實踐工作中保險業(yè)務(wù)是如何展開的。4.掌握保險業(yè)務(wù)的基本流程、分析方法及相關(guān)術(shù)語。二．實驗方法

參照保險公司實際使用的保險信息系統(tǒng)，結(jié)合保險業(yè)務(wù)核心課程的特定開設(shè)保險專業(yè)的實驗課程，并以浙科保險實務(wù)模塊教學軟件為基礎(chǔ)，輔以《保險業(yè)務(wù)模擬實驗指導書》進行實驗。

三．實驗設(shè)備 1.計算機硬件系統(tǒng)

2.浙科保險實務(wù)模塊教學軟件

四．實驗時間和地點

時間：2012.6.18-2012.6.22 晨8:30~11:30 地點：三江樓10樓實驗室

五．實驗過程及分析

（一）概述

在對保險業(yè)務(wù)有一定的理論知識的基礎(chǔ)上，分別從客戶、經(jīng)紀公司、保險公司（包括財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司）等角色入手，了解在保險實踐中各個角色的責任與作用。

（二）分述 1.前期工作

第一天，我們首先在浙科保險實務(wù)模塊教學軟件中注冊，由于總是注冊錯誤，如用戶名已存在，密碼設(shè)置錯誤，給自己的財產(chǎn)保險公司起了個人壽保險公司的名字等等，雖然這些看起來比較簡單，但就是這些小問題近乎耗盡了我們一上午的時間，以至于最后沒有多少時間來熟悉一下這個軟件的具體操作方法，給以后幾天的實驗帶來了隱性的不便。雖然如此，第一天大家還是對這個實驗項目充滿了欣喜和期待。2.客戶

客戶這個角色說起來簡單，實際上也并不容易，而且還功能諸多，如詢價、保險產(chǎn)品查看、發(fā)起組團、加入團隊、投保、索賠等。有客戶才有保險業(yè)務(wù)，所以客戶也是個很重要至少是不可或缺的角色?？蛻羰紫纫鶕?jù)自身情況決定自己需要購買哪種保險，是財產(chǎn)保險還是人壽保險，然后根據(jù)需要對各保險公司的同類產(chǎn)品的性價比進行比較，即通過詢價進行對比。如我第一次進行詢價是對葛媛財產(chǎn)保險公司進行的，詢問該公司有何險種可以推薦。這樣的問法可能比較寬泛，保險公司不清楚客戶是想對什么進行投保，所以不好推薦產(chǎn)品，所以詢價時，可以講自己的情況詳細敘述一番，這是我實驗的體驗。同時，客戶也可以先了解保險公司有何保險產(chǎn)品，然后再去詢價，在對各保險公司的產(chǎn)品進行對比后，選擇對自己最有利的保險。詢價后，客戶到自己選擇的保險公司進行投保?？蛻艨梢宰约褐苯油侗?，也可以委托經(jīng)紀人（事先辦理）進行投保。在實驗過程中，我對這兩種方法都嘗試了一番，發(fā)現(xiàn)自己直接投保辦理地較快，而通過經(jīng)紀人則可能出現(xiàn)不了了之的情況（可能是經(jīng)紀人沒有受理成功或辦理過程較繁瑣）。

客戶除了詢價外還有一個重要的功能，即發(fā)起組團。團隊購買保險有很大的優(yōu)惠性，并且團隊購買保險有很高的性價比。實驗中，我發(fā)起了兩個團隊，一個是自組團隊，一個是企業(yè)團隊。其中企業(yè)團隊名字就叫“團隊”，參加人數(shù)有4個。后來我為我們這個團隊申請了一份團體意外保險。同時，我還加入了許多其他人組建的團隊，畢竟以團隊形式投保是有一定優(yōu)惠的。

當保險事故發(fā)生后，客戶要及時向保險公司報案，而且要詳細說明事故發(fā)生的時間、地點、原因等，以利于保險公司理賠。我的索賠案件是“火燒倉庫”，但由于種種原因，保險公司拒絕理賠。3.經(jīng)紀公司

