第一篇：國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理述職報(bào)告

國(guó)際業(yè)務(wù)述職報(bào)告

2014年，本人擔(dān)任XX部總經(jīng)理,在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和支行的大力支持下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策，加強(qiáng)自身素質(zhì)建設(shè)，努力提高政治水平和業(yè)務(wù)管理能力，以全年計(jì)劃為目標(biāo)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，現(xiàn)述職如下: 一、一年來的主要工作成效

全年累計(jì)完成結(jié)算量X億美元,完成計(jì)劃XX,同比上升了XX。外匯存款余額XX萬(wàn)美元。同比上升了XX萬(wàn)美元。累計(jì)發(fā)放貿(mào)易融資XX筆，共XX萬(wàn)美元；外幣流貸X筆，共X萬(wàn)美元，實(shí)現(xiàn)利息收入X萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)人民幣中間業(yè)務(wù)收入X萬(wàn)元，同比上升了X。

二、主要工作措施

1、推行“廣泛指導(dǎo)，精心維護(hù)，內(nèi)外培訓(xùn)不間斷”的營(yíng)銷管理模式。推出各種營(yíng)銷活動(dòng)，拉近了與企業(yè)之間的距離，樹立國(guó)際結(jié)算良好品牌。建立國(guó)際業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)、外經(jīng)貿(mào)統(tǒng)計(jì)信息、國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷手冊(cè)、門戶網(wǎng)站四塊為主體的信息互動(dòng)渠道，幫助一線營(yíng)銷人員方便、快捷的了解國(guó)際業(yè)務(wù)和相關(guān)客戶信息，實(shí)現(xiàn)共享。打造信息直通車。每月搜集數(shù)據(jù)，分析、對(duì)比，并向支行傳導(dǎo)。同時(shí)進(jìn)行區(qū)域未開發(fā)客戶排查，刪選潛在客戶群，為全行有的放矢開展?fàn)I銷做好準(zhǔn)備，至12月底新增有效開戶數(shù)37家，結(jié)算量地區(qū)占比達(dá)到11.67%。建立客戶服務(wù)反饋機(jī)制。召開國(guó)際業(yè)務(wù)客戶交流會(huì)，共舉辦小型座談會(huì)8次，邀請(qǐng)了146家客戶，以面對(duì)面交流形式，主動(dòng)聽取客戶建議、意見；創(chuàng)新維護(hù)方式，制定大客戶維護(hù)方案,針對(duì)全年結(jié)算量200萬(wàn)美元以上的客戶，指派專人對(duì)大客戶生日開展感恩回饋和走訪，全年累計(jì)走訪121家，開展電話溫馨回訪 315家。

2、加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，構(gòu)筑業(yè)務(wù)發(fā)展大平臺(tái)。不斷完善制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。陸續(xù)完善內(nèi)部控制、外匯會(huì)計(jì)、單證業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、資金業(yè)務(wù)等五大塊35個(gè)制度。配合做好市辦及外管局的現(xiàn)場(chǎng)外匯核查工作；積極推出新產(chǎn)品。開通國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行和外幣賬戶交易回單自助打印功能，成功辦理速匯金業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，全力建設(shè)單證中心系統(tǒng)，組織支行人員上掛國(guó)業(yè)部學(xué)習(xí)，并開設(shè)預(yù)審單服務(wù)和上門收單業(yè)務(wù)；加快代理行建設(shè)，擴(kuò)大同業(yè)交流，提升我行在外匯交易市場(chǎng)的信譽(yù)度和知名度。實(shí)現(xiàn)報(bào)文收發(fā)全球化、信息交流多元化。同時(shí)，加強(qiáng)與中國(guó)銀行、工商銀行等國(guó)內(nèi)銀行的合作，派員學(xué)習(xí)交流。

3、凝聚團(tuán)隊(duì)，打造務(wù)實(shí)高效的主人翁隊(duì)伍。以倡導(dǎo)學(xué)習(xí)提升人。組織部門全體員工參加外匯從業(yè)資格考試，國(guó)際信用證專家(CDCS)及國(guó)際結(jié)算師等多種資格認(rèn)證考試；參加結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資、虛假貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)，全球信用證、保函法律與實(shí)務(wù)年會(huì)等；以培訓(xùn)互動(dòng)引導(dǎo)人。繼續(xù)推進(jìn)支行客戶經(jīng)理的培訓(xùn)計(jì)劃，共開展貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(shí)和貿(mào)易融資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)兩次，及時(shí)發(fā)放調(diào)查問卷，了解培訓(xùn)實(shí)效。對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行國(guó)際業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)抽查考試，以驗(yàn)收學(xué)習(xí)成果，并針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)調(diào)整下階段培訓(xùn)計(jì)劃；以多重考核激勵(lì)人。一方面開展年度國(guó)際業(yè)務(wù)拓展獎(jiǎng)評(píng)選活動(dòng)，提高各支行積極性。另一方面，制定國(guó)際業(yè)務(wù)定性、定量指標(biāo)，結(jié)合薪酬考核管理體系從結(jié)算量、中間業(yè)務(wù)收入、利息收入等對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行多項(xiàng)考核，鼓勵(lì)客戶經(jīng)理積極進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展。

回顧一年來的工作，雖然取得了一些成績(jī)，但還有很多不足的地方，在2015年，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身政治水平和管理能力，爭(zhēng)取將各項(xiàng)工作做得更好。

第二篇：崗位說明書——國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理

職位說明書——國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理

根本情況

職位名稱

部門總經(jīng)理

職位編號(hào)

C09

所屬部門

國(guó)際業(yè)務(wù)部

直接上級(jí)

企業(yè)管理副總裁

直接下屬

職位名稱

國(guó)際業(yè)務(wù)專員、涉外文秘

職位設(shè)置目的開拓國(guó)際市場(chǎng)，引進(jìn)國(guó)際節(jié)目、資金、人才和技術(shù)

工作職責(zé)

1.籌劃公司海外聯(lián)系，宣傳公司形象；

2.組織海外傳媒市場(chǎng)的調(diào)查研究和業(yè)務(wù)開拓

3.籌劃設(shè)立海外分支機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)海外分支機(jī)構(gòu)的管理

4.組織與海外公司開展國(guó)際業(yè)務(wù)合作與交流

5.組織海外資金、技術(shù)、工程、傳媒產(chǎn)品的引進(jìn)

6.組織公司自產(chǎn)以及國(guó)內(nèi)所產(chǎn)節(jié)目等傳媒產(chǎn)品的海外銷售

工作內(nèi)容

1.草擬和組織執(zhí)行本部門和美國(guó)分公司工作方案和預(yù)算

2.協(xié)調(diào)美國(guó)分公司與總部的各項(xiàng)工作

3.為公司其他下屬企業(yè)引進(jìn)資金、技術(shù)和工程

4.草擬和組織執(zhí)行本部門和美國(guó)分公司的各項(xiàng)規(guī)章制度

5.負(fù)責(zé)本部門員工的招聘、任免和專業(yè)培訓(xùn)

6.草擬本部門的工程投資建議書并參與審批立項(xiàng)決策

7.管理本部門日常工作

8.承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

9.工作職權(quán)

1.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的人事任免建議權(quán)、審核權(quán)和執(zhí)行權(quán)

2.對(duì)本部門和美國(guó)分公司員工的績(jī)效考核建議權(quán)、審核權(quán)和執(zhí)行權(quán)

3.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的投資決策建議權(quán)、審核權(quán)和執(zhí)行權(quán)

4.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的物資采購(gòu)建議權(quán)和審批權(quán)

5.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的經(jīng)營(yíng)方案建議權(quán)、審核權(quán)和執(zhí)行權(quán)

6.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的費(fèi)用預(yù)算建議權(quán)、審核權(quán)和執(zhí)行權(quán)

7.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的組織優(yōu)化建議權(quán)和執(zhí)行權(quán)