保險經(jīng)紀人是投保人和被保險人的代表，其職能主要有詢價、保險產(chǎn)品查看、招標、代辦投保、代辦索賠等等。

招標。經(jīng)紀公司相對于大型的投保委托，會以招標的形式來為客戶選擇一家最有利于客戶的保險公司。招標時需要考慮的因素主要有價格（保費，重點關(guān)注賠償限額、免賠額等）、優(yōu)惠條件、資信等。由于在實驗中沒能摸索出具體操作

方法，再加上最后一天系統(tǒng)出現(xiàn)卡機現(xiàn)象，所以更沒能加以嘗試。5.保險公司

保險公司的主要功能有報價、投標保險承保、理賠等。報價是與客戶的詢價相對應(yīng)的功能，當客戶對保險公司的某個保險產(chǎn)品進行詢問時，保險公司通過報價的方式回復(fù)客戶。

投標。當經(jīng)紀公司對大型保險以招標的形式邀請多家保險公司投標時，如果該保險公司收到了邀請，可以進行投標操作。在實驗中由于沒有經(jīng)紀公司邀請我的保險公司進行招標，所以此項任務(wù)也沒有進行。

保險承保。保險承保的流程包括：核保、出單、歸檔、保單變更、解除合同。在實驗中，我以財產(chǎn)保險公司的身份受理了許多份保險，而保險承保的流程也都一一嘗試過，沒有發(fā)現(xiàn)什么問題。

關(guān)于理賠問題，在實驗中由于沒有客戶發(fā)來符合理賠條件的保單，所以大都是拒賠，并沒有嘗試過理賠的全部過程，但具體流程也已有了大致的了解。

（三）小結(jié)

雖然最后實驗由于系統(tǒng)問題結(jié)束得有些倉促，部分實驗內(nèi)容沒能及時完成，但是通過這次實驗，我已經(jīng)對保險實務(wù)的大致流程有所了解和掌握。其中對客戶的操作較多，所以客戶的得分也是所有角色中最高的，而保險代理人角色由于某些原因（大部分是系統(tǒng)缺陷造成）沒能過多操作，得分相應(yīng)較少?？傮w說來，這次實驗我收獲頗豐，受益良多。

六．總結(jié)

（一）理論與實踐相結(jié)合。這次外匯交易模擬實驗使我認識和學習了很多。首先，掌握平時課堂學習的理論知識并不一定在實踐中也能運用得很好。但這并不意味著理論知識不重要，相反，理論知識是實踐的基礎(chǔ)。浙科保險實務(wù)模塊教學軟件構(gòu)建了一個與實際業(yè)務(wù)十分貼近的工作環(huán)境，而且提供了很多的保險案例及案例分析，讓我體驗到各種保險業(yè)務(wù)的流程，使我對保險的理論認識上增添了感性認識，提前熟悉了實踐工作中所需的一些技能。

（二）對浙科保險實務(wù)模塊教學軟件不熟悉，軟件漏洞較多。

① 實驗過程中由于對浙科保險實務(wù)模塊教學軟件不熟悉，導致想要找的東

西找不到，或者說無從下手。比如一份保險委托從經(jīng)紀公司轉(zhuǎn)交到保險公司，保險公司接受后，客戶之前填的資料就不知所蹤了，導致客戶的保險沒有下文，不了了之。對此，我建議軟件可以設(shè)置提醒，在必要時指導操作人員應(yīng)通過什么步驟可以實現(xiàn)何種操作，或哪種操作有待完善或不規(guī)范，也可以給出事例以供參考。

②軟件只提供了一個索賠案件，這存在很多漏洞，導致很多操作無法執(zhí)行。首先，索賠案件的保險事故發(fā)生時間為2012年6月18日（此為該軟件系統(tǒng)內(nèi)定），即開始實驗的第一天，由于實驗的第一天大部分時間都耗在注冊賬號上，以至于沒有時間以客戶的身份辦理保險，所以沒有投保就不能索賠，即使之后辦理了保險，由于投保的時間在保險事故發(fā)生之后，即不屬于保險公司的責任范圍，也就提不上索賠不索賠的問題了，保險公司根本沒有義務(wù)理賠。其次，即使辦理了保險，所投保的險種如果與索賠案件不符，依然不能索賠，這就限制了客戶的投保委托。綜上所述，由于這一漏洞導致客戶的索賠無法按常規(guī)進行，保險公司也不能做出正常理賠。因此我建議索賠案件由客戶自己設(shè)定，而不是系統(tǒng)內(nèi)定，這樣就可以按客戶所投保的險種進行索賠和理賠，而不會出現(xiàn)以上問題。