8.對(duì)本部門和美國(guó)分公司的制度優(yōu)化建議權(quán)和執(zhí)行權(quán)

辦公設(shè)備

個(gè)人專用

市內(nèi)、長(zhǎng)途和移動(dòng)，臺(tái)式和筆記本電腦

〔互聯(lián)網(wǎng)接入〕

部門共用

機(jī)、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、機(jī)動(dòng)車輛

公司共用

工作關(guān)系

內(nèi)部工作關(guān)系

匯報(bào)

定期向公司董事長(zhǎng)書面匯報(bào)投資方案

定期向公司企業(yè)管理副總裁匯報(bào)工作執(zhí)行和預(yù)算情況

定期向公司財(cái)務(wù)部書面匯報(bào)資金使用情況

督導(dǎo)

督導(dǎo)國(guó)際業(yè)務(wù)專員的各項(xiàng)工作方案的執(zhí)行情況

督導(dǎo)文秘的公關(guān)和文件管理工作

協(xié)調(diào)

與公司財(cái)務(wù)部就資金方案和調(diào)撥工作進(jìn)行協(xié)調(diào)和溝通

與公司企業(yè)管理部就投資工程立項(xiàng)審批、工程實(shí)施和評(píng)價(jià)進(jìn)行協(xié)調(diào)和溝通

與公司人力資源部就人力資源管理進(jìn)行協(xié)調(diào)和溝通

外部

工作

關(guān)系

與政府和各文化事業(yè)單位進(jìn)行公關(guān)和業(yè)務(wù)溝通

與各節(jié)目制片方和電視臺(tái)就工程合作進(jìn)行磋商和談判

任職資格

學(xué)歷

碩士或以上學(xué)歷

專業(yè)

管理、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、金融、傳媒類

年齡

30歲以上

性別

不限

工作

經(jīng)驗(yàn)

5年以上管理工作經(jīng)驗(yàn)

5年以上大型傳媒企業(yè)或事業(yè)單位工作經(jīng)驗(yàn)

5年以上在海外的傳媒企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)

工作

技能

優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)、公關(guān)、組織、溝通、協(xié)調(diào)能力，優(yōu)秀的分析和判斷能力，良好的書面和口頭表達(dá)能力

熟練使用計(jì)算機(jī)，流利使用英語(yǔ)

熟悉國(guó)內(nèi)外傳媒行業(yè)的開展情況，熟悉國(guó)家及地方的有關(guān)政策法規(guī)

職前

培訓(xùn)

公司相關(guān)規(guī)章制度培訓(xùn)

其他

要求

強(qiáng)烈的責(zé)任心和敬業(yè)精神、出色的開拓創(chuàng)新能力

良好的職業(yè)道德

修訂履歷

修訂時(shí)間

修訂內(nèi)容

修訂者

審核者

審批者

新規(guī)作成

第三篇：銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部職員2016年末述職報(bào)告

銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部職員2016年末述職報(bào)告

時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間4年已經(jīng)過去了。在本人參加工作4年的時(shí)間里，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，我各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。以下是我的述職報(bào)告。

本人系xx銀行xx分行員工，2016年8月參加工作，任國(guó)際業(yè)務(wù)部國(guó)際結(jié)算崗。時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間4年已經(jīng)過去了。在本人參加工作4年的時(shí)間里，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，我各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。

國(guó)際業(yè)務(wù)部是負(fù)責(zé)分行外匯政策的落實(shí)和與的專業(yè)管理部門，是日常的國(guó)際結(jié)算工作和風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人所在崗位，主要負(fù)責(zé)日常的審核單據(jù);為貸款審批部門提供打包貸款和押匯貸款業(yè)務(wù)的專業(yè)指導(dǎo)意見，并在貸款發(fā)放后，及時(shí)注意最新動(dòng)態(tài)，在業(yè)務(wù)層面上出現(xiàn)可能導(dǎo)致無(wú)法還貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，及時(shí)向信貸員和信貸支持中心做出風(fēng)險(xiǎn)提示;另外負(fù)責(zé)國(guó)際間銀行通訊系統(tǒng)(即swift系統(tǒng))的信息收發(fā)工作。6月份中旬，新增添了一項(xiàng)工作：信用證項(xiàng)下和托收項(xiàng)下的收匯，包括了出具聯(lián)系單告知會(huì)計(jì)部門入帳，和在有貸款的前提下做出收匯還貸款的提示。