③每次實驗做到一半總會出現(xiàn)系統(tǒng)反應(yīng)遲鈍的問題，導致時間不足，可能產(chǎn)生無法按時完成實驗內(nèi)容的問題。

（三）必須一對一辦理，不能及時辦理保險。

客戶投保后必須等待經(jīng)紀公司或保險公司回應(yīng)，由于每位同學需要扮演多種角色，所以不能及時做出回應(yīng)，實驗進程較慢。所以為了保證最后能按時完成實驗任務(wù)，我不得不以客戶的身份在自己的保險公司投保，這樣我能盡早辦理好業(yè)務(wù)而無需等待。

第四篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號 【發(fā)布日期】2006-06-12 【生效日期】2006-06-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見

(保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號)

各保監(jiān)局、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu)，中國保險行業(yè)協(xié)會：

現(xiàn)將《關(guān)于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際遵照執(zhí)行。

二○○六年六月十二日

關(guān)于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見

為貫徹《關(guān)于組織開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》（中治賄發(fā)〔2006〕3號）和《關(guān)于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕26號），做好不正當交易行為的自查自糾，推動保險業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作深入開展，現(xiàn)提出如下具體實施意見。

一、自查自糾的指導思想

對保險業(yè)不正當交易行為進行自查自糾，要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，貫徹落實科學發(fā)展觀，倡導“八榮八恥”社會主義榮辱觀，樹立誠信經(jīng)營、廉潔從政的意識，堅持教育為主，依紀依法治理，堅持自查自糾與監(jiān)督檢查并重，堅持企業(yè)自查自糾與監(jiān)管部門自查自糾相結(jié)合，堅持企業(yè)自查與監(jiān)管部門專項檢查相結(jié)合，堅持自查自糾與查辦商業(yè)賄賂案件、建立防治商業(yè)賄賂長效機制相結(jié)合，真抓實干，務(wù)求實效。

二、自查自糾的主要目標

通過對不正當交易行為集中開展自查自糾，使保險企業(yè)和從業(yè)人員普遍受到教育，錯誤觀念得到糾正，依法合規(guī)和誠信經(jīng)營的自覺性得以增強，保險經(jīng)營行為和市場秩序得到規(guī)范；找準經(jīng)營管理和監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，采取有效措施予以加強和改進；發(fā)現(xiàn)商業(yè)賄賂案件線索，促進查辦案件工作深入開展；發(fā)現(xiàn)體制機制和制度方面的問題，提出改進和完善的意見；推進廉政建設(shè)，為建立健全防治商業(yè)賄賂長效機制奠定基礎(chǔ)。

三、自查自糾的范圍和重點

按照中央要求，要對2001年以來發(fā)生的不正當交易行為開展自查自糾，要對監(jiān)管工作和隊伍管理中存在的問題開展自查自糾。對自查中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)賄賂案件，依法追溯處理。

各單位要按照《關(guān)于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》中明確的治理范圍和重點，緊密結(jié)合各自實際認真開展自查自糾工作，著力解決損害廣大投保人和被保險人切身利益、破壞公平競爭、擾亂市場秩序、損壞保險業(yè)形象的突出問題。

四、自查自糾的主要環(huán)節(jié)

各單位要按照《關(guān)于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》的要求，用9個月左右的時間嚴肅認真地開展自查自糾工作。自查自糾工作的主要環(huán)節(jié)包括：

（一）動員部署。要深入開展學習教育，提高對自查自糾重要意義的認識。要在摸清不正當交易行為底數(shù)、全面掌握基本情況的基礎(chǔ)上，制訂切實可行的實施方案，明確任務(wù)和要求，明確時間進度、工作步驟和方式，明確各級領(lǐng)導和有關(guān)部門負責人的責任。要做好宣傳發(fā)動，切實營造良好的輿論氛圍。

（二）對照檢查。要全面了解不正當交易行為所涉及的單位、部門、崗位、環(huán)節(jié)、人員、資金等情況，掌握不正當交易行為的主要表現(xiàn)形式，分析不正當交易行為的形成原因。要對照誠實守信、依法合規(guī)、公平競爭的要求，檢查是否有不正當交易行為是“潛規(guī)則、潤滑劑”的錯誤觀念；對照有關(guān)法律法規(guī)和保險規(guī)章制度，檢查是否有違反職業(yè)道德和市場規(guī)則、破壞公平競爭的不正當交易行為；對照加強管理的規(guī)定，檢查內(nèi)控機制是否健全。

各單位要運用多種手段，認真查找突出問題。保險企業(yè)主要查找經(jīng)營決策、財務(wù)管理、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)操作等方面及相關(guān)重點崗位人員的問題，也要查找其他方面的突出問題。保監(jiān)會各部門、保監(jiān)局要認真分析各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域和轄區(qū)保險業(yè)不正當交易行為的特點和規(guī)律，認真查找監(jiān)管工作及有關(guān)規(guī)章制度中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，查找工作人員利用職權(quán)參與或干預(yù)企業(yè)經(jīng)營活動、謀取非法利益的行為，查找行政許可中索賄受賄的行為，查找工作人員玩忽職守、失職瀆職以及其他不履行市場監(jiān)管職責，放任、縱容甚至包庇搞不正當交易的行為。

（三）糾正處理。對不正當交易問題，要按照隸屬關(guān)系、監(jiān)管區(qū)域、業(yè)務(wù)領(lǐng)域和干部管理權(quán)限，實事求是、依紀依法進行糾正處理。要根據(jù)事實、情節(jié)、后果以及認錯態(tài)度等，予以區(qū)別對待。對情節(jié)輕微的，以批評教育和自我糾正為主；對雖有不正當交易問題，但能主動說清并認真加以糾正的，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、法律解釋、保險規(guī)章制度等從輕、減輕或免予處分；對拒不自查自糾、弄虛作假或掩蓋問題的，依法依規(guī)從嚴從重處理。對普遍存在的問題，要通過大力開展糾風工作予以治理。對涉嫌違法犯罪的，要移送相關(guān)部門處理，并向上級單位報告情況。

（四）落實整改。要針對存在的不正當交易問題，研究提出整改措施，突出重點，明確責任，并認真抓好落實。對能夠解決的問題，要盡快加以解決；對暫時解決不了、需要創(chuàng)造條件才能解決的問題，要積極抓緊創(chuàng)造條件予以解決。上級單位要加強對下級單位整改情況的監(jiān)督檢查，對整改效果不好的要責令其重新整改。

保險企業(yè)要認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正經(jīng)營思想，規(guī)范經(jīng)營行為，做到嚴格自律。保監(jiān)會各部門、保監(jiān)局要針對監(jiān)管中存在的問題，完善相關(guān)制度，改進監(jiān)管方式，加大監(jiān)管力度，并進一步加強對監(jiān)管隊伍的管理。

（五）總結(jié)驗收。自查自糾工作完成后，要及時進行總結(jié)，做好統(tǒng)計分析。各保險公司、保監(jiān)局要在2006年12月20日前將自查情況、整改措施和整改結(jié)果上報保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組辦公室，保險公司省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分公司和保險中介機構(gòu)要及時將自查自糾情況上報當?shù)乇１O(jiān)局。此外，保監(jiān)局要按照要求，及時向當?shù)厝嗣裾卫砩虡I(yè)賄賂領(lǐng)導小組辦公室報送轄區(qū)保險業(yè)的自查自糾情況。

保險公司、保監(jiān)局要按照思想觀念是否得到端正、經(jīng)營行為是否得到規(guī)范、規(guī)章制度是否得到完善、管理機制是否得到健全等內(nèi)容，制定相關(guān)標準，對本系統(tǒng)、本轄區(qū)的自查自糾工作質(zhì)量進行評估驗收。對自查自糾不認真、不得力、效果不明顯的，要責令其“補課”。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組辦公室要加強對評估和驗收工作的督查。