此外，兼職本部門信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

回顧一年來的工作和學(xué)習(xí)，感慨萬(wàn)千，既取得了一定的成績(jī)，也發(fā)現(xiàn)了許多不足。在2016年結(jié)束之際做個(gè)小結(jié)，以此鞭策自己在今后工作中表現(xiàn)得更好。

進(jìn)入華夏銀行的4年多時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是理科本科學(xué)生，踏上工作崗位后接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在單證崗位上，本人認(rèn)識(shí)到認(rèn)真的學(xué)習(xí)、正確的方法、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的審單結(jié)果和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在華夏優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作計(jì)劃中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職工作。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是很重要的，特別是在工作的條理性上，對(duì)工作效率也有很好的提升。

從事新的收匯工作，需要牢記工作的要點(diǎn)，從簡(jiǎn)單的入手，由淺入深，在工作的過程中逐漸掌握其中的竅門。不斷提高業(yè)務(wù)水平。

今后還將繼續(xù)努力。

國(guó)際業(yè)務(wù)部單證崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績(jī);在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。

第四篇：銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部職員2011年末述職報(bào)告

時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間4年已經(jīng)過去了。在本人參加工作4年的時(shí)間里，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，我各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。以下是我的述職報(bào)告。

本人系xx銀行xx分行員工，2011年8月參加工作，任國(guó)際業(yè)務(wù)部國(guó)際結(jié)算崗。時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間4年已經(jīng)過去了。在本人參加工作4年的時(shí)間里，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，我各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。

國(guó)際業(yè)務(wù)部是負(fù)責(zé)分行外匯政策的落實(shí)和與的專業(yè)管理部門，是日常的國(guó)際結(jié)算工作和風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人所在崗位，主要負(fù)責(zé)日常的審核單據(jù);為貸款審批部門提供打包貸款和押匯貸款業(yè)務(wù)的專業(yè)指導(dǎo)意見，并在貸款發(fā)放后，及時(shí)注意最新動(dòng)態(tài)，在業(yè)務(wù)層面上出現(xiàn)可能導(dǎo)致無(wú)法還貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，及時(shí)向信貸員和信貸支持中心做出風(fēng)險(xiǎn)提示;另外負(fù)責(zé)國(guó)際間銀行通訊系統(tǒng)(即swift系統(tǒng))的信息收發(fā)工作。6月份中旬，新增添了一項(xiàng)工作：信用證項(xiàng)下和托收項(xiàng)下的收匯，包括了出具聯(lián)系單告知會(huì)計(jì)部門入帳，和在有貸款的前提下做出收匯還貸款的提示。

此外，兼職本部門信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

回顧一年來的工作和學(xué)習(xí)，感慨萬(wàn)千，既取得了一定的成績(jī)，也發(fā)現(xiàn)了許多不足。在2011年結(jié)束之際做個(gè)小結(jié)，以此鞭策自己在今后工作中表現(xiàn)得更好。

進(jìn)入華夏銀行的4年多時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是理科本科學(xué)生，踏上工作崗位后接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在單證崗位上，本人認(rèn)識(shí)到認(rèn)真的學(xué)習(xí)、正確的方法、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的審單結(jié)果和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在華夏優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作計(jì)劃中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職工作。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是很重要的，特別是在工作的條理性上，對(duì)工作效率也有很好的提升。

從事新的收匯工作，需要牢記工作的要點(diǎn)，從簡(jiǎn)單的入手，由淺入深，在工作的過程中逐漸掌握其中的竅門。不斷提高業(yè)務(wù)水平。

今后還將繼續(xù)努力。

國(guó)際業(yè)務(wù)部單證崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績(jī);在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。