五、自查自糾的有關(guān)要求

（一）落實責任制。要切實加強對開展不正當交易行為自查自糾工作的組織領(lǐng)導。要實行嚴格的工作責任制，“一把手”負總責，分管領(lǐng)導直接抓，組織專門力量具體抓，形成一級抓一級、層層抓落實的工作機制。對組織自查自糾敷衍了事、消極被動的，要追究有關(guān)領(lǐng)導的責任。保險公司、保監(jiān)局和保監(jiān)會財產(chǎn)保險、人身保險、保險中介、資金運用、財務(wù)會計、法規(guī)等部門，要采取有力措施，組織好相關(guān)領(lǐng)域的自查自糾工作。

（二）抓好政策指導。自查自糾工作的專業(yè)性、政策性很強，必須加強政策指導。要緊密結(jié)合本系統(tǒng)、本轄區(qū)、本單位的實際，認真學習、宣講中央精神和保監(jiān)會的要求，切實提高從業(yè)人員對開展自查自糾工作各項政策的認識，增強執(zhí)行政策的自覺性。要切實依據(jù)有關(guān)政策開展自查自糾，注意糾正偏離或違反政策的問題。要隨著自查自糾工作的逐步深入，加強對新情況的研究，提高運用政策解決實際問題的能力，增強工作的預(yù)見性、針對性和主動性。

（三）加強督促檢查。要堅持自查自糾與督促檢查相結(jié)合，把監(jiān)督檢查貫穿于自查自糾工作的全過程，防止自查自糾走過場。保險公司、保監(jiān)局要采取派出督查組等多種形式，深入基層調(diào)查研究，全面了解情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。保監(jiān)會有關(guān)部門、保監(jiān)局要在日常監(jiān)管和專項檢查中，加強對自查自糾工作的督查。對工作開展比較好的，要予以表揚；對問題較多、社會和群眾反映大而又自查自糾不力的，要批評教育，加強督辦。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組辦公室要對自查自糾情況進行抽查。

（四）做好溝通協(xié)調(diào)。要加強與當?shù)卣捌湎嚓P(guān)部門、司法機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，理順工作關(guān)系，爭取支持配合。保險業(yè)內(nèi)部也要加強協(xié)作配合，提高整體效能。要加強信息通報、報送工作，定期通報工作進展情況，重大問題要及時報告。

各單位治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組及其辦公室要充分履行職責，加強組織協(xié)調(diào)，認真負責地做好各項工作。

（五）發(fā)揮聯(lián)系點作用。要選擇若干基層單位作為聯(lián)系點。通過深入聯(lián)系點調(diào)查研究、督促檢查、具體指導，幫助聯(lián)系點提高認識，把握方向，理清思路，明確目標，找準不足，解決突出問題。要注意研究總結(jié)聯(lián)系點的工作經(jīng)驗，有針對性地提出具有普遍意義的指導意見，使聯(lián)系點成為專項治理工作的示范點。

（六）注重典型示范。要善于發(fā)現(xiàn)自查自糾工作成效突出的典型，及時總結(jié)經(jīng)驗，加大宣傳力度，發(fā)揮示范作用，積極引導和推進自查自糾工作。

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第五篇：自查自糾報告

我的自查自糾報告

一、自己對照檢查出存在的問題

1、深入學習業(yè)務(wù)差距，沅河林業(yè)站工作以來，自己雖然注重了政治和業(yè)務(wù)學習，但總感到在學習的深入性和系統(tǒng)性上還有很不足，存在時緊時松的現(xiàn)象，致使自己對新知識，新思維掌握不多，了解不透。

2、工作作風上有差距，一是認為自己是工作多年了，有時產(chǎn)生松口氣，想歇歇的念頭，致使工作有時不夠主動，滿足了完成領(lǐng)導交辦的任務(wù)，滿足于面上不出問題，忽視了工作的積極性、主動性、創(chuàng)造性。

3、自身建設(shè)上有差距，有隨大流的思想，沒有一個學習業(yè)務(wù)知識的計劃和提高自己工作能力的有力措施。

二、整改措施

1、樹立刻苦學習的精神。

2、樹立開拓創(chuàng)新的精神，永葆工作中的蓬勃生機和活力。

3、樹立無私奉獻和艱苦奮斗的精神。

4、加強自我發(fā)行，提高綜合素質(zhì)，樹立起良好的道德風范、到公正執(zhí)法、清正廉潔，不以權(quán)、以崗謀私，虛心聽取群眾不足，自覺接受權(quán)力機關(guān)和社會各界的監(jiān)督。