第五篇：國(guó)際業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)報(bào)告

國(guó)際業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)報(bào)告

由于我在錦州銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)，接觸到的是銀行間，銀行與企業(yè)、個(gè)人之間的業(yè)務(wù)。與平時(shí)在課上所學(xué)習(xí)的，以企業(yè)為主體的國(guó)際業(yè)務(wù)是不同的。

一、本部門各分支機(jī)構(gòu)設(shè)置匯款業(yè)務(wù)

1.國(guó)際結(jié)算部 托收業(yè)務(wù)

信用證業(yè)務(wù)

2.資金部：負(fù)責(zé)資金的調(diào)配、外匯買賣、資金頭寸準(zhǔn)備。這些業(yè)務(wù)在銀行間外匯市場(chǎng)上進(jìn)行

交易

3.信貸部

押匯這些業(yè)務(wù)是針融資業(yè)務(wù)——基于債權(quán)/單據(jù)的貿(mào)易融資議付對(duì)于企業(yè)，個(gè)人保理（準(zhǔn)備開設(shè)）沒有外幣信貸業(yè)

務(wù)

外幣計(jì)財(cái)部：負(fù)責(zé)分支行外幣頭寸

二、本部門主要業(yè)務(wù)

結(jié)售匯平盤

系統(tǒng)內(nèi)結(jié)售匯平盤

結(jié)售匯

匯出匯款

匯入?yún)R款

外匯資金 外匯資金拆出

外匯資金同業(yè)存放

其他外幣業(yè)務(wù) 外匯買賣

外幣兌換

個(gè)人賬戶內(nèi)資金結(jié)匯

個(gè)人持人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯

個(gè)人人民幣賬戶資金購(gòu)匯

進(jìn)口業(yè)務(wù)進(jìn)口信用證來單付匯

出口業(yè)務(wù)出口信用證來證通知

融資業(yè)務(wù)國(guó)際貿(mào)易融資授信額度申請(qǐng)

國(guó)際貿(mào)易融資放款

其他業(yè)務(wù)短期外債額度申請(qǐng)

報(bào)文分發(fā)

三、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部（出口結(jié)算）視角下的出口商結(jié)算流程

1.企業(yè)在外匯局作登記，在銀行開戶

常見的賬戶類型有如下幾種：

經(jīng)常賬戶

資本賬戶

儲(chǔ)蓄賬戶

經(jīng)常

資本

注意一種業(yè)務(wù)要相應(yīng)開設(shè)一種賬戶

2.在收到外匯后，企業(yè)與銀行之間相互聯(lián)系。待實(shí)際入賬之后進(jìn)行申報(bào)。

企業(yè)申報(bào)有直接和間接兩種。規(guī)模大的企業(yè)可以直接申報(bào)，一般的企業(yè)是間接申報(bào)，即通過銀行來申報(bào)（銀行利用國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）來進(jìn)行申報(bào)）。當(dāng)間接申報(bào)時(shí)，企業(yè)需要填單，填寫的單據(jù)主要有：出口收匯核銷專用聯(lián)信息申報(bào)表（境外收入）；涉外收入申報(bào)單。

申報(bào)成功后入賬。

3.入賬后企業(yè)需進(jìn)行核銷。核銷有兩種方式——網(wǎng)上的和紙質(zhì)的。

4.企業(yè)在收到外匯后，如果想保留外匯，則需要保留在銀行開設(shè)的賬戶內(nèi)而不能隨意支取外匯現(xiàn)鈔。如要支取須向外匯局申請(qǐng)。因此企業(yè)不可以吃去外匯現(xiàn)鈔，但可以將其兌換成人民幣。也就是說，目前我國(guó)在外匯管理上依然限制外匯的流通，但是放寬了額度限制。匯改前無(wú)論外匯存款、兌換均有額度限制。目前取消了外匯存款額度限制，但保留兌換時(shí)額度限制。此外，在外幣兌換時(shí)銀行設(shè)定了匯買價(jià)、鈔買價(jià)和賣價(jià)。三者各不相同，鈔買價(jià)低而匯買價(jià)高。同樣一筆外匯，以賬戶形式兌換的人民幣要比以現(xiàn)鈔形式兌換的人民幣多，這樣也限制了外幣現(xiàn)鈔的買賣。

附外匯結(jié)算流程圖：

(1)出口企業(yè)在外匯局登記(9)出口企業(yè)與銀行聯(lián)系，若無(wú)問題則入賬

(2)出口企業(yè)在銀行開戶

(3)報(bào)關(guān)

(4)在海關(guān)領(lǐng)取額度

(5)出口

(6)進(jìn)口方支付款項(xiàng)

(7)(8)轉(zhuǎn)賬(10)出口企業(yè)通過銀行進(jìn)行申報(bào)(11)出口企業(yè)申請(qǐng)核銷，領(lǐng)取核銷專用聯(lián)(12)銀行給予出口企業(yè)核銷專用聯(lián)(13)核銷

四、對(duì)于信用證的一些認(rèn)識(shí)

在信用證審單的過程中要“單證一致、單單一致”。單據(jù)中最重要的就是發(fā)票。首先將發(fā)票與信用證進(jìn)行比較（單證一致），無(wú)誤后，將其他單據(jù)與發(fā)票進(jìn)行比較（單單一致）。此外，在信用證業(yè)務(wù)中，修改信用證有時(shí)并不是因?yàn)榇嬖阱e(cuò)誤，而是因?yàn)橐还P業(yè)務(wù)已經(jīng)完成，雙方再進(jìn)行與本筆業(yè)務(wù)類似或相同的另一筆業(yè)務(wù)。由于修改信用證的費(fèi)用低于開立新信用證的費(fèi)用，因此對(duì)于老客戶之間，進(jìn)行分批或多筆業(yè)務(wù)，但又不愿采用除信用證以外的結(jié)算方式，就可以采用修改信用證的方式來完成一筆新業(yè)務(wù)。

五、匯款業(yè)務(wù)的修改

修改文件有標(biāo)準(zhǔn)套用格式：

1.陳述（narrative）原有內(nèi)容

2.表明當(dāng)事人有修改的意愿

3.授權(quán)給銀行，并提出修改意愿

4.注意事項(xiàng)

下面以一個(gè)具體業(yè)務(wù)為例：

第一部分陳述略

第二部分，表明修改意愿：

In relation to our payment we have been contracted your client who wishes to amend the details of this payment as follows: XXX…

第三部分，授權(quán)并提出修改意見：

XXX quote we hereby authorize you to amend the bene’s name in field 59 as follows

XXX…

Other terms of our payment remain unchanged.unquote…

第四部分，注意事項(xiàng)：

Can you please action our payment in accordance with the amendment instructions received and confirm to us via tested message the amount, value date and reference number of the final payment to the beneficiary account.Please ensure to avoid all duplications.Kind regards,USD FT Investigations

六、貨物貿(mào)易進(jìn)口付匯管理

1.貨物貿(mào)易進(jìn)口付匯管理改革后流程圖

1.進(jìn)口單位業(yè)務(wù)流程圖

2.銀行業(yè)務(wù)流程圖

2.對(duì)于不同貿(mào)易方式的進(jìn)口付匯，主要分成三類：

可以對(duì)外售（付）匯的貿(mào)易方式（共14種）：如一般貿(mào)易、對(duì)臺(tái)貿(mào)易、免稅貿(mào)易、三資進(jìn)

料加工等

有條件對(duì)外售（付）匯的貿(mào)易方式（共25種）：如來料加工內(nèi)銷、進(jìn)料深加工、租賃貿(mào)易

等

不得對(duì)外售（付）匯的貿(mào)易方式（共32種）：如易貨貿(mào)易、來料加工、補(bǔ)償貿(mào)易等

七、保理業(yè)務(wù)的設(shè)立（因?qū)嶋H中尚未設(shè)立完成，略